# ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

เรื่อง แนวทางการส่งข้อมูลการประเมินความเสี่ยงเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงมาช่วยสำนักงาน ปปง.
เพื่อประโยชน์แก่การกำกับและตรวจสอบผู้มีหน้าที่รายงาน

โดยที่สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖ แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๔๒ และที่แก้ไขเพิ่มเติม (ผู้มีหน้าที่รายงาน) มีหน้าที่ต้องรายงานการทำธุรกรรม การจัดให้ลูกค้าแสดงตน หรือการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า รวมทั้งการเก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับการทำธุรกรรม การแสดงตนของลูกค้า หรือการตรวจสอบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าดังกล่าว

เนื่องจากปัจจุบันผู้ประกอบอาชีพบางประเภท ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลในการประกอบธุรกิจ และผู้มีหน้าที่รายงานประเภทยางบ้านการเงินบางกลุ่มธุรกิจแม้มีหน่วยงานกำกับดูแลแต่ก็ไม่ได้นำส่งข้อมูลเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงรายยังสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (สำนักงาน ปปง.) ส่งผลให้สำนักงาน ปปง. ไม่มีฐานข้อมูลเกี่ยวกับผู้มีหน้าที่รายงานดังกล่าวในอันที่จะใช้กำกับและตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายได้ ทั้งนี้ สำนักงาน ปปง. ได้มีหนังสือไปยังผู้ประกอบการหลายรายที่ปรากฏข้อมูลหรือหลักฐานว่าเป็นผู้มีหน้าที่รายงานเพื่อให้ส่งข้อมูลเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงรายยังสำนักงาน ปปง. แต่ยังมีผู้ประกอบการอิกจำนวนมากๆ ที่ไม่ได้ดำเนินการใดๆ โดยอาจมีมูลเหตุมาจากการขาดความรู้ความเข้าใจในการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง จึงทำให้ผู้ประกอบการดังกล่าวอาจมีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

ดังนั้น เพื่อให้การทำงานกับตรวจสอบ และประเมินผลการปฏิบัติตามกฎหมายของผู้มีหน้าที่รายงานเป็นไปโดยความเรียบร้อย มีประสิทธิภาพ รวมทั้งผู้มีหน้าที่รายงานสามารถปฏิบัติตามบทบัญญัติแห่งกฎหมายได้โดยถูกต้อง อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๔๐ (๓/๑) และมาตรา ๔๑ แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๔๒ และที่แก้ไขเพิ่มเติม ประกอบข้อ 4 และข้อ 11 ของระเบียบคณะกรรมการปกครองกันและปราบปรามการฟอกเงินว่าด้วยการทำงานกำกับตรวจสอบ และประเมินผลการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของผู้มีหน้าที่รายงาน พ.ศ. ๒๕๕๙ เลขาธิหารคณะกรรมการปกครองกันและปราบปรามการฟอกเงินจนออกประกาศไว้ว่าดังต่อไปนี้

**ข้อ **1**
ให้นิติบุคคลผู้มีหน้าที่รายงานดังต่อไปนี้ ส่งข้อมูลการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการทำรายการอย่างไรให้ครบถ้วน ก่อนกำหนดเวลาของการรายงานประจำไตรมาสภายในวันที่กำหนด โดยระบุแหล่งที่มาของข้อมูลและความเชื่อมโยง หากพบข้อผิดพลาดหรือไม่ครบถ้วน ในกรณีเฉพาะจะแจ้งให้แน่นอนว่าจะดำเนินมาตรฐานใด ๆ

(๑) ผู้ประกอบอาชีพค้าอัญมณี เพชรพลอย ทองคำหรือเครื่องประดับที่ประดับด้วยอัญมณี
เพชรพลอย หรือทองคำ

(๒) ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับนายหน้าหรือตัวแทนซื้อขายอสังหาริมทรัพย์

(๓) ผู้ประกอบอาชีพค้าของเก่าตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการขายทอดตลาดและค้าของเก่า

(๔) นิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ ตามกฎหมาย
ว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ประเภทบุคคลรับอนุญาต

ข้อ ๒ ผู้มีหน้าที่รายงานตามข้อ ๑ ต้องส่งข้อมูลเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงมาช่อง
สำนักงาน ปปง. ภายใน ๓๐ วัน นับแต่วันที่ประกาศนี้มีผลใช้บังคับ ทั้งนี้ ผู้มีหน้าที่รายงานสามารถ
เข้าระบบสารสนเทศได้บนเว็บไซต์ของสำนักงาน ปปง.

กรณีผู้มีหน้าที่รายงานรายใดมีเหตุขัดข้องหรือไม่สามารถส่งข้อมูลเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยง
ผ่านระบบสารสนเทศ หรือประสงค์จะปฏิเสธสถานะความเป็นผู้มีหน้าที่รายงานให้แจ้งสำนักงาน ปปง.
เป็นหนังสือภายในกำหนดเวลาตามวรรคหนึ่ง

ข้อ ๓ ผู้มีหน้าที่รายงานที่ไม่ดำเนินการภายในระยะเวลาที่กำหนดตามข้อ ๒ อาจถูก
พิจารณาว่ามีความเสี่ยงสูงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและ
การแพร่ขยายอาชีพที่มีฐานลูกหลานล้างสูง และพนักงานเจ้าหน้าที่อาจใช้อำนาจตามมาตรา ๓๘
แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๔๒ โดยมีหนังสือสอบถามหรือ
เรียกให้ผู้มีหน้าที่รายงานดังกล่าวมาให้ถ้อยคำ ส่งคำชี้แจงเป็นหนังสือ ส่งเอกสาร หรือหลักฐานใด ๆ
มาเพื่อตรวจสอบหรือเพื่อประกอบการพิจารณา รวมทั้งการเข้าตรวจสอบ ณ สถานประกอบการของ
ผู้มีหน้าที่รายงาน และหากพบว่าผู้มีหน้าที่รายงานรายใดไม่ได้ปฏิบัติตามที่กฎหมายกำหนด
ก็จะพิจารณาดำเนินคดีกับผู้มีหน้าที่รายงานรายนั้นตามกฎหมายต่อไป

ข้อ ๔ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป