По каким признакам можно вычислить донора-мошенника?

 

В первую очередь, обманщик выдает себя требованием предоплаты до оформления какой либо документации. Однако, это может случиться и во время регистрации сотрудничества. Например, донор может попросить денег на оплату сопутствующих услуг. Также под видом такой помощи может осуществляться сбор личных данных для мошеннических действий. Поэтому, не стоит ничего присылать без очной встречи.

Насколько легальна такая схема с юридической точки зрения?

 

Де-юре, заемщик не имеет права передавать свои обязанности по выплате кредита посторонним в рамках одного договора. В сделке с банком только две стороны — получающий деньги в долг и дающий. Соответственно, с точки зрения закона процедура донорства не корректна. Однако, совсем незаконной назвать ее нельзя, так фактическим плательщиком взносов остается донор и он, соответственно, оплачивает долг.

Какая ответственность полагается при использовании подобных услуг?

 

В зависимости от исхода сделки, другими словами — инициатором разбирательств станет действие одной из сторон. Если заемщик решит обмануть кредитного донора, то при должных доказательствах будет заведено уголовное дело по статье 159 УК РФ. Обратная ситуация может возникнуть и в случае, когда донор завладеет средствами противоположной стороны. Сама по себе эта форма займа находится в поле гражданско-правовых отношений.

Чем может рисковать кредитный донор при осуществлении данной деятельности?

 

Все риски по кредиту ложатся на донора заемщика. Ему придется вносить ежемесячные платежи, выплачивать проценты за пользование и штрафные санкции, если лицо, взявшее займ, не будет перечислять деньги на погашение кредита. Также, в спорных ситуациях с банком, донор будет нести все судебные расходы при возникновении спора с банком. И последнее — несение ответственности перед Службой судебных приставов.

Как донор может себя обезопасить при оказании услуг?

 

Во избежание негативного развития событий донор тщательно подбирает кандидата на роль заемщика. Кроме того, он может воспользоваться несколькими вариантами перестраховки. Первое, это оформление поручительства на человека, которому положен займ. Второе — оформляется договор займа на сумму, которая отражается в кредите. И последнее — нотариально заверенная долговая расписка

В чем заключается необходимость личной встречи?

 

С точки зрения процесса, необходимости встречаться нет. Вся процедура может проводиться в удаленном режиме, единственное, за чем придется покинуть дом — отправка какой-либо документации. Однако, на практике подобный процесс рекомендуется проводить в очном режиме — это критично для обоих участников соглашения. Таким образом, можно обезопасить себя от мошенничества.