Как открыть счёт для высокорискованного бизнеса?

 

Как мы уже говорили в тексте основной статьи, эта задача крайне непростая. Но способы, повысить привлекательность high-risk бизнеса для банков всё же есть. Для этого необходимо добиться соблюдения нескольких важных критериев (чем больше, тем лучше): 1) Совпадение страны резидентства бенефициара и регистрации компании. 2) Совпадение страны резидентства основных контрагентов, сотрудников, поставщиков. 3) Наличие физического офиса в стране регистрации бизнеса (лучше всего – реальный substance). 5) Компания зарегистрирована в той же юрисдикции, что и банк. 6) Компания зарегистрирована в мидшоре иди оншоре (ситуация для оффшорного бизнеса существенно сложнее). 7) Прозрачная структура собственности компании и схема её управления. 8) Хорошая репутация в деловом мире (самой компании, бенефициара, директора). 9) Есть аудиторская отчётность.

Это правда, что оффшорный бизнес сейчас бесперспективен?

 

Конечно же, нет. Оффшорный бизнес был, есть и долгое время будет востребованным и эффективным. Дополнительные проблемы возможны для компаний с непрозрачной организационной структурой, «серыми» схемами работы и приоритетными целями ведения бизнеса, отличными от реальной коммерческой деятельности. Основные юридические рычаги деоффшоризации таковы: 1) fatca (закон об иностранных счетах). 2) Активное применение нормативных актов, касающихся контролируемых иностранных компаний. 3) Ужесточение условий по экономическому присутствию в юрисдикции. 4) Внедрение мер, направленных на борьбу с размыванием налоговой базы и выводу части прибыли из-под налогообложения. 5) Повсеместный обмен финансовой информацией по стандарты crs. 6) Европейская директива dac6. 7) Ужесточение банковского комплаенса. 8) Публичные реестры бенефициаров.

Владение оффшорной компанией – это нарушение закона?

 

Однозначный ответ – нет. Мы не можем назвать ни одной юрисдикции, где компания в том же Белизе, БВО или Доминике автоматически делает Вас правонарушителем. Но проблемы для бенефициаров при неправильной схеме владения оффшором вполне возможны. Поэтому рекомендуем перед регистрацией оффшорной компании обсудить все организационные моменты с нашими экспертами. Базовые вариант владения оффшором следующие: 1) Акции на предъявителя (сейчас почти и везде не работает). 2) Акции на бенефициара. Основной минус – низкая конфиденциальность для собственника. 3) Номинальные акционеры + трастовая декларация (схема используется чаще всего, но назвать её идеальной сложно). 4) Траст – сложная в реализации и малопопулярная схема. 5) Частный фонд – тот же траст, только по-европейски.