Квалификация инвесторов — что нужно знать

 

С 01.10.2021 вступает в силу закон, который ограничит список доступных финансовых инструментов для неподготовленных инвесторов. Мы разделили инвесторов на три условные группы (формулировки в законе могут отличаться, но суть остаётся):   

* инвесторы без квалификации;
* инвесторы с базовой квалификацией;
* квалифицированные инвесторы.


Кто считается инвестором без квалификации

 

Инвестором без квалификации считается тот, кто ни разу не открывал сделки, не приобретал финансовые продукты через лицензированного брокера или дилера, не проходил тестирование. 

Что могут делать инвесторы без квалификации

 

Эта группа инвесторов может только обменивать валюту.

Кто считается инвестором с базовой квалификацией

 

Инвестором с базовой квалификацией считается тот, кто открыл хотя бы одну сделку минимального объёма, приобрел финансовый продукт через лицензированного брокера или дилера или прошёл тестирование. Внимание! Сделка, открытая в компании X, или тестирование, пройденное в компании X, не наделяет вас статусом инвестора с базовой квалификацией в компании Y.

Что могут делать инвесторы с базовой квалификацией

 

Базовая квалификация предполагает, что вы обладаете навыком, если уже применяли его на практике. Если вы торговали валютами с плечом у лицензированного дилера до вступления в силу закона, вы сможете после вступления без теста торговать валютами с плечом. Если вы инвестировали в облигации (через биржевого брокера), они будут вам доступны без всякого теста после 01.10.2021. Другими словами, инвесторы с базовой квалификацией могут приобрести финансовый продукт типа X, если до закона они уже работали с финансовым продуктом типа X (при этом торговля инструментом в одной компании не делает вас квалифицированным в отношении этого инструмента для другой компании). Кроме того, инвесторы с базовой квалификацией могут обменивать валюту.

Кто считается квалифицированным инвестором

 

 К группе квалифицированных инвесторов себя может отнести тот, кто:   

* владеет имуществом на сумму от 6 млн рублей (учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги);
* имеет опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами (нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях);
* получил экономическое образование в вузе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
* имеет аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
* за последний год совершил сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

  


Что могут делать квалифицированные инвесторы

 

Квалифицированные инвесторы могут торговать любыми инструментами, приобретать любые финансовые продукты, обменивать валюту.

Что нужно делать, чтобы торговать без проблем

 

* Если вы уже торговали у нас, вы и так будете торговать без проблем.
* Если вы ещё не торговали у нас, рекомендуем открыть любую сделку минимального объёма до вступления в силу закона: это проще, чем пройти тест.
* Если у нас появятся новые инструменты (например, CFD на акции, на индексы или на товарные фьючерсы), просто пройдите тестирование; оно будет доступно в личном кабинете.


Я могу открывать сделки. Мне нужно повышать квалификацию?

 

* Да, если хотите, чтобы в вашем распоряжении были все без исключения финансовые продукты, которые предлагают российские лицензированные компании.
* Нет, если вас интересует всего несколько категорий торговых инструментов. Например, вы торговали контрактами на разницу, а после вступления в силу закона заинтересовались ПИФами. Вам проще пройти тестирование у брокера, которого вы выбрали, и вложиться, чем тратить ресурсы на подготовку к серьёзной аттестации.