Совершенствуется процедура идентификации клиента — физического лица при заключении договоров страхования

Вносятся изменения в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Сенаторы поддержали Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Докладчиком на эту тему стал член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров Салпагаров
Ахмат Анзоровичпредставитель от законодательного (представительного) органа государственной власти Карачаево-Черкесской Республики

.

Среди авторов законодательной инициативы — заместитель Председателя Совета Федерации Николай Журавлев Журавлев
Николай Андреевичпредставитель от исполнительного органа государственной власти Костромской области

. Документ направлен на совершенствование процедуры идентификации клиента — физического лица при заключении договоров страхования.

Федеральным законом, в частности, устанавливается, что идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий, если сумма не превышает 40 000 руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 руб.

Кроме того, идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. При этом такой выгодоприобретатель подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения или выплаты страховой суммы.

Документом также предусматривается возможность упрощенной идентификации при заключении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) или с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования, если сумма страховой премии не превышает 40 000 руб.

Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.