Главное ведомство, регулирующее финтех сферу в Швейцарии?

 

Основным регулятором fintech сектора в Швейцарии является finma. Помимо последнего определенные функция контроля возложены на саморегулирующие организации, контролирующие организации, комиссара по защите данных.

Распространение обязательств по борьбе с отмыванием денег в Швейцарии?

 

Закон по борьбе с отмыванием денег применяется только к финансовым посредникам, имеющим физическое присутствие в юрисдикции. Он не распространяется на иностранные компании, действующие исключительно на трансграничной основе. Например, поставщики платежных услуг, работающие через интернет или электронные каналы, не подпадают под действие вышеуказанного закона. Однако общий запрет и уголовное наказание за отмывание денег остается в силе.

Можно в Швейцарии получить fintech лицензию?

 

Да, такая возможность появилась с 2019 года. Однако пока была выдана только одна подобная лицензия. Цифровой банк yapeal получил ее в марте 2020 года.