Федеральный закон от 04.08.2023 г. № 417-ФЗ

Показать предыдущую страницу документа

Отказ во внесении сведений о юридическом лице в реестр участников эксперимента не является препятствием для повторной подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр участников эксперимента и прилагаемых к нему документов. Повторная подача указанных заявления и документов и принятие по ним решения осуществляются в порядке, предусмотренном статьей 4 настоящего Федерального закона и принятыми в соответствии с ней нормативными актами Банка России.

Статья 7. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента

1. Банк России вправе исключать сведения о юридическом лице из реестра участников эксперимента при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

1) неоднократное нарушение участником эксперимента требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и (или) нормативных и иных актов Банка России;

2) нарушение участником эксперимента требований частей 2 и 3 статьи 2 настоящего Федерального закона;

3) неоднократное нарушение участником эксперимента, не являющимся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, требований к минимальному размеру собственных средств (чистых активов), установленному частью 2 статьи 3 настоящего Федерального закона;

4) снижение участником эксперимента размера собственных средств (чистых активов) ниже минимального размера собственных средств (чистых активов), установленного частью 2 статьи 3 настоящего Федерального закона, в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней;

5) неоднократное неисполнение участником эксперимента предписаний Банка России, направленных в соответствии с пунктом 5 части 4 статьи 10 настоящего Федерального закона;

6) неоднократное нарушение участником эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 настоящего Федерального закона, требований, установленных статьей 71 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократное нарушение требований нормативных правовых актов Российской Федерации, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

7) неоднократное нарушение участником эксперимента, указанным в части 8 статьи 3 настоящего Федерального закона, требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 72, 73 и 75, пунктами 1, 2, 5 - 7, абзацем первым пункта 8 статьи 77, абзацем вторым пункта 2 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократное нарушение требований нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

8) неоднократное представление участником эксперимента существенно недостоверных отчетных данных, содержащихся в отчетности, форма, сроки и порядок составления и представления которой устанавливаются в соответствии с частью 2 статьи 11 настоящего Федерального закона. Порядок определения и критерии существенности недостоверных отчетных данных устанавливаются Банком России;

9) несовершение участником эксперимента в течение шести месяцев ни одной из операций, предусмотренных частью 1 статьи 2 настоящего Федерального закона;

10) несоответствие единоличного исполнительного органа участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, требованиям, установленным статьей 8 настоящего Федерального закона;

11) несоответствие акционера (участника) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого акционера (участника), лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), являющихся юридическими лицами, требованиям, установленным статьей 9 настоящего Федерального закона.

2. Банк России исключает сведения о юридическом лице из реестра участников эксперимента при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

1) внесение в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении юридического лица - участника эксперимента (за исключением прекращения в связи с его реорганизацией в форме преобразования);

2) нахождение юридического лица - участника эксперимента, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого юридического лица, и (или) акционера (участника) такого юридического лица в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;

3) поступление в Банк России заявления участника эксперимента, указанного в части 3 настоящей статьи, в случае отсутствия у участника эксперимента обязательств, возникших в связи с совершением сделок (операций) при осуществлении им деятельности по партнерскому финансированию.

3. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента осуществляется Банком России в случае подачи соответствующего заявления участником эксперимента в порядке и сроки, установленные Банком России. В случае поступления в Банк России заявления участника эксперимента об исключении сведений о нем из реестра участников эксперимента вместе с указанным заявлением в Банк России должны быть представлены документы и информация, подтверждающие наличие или отсутствие у участника эксперимента обязательств, возникших в связи с совершением сделок (операций) при осуществлении им деятельности по партнерскому финансированию.

