истребование банком документов

добрый день!у строительного предприятия (усн 6%) прошла проверка кассовой дисциплины за сентябрь-ноябрь 2011 года, замечаний нет.сегодня директор банка попросил принести документы, подтверждающие расходование наличных денег за ноябрь и декабрь (т.е. квитанции, товарные чеки и прочее аналогичное), чтобы банк мог ксерокопировать эти документы. мотив такой - вы сняли наличными более 90% поступившей выручки. я попросила дать письменное требование, чтобы как положено представить заверенные копии. требования пока что не дали, но завтра в 9 утра меня и директора требуют на аудиенцию в банк.как быть? имеет ли право банк на подобную инициативу? если можно, ссылку на соответствующий нормативный документ.спасибо!пс. извините, что вопросов два 😀

здравствуйте! банки систематически проверяют соблюдение организациями требований "порядка ведения кассовых операций в рф".руководитель банка принимает решение о проверке и в организацию направляется письмо.в письме должен быть указан период проверки и срок её окончания.по окончании проверки документы долдны быть возвращены в организацию.периодичность проверки может быть указана в договоре на расчетно-кассовое обслуживание. вы вправе отказаться по устному требованию банка предоставлять документы.реокмендации для проведения проверок изложены в положении о правилах организации наличного денежного обращения на территории российской федерации от 05.01.1998 n 14-п

спасибо за ответ, гульнара мирзаевна. но я не о проверке спрашивала. проверка кассовой дисциплины прошла в декабре и нарушений никаких не было.я спрашивала о том, что, может ли банк требовать какие-то документы от предприятия помимо кассовой проверки, не банковские документы, а другие. с нас потребовали принести оправдательные документы, куда были потрачены наличные. вот какое банку до этого дело!посетили сегодня банк. вручили нам письмо с требованием предоставить документы, куда были потрачены наличные полученные по чеку на хозрасходы. ссылка - на пункты договора банковского счета. обвинили нас в отмывании денег, директор банка запретил брать наличные с расчетного счета, и сказал "вплоть до ухода в другой банк".может тут не положено писать такую информацию, но напишу для всех - это банк "адмиралтейский". по-моему, это беспредел.

банк потребовал от вас документы всё же для проведения проверки,поэтому я в ответе о проверках речь и вела.(при проверке соблюдения кассовой дисциплины банки также проверяют на какие цели вы заявляли расходование наличной выручки, а на какие - фактически тратили,чего они от вас и требуют по хоз.расходам).и если обнаружены нарушения, то всё это должно быть указано в справке.другое дело,что ваш банк ведет себя неуважительно по отношению к вам как к клиенту. запретить вам получение наличных даже директор банка не вправе.изучите внимательно все условия договора. если вы не готовы пока сменить банк,а скрывать вам нечего -ну покажите вы им,куда потратили деньги и делу конец.

добрый вечер!посмотрите еще вот эту тему: https://www.buhonline.ru/forum/index?g=posts&t=27413

светлана, большое спасибо за ссылку. поскольку в отношении нас произвол допускает управляющий филиала, то директор решил открыть счет в другом вменяемом банке. а здесь будем только налоги платить. пусть радуются!кстати, они же мне сказали, что с этого года проверки кассовой дисциплины банк больше не проводит.