Как определить высокорискованный бизнес? Как для него открыть счёт?

 

Задача достаточно трудная. В нынешние времена банки перестали искать клиентов, вероятность отказа для high-risk бизнеса крайне высока. Если деятельность Вашей компании подпадает под критерии, перечисленные ниже, приглашаем на индивидуальную консультацию. Признаки высокорискованного бизнеса: 1) Высокая доля возвратов по платежам. 2) Бизнес / поставки продукции и услуг в страны с серьёзными рисками финансовых потерь (Афганистан, Самоа, Ирак, Ливия, некоторые оффшоры, другие санкционные страны). 3) Нет кредитной истории или она «подпорченная». 4) Продажи на сумму более 20.000 usd. 5) Множество мелких транзакций. 6) бизнес с применением сразу нескольких валют. Во всех этих случаях вероятность отказа в открытии счёта крайне высока.

Что это такое – специальные оффшорные компании?

 

Вы не совсем корректно ставите вопрос. Специальные компании совсем необязательно должны быть оффшорными. Более того – многие специальные компании в оффшоре просто нельзя открыть. Перечень особых компаний примерно следующий: 1) Взаимные инвестиционные фонды. 2) Брокерские структуры (страхование, инвестиции, Форекс). 3) Гибридные компании (юридически разделены факт владения акциями и право голоса). 4) Компании с разделёнными портфелями. 5) Оффшорные банки. 6) Страховые компании. 7) Компании, занимающиеся морскими перевозками на собственных судах. 8) spv-компании. 9) Трасты в любом их формате. Такой бизнес является совершенно законным, но требует специального лицензирования (процедура достаточно сложная и затратная).

Это правда, что оффшорный бизнес скоро «потопит» директива 5amld?

 

А еще правда, что земляне произошли от инопланетян, Элвис Пресли жив, а биткойн изобрели в ЦРУ. Оффшорный бизнес активно развивается, и упомянутая Вами антиотмывочная директива – лишь попытка его «узаконить», снизив вероятность злоупотреблений. Основные положения 5amld (май 2018 года). 1) Увеличение прозрачности бизнеса (бенефициары оффшорных компаний). Публичный доступ к реестрам. 2) Выведение «из тени» трастовых структур. Расширение доступа к реестру трастов. 3) Запрещение анонимных банковских сейфов для ФЛ / ЮЛ из ЕС. 4) Расширение списка «обязанных субъектов». 5) Увеличение полномочий проверяющих / регулирующих структур стран ЕС. 6) Оговорены критерии высокорискованных стран (high risk third countries).