Каких проектов сектора финтех в Нидерландах касаются правила aml?

 

Новые правила aml по борьбе с отмыванием денег охватывают деятельность двух крупных категорий проектов финтех в Нидерландах:  
Провайдеры услуг обмена виртуальной и фиатной валют.  
Поставщики кошельков-хранителей, занимающиеся защитой частных криптографических ключей от имени своих клиентов, в дополнение к хранению и передаче виртуальных валют.  
Компании, предлагающие обмен криптовалюты на криптовалюту, до сих пор не регулируются по правилам aml. Однако это может измениться из-за Рекомендаций ФАТФ, которые были приняты в июне 2019 года. 

Какие главные требования предъявляют к сектору финтех в Нидерландах в связи с aml?

 

С 21 мая 2020 года поставщики криптосервисов в секторе финтех в Нидерландах подпадают под государственное регулирование. Изменения предусматривают, что проекты финтех, предоставляющие эти услуги, должны зарегистрироваться в Центральном банке Нидерландов (dnb). Реклама криптосервисов на голландском рынке для представителей финтех в Нидерландах доступна только при регистрации в dnb. Крипто-провайдеры должны иметь хорошо отлаженные процессы kyc и aml и установить процедуру сообщения о необычных транзакциях.