За что наказали банки (из письма Алексея Френкеля)

С 26 января 2006 года Банк России отозвал лицензию у Роскомветеранбанка. Решение было принято ЦБ в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов, а также неоднократными нарушениями закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн руб.

22 марта 2006 года ЦБ отозвал лицензию у банка "Региональная перспектива". В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части порядка формирования и упаковки банкнот, по раздельному хранению ценностей клиентов, а также оформлению расчетных документов. В декабре 2005 года — январе 2006 года из кассы банка было выдано 5,7 млрд руб., в т. ч. по подложным документам двум физическим лицам — $138 млн.

Лицензия у ООО КБ "Панэмстройбанк" отозвана ЦБ 23 марта 2006 года. По данным ЦБ, данная "кредитная организация допускала нарушения по выполнению резервных требований, не направляла или направляла в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполняла предписания Банка России и проч.".

У КБ "Би-Си-Ди" с 23 марта 2006 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением им федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. За период с 1 января 2005 года по 1 февраля 2006 года КБ выдал клиентам из кассы банка 14,9 млрд руб. наличных денежных средств.