ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓

โดยที่เป็นการสมควรปรับปรุงหลักเกณฑ์ตามประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๕ ให้ครอบคลุมความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสารสนเทศ หรือรีดเอาทรัพย์ส่วนเป็นความผิดดังกล่าวเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดฐานฉ้อโกง กรณีใด หากผู้ใดทำธุรกรรมที่เข้าข่ายหรือเกี่ยวข้องกับการทำความผิดอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสารสนเทศ โดยมีบัญชี เป็นต้น จากศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ (Anti Online Scam Operation Center : AOC) มากำหนดรายชื่อเป็น “บุคคลที่มีความเสี่ยงสูง” เพื่อให้ผู้มีหน้าที่รายงานการทำธุรกรรมน่าไปใช้ในการบริหารความเสี่ยงภายในองค์กรเกี่ยวกับการทำฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การทำธุรกรรมของบุคคลดังกล่าว หรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอันตรายทำลายล้างสูงของลูกค้า และเฝ้าระวังการทำธุรกรรมของบุคคลดังกล่าวอย่างใกล้ชิด อันเป็นมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีด้วยอีกทางหนึ่ง

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๔๐ (๓) (๓/๑) (๔) และมาตรา ๒๐/๑ แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๔๒ ข้อ ๙ ข้อ ๑๐ ข้อ ๑๑ ข้อ ๑๒ ข้อ ๒๓ ข้อ ๒๕ และข้อ ๒๖ ของกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓ ข้อ 9 และข้อ 10 ของระเบียบคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ว่าด้วยการกำกับตรวจสอบ และประเมินผลการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของผู้มีหน้าที่รายงาน พ.ศ. ๒๕๕๙’ประกอบข้อ 3 ของประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่องแนวทางในการพิจารณาปัจจัยความเสี่ยงด้านการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การทำธุรกรรมร้าย การแพร่ขยายอาวุธที่มีอันตรายทำลายล้างสูง เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินโดยความเห็นชอบของคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

จึงออกประกาศไว้ว่าดังต่อไปนี้

ข้อ 1 ประกาศนี้เรียกว่า “ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่องหลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563”

ข้อ ๒ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป

ข้อ ๓ ให้ยกเลิกประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓ ลงวันที่ ๑๓ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๖๕

ข้อ ๔ หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิด ให้เป็นไปตามเอกสารแนบท้ายประกาศฉบับนี้

ข้อ ๕ ให้บรรดารายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓ ลงวันที่ ๑๓ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๖๕ ซึ่งยังมิได้ถูกเพิกถอนรายชื่อตามประกาศฉบับดังกล่าว เป็นรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามประกาศฉบับนี้

ประกาศ ณ วันที่ ๗ พฤษภาคม พ.ศ. ๒๕๖๗
เทพสุ บำรโชติดารา
เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

# หลักเกณฑ์ในการพิจารณาการกำหนดหรือลบบัญชีผู้เสียภาษีที่มีความเสี่ยงสูง

## ข้อควรระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎหมายการตรวจสอบเพื่อทราบข้อมูลจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓
กรณีบัญชีผู้ (รหัส HR-๐๓-๑ รหัส HR-๐๓-๒)

