Какие наличные операции попадают в список подозрительных согласно постановлению НБУ?

 

Правила финансового мониторинга принуждают банки и другие финансовые учреждения Украины обращать внимание на все платежи, которые явно или неявно указывают на дробление средств (при внесении на счет одного и того же клиента или снятии мелкими суммами). Также подозрительными будут операции с наличным обменом валюты в крупных суммах в течение непродолжительного времени. Наличные средства, снятые в банкомате финансового учреждения, в крупной сумме также подпадают под действие финмониторинга, если ранее по счету не было активного движения. При переводах из-за рубежа также не рекомендуется снимать крупные суммы.

Какие санкции предусмотрены для нарушителей правил финансового мониторинга в Украине?

 

Согласно новшествам НБУ, Государственная служба финансового мониторинга Украины имеет право без судебного разбирательства замораживать активы и блокировать счета до выяснения обстоятельств, а также накладывать штрафные санкции. Блокировка может длиться в течение 4-х дней самим банком, еще 7 дней со стороны ГСФМ. Санкции предусматривают суммы пени от 51 тыс. грн. до более, чем 1,3 млн. грн. Меры противодействия подобным нарушениям также включают лишение лицензий и других документов, разрешающих деятельность конкретной компании или физического лица. СПФМ, со своей стороны, могут подписать соглашение об обязательствах сообщать в ГСФМ о подозрительных транзакциях.

Могу ли я погашать кредит средствами третьих лиц?

 

Да, если такая финансовая операция имеет логическое объяснение, а лучше – документальное подтверждение. Нет, если общих движений средств по счету явно недостаточно для погашения крупного кредита. В этом случае службе финансового мониторинга Украины клиент должен пояснить (в письменном виде), каким образом планирует погашать кредит/займ. Также запрещено привлекать активы третьих, не взаимосвязанных с должником, лиц в качестве обеспечения по кредитному договору.  Рекомендуем воздержаться от досрочного погашения просроченных платежей в крупных суммах без указания источника финансирования, а также очень быстрого расчета по займу сразу после заключения договора.