4. С момента направления участником эксперимента в Банк России заявления об исключении сведений о нем из реестра участников эксперимента и до принятия Банком России решения по указанному заявлению участник эксперимента при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию не вправе привлекать денежные средства и (или) иное имущество от физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся его учредителями (участниками, акционерами), и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

5. Банк России отказывает в исключении сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента при подаче заявления участником эксперимента в случае:

1) наличия одного из оснований для исключения сведений об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента, предусмотренных частью 1 и пунктами 1 и 2 части 2 настоящей статьи;

2) наличия у участника эксперимента обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным статьей 2 настоящего Федерального закона;

3) непредставления документов и информации, подтверждающих наличие или отсутствие у участника эксперимента обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным статьей 2 настоящего Федерального закона.

6. В течение пятнадцати рабочих дней со дня исключения сведений об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента в случаях, предусмотренных частью 1 и пунктами 1 и 2 части 2 настоящей статьи, такое юридическое лицо обязано представить в Банк России документы и информацию, подтверждающие наличие или отсутствие у такого юридического лица обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным пунктом 1 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона.

7. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента по иным основаниям, за исключением оснований, предусмотренных частями 1 и 2 настоящей статьи, не допускается.

8. Информация об исключении юридического лица из реестра участников эксперимента размещается в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" до окончания эксперимента.

9. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента может быть обжаловано в судебном порядке.

10. Юридическое лицо считается исключенным из реестра участников эксперимента со дня внесения соответствующей записи в реестр участников эксперимента.

11. В случае исключения сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента по одному из оснований, предусмотренных частью 1 и пунктами 1 и 2 части 2 настоящей статьи, все договоры, ранее заключенные таким юридическим лицом в рамках осуществления деятельности по партнерскому финансированию, сохраняют силу.

Статья 8. Требования к органам управления участника эксперимента

1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в соответствии с частью 1 и пунктом 1 части 2 статьи 41-1 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", с учетом особенностей, установленных частью 2 настоящей статьи. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должно соответствовать указанным требованиям в течение всего периода осуществления функций по указанной должности.

2. Лицо, имеющее опыт руководства не менее двух лет юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус участника эксперимента, признается в целях настоящего Федерального закона соответствующим квалификационным требованиям в части опыта руководства.

Статья 9. Требования к акционерам (участникам) участника эксперимента

Акционеры (участники) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, владеющие более 10 процентами акций (долей) участника эксперимента, акционеры (участники) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, владеющие 10 и менее процентами акций (долей) участника эксперимента и входящие в состав группы лиц, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции", владеющей более 10 процентами акций (долей) участника эксперимента, лица, осуществляющие контроль в отношении таких акционеров (участников), лица, осуществляющие функции единоличного исполнительного органа акционеров (участников) участника эксперимента, лица, осуществляющие контроль в отношении таких акционеров (участников), являющихся юридическими лицами, не могут являться лицами, указанными в пунктах 2, 3, 5 и 6 части 1 статьи 43 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Статья 10. Регулирование деятельности участников эксперимента, контроль и надзор за такой деятельностью

1. Банк России осуществляет регулирование деятельности участников эксперимента, а также контроль и надзор за соблюдением участниками эксперимента при осуществлении ими деятельности по партнерскому финансированию требований настоящего Федерального закона и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

2. Банк России устанавливает порядок информирования клиентов участника эксперимента об осуществляемой им деятельности. Банк России вправе установить перечень информации, подлежащей раскрытию в местах обслуживания клиентов, а также порядок и сроки ее раскрытия.

3. Банк России осуществляет следующие функции:

1) ведет реестр участников эксперимента в порядке, определенном законодательством Российской Федерации;

2) получает от участников эксперимента необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность (в порядке, установленном настоящим Федеральным законом), осуществляет контроль и надзор за соблюдением участниками эксперимента при осуществлении ими деятельности по партнерскому финансированию требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России.

