Вносятся изменения в отдельные законодательные акты РФ по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы

С докладом по этому вопросу на заседании СФ выступил М. Ульбашев.

Сенаторы одобрили Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы». Докладчиком по этому вопросу стал заместитель председателя Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев. Ульбашев
Мухарбий Магомедовичпредставитель от законодательного (представительного) органа государственной власти Кабардино-Балкарской Республики

Проект закона был внесен заместителем Председателя Совета Федерации Николаем Журавлевым, Журавлев
Николай Андреевичпредставитель от исполнительного органа государственной власти Костромской области

а также депутатами Государственной Думы.

Документ разработан в целях реализации Федерального закона «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», которым вводится новое правовое регулирование в сфере отношений, возникающих при заключении сделок с использованием финансовых платформ.

В соответствии с документом, в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вносятся изменения, согласно которым операторы финансовых платформ включаются в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом с возложением на них обязанности по принятию мер в целях соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. На оператора финансовой платформы возлагается обязанность по проведению идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Федеральным законом также предоставляется оператору финансовой платформы право на основании договора поручить банку, соответствующему критериям, установленным Федеральным законом, проведение идентификации клиента-физического лица при его личном присутствии и проведение идентификации других вышеперечисленных лиц в целях заключения с клиентом договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом «О совершенствовании финансовых сделок с использованием финансовой платформы». Перечень банков и операторов финансовой платформы, соответствующих критериям, указанным в Федеральном законе, Банк России ежемесячно размещает на своем официальном сайте в сети Интернет.

Одновременно с этим, федеральным законом предоставляется право профессиональным участникам рынка ценных бумаг, страховым организациям, кредитным организациям, банкам в целях совершения определенных сделок поручать проведение идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца оператору электронной платформы.

Кроме того, документом вносятся изменения в Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», которые определяют особенности выплаты Агентством по страхованию вкладов возмещений по вкладам, размещенным с использованием финансовой платформы, в случае наступления страхового случая.

Также в федеральные законы «Об организации страхового дела в Российской Федерации», «О рынке ценных бумаг», «О негосударственных пенсионных фондах», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другие федеральные законы вносятся изменения, связанные с деятельностью операторов электронных платформ.