Упрощена процедура идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу

Сенаторы внесли изменения в законодательство о банках и о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Совет Федерации одобрил изменения в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части упрощения процедуры идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу.

Как сообщил заместитель председателя Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев Журавлев
Николай Андреевичпредставитель от исполнительного органа государственной власти Костромской области

, внесены изменения, связанные с возможностью при проведении идентификации клиента юридического лица и индивидуального предпринимателя использовать сведения, полученные от соответствующего клиента в электронной форме.

Предусматривается для кредитных организаций право открывать счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц. В действующей редакции открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам осуществляется на основании соответствующих свидетельств о государственной регистрации и постановке на учет в налоговом органе).

Закон вступает в силу с 1 сентября 2016 года.