ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน
(ฉบับที่ ๓๓)

อาศัยอำนาจตามความในข้อ ๒ และข้อ ๓/๔ แห่งกฎกระทรวง ฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๔๙๗)
ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติม
โดยกฎกระทรวง ฉบับที่ ๒๗ (พ.ศ. ๒๕๖๕) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
พุทธศักราช ๒๔๘๕ และข้อ ๓/๑ และข้อ ๓/๒ แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง คำสั่งรัฐมนตรี
ให้ไว้แก่ตัวแทนรับอนุญาต ลงวันที่ ๓๑ มีนาคม พ.ศ. ๒๕๔๗ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศ
กระทรวงการคลัง เรื่อง คำสั่งรัฐมนตรีให้ไว้แก่นิติบุคคลรับอนุญาต (ฉบับที่ ๑๖) ลงวันที่ 29 กุมภาพันธ์
พ.ศ. ๒๕๖๗ เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ ① ให้เพิ่มความต่อไปนี้เป็นบทนิยามต่อจากบทนิยามคำว่า “เงินให้เปล่า” ในข้อ ②
ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติ
เกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ สาม มีนาคม พ.ศ. 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม

“งานหลักที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์” นายถึง คนที่มีลักษณะอย่างหนึ่งอย่างใด
ดังต่อไปนี้

(1) คนที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจหรือการทำธุรกรรมที่กระทบต่อฐานะการทำงาน
และความเสียงของนิติบุคคลรับอนุญาต

(2) คนที่เกี่ยวข้องการวิเคราะห์เชิงลึก การตรวจสอบหรือการสอบทานในขั้นตอนสุดท้าย
ก่อนการทำธุรกรรม

(3) คนที่เกี่ยวข้องการติดตาม การตรวจสอบ และการสอบทานภายหลังการทำธุรกรรม เช่นอาจส่งผลกระทบต่อฐานะการทำงานและความเสียงของนิติบุคคลรับอนุญาต หากดำเนินการไม่เหมาะสม"

ข้อ ② ให้เพิ่มความต่อไปนี้เป็นภาค 3/1 ช่องทางให้บริการ การใช้บริการจากบุคคลภายนอกและการรับจ้างช่วงงานต่อ จาก อ.1/2 x อ.1/3 และข้อ อ.1/4 นอกจากนี้เราเขียนรายงานและวารสารเกียวกับปัญหาของการแลกเปลี่ยนเงินใหม่ๆ โดยจะเน้นเรื่องของการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ

(๑) การให้บริการนอกสถานที่ประกอบธุรกิจของตนเป็นการชั่วคราว ได้แก่ การออกบูหรือยานพาหนะเคลื่อนที่ การให้บริการแก่ผู้ใช้บริการเป็นการส่วนตัว

(๒) การให้บริการผ่านระบบให้บริการทางอินเทอร์เน็ต (internet banking) การให้บริการทางอุปกรณ์เคลื่อนที่ (mobile banking)

(๓) การให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์

ข้อ ๑๑/๓ ในการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศผ่านช่องทางให้บริการให้นิติบุคคลรับอนุญาตถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการในแต่ละช่องทางตามที่กำหนดในกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน ดังต่อไปนี้

(๑) นิติบุคคลรับอนุญาตที่เป็นธนาคารพาณิชย์ ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับขอบเขตและเงื่อนไขการให้บริการในแต่ละช่องทาง การบริหารความเสี่ยง และการดูแลผู้ใช้บริการ ตามที่กำหนดในประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยหลักเกณฑ์เกี่ยวกับช่องทางให้บริการของธนาคารพาณิชย์ (banking channel)

(๒) นิติบุคคลรับอนุญาตที่เป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจ ให้ดำเนินการ ดังนี้

(ก) กรณีให้บริการผ่านช่องทางให้บริการตามข้อ ๑๑/๒ (๑) ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับเงื่อนไขในการให้บริการสำหรับการประกอบการนอกสถานที่ การบริหารความเสี่ยง และการดูแลและคุมครองผู้ใช้บริการ ตามที่กำหนดในประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยหลักเกณฑ์การประกอบกิจการสาขาของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ

(ข) กรณีให้บริการผ่านช่องทางให้บริการตามข้อ ๑๑/๒ (๒) และ (๓) ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับเงื่อนไขของการให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์และช่องทางดิจิทัล และหลักเกณฑ์การทำกัญแจและการให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์และช่องทางดิจิทัลซึ่งรวมถึงการบริหารความเสี่ยงและการดูแลและคุมครองผู้ใช้บริการ ตามที่กำหนดในประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยหลักเกณฑ์การทำกัญแจ

ข้อ ๑๑/๔ ในกรณีที่นิติบุคคลรับอนุญาตที่ประสงค์จะใช้บริการจากบุคคลภายนอก (outsourcing) และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) ให้มีการแสดงไว้วางใจในการทำรายการโดยไม่ระบุเหตุผลใดๆ เฉพาะในงานที่ไม่มีเชิงกลยุทธ์ และถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องกับการทำงานของสถาบันเครือข่ายในกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน ดังต่อไปนี้

(๑) นิติบุคคลรับอนุญาตที่เป็นธนาคารพาณิชย์ ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับขอบเขตและเงื่อนไขการทำงานของสถาบันเครือข่าย โดยพื้นฐานสำคัญอยู่บนเหตุผลว่า หากมีผลกระทบจากการทำงานของสถาบันเครือข่าย พื้นฐานสำคัญอาจมีผลกระทบต่อการทำธุรกิจของธนาคารพาณิชย์

(๒) นิติบุคคลรับอนุญาตที่เป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจ ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์กำกับดูแล
การใช้บริการสนับสนุนการประกอบธุรกิจ ตามที่กำหนดในประกาศธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วย
หลักเกณฑ์การกำกับดูแลการใช้บริการจากผู้ให้บริการสนับสนุนการประกอบธุรกิจ (Business Facilitator)
ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ

ในกรณีที่นิติบุคคลรับอนุญาตที่มีความจำเป็นต้องใช้บริการจากบุคคลภายนอก (outsourcing)
และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) ในงานหลักที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ให้ยื่นขออนุญาต
ต่อเจ้าพนักงานก่อนดำเนินการ ทั้งนี้ เจ้าพนักงานจะพิจารณาอนุญาตตามความจำเป็นและเหมาะสม
โดยอาจกำหนดขอบเขต หลักเกณฑ์ และเงื่อนไขให้นิติบุคคลรับอนุญาตลือปฏิบัติเพิ่มเติมเป็นรายกรณี
ด้วยก็ได้"

ข้อ ๓ ให้ยกเลิกความในข้อ ๔๗ ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง
การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ ๓๑ มีนาคม พ.ศ. ๒๕๔๗
และที่แก้ไขเพิ่มเติม และให้ใช้ความต่อไปนี้แทน

"ข้อ ๔๗ นิติบุคคลรับอนุญาตจะต้องรายงานการซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน โอน ฝาก ถอน
ให้กู้ยืมเงินตราต่างประเทศ การฝากถอนเงินบาทจากบัญชีเงินบาทของบุคคลที่มีลักษณะอยู่นอกประเทศ
รวมทั้งการรายงานด้านอื่น ๆ ภายใต้การประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศต่อ
เจ้าพนักงานผ่านธนาคารแห่งประเทศไทยตามแบบที่เจ้าพนักงานกำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคาร
แห่งประเทศไทย ทั้งนี้ นิติบุคคลรับอนุญาตมีหน้าที่ต้องตรวจสอบและดูแลให้การรายงานข้อมูลดังกล่าว
เป็นไปโดยถูกต้องครบถ้วน"

ข้อ ๔ ให้เพิ่มความต่อไปนี้เป็นข้อ ๔๗/๑ ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ ๓๑ มีนาคม พ.ศ. ๒๕๔๗
และที่แก้ไขเพิ่มเติม

"ข้อ ๔๗/๑ นิติบุคคลรับอนุญาตต้องจัดทำรายงานข้อมูลเกี่ยวกับช่องทางให้บริการการใช้บริการ
จากบุคคลภายนอก (outsourcing) และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) ตามแบบที่กำหนดไว้
ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ทั้งนี้ นิติบุคคลรับอนุญาตมีหน้าที่ต้องตรวจสอบและดูแล
ให้การรายงานข้อมูลดังกล่าวเป็นไปโดยถูกต้องครบถ้วน"

ข้อ ๕ ประกาศฉบบนี้ให้ใช้งานคำสั่งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา เป็นต้นไป