ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪುಹಣ

[thumb| ೨೦೦೭ ರ ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ " [ವಿದೇಶಿ ಖಾತೆ ತೆರಿಗೆ ಅನುಸರಣೆ ಕಾಯಿದೆ|ಸ್ಟಾಪ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಹ್ಯಾವನ್ ಅಬ್ಯುಸ್ ಆಕ್ಟ್ " ನ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳ ನಕ್ಷೆ]]
ಭಾರತದಲ್ಲಿ, **ಕಪ್ಪು ಹಣವು** ಕಪ್ಪು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ನಿಧಿ, ಅದರ ಮೇಲೆ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಇತರ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ತೆರಿಗೆ ನಿರ್ವಾಹಕರಿಂದ ಮರೆಮಾಚುವ ಲೆಕ್ಕವಿಲ್ಲದ ಹಣವನ್ನು *ಕಪ್ಪು ಹಣ* ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ಅಪರಾಧಿಗಳು, ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆದಾರರು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚಕರು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿರುತ್ತಾರೆ. ಪಟ್ಟಭದ್ರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳಿಗಾಗಿ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಸುಮಾರು ₹ 22,000 ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೂ ಸುಪ್ರೀಂ ಕೋರ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ರಿಟ್ ಅರ್ಜಿಗಳು ಇದು ಇನ್ನೂ ದೊಡ್ಡದಾಗಿದೆ, ₹ 900 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಭಾರತೀಯರು ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಟ್ಟಿರುವ ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ತಿಳಿದಿಲ್ಲ. ಕೆಲವು ವರದಿಗಳು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು US$ ೧೦.೬ – $ ೧೧.೪ ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತವೆ. ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಸ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಮತ್ತು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ ಸರ್ಕಾರವು ವರದಿ ಮಾಡಿದ ವರದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಇತರ ವರದಿಗಳು ಈ ವರದಿಗಳು ಸುಳ್ಳು ಮತ್ತು ಕಟ್ಟುಕಥೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಭಾರತದ ನಾಗರಿಕರು ಎಲ್ಲಾ ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ಸುಮಾರು US$ ೨ ಬಿಲಿಯನ್ ಆಗಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ ೨೦೧೨ ರಲ್ಲಿ, ಭಾರತದ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯೂರೋ ಆಫ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಶನ್‌ನ ನಿರ್ದೇಶಕರು ವಿದೇಶಿ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯರು US $ ೫೦೦ ಶತಕೋಟಿ ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ, ಇದು ಇತರ ದೇಶಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಎಂದು ಹೇಳಿಕೆ ನೀಡಿದ್ದಾರೆ.

ಮಾರ್ಚ್ 2018 ರಲ್ಲಿ, ಸ್ವಿಸ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಕಡಲಾಚೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಸ್ತುತ ಇರುವ ಭಾರತೀಯ ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಮೊತ್ತವು ₹ ೩೦೦ ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ಅಥವಾ $ ೪ ಟ್ರಿಲಿಯನ್ ಅಮೇರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದ.

## ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಆದಾಯದ ಮೂಲಗಳು 
ದೇಶದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಕಪ್ಪುಹಣದ ಪ್ರಮಾಣಕ್ಕೆ ಮೂಲ ಕಾರಣ ಅಪರಾಧಿಗಳಿಗೆ