Для чего обычно используется оффшорная компания?

 

Вариантов её применения может быть множество. Всё зависит от поставленных целей, которые преследуют основатели (бенефициары). В общем случае мы бы хотели выделить четыре основных варианта использования: 1) Международная торговля – в основном, импортно-экспортные операции. Юрисдикция выбирается в зависимости от географического расположения поставщика и налогового климата в обеих юрисдикциях. 2) Международное партнёрство – оффшорная компания позволяет наладить прочные связи между экономиками двух разных стран, часто – с отличающимися правовыми системами. 3) Защита и диверсификация активов – в этом случае оффшорная компания выступает инструментом, существенно снижающим риск рейдерского захвата. 4) Консалтинговая и инвестиционная деятельность.

Хочу открыть счёт для оффшорной компании. Меня будут проверять?

 

Будут. И не только Вас, но и саму оффшорную компанию. Глубина проверки зависит от юрисдикции и конкретного банка. Если бизнес легальный, структура владения прозрачная, нет признаков использования компании для размывания налоговой базы, проблем быть не должно. Основные критерии, которые проверяются, таковы: 1) Сведения по бенефициарам. 2) Информация по основным контрагентам / поставщикам, осуществляющим платежи в пользу компании. 3) Соответствие учредительных документов фактически сложившейся ситуации. 4) Денежные источники, которые были использованы для формирования уставного капитала. 5) Уровень соответствия реального делового опыта и образования бенефициара конкретному виду бизнеса, которым занимается компания.

Каковы признаки высокорискованного бизнеса? Будут проблемы с банками?

 

У high-risk действительно часто возникают трудности с банковским обслуживанием. Но просим обратить внимание, что трудности и непреодолимые проблемы – совсем не одно и то же. В большинстве случаев наши эксперты найдут подходящий клиенту вариант. Основные же признаки высокорискованного бизнеса таковы: 1) Большое количество возвратных платежей. 2) Бизнес с компаниями, зарегистрированными в «рискованных» юрисдикциях и странах с высоким уровнем мошенничества. 3) У компании отсутствует кредитная история, либо же она негативная. 4) В доходах компании высокая доля розничных продаж (от 20 тыс. usd и более). 5) Множество мелких транзакций по счётам (до 500 usd). 6) Компания получает оплату в нескольких валютах, либо же сама рассчитывается с поставщиками / контрагентами / сервисными службами таким образом.