Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ

Показать предыдущую страницу документа

отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:

1) сумма такого договора (сделки);

2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;

3) дата отказа.

82. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе

83. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа

9. В основной части кредитной истории также может содержаться кредитная оценка

10. В состав кредитной истории включается информация о всех изменениях содержащихся в ней сведений.

11. В отношении субъекта кредитной истории - поручителя формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной, дополнительной

12. В отношении субъекта кредитной истории - принципала формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной и дополнительной

13. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - поручителя физического лица формируется только в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "и", "к", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а поручителя юридического лица - в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "и", "к", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

14. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - принципала физического лица формируется только в части сведений, определенных частью 2, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а принципала юридического лица - в части сведений, определенных частью 6, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

15. С даты возникновения у поручителя обязанности исполнить обязательства должника по обеспечиваемому обязательству, в отношении которого формируется кредитная история, основная часть кредитной истории в отношении субъекта кредитной истории - поручителя начинает формироваться в полном объеме, включая остальные сведения, входящие в состав основной части кредитной истории.

16. В основной части кредитной истории может содержаться информация о количестве запросов пользователей кредитной истории, о периоде

161. Поступление запроса пользователя кредитной истории не является основанием для формирования в бюро кредитных историй кредитной истории физического или юридического лица, в отношении которых поступил такой запрос, в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории таких физического или юридического лица в данном бюро кредитных историй.

17. Присвоенный в соответствии с подпунктом "о" пункта 2 части 3 или подпунктом "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи уникальный идентификатор договора

18. Банк России может определить дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории.

Статья 5. Представление информации в бюро кредитных историй

1. Источники формирования кредитной истории представляют всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 настоящего Федерального закона, в бюро кредитных историй на основании заключенного договора об оказании информационных услуг.

2. Договор об оказании информационных услуг, заключаемый между источником формирования кредитной истории и бюро кредитных историй, является договором присоединения, условия которого определяет бюро кредитных историй.

21. Порядок формирования сведений, предусмотренных статьей 4 настоящего Федерального закона, устанавливается Банком России.

3.

31. Источники формирования кредитной истории - кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, лизинговые компании, операторы инвестиционных платформ, участники эксперимента, проводимого в соответствии с Федеральным законом "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" обязаны представлять всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 настоящего Федерального закона, в отношении заемщиков, поручителей, принципалов и лизингополучателей хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление, за исключением случаев, в которых Правительством Российской Федерации установлены ограничения на передачу информации в соответствии с частью 7 настоящей статьи, а также лиц, в отношении которых Правительством Российской Федерации установлены указанные ограничения.

31-1. Источник формирования кредитной истории обязан представлять информацию в соответствии с частью 31 настоящей статьи не менее чем в два бюро кредитных историй в случае, если:

1) источник формирования кредитной истории является системно значимой кредитной организацией, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

2) объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам источником формирования кредитной истории, составляет 100 и более миллиардов рублей в течение одного квартала с отчетной даты, на которую в отчетности, представляемой в Банк России, впервые был отражен указанный объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам.

31-2. Доля участия источников формирования кредитных историй, указанных в пунктах 1 и 2 части 31-1 настоящей статьи, в капитале одного из бюро кредитных историй, в которые такие источники кредитных историй представляют информацию, не должна превышать 10 процентов. Требования части 31-1 настоящей статьи и настоящей части не распространяются на источник формирования кредитной истории - опорный банк для оборонно-промышленного комплекса, определенный Федеральным законом от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе".

