В феврале 2020 года Банк России обновил правила к определению понятия сомнительные банковские операции. Первый раз за 10 лет. Что там нового?

 

Если точнее, то 8 лет ЦБ этого не делал. Новые понятия:  

  

1. Если банковская операция была прервана сотрудником банка (выставлено требование клиенту подтвердить законность), но плательщик отказался от операции и попросил закрыть счет и выдать деньги - сомнительная операция с последующими последствиями  

  

2. Операции с виртуальными активами, кошельками, криптовалютой - по основе сомнительна  

  

3. К сомнительным причислят операции осуществляемые с помощью одного устройства (телефон, ПК и т.д), но с разными р\с, картами, компаниями (связь только по носителю, иной нет)  

  

4. Частое поступление крупных сумм   

  

5. Пополнения не коррелируется с тратами компании