ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ที่ กธ. ๑๔/๒๕๖๗
เรื่อง การกำหนดลักษณะการให้บริการทางการเงินของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ
ให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการ
เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจ
สินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องได้รับอนุญาต

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๓ และมาตรา ๑๐ (๑) แห่งพระราชกำหนดการประกอบธุรกิจ
สินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. ๒๕๖๑ ข้อ ๒ และข้อ ๓ แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง กำหนดกิจการอื่น
ที่เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลให้เป็นธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มเติม พ.ศ. ๒๕๖๓ ลงวันที่ ๑๙ ตุลาคม
พ.ศ. ๒๕๖๓ และข้อ ๓/๑ วรรคสอง แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง กำหนดกิจการอื่นที่เกี่ยวกับ
สินทรัพย์ดิจิทัลให้เป็นธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มเติม พ.ศ. ๒๕bonลงวันที่ ๑๙ ตุลาคม พ.ศ. ๒๕bon
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง กำหนดกิจการอื่นที่เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิตอลให้เป็น
ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิตอลเพิ่มเติม (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ปีbonลงวันที่ 10 มิถุนายน พ.ศ. ปีbon
คณะกรรมการ ก.ล.ต. ออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ ในประกาศนี้
“โครงการทดสอบ” มาทำความว่า “โครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุน
การให้บริการเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิตอล (Digital Asset Regulatory Sandbox)
“บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ” มาหมายความว่า “บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต.
ให้เข้าร่วมโครงการทดสอบ

ข้อ 2 การให้บริการทางการเงินภายใต้โครงการทดสอบของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจาก
สำนักงาน ก.ล.ต. หากประกาศนี้ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิตอลหรือผู้ใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำนายช่วยคนใดทำ นายช่วย คนไหน

(๑๐) การเป็นที่ปรึกษาโทเทคนิคดิจิทัล
(๑๑) การเป็นผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล

ข้อ ๓ บุคคลที่จะยื่นคำขอเพื่อเข้าร่วมโครงการทดสอบต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ดังต่อไปนี้

(๑) มีการนำวัตกรรมมาใช้ในการให้บริการ ซึ่งสามารถช่วยแก้ไขหรือพัฒนาการให้บริการ เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลในตลาดทุนไทย เป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนไทยหรือตลาดทุนไทย หรือเกี่ยวเนื่อง กับโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมของหน่วยงานกำกับดูแลในด้านตลาดเงิน

(๒) มีผลการศึกษาหรือผลการวิจัยที่แสดงได้ว่ามีความน่าเชื่อถือ และมีความเป็นไปได้ในการ นำวัตกรรมมาใช้ในการให้บริการ

(๓) มีการกำหนดระยะเวลาในการเข้าร่วมโครงการทดสอบไม่เกิน ๑ ปีนับแต่วันที่ได้รับ ความเห็นชอบ

(๔) มีการกำหนดขอบเขตการให้บริการในวงจำกัดเพื่อลดผลกระทบหรือความเสียหาย อย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง ในเรื่องดังนี้

(ก) ประเภทของลูกค้าที่ให้บริการ
(ข) จำนวนลูกค้าสูงสุดที่ให้บริการ
(ค) จำนวนเงินลงทุนสูงสุดของลูกค้าแต่ละรายและจำนวนเงินลงทุนรวมของลูกค้าทั้งหมด ที่เกิดจากการให้บริการ (ถ้ามี)

(๕) ไม่มีประวัติว่าเคยฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขเกี่ยวกับการเข้าร่วม โครงการทดสอบตามประกาศนี้ โครงการทดสอบตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมายว่าด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามาก่อน และมีความพร้อมในเรื่องดังนี้

(ก) มีเงินทุน ระบบงาน และบุคลากร ที่สามารถรองรับการให้บริการตลอดเวลาที่เข้าร่วม โครงการทดสอบอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
(ข) มีการประเมินความเสี่ยงและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการให้บริการ
(ค) มีกระบวนการติดต่อและให้บริการแก่ลูกค้า โดยมีรายละเอียดครอบคลุมการดำเนินการ ตามที่กำหนดในข้อ ๕ และข้อ ๖ ในกรณีศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล หรือข้อ ๗ ในกรณีผู้ให้บริการ รับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล

(ง) มีแผนการรายงานผลการทดสอบและความคืบหน้าในการให้บริการให้นำสำนักงาน ก.ล.ต.
ทราบอย่างต่อเนื่อง

(จ) มีแผนการรองรับการออกแบบของการทดสอบ (exit strategy) ที่ชัดเจน เมื่อครบกำหนด ระยะเวลาการเข้าร่วมโครงการทดสอบหรือต้องออกจากโครงการทดสอบก่อนครบกำหนดระยะเวลา

ข้อ ๔ ให้บุคคลที่ประสงค์จะเข้าร่วมโครงการทดสอบยื่นคำขอรับความเห็นชอบต่อสำนักงาน ก.ล.ต. ตามแบบฟอร์มทั่วเอกสารหลักฐานประกอบคำขอตามที่กำหนดในคู่มือสำหรับประชาชน

ให้สำนักงาน ก.ล.ต. พิจารณาคำขอรับความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามวรรคหนึ่ง
ภายใน ๖๐ วันนับแต่วันที่สำนักงาน ก.ล.ต. ได้รับคำขอและเอกสารหลักฐานประกอบคำขอที่ถูกต้อง
ครบถ้วนตามคู่มือสำหรับประชาชน

ข้อ ๕ บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบต้องดำเนินการดังต่อไปนี้ ในระหว่างการให้บริการด้วย
(๑) รวบรวมและประเมินข้อมูลของลูกค้าที่ให้บริการ เพื่อวัตถุประสงค์ ดังนี้

(ก) ทำความรู้จักลูกค้า
(ข) จัดประเภทของลูกค้า
(ค) ประเมินความเหมาะสมในการให้บริการแก่ลูกค้า
(ง) พิจารณาความสามารถของลูกค้าในการปฏิบัติตามข้อตกลงในการให้บริการ
(๒) มีกระบวนการให้บริการแก่ลูกค้าที่คำนึงถึงเรื่อง ดังนี้

(ก) การเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน จำเป็น และเพียงพอ แก่ลูกค้า
(ข) การรักษาความลับของลูกค้า
(ค) การรับและจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า
(ง) การจัดการความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ที่เพียงพอ และในกรณีที่เป็นการจัดการความเสี่ยง
ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ (IT risk) และความเสี่ยงด้านภัยคุกคามทางไซเบอร์ (cyber risk) ต้องให้
ความสำคัญในเรื่องการรักษาความปลอดภัยของข้อมูลสารสนเทศที่สำคัญ (confidentiality) ความถูกต้อง
เชื่อถือได้ของข้อมูลและระบบสารสนเทศ (integrity) และความพร้อมใช้งานของระบบสารสนเทศที่ใช้บริการ
(availability)

(จ) มาตรการป้องกันมิให้กรรมการ ผู้บริหาร หรือพนักงานของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ
แสวงหาประโยชน์จากการปฏิบัติหน้าที่โดยมิชอบ

(๓) แจ้งให้ลูกค้าทราบว่า การให้บริการนี้เป็นการให้บริการตามโครงการทดสอบซึ่งมีข้อจำกัด
ความเสี่ยง และเงื่อนไข ที่แตกต่างจากการให้บริการของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้อนุญาต
และต้องได้รับความยินยอมจากลูกค้าก่อนให้บริการดังกล่าวด้วย

(๔) มีข้อตกลงกับลูกค้าเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อความเสียหายที่อาจเกิดจากการให้บริการ
(๕) จัดส่งรายงานผลการทดสอบและความคืบหน้าในการให้บริการต่อสำนักงาน ก.ล.ต.
ตามแผนการรายงานที่แสดงไว้ในข้อ ๓ (๕) (ง)

