Президент России подписал Федеральный закон о требованиях к учредителям, органам управления и должностным лицам финансовых организаций

Федеральный закон от 29 июля 2017 года №281-ФЗ. Федеральным законом определяются требования к деловой репутации должностных лиц и органов управления кредитных и страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний. Такие же требования предъявляются к деловой репутации учредителей (участников) финансовых организаций, лиц, приобретающих более 10% акций (долей) этих организаций, и лиц их контролирующих или совершающих сделки, направленные на установление такого контроля.

Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» (далее – Федеральный закон) был внесён в Госдуму депутатами Государственной Думы

Федеральный закон принят Государственной Думой 21 июля 2017 года и одобрен Советом Федерации 25 июля 2017 года.

В Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О негосударственных пенсионных фондах», «Об инвестиционных фондах», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» вносятся изменения, направленные на установление одинаковых требований к деловой репутации учредителей (участников), должностных лиц и органов управления финансовых организаций, а также на уточнение предъявляемых к ним квалификационных требований.

Определяются требования к деловой репутации должностных лиц и органов управления кредитных и страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний (далее – финансовые организации). Такие же требования предъявляются к деловой репутации учредителей (участников) финансовых организаций, лиц, приобретающих более 10% акций (долей) этих организаций, и лиц их контролирующих или совершающих сделки, направленные на установление такого контроля.

Уточняются порядок назначения (избрания) должностных лиц финансовых организаций, направления уведомлений о назначении лиц на определённые должности и об освобождении от должностей, получения финансовой организацией согласия Банка России на назначение (избрание) кандидатов, замены таких лиц в случае их несоответствия установленным требованиям, полномочия Банка России в этой сфере. Предусматривается процедура обжалования решения Банка России о признании лица не соответствующим требованиям к квалификации и (или) деловой репутации в комиссию Банка России по рассмотрению жалоб.

Определяются особенности совершения сделок с акциями (долями) финансовых организаций, устанавливаются обязательные требования к лицам, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с другими лицами распоряжаться более 10% акций (долей) некредитной финансовой организации. Такие лица также должны соответствовать требованиям к финансовому положению, устанавливаемым Банком России.

В Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вносятся изменения, касающиеся требований к специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в финансовых организациях.

Вносятся также изменения в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».