Какие регуляторы деятельности финтех компаний есть в ЕС?

 

Основным надзорным органом является европейская Комиссия по ценным бумагам и рынкам (esma)/ Дополнительно в определенных странах присутствуют собственные, внутренние регуляторы деятельности финансовых иностранных и местных компаний. 

Каким требованиям должна соответствовать платежная организация?

 

Согласно новым правилам, финтех бизнес должен предоставить полную информацию об источниках средств и капитала, распределению капитала, системах снижения рисков. В перечне обязательств – разработка собственных механизмов проверки клиентов и сотрудников, операционная деятельность которых провоцирует возникновение рисков для клиентов и самой компании.

Как регулируются операции с крипто активами в Европе?

 

В данный момент esma работает над директивой, определяющей криптовалюту и иные виды крипто активов как финансовые инструменты. Создаются новые руководства, отделяющие крипто от краудфандинговых платформ и других цифровых активов.