Хочу открыть счёт в банке для бизнеса. Мне могут отказать?

 

Да, могут. «Виновата» в этом не только пятая антиотмывочная директива, но и старые рекомендации fatf (ещё 2012 года). Непосредственные причины обычно банками не раскрываются, но практика показывает, что самые вероятные из них таковы: 1) Вы предоставили неверную (неполную) регистрационную информацию. 2) Службой безопасности была обнаружена попытка фальсификации документов. 3) У банка есть негативная информация по бенефициарам компании (вероятнее всего) или её контрагентам. 4) Отсутствует лицензия на заявленный род деятельности. 5) Компания декларирует сразу несколько сфер интересов (больше двух), никак не связанных друг с другом. Если вы столкнулись с отказом или предполагаете, что он возможен, обязательно свяжитесь с нашими экспертами.

У моего коллеги банк заблокировал корпоративный счёт. С этим можно что-то сделать?

 

Всё зависит от причин блокировки. Если они технические, вопрос чаще всего удается решить. Если же клиент замечен в порочащей деятельности, то подавать протест бессмысленно. Самих причин блокировки счёта или его закрытия может быть несколько: 1) Заявленный профиль деятельности не соответствует фактическому. 2) Есть признаки сомнительных сделок и/или транзакций. 3) Превышен лимит видов деятельности, которыми занимается компания. 4) Банк не получил запрошенные документы, подтверждающие законность транзакции. 5) Компания ведёт бизнес с недобросовестным партнёром. 6) Отсутствуют подтверждающие документы. В последнее время подобные случаи действительно участились, поэтому мы рекомендуем оперативно решать проблемы, а не откладывать это на будущее.

Какие нужны документы, чтобы гарантированно открыть счёт в банке?

 

Говорить о гарантиях в нынешних экономических условиях не приходится. Но существенно снизить риск отказа вполне реально. Для этого максимально ответственно подойдите к подготовке пакета документов. В него входят: 1) Паспорта всех бенефициаров. 2) Свежий utility bill (фактически – оплаченный счёт за коммунальные услуги). Он должен быть не старше 3 месяцев. 3) Рекомендательное письмо из банка, в котором у Вашей компании уже открыт счёт. 4) Документы по 3 заказчикам и 3 поставщикам (минимум, они должны быть абсолютно «белыми»). 5) Диплом о высшем образовании по каждому владельцу компании. 6) Краткая бизнес-биография бенефициаров. 7) Документ, подтверждающий стабильное материальное положения собственника бизнеса. Это не даёт 100%-ной гарантии успеха, но снимает множество проблем на этапе рассмотрения заявки.