ประกาศคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ที่ กธ. ๑๙/๒๕๖๓

เรื่อง การกำหนดลักษณะการให้บริการทางการเงินของบุคคล
ที่ได้รับความเห็นชอบให้เข้าร่วมโครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรม
เพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุน
ที่ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
ที่ต้องได้รับใบอนุญาต

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๓ และมาตรา ๙ แห่งพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. ๒๕๔๖ คณะกรรมการ ก.ล.ต. ออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ ในประกาศนี้
“โครงการทดสอบ” หมายความว่า โครงการทดสอบและพัฒนานวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการให้บริการเกี่ยวกับตลาดทุน (Regulatory Sandbox)
“บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ” หมายความว่า บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. ให้เข้าร่วมโครงการทดสอบ

ข้อ ๒ การให้บริการทางการเงินภายใต้โครงการทดสอบของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. ตามประกาศนี้ ไม่ถือเป็นการประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ต้องได้รับใบอนุญาตดังต่อไปนี้ ในช่วงระยะเวลาที่ให้บริการภายใต้โครงการทดสอบดังกล่าว ทั้งนี้ เฉพาะในหน่วยหรือส่วนงานที่ให้บริการภายใต้โครงการทดสอบ
(๑) การเป็นตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
(๒) การเป็นผู้ค้ำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
(๓) การเป็นที่ปรึกษาสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
(๔) การเป็นผู้จัดการเงินทุนสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

ข้อ ๓ ในกรณีที่บุคคลที่มีคุณสมบัติตามวรรคสองดังต่อไปนี้ประสมาระจะเข้าร่วมโครงการทดสอบให้บุคคลดังกล่าวโดยคำขอรับความเห็นชอบของสำนักงาน ก.ล.ต. พร้อมทั้งเอกสารหลักฐานประกอบคำขอที่ถูกต้องครบถ้วนตามคู่มือสำหรับประชาชน
(๑) มีการนำวัตกรรมมาใช้ในการให้บริการ (innovative financial services) ซึ่งสามารถช่วยแก้ไขปัญหาหรือพัฒนาการให้บริการในตลาดทุนไทย หรือเป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนไทยหรือตลาดทุนไทย
(๒) มีความพร้อมในการเข้าร่วมโครงการทดสอบในเรื่อง ดังนี้
(i) มีเงินทุน ระบบงาน และบุคลากร ที่สามารถรองรับการทำธุรกรรมตลอดเวลาที่เข้าร่วมโครงการทดสอบอย่างเหมาะสมและเพียงพอ

(ข) มีการประเมินความเสี่ยงและการบริหารจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการให้บริการ

(ค) มีกระบวนการติดต่อและให้บริการแก่ลูกค้า โดยมีรายละเอียดครอบคลุมการดำเนินการตามที่กำหนดในข้อ 4

(ง) มีแผนการรายงานผลการทดสอบและความคืบหน้าในการให้บริการให้สำนักงาน ก.ล.ต. ทราบอย่างต่อเนื่อง

(จ) มีแผนการรองรับการออกจากโครงการทดสอบ (exit strategy) ที่ชัดเจน เมื่อครบกำหนดระยะเวลาการเข้าร่วมโครงการทดสอบหรือต้องออกจากโครงการทดสอบก่อนกำหนดระยะเวลา

(๓) มีการกำหนดขอบเขตการให้บริการในวงจำกัดเพื่อลดผลกระทบหรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง ในเรื่อง ดังนี้

(ก) ประเภทของลูกค้าที่ให้บริการ

(ข) จำนวนลูกค้าสูงสุดที่ให้บริการ

(ค) จำนวนเงินลงทุนสูงสุดของลูกค้าแต่ละรายและจำนวนเงินลงทุนรวมของลูกค้าทั้งหมดที่เกิดจากการให้บริการ (ถ้ามี)

(๔) มีการกำหนดระยะเวลาในการเข้าร่วมโครงการทดสอบไม่เกิน ๑ ปีนับแต่วันที่ได้รับความเห็นชอบ

(๕) มีผลการศึกษาหรือผลการวิจัยที่แสดงถึงความเป็นไปได้ในการนำนวัตกรรมมาใช้ในการให้บริการ

(๖) ไม่มีประวัติว่าเคยฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขเกี่ยวกับการเข้าร่วมโครงการทดสอบมาก่อน

