ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน

เรื่อง หลักเกณฑ์ เงื่อนไข และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการขออนุญาตประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงิน ต่างประเทศและการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการสำหรับผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาต

อาศัยอำนาจตามความในข้อ ๒ และข้อ ๓/๔ แห่งกฎกระทรวง ฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๔๙๗) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎกระทรวง ฉบับที่ ๒๗ (พ.ศ. ๒๕๖๕) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ และข้อ ๓ ข้อ ๕ ข้อ ๗ ข้อ ๘ และข้อ ๙ แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง การขออนุญาตประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ และการทำกับดูแลการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการสำหรับผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาต ลงวันที่ 29 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2567 เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ออกรายการไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ ในประกาศนี้

“ผู้ประกอบธุรกิจ” มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศจากรัฐมนตรี” ที่ไม่ใช่นิติบุคคลรับอนุญาต

“บุคคลรับอนุญาต” มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินของประเทศประเภทบุคคลรับอนุญาตจากรัฐมนตรี

“ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ” มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินระหว่างประเทศประเภทตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศจากรัฐมนตรี

“ผู้ประกอบธุรกิจอินอิเล็กทรอนิกส์รับอนุญาต” มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจอินอิเล็กทรอนิกส์รับอนุญาตจาก

"บริษัทหลักทรัพย์รับอนุญาต” มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจบำนาญกับปัจฉัยชำระเงินระหว่างประเทศประเภทบริษัทหลักทรัพย์รับอนุญาตราจริงจาก

"บริษัทร้านขายยา" มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจร้านขายยาเป็นรายใหญ่

"นายหน้าซื้อขายเงินตราทางอากาศ" มหายความว่า “ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจนายหน้าซื้อขายเงินตราทางอากาศจากรัฐมนตรี

"ศูนย์บริหารเงิน" มหายความว่า “ผู้ใดรับมอบหมายให้เป็นเจ้าของและดำเนินการบริหารงาน

"ผู้ประกอบธุรกิจซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยนเงิน"
หมายความว่า ผู้ใดรับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศประเภทผู้ประกอบ
ธุรกิจซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินจากรัฐมนตรี
"ตัวแทน” หมายความว่า บุคคลที่ผู้ประกอบธุรกิจแต่งตั้งขึ้นเพื่อให้ดำเนินการแทนในการ
ให้บริการอย่างหนึ่งอย่างใดแก่ลูกค้าแทนผู้ประกอบธุรกิจ

"ตัวแทนช่วง” หมายความว่า บุคคลซึ่งตัวแทนแต่งตั้ง มอบหมาย หรือว่าจ้างให้ดำเนินการแทน
ในการให้บริการอย่างหนึ่งอย่างใดแก่ลูกค้าบางส่วนหรือทั้งหมดของงานที่ตนได้รับแต่งตั้งจาก
ผู้ประกอบธุรกิจให้เป็นตัวแทน รวมถึงผู้ที่เข้าทำสัญญาช่วงเพื่อดำเนินการแทนดังกล่าวในทุกทอด

"การใช้บริการจากบุคคลภายนอก” (outsourcing) หมายความว่า การที่ผู้ประกอบธุรกิจ
จ้างผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) ซึ่งเป็นบุคคลอื่นมาดำเนินการแทนตนเอง
สำหรับงานที่โดยปกติผู้ประกอบธุรกิจต้องดำเนินการเองทั้งหมดหรือบางส่วน

"การรับจ้างช่วงงานต่อ" (subcontract) หมายความว่า การที่ผู้ให้บริการงานสนับสนุน
จากภายนอก (outsourcer) มอบหมายหรือว่าจ้างผู้รับจ้างช่วงงานต่อ (subcontractor) ซึ่งเป็นบุคคลอื่น
ให้มาระบบการทำงานในงานบางส่วนหรือทั้งหมดของงานที่รับจ้างจากผู้ประกอบธุรกิจ รวมถึงผู้ที่เข้าทำสัญญาช่วง
เพื่อรับจ้างช่วงจัดการงานดังกล่าวต่อแทนในทุกทอด

“ประกาศเจ้าพนักงาน” หมายความว่า ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต

ข้อ ๒ ประกาศฉบบนี้ เวนแต่ ส่วนที่ ๑ ของหมวด ๒ ไม่ให้ใช้วังค้นกับผู้ประกอบธุรกิจ
ซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยนเงิน
# มวด ๑ การขออนุญาต

ข้อ ๓ บุคคลใดที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศจะต้อง
ยื่นคำร้องขออนุญาตร้อมเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องต่อรัฐมนตรีผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย ตามแบบ
วิธีการ และรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
สำหรับผู้ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต การยื่นคำร้องขออนุญาทดังกล่าว
ให้กระทำได้ในเดือนมีนาคม เดือนมิถุนายน เดือนกันยายน หรือเดือนธันวาคม

หมวด ๒
การประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา ช่องทางให้บริการ

ส่วนที่ ๑
ขอบเขตการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ

ข้อ ๔ บุคคลรับอนุญาตที่มีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ ให้สามารถประกอบธุรกิจได้ที่สำนักงานใหญ่
หรือสาขาของตนที่ใดที่หนึ่งเพียงแห่งเดียวเท่านั้น
(๑) บุคคลรับอนุญาตที่มีคุณสมบัติตามข้อ ๑ (๓) ของประกาศเจ้าพนักงาน ซึ่งมีทุนจดทะเบียน
และเรียกชำระแล้วต่ำกว่า ๑๐ ล้านบาท
(๒) บุคคลรับอนุญาตที่มีคุณสมบัติตามข้อ ๑ (๖) ของประกาศเจ้าพนักงาน
ข้อ ๕ ภายใต้บังคับข้อ ๖ ผู้ประกอบธุรกิจสามารถประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงิน
ต่างประเทศผ่านช่องทางให้บริการได้ตามรูปแบบ ดังต่อไปนี้
(๑) การให้บริการนอกสถานที่ประกอบธุรกิจของตนเป็นการชั่วคราว เช่น การออกบูธร
ยานพาหนะเคลื่อนที่
(๒) การให้บริการผ่านระบบให้บริการทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น การให้บริการทางอินเตอร์เน็ต
การให้บริการทางอุปกรณ์เคลื่อนที่ผ่านแอปพลิเคชัน
(๓) การให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์
(๔) การให้บริการโดยตัวแทน
ข้อ 6 ให้ผู้ประกอบธุรกิจแต่ละประเภทสามารถให้บริการผ่านช่องทางให้บริการได้ไม่เกินกว่า
ขอบเขตที่กำหนด ดังนี้
(๑) บุคคลรับอนุญาตที่มีคุณสมบัติตามข้อ ๑ (๑) กึ่งข้อ ๑ (๕) ของประกาศเจ้าพนักงาน
สามารถให้บริการผ่านช่องทางให้บริการตามข้อ ๕ (๑) (๒) และ (๓)
(๒) ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศและผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์รับอนุญาต
สามารถให้บริการผ่านช่องทางให้บริการตามข้อ ๕ (๑) (๒) (๓) และ (๔)
(๓) บริษัทหลักทรัพย์รับอนุญาตและบริษัทรับอนุญาต สามารถให้บริการผ่านช่องทางให้บริการ
ตามข้อ 5 (1)(2) และ (3)
(4) นายหน้าซื้อขายเงินตราต่างประเทศและศูนย์บริหารเงิน สามารถให้บริการผ่านช่องทาง
ให้บริการตามข้อ 5 (2) และ (3)
(5) ผู้ประกอบธุรกิจซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยน
เฉพาะประเภทตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า สามารถให้บริการผ่านช่องทางให้บริการตามข้อ 5
(1)(2)(3) โดยมีให้ผู้ประกอบธุรกิจซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฟิวเจอร์สที่อ้างอิงกับ
อัตราแลกเปลี่ยนประเภทอื่น ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศผ่านช่องทางให้บริการ

ส่วนที่ ๒
หลักเกณฑ์และเงื่อนไขเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ

ข้อ ๗ การประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดให้มีการบริหารจัดการ การกำกับดูแลการปฏิบัติงานและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างเหมาะสม ตามที่กำหนดในแนวปฏิบัติเกี่ยวกับการกำกับดูแลการปฏิบัติงานและการบริหารจัดการความเสี่ยงของการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ สำหรับผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศที่ไม่ใช่นิติบุคคลรับอนุญาต และต้องถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติที่กำหนดไว้ในประกาศเฉพาะสำหรับการประกอบธุรกิจแต่ละประเภทด้วย

