ประกาศกระทรวงการคลัง
เรื่อง การประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่ได้รับการขึ้นทะเบียน

อาศัยอำนาจตามความในข้อ ๓ และข้อ ๓/๑ แห่งกฎกระทรวง ฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๔๙๗)
ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดย
กฎกระทรวง ฉบับที่ ๒๗ (พ.ศ. ๒๕๖๕) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
พุทธศักราช ๒๔๘๕ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังประกาศข้อกำหนดให้ผู้ขอขึ้นทะเบียนและผู้ได้รับ
การขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศถือปฏิบัติ ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ ในประกาศนี้
“เจ้าพนักงาน” หมายความว่า เจ้าพนักงานซึ่งได้รับการแต่งตั้งเพื่อปฏิบัติการตามพระราชบัญญัติ
ควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ และที่แก้ไขเพิ่มเติม

“ผู้ประกอบธุรกิจ” หมายความว่า ผู้ได้รับการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัย
ชำระเงินต่างประเทศจากเจ้าพนักงานเพื่อทดสอบการประกอบธุรกิจเป็นการชั่วคราวที่มีการนำวัตกรรมใหม่
มาใช้ในการประกอบธุรกิจ

“บุคคลร้อนุญาต” หมายความว่า ผู้ได้รับการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัย
ชำระเงินต่างประเทศประเภทบุคคลร้อนุญาตจากเจ้าพนักงานภายใต้ขอบเขตการประกอบธุรกิจ
เกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศตามที่กำหนดไว้ในประกาศกระทรวงการคลังว่าด้วยคำสั่งรัฐมนตรี
ให้วางแก่บุคคลร้อนุญาต เว้นแต่เจ้าพนักงานกำหนดเป็นอย่างอื่น

“ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ” หมายความว่า ผู้ได้รับการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจ
เกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศประเภทตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศจากเจ้าพนักงานภายใต้
ขอบเขตการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศตามที่กำหนดไว้ในประกาศกระทรวงการคลัง
ว่าด้วยคำสั่งรัฐมนตรีให้วางแก่ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ เว้นแต่เจ้าพนักงานกำหนดเป็นอย่างอื่น

“ผู้ประกอบธุรกิจอินเล็กทรอนิกสร้อนูญาต” หมายความว่า ผู้ได้รับการขึ้นทะเบียน
การประกอบธุรกิจอินเล็กทรอนิกสร้อนูญาต จากเจ้าพนักงานภายใต้ขอบเขตการประกอบธุรกิจอินเล็กทรอนิกส์
ร้อนุญาตจากเจ้าพนักงานภายใต้ขอบเขตการประกอบธุรกิจอินเล็กทรอนิกสร้อนูญาต เว้นแต่เจ้าพนักงานกำหนดเป็นอย่างอื่น

การกำหนดประเภทและขอบเขตการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ
สำหรับการขึ้นทะเบียน

ข้อ ๒ ให้ผู้ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศตามประเภทดังต่อไปนี้ ยื่นคำขอรับการขึ้นทะเบียนต่ำเจ้าพนักงาน

(๑) บุคคลรับอนุญาต
(๒) ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
(๓) ผู้ประกอบธุรกิจเงินอิเล็กทรอนิกส์รับอนุญาต

ข้อ ๓ ให้เจ้าพนักงานมีอำนาจกำหนดขอบเขตการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศแต่ละประเภทธี่ได้รับการขึ้นทะเบียนให้ผู้ประกอบธุรกิจอ้างปฏิบัติตามว่าด้วยไม่เกินกว่าขอบเขตการประกอบธุรกิจที่รัฐมนตรีอนุญาตไว้สำหรับผู้ประกอบธุรกิจในประเทศไทยโดยความเห็นชอบของเจ้าพนักงาน โดยความเห็นชอบของรัฐมนตรีกำหนดขอบเขตการประกอบธุรกิจสำหรับการขึ้นทะเบียนเพิ่มเติมได้เป็นรายกรณี

ข้อ ๔ ธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่จะขอรับการขึ้นทะเบียนตามข้อ ๒ ได้ต้องเป็นธุรกิจที่มีการนำวัตกรรมใหม่มาใช้ โดยนำวัตกรรมใหม่ที่สามารถเข้าทดสอบการประกอบธุรกิจได้มีลักษณะอย่างหนึ่งอย่างใด ดังต่อไปนี้

(๑) เป็นการนำวัตกรรม Fintech หรือนวัตกรรมในรูปแบบอื่นที่ไม่เคยมีหรือที่เคยมีย่อยแล้วแต่ไม่เหมือนกันบรูปแบบการให้บริการที่นำเสนออยู่แล้วในประเทศไทยโดยมาใช้
(๒) เป็นการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของการให้บริการที่มีอยู่เดิม หรือ
(๓) เป็นการนำวัตกรรมอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนดมาใช้

ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องเข้าทดสอบการประกอบธุรกิกก่อนเจ้าพนักงานก่อนเป็นการช่วงคราว โดยเมื่อผ่านการทำทดสอบตามหลักเกณฑ์ที่เจ้าพนักงานกำหนดแล้วจะสามารถยื่นคำขออนุญาตเป็นผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศของรัฐมนตรีได้ต่อไป

หมวด ๒
คุณสมบัติและการดำเนินการเกี่ยวกับลักษณะทางภาษี และการขึ้นทะเบียน

ข้อ ๕ ผู้ประกอบธุรกิจแต่ละประเภทดังกล่าวคุณสมบัติต้องมีคุณสมบัติดังกล่าวคุณสมบัติของผู้ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจนี้ในประเภทเดียวกัน เฉพาะเจ้าพนักงานกำหนดผ่านคุณสมบัติตาม

ข้อ ๖ การขอรับการขึ้นทะเบียนและการขึ้นทะเบียนจะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนด โดยให้แจ้งสำนักงานใหญ่ สาขา หรือช่องทางให้บริการ ที่ประสงค์จะขอรับการขึ้นทะเบียนด้วย

ในกรณีที่หนังสือรับรองการขึ้นทะเบียนสูญหายหรือถูกทำลายในสาระสำคัญให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนด

ข้อ ๗ ในกรณีที่ปรากฏข้อเท็จจริงในภายหลังเกี่ยวกับลักษณะต้องห้ามของบุคคลซึ่งเป็น หรือทำหน้าที่เป็นกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการ และผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของผู้ประกอบธุรกิจตามที่กำหนดไว้ในข้อ ๖/๑ และข้อ ๖/๒ แห่งกฎกระทรวง ฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๔๙๗) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎกระทรวงฉบับที่ ๒๗ (พ.ศ. ๒๕๖๕) ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนด

หมวด ๓

หลักเกณฑ์และเงื่อนไขการประกอบธุรกิจที่ได้รับการขึ้นทะเบียน

ข้อ ๘ ให้เจ้าพนักงานมีอำนาจประกาศกำหนดหลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการประกอบธุรกิจตามที่เห็นสมควรในเรื่อง ดังต่อไปนี้

(๑) การทำธุรกรรมกับลูกค้าและผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตหรือได้รับการขึ้นทะเบียนรายอื่น
(๒) การจัดทำ การเก็บรักษา และการเปิดเผยข้อมูลในการประกอบธุรกิจ
(๓) การกำกับตรวจสอบผู้ประกอบธุรกิจ
(๔) การจัดให้มีการดำเนินงานที่เหมาะสมของสำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ
(๕) การเปลี่ยนตัวกรรมการ ผู้ซึ่งมีอำนาจในการจัดการ และผู้ถือหุ้นรายใหญ่
(٩) การงดให้บริการเป็นการชั่วคราว หรือการเปลี่ยนแปลง สำนักงานใหญ่ สาขา และช่องทางให้บริการ รวมถึงการขอเพิ่มเติมหรือยกเลิกสาขาหรือช่องทางให้บริการสำหรับการขึ้นทะเบียนนั้น
(១) มาตรการที่จำเป็นเพื่อดูแลฐานะทางการเงินของผู้ประกอบธุรกิจ
(៣) หลักเกณฑ์และเงื่อนไขอื่น ๆ ที่จำเป็นในการกำกับดูแลผู้ประกอบธุรกิจ

ข้อ ๙ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจนี้มีการทำมอบหมายให้บุคคลอื่นเป็นผู้รับดำเนินการในงานที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจเกียวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศของตน ให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการดังต่อไปนี้
(០) มอบหมายบุคคลที่จะมาดำเนินการแทนที่มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่ เจ้าพนักงานกำหนด

(๒) กือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการมอบหมายที่เกี่ยวข้อง ตามที่เจ้าพนักงานกำหนด

ในการดำเนินการตามวรรคหนึ่ง ผู้ประกอบธุรกิจยังคงต้องมีความรับผิดชอบต่อลูกค้าเสมือนกับการดำเนินการโดยตนเอง และต้องไม่ดำเนินการที่เป็นการหลีกเลี่ยงหรือสนับสนุนให้เกิดการหลีกเลี่ยงการขออนุญาตหรือการขึ้นทะเบียนการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ หรือปฏิบัติฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินที่เกี่ยวข้อง

ข้อ ๑๐ ในกรณีมีเหตุจำเป็นเพื่อประโยชน์ในการดูแลเสถียรภาพทางด้านเศรษฐกิจการเงินและอัตราแลกเปลี่ยนเงิน ให้เจ้าพนักงานมีอำนาจกำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการหรืองดเว้นดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศตามที่เห็นสมควรได้

ข้อ ๑๑ ในกรณีที่ปรากฏข้อเท็จจริงว่าผู้ประกอบธุรกิจไม่ปฏิบัติตามที่กำหนดในประกาศฉบับนี้หรือที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนด ให้เจ้าพนักงานมีอำนาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจแก้ไขให้ถูกต้องภายในระยะเวลาที่เจ้าพนักงานกำหนด โดยอาจสั่งให้แก้ไขบางส่วนหรือทั้งหมดหรือดำเนินการอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานเห็นสมควรได้

ข้อ ๑๒ เมื่อผู้ประกอบธุรกิจประสงค์จะเลิกประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศที่ได้รับการขึ้นทะเบียนไว้ก่อนครบระยะเวลาในการทดสอบ ให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่เจ้าพนักงานประกาศกำหนด และให้เจ้าพนักงานมีอำนาจสั่งให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องปฏิบัติตาระอย่างหนึ่งอย่างใดเพื่อคุ้มครองประโยชน์ของลูกค้าก็ได้

ข้อ ๑๓ ประกาศฉบับนี้ให้ใช้งบประมาณตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๒๙ กุมภาพันธ์ พ.ศ. ๒๕๖๗
เศรษฐาทรวสิน
รักษมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง