Здравствуйте!

Банк заблокировал мой счет по подозрению в обналичивании и отмывании денег. У меня есть договоры с физлицами, которые проводят работы и мне вменяют в вину, что я оплачиваю работы как в безналичном, так и наличным расчетом — помогите восстановить истину, как правильно? 

 

Добрый день! 

Физлицам нельзя переводить деньги просто так. Все переводы могут быть по трудовому договору, договору подряда, по договору аренды, договору купли-продажи, договор займа. Трудовой договор, договор подряда (оказания услуг, выполнения работ) обязывают плательщика платить налоги и сдавать отчётность (налоги составляют около 50% от сумм выплат), договор аренды подразумевает оплату НДФЛ и сдачу отчётности. По договору купли-продажи недвижимости или транспорта нужна гос регистрация сделки, физлица сами платят свои налоги. Банк видит перечисление физлицам и не видит оплату налогов. Налоговая при камеральной проверке тоже увидит перечисления физлицам и отсутствие налогов. Чтобы банк разблокировал вам счета, нужно легализовать выплаты физлицам. Если вы оплачивали за выполнение работ, то в банк нужно предоставить трудовые договоры (договоры подряда), оплатить налоги и сдать отчётность. Обычно оплата физлицам без документального оформления — проблема строителей и партнёров агрегаторов такси. К сожалению, ничего другого сделать нельзя. Как вариант — попробовать договориться с банком, они вас отпустят (за минусом комиссии), но счёт в другом банке вам будет трудно открыть. В будущем, чтобы избежать таких проблем — переводите на свою личную карту. Если вы ИП, то назначение платежа «Собственные средства ИП». Это не облагается никакими налогами. Если вы ООО, то там нужно подбирать варианты. 

Подписывайтесь на нас в соцсетях. Ещё больше полезной информации. 616 Тел.: 8−922−613−3739 (Viber, WhatsApp, Telegram) [maria@bbmp.ru](mailto:maria@bbmp.ru)