Предоставляет ли Эстония лицензию на крипто-деятельность?

 

 Да, эстонская компания может ходатайствовать о получении лицензии на криптовалютную деятельность в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Целью этого закона является предотвращение использования финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики для отмывания денег и финансирования терроризма путем повышения надежности и транспарентности деловой среды.
   
Данный закон регулирует принципы оценки, управления и хеджирования рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, надзор за ответственными лицами, обязательства, вытекающие из сбора и публикации данных бенефициарных владельцев, обязательства, связанные со сбором и публикацией данных о владельцах платежных счетов, ответственность обязанных лиц в случае нарушения требований, вытекающих из законодательства.
 

Как получить крипто-лицензию в Эстонии?

 

 Для того, чтобы получить крипто-лицензию в Эстонии, сперва необходимо [учредить компанию в Эстонии](https://www.firmavestonii.com/otkrytie-firmy-v-estonii/). После того как компания учреждена, можно подать ходатайство о получении криптовалютной лицензии (*License for Virtual Currency Service Provider*) на сайте Министерства экономики и коммуникации Эстонии. Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании **в электронном виде**.
   
Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет **3 300 EUR**. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии рассматривает Rahapesu andmebüroo (RAB) – самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны **в течение 60 рабочих дней** после подачи ходатайства. Крипто-лицензия выдается **на безвременный период**.
 

По-прежнему ли выдаются две отдельные лицензии на крипто-деятельность в Эстонии?

 

Нет, в соответствии с новой нормативно-правовой базой Financial Intelligence Unit (FIU) предоставляет лицензию под названием *Поставщик услуг виртуальной валюты*, которая объединила предшествующие формы лицензий в одну. Ходатайствовать о получении единой криптовалютной лицензии можно на государственном сайте <https://mtr.mkm.ee/>.

Какой размер госпошлины за ходатайство на единую криптовалютная лицензия в Эстонии?

 

 Государственная пошлина, подлежащая уплате Министерству финансов Эстонии, составляет **3 300 EUR**. Государственную пошлину можно оплатить на один из пяти счетов Министерству финансов Эстонии:
   
  
**Rahandusministeerium**
  
Swedbank: EE932200221023778606
   
SEB Pank: EE891010220034796011
   
Danske Bank AS Eesti Filiaal a/a: EE403300333416110002
   
Nordea Bank Finland PLC Eesti filial: EE701700017001577198
   
Luminor: EE701700017001577198
 

Сколько времени занимает получение лицензии?

 

RAB извещает о своем решении на выдачу лицензии **в течение 60 рабочих дней**, но при необходимости этот срок может быть продлен вплоть **до 120 дней** (§ 71 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus).

Могут ли нерезиденты Эстонии быть владельцами крипто-компании?

 

Да, нерезиденты Эстонии могут быть полноправными владельцами эстонской крипто-компании, однако стоит учитывать, что реальный/физический офис, как и правление криптовалютной компании должны находиться на территории Эстонии.

Могут ли нерезиденты Эстонии входить в правление эстонской крипто-компании?

 

Согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма хотя бы один из членов правления должен быть резидентом Эстонии. Правление компании криптовалютной компании должно находиться на территории Эстонии. Также необходимо предоставить информацию о счетах в банках и платежных системах, которые открыты на имя компании.

Необходим ли банковский счет для получения/сохранения лицензии?

 

Да, у компании, которая ходатайствует о получении крипто-лицензии, должен быть открыт счет в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии (одном из банков Эстонии или поставщике международных банковских услуг, зарегистрированном в Эстонии).

Каков минимальный размер уставного капитала для поставщика услуг виртуальной валюты?

 

Минимальный размер уставного капитала составляет **12 000 EUR**. Уставной капитал должен быть **полностью внесен до подачи ходатайства**. Внести уставной капитал для криптовалютной компании можно только денежным взносом с личного счета собственника/собственников на счёт компании.

На какой срок выдается крипто-лицензия?

 

Крипто-лицензия выдается на безвременный период.

Можно ли внести уставной капитал в криптовалюте?

 

Нет, внести уставной капитал для криптовалютной компании можно только денежным взносом с личного счета собственника/собственников на счёт компании.

Как осуществляется внесение уставного капитала крипто-компании?

 

Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т.е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена правления на банковский счет компании.

Что произойдет дальше с денежными вложениями на корпоративном счете крипто-компании?

 

Внесенная сумма может быть использована для коммерческой деятельности Вашей крипто-компании после того, как в Коммерческом регистре Эстонии появится пометка о том, что уставной капитал компании уплачен.

Когда нужно внести уставной капитал для получения крипто-лицензии в Эстонии?

 

Полная выплата минимального уставного капитала крипто-компании (**12 000 EUR**) является обязательной перед подачей заявления на получение крипто-лицензии в Эстонии. Эта сумма может быть в дальнейшем использована для финансирования коммерческой деятельности компании.

Что нужно крипто-компании, ходатайствующей на получение криптовалютной лицензии в Эстонии?

 

 Обязательными условиями при подаче ходатайства о получении криптовалютной лицензии являются:
 * Совет директоров и место ведения деятельности должны находиться в Эстонии.
* Уплаченный уставной капитал (не менее **12 000 EUR**)
* Наличие директора-резидента Эстонии компании является обязательным.
* Счет в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии (одном из банков Эстонии или поставщике международных банковских услуг, зарегистрированном в Эстонии)



Почему именно в Эстонии стоит получить крипто-лицензию?

