Как подготовиться к открытию счета ИП, чтобы не получить отказ банка?

Добрый день.

 Часто слышу о том что ИП подал заявку в банк на открытие расчетного счета ИП.

 Но банк отказал в открытии счета. Причины не объясняет ссылаясь на законодательство и внутренние инструкции.

 Как ИП подготовиться к подаче заявки на открытие расчетного счета,

 что бы минимизировать риски отказа в его открытии?

 Влияет ли кредитная история физ. лица, на принятие решение?

 Влияет ли если ИП до открытия счета подавал только нулевые декларации?

 Нужно ли в обязательном порядке?:

 - погасить налоговую задолженность, задолженность перед ФССП

 - открыть сайт с описанием своей деятельности

 - и т. п.

Михаил, добрый вечер!  
 

Факторы, влияющие на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) установлены Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. ЦБ 02.03.2012 № 375-П).   
 Перечень оснований для принятия банком мер в отношении клиента можно также найти в Форматах и структурах электронных документов, предусмотренных Указанием ЦБ от 20.07.2016 № 4077-У. Он состоит из кодов отказа и расшифровок причины (например, код отказа 1001 — компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации, код отказа 1003 — компания зарегистрирована по адресу места жительства директора, код 2001 — компания находится по фиктивному адресу).