| ประเภทรายชื่อ | รหัส | หลักเกณฑ์การกำหนดรายชื่อ | หลักเกณฑ์การเปิดเผยรายชื่อ |
| --- | --- | --- | --- |
| ๑. รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้อง กับการทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝาก ธนชาติที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน กรุณาให้สำนักงานสอบสวนรับเป็นเลขประจำตัวประชาชน และสำเนาบัญชีธนาคารไทยพาณิชย์ พร้อมด้วยเอกสารอ้างอิงที่ระบุว่าเป็นของตนเอง เช่น เอกสารแจ้งการเปลี่ยนแปลงเลขประจำตัวประชาชน เป็นต้น | HR-๐๓-๑ | เป็นบุคคลที่มีคำสั่งอย่างหนึ่งอย่างใด ดังต่อไปนี้ ๑. เป็นบุคคลในคดีที่มีการร้องฟ้องจากกล่าวหา ในความผิดมูลฐานที่พนักงานสอบสวนรับเป็นเลขประจำตัวประชาชน และสำเนาบัญชีธนาคารไทยพาณิชย์ พร้อมด้วยเอกสารอ้างอิงที่ระบุว่าเป็นของตนเอง เช่น เอกสารแจ้งการเปลี่ยนแปลงเลขประจำตัวประชาชน เป็นต้น | มีคำสั่งทางศาลให้เปิดเผยรายชื่อนายทะเบียนรถจักรยานยนต์และคนโดยสาร โดยไม่มีเหตุผลเฉพาะทางกฎหมาย |
| ** หมายเหตุ** | ** หมายเหตุ** | ** หมายเหตุ** | ** หมายเหตุ** |
| การเปิดเผยรายชื่อมูลฐานที่ได้รับการยืนยันแล้ว จากสำนักงานตำรวจแห่งชาติสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ภายในระบบบริหารจัดการข้อมูลของสำนักงานตำรวจแห่งชาติได้ตลอดเวลา โดยสำนักงานตำรวจแห่งชาติต้องดำเนินการภายในระยะเวลาที่กำหนดไว้ตามกฎหมาย และรายงานผลการดำเนินงานภายในเวลาที่กำหนดไว้ตามกฎหมาย เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลที่ได้รับการเผยแพร่ออกไปจะไม่ถูกนำไปใช้ประโยชน์โดยประมาทใจหรือเปิดเผยให้แก่บุคคลที่ไม่ได้อยู่ในขอบเขตของการควบคุมของประเทศฯ ส่วนใหญ่จะเป็นข้อมูลของคนไทยเชื้อสายจีน |
| หากนายทะเบียนรถจักรยานยนต์และคนโดยสาร มีอายุระหว่าง 15-60 ปี และไม่อยู่ในสถานะการเดินทางออกนอกประเทศฯ โดยมีเอกสารแสดงหลักฐานทางกฎหมาย เช่น เอกสารแจ้งการเปลี่ยนแปลงเลขประจำตัวประชาชน เป็นต้น | HR-๐๓-๒ | เป็นบุคคลที่มีคำสั่งอย่างหนึ่งอย่างใด ดังต่อไปนี้ ๑. เป็นบุคคลในคดีที่มีการร้องฟ้องจากกล่าวหา ในความผิดมูลฐานที่พนักงานสอบสวนรับเป็นเลขประจำตัวประชาชน และสำเนาบัญชีธนาคารไทยพาณิชย์ พร้อมด้วยเอกสารอ้างอิงที่ระบุว่าเป็นของตนเอง เช่น เอกสารแจ้งการเปลี่ยนแปลงเลขประจำตัวประชาชน เป็นต้น | มีคำสั่งทางศาลให้เปิดเผยรายชื่อนายทะเบียนรถจักรยานยนต์และคนโดยสาร โดยไม่มีเหตุผลเฉพาะทางกฎหมาย |

| ประเภทรายชื่อ | รหัส | หลักเกณฑ์การกำหนดรายชื่อ | หลักเกณฑ์การเพิกถอนรายชื่อ |
| --- | --- | --- | --- |
| รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐานกรณีพนักงานสอบสวนยังไม่รับเป็นเลขคดีอาญา | HR-๐๓-๒ | ๑. เป็นบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน ที่ได้มีการร้องทุกข์กล่าวโทษ แต่ยังไม่มีการรับเป็นเลขคดีอาญา

๒. ได้รับแจ้งรายชื่อจากหน่วยงานที่รับผิดชอบ

๒.๑ สำนักงานตำรวจแห่งชาติตรวจสอบพบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน แจ้งมาอย่างสำนักงาน ปปง.

๒.๒ กองข่าวกรองทางการเงิน สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบพบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน หรือ

๒.๓ กองข่าวกรองทางการเงิน สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบพบว่าเป็นบุคคลที่ถูกรายงานธุรกรรมที่มีเหตุฉาวความสงสัย (แบบ ปปง.๑-๐๓) ตรงกับรายชื่อที่หน่วยงานที่รับผิดชอบในการสอบสวนตามประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาความอาญาแจ้งรายชื่อมานี้

๒.๔ กองความร่วมมือและพัฒนามาตรฐานสำนักงาน ปปง.ตรวจสอบจากรายงานข้อมูลจากหน่วยงานต่างประเทศ พบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน

๒.๕ ธนารักษ์หรือนายทะเบียนนิติบุคคลรายงานข้อมูลบุคคลให้กองข่าวกรองทางการเงินสำนักงาน ปปง. เพื่อให้กองข่าวกรองทางการเงินสามารถระบุตัวตนได้นี้
(๑) มีข้อมูลบุคคล

- กรุณาให้ครบถ้วนรายงานข้อมูลบุคคลให้แก่กองข่าวกรองทางการเงินสำนักงาน ปปง.
- กรุณาให้แน่นอนในเรื่องของสถานะของบัญชีเงินฝากธนาคารของคนในรายละเอียดของสำนักงานฯ และขอให้แน่นอนในเรื่องของการดำเนินการโดยเร็วกัน
- กรุณาให้แน่นอนในเรื่องของสถานะของบัญชีเงินฝากธนาคารของคนในรายละเอียดของสำนักงานฯ และขอให้แน่นอนในเรื่องของการดำเนินการโดยเร็วกัน

หมายเหตุแนบท้ายหลักเกณฑ์ฯ
รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน รหัส HR-๐๓ จำแนกเป็น ๒ กลุ่ม ดังนี้

๑) รหัส HR-๐๓-๑ ธนาคารกำหนดมาตรการในการจำกัดช่องทางการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ทันที และปรับระดับความเสี่ยงลูกค้าเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง พนักงานกับดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับเข้มข้น (EDD) โดยกำหนดให้ลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าว มาพบเจ้าหน้าที่ของธนาคารเพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมประกอบการ EDD ซึ่งเมื่อตรวจสอบแล้ว จะว่ามีข้อมูลและหลักฐานที่สามารถชี้แจงได้ว่าบัญชีธนาคารใดไม่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมผิดมูลฐาน หากสามารถแสดงหลักฐานทางอิเล็กทรอนิกส์ได้เฉพาะบัญชีที่ชี้แจงไว้เท่านั้น โดยมิได้มีข้อห้ามในการทำธุรกรรมปกติตามแบบพบหน้ากับลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าว แต่กรณียืนยันว่าอยู่ในบัญชีรายชื่อเสียงดังกล่าว และหากพบว่ามีการทำธุรกรรมที่ไม่เหตุฉาวควรสงสัย ให้ธนาคารพิจารณารายงานเป็นธุรกรรมที่ไม่เหตุฉาวควรสงสัยสำนักงานปปง.

๒) รหัส HR-๐๓-๒ ธนาคารปรับระดับความเสี่ยงลูกค้าเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง พนักงานกับดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับเข้มข้น (EDD) โดยกำหนดให้ลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าวมาพบหน้าที่ของธนาคารเพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมประกอบการ EDD ภายใน ๓ วัน (นับแต่วันที่ธนาคารแจ้ง) ซึ่งเมื่อตรวจสอบแล้ว จะว่ามีข้อมูลและหลักฐานที่สามารถชี้แจงได้ว่าบัญชีใดไม่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมผิดมูลฐาน หากสามารถแสดงหลักฐานทางอิเล็กทรอนิกส์ได้เฉพาะบัญชีที่ชี้แจงไว้เท่านั้น โดยมิได้มีข้อห้ามในการทำธุรกรรมปกติตามแบบพบหน้ากับลูกค้ารายนั้นตลอดระยะเวลาจนกว่าจะได้รับหลักฐานตามความเหมาะสมของบริษัทโดยเร่งภายในระยะเวลาที่กำหนด หากไม่สามารถแสดงหลักฐานตามความเหมาะสมของบริษัทย่อยภายในเวลาเดือน มกราคม 2568 เฉพาะสำหรับบัญชีรายชื่อดังกล่าว หากพบว่ามีการทำธุรกรรมผิดธรรมชาติหรือสมกับลักษณะของการทำธุรกรรมประเภทใดๆ ในระหว่างเวลาดังกล่าวให้พิจารณาจากัดกรองรายการทำการตรวจทานทางอิเล็กทรอนิกส์โดยเร่งภายในเวลาเดือน มกราคม 2568 หากพบว่ามีการทำธุรกรรมผิดธรรมชาติหรือสมกับลักษณะของการทำธุรกรรมประเภทใดๆ ในระหว่างเวลาดังกล่าวให้พิจารณาจากัดกรองรายการทำการตรวจทานทางอิเล็กทรอนิกส์โดยเร่งภายในเวลาเดือน มกราคม 2568