центробанк обозначил критерии для блокировки подозрительных платежей по банковским картам 

 

на днях центробанк в очередной раз озаботился тем, чтобы вывести участников "теневого бизнеса" из подполья и разработал для банков целый ряд признаков подозрительной операции. если хотя бы два критерия из этого списка совпадут, банк может заблокировать платеж или банковский счет.

центробанк призывает кредитные организации быть бдительнее в отношении карт и онлайн-кошельков физических лиц в следующих случаях.

* если у них много контрагентов-физических лиц. много - это больше 10 в день или больше 50 в месяц ( привет, активистки с "мамских" форумов", собирающие с миру по копеечке для крупного заказа в интернет-магазинах, а также активистки из родительских чатов, собирающие на поездки класса, подарки учителям и др. )
* если физлица осуществили больше 30 операций в день (привет вам, водители маршруток, продавцы на рынках: "мало налички - не беда, ты мне на карту переведи").
* если на карту физическому лицу от другого физического лица проходят платежи более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц (и в зоне внимания банков попадают уже "крупные акулы бизнеса" -уклонисты от налогов, например, туристические агентства).
* в зону риска попадут операции, когда между зачислением средств и их списанием интервал меньше минуты, а также операции по зачислению и списанию средств в течение 12 часов одних суток.
* банки заинтересуют карты и электронные кошельки, с которых не проходят оплаты в пользу юрлиц. например, карта, с которой "физик" в течение месяца не оплачивает "коммуналку" или не делает покупки в супермаркете.
* если в течение недели после поступления и списания денег по карте и кошелькам остаток на них не превышает 10% от среднедневного объема операций.
* если одно устройство используется разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка. (это с одного домашнего компьютера чадам и домочадцам лучше не совершать платежные операции по разным банковским картам???)

весь этот крестовый поход банков с центробанком затеян не ради физических лиц, даже если кто-то из них и имеет с этих переводов на карточку "небольшой гешефт". эти критерии неблагонадежности должны помочь выявить "серые и "черные" финансовые пирамиды, подпольные онлайн-казино и лотереи, форекс-дилеров и криптовалютные "обменники", а также защитить россиян от участия в мошеннических схемах. ну а если операции физического лица вдруг покажутся банку подозрительными и его счет заблокируют... что ж делать! когда лес рубят, всегда щепки летят.

[*оригинал статьи на нашем канале в яндекс-дзен*](https://zen.yandex.ru/media/buhot4etru/centrobank-oboznachil-kriterii-dlia-blokirovki-podozritelnyh-platejei-po-bankovskim-kartam-6146f9358a833355e762f1fd)