32. Источники формирования кредитных историй - организации, являющиеся заимодавцами по договорам займа

33. Источники формирования кредитных историй - организации, в пользу которых вынесены вступившие в силу и не исполненные в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, при взыскании неисполненных алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи вправе представлять имеющуюся информацию о денежных суммах, определенную пунктом 3 части 3 и пунктом 3 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона, а также информацию, содержащуюся в титульной части кредитной истории в отношении должников, в бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление. Источник формирования кредитных историй - организация, в пользу которой вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, - об исполнении алиментных обязательств, а также обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи обязаны сообщать в бюро кредитных историй информацию об исполнении решения суда

34. Источник формирования кредитной истории, в отношении которого открыто конкурсное производство, обязан представлять следующую информацию:

1) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица, определенную:

а) частью 2 статьи 4 настоящего Федерального закона;

б) подпунктом "а" пункта 21 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня принятия арбитражным судом решения о признании источника формирования кредитной истории банкротом и не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства);

в) подпунктом "б" пункта 21 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня исполнения субъектом кредитной истории соответствующего обязательства, но не ранее представления информации о дате начала конкурсного производства);

г) подпунктом "в" пункта 21 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства);

д) подпунктом "г" пункта 1 части 4 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня принятия арбитражным судом решения о признании источника формирования кредитной истории банкротом и не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства);

2) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица, определенную:

а) частью 6 статьи 4 настоящего Федерального закона;

б) подпунктом "а" пункта 21 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня принятия арбитражным судом решения о признании источника формирования кредитной истории банкротом и не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства);

в) подпунктом "б" пункта 21 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня исполнения субъектом кредитной истории соответствующего обязательства, но не ранее представления информации о дате начала конкурсного производства);

г) подпунктом "в" пункта 21 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства);

д) подпунктом "г" пункта 1 части 8 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня принятия арбитражным судом решения о признании источника формирования кредитной истории банкротом и не позднее пяти рабочих дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства).

35. Источник формирования кредитной истории, находящийся в процессе ликвидации, обязан представлять следующую информацию:

1) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица, определенную:

а) частью 2 статьи 4 настоящего Федерального закона;

б) подпунктом "а" пункта 22 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня начала процесса ликвидации и не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса);

в) подпунктом "б" пункта 22 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня исполнения субъектом кредитной истории соответствующего обязательства, но не ранее представления информации о дате начала процесса ликвидации);

г) подпунктом "в" пункта 22 части 3 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса);

д) подпунктом "д" пункта 1 части 4 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня начала процесса ликвидации и не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса);

2) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица, определенную:

а) частью 6 статьи 4 настоящего Федерального закона;

б) подпунктом "а" пункта 22 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня начала процесса ликвидации и не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса);

в) подпунктом "б" пункта 22 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня исполнения субъектом кредитной истории соответствующего обязательства, но не ранее представления информации о дате начала процесса ликвидации);

г) подпунктом "в" пункта 22 части 7 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса);

д) подпунктом "д" пункта 1 части 8 статьи 4 настоящего Федерального закона (не позднее 14 рабочих дней со дня начала процесса ликвидации и не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса).

36.

37. Информационная часть кредитной истории представляется источниками формирования кредитной истории в бюро кредитных историй без согласия субъекта кредитной истории в срок не позднее окончания второго рабочего дня, следующего за днем получения информации, входящей в информационную часть.

38. Положения частей 31 - 37 настоящей статьи не распространяются на межбанковские операции.

39. В случае наличия у субъекта кредитной истории - физического лица кредитной истории на момент принятия к производству заявления о признании его несостоятельным

310. В случае наличия у субъекта кредитной истории - юридического лица кредитной истории на момент принятия к производству заявления о признании его несостоятельным

311. Источник формирования кредитной истории, управление которым осуществляет временная администрация или арбитражный управляющий, обязан по заявлению субъекта кредитной истории, направленному данному источнику формирования кредитной истории, в течение 20 рабочих дней провести проверку документов, подтверждающих погашение субъектом кредитной истории обязательств, сведения о которых были утрачены при передаче управления источником формирования кредитной истории, и в случае подтверждения данного факта передать в бюро кредитных историй информацию, определенную статьей 4 настоящего Федерального закона.

312. Кредитной организацией, микрофинансовой организацией, кредитным кооперативом, оператором инвестиционной платформы представляется в обязательном порядке хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление информация о независимой гарантии, определенная:

1) подпунктом "ж" в части

Показать следующую страницу документа