Почему блокируются счета в зарубежных платежных системах?

 

*Проблема в меняющихся правилах регулирования платежных систем и финтех-компаний, которые вынуждены балансировать между требованиями регуляторов и интересами своих клиентов.*  
*Те платежные системы, которые не следуют всем требования финансового законодательства своих стран, подставляют своих клиентов и в перспективе нескольких лет могут стать банкротами.*  
  
*Те же системы, которые на ходу адаптируются наоборот будут испытывать приток новых постоянных клиентов. Особенно, если они умеют работать с высокорискованными активами на международном уровне.*

Кто может открыть счет в иностранной платежной системе?

 

*Это может сделать любое юридическое и физическое лицо, осуществляющее разрешенную деятельность и имеющее законно полученные активы.Не нужно считать, что в платежных системах может открыть счет кто угодно. У надежных платежных систем всё впорядке со службами комплаенс. Просто процессы у них автоматизированы и проходят гораздо быстрее, чем у многих крупных традиционных банков.*  
*Мы не рекомендуем хранить крупные денежные средства в платежных системах, т.к. они не предназначены в основном только для быстрых операций по переводу активов из одной страны  в другую или из одного актива в другой.*

Как избежать блокировки средств на счетах в платежной системе?

 

*Во-первых не стоит там хранить большие суммы, т.к. они предназначены для быстрых и частых переводов средств из одних активов в другие и быстрых платежей по всему миру.Вы значительно снизите свои риски, если все свои операции будете проводить с сохранением чеком и другой первичной документации, которая сопровождает любые финансовые операции.*  
*Наличие чека, договора, счета на оплату или даже скриншота с экрана вашего мобильного приложения о покупке или оплате могут помочь вам разобраться с проблемными операциями, а также избежать каких-либо блокировок счета.*  
*Старайтесь не выбрасывать эти документы, хотя бы в течение года, и все у вас будет хорошо.*