Какие нововведения ввел НБУ от 28 апреля 2020 года?

 

Ключевым новшеством стала совершенно новая система финансового мониторинга в соответствии с Директивой ЕС, а также введение понятия «индикаторы подозрительного поведения клиента». Ранее оценке подлежали только финансовые операции по корпоративным и личным счетам, наличные и прочие взаиморасчеты. С 28.04.2020 г. украинские банки дают оценку новым и существующим клиентам также по поведенческих факторам. Внедрена дополнительная верификация и идентификация клиентов по id-карте, цифровой электронной подписи, БКИ и bankid НБУ по платежам на сумму 150-400 тыс. гривен для юридических лиц, свыше 5 тыс. гривен для физических лиц.

Как вести себя в банке, чтобы не вызвать подозрений?

 

Нетипичное поведение, необоснованная нервозность и отказ от предоставления полных сведений, запрашиваемых сотрудником – повод для банка усомниться в надежности клиента. Подозрение могут вызвать желание обслуживаться только у одного менеджера, а также желание проводить значительные по объему платежи в большом количестве за один день у разных кассиров или специалистов банка. Все движения по расчетному счету должны быть четко обоснованы и соответствовать профессиональной, коммерческой (хозяйственной), личной деятельности клиента. Банки Украины применяют риск-ориентированный подход по нормам kyc («знай своего клиента»).

Могу ли я воспользоваться услугами законного представителя для обслуживания счетов в банке Украины?

 

Да, согласно нововведениям в постановлении НБУ от 28.04.2020 г., представителями интересов клиента в банке могут быть частные адвокаты, сотрудники адвокатских бюро и других организаций с лицензией на адвокатскую деятельность, а также нотариусы Украины. Данным специалистам можно поручить полное ведение дел по банковским счетам, включая планирование и распределение платежей согласно новым правилам Национального банка Украины в соответствии с требованиями службы финансового мониторинга.