Дело на миллиард

Как стало известно „Ъ-Юг“, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) намерено привлечь топ-менеджеров и совладельцев обанкротившегося банка «Донинвест» к субсидиарной ответственности по его обязательствам перед кредиторами. В АСВ считают, что они должны выплатить кредиторам около 1 млрд руб., поскольку из-за их действий банк понес финансовые потери в таком размере. Соответствующее требование уже поступило в арбитражный суд. По мнению юристов, оно может быть удовлетворено, но только в отношении топ-менеджеров, поскольку вся ответственность за деятельность банка по закону ложится на управленцев.

Конкурсный управляющий ООО КБ «Донинвест» направил в арбитражный суд Ростовской области заявление о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам банка его топ-менеджеров и совладельцев, сообщается на сайте АСВ (агентство выполняет функцию конкурсного управляющего). Размер заявленной ответственности составляет 1,015 млрд руб. В списке тех, кому предъявлены претензии,— Алла Калитванская (председатель правления банка), Светлана Гуленкова (заместитель председателя правления), Денис Волчков (вице-президент), Александр Григорьев (фактический владелец банка), Оксана Ермакова (совладелец), Андрей Разин (бывший продюсер группы «Ласковый май», также является совладельцем) и другие (всего в списке 17 фамилий).

Согласно сообщению, основанием для привлечения их к субсидиарной ответственности стали результаты проверки обстоятельств банкротства «Донинвеста». Как было установлено АСВ, с 1 мая 2014 года до 9 октября 2014 года (дата отзыва лицензии) банк предоставлял кредиты «техническим юридическим лицам», которые не вели «хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам». Кроме того, в ходе проверки АСВ выявило факт выдачи векселей «физическому лицу с последующим их погашением во исполнение предварительного договора купли-продажи недвижимого имущества, не принадлежавшего продавцу» (здесь, очевидно, речь идет о сделке с векселями, из-за которой банк потерял 72 млн руб. Подробнее см. „Ъ“ №98 от 05.06.2015 https://www.kommersant.ru/doc/2740997).

В результате данных сделок «произошло существенное ухудшение финансового положения банка и его банкротство, что явилось причиной невозможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов в ходе конкурсного производства», сделало вывод АСВ. А поскольку «токсичные» сделки заключались по решению контролировавших банк лиц, то конкурсный управляющий считает необходимым привлечь их к субсидиарной ответственности по обязательствам обанкротившейся кредитной организации.

По мнению Сергея Радченко из адвокатского бюро «Юг», суд может удовлетворить требование конкурсного управляющего. «Если будет доказано, что все было действительно так, как указано в заявлении, то руководство банка привлекут к субсидиарной ответственности»,— считает адвокат. Однако он отметил, что перспективны только претензии к топ-менеджерам «Донинвеста», а требования к его совладельцам незаконны. «По закону участники общества не отвечают по обязательствам общества»,— говорит Сергей Радченко. По его словам, вся ответственность за деятельность коммерческой организации ложится на управленцев, которые принимают решения.

Напомним, что некоторые из тех, кого АСВ хочет привлечь к субсидиарной ответственности, стали фигурантами уголовного дела по обвинению в хищении средств «Донинвеста». Упомянутых выше топ-менеджеров Аллу Калитванскую, Светлану Гуленкову, Дениса Волчкова, а также совладельцев банка Александра Григорьева и Оксану Ермакову судят за организацию преступного сообщества, мошенничество и присвоение (подробнее см. „Ъ-Юг России“-Online от 24 ноября 2017 года https://www.kommersant.ru/doc/3475885). Очередное заседание по этому делу состоится в Ленинском райсуде Ростова в следующий понедельник.

Банк «Донинвест» работал с 1991 года, он являлся ядром одноименной финансово-промышленной группы предпринимателя Михаила Парамонова (самым известным предприятием группы был обанкротившийся автомобильный завод ТагАЗ). Весной 2014 года владение банком перешло к группе физических лиц, в числе которых был шоумен Андрей Разин. А уже в октябре того же года ЦБ РФ отозвал у «Донинвеста» лицензию. Свои действия регулятор объяснил тем, что банк проводил рискованную кредитную политику, вкладывая средства в низкокачественные активы. Позднее временная администрация «Донинвеста» выявила «дыру» в его капитале в размере 1,2 млрд руб.