 

 Ничто так не привлекает предпринимателей, как быстрота и стоимость запуска проекта, и бесспорно, на данный момент на мировой арене Эстонии в этом нет равных. Для легализации любой крипто-деятельности в Эстонии потребуется всего одна криптовалютная лицензия, что укрепляет ее позицию среди наиболее удобных и предпочтительных юрисдикций для запуска блокчейн-проекта, а финансовые затраты на юридическую часть в разы ниже, чем в других странах.
   
Предлагаем ознакомиться поподробнее с рубрикой в нашем блоге под названием «[Сравнение благоприятных юрисдикций для основания криптобизнеса](https://www.firmavestonii.com/2021/01/11/2031/)».
 

Проводятся ли проверки криптовалютных компаний в Эстонии?

 

Да. Физический офис может быть посещен регулятором в любой момент для проверки документации и подтверждения деятельности фирмы. Физический офис крипто-компании должен находиться на территории Эстонии и соответствовать деятельности компании.

Может ли директор крипто-компании быть нерезидентом Эстонии?

 

Нет, директор компании должен быть резидентом Эстонии и проживать на территории Эстонии. 

Как **Company in Estonia OÜ** может помочь в получении крипто-лицензии?

 

 Наша компания имеет большой опыт в получении криптовалютных лицензий в Эстонии и готова сопровождать Вас в течение всего процесса лицензирования.
   
Мы поможем в учреждении компании, соответствующей требованиям регулятора, поможем с составлением процедурных правил и оценки рисков, AML/KYC документов.
   
Также Company in Estonia OÜ может помочь в поиске и трудоустройстве эстонского директора для Вашей компании и обучить его требованиями по идентификации клиентов согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Следует учесть, что выбранный директор будет являться участником только Вашей компании, что соответствует положению о неконкуренции и будет представлять ее в общении с регулятором.
   
Мы можем подобрать офис, полностью соответствующий требованиям Вашей компании. Кроме того, поможем с открытием банковского счета для внесения уставного капитала и открытия счета для работы с крипто-биржами.
   
Специалисты **Company in Estonia OÜ** будут рады держать Вас в курсе всех последних изменений законодательства Эстонии и всегда готовы ответить на все Ваши вопросы.
 

Не проще ли купить готовую компанию с крипто-лицензией?

 

 Необходимо понимать, что крипто-лицензия выдается под конкретный проект, с определенным владельцем, директором и KYC/AML офицером, личность которых тщательно проверяется в процессе лицензирования. Также подлежат проверке процедурные правила, документация оценки рисков и AML документы.
   
**Если компания с крипто-лицензией меняет владельца, директора или KYC/AML офицера, то представители регулятора буду изучать информацию заново, и велик риск того, что лицензию отзовут, так как она была выдана под совсем другой проект.**
  
Срок проверки новых участников компании и самого проекта составляет 2 месяца и абсолютно идентичен сроку получения крипто-лицензии под новый проект. Также следует учесть, что на момент проверки лицензия приостанавливается.
 

Какие трудности могут возникнуть в процессе получения крипто-лицензии в Эстонии?

 

Самой распространенной проблемой на сегодняшний день является аннулирование лицензий у крипто-компаний, которые в процессе существования сменили своих владельцев. Также распространенной проблемой является несоответствие директора занимаемой должности и неспособность KYC/AML офицера выполнять свои обязанности. Многие компании лишились лицензии из-за отсутствия внесенного уставного капитала или проблем с офисом, который не соответствовал требованиям регулятора. 

Как не стать жертвой мошенничества?

 

 Юридические компании предлагают своим клиентам готовые решения - компании с уже полученными крипто-лицензиями. При этом они умалчивает о проблемах, которые могут возникнуть в процессе смены собственников. Получение крипто-лицензии юристом-гражданином Эстонии – значительно более простой процесс, чем получение лицензий для компаний, владельцами которых являются нерезиденты. После перерегистрации такой компании на новых владельцев, процесс лицензирования, по сути, начинается с самого начала.
   
Следующая часто встречающая проблема – это номинальный KYC/AML офицер, не имеющий представления о законе, на основании которого получена лицензия, и о реальной деятельности компании, в которой он трудоустроен.
   
Юридические фирмы часто предлагают услуги частного KYC/AML офицера или номинального директора одновременно многим компаниям, чем ставят под угрозу лицензии и репутацию всех своих клиентов. Исходя из имеющейся у нас информации, более 500 крипто-компаний лишились лицензии из-за подобных мошеннический схем.
   
**Перед началом процесса лицензирования Вы должны понимать, что быстрые и дешевые решения – исключены, и соглашаясь на них, Вы берете на себя полную ответственность за потерю времени и денег.**


Где открыть банковский счет для крипто-компании?

 

 Открытие банковского счета для компании с деятельностью повышенного риска, которой является криптовалюта, – сложный и требующий особого внимания вопрос. Стоит учесть тот факт, что ни один из банков Эстонии не работает с компаний подобной деятельности, и покупка компании с открытым банковским счетом невозможна.
   
**У нашей компании имеются банки-партнеры по всей Европе, которые готовы работать с криптовалютой, и мы будем рады сопровождать наших клиентов в открытии счета.**