Соглашение между Центральным банком Республики Армения и Центральным банком Российской Федерации (Банком России) о сотрудничестве в области надзора за деятельностью кредитных организаций

Подписано в присутствии президентов России и Армении Владимира Путина и Роберта Кочаряна в Москве 17 января 2003 года

Центральный банк Республики Армения и Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемые в дальнейшем Сторонами, выражая взаимную заинтересованность в установлении и развитии двусторонних связей в области банковского надзора, в целях достижения взаимопонимания по вопросам регулирования банковской деятельности и взаимодействия в области надзора за деятельностью кредитных организаций,

договорились о нижеследующем:

Статья 1.

Для целей настоящего Соглашения:

1. Органы банковского надзора – Центральный банк Республики Армения и Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

2. Надзорная информация – информация, получаемая каждой из Сторон в процессе исполнения своих надзорных функций, а также путем обмена информацией в рамках настоящего Соглашения в соответствии с национальным законодательством и международными обязательствами Сторон.

3. Кредитная организация:

а) в Российской Федерации – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Иностранный банк – банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован;

б) в Республике Армения – юридическое лицо, осуществляющее банковскую деятельность или финансовые операции, деятельность которого подлежит лицензированию и надзору Центральным банком Республики Армения в соответствии с законодательством Республики Армения.

4. Дочерняя кредитная организация (банк) – юридически независимая организация, полностью принадлежащая кредитной организации, или в которой кредитная организация имеет преобладающее участие, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней кредитной организацией.

5. Филиал кредитной организации:

а) в Российской Федерации филиалом кредитной организации, зарегистрированной на территории Российской Федерации, является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации. Филиалы не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией;

б) в Республике Армения филиалом кредитной организации, зарегистрированной на территории Республики Армения, является ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени банковскую деятельность и все или часть финансовых операций, предусмотренных лицензией Центрального банка Республики Армения, выданной кредитной организации. Филиалы не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

6. Представительство:

а) в Российской Федерации представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией;

б) в Республике Армения представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковскую деятельность или финансовые операции.

7. Страна происхождения – страна регистрации кредитной организации, которая имеет дочернюю кредитную организацию, филиал или представительство на территории другой страны.

8. Страна пребывания – страна, на территории которой зарегистрирована дочерняя кредитная организация иностранного банка, либо кредитная организация с участием иностранного банка, либо открыто представительство иностранного банка.

9. Иностранные кредитные организации могут участвовать в уставных капиталах кредитных организаций, в том числе создавать дочерние кредитные организации, а также открывать представительства в государствах Сторон настоящего Соглашения.

Статья 2.

В целях поддержания надежности и эффективности национальных банковских систем Республики Армения и Российской Федерации Стороны будут осуществлять сотрудничество в области банковского надзора за деятельностью кредитных организаций на основе положений настоящего Соглашения с соблюдением национального законодательства и международных обязательств Республики Армения и Российской Федерации.

Статья 3.

Стороны будут оказывать содействие, в том числе обмениваться информацией с целью обеспечения и повышения эффективности и результативности пруденциального надзора за кредитными организациями соответствующей Стороны.

Статья 4.

Стороны регулярно представляют на взаимной основе информацию о действующем национальном банковском законодательстве, нормах и требованиях банковского надзора, а также об их принципиальных изменениях.

Статья 5.

Стороны будут проводить в необходимых случаях встречи на уровне представителей органов банковского надзора для обсуждения вопросов, представляющих взаимный интерес, а также вопросов совершенствования надзора за деятельностью кредитных организаций.