(๖) จัดให้มีระบบการดูแลรักษาทรัพย์สินของลูกค้าที่อยู่ภายใต้การดูแลรักษาหรือจัดการ
(๗) ปฏิบัติให้เป็นไปตามประกาศนี้ กฎหมายและกฎเกณฑ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ข้อ 6 ในกรณีที่บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบให้บริการศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลด้อยดำเนินการ
ดังต่อไปนี้ด้วย
(๑) มีระบบคัดเลือกและเพิกถอนสินทรัพย์ดิจิทัลที่จะนำมาให้บริการซื้อขาย

(๒) มีระบบการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีประสิทธิภาพและเป็นธรรม โดยคำนึงถึงความเพียงพอของระบบ การชำระราคาและส่งมอบ และการบันทึกข้อมูลการซื้อขาย
(๓) มีการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายและเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน เป็นธรรมและเพียงพอต่อการตัดสินใจใช้บริการ

ข้อ ๗ ในกรณีที่บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบให้บริการธุรกิจผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล ต้องดำเนินการดังต่อไปนี้ด้วย

(๑) ไม่กระทำการใดที่มีผลเป็นการเปลี่ยนแปลง โอน ส่วน หรือระงับสิทธิลูกค้าในสินทรัพย์ดิจิทัล เว้นแต่เป็นการปฏิบัติตามกฎหมายคำสั่งศาล หรือคำสั่งของหน่วยงานที่มีอำนาจตามกฎหมาย
(๒) จัดให้มีระบบการจัดทำทะเบียนการรับฝากและเก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า โดยต้องแสดงรายการและจำนวนสินทรัพย์ดิจิทัล ตลอดจนบันทึกรายการรับหรือจ่ายสินทรัพย์ดิจิทัล ที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบัน

ข้อ ๘ การให้ความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามประกาศนี้ สิ้นสุดลงเมื่อ (๑) ครบกำหนดระยะเวลาการเข้าร่วมโครงการทดสอบตามข้อ ๓ (๓) เว้นแต่จะได้รับอนุญาต จากสำนักงาน ก.ล.ต. ให้ยุติการให้บริการก่อนครบกำหนดระยะเวลาหรือได้รับการผ่อนผันให้ขยาย ระยะเวลาการให้บริการออกแบบโดยบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบได้อย่างคำขอ พร้อมทั้งเอกสารหลักฐาน ต่อสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนดำเนินการยุติการให้บริการหรือก่อนครบกำหนดระยะเวลาไม่น้อยกว่า ๓๐ วัน ทั้งนี้ ตามขั้นตอนและวิธีการที่ระบุไว้ในคู่มือสำหรับประชาชน

(๒) สำนักงาน ก.ล.ต. สั่งให้ยุติโครงการทดสอบตามข้อ ๙

ข้อ ๙ ในกรณีที่ปรากฏเหตุดังต่อไปนี้ สำนักงาน ก.ล.ต. มีอำนาจสั่งยุติโครงการทดสอบ (๑) การให้บริการไม่สามารถแก้ไขปัญหาหรือพัฒนาการให้บริการในตลาดทุนไทย หรือไม่เป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนไทยหรือตลาดทุนไทย หรือพ้นจากการเข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมของหน่วยงานกำกับดูแลในด้านตลาดเงิน ตามที่ได้แสดงไว้ในข้อ ๓ (๑)
(๒) การให้บริการไม่เป็นไปตามรายละเอียดที่แสดงไว้ในข้อ ๓ (๓) (๔) หรือ (๕) เฉลียวแต่กรณี
(๓) บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบไม่ดำเนินการทำตามที่กำหนดในข้อ ๕
(๔) พวกละครมที่นำมาใช้วในการให้บริการก่อหรืออาจก่อให้เกิดผลกระทบหรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง

ข้อ ๑๐ ประกาศนี้ให้ใช้งบประมาณเดือนวันที่ 9 สิงหาคม พ.ศ. 2567 เป็นต้นไป

ประกาศณ์วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2567
ศาสตราจารย์พิเชษฐวิศษฎ์ อภิญญาสรบรรณ
ประธานกรรมการคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์