Как открыть платежную компанию на Кипре?

 

Создать такой бизнес можно через получение лицензии в Центральном банке Кипра. Регистрируемое юридическое лицо должно соответствовать определенным критериям и подходить под одно из определений, описанных в законе Кипра о платежных услугах. Дополнительно выдвигается ряд требований по созданию специальных механизмов и процедур по обеспечению безопасности данных, управлению рисками, информационным хранилищам и прочим техническим вопросам. Кипрские платежные учреждения также должны выполнять условия по минимальному уставному капиталу, в зависимости от перечня оказываемых услуг (или планируемых услуг).

Какие требования необходимо выполнить для получения лицензии?

 

Изначально компания должна предоставить подробный бизнес-план на будущие 3 года деятельности, перечень всех мероприятий по предоставлению таких услуг клиентам, документальное подтверждение наличия необходимого капитала (о доступе к нему или последующем доступе к этой сумме после регистрации компании). Также подается полное и детальное описание мер по защите данных, безопасности платежных инструментов и пр., сведения о надлежащей квалификации и репутации директора и руководящих лиц. Платежное учреждение с лицензией кипрского Центрального банка должно находиться на территории Кипра, с лицензией других стран-членов ЕС – на территории этих государств.  

Какие организации на Кипре причисляются к платежным учреждениям?

 

Платежные учреждения Кипра могут иметь вид электронных платежных систем с онлайн-доступом, физических представительств и филиалов, а также компаний с аппаратно-расчетными программами по обеспечению платежных услуг. К таким организациям причисляются банки, кредитно-финансовые учреждения, включая кооперативные компании, юридические лица, оформляющие платежи через почту. Электронные сервисы с юридическим адресом на Кипре также требуют лицензирования в Центральном банке Кипра.