Льготный лизинг для МСП

С момента запуска программы льготного лизинга в декабре 2017 года малые предприятия России получили поддержку Корпорации МСП на 8,4 млрд руб.

Господдержка по линии Корпорации МСП нацелена на развитие высокотехнологичного производства во всех регионах РФ

Фото: Westend61 / Getty Images

C 2017 года АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) осуществляет мероприятия по расширению лизинговой поддержки малого российского бизнеса через сеть дочерних региональных лизинговых компаний (РЛК). В 2017 году были учреждены две такие компании — в Татарстане и Башкирии. В 2018 году аналогичные организации были открыты в Республике Саха (Якутия) и Ярославской области. РЛК создавались на средства федерального бюджета в рамках сводного плана приоритетного проекта «Малый бизнес и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». С 2020 года программа льготного лизинга продолжает свое развитие в рамках реализации федерального проекта «Акселерация субъектов МСП».

Программа РЛК позволяет получить в лизинг оборудование на срок до 84 месяцев по ставкам 6% годовых для отечественного оборудования, 8% — для импортного. Программой предусмотрен низкий авансовый платеж — от 10%, а при наличии поручительства региональной гарантийной организации (действуют во всех субъектах Российской Федерации), покрывающего 30% и более от стоимости предмета лизинга, авансовый платеж отсутствует.

Программой льготного лизинга могут воспользоваться индивидуальные предприниматели и малые предприятия, соответствующие требованиям и планирующие организацию, расширение или модернизацию производства за счет приобретения нового оборудования. Приоритетные виды деятельности для предоставления льготного финансирования — высокотехнологичные обрабатывающие производства, предприятия в моногородах и в Дальневосточном федеральном округе, а также сельскохозяйственные кооперативы, которые осуществляют переработку и хранение сельскохозяйственной продукции.

Также, поскольку сейчас структура рынка лизинга для МСП на 70% представлена автолизингом, РЛК ставит перед собой задачу повысить доступность и увеличить объемы лизингового финансирования в сфере оборудования для малого предпринимательства. Позиции сети РЛК в таком нишевом сегменте являются ведущими, в число первых трех типов оборудования входят полиграфическое, пищевое и металлообрабатывающее. Поскольку сеть РЛК — это компании с профильной специализацией и компетенциями в поставках оборудования, они также оказывают субъектам малого предпринимательства дополнительный сервис в части подтверждения справедливой цены оборудования, сопровождения импортных поставок и обеспечения исполнения контрактов, что позволяет минимизировать риски для лизингополучателей.

По отзывам самих предпринимателей, программа оказалась востребованной во всех регионах. РЛК работают по экстерриториальному принципу, поддержку уже получили предприниматели из 67 субъектов Российской Федерации. Как рассказывает Александр Лыгин, гендиректор ООО «Поли Пак» из Ярославской области, сотрудничество с местной РЛК помогло ему приобрести пять машин и увеличить объем производства. «Нас полностью устраивают подход сотрудников к работе, скорость заключения сделок и предоставляемые условия лизинга, надеемся на долгосрочное взаимодействие и развитие льготной программы лизинга»,— отметил он.

Среди главных преимуществ программы Ирина Ильметова, финдиректор ООО «РОНА-Жалюзи» из Поволжья, называет привлекательную ставку и отсутствие дисконта (финансирование в полном объеме стоимости оборудования). «Эта программа государственной поддержки очень нужна, так как ни одна лизинговая компания не рассматривает приобретение оборудования в лизинг на аналогичных условиях»,— отмечает она.

Важный аспект работы РЛК отмечает Нафис Курбанов, гендиректор ООО «Триумф» из Башкортостана. «РЛК Республики Башкортостан провела доскональную документальную проверку поставщика импортного китайского оборудования, проверила чистоту сделки и предоставила своевременную профессиональную помощь и консультирование по возникающим вопросам при таможенном оформлении»,— говорит он.

Чтобы дополнить меры по поддержке предпринимателей, с началом эпидемии коронавируса Корпорация МСП совместно с РЛК предлагают антикризисный лизинговый продукт «Устойчивое развитие». По итогам первых шести месяцев новым продуктом уже воспользовались 83 предприятия малого бизнеса на сумму более 1 млрд руб.

В рамках «Устойчивого развития» компания может получить поддержку на более гибких условиях, чем обычно. Так, минимальная сумма финансирования снижена с 2,5 млн руб. до 500 тыс. руб., а максимальный срок лизинга увеличен с 60 до 84 месяцев. Для предпринимателей также предусмотрены более лояльные условия по обслуживанию: устанавливается индивидуальный график платежей, включая возможность отсрочки и периоды моратория на платежи. Авансовый платеж зафиксирован на уровне 10% от общей стоимости предмета лизинга независимо от финансового состояния предпринимателя. При этом доля сопутствующих расходов на приобретение предмета лизинга (доставка, монтаж и ввод в эксплуатацию), финансируемая региональными лизинговыми компаниями, дочерними структурами Корпорации МСП, увеличена с 10% до 25% от стоимости предмета лизинга.

Востребованным также оказалось и другое антикризисное мероприятие корпорации — процедура реструктуризации лизинговых долгов, в рамках которой за полгода РЛК реструктуризировали 54 договора лизинга на сумму 0,9 млрд руб.

Дмитрий Миронов, губернатор Ярославской области, о работе РЛК

— Мы выдержали большой конкурс на право создания РЛК в нашем регионе и стали единственной областью, где она была организована по соглашению с Корпорацией малого и среднего предпринимательства — остальные три субъекта, в которых функционируют подобные компании, имеют статус республик. Это дало нам не только привилегии, новые возможности, но и ответственность — нужно оправдать такое доверие Корпорации, соблюдать обязательства по качеству лизингового портфеля, работать с достойными показателями. И они есть.

За время работы РЛК с момента ее создания в мае 2018 года заключено 159 договоров льготного лизинга с субъектами индивидуального и малого предпринимательства. 99 лизингополучателям выдано 2,3 млрд руб., 569 млн руб. из которых — региональные средства. Хорошим спросом пользуются новые антикризисные продукты компании. Так, например, по направлению «Устойчивое развитие» заключено договоров на 321 млн руб.

Мы работаем с Центральным, Северо-Западным, Приволжским, Южным, Уральским и Северо-Кавказским федеральными округами. Но почти треть договоров было заключено с резидентами нашей области. Для сравнения: в других регионах в среднем 2–3% от общего числа клиентов нашей лизинговой компании.

В целом считаю, что лизинг — очень важная мера поддержки бизнеса: низкие процентные ставки по таким договорам помогают предпринимателям модернизировать оборудование, а значит, развиваться, повышать производительность и конкурентоспособность. РЛК гибко подстраивается под требования времени, откликается на происходящие изменения, и это позволяет нам развивать проект, который является одним из главных направлений нашей успешной совместной работы с корпорацией на территории региона.