Стенограммы обсуждения законопроекта №948530-7

Заседание № 333

23.12.2020

Вопрос:

О проекте федерального закона № 948530-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права отказать в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций).

Стадия рассмотрения:

Рассмотрение законопроекта в третьем чтении

Фрагмент стенограммы:

Строки с 2683 по 2712 из 8789

16-й вопрос, о проекте федерального закона "О внесении изменений в              
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,           
полученных преступным путём, и финансированию терроризма".                      
                                                                                
Алексей Николаевич Изотов, пожалуйста.                                          
                                                                                
ИЗОТОВ А. Н., фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ".                                          
                                                                                
Уважаемый Вячеслав Викторович, уважаемые коллеги! Законопроект разработан в     
соответствии с рекомендациями группы разработки финансовых мер по борьбе с      
отмыванием денег. Прошёл все необходимые экспертизы, замечаний по нему нет.     
Просим поддержать и принять в третьем чтении.                                   
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Коллеги, есть желающие по мотивам выступить? Нет.         
                                                                                
Ставится на голосование законопроект под пунктом 16, третье чтение.             
                                                                                
Пожалуйста, включите режим голосования.                                         
                                                                                
Покажите результаты.                                                            
                                                                                
               РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (11 час. 35 мин. 29 сек.)                 
Проголосовало за              391 чел.86,9 %                                    
Проголосовало против            0 чел.0,0 %                                     
Воздержалось                    0 чел.0,0 %                                     
Голосовало                    391 чел.                                          
Не голосовало                  59 чел.13,1 %                                    
Результат: принято                                                              
                                                                                
Федеральный закон принят единогласно.                                           


Заседание № 332

22.12.2020

Вопрос:

О проекте федерального закона № 948530-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права отказать в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций; принят в первом чтении 9 июля 2020 года с наименованием "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма").

Стадия рассмотрения:

Рассмотрение законопроекта во втором чтении

Фрагмент стенограммы:

Строки с 6716 по 6792 из 10196

38-й вопрос, о проекте федерального закона "О внесении изменений в              
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,           
полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Докладывает Игорь    
Борисович Дивинский.                                                            
                                                                                
ДИВИНСКИЙ И. Б., фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ".                                       
                                                                                
Уважаемый Иван Иванович, уважаемые коллеги! Законопроект разработан в           
соответствии с рекомендацией Группы разработки финансовых мер борьбы с          
отмыванием денег (ФАТФ). К законопроекту поступило семь поправок, из них три    
поправки рекомендованы комитетом к принятию и включены в таблицу поправок № 1   
и четыре поправки включены в таблицу поправок № 2, рекомендованных к            
отклонению.                                                                     
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо, Игорь Борисович.                                 
                                                                                
Коллеги, есть ли вопросы по таблице поправок № 1? Нет.                          
                                                                                
Таблица поправок ставится на голосование.                                       
                                                                                
Включите режим голосования.                                                     
                                                                                
Покажите результаты.                                                            
                                                                                
               РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (14 час. 34 мин. 18 сек.)                 
Проголосовало за              335 чел.74,4 %                                    
Проголосовало против            0 чел.0,0 %                                     
Воздержалось                    0 чел.0,0 %                                     
Голосовало                    335 чел.                                          
Не голосовало                 115 чел.25,6 %                                    
Результат: принято                                                              
                                                                                
Таблица поправок № 1 принимается.                                               
                                                                                
Есть ли вопросы по таблице поправок № 2? Нет.                                   
                                                                                
Ставлю на голосование таблицу поправок № 2.                                     
                                                                                
Включите режим голосования.                                                     
                                                                                
Покажите результаты.                                                            
                                                                                
               РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (14 час. 34 мин. 45 сек.)                 
Проголосовало за              299 чел.66,4 %                                    
Проголосовало против            0 чел.0,0 %                                     
Воздержалось                    0 чел.0,0 %                                     
Голосовало                    299 чел.                                          
Не голосовало                 151 чел.33,6 %                                    
Результат: принято                                                              
                                                                                
Таблица поправок № 2 принимается.                                               
                                                                                
Законопроект ставится на голосование во втором чтении.                          
                                                                                
Включите режим голосования.                                                     
                                                                                
Покажите результаты.                                                            
                                                                                
               РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (14 час. 35 мин. 09 сек.)                 
Проголосовало за              376 чел.83,6 %                                    
Проголосовало против            0 чел.0,0 %                                     
Воздержалось                    0 чел.0,0 %                                     
Голосовало                    376 чел.                                          
Не голосовало                  74 чел.16,4 %                                    
Результат: принято                                                              
                                                                                
Принимается во втором чтении единогласно. Спасибо.                              
                                                                                
На трибуне, пожалуйста, включите микрофон.                                      
                                                                                
ДИВИНСКИЙ И. Б. Уважаемые коллеги, законопроект получил все необходимые         
согласования и полностью готов для принятия в третьем чтении. Комитет просит    
поставить его на 23 декабря для рассмотрения в третьем чтении.                  
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Нет возражений, коллеги? Нет.                             
                                                                                
Прошу учесть.                                                                   


Заседание № 305

09.07.2020

Вопрос:

О проекте федерального закона № 948530-7 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права отказать в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций).

