ประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย
เรื่อง แนวปฏิบัติในการขอรับความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาต
เป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
ของบริษัทประกันชีวิต พ.ศ. ๒๕๖๖

เพื่อให้เกิดความชัดเจนในทางปฏิบัติและความครบถ้วนของข้อมูลที่ใช้ประกอบการพิจารณา
ให้ความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
ตามกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
ตามกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัยของบริษัทประกันชีวิตตามข้อ ๘๐ (๒) แห่งประกาศคณะกรรมการกำกับ
และส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง การลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันชีวิต
พ.ศ. ๒๕๕๖

สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย จึงเห็นควรออกแนวปฏิบัติ
ในการขอรับความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยของบริษัทประกันชีวิตตามที่แนบท้าย
ประกาศนี้

ทั้งนี้ ตั้งแต่บัดนี้เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๒๖ กรกฎาคม พ.ศ. ๒๕๖๖
สุทธิพล ทรีย์ชยาระ
เลขาธิการ
คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย

แนวปฏิบัติในการขอรับความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาต
เป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
ของบริษัทประกันชีวิต

การขอรับความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้า
ประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยของบริษัทประกันชีวิต
ต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ ในแนวปฏิบัตินี้

“บริษัท” หมายความว่า บริษัทตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิต

“บริษัทจำกัด” หมายความว่า บริษัทจำกัดตามประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์
บริษัทมหาชนจำกัดตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด และให้ความหมายรวมถึงนิติบุคคลอื่น
ที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้นตามรายชื่อที่นายทะเบียนประกาศกำหนด

“คณะกรรมการบริษัท” หมายความว่า คณะกรรมการของบริษัทประกันชีวิตตามกฎหมาย
ว่าด้วยการประกันชีวิต และให้หมายความรวมถึงคณะกรรมการบริหารสาขาของบริษัทประกันชีวิต
ต่างประเทศที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจประกันชีวิตในราชอาณาจักรตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิตซึ่ง
ต้องมีผู้จัดการสาขาเป็นกรรมการร่วมอยู่ด้วย

“นายทะเบียน” หมายความว่า เลขาธิการคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบ
ธุรกิจประกันภัย หรือผู้ซึ่งเลขารักษาระบบกรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยมอบหมาย

“บุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัท” หมายความว่า บุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัท
ตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยว่าด้วยบุคคลที่เกี่ยวข้องกับ
กรรมการของบริษัทประกันชีวิต

ข้อ ๒ บริษัทที่จะถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยได้ ต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ ดังต่อไปนี้
(๑) มีความมั่นคงทางการเงิน โดยพิจารณาจากอัตราส่วนทางการเงิน ดังนี้
 (ก) มีอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (capital adequacy ratio : CAR) สีไตรมาสล่าสุดไม่ต่ำกว่าอัตราที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดมาตรการที่จำเป็นในการกำกับดูแลสถานะการเงินของบริษัทด้านปรมาณสภาพเศรษฐกิจและการดำเนินงานของเงินกองทุน รวมทั้งหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขในการคำนวนเงินกองทุนของบริษัทรูปแบบชีวิต

(ค) มีอัตราส่วนสินทรัพย์ลงทุนต่อเงินสำรองประกันภัยก่อนการถือตราสารทุนใน
นิติบุคคลดังกล่าว ติดต่อกันสี่ไตรมาสล่าสุดไม่ต่ำกว่าร้อยละหนึ่งร้อยสิบ และต้องดำรงอัตราส่วนสินทรัพย์
ลงทุนต่อเงินสำรองประกันภัยไว้ไม่ต่ำกว่าร้อยละหนึ่งร้อยสิบตลอดระยะเวลาที่ถือตราสารทุน

(๒) มีการจัดทำนโยบายการประกอบธุรกิจอื่นที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท
ซึ่งครอบคลุมการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้น
เพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย แล้วแต่กรณี

(๓) มีความพร้อมของระบบงาน บุคลากร การบริหารจัดการ การบริหารความเสี่ยง ข้อมูล
ขอบข่ายงานที่เกี่ยวข้อง

(๔) มีมาตรฐานในการป้องกันการขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทและบริษัทจำกัดที่ได้รับ
ใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย โดยการทำธุรกรรมระหว่างกันนั้นจะต้องมีเงื่อนไขหรือข้อกำหนด
ที่เหมือนกับการทำธุรกรรมกับบุคคลอื่น

(๕) มีผลขาดทุนสะสมไม่เกินกว่ากึ่งหนึ่งของส่วนของผู้ถือหุ้น โดยบริษัทต้องชี้แจงเหตุผล
และความจำเป็นในการลงทุนเพิ่มเติม

ข้อ ๓ บริษัทที่ประสงค์จะถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้า
ประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือกรณีที่ถือตราสารทุน
เพื่อวัตถุประสงค์ในการเพิ่มทุนให้บริษัทยื่นคำขอรับความเห็นชอบต่อนายทะเบียน พร้อมเอกสารหลักฐาน
อย่างน้อยดังต่อไปนี้

(๑) นโยบายการประกอบธุรกิจอื่น ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการถือตราสารทุนเพื่อการประกอบธุรกิจอื่น
(๒) สำเนารายงานการประชุมคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการลงทุน หรือคณะกรรมการ
อื่นที่ได้รับมอบหมายที่มีมติเห็นชอบให้บริษัทถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้า
ประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย ที่แสดงถึงเหตุผลของการเข้าถือ
ตราสารทุน จำนวนและราคาที่จะซื้อ โดยการลงทุndังกล่าวต้องสอดคล้องและเป็นไปตามนโยบายการลงทุน
ของบริษัท
(๓) วัตถุประสงค์และลักษณะการประกอบธุรกิจของบริษัทจำกัด
(๔) แผนการประกอบธุรกิจของบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย
(๕) โครงสร้างการถือหุ้น ทนูฉะเชิงเทราของบริษัทจำกัด ก่อนและหลังการถือตราสารทุนของบริษัทด

(๘) ข้อมูลสัดส่วนการลงทุนประกอบธุรกิจอื่น ตามข้อ ๘๑ แห่งประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง การลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันชีวิต พ.ศ. ๒๕๕๖ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง การลงทุนประกอบธุรกิจอื่นของบริษัทประกันชีวิต (ฉบับที่ ๔) พ.ศ. ๒๕๖๓ ณ สิ้นเดือนล่าสุดก่อนการถือตราสารทุนในครั้งนี้ และข้อมูลสัดส่วนการลงทุนภายหลังการถือตราสารทุนในครั้งนี้

(๙) มาตรฐานในการป้องกันการขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างบริษัทและบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย โดยการทำธุรกรรมระหว่างกันนั้นจะต้องมีเงื่อนไขหรือข้อกำหนดที่เหมือนกับการทำธุรกรรมกับบุคคลอื่น

(๑๐) กรณีที่เป็นบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัท ให้แสดงลักษณะความสัมพันธ์ กับกรรมการบริษัทรูปบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัท

(๑๑) กรณีบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยอยู่แล้ว ให้จัดส่งสำเนาใบอนุญาตการประกอบธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย

(๑๒) องค์ประกอบรายได้ของบริษัทจำกัด โดยกำหนดให้บริษัทจำกัดต้องประกอบธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัยเป็นหลัก

เมื่อนายทะเบียนได้รับคำขอรับความเห็นชอบตามวรรคหนึ่ง พร้อมด้วยเอกสารหลักฐานครบถ้วนแล้ว นายทะเบียนจะพิจารณาภายในสามสิบวันนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารครบถ้วน ในการพิจารณาให้ความเห็นชอบ นายทะเบียนอาจให้บริษัทเข้าชี้แจง ทำคำชี้แจง หรือส่งเอกสารหลักฐานหรือข้อมูลอื่นเพิ่มเติมก็ได้ ทั้งนี้ ในการให้ความเห็นชอบ นายทะเบียนอาจกำหนดเงื่อนไขใด ๆ ให้บริษัทดังปฏิบัติตามเพิ่มเติมด้วยก็ได้

ข้อ ๔ กรณีที่เป็นการซื้อตราสารทุนจากบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัท ให้บริษัทดำเนินการตามแนวปฏิบัติการขอรับความเห็นชอบการขายหรือให้อสังหาริมทรัพย์ใด ๆ หรือสังหาริมทรัพย์ที่มี มูลค่ารวมกันสูงกว่าที่กำหนด หรือซื้อทรัพย์สินจากการบริษัทร่วมถึงบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกรรมการบริษัทย่อยวินาศภัย และกฎหมายอื่นใดที่เกี่ยวข้องด้วย

ข้อ ๕ บริษัทนี้ได้รับความเห็นชอบให้ถือตราสารทุนในบริษัทย่อยเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขดังต่อไปนี้

(๑) บริษัทย่อยดำเนินงานนโยบายกลยุทธ์ และแผนการดำเนินงานที่กำหนดไว้มอบฉลาดจนตลอดจนสามารถดำเนินงานของบริษัทย่อยเป็นไปตามนโยบายและแผนกลยุทธ์ของบริษัทย่อยจนหมดอายะสม่ำเสมอ และต้องรายงานให้นายทะเบียนทราบอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจของบริษัทย่อยจำกัดดังกล่าว หากผู้คน คนควบคุม และเพียงพอสามารถตรวจสอบได้ และจัดส่งให้นายทะเบียน เมื่อร้องขอ

(๓) บริษัทย่อยจัดให้มีระบบควบคุมและตรวจสอบให้มั่นใจว่าความเสียหายของบริษัทย่อยดังกล่าวนี้จะไม่มากเกินไปหรือผลกระทบต่อบริกษา

(4) บริษัทย่อยจัดทำงบการเงินตามมาตรฐานการบัญชีและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

ข้อ 5 การประกอบธุรกิจอื่นโดยการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย ต้องไม่มีลักษณะเป็นการหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัยว่าด้วยการลงทุนประเภทธุรกิจอื่นของบริษัทประกันชีวิต ข้อกำหนดใด ๆ เกี่ยวกับสัดส่วนการลงทุน การประเมินราคาการคำนวณเงินกองทุนของบริษัท กฎหมายหรือกฎเกณฑ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง หรือเป็นการเอื้อประโยชน์ให้กับบุคคลหรือกลุ่มบุคคลใดโดยเฉพาะอันอาจก่อให้เกิดความเสียหายกับบริษัท

ข้อ 6 การจัดส่งข้อมูลรายละเอียด เอกสารหลักฐาน และรายงานตามข้อ ๓ ต่อนายทะเบียนให้บริษัทจัดส่งในรูปแบบสื่ออิเล็กทรอนิกส์ตามระบบที่สำนักงานกำหนด

ในขณะที่สำนักงานยังไม่ได้กำหนดระบบตามวรรคหนึ่ง ให้บริษัทส่งข้อมูลรายละเอียดเอกสารหลักฐาน พร้อมทั้งหนังสือนำส่งที่รับรองความถูกต้องของข้อมูลประทับตราบริษัทพร้อมผู้มีอำนาจหรือผู้ได้รับมอบอำนาจเป็นลายลักษณ์อักษรลงนามในรูปแบบ PDF file (Portable Document Format) ผ่านไปรษณีย์อิเล็กทรอนิกส์ (e-mail) : life_Investment@aic.or.th

ข้อ 7 กรณีบริษัทไม่ปฏิบัติตามแนวนโยบายในการขอรับความเห็นชอบ นายทะเบียนอาจมีคำสั่งให้บริษัทยแจ้งเหตุผลและข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้อง หรือสั่งให้บริษัทแก้ไขให้แล้วเสร็จภายในระยะเวลาที่กำหนด หากบริษัทไม่ดำเนินการหรือดำเนินการไม่แล้วเสร็จภายในเวลาที่กำหนด นายทะเบียนอาจทำการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการให้ความเห็นชอบการถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยหรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยได้

บทเฉพาะกาล

ข้อ 8 ในกรณีที่บริษัทได้รับความเห็นชอบจากนายทะเบียนให้ถือตราสารทุนในบริษัทจำกัดที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย หรือจัดตั้งขึ้นเพื่อขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย ก่อนวันที่ประกาศใช้งานค้ำและบริษัทยังไม่ได้ถือตราสารทุนหรือถือตราสารทนแล้วแต่เพียงบางส่วนให้บริษัทดำเนินการต่อไปได้ตามเงื่อนไขและจำนวนที่ได้รับความเห็นชอบไว้แล้ว และให้บริษัทยปฏิบัติตามแนวปฏิบัตนี้