# ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

## ที่ กธ. ๑๘/๒๕๖๓

เรื่อง การกำหนดลักษณะการให้บริการทางการเงินของบุคคล
ที่ได้รับความเห็นชอบให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรม
เพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุน
ที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์
ที่ต้องได้รับใบอนุญาต

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๔/๑ แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕๓๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕๖๒ และมาตรา ๑๔ แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕๓๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕๕๑ และมาตรา ๓ และมาตรา ๙ แห่งพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. ๒๕๔๖ คณะกรรมการ ก.ล.ต.
ออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

### ข้อ 1
ให้ยกเลิกประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. ๒๕٥٠ เรื่อง การกำหนดลักษณะการให้บริการทางการเงินของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุนที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ต้องได้รับใบอนุญาต ในวันที่ 16 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2560

### ข้อ 2 ในประกาศนี้
“โครงการทดสอบ” มีความหมายว่า “โครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุน” (Regulatory Sandbox)

“บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ” มีความหมายว่า “บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน”

ให้เข้าร่วมโครงการทดสอบ

### ข้อ 3 การให้บริการทางการเงินภายในโครงการทดสอบของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานตามประกาศนี้ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ต้องได้รับใบอนุญาตในช่วงระยะเวลาที่ให้บริการภายใต้โครงการทดสอบดังกล่าว หากมีข้อสงสัยใดๆ เฉพาะในหน่วยงานของสำนักงาน

(๖) การจัดการกองทุนส่วนบุคคล
(๗) การประกอบกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์

ข้อ ๔ ในกรณีที่บุคคลที่มีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ประสงค์จะเข้าร่วมโครงการทดสอบให้บริการทางการเงินของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุนที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ต้องได้รับใบอนุญาต ลงวันที่ 16 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2560

ข้อ 5 ในประกาศนี้

(ก) มีเงินทุน ระบบงาน และบุคลากร ที่สามารถรองรับการให้บริการตลอดเวลาที่เข้าร่วมโครงการทดสอบอย่างเหมาะสมและเพียงพอ
(ข) มีการประเมินความเสี่ยงและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการให้บริการ
(ค) มีกระบวนการติดต่อและให้บริการแก่ลูกค้า โดยมีรายละเอียดครอบคลุมการดำเนินการตามที่กำหนดในข้อ ๕
(ง) มีแผนการรายงานผลการทำงานของครูและผู้ปฏิบัติงานในการให้บริการให้สำนักงานทราบอย่างต่อเนื่อง
(จ) มีแผนการรองรับการออกจากโครงการทดสอบ (exit strategy) ที่ชัดเจน เมื่อครบกำหนดระยะเวลาของการเข้าร่วมโครงการทดสอบหรือต้องออกจากโครงการทดสอบก่อนครบกำหนดระยะเวลา
(๓) มีการกำหนดขอบเขตการให้บริการในวงจำกัดเพื่อลดผลกระทบหรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง ในเรื่องดังนี้
(ก) ประเภทของลูกค้าที่ให้บริการ
(ข) จำนวนลูกค้าสูงสุดที่ให้บริการ
(ค) จำนวนเงินลงทุนสูงสุดของลูกค้าแต่ละรายและจำนวนเงินลงทุนรวมของลูกค้าทั้งหมดที่เกิดจากการให้บริการ (ถ้ามี)
(๔) มีการกำหนดระยะเวลาในการเข้าร่วมโครงการทดสอบไม่เกิน ๑ ปีนับแต่วันที่ได้รับความเห็นชอบ
(๕) มีผลการศึกษาหรือผลการวิจัยที่แสดงถึงความเป็นไปได้ในการนำวัตกรรมมาใช้ในการให้บริการ
(๖) ไม่มีประวัติว่าเคยฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขเกี่ยวกับการเข้าร่วมโครงการทดสอบมาก่อน

ให้สำนักงานพิจารณาคำขอรับความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามวรรคหนึ่งภายใน ๖๐ วัน
นับแต่วันที่สำนักงานได้รับคำขอและเอกสารหลักฐานประกอบคำขอที่ถูกต้องครบถ้วนตามคู่มือ
สำหรับประชาชน