Стадия рассмотрения:

Рассмотрение законопроекта в первом чтении

Фрагмент стенограммы:

Строки с 2528 по 2695 из 5940

22-й вопрос, проект федерального закона "О внесении изменений в статью 7        
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,         
полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Докладывает          
официальный представитель правительства заместитель министра финансов Алексей   
Владимирович Моисеев.                                                           
                                                                                
МОИСЕЕВ А. В. Уважаемый Иван Иванович, уважаемые депутаты! Вашему вниманию      
предлагается законопроект, направленный на исключение возможности               
злоупотреблений со стороны банков при использовании, открытии или при отказе    
в открытии счетов по причинам, связанным с законом № 115-ФЗ, а именно с         
подозрением в отмывании денег. В частности, предусматривается, что              
непредставление в кредитную организацию документа, который предназначен для     
фиксации информации в соответствии с положениями данного закона, не будет       
являться основанием для принятия решения об отказе в заключении договора        
банковского счёта либо об отказе в выполнении распоряжений клиентов о           
совершении операций с денежными средствами или иным имуществом. Кроме того,     
при заключении договора банковского счёта физическим лицом наличие подозрений   
у кредитной организации, что такой счёт используется в целях легализации        
доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, также не   
будет являться основанием для отказа в заключении такого договора. Кроме        
того, предусматривается информирование клиентов об отказе в заключении          
договора банковского счёта, включая причины таких отказов. Также                
устанавливается срок для информирования о принятии такого решения - в течение   
пяти дней.                                                                      
                                                                                
Таким образом, данный законопроект позволит существенно повысить прозрачность   
работы банков с клиентами в части борьбы с отмыванием капитала и ответить на    
многочисленные жалобы, когда клиенты подозревают банки в неправомерных          
отказах в заключении договора банковского счёта.                                
                                                                                
Прошу поддержать.                                                               
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо, Алексей Владимирович. Присаживайтесь.            
                                                                                
С содокладом выступает Игорь Борисович Дивинский, первый заместитель            
председателя Комитета по финансовому рынку.                                     
                                                                                
ДИВИНСКИЙ И. Б., фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ".                                       
                                                                                
Уважаемый Иван Иванович, уважаемые коллеги! Алексей Владимирович, выступающий   
сегодня из обеих лож, и правой, и левой, в полной мере осветил концепцию        
законопроекта об исключении необоснованного отказа банков в совершении          
операций клиентами со ссылкой на антиотмывочное законодательство.               
Законопроект разработан в том числе в соответствии с рекомендациями Группы      
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).                     
                                                                                
Комитет в целом поддерживает концепцию законопроекта. Есть замечания в части    
отсутствия возможности у банка отказать клиенту и физическому лицу в            
заключении договора счёта или вклада, даже если у банка есть достоверные и      
неопровержимые доказательства о высоком риске совершения клиентом операций в    
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или         
финансирования терроризма, например нахождение лица в перечне лиц, в            
отношении которых имеются сведения об их экстремистской деятельности. Вместе    
с тем отмечу, что замечания комитета могут быть учтены при принятии             
законопроекта во втором чтении.                                                 
                                                                                
Уважаемые коллеги, обращаю ваше внимание на то, что законопроектом              
предусмотрено установление отложенного, то есть увеличенного, срока             
вступления в силу отдельных предлагаемых изменений в закон с целью              
обеспечения принятия необходимых для его реализации подзаконных нормативных     
актов и подготовки организаций, осуществляющих операции с денежными             
средствами или иным имуществом, к исполнению уточнённых обязательств.           
                                                                                
Законопроект получил все необходимые согласования. С учётом изложенного         
комитет рекомендует принять законопроект в первом чтении.                       
                                                                                
Спасибо за внимание.                                                            
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо, Игорь Борисович.                                 
                                                                                
Коллеги, есть ли вопросы? Есть.                                                 
                                                                                
Включите режим записи на вопросы.                                               
                                                                                
Покажите список.                                                                
                                                                                
Бикбаев Ильдар Зинурович.                                                       
                                                                                
БИКБАЕВ И. З., фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ".                                         
                                                                                
