Хочу открыть корпоративный счёт в 2020 году, но банк тянет с ответом. Почему?

 

Причин этому может быть много. Если Ваша компания не относится к категории high-risk, основными факторами, провоцирующими задержку, могут быть: 1) Вы сами тянете с ответами на вопросы банковских сотрудников. 2) Активационная сумма внесена не вовремя или не в полном объёме. 3) В банке проходят внутренние проверки. 4) Сезон отпусков, праздничные дни. 5) Существенные изменения в законодательстве конкретной юрисдикции или правил работы самого банка. 6) Отдел комплаенса не справляется с потоком заявок. Замечено, что если проблема на Вашей стороне, отказ или просьба предоставить дополнительные документы приходят достаточно быстро.

По каким причинам могут отказать, если я хочу открыть банковский счёт для юридического лица?

 

В данном случае вариантов будет чуть больше. Проблемы при открытии аккаунтов бывают достаточно часто, но если банк принял решение отказать, о причинах такого шага Вас вряд ли известят. Поэтому, если вы столкнулись с такой ситуацией, стоит ещё раз проанализировать все данные и подать заявку в другое финансовое учреждение. Основные причины отказа: 1) Предоставлена неверная или неполная информация. 2) Сотрудники выявили попытку фальсификации документов. 3) Есть негативная информация по владельцу, бенефициару или контрагентам (поставщикам, основным клиентам и т. д.). 4) Отсутствует лицензия на конкретный вид деятельности, заявленный в уставных документах. 5) Вы не можете подтвердить источник средств. 6) Компания работает сразу в нескольких направлениях (больше 2).

Мне предложили дешёвый офшор. Это выгодно?

 

Однозначно сказать сложно. Но с большой долей вероятности можно утверждать, что «дешёвый» офшор на поверку выйдет достаточно дорогим. Наибольшие риски «дешёвых» офшоров: 1) Продажа одной и той же компании нескольким клиентам одновременно. 2) Перепродажа б/у компаний с «хвостом» финансовых обязательств. 3) Неполный набор услуг или частичный пакет документов. Версия all inclusive в этом случае сделает «дешёвый» офшор совсем даже не таким выгодным. 4) Низкий профессиональный уровень агента. Подобный «специалист» чем-то похож на дантиста, который вместо лечения одного зуба удаляет его вместе с соседними. 5) Некачественный номинальный сервис. 6) Отказ оплаты ежегодного продления при том, что деньги с клиента уже взяты.