ข้อ ๕ บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบต้องดำเนินการดังต่อไปนี้ ในระหว่างการให้บริการด้วย
(๑) รวบรวมและประเมินข้อมูลของลูกค้าที่ให้บริการ เพื่อวัตถุประสงค์ ดังนี้
(ก) ทำความรู้จักลูกค้า
(ข) จัดประเภทของลูกค้า
(ค) ประเมินความเหมาะสมในการให้บริการแก่ลูกค้า
(ง) พิจารณาความสามารถของลูกค้าในการปฏิบัติตามข้อตกลงในการให้บริการ
(๒) มีกระบวนการให้บริการแก่ลูกค้าที่คำนึงถึงเรื่อง ดังนี้
(ก) การเปิดเผยข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน จำเป็น และเพียงพอ แก่ลูกค้า
(ข) การรักษาความลับของลูกค้า
(ค) การรับและจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า
(ง) การจัดการความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ซึ่งรวมถึงการจัดการความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ
(๓) มีการแจ้งให้ลูกค้าทราบว่า การให้บริการนี้เป็นการให้บริการตามโครงการทดสอบ
ซึ่งมีข้อจำกัด ความเสี่ยง และเงื่อนไข ที่แตกต่างจากการให้บริการของผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์
ที่ได้รับใบอนุญาต และต้องได้รับความยินยอมจากลูกค้าก่อนให้บริการดังกล่าวด้วย
(๔) มีข้อตกลงกับลูกค้าเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อความเสียหายที่อาจเกิดจากการให้บริการ
(๕) จัดส่งรายงานผลการทดสอบและความคืบหน้าในการให้บริการต่อสำนักงานตามแผนการรายงาน
ที่แสดงไว้ในข้อ ๔ (๒) (ง)
(๖) จัดให้มีระบบการดูแลรักษาทรัพย์สินของลูกค้าที่อยู่ภายใต้การดูแลรักษาหรือจัดการ
ทั้งนี้ ในกรณีที่เป็นการให้บริการซึ่งมีลักษณะเป็นการจัดการเงินลงทุนให้แก่ลูกค้า ให้เก็บทรัพย์สิน
ของลูกค้าไว้กับบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน
(๗) จัดให้มีการทำกับดูแลเพื่อให้การให้บริการของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ
เป็นไปตามประกาศนี้ รวมทั้งดูแลและการให้บริการเป็นไปตามกฎหมายหรือกฎเกณฑ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องด้วย

ข้อ 6 ให้สำนักงานมีอำนาจสั่งเพิกถอนการทำความเห็นชอบใดเมื่อ
(๑) การให้บริการไม่สามารถแก้ไขปัญหาหรือพัฒนาการทำบริการในตลาดทุนไทย หรือไม่เป็นประโยชน์
ต่อผู้ลงทุนไทยหรือตลาดทุนไทย ตามที่ได้แสดงไว้ในข้อ 4 (๑)
(๒) การให้บริการไม่เป็นไปตามรายละเอียดที่แสดงไว้ในข้อ 4 (๒)(๓) หรือ (๔)
แล้วแต่กรณี
(๓) บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบไม่ดำเนินการทำตามที่กำหนดในข้อ 5

(๔) นวัตกรรมที่นำมาใช้ในการให้บริการก่อให้เกิดผลกระทบหรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญ
ต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง

ข้อ ๗ การให้ความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามประกาศนี้ สิ้นสุดลงเมื่อ
(๑) ครบกำหนดระยะเวลาการเข้าร่วมโครงการทดสอบตามข้อ ๔ (๔) เว้นแต่จะได้รับอนุญาต
จากสำนักงานใหญ่อยู่ดิตการให้บริการก่อนครบกำหนดระยะเวลาหรือได้รับการผ่อนผันให้ขยายระยะเวลา
การให้บริการออกไป โดยบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบได้อย่างคำขอ พร้อมทั้งเอกสารหลักฐาน
ต่อสำนักงานก่อนดำเนินการยุติการให้บริการหรือก่อนครบกำหนดระยะเวลาไม่น้อยกว่า ๓๐ วัน ทั้งนี้
ตามขั้นตอนและวิธีการที่ระบุไว้ในคู่มือสำหรับประชาชน

(๒) สำนักงานส่งเสริมการให้ความเห็นชอบตามข้อ ๖

ข้อ ๘ ประกาศนี้ให้ใช้งบประมาณตั้งแต่วันที่ ๑๖ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๖๓ เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๒๐ กรกฎาคม พ.ศ. ๒๕๖๓
พิชิต อัคราหิตย์
ประธานกรรมการ
คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์