Уважаемый Алексей Владимирович, добрый день! Скажите, пожалуйста, насколько     
возможно предусмотреть порядок определения источников доходов бенефициарных     
владельцев клиентов именно с точки зрения противодействия получению доходов     
со стороны террористических и других организаций и коррупционным путём?         
Вообще, возможно ли предусмотреть это в дальнейшем?                             
                                                                                
МОИСЕЕВ А. В. Уважаемый Ильдар Зинурович, я думаю, что в целом, конечно,        
закон № 115-ФЗ направлен на исключение оборота таких доходов любого рода, и     
финансирование терроризма - это один из элементов. Распространение этого на     
антикоррупционное регулирование - это, конечно, другой вопрос. В принципе       
антикоррупционное регулирование во многом схоже, но это немножко другой блок    
регулирования. Это надо рассмотреть. Как сказал Игорь Борисович, комитет        
будет внимательно рассматривать законопроект при подготовке ко второму          
чтению, и я думаю, что любая такого рода поправка будет внимательно             
рассмотрена.                                                                    
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.                                                  
                                                                                
Боева Наталья Дмитриевна.                                                       
                                                                                
БОЕВА Н. Д. Алексей Владимирович, какие дополнительные данные для               
идентификации клиента имеются в виду? Не вызовет ли это необоснованных          
отказов со стороны кредитных организаций? Они и так требуют очень много         
документов у предприятий.                                                       
                                                                                
МОИСЕЕВ А. В. Нет, вы знаете, наоборот, законопроект запрещает банкам           
отказывать необоснованно. И банк, если у него возникает подозрение, вместо      
того чтобы отказать, должен будет запросить документы. И только если он не      
получит дополнительных документов, тогда он сможет отказать, вместо того        
чтобы просто, не получив документов, сразу отказать. Смысл в этом.              
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.                                                  
                                                                                
Выборный Анатолий Борисович.                                                    
                                                                                
ВЫБОРНЫЙ А. Б. Уважаемый Алексей Владимирович, вопрос в продолжение             
предыдущей мысли, это очень важно для правоприменителей в случае принятия       
федерального закона и вступления его в силу. Посмотрите, в этом случае          
вступит в законную силу положение о том, что полученная от Центрального банка   
информация не может использоваться организациями в качестве единственного       
основания при определении степени риска совершения клиентом операций в целях    
легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования            
терроризма. Тогда каковы будут критерии с точки зрения правоприменителя при     
определении степени такого риска? Как в целом определить достаточность          
оснований на этот счёт, ведь очевидно, что чем выше вариативность при           
принятии подобных решений, тем выше коррупциогенность. Учтены ли вами при       
подготовке данного проекта федерального закона и коррупциогенные риски?         
                                                                                
МОИСЕЕВ А. В. Вы знаете, у нас есть организация под названием                   
Росфинмониторинг, вам всем хорошо известная, которая совместно с Центральным    
банком разрабатывает методики по работе банков с клиентами и выявлению          
подозрительных операций. И у них там есть целые матрицы и светофоры в части     
того, какого рода сигналы и подозрения должны использоваться, чтобы             
признавать клиента отмывающим деньги или финансирующим терроризм. Я не могу     
их раскрывать, на самом деле я их даже не знаю, потому что это действительно    
секретная информация, которая не должна быть распространена, чтобы              
преступники не знали заранее, что делать, что не делать. Но я вас уверяю, что   
эта комплексная информация доводится до банков, и в банках есть специальные     
офицеры, которые занимаются этими вопросами.                                    
                                                                                
Здесь просто смысл в том, что чисто формальная информация, поступившая от       
Центрального банка, не может быть единственным основанием, у банка должны       
быть другие основания - дополнительные.                                         
                                                                                
ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ. Спасибо.                                                  
                                                                                
Коллеги, есть ли желающие выступить? Нет.                                       
                                                                                
Ставлю на голосование в первом чтении законопроект под пунктом 22 порядка       
работы.                                                                         
                                                                                
Включите режим голосования.                                                     
                                                                                
Покажите результаты.                                                            
                                                                                
               РЕЗУЛЬТАТЫ ГОЛОСОВАНИЯ (13 час. 32 мин. 00 сек.)                 
Проголосовало за              364 чел.80,9 %                                    
Проголосовало против            0 чел.0,0 %                                     
Воздержалось                    0 чел.0,0 %                                     
Голосовало                    364 чел.                                          
Не голосовало                  86 чел.19,1 %                                    
Результат: принято                                                              
                                                                                
Принимается в первом чтении единогласно. Спасибо.                               
                                                                                
Алексей Владимирович, спасибо вам, вы несколько законопроектов сегодня          
представили.