ทั้งนี้ การให้บริการนอกสถานที่ประกอบธุรกิจของตนเป็นการชั่วคราว จะต้องไม่เป็นการดำเนินการเพื่อหลีกเลี่ยงการจัดตั้งสาขาของผู้ประกอบธุรกิจ

ข้อ ๘ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจให้บริการผ่านระบบให้บริการทางอิเล็กทรอนิกส์ หรือให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์ ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องจัดให้มีกระบวนการให้บริการที่เหมาะสม รัดกุม และปลอดภัย ตั้งแต่ขั้นตอนการเข้าใช้บริการ การทำรายการ และการเปลี่ยนแปลงแก้ไขข้อมูลของลูกค้า เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจก่อให้เกิดเหตุทุจริตและความผิดพลาดในการทำรายการในขั้นตอนต่าง ๆ ด้วย เช่น การจัดให้มีการบันทึกข้อมูลการทำรายการ (session timeout) การแจ้งผลการทำรายการให้ลูกค้าทราบโดยทันที การจัดเก็บและแสดงข้อมูลประวัติการทำรายการ (transaction history)

ข้อ ๙ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะดำเนินการดังต่อไปนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจอ้อนุญาตรายละเอียด เฉพาะกรณี มีเหตุจำเป็นหรือแจ้งต่อเจ้าพนักงาน ตามแบบและรายละเอียดเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย หากมีหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในแต่ละครองกรานี้ เว้นแต่ว่าได้รับการผ่อนผันจากเจ้าพนักงานให้วางแผนเป็นอย่างอื่น

(๑) การเปลี่ยนแปลงที่สำนักงานใหญ่ ห้างกรณีการเปลี่ยนแปลงที่สำนักงานใหญ่หรือกรณีมีเหตุจำเป็นเท่านี้ทำการเปลี่ยนแปลงที่สำนักงานใหญ่เป็นการชั่วคราว โดยมีระยะเวลาภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงทางทะเบียนหรือมีการทำรายการเปลี่ยนแปลง

(๒) การเปิด การเปลี่ยนแปลง หรือยกเลิกเอกสารโดยเจ้าพนักงานภายใต้นโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย การเปิดหรือยกเลิกเอกสารโดยเจ้าพนักงานภายใต้นโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย เป็นอำนาจหน้าที่ของเจ้าพนักงานภายใต้นโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยเจ้าพนักงานสามารถเปิดหรือยกเลิกเอกสารได้อย่างไรก็ตามหากมีข้อสงสัยใดๆ ก็ขอคำปรึกษาจากเจ้าพนักงานภายใต้นโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย

ทั้งนี้ ในการดำเนินการของผู้ประกอบธุรกิจตามวรรคหนึ่ง เจ้าพนักงานอาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจ
จัดส่งข้อมูลเพิ่มเติม หรือกำหนดหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขเพิ่มเติมเพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจปฏิบัติตามได้

ข้อ ๑๐ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะใช้การใช้บริการจากบุคคลภายนอก (outsourcing)
และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) ให้สามารถดำเนินการได้ตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไข
ดังต่อไปนี้

(๑) สามารถใช้บริการจากผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) หรือผู้รับจ้าง
ช่วงงานต่อ (subcontractor) ที่เป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล ทั้งที่อยู่ในประเทศไทยหรือ
ในต่างประเทศก็ได้

(๒) ให้ใช้บริการได้เฉพาะในงานที่ไม่ใช่งานหลัก เพื่อสนับสนุนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับ
ปัจจัยชำระเงินต่างประเทศของตน เช่น งานระบบสารสนเทศ โดยสามารถพิจารณาขอบเขต
งานที่จะใช้บริการได้ตามความเหมาะสม ทั้งนี้ ในงานหลักที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับ
ปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ ผู้ประกอบธุรกิจยังต้องดำเนินการด้วยตนเอง

(๓) จัดให้มีการบริหารความเสี่ยง มีการคัดเลือก ติดตาม ประเมินผล และตรวจสอบ
การให้บริการของผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) หรือผู้รับจ้างช่วงงานต่อ
(subcontractor) อย่างเหมาะสม รวมทั้งมีการประเมินความเสี่ยงของการใช้บริการอย่างสม่ำเสมอ