ให้สำนักงาน ก.ล.ต. พิจารณาคำขอรับความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามวรรคหนึ่งภายใน ๖๐ วันนับแต่วันที่สำนักงาน ก.ล.ต. ได้รับคำขอและเอกสารหลักฐานประกอบคำขอที่ถูกต้องครบถ้วนตามคู่มือสำหรับประชาชน

ข้อ 4 บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบต้องดำเนินการดังต่อไปนี้ ในระหว่างการให้บริการด้วย (๑) รวบรวมและประเมินข้อมูลของลูกค้าที่ให้บริการ เพื่อวัตถุประสงค์ ดังนี้

(ก) ทำความรู้จักลูกค้า
(ข) จัดประเภทของลูกค้า
(ค) ประเมินความเหมาะสมในการให้บริการแก่ลูกค้า
(ง) พิจารณาความสามารถของลูกค้าในการปฏิบัติตามข้อตกลงในการให้บริการ

(ค) การรับและจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า
(ง) การจัดการความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ซึ่งรวมถึงการจัดการความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ
(๓) มีการแจ้งให้ลูกค้าทราบว่า การให้บริการนี้เป็นการให้บริการตามโครงการทดสอบ ซึ่งมีข้อจำกัด ความเสี่ยง และเงื่อนไข ที่แตกต่างจากการให้บริการของผู้ประกอบธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ได้รับใบอนุญาต และต้องได้รับความยินยอมจากลูกค้าก่อนให้บริการดังกล่าวด้วย
(๔) มีข้อตกลงกับลูกค้าเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อความเสียหายที่อาจเกิดจากการให้บริการ
(๕) จัดส่งรายงานผลการทดสอบและความคืบหน้าในการให้บริการต่อสำนักงาน ก.ล.ต.
ตามแผนการรายงานที่แสดงไว้ในข้อ ๓ (๒) (ง)

(๖) จัดให้มีระบบการดูแลรักษาทรัพย์สินของลูกค้าที่อยู่ภายใต้การดูแลรักษาหรือจัดการทั้งนี้ ในกรณีที่เป็นการให้บริการซึ่งมีลักษณะเป็นการจัดการเงินลงทุนให้แก่ลูกค้า ให้เก็บทรัพย์สินของลูกค้าไว้กับบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต.
(๗) จัดให้มีการทำกันดูแลเพื่อให้การให้บริการของบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบ เป็นไปตามประกาศนี้ รวมทั้งดูแลและการให้บริการเป็นไปตามกฎหมายหรือกฎเกณฑ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องด้วย

ข้อ ๕ ให้สำนักงาน ก.ล.ต. มีอำนาจสั่งเพิกถอนการให้ความเห็นชอบใดเมื่อ

(๑) การให้บริการไม่สามารถแก้ไขปัญหาหรือพัฒนาการให้บริการในตลาดทุนไทย หรือไม่เป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนไทยหรือตลาดทุนไทย ตามที่ได้แสดงไว้ในข้อ ๓ (๑)
(๒) การให้บริการไม่เป็นไปตามรายละเอียดที่แสดงไว้ในข้อ ๓ (๒) (๓) หรือ (๔) แล้วแต่กรณี
(๓) บุคคลที่ได้รับความเห็นชอบไม่ดำเนินการตามที่กำหนดในข้อ ๔
(๔) นวัตกรรมที่นำมาใช้ในการให้บริการก่อให้เกิดผลกระทบหรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนหรือตลาดทุนในวงกว้าง

ข้อ 5 การให้ความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบตามประกาศนี้ สิ้นสุดลงเมื่อครบทุกระยะเวลาของการเข้าร่วมโครงการทดสอบตามข้อ ๓ (๔) เว้นแต่จะได้รับอนุญาต จากสำนักงาน ก.ล.ต. โดยยุติการให้บริการก่อนครบกำหนดระยะเวลาหรือได้รับการผ่อนผัน ให้อยายระยะเวลาของการให้บริการออกแบบโดยบุคคลที่ได้รับความเห็นชอบได้อย่างคำขอ เพื่อมหั่งเอาสารหลักฐานต่อสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนดำเนินภาระยุติการให้บริการหรือก่อนครบกำหนดระยะเวลาไม่น้อยกว่า ๓๐ วัน ทั่วนี้ ตามขั้นตอนและวิธีการที่ระบุไว้ว่าในคู่มือสำหรับประชาชน

(๒) สำนักงาน ก.ล.ต. สั่งเพิกถอนการแสดงเห็นชอบตามข้อ ๕

ข้อ 7 ประกาศนี้ใช้งบประมาณเดือนละวันที่ 16 สิงหาคม พ.ศ. 2563 เป็นต้นไป