Банк документов /

О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами

Показать предыдущую страницу документа

<div><p>сии направляет оператору по приему платежей в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня внесения сведений о нем в реестр операторов по приему платежей, выписку из реестра операторов по приему платежей, подтверждающую внесение сведений об операторе по приему платежей в реестр операторов по приему платежей. Требования к указанной выписке и порядок ее направления оператору по приему платежей устанавливаются Банком России.</p><p>6. Оператор по приему платежей обязан уведомлять Банк России об изменении сведений, содержащихся в реестре операторов по приему платежей, в порядке и сроки, которые установлены Банком России.</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 35. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей</p><p> </p><p>1. Банк России принимает решение об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей в случае:</p><p>1) непредставления заявителем документов в соответствии с частью 2 статьи 34 настоящего Федерального закона;</p><p>2) установления неполноты и (или) недостоверности информации, содержащейся в заявлении о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и (или) документах, прилагающихся к указанному заявлению в соответствии с частью 2 статьи 34 настоящего Федерального закона;</p><p>3) несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя, и (или) функции члена коллегиального исполнительного органа заявителя, и (или) функции члена совета директоров (наблюдательного совета) заявителя, и (или) функции специального должностного лица, ответственного у заявителя за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предусмотренным статьей 32 настоящего Федерального закона, и (или) несоответствия акционера (участника) заявителя, владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя, и (или) акционера (участника) заявителя, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) заявителя и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) заявителя, и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении таких акционеров (участников) заявителя, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 32 настоящего Федерального закона, и (или) иным требованиям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;</p><p>4) поступления заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей до истечения срока, предусмотренного частью 5 статьи 36 настоящего Федерального закона, если заявитель ранее являлся оператором по приему платежей, сведения о котором были исключены из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами 4 - 9 части 1 и частью 3 статьи 36 настоящего Федерального закона.</p><p>2. В случае принятия решения об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей Банк России в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня принятия указанного решения, направляет заявителю уведомление об отказе во внесении сведений о нем в реестр операторов по приему платежей в порядке, установленном Банком России. Решение об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей должно содержать мотивированное обоснование такого отказа с указанием всех оснований для отказа.</p><p>3. Отказ во внесении сведений о заявителе в реестр операторов по приему платежей может быть обжалован в судебном порядке.</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 36. Исключение сведений о юридическом лице из реестра операторов по приему платежей</p><p> </p><p>1. Банк России принимает решение об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей в порядке и сроки, которые установлены Банком России, по следующим основаниям:</p><p>1) подача оператором по приему платежей заявления об исключении сведений о нем из реестра операторов по приему платежей. Форма указанного заявления, перечень прилагаемых к нему документов и порядок их направления в Банк России устанавливаются Банком России;</p><p>2) ликвидация или прекращение деятельности юридического лица - оператора по приему платежей в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида;</p><p>3) принятие арбитражным судом решения о признании оператора по приему платежей банкротом;</p><p>4) установление недостоверности информации, на основании которой сведения об операторе по приему платежей были внесены Банком России в реестр операторов по приему платежей;</p><p>9) неоднократное в течение одного года неисполнение оператором по приему платежей предписаний Банка России в установленный им срок.</p><p>2. Банк России отказывает в исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей в соответствии с пунктом 1 части 1 настоящей статьи в случае:</p><p>1) наличия оснований для исключения сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами 4 - 9 части 1 или частью 3 настоящей статьи;</p><p>2) наличия у оператора по приему платежей денежных обязательств перед поставщиками по заключенным с ними договорам об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.</p><p>4. Банк России исключает сведения об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным частями 1 и 3 настоящей статьи, в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей. Юридическое лицо со дня исключения сведений о нем из реестра операторов по приему платежей не вправе осуществлять прием платежей в соответствии с настоящим Федеральным законом в качестве оператора по приему платежей. При этом юридическое лицо, являвшееся оператором по приему платежей, обязано осуществить расчеты с поставщиками по платежам, принятым в их пользу до дня исключения сведений о юридическом лице как об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня исключения сведений о юридическом лице из реестра операторов по приему платежей.</p><p>5. Юридическое лицо, ранее являвшееся оператором по приему платежей, сведения о котором были исключены из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами 4 - 9 части 1 и частью 3 настоящей статьи, вправе направить в Банк России заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей, предусмотренное частью 1 статьи 34 настоящего Федерального закона, по истечении двух лет со дня исключения сведений об указанном юридическом лице из реестра операторов по приему платежей.</p><p>(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p> </p><p>Статья 4. Условия осуществления приема платежей</p><p> </p><p>1. Оператор по приему платежей для приема платежей должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор по приему платежей вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием наличных денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном указанным договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)</p><p>2. Поставщик вправе заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанный в части 1 настоящей статьи, если иное не установлено законодательством Российской Федерации. Правительство Российской Федерации вправе установить перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц.</p><p>21. Платежный агент не вправе принимать денежные средства в пользу кредитных организаций. (Дополнение частью - Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ)</p><p>3. Поставщик обязан предоставить по запросу плательщика информацию о платежных агентах, осуществляющих прием платежей в его пользу, о местах приема платежей, а также обязан предоставить налоговым органам по их запросам перечень платежных агентов, осуществляющих прием платежей в его пользу, и информацию о местах приема платежей. (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>4. Исполнение обязательств оператора по приему платежей перед поставщиком по осуществлению соответствующих расчетов должно обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком, страхованием риска гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с поставщиком или другими способами, предусмотренными договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.</p><p>5. Оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. (В редакции Федерального закона от 18.04.2018 № 80-ФЗ)</p><p>6. (Часть утратила силу  - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>61. Оператор по приему платежей обязан передавать поставщику информацию о принятых в его пользу платежах в порядке, предусмотренном заключенным с поставщиком договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня приема платежей, если указанным договором не предусмотрен более короткий срок. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>7. Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц - платежных субагентов для осуществления приема платежей, не требующих проведения идентификации плательщика, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. При таком привлечении соответствующие полномочия платежного субагента не требуют нотариального удостоверения. Платежный субагент не вправе привлекать других лиц для осуществления приема платежей. (В редакции  федеральных законов от 27.06.2011 № 162-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>8. Платежный субагент осуществляет прием платежей от своего имени или от имени оператора по приему платежей, а в случае, если это оговорено в договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенном оператором по приему платежей с поставщиком, - от имени поставщика и в соответствии с требованиями статьи 1009 Гражданского кодекса Российской Федерации.</p><p>9. Платежный субагент для приема платежей должен заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого платежный субагент вправе от своего имени, от имени оператора по приему платежей или от имени поставщика и за счет поставщика, оператора по приему платежей осуществлять прием наличных денежных средств от плательщиков в соответствии с условиями договора, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, а также обязан осуществлять последующие расчеты с оператором по приему платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)</p><p>10. Оператор по приему платежей обязан вести перечень привлеченных им платежных субагентов, в котором указываются адреса всех мест приема платежей платежными субагентами, а также обеспечивать публичную доступность такого перечня путем его размещения на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в местах приема платежей. (В редакции  Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>11. Платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей. Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица наличных денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона, запрещена. (В редакции  федеральных законов от 27.12.2019 № 513-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>111. Поставщик не вправе заключить с оператором по приему платежей, а оператор по приему платежей не вправе заключить с платежным субагентом договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанный в части 1 настоящей статьи, если оператор по приему платежей или платежный субагент осуществляет наличные денежные расчеты без применения контрольно-кассовой техники. (Дополнение частью - Федеральный закон от 03.07.2016 № 290-ФЗ)</p><p>12. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать контрольно-кассовую технику в соответствии с законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 290-ФЗ)</p><p>13. Платежный агент при приеме платежей обязан обеспечить в каждом месте приема платежей предоставление плательщикам следующей информации:</p><p>1) адреса места приема платежей;</p><p>2) наименования и адреса в пределах места нахождения оператора по приему платежей, наименования и адреса в пределах места нахождения платежного субагента в случае приема платежа платежным субагентом, а также их идентификационных номеров налогоплательщика; (В редакции  Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>3) наименований поставщиков; (В редакции  Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>4) реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и поставщиком, а также реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и платежным субагентом в случае приема платежа платежным субагентом;</p><p>5) размера вознаграждения, уплачиваемого плательщиком оператору по приему платежей и платежному субагенту в случае приема платежа платежным субагентом, в случае взимания вознаграждения;</p><p>6) способов подачи претензий;</p><p>7) номеров контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента в случае приема платежа платежным субагентом;</p><p>8) адресов и номеров контактных телефонов федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных Правительством Российской Федерации на проведение государственного контроля (надзора) за приемом платежей.</p><p>14. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов. (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>15. Платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета). (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>16. По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:</p><p>1) зачисление наличных денежных средств, принятых от физических лиц непосредственно платежным агентом (оператором по приему платежей или платежным субагентом); (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)</p><p>2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;</p><p>3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;</p><p>4) списание денежных средств на банковские счета;</p><p>5) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>(Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>17. Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>171. По долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>172. На денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете платежного агента, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, не может быть обращено взыскание по обязательствам платежного агента. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>18. Поставщик, за исключением органов государственной власти, органов публичной власти федеральной территории, органов местного самоуправления, а также казенных и бюджетных учреждений, находящихся в их ведении, при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета). Поставщик, за исключением органов государственной власти, органов публичной власти федеральной территории, органов местного самоуправления, а также казенных и бюджетных учреждений, находящихся в их ведении, не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции  федеральных законов от 27.12.2019 № 513-ФЗ, от 10.07.2023 № 287-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>19. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции:</p><p>1) зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;</p><p>2) списание денежных средств на банковские счета;</p><p>3) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)</p><p>(Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>20. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)</p><p>201. Лицо, которому в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации вносятся денежные средства в виде взносов на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме, пеней за ненадлежащее исполнение обязанности по уплате таких взносов, в качестве специального банковского счета поставщика для зачисления указанных денежных средств использует специальный счет, на котором осуществляется формирование фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.12.2019 № 513-ФЗ)</p><p>21. Кредитные организации не вправе выступать операторами по приему платежей или платежными субагентами, а также заключать договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиками или операторами по приему платежей. (Дополнение частью - Федеральный закон о</p></div>

Показать следующую страницу документа