Каких условиях иностранный банк раскрывает информацию о клиентах?

 

Касательно российских граждан, раскрытие информации о клиентах иностранного банка возможно лишь на основании предоставления решения суда соответствующей юрисдикции. Если в России заведено уголовное дело, Генеральная прокуратура РФ направляет следственное поручение в другую страну, где местный суд выносит решение о раскрытие банковской тайны. Статья, по которой возбуждено дело, должна быть уголовной, как в России, так и в юрисдикции банка. Например, в Швейцарии по делу об уклонении от налогов не будет раскрыта банковская тайна, так как она не считается уголовным преступлением в этой стране.

Можно ли открыть личный счет за рубежом для коммерческой деятельности?

 

Нет, иностранные банки не открывают личные счета, когда клиенты планируют вести коммерческую деятельность. Для этой цели доступны только корпоративные счета. Владелец компании имеет право перевести на личный банковский аккаунт распределенную прибыль. Зарубежные банковские учреждения отслеживают транзакции личных счетов на предмет признаков ведения предпринимательской деятельности.

По каким причинам иностранные банк может закрыть личный счёт?

 

Подозрительные транзакции выступают причинами закрытия банковского счёта за рубежом. Банк закрывает, посчитав суть платежа, несоответствующей первоначально заявленным характеристикам корпоративной деятельности. Регулярное указания в назначение платежа “пополнения средств на счёте” приведет к проблемам в отношениях с банком. С клиента начнут требовать документарные обоснования каждого платежа. Американские банковские учреждения имеют практику требования закрыть счёт клиента без объяснения причины в течении одной недели.