Финансовый центр единой Европы

В июле 2009 года нетто-активы, управляемые люксембургскими институтами коллективного инвестирования, достигли рекордного значения — €1,700 млрд на 12,164 фондовой единицы. Люксембург является финансовым центром Европы и воротами на европейский инвестиционный рынок.

Вне конкуренции

Люксембург привлекает капиталы сразу по десятку равновесомых причин. Герцогство отличает политическая и социальная стабильность. Здесь правят порядок и закон и при этом правительство, законодательная власть и бизнесмены находятся в постоянном открытом диалоге. Надзорные государственные органы отличаются компетентностью и профессионализмом. Защищают инвесторов и законы Люксембурга.

Персонал люксембургских компаний имеет многолетний опыт финансовой экспертизы. Здесь хорошо понимают требования и специфику работы с иностранной клиентурой. В Люксембурге есть специалисты, владеющие многими иностранными языками и знакомые с особенностями культуры разных стран. Здесь легко найти многопрофильных экспертов, готовых работать на всех этапах разработки, управления и распределения инвестиционных фондов и других финансовых инструментов. IT-специалисты располагают обширным опытом разработки технических инноваций, таких, к примеру, как множественные акции и слияние фондов. В герцогстве работают юристы и аудиторы, специализирующиеся в том числе и на регистрации люксембургских фондов за границей.

Нельзя не упомянуть и о том, что Люксембург находится в самом центре Европы и его жители представляют собой в том числе высокопрофессиональное сообщество, здесь создана комфортная атмосфера для работы и жизни.

Продуманная программа правительства Люксембурга и многолетние усилия компаний финансового сектора привели к тому, что Люксембург является финансовым центром Европы. Сегодня три страны, располагающие самыми большими объемами активов, находящихся под управлением Люксембурга,— это Германия, США и Швейцария. Международные корпорации используют герцогство как вход на европейский и мировой рынок и распределяют средства в фонды в более чем 150 странах и регионах мира.

Около 38 из 50 самых крупных компаний по управлению активами в Европе, занимающихся коммерциализацией инвестиционных фондов в полутора десятках стран, выбрали Люксембург в качестве основного места своей деятельности.

Частности

Что касается банковской деятельности, расположенные в герцогстве банки универсальны, имеют лицензии на все виды деятельности как на внутреннем, так и на внешнем рынках.

Управление частным капиталом как вид деятельности возникло в Люксембурге довольно давно и получило широкое распространение. Многие банки и управляющие частным капиталом компании стали настоящими экспертами в управлении финансами, отлично понимая нужды клиента, быстро реагируя на его запросы и предлагая эффективные решения, а также предоставляя персонализированные услуги и обеспечивая высокую конфиденциальность. К тому же они предоставляют услуги на более выгодных условиях, чем аналогичные компании в других финансовых центрах.

Одно из центральных мест в спектре услуг занимает портфельный менеджмент. Опытные управляющие помогают клиентам в структурировании их портфеля и принятии решений по инвестициям. Дискреционное управление предлагается по умеренной цене и, как правило, связано со стоимостью управляемых активов.

Банки также предлагают своим клиентам услуги по долгосрочному комплексному управлению состоянием (финансовые и профессиональные активы, страхование жизни и недвижимости) в целях его оптимального использования и наследования.

Три года назад появилась новая юридическая форма SPF по управлению частным капиталом физических лиц. SPF может принять одну из форм акционерных обществ, главными видами деятельности которого могут быть приобретение, владение и продажа финансовых активов, за исключением любой коммерческой деятельности.

Фонды

Сектор фондов хеджирования в Люксембурге развивается быстро, и регистрация фондов этого типа пользуется особой популярностью. На декабрь 2008 года под руководством фондов хеджирования находилось €46 млрд, причем 74% активов было размещено в фондах, домицилированных в Люксембурге. К этому прибавляются €94 млрд под управлением в фондах хедж-фондов, тем самым увеличивая сумму, находящуюся под управлением альтернативных фондов в Люксембурге, до €140 млрд. Среди них: фонды рискового капитала, инвестиционные фонды недвижимости, специализированные инвестиционные фонды и фонды микрофинансирования.

Великое герцогство занимает заметное место в ЕС по трансграничному распределению сберегательных предложений и индивидуальных и коллективных пенсий.

Банки Люксембурга имеют большой опыт структурирования международных операций для крупных и средних предприятий. Люксембургские залоговые письма представляют собой прекрасный инвестиционный инструмент как для частных и институционных инвесторов, так и для портфелей, находящихся в собственности банков.

260 европейских страховых обществ выбрали Герцогство Люксембург для размещения своих перестраховочных компаний. Полный набор услуг здесь предоставляют и филиалы всех известные аудиторских компаний. Кроме того, герцогство располагает собственной фондовой биржей — важным центром котировки международных валют.