(๔) จัดให้มีสถานที่ให้บริการที่เหมาะสม ในกรณีที่ผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก
(outsourcer) หรือผู้รับจ้างช่วงงานต่อ (subcontractor) มีการติดต่อกับลูกค้า

ในการดำเนินการตามวรรคหนึ่ง ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดทำรายงานข้อมูลการใช้บริการ จากบุคคลภายนอก (outsourcing) และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) เช่น รายละเอียดที่ตั้ง
ขอบเขตการใช้บริการ ตามแบบที่กำหนดไว้ว่าในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

ข้อ ๑๑ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะแต่งตั้งตัวแทนเพื่อให้ดำเนินการในงานที่เกี่ยวข้อง กับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศแทนตน ให้งานวันละจำนวนคนเดียวเท่านั้น โดยแบ่งเวลาออกเป็นช่วงๆ และแจ้งว่าในระหว่างช่วงเวลาดังกล่าว จะมีลักษณะเป็นไปตามบทบัญญัติกฎหมายแรงงาน และกฎหมายแรงงานไทย-นานาชาต และหากมีข้อสงสัยใดๆ เกี่ยวกับบทบัญญัติกฎหมายแรงงานและกฎหมายแรงงานไทย-นานาชาต กรุณาขอคำปรึกษาจากกรมศูนย์อำนวยความปลอดภัยแรงงานโดยเร็วฉุดดึง

ข้อ ๑๒ ห้ามมิให้ผู้ประกอบธุรกิจยินยอมให้ตัวแทนแต่งตั้งตัวแทนช่วง

ข้อ ๑๓ เว้นแต่จะได้รับการผ่อนผันจากเจ้าพนักงานให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่น เมื่อผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะเลิกประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ ให้กรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการของผู้ประกอบธุรกิจ แจ้งต่อเจ้าพนักงานล่วงหน้าตามแบบที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ภายในระยะเวลา ดังต่อไปนี้

(๑) กรณีบุคคลรับอนุญาต ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ บริษัทหลักทรัพย์รับอนุญาตนายหน้าซื้อขายเงินตราต่างประเทศ ศูนย์บริหารเงิน และบริษัทรับอนุญาต ให้แจ้งต่อเจ้าพนักงานล่วงหน้าไม่น้อยกว่า ๑๕ วันก่อนวันเลิกประกอบธุรกิจ

(๒) กรณีผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์รับอนุญาต ให้แจ้งต่อเจ้าพนักงานล่วงหน้าไม่น้อยกว่า ๙๐ วันก่อนวันเลิกประกอบธุรกิจ

หมวด ๓
เบ็ดเตล็ด

ข้อ ๑๔ การดำเนินการใดที่ไม่เป็นไปตามที่กำหนดไว้ในประกาศฉบับนี้ ให้ยื่นขออนุญาตเป็นรายครั้งหรือรายงานก่อน ทั้งนี้ เจ้าพนักงานจะพิจารณาอนุญาตามความจำเป็นและเหมาะสม

บทเฉพาะกาล

ข้อ ๑๕ หนังสืออนุญาตของเจ้าพนักงานที่ดำเนินการใด ๆ อันเกี่ยวข้องกับหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดตามประกาศฉบับนี้และมียู่ก่อนวันที่ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ ให้ใช้บังคับต่อไปเท่านั้นไม่ขัดหรือแย้งกับประกาศฉบับนี้

ข้อ ๑๖ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจนำการแต่งตั้งตัวแทนอยู่ก่อนที่ประกาศฉบับนี้ใช้บังคับ หากตัวแทนดังกล่าวไม่มีคุณสมบัติหรือมีลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดในประกาศฉบับนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการแก้ไขให้ถูกต้องภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่ประกาศนี้มีผลใช้บังคับ และให้แจ้งการแก้ไขดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่ได้ดำเนินการ เว้นแต่ กรณีมีเหตุจำเป็นที่ไม่สามารถดำเนินการได้ภายในระยะเวลาที่กำหนด โดยเจ้าพนักงานอาจพิจารณาขยายระยะเวลาดังกล่าวได้ตามที่เห็นสมควร

ข้อ ๑๗ ประกาศฉบับนี้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป