(๒) สำหรับผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับเงินอิเล็กทรอนิกส์สกุลเงินตราต่างประเทศ เป็นผู้ที่ได้รับอนุญาตหรือขึ้นทะเบียนให้ประกอบธุรกิจบริการเงินอิเล็กทรอนิกส์ตามกฎหมายว่าด้วยระบบชำระเงิน

(๓) คุณสมบัติอื่นตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในประกาศเฉพาะสำหรับผู้ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจในประเภทเดียวกัน

เว้นแต่กรณีที่เป็นไปเพื่อประโยชน์ในการพัฒนานวัตกรรมและส่งเสริมการประกอบธุรกิจ เจ้าพนักงานอาจพิจารณาผ่อนผันคุณสมบัติตาม (๑) และ (๓) เพิ่มเติมได้ โดยบุคคลที่ประสงค์จะขอรับการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศต้องขอผ่านผันต่อเจ้าพนักงานพร้อมชี้แจงเหตุผลและความจำเป็นตามแบบและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ทั้งนี้ในการพิจารณาผ่อนผันดังกล่าว เจ้าพนักงานอาจกำหนดหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขให้ถือปฏิบัติเพิ่มเติมด้วยก็ได้

ข้อ ๓ บุคคลที่ประสงค์จะขอรับการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศจะต้องมีการนำวัตกรรมใหม่ในลักษณะตามที่กำหนดในประกาศกระทรวงการคลังว่าด้วยการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่ได้รับการขึ้นทะเบียนมาใช้ในการประกอบธุรกิจโดยให้ยื่นคำขอรับการขึ้นทะเบียนต่อเจ้าพนักงาน พร้อมด้วยเอกสารหลักฐาน ดังต่อไปนี้

(๑) คำขอขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจตามแบบที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยระบุรายละเอียดเกี่ยวกับสำนักงานใหญ่ สาขา หรือช่องทางให้บริการที่ประสงค์จะขอรับการขึ้นทะเบียนด้วย

(๒) แผนการทดสอบการประกอบธุรกิจ โดยระบุรายละเอียดเกี่ยวกับเป้าหมายในการทดสอบ ตัวชี้วัดความสำเร็จในการทดสอบ ขอบเขตการทดสอบ รูปแบบการทดสอบ นวัตกรรมที่นำมาทดสอบ ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและแนวทางบริหารความเสี่ยง

(๓) แผนรองรับการออกแบบของการทดสอบ เช่น แผนการเพิ่มทุนจดทะเบียน โดยอย่างน้อยแสดงให้เห็นว่าผู้ประกอบธุรกิจจะมีความพร้อมสำหรับการขออนุญาตประกอบธุรกิจ และสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างต่อเนื่องในอนาคต

(๔) เอกสารหลักฐานอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานกำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

ทั้งนี้ ให้สามารถขอขึ้นทะเบียนช่องทางการให้บริการได้เฉพาะตามรูปแบบที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนดไว้ว่าสำหรับผู้ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจนี้ ในประเภทเดียวกัน เว้นแต่กรณีการให้บริการโดยตัวแทน หากมีให้ผู้ประกอบธุรกิจอื่นประเภทแต่งตั้งตัวแทนเพื่อให้มีดำเนินการในงานที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศแทนตน

ในการนี้ เจ้าพนักงานจะพิจารณาคำขอรับการขึ้นทะเบียนให้แล้วเสร็จภายใน ๓๐ วันทำการนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารถูกต้องครบถ้วน โดยเจ้าพนักงานจะพิจรณารับขึ้นทะเบียนตามความจำเป็นและเหมาะสม

ข้อ ๔ การขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจนี้ภายใต้งานช่วยราชการขึ้นทะเบียน

ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะขอขยายระยะเวลาการขึ้นทะเบียน ให้ยื่นขออนุญาตต่อ เจ้าพนักงานพร้อมชี้แจงเหตุผลความจำเป็นตามแบบและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของ ธนารักษ์แห่งประเทศไทยก่อนครบกำหนดระยะเวลาดังกล่าวไม่น้อยกว่า ๓๐ วัน โดยเจ้าพนักงาน จะพิจารณาอนุญาตตามความจำเป็นและเหมาะสม

ข้อ ๕ เจ้าพนักงานอาจพิจารณาไม่รับขึ้นทะเบียน ถอนการขึ้นทะเบียน หรือไม่ขยายระยะเวลา การขึ้นทะเบียน เมื่อปรากฏข้อเท็จจริงว่าผู้ขอรับการขึ้นทะเบียน ผู้ประกอบธุรกิจ หรือกรรมการหรือ ผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการ

(๑) ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่ได้รับขึ้นทะเบียน หรือตามกฎหมาย ว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน

(๒) ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อระบบการแลกเปลี่ยนเงิน

(๓) ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อสาธารณชนในทางเศรษฐกิจ

(๔) มีเหตุอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานเห็นสมควร

ในกรณีที่เจ้าพนักงานมีคำสั่งถอดการขึ้นทะเบียน หรือแจ้งไม่ขยายระยะเวลาการขึ้นทะเบียน ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการต่อไปได้เฉพาะธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เกิดขึ้นก่อนวันที่ได้รับแจ้ง คำสั่งจากเจ้าพนักงาน ในกรณีนี้ เจ้าพนักงานอาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องปฏิบัติต่อย่างหนึ่งอย่างใด เพื่อคุ้มครองประโยชน์ของลูกค้าด้วยก็ได้

ข้อ 6 ในกรณีที่หนังสือรับรองการขึ้นทะเบียนสูญหายหรือถูกทำลายในสาระสำคัญ ให้ผู้ประกอบธุรกิจยื่นคำร้องขอรับหนังสือรับรองการขึ้นทะเบียนจากเจ้าพนักงาน ตามแบบ และรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย พยายใน ๓๐ วันนับแต่วันที่ รับทราบการสูญหายหรือถูกทำลายในสาระสำคัญ เว้นแต่กรณีมีเหตุจำเป็นที่ไม่อาจแจ้งได้ภายในเวลา ที่กำหนด เจ้าพนักงานอาจพิจารณาดำเนินการตามที่เห็นสมควร ทั้งนี้ เจ้าพนักงานจะพิจารณา ให้แล้วเสร็จภายใน ๓๐ วันนับแต่วันที่ได้รับคำร้องขอและเอกสารถูกต้องครบถ้วน

ข้อ 7 นอกจากจะได้รับอนุญาตจากเจ้าพนักงานให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่น ในกรณีที่ ปรากฏข้อเท็จจริงในภายหลังเกี่ยวกับลักษณะต้องห้ามของบุคคลดังต่อไปนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการ ดังต่อไปนี้

(๑) กรุณาบุคคลซึ่งเป็นหรือทำหน้าที่เป็นกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการของ ผู้ประกอบธุรกิจนี้ลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดในข้อ 6/1 แห่งกฎกระทรวงฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๕๕๗) ออกรายความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๕๕๙ และที่แก้ไขเพิ่มเติม ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการแก้ไขภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่ผู้ประกอบธุรกิจทราบข้อเท็จจริงดังกล่าว

(๒) กรุณาบุคคลซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นครายใหญ่ของผู้ประกอบธุรกิจนี้ลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนด ในข้อ 6/2 แห่งกฎกระทรวงฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๕๕๗) ออกรายความในพระราชบัญญัติ

ควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ และที่แก้ไขเพิ่มเติม ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการ
แก้ไขภายใน ๑๘๐ วันนับแต่วันที่ผู้ประกอบธุรกิจทราบข้อเท็จจริงดังกล่าว

ทั้งนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจแจ้งต่อเจ้าพนักงานภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่ได้ดำเนินการแก้ไขแล้วเสร็จ
ตามแบบและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย
# หมวด ๒
## ขอบเขต หลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการประกอบธุรกิจที่ได้รับการขึ้นทะเบียน
### ส่วนที่ ๑
#### ขอบเขต หลักเกณฑ์และเงื่อนไขของการขึ้นทะเบียน

ข้อ ๘ ในกรณีที่สำนักงานเศรษฐกิจการคลังเห็นว่าจำเป็นต้องกำหนดมาตรการป้องกันภัยจากความเสี่ยงต่างประเทศ
ที่อาจทำให้นำมาใช้ประโยชน์ไม่ถูกต้องหรืออย่างสมควร โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจไทย การกำหนดมาตรการเหล่านี้จะต้องคำนึงถึงความเหมาะสมและความเป็นไปตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

ข้อ ๙ เฉลยโดยประมาณ หากมีข้อสงสัยใดๆ เกี่ยวกับบัญชีรายละเอียดของบริษัท เช่น มูลค่ายุติธรรมของทรัพย์สินทางตรงและการประเมินความเสี่ยงของบริษัท การกำหนดแนวทางในการตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงของบริษัท จะต้องกำหนดให้มีมาตรฐานในการตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงของบริษัท

ทั้งนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการต่อไปได้เฉพาะธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เกิดขึ้นก่อนวันที่การชั่นทะเบียนสิ้นสุดลง โดยเจ้าพนักงานอาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องปฏิบัติต่อย่างหนึ่งอย่างใด เพื่อคุ้มครองประโยชน์ของลูกค้าด้วยก็ได้

ข้อ ๑๑ ในกรณีที่การทดสอบการประกอบธุรกิจประสบความสำเร็จ โดยมีผลการทดสอบเป็นไปตามเป้าหมายและตัวชี้วัดความสำเร็จในการทดสอบ ถ้าผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะประกอบธุรกิจต่อไป ให้ผู้ประกอบธุรกิจยื่นคำขออนุญาตประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศต่อรัฐมนตรีผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย พร้อมเอกสารหลักฐาน ตามหลักเกณฑ์และวิธีการที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนดไว้สำหรับผู้ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศในประเภทเดียวกันภายในระยะเวลา ๓๐ วันนับแต่วันที่การทดสอบประสบความสำเร็จ โดยเจ้าพนักงานมีอำนาจพิจารณาเรียกเอกสารหลักฐานอื่นแทนหรือสั่งงดการยื่นเอกสารก็ได้ ทั้งนี้ ตามความจำเป็นและเหมาะสม

ในระหว่างการดำเนินการขออนุญาตประกอบธุรกิจต่อรัฐมนตรีตามวรรคหนึ่ง ให้ผู้ประกอบธุรกิจสามารถประกอบธุรกิจตามขอบเขตที่ได้รับการชั่นทะเบียนต่อไปได้จนกว่ารัฐมนตรีจะมีคำสั่งเกี่ยวกับการขออนุญาตนั้น

ส่วนที่ ๒
หลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการประกอบธุรกิจที่สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ

ข้อ ๑๒ กรณีผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะดำเนินการดังต่อไปนี้ ให้ผู้ประกอบธุรกิจอ้อนุญาตแจ้ง หรือรายงานต่อเจ้าพนักงาน ตามแบบและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในแต่ละกรณีดังนี้ เว้นแต่จะได้รับการผ่อนผันจากเจ้าพนักงานให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่น

(๑) การเปลี่ยนแปลงที่ตั้งสำนักงานใหญ่ ทั้งกรณีการเปลี่ยนแปลงที่ตั้งตามหนังสือรับรองของกระทรวงพาณิชย์และกรณีการเปลี่ยนแปลงที่อยู่ทางทะเบียนโดยทางการ หรือกรณีมีเหตุจำเป็นที่ทำให้ต้องมีการเปลี่ยนแปลงที่ตั้งสำนักงานใหญ่เป็นการชั่วคราว ให้ผู้ประกอบธุรกิจแจ้งการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงทางทะเบียน หรือมีการเปลี่ยนแปลงที่ตั้งเป็นการชั่วคราว ตามแต่ละกรณี

(๒) การขอเพิ่มเติมสาขาหรือช่องทางให้บริการ ให้ผู้ประกอบธุรกิจอื่นครึ่งคำขอขึ้นทะเบียนสาขาหรือช่องทางให้บริการต่อเจ้าพนักงานล่วงหน้าไม่น้อยกว่า ๓๐ วันก่อนเริ่มดำเนินการ

(๓) การเปลี่ยนแปลงหรือยกเลิกสาขาหรือช่องทางให้บริการ การเพิ่มหรือยกเลิกให้สำนักงานใหญ่เป็นสถานที่ให้บริการแก่ลูกค้า ให้ผู้ประกอบธุรกิจแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับที่ตั้งสาขาและช่องทางให้บริการ หากทำการเพิ่มหรือยกเลิกการทำลายระบบใหม่มูลค่าของธนาคารแห่งประเทศไทย มูลค่าของธนาคารแห่งประเทศไทย มูลค่าของธนาคารแห่งประเทศไทย

ทั้งนี้ ในการดำเนินการของผู้ประกอบธุรกิจตามวรรคหนึ่ง เจ้าพนักงานอาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจจัดส่งข้อมูลเพิ่มเติม หรือกำหนดหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขเพิ่มเติมเพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจปฏิบัติตามได้

ข้อ ๑๓ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะใช้บริการจากบุคคลภายนอก (outsourcing) และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) ให้สามารถดำเนินการได้ตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไข ดังต่อไปนี้

(๑) สามารถใช้บริการจากผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) หรือผู้รับจ้างช่วงงานต่อ (subcontractor) ที่เป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล ทั้งที่อยู่ในประเทศไทยหรือในต่างประเทศ ก็ได้

(๒) ให้ใช้บริการได้เฉพาะในงานที่ไม่ใช่งานหลัก เพื่อสนับสนุนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศของตน เช่น งานระบบสารสนเทศ โดยสามารถพิจารณาขอบเขตงานที่จะใช้บริการได้ตามความเหมาะสม ทั้งนี้ ในงานหลักที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ ผู้ประกอบธุรกิจยังต้องดำเนินการด้วยตนเอง

(๓) จัดให้มีการบริหารความเสี่ยง มีการคัดเลือก ติดตาม ประเมินผล และตรวจสอบการให้บริการของผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) หรือผู้รับจ้างช่วงงานต่อ (subcontractor) อย่างเหมาะสม รวมทั้งมีการประเมินความเสี่ยงของการใช้บริการอย่างสม่ำเสมอ

(๔) จัดให้มีสถานที่ให้บริการที่เหมาะสมในกรณีที่ผู้ให้บริการงานสนับสนุนจากภายนอก (outsourcer) หรือผู้รับจ้างช่วงงานต่อ (subcontractor) มีการติดต่อกับลูกค้าด้วย

ในการดำเนินการตามวรรคหนึ่ง ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดทำรายงานข้อมูลการใช้บริการจากบุคคลภายนอก (outsourcing) และการรับจ้างช่วงงานต่อ (subcontract) เช่น รายละเอียดที่ตั้งขอบเขตการใช้บริการ ตามแบบที่กำหนดไว้ว่าในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

ข้อ ๑๔ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจนี้มีการเปลี่ยนแปลงตัวบุคคลซึ่งเป็นหรือทำหน้าที่เป็นกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการ หรือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ให้ผู้ประกอบธุรกิแจ้งการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานภายใน ๑๕ วันนับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลง ทั้งนี้ ตามแบบหนังสือรับรองและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ว่าในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย เว้นแต่จะได้รับการผ่อนผันจากเจ้าพนักงานให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่น

ข้อ ๑๕ ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดทำรายงานตามแบบที่กำหนดไว้ว่าในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย หากว่าตามที่เจ้าพนักงานกำหนดเป็นรายกรณี

ข้อ ๑๖ เว้นแต่จะได้รับการผ่อนผันจากเจ้าพนักงานให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่น ในกรณีผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะเลิกประกอบธุรกิจอื่กว่าปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่ได้รับการขึ้นทะเบียนไว้อย่างครบระยะเวลาในการขึ้นทะเบียน การกรรมการทำลายเอกสารของผู้ประกอบธุรกิจรูปแบบและรายการเอกสารที่กำหนดไว้ว่าในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย

(๑) ผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับเงินอิเล็กทรอนิกส์สกุลเงินตราต่างประเทศ ให้แจ้งต่อเจ้าพนักงาน
ล่วงหน้าไม่น้อยกว่า ๙๐ วันก่อนวันเลิกประกอบธุรกิจ

(๒) ผู้ประกอบธุรกิจอื่นนอกเหนือจาก (๑) ให้แจ้งต่อเจ้าพนักงานล่วงหน้าไม่น้อยกว่า
๓๐ วันก่อนวันเลิกประกอบธุรกิจ

ข้อ ๑๗ นอกจากเห็นโอกาสหลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการประกอบธุรกิจตามที่กำหนดข้างต้น
ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงิน
ต่างประเทศที่รัฐมนตรีหรือเจ้าพนักงานได้ประกาศกำหนดไว้สำหรับผู้ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจ
เกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศในประเภทเดียวกันด้วย

ทั้งนี้ สำหรับผู้ประกอบธุรกิจซึ่งได้รับการชี้ทะเบียนเพื่อประกอบธุรกิจการให้บริการ
เงินอิเล็กทรอนิกส์ตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน ให้ผู้ประกอบธุรกิจไม่ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์
ในเรื่องการให้บริการอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์สกุลเงินตราต่างประเทศและเรื่องการดำรง
ส่วนของผู้ถือหุ้น ตามที่กำหนดในข้อ ๑๒ และข้อ ๑๔ ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
ว่าด้วยหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกสรับอนุญาต
# หมวด ๓ เบ็ดเตล็ด

ข้อ ๑๘ การดำเนินการใดที่ไม่เป็นไปตามที่กำหนดไว้ในประกาศฉบับนี้ ให้ยื่นขออนุญาต
เป็นรายครั้งหรือรายกรณีต่อเจ้าพนักงานก่อน ทั้งนี้ เจ้าพนักงานจะพิจารณาอนุญาตตามความจำเป็น
และความสมควร

ข้อ ๑๙ ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป