Предоставляет ли Эстония лицензию на крипто-деятельность?

 

Да, эстонская компания может ходатайствовать о получении лицензии на криптовалютную деятельность в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Целью этого закона является предотвращение использования финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики для отмывания денег и финансирования терроризма путем повышения надежности и транспарентности деловой среды.
  
Данный закон регулирует принципы оценки, управления и хеджирования рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, надзор за ответственными лицами, обязательства, вытекающие из сбора и публикации данных бенефициарных владельцев, обязательства, связанные со сбором и публикацией данных о владельцах платежных счетов, ответственность обязанных лиц в случае нарушения требований, вытекающих из законодательства.


Как получить крипто-лицензию в Эстонии?

 

Для того, чтобы получить крипто-лицензию в Эстонии, сперва необходимо [учредить компанию в Эстонии](/otkrytie-firmy-v-estonii/). После того как компания учреждена, можно подать ходатайство о получении криптовалютной лицензии (*License for Virtual Currency Service Provider*) на сайте Министерства экономики и коммуникации Эстонии. Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании **в электронном виде**.
  
Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет **3 300 EUR**. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии рассматривает Rahapesu andmebüroo (RAB) – самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны **в течение 60 рабочих дней** после подачи ходатайства. Крипто-лицензия выдается **на безвременный период**.


Какой размер госпошлины за ходатайство на единую криптовалютная лицензия в Эстонии?

 

Государственная пошлина, подлежащая уплате Министерству финансов Эстонии, составляет **3 300 EUR**. Государственную пошлину можно оплатить на один из пяти счетов Министерству финансов Эстонии:
  
  
**Rahandusministeerium**
  
Swedbank: EE932200221023778606
  
SEB Pank: EE891010220034796011
  
Danske Bank AS Eesti Filiaal a/a: EE403300333416110002
  
Nordea Bank Finland PLC Eesti filial: EE701700017001577198
  
Luminor: EE701700017001577198


Что нужно крипто-компании, ходатайствующей на получение криптовалютной лицензии в Эстонии?

 

Обязательными условиями при подаче ходатайства о получении криптовалютной лицензии являются:
* Совет директоров и место ведения деятельности должны находиться в Эстонии.
* Уплаченный уставной капитал (не менее **12 000 EUR**)
* Наличие директора-резидента Эстонии компании является обязательным.
* Счет в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии (одном из банков Эстонии или поставщике международных банковских услуг, зарегистрированном в Эстонии)



Почему именно в Эстонии стоит получить крипто-лицензию?

 

Ничто так не привлекает предпринимателей, как быстрота и стоимость запуска проекта, и бесспорно, на данный момент на мировой арене Эстонии в этом нет равных. Для легализации любой крипто-деятельности в Эстонии потребуется всего одна криптовалютная лицензия, что укрепляет ее позицию среди наиболее удобных и предпочтительных юрисдикций для запуска блокчейн-проекта, а финансовые затраты на юридическую часть в разы ниже, чем в других странах.
  
Предлагаем ознакомиться поподробнее с рубрикой в нашем блоге под названием «[Сравнение благоприятных юрисдикций для основания криптобизнеса](/2021/01/11/2031/)».


Как **Company in Estonia OÜ** может помочь в получении крипто-лицензии?

 

Наша компания имеет большой опыт в получении криптовалютных лицензий в Эстонии и готова сопровождать Вас в течение всего процесса лицензирования.
  
Мы поможем в учреждении компании, соответствующей требованиям регулятора, поможем с составлением процедурных правил и оценки рисков, AML/KYC документов.
  
Также Company in Estonia OÜ может помочь в поиске и трудоустройстве эстонского директора для Вашей компании и обучить его требованиями по идентификации клиентов согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Следует учесть, что выбранный директор будет являться участником только Вашей компании, что соответствует положению о неконкуренции и будет представлять ее в общении с регулятором.
  
Мы можем подобрать офис, полностью соответствующий требованиям Вашей компании. Кроме того, поможем с открытием банковского счета для внесения уставного капитала и открытия счета для работы с крипто-биржами.
  
Специалисты **Company in Estonia OÜ** будут рады держать Вас в курсе всех последних изменений законодательства Эстонии и всегда готовы ответить на все Ваши вопросы.


Не проще ли купить готовую компанию с крипто-лицензией?

 

Необходимо понимать, что крипто-лицензия выдается под конкретный проект, с определенным владельцем, директором и KYC/AML офицером, личность которых тщательно проверяется в процессе лицензирования. Также подлежат проверке процедурные правила, документация оценки рисков и AML документы.
  
**Если компания с крипто-лицензией меняет владельца, директора или KYC/AML офицера, то представители регулятора буду изучать информацию заново, и велик риск того, что лицензию отзовут, так как она была выдана под совсем другой проект.**
  
Срок проверки новых участников компании и самого проекта составляет 2 месяца и абсолютно идентичен сроку получения крипто-лицензии под новый проект. Также следует учесть, что на момент проверки лицензия приостанавливается.


Как не стать жертвой мошенничества?

 

Юридические компании предлагают своим клиентам готовые решения - компании с уже полученными крипто-лицензиями. При этом они умалчивает о проблемах, которые могут возникнуть в процессе смены собственников. Получение крипто-лицензии юристом-гражданином Эстонии – значительно более простой процесс, чем получение лицензий для компаний, владельцами которых являются нерезиденты. После перерегистрации такой компании на новых владельцев, процесс лицензирования, по сути, начинается с самого начала.
  
Следующая часто встречающая проблема – это номинальный KYC/AML офицер, не имеющий представления о законе, на основании которого получена лицензия, и о реальной деятельности компании, в которой он трудоустроен.
  
Юридические фирмы часто предлагают услуги частного KYC/AML офицера или номинального директора одновременно многим компаниям, чем ставят под угрозу лицензии и репутацию всех своих клиентов. Исходя из имеющейся у нас информации, более 500 крипто-компаний лишились лицензии из-за подобных мошеннический схем.
  
**Перед началом процесса лицензирования Вы должны понимать, что быстрые и дешевые решения – исключены, и соглашаясь на них, Вы берете на себя полную ответственность за потерю времени и денег.**


Где открыть банковский счет для крипто-компании?

 

Открытие банковского счета для компании с деятельностью повышенного риска, которой является криптовалюта, – сложный и требующий особого внимания вопрос. Стоит учесть тот факт, что ни один из банков Эстонии не работает с компаний подобной деятельности, и покупка компании с открытым банковским счетом невозможна.
  
**У нашей компании имеются банки-партнеры по всей Европе, которые готовы работать с криптовалютой, и мы будем рады сопровождать наших клиентов в открытии счета.**