О практике расследования уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности

Лысенко В. В.

О ПРАКТИКЕ РАССЛЕДОВАНИЯ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

3.2. О ПРАКТИКЕ РАССЛЕДОВАНИЯ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Лысенко Вячеслав Вячеславович, адъюнкт кафедры управления органами расследования преступлений Место учебы: Академия управления МВД России

perforators@mail.ru

Аннотация: В данной статье представлена практика расследования уголовных дел о преступлениях, связанных с осуществлением незаконных банковских операций (незаконной банковской деятельности) по результатам анализа информации деятельности органов предварительного следствия в системе МВД России на окружном, региональном и межрегиональном уровнях за период 2012-2014 годов. На основе данной информации обозначены наиболее характерные виды преступлений рассматриваемой категории, а так же способы их совершения. Так же в статье рассмотрены проблемные вопросы, создающие сложность в организации предварительного расследования и формировании доказательственной базы по указанным преступлениям. Значительное внимание в статье уделено противодействию расследованию преступлений, связанных с осуществлением незаконных банковских операций, и мер (методов) его преодоления.

Ключевые слова: уголовные дела, незаконная банковская деятельность, незаконные банковские операции, способы совершения преступлений, противодействие расследованию преступлений, преодоление противодействия

ON THE PRACTICE OF CRIMINAL INVESTIGATION OF CRIMES IN THE AREA OF BANKING

Lesenko Vyacheslav, adjunct Department of Management authorities investigate crimes

Study place: Academy of the Interior Ministry of Russia

perforators@mail.ru

Annotation: This is article introduces the practice of criminal cases on crimes, related to the implementation of illegal banking operations (illegal banking activity) on the analysis of information activities of the preliminary investigation in the Russian Ministry of Internal Affairs at the district, regional and inter-regional levels for the period 2012-2014. Based on this information marked the most characteristic species of the category of crimes, as well as their methods. Also in the article deals with the problematic issues, creates difficulties in the organization of the preliminary investigation and the formation of the evidence base on these crimes. Considerable attention is paid to the opposition to the investigation of these crimes and actions (methods) to overcome

Keywords: criminal cases, illegal banking, illegal banking operations, ways of committing crimes, opposition to the investigation of crimes, overcoming counter

Банковскому сектору как важнейшей составляющей кредитно-финансовой системы в экономике России отведено особое место. Прежде всего, он предназначен для обеспечения бесперебойного функционирования платежной системы, проведения единой денежнокредитной политики, организации и осуществления валютного регулирования и валютного контроля. Кроме этого, банковский сектор выступает в качестве

главного источника кредитования всех сфер экономики. Всестороннее обеспечение безопасности банковской деятельности является обязательным условием нормального функционирования экономики страны, поэтому входит в число важнейших функций государства [1, с. 77].

Анализ законодательного определения перечня банковских операций позволяет говорить о банковской деятельности в узком смысле (т.е. виды операций которые дозволено осуществлять исключительно банкам), и в широком (иные операции с финансовыми активами, которые могут осуществляться как кредитными организациями, так и иными участниками финансовой деятельности) [2, с. 100].

Радикальные социально-экономические реформы, проводимые в России, обусловили воздействие на все сферы общественной жизни комплекса социальноэкономических, политических и иных факторов, определяющих динамику и характеристику преступлений экономической направленности, совершаемых в банковской сфере. Серьезные просчеты, допущенные в ходе реформ, ослабление государственного контроля за деятельностью кредитных организаций повлекли за собой их криминализацию, дали возможность быстрого обогащения представителям криминального мира.

Обладая большими возможностями для положительного воздействия на развитие экономики, банковская сфера в то же время испытывает на себе последствия несовершенства экономических концепций, неурегулированности ряда правовых положений, недостатков банковских технологий, документооборота, недостаточного уровня профессионализма работников, а также злоупотреблений со стороны, как сотрудников банковских учреждений, так и клиентов [4, с. 2-3, 3].

Анализ способов совершения преступлений в сфере незаконной банковской деятельности показывает, что преступления совершаются в целях получения так называемого «черного нала», то есть не контролируемого оборота наличных и безналичных денежных средств, которые будучи исключены из системы налогообложения, оказываются в теневом секторе экономики и могут быть источником финансирования преступности [3, с. 113]. Как следует из судебноследственной практики лица, совершающие указанные преступления, не ограничиваются обычным обналичиванием денежных средств, но и оказывают услуги по «транзитированию» денежных средств. В тоже время, указанные уголовные дела имеют незначительный удельный вес в структуре уголовных дел, возбужденных по фактам совершения экономических преступлений (в 2012 году 8 из 7 290; в 2013 - 37 от 6 157, за истекший период 2014 - 9 из 1852) [5, с. 5].

В ходе анализа представленной органами предварительного следствия информации обозначены наиболее характерные виды преступлений рассматриваемого вида: мошенничество (ст. 159 - 159.6 УК РФ); присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ); легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ); легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 .УК РФ); незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ); преступления, связанные с криминальным банкротством (ст. ст.

31

Бизнес в законе

4’2014

195 - 197 УК РФ); злоупотребление полномочиями (ст. 201 УК РФ); коммерческий подкуп (ст. 204 УК РФ).

Вместе с тем в указанных видах преступлений выделяются наиболее характерные способы их совершения в сфере банковской деятельности:

I. Классификация основных способы совершения преступлений непосредственно по видам преступлений:

- хищения, совершаемые путем присвоения или растраты, а именно: хищение кредитных ресурсов сотрудниками банка; получение денежных средств сотрудниками банка по договорам подряда за фиктивное выполнение какого-либо рода работ с последующим присвоением этих средств; хищение денежных средств с депозитных вкладов, открытых на подставных и вымышленных лиц; вывод активов банка в другие предприятия или дочерние фирмы;

- хищения, совершаемые путем мошенничества, а именно: изменение назначения платежей и их зачисление по поддельным платежным поручениям на другие счета либо направление на погашение ссудной задолженности; незаконное списание и зачисление средств на чужой расчетный счет; обналичивание денежных средств через банки;

- злоупотребление полномочиями среди сотрудников банка.

II. Классификация способов совершения преступлений в сфере банковской деятельности по субъектам преступлений:

- способы преступлений, совершаемых с участием председателя правления банка;

- способы преступлений, совершаемых с участием главного бухгалтера банка;

- способы преступлений, совершаемых с участием управляющего филиалом банка [4, с. 7-10, 6-7].

Следует так же отметить, что в ходе анализа сложившейся практики по расследованию преступлений в сфере банковской деятельности, органами предварительного следствия выявлено ряд обстоятельств, представляющих сложность в организации расследования и формировании доказательной базы, которыми являются:

- давность совершенного преступления, отсутствие реальной возможности установления местонахождения руководителей организаций-контрагентов, принимавших участие в зачислении и списание денежных средств на счета;

- завуалированность схем совершения преступления, не позволяющая, зачастую, установить фактическую сумму преступного дохода;

- отсутствие возможности опровержения версий ряда руководителей организаций-контрагентов о якобы законном характере их финансово-хозяйственных отношений, фактическом осуществлении в адрес их организаций поставок товаров, выполнении работ, оказании услуг;

- невозможность установления в полном объеме фактических руководителей и участников преступной схемы, в том числе осуществлявших съем наличных денежных средств;

- отсутствие или несвоевременное проведение оперативноразыскных мероприятий в отношении лиц, причастных к совершению преступлений, а также лиц, пользующихся их незаконными услугами;

- отсутствие данных, подтверждающих их связь между собой, не позволяющее следствию в кратчайшие сроки установить личности фигурантов;

- в большинстве случаев причиной продления сроков является необходимость производства финансово-экономических экспертиз, в ходе которых экспертам приходится анализировать многочисленные финансово-хозяйственные операции между различными юридическими лицами;

- похищенные денежные средства с помощью банковских операций перечисляются на разные счета «фирм-однодневок», с последующим раздроблением похищенной суммы, в связи с чем, определить схему обналичивания, движения похищенных денежных средств по банкам России на практике затруднительно [6, с. 12-13, 9-8].

Несомненно, как отмечено органами предварительного следствия, по делам рассматриваемого вида по-

дозреваемыми либо обвиняемыми и их защитниками, представителями кредитных учреждений в период до возбуждения уголовного дела так и в период производства следственных действий оказывается противодействие расследованию, которое выражается в: сокрытии, уничтожении, подделки документов и предметов, содержащих банковские сведения и иную информацию, имеющую значение по уголовному делу, отказе от дачи показаний, выдвижении ложного алиби, дачи заведомо ложных показаний, разглашении следственной тайны участниками процесса, недобросовестной деятельность адвокатов, необоснованных заявлениях и ходатайствах подозреваемых и их защитников, необоснованно длительном ознакомлении обвиняемыми и защитниками с материалами уголовных дел в порядке ст. 217 УПК РФ.

В целях преодоления противодействия расследованию преступлений данной категории следователями принимаются следующие меры (методы):

- ознакомление субъектов противодействия с имеющимися по уголовным делам доказательствами, уличающими данных лиц во лжи;

- анализ имеющихся по уголовным делам доказательств, проведение в целях устранения противоречий повторных допросов, очных ставок, проверок показаний на месте, следственных экспериментов;

- избрание в отношении лиц, подозреваемых в совершении преступлений, мер процессуального принуждения;

- использование скрытых методов фиксации переговоров, видеозаписи;

- внезапность проведения следственных действий, ОРМ;

- высокая концентрация следственных действий с минимальным промежутком времени между ними;

- предупреждение допрашиваемых лиц об уголовной ответственности по ст. 306, 307 УК РФ;

- побуждение к раскаянию, признанию вины и сотрудничеству со следствием, в обязательном порядке всем подозреваемым разъясняются их права, предусмотренные УПК РФ,

- проведение разъяснительной работы среди лиц, привлекаемых к уголовной ответственности о последствиях добровольного возмещения ущерба, разъяснение положения ст. 317.1 УПК РФ о возможности заключения досудебного соглашения в случае оказания содействия следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличения других соучастников преступления, розыске имущества, добытого в результате преступления;

- производство снятия информации с технических каналов связи, в том числе сведений о телефонных соединениях лиц, сведениях об IP-адресах оконченного оборудования, расположенных по интересующим адресам и в конкретные даты;

- производство выемок и обысков предметов и документов в кредитно-финансовых и иных учреждениях (осуществляются на первоначальной стадии расследования по уголовным делам).

Вместе с тем, органами предварительного следствия было предложено, что совершенствование деятельности по выявлению и преодолению противодействия расследованию преступлений, совершаемых с использованием банковских технологий, возможно при выработке реального механизма финансовой ответственности кредитных (банковских) учреждений, административной и уголовной ответственности для их руководителей [7, с. 10-11, 15-16, 7-8, 20-21].

32

Лысенко В. В.

О ПРАКТИКЕ РАССЛЕДОВАНИЯ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ О ПРЕСТУПЛЕНИЯХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Список литературы:

1. Прудиус Е.В. О понятии и системе экономической безопасности // Бизнес в законе. 2008. №1. С. 77.

2. Мильчехина Е.В. Незаконная банковская деятельность // Бизнес в законе. 2010. №2. С. 100.

3. Гогаев С.Т. Противодействие расследованию экономических преступлений со стороны участников уголовного судопроизводства // Бизнес в законе. 2010. №2. С. 113.

4. Информационное письмо Главного следственного управления Главного управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Воронежской области от

19.03.2014 № 26/1738 «О предоставлении информации»; информационное письмо Главного управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Воронежской области от 23.08.2012 № 26/4969 «Обзор практики расследования уголовных дел следственными подразделениями Воронежской области в кредитно-финансовой системе по итогам шести месяцев 2012 года».

5. Информационное письмо Главного следственного управления Главного управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области от 31.03.2014 № 8/5408 «О предоставлении информации».

6. Информационное письмо Следственного управления Министерства внутренних дел по Республике Тыва от

05.05.2014 № 9/1853 «О предоставлении информации»; Информационное письмо Следственного управления Управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Забайкальскому краю от 01.04.2014 № 5/2381 «О предоставлении информации».

7. Информационное письмо Следственного управления Управления Министерства внутренних дел по России по Псковской области от 25.03.2014 № 23/963-Ет «О предоставлении информации»; Информационное письмо Следственного управления Управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Вологодской области от

20.03.2014 № 20/928 «О предоставлении информации»; Информационное письмо Следственного управления Управления Министерства внутренних дел по России по Мурманской области от 06.05.2014 № 5/704 «О предоставлении информации»; Информационное письмо Следственного управления Управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Вологодской области от

20.03.2014 № 20/928 «О предоставлении информации».

РЕЦЕНЗИЯ

на статью адъюнкта кафедры управления органами расследования преступлений Академии управления МВД России В.В. Лысенко «О практике расследования уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности» Ознакомление с представленной статьей позволяет в целом ее одобрить. Затронутая проблема является актуальной. Борьба с преступностью экономической направленности, в частности выявление и расследование преступлений, связанных с осуществлением незаконных банковских операций является одним из важных направлением органов предварительного следствия МВД России. Безусловно, в ходе расследования преступлений рассматриваемой категории возникают разного рода сложности, в частности проблемы получения объективной информации по существу уголовного дела. Проблемы, связанные с расследованием рассматриваемых в статье преступлений являются закономерным следствием, в виду сложившихся новых форм и способов противодействия расследованию указанных преступлений. Именно для исследования указанных проблем и посвящена, рецензируемая статья.

Обозначенные автором проблемы, в частности противодействие расследованию, а так же методы и мер его преодоления, применяемые следователями в ходе расследования преступлений рассматриваемой категории, полагаю, будут полезными для следователей, сотрудников оперативнорозыскных подразделений в расследовании подобных преступлений.

ВЫВОД: Статья В.В. Лысенко «О практике расследования уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности» является актуальной, представляет научный и практический интерес и ее целесообразно опубликовать в журнале «Бизнес в законе».

Научный руководитель: профессор кафедры управления органами расследования преступлений д.ю.н., профессор

А.В. Шмонин

33