4. В отношении участника эксперимента Банк России:

1) запрашивает у органов государственной статистики, органов государственного контроля и надзора и получает от них информацию о финансово-хозяйственной деятельности участника эксперимента;

2) запрашивает и получает информацию об участнике эксперимента из единого государственного реестра юридических лиц посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия;

3) проводит проверку соответствия деятельности участника эксперимента требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, контроль и надзор за соблюдением которых отнесен к компетенции Банка России, нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России;

4) требует от органов управления участника эксперимента устранения выявленных нарушений;

5) направляет участнику эксперимента обязательные для исполнения предписания, в том числе предписания об устранении выявленных нарушений, предписания об ограничении деятельности участника эксперимента, предписания о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа;

6) запрашивает у участника эксперимента документы, необходимые для решения вопросов, отнесенных к компетенции Банка России;

7) исключает сведения об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

8) осуществляет иные функции в соответствии с настоящим Федеральным законом.

5. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

6. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении участников эксперимента осуществляется Банком России в установленном им порядке.

7. В случае нарушения участником эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 настоящего Федерального закона, требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк России имеет право требовать от участника эксперимента устранения выявленных нарушений, взыскать с участника эксперимента штраф в размере до 1 процента размера собственных средств (чистых активов) участника эксперимента либо ограничить совершение участником эксперимента отдельных сделок (операций) участника эксперимента, предусмотренных статьей 2 настоящего Федерального закона. В случае неисполнения участником эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 настоящего Федерального закона, в установленный Банком России срок предписания Банка России об устранении нарушений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк России вправе взыскать с участника эксперимента штраф в размере до 5 процентов размера собственных средств (чистых активов) участника эксперимента.

Статья 11. Документы, отчетность и иная информация участника эксперимента

1. Участники эксперимента, являющиеся кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, обязаны представлять в Банк России бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также составлять и представлять документы и иную информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России. Иные организации, являющиеся участниками эксперимента, обязаны представлять в Банк России бухгалтерскую (финансовую) отчетность только в случае, если они освобождены от представления ее обязательного экземпляра в соответствии со статьей 18 Федерального закона от 6 декабря 2011 года № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", а также составлять и представлять документы и иную информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

2. Форма, сроки, порядок составления и представления участниками эксперимента документов, отчетности (за исключением бухгалтерской (финансовой) отчетности) и иной информации, необходимых для осуществления надзора за их деятельностью, устанавливаются Банком России.

3. Особенности порядка составления участниками эксперимента бухгалтерской (финансовой) отчетности при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций устанавливаются нормативными актами Банка России.

Статья 12. Экспертный совет

1. В целях научно-методического, аналитического и экспертного обеспечения проведения эксперимента при Правительстве Российской Федерации образовывается экспертный совет.

2. Положение об экспертном совете и его состав утверждаются Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.

3. Экспертный совет участвует в обсуждении проектов федеральных законов по вопросам регулирования деятельности по партнерскому финансированию в Российской Федерации, а также вносит в Правительство Российской Федерации предложения о совершенствовании механизмов эксперимента. Экспертным советом могут быть разработаны рекомендации по осуществлению участниками эксперимента деятельности по партнерскому финансированию.

4. Экспертный совет оценивает эффективность и результативность проведения эксперимента согласно критериям, установленным Правительством Российской Федерации, подготавливает и представляет в Правительство Российской Федерации предложения о целесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации.

5. По итогам рассмотрения предложений экспертного совета, указанных в частях 3 и (или) 4 настоящей статьи, Правительство Российской Федерации принимает одно из следующих решений:

1) о совершенствовании механизмов эксперимента;

2) о целесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации;

3) о нецелесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации.

Статья 13. О внесении изменения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Часть шестую статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 2003, № 52, ст. 5037; 2009, № 48, ст. 5731; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873; 2014, № 40, ст. 5317; 2016, № 1, ст. 23; № 26, ст. 3860; 2017, № 31, ст. 4761; 2019, № 30, ст. 4151; 2022, № 29, ст. 5297; 2023, № 1, ст. 54) дополнить предложением следующего содержания: "Указанные ограничения не распространяются также на совершение кредитной организацией - участником эксперимента, проводимого в соответствии с Федеральным законом "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изме

Показать следующую страницу документа