# ประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ
## เรื่อง กำหนดแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน
### พ.ศ. ๒๕๖๓

โดยที่เป็นการสมควรปรับปรุงแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุนให้สอดคล้องกับการเลือกแผนการลงทุนของสมาชิกในปัจจุบัน

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๒๔ แห่งพระราชบัญญัติกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ พ.ศ. ๒๕๓๙ ประกอบกับข้อ ๘ ของประกาศคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่องหลักเกณฑ์และวิธีการจัดให้มีแผนการลงทุน การเลือกแผนการลงทุน การให้ข้อมูลประกอบการพิจารณา เลือกแผนการลงทุน และการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน พ.ศ. ๒๕๖๓ เลขาธิการ จึงออกประกาศไว้ดังต่อไปนี้

**ข้อ ๑** ประกาศนี้เรียกว่า “ประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง กำหนดแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน พ.ศ. ๒๕๖๓”

**ข้อ ๒** ให้ยกเลิกประกาศกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ เรื่อง กำหนดแบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน พ.ศ. ๒๕๖๑

**ข้อ ๓** ให้ใช้ “แบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน พ.ศ. ๒๕๖๓” ที่แนบท้ายประกาศนี้สำหรับกรณีที่สมาชิกใช้สิทธิเลือกหรือเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนเป็นแบบกำหนดสัดส่วนการลงทุน ในหลายแผนการลงทุนผสมกันระหว่างแผนตลาดเงิน แผนตราสารหนี้ แผนตราสารทุนไทย และแผนกองทุนอนสังหาริมทรัพย์ไทย

ทั้งนี้ ตั้งแต่วันที่ ๓๑ กรกฎาคม ๒๕bon เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ 2 กรกฎาคม พ.ศ. 2563

บุญเลิศ อันประเสริฐพร
รองเลขาธิการ กลุ่มงานปฏิบัติการ รักษาการในตำแหน่ง
เลขาธิการคณะกรรมการกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

# แบบประเมินความเสี่ยงด้านการลงทุน

## ส่วนที่ 1 แบบสอบถามเพื่อประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยง

### โปรดเลือก ☑️ ที่ท่านคิดว่าเหมาะสมกับท่านมากที่สุด

|  | การคิดคะแนน |
| --- | --- |
| 1. โปรดรูปอายุปัจจุบันของท่าน | |
| (1) มายกว่า 55 ปี | (2) 46-55 ปี |
| (3) 35-45 ปี | (4) น้อยกว่า 35 ปี |
| x (1) = 1<br>x (2) = 2<br>x (3) = 3<br>x (4) = 4 |
| 2. วัตถุประสงค์หลักในการออมเงินและการลงทุนของท่านใน กบข.<br>☐️ (1) เงินออมปลอดภัยและรับผลประโยชน์ตอบแทนสม่ำเสมอ และยอมรับผลประโยชน์ตอบแทนที่ต่ำได้<br>☐️ (2) โอกาสได้รับผลประโยชน์ตอบแทนสม่ำเสมอ และยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางช่วงเวลาได้เล็กน้อย<br>☐️ (3) โอกาสได้รับผลประโยชน์ตอบแทนที่สูงขึ้นและยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางช่วงเวลาได้มาก<br>☐️ (4) โอกาสได้รับผลประโยชน์ตอบแทนสูงสุดในระยะยาวและยอมรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนในบางช่วงเวลาได้สูงมาก | |
| x (1) = 1<br>x (2) = 2<br>x (3) = 3<br>x (4) = 4 |
| 3. ท่านยอมรับผลขาดทุนจากการลงทุนของ กบข. ในปีใดปีหนึ่งได้มากน้อยเพียงใด<br>☐️ (1) ไม่สามารถรับผลขาดทุนได้เลย<br>☐️ (2) ได้ต่ำกว่าร้อยละ 10<br>☐️ (3) ได้ร้อยละ 10-30<br>☐️ (4) ได้มากกว่าร้อยละ 30 | |
| x (1) = 1<br>x (2) = 2<br>x (3) = 3<br>x (4) = 4 |
| - **-**
| **-** <br>- **-**
|
| - **-** <br>- **-**
|
| - **-** <br>- **-**
|
| - **-** <br>- **-**
|

### การคิดคะแนน

- **รวมคะแนน**: 

### ส่วนคะแนน

# ส่วนที่ 2 แบบสอบถามเพื่อประเมินความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุน
<table>
<tr>
<th>โปรดเลือก ☑️ ที่ท่านคิดว่าเหมาะสมกับท่านมากที่สุด</th>
<th colspan="4">การคิดคะแนน</th>
</tr>
<tr>
<td rowspan="2">1. เมื่อท่านต้องตัดสินใจในการนำเงินออมของท่านไปลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยง ท่านคิดว่าท่านสามารถ ตัดสินใจได้ด้วยตัวเองในระดับใด</td>
<td></td>
<td></td>
<td></td>
<td></td>
</tr>
<tr>
<td>(1) ได้แน่นอน</td>
<td>(2) ค่อนข้างได้</td>
<td>(3) ไม่ได้แน่นอน</td>
<td>(4) ไม่แน่ใจ</td>
</tr>
<tr>
<td>☐ (1)</td>
<td>☐ (2)</td>
<td>☐ (3)</td>
<td>☐ (4)</td>
<td>ข้อ (1) = 1 ข้อ (2) = 1 ข้อ (3) = 0 ข้อ (4) = 0</td>
</tr>
<tr>
<td>2. ท่านสามารถเรียงลำดับความเสี่ยงของกองทุนต่อไปนี้ได้หรือไม่</td>
<td></td>
<td></td>
<td></td>
<td></td>
</tr>
<tr>
<td>กองทุน ก. ลงทุน 80% ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 20% ในตราสารทุน (หุ้น)</td>
<td>☐ กองทุน ก.</td>
<td>☐ กองทุน ข.</td>
<td>☐ กองทุน ค.</td>
<td>ข้อ (1) = 0</td>
</tr><tr><td>กองทุน ข. ลงทุน 20% ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 80% ในตราสารทุน (หุ้น)</td>
<td>☐ กองทุน ก.</td>
<td>☐ กองทุน ข.</td>
<td>☐ กองทุน ค.</td>
<td>ข้อ (2) ตอบถูก = 1</td>
</tr><tr><td>กองทุน ค. ลงทุน 40% ในตราสารหนี้ (หุ้นกู้) และ 60% ในตราสารทุน (หุ้น)</td>
<td>☐ กองทุน ก.</td>
<td>☐ กองทุน ข.</td>
<td>☐ กองทุน ค.</td>
<td>ตอบผิด = O</td>
</tr><tr><td>(1) <u>ไม่สามารถเรียงได้ ☐</u></td>
<td></td><td></td><td></td><p style="text-align:center"></p></tr><tr><TD>(2) <u>สามารถเรียงได้โดย (โปรดทำเครื่องหมาย ☑️ เพื่อเรียงลำดับตามความเข้าใจของท่าน)</u></TD><TD colspan="4" align="center"></TD></tr><tr><TD rowspan="3">กองทุนที่มีความเสี่ยงระดับสูงสุด คือ กองทุนก. กองทุนข. กองทุนคร.</TD><TD colspan="3">กองทุนมีความเสี่ยงระดับกลางคือ กองทนภ. กองทนภ. กองทนภ.</TD><TD colspan="3">กองทนามีความเสี่ยงระดับต่ำสุดคือ กองทนภ. กองทนภ. กองทนภ.</TD></TR><TR><TD colspan="3">รวมคะแนน</TD><TD colspan="3">คะแนน</TD></TR><TR><TD colspan="6"></TD></TR><TR><TH rowspan="2">ระดับคะแนนที่ได้</TH><TH colspan="5">ความพร้อม (ความรู้และความมั่นใจ)ในการตัดสินใจลงทุน มีความพร้อมมาก มีความพร้อมปานกลาง มีความพร้อมต้นทาง เฉลยการเรียงลำดับความเสี่ยงสูง = กองทนู . เฉลยการเรียงลำดับความเสี่ยงกลาง = กองทนู . เฉลยการเรียงลำดับความเสี่ยงต้นทาง=กองทนู .</TH></TR><TR><TH colspan="5"></TH></TR><TR><TD colspan="6">ต่ำกว่า 2 มีความพร้อมอยู่เสมอ มีความพร้อมมากเท่าไร

# แผนลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

## ความสำคัญของการกำหนดประเภทแผนการลงทุน
- ในกรณีที่สมาชิกมีผลการประเมินความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุนอยู่ในกลุ่มที่มีความพร้อมน้อย 1.1 และ 1.2 ไม่แนะนำให้เลือกแผนการลงทุนที่เป็นแผนลงทุนแบบสมสัดส่วนเอง
- สภาพสมาชิกอาจเลือกแผนการลงทุนอื่นตามผลการประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยงของสมาชิกดังต่อไปนี้

## ตาราง: แผนการลงทุนที่เหมาะสมกับผลการประเมินระดับการยอมรับความเสี่ยง
| ระดับ | การยอมรับความเสี่ยง |
| --- | --- |
| ระดับ 1 | ต่ำสุด |
| ระดับ 2 | กลางต่ำ |
| ระดับ 3 | กลางสูง |
| ระดับ 4 | สูงสุด |

### รายละเอียด:
- **ระดับ 1** - แผนสมคุลตามอายุ / แผนหลัก
- **ระดับ 2** - แผนสมคุลตามอายุ / แผนหลัก / แผนผสมหุ้นทวี
- **ระดับ 3** - แผนสมคุลตามอายุ / แผนหลัก / แผนผสมหุ้นทวี
- **ระดับ 4** - แผนสมคุลตามอายุ / แผนผสมหุ้นทวี

## การกระจายความเสี่ยงของเงินลงทุน
- ในกรณีที่สมาชิกมีผลการประเมินความรู้และความมั่นใจในการตัดสินใจลงทุนอยู่ในกลุ่มที่มีความพร้อมมาก
- สภาพสมาชิกสามารถเลือกแบบลงทุนแบบสมสัดส่วนเองตามตัวอย่างการจัดสรรการลงทุนดังต่อไปนี้

## Table: การกระจายความเสี่ยงของเงินลงทุน
| ระดับ | การยอมรับความเสี่ยง |
| --- | --- |
| **ระดับ:** | **หมายเหตุ:** |
| **1.** | **ไม่เกิน:** |
| **2.** | **ไม่เกิน:** |
| **3.** | **ไม่เกิน:** |
| **4.** | (ระบายน้ำ) |