{"natural_text": "ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน\n\nเรื่อง หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง\nซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า\n\nพ.ศ. ๒๕๖๓\n\nโดยที่รายชื่อลูกค้าที่ได้รับแจ้งจากสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (สำนักงาน ปปง.)\nถือเป็นปัจจัยความเสี่ยงสูงภายในองค์กรของสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖\n(ผู้มีหน้าที่รายงาน) ซึ่งต้องกำหนดมาตรฐานการติดตามความเคลื่อนไหวทางบัญชีของลูกค้าและความเฝ้าระวัง\nการทำธุรกรรมของลูกค้ารายนั้นอย่างใกล้ชิด อันเป็นการบริหารความเสี่ยงของลูกค้าที่อาจเกี่ยวข้องกับ\nการฟอกเงินตามประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง แนวทางในการพิจารณา\nปัจจัยความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือการแพร่ขยาย\nอาชีพที่มีอำนาจทำลายล้างสูง ประกอบกับสภาพปัญหาในปัจจุบันพบว่าการทำธุรกรรมทาง\nอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งไม่พบเห็นลูกค้าต่อหน้า (Non Face-to-face) มีความเสี่ยงที่จะถูกนำไปใช้ในการรับ\nโอนเงินและถ่ายโอนเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิดเพิ่มมากขึ้น แม้จะมีกระบวนการรู้จักลูกค้า\n(Know Your Customer: KYC) ซึ่งเป็นกระบวนการที่ผู้มีหน้าที่รายงานต้องทำความรู้จักและ\nพิสูจน์ตัวตนลูกค้าว่าลูกค้าที่มาขอทำการธุรกรรมเป็นลูกค้ารายนั้นจริงเพื่อป้องกันการฟอกเงินก็ตาม แต่ก็ยังพบว่า\nมีการนำชื่อและบัญชีของบุคคลอื่นซึ่งเปิดบัญชีไว้แล้วมาใช้เป็นช่องทางในการรับเงินและถ่ายโอนเงิน\nที่ได้มาจากการกระทำความผิด เพื่อป้องกันไม่ให้มีพยานหลักฐานเชื่อมโยงมาถึงตัวผู้กระทำความผิดได้\n\nในการนี้ สำนักงาน ปปง. จึงได้กำหนดหลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อ\nบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบ\nข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓ โดยประกาศนี้จำแนกบุคคลผู้เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด\nมูลฐานและการฟอกเงินออกเป็น ๒ กลุ่ม เป็นรหัส HR-๐๓-๑ และ รหัส HR-

ข้อ ๑๒ ข้อ ๒๒ ข้อ ๒๓ และข้อ ๒๕ ของกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓ เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินโดยความเห็นชอบของคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน จึงออกประกาศไว้ โดยมีรายละเอียดปรากฏตามหลักเกณฑ์แนบท้ายประกาศฉบับนี้

ประกาศ ณ วันที่ ๑๓ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๖๕
เทพสุ บวรโชติดารา
รองเลขาธิการฯ รักษาราชการแทน
เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

หลักเกณฑ์ในการพิจารณากำหนดหรือทบทวนรายชื่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง
ซึ่งควรได้รับการเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดตามกฎหมายการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๖๓
(กรณีพนักงานสอบสวนรับเป็นเลขประจำตัวประชาชน)

| ประเภทรายชื่อ | รหัส | หลักเกณฑ์การกำหนดรายชื่อ | หลักเกณฑ์การเพิกถอนรายชื่อ |
| --- | --- | --- | --- |
| รายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน | HR-๐๓-๑ | ๑. เป็นบุคคลในคดีที่มีการร้องทุกข์ กล่าวโทษ ในความผิดมูลฐานที่พนักงานสอบสวนรับเป็นเลขบุคคล หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน

๒. ได้รับแจ้งรายชื่อตาม ๑. จากหน่วยงานที่รับผิดชอบในการสอบสวน ตามประมวลกฎหมายวิธีพิจารณาความอาญา พร้อมด้วยข้อมูลหรือเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งต้องประกอบด้วยข้อมูลดังต่อไปนี้ เป็นอย่างน้อย

(๑) ข้อมูลบุคคล
- กรณีบุคคลธรรมดา ต้องมีชื่อ-นามสกุล และเลขประจำตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้
- กรณีนิติบุคคล ต้องมีชื่อนิติบุคคล เลขทะเบียนนิติบุคคล
- กรณีเป็นชาวต่างชาติ ต้องมีชื่อ-นามสกุล สัญชาติ เลขหนังสือเดินทาง วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้
(๒) เลขคดีอาญาของหน่วยงานที่รับคำร้องทุกข์ / เลขอ้างอิงที่รับเรื่อง
(๓) ความผิดมูลฐาน
(๔) พฤติการณ์แห่งคดี
(๕) ชื่อพนักงานสอบสวนผู้รับผิดชอบ ต้องมีหมายเลขโทรศัพท์ หน่วยงาน หรือหมายเลขโทรศัพท์ของศูนย์ประสานงาน (contact center)
(๖) สถานะคดีที่เป็นปัจจุบัน | - พื้นกำหนดระยะเวลา ๓ปีนับจากวันที่คณะทำงานฯ มีมติให้กำหนดรายชื่อเว้นแต่ จะปรากฏหลักฐานที่สมควรเพิกถอนรายชื่อก่อนกำหนดระยะเวลาดังกล่าว หากไม่มียางสำนักงานปปง. ก่อนกำหนดเวลาไม่มีความผิดมูลฐานหรือไม่เคยขึ้นกับการกระทำความผิดมูลฐานหรือไม่เคยขึ้นกับการกระทำความผิดมูลฐาน |
| --- | --- | --- | --- |
| **รวม** | **รวม** | **รวม** | **รวม** |

{"natural_text": "| ประเภทรายชื่อ | รหัส | หลักเกณฑ์การกำหนดรายชื่อ |\n| --- | --- | --- |\n| หน่วยงานต่างประเทศ พบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน | - | - |\n| ๒.๕ ธนาคารหรือนหน่วยงานอื่น ตรวจสอบพบว่าเป็นรายชื่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการทำความผิดมูลฐาน หรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐาน แจ้งมาอย่างสำนักงาน ปปง. เพื่อให้กองข่าวกรองทางการเงิน สำนักงาน ปปง. ตรวจสอบตามข้อ ๒.๓ |\n\n**พร้อมด้วยข้อมูลเป็นไฟล์อิเล็กทรอนิกส์ดังต่อไปนี้**\n\n(๑) **ข้อมูลบุคคล**\n- กรุณาบุคคลธรรมดา ต้องมีชื่อ-นามสกุล และเลขประจำตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้\n- กรุณาบิติบุคคล ต้องมีชื่อนิติบุคคล และทะเบียนนิติบุคคล\n- กรุณาเป็นชาวต่างชาติ ต้องมีชื่อ-นามสกุล สัญชาติ เลขหนังสือเดินทาง วันเดือนปีเกิด หรือข้อมูลอื่นที่สามารถใช้ระบุตัวตนได้\n\n(๒) **เลขคดีอาญาของหน่วยงานที่รับคำร้องทุกข์ / เลขอ้างอิงที่รับเรื่อง**\n\n(๓) **ความผิดมูลฐาน**\n\n(๔) **พฤติการณ์แห่งคดี**\n\n(๕) **สถานะคดีที่เป็นปัจจุบัน**\n\n(๖) **ชื่อเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบ** ต้องมีหมายเลขโทรศัพท์หน่วยงาน หรือหมายเลขโทรศัพท์ของศูนย์ประสานงาน (contact center)\n\nหมายเหตุแนบท้ายหลักเกณฑ์ฯ\n\nรายชื่อบุคคลผู้ที่เกี่ยวข้องกับการทำความผิดมูลฐานหรือเป็นเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารที่ถูกใช้ในการกระทำความผิดมูลฐานรหัส HR-๐๓ จำแนกเป็น ๒ กลุ่ม ดังนี้\n\n๑.) **รหัส HR-๐๓-๑** ธนาคารกำหนดมาตรฐานในการจำกัดช่องทางการทำธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ทันที และปรับระดับความเสี่ยงลูกค้าเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมกับดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับเข้มข้น (EDD) โดยกำหนดให้ลูกค้าที่มีรายชื่อดังกล่าวมาพบเจ้าหน้าที่ของธนาคารเพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมประกอบการ EDD ซึ่งเมื่อตรวจสอบแล้วพบว่ามีข้อมูลและหลักฐานที่สามารถยืนยันได้ว่าบัญชียืดหุ้นการใดไม่เคยทำธุรกรรมระหว่างประเทศโดยไม่มีเอกสารเพิ่มเติมประกอบการ EDD การทำการรับรองระบบแบบ HRPRIORITIALLY เช่นเวลาที่ลูกค้ายังไม่มียินยอมให้อนุมัติตามกฎหมายและ/หรือกรณีสมควรเพื่อรักษาระยะความปลอดภัยของผลประโยชน์ของตนเองและ/หรือการปฏิบัติตามกฎหมายและ/หรือการควบคุมการชำระเงินและการทำธุรกรรมทางอิเล