Каковы основные схемы владения оффшорными компаниями?

 

Всего их несколько – акции на предъявителя, на бенефициара, номинальные акционеры, траст и частный фонд. Первые два варианта пользуются малой популярностью (первый сейчас почти не работает, второй не обеспечивает должной конфиденциальности). Траст и частный фонд сложны в практической реализации и не всем подходят. Поэтому сейчас чаще всего используется схема с номинальными акционерами (пакет акций – номинальный акционер – трастовая декларация – фактический бенефициар). Её преимущества: невысокие расходы и дополнительный уровень защиты (в корпоративных нет сведений о реальном владельце). Единственный значимый недостаток – пониженная фактическая конфиденциальность вследствие введения практики обмена налоговой информацией. Но он в той или иной степени свойственен всем оффшорным схемам.

Банк может внезапно закрыть счёт для оффшорной компании?

 

Может, хотя вероятность этого относительно невысокая. Как мы уже говорили в тексте основной статьи, сейчас банки заинтересованы только в благонадёжных клиентах. Поэтому Вам не просто придётся доказывать, что бизнес оффшорной компании легален и не является ширмой для ухода от налогов. Надо ещё постараться, чтоб счёт не закрыли. Основные причины этого следующие: 1) Бизнес компании не соответствует заявленному. 2) По некоторым транзакциям отсутствуют подтверждающие документы. 3) Банк отнёс конкретные сделки к категории сомнительных. 4) Вы несвоевременно отвечали на вопросы сотрудников банка. 5) Ваша оффшорная компания работает с недобросовестными / сомнительными партнёрами. 6) Количество видов бизнеса превышает допустимые критерии, установленные конкретным банком.

Хочу купить оффшор. Это рискованно?

 

Если работаете с экспертами портала international wealth, то нет. Если со случайным посредником, найденный на просторах интернета, то риск, и довольно большой есть. Типичные проблемы, возникающие при покупке оффшоров (чаще всего – «за недорого»): 1) Одна компания продаётся сразу нескольким клиентам – редко, но такое ещё встречается. 2) У компании, которую Вы покупаете, если невыполненные финансовые обязательства. 3) Вы получаете на руки неполный комплект корпоративных документов. 4) Вас вводят в заблуждение, утаивая информацию о том, что номинальный сервис требует ежегодного поддержания. 5) Номинальный сервис, используемый в компании, не отличается качеством. 6) Ежегодные платежи не были осуществлены (но деньги с Вас за них взяли). 7) Отчётность оффшорной компании неполная или вообще фиктивная. 8) Посредники, которых Вы выбрали, экономят (в ущерб качеству!) на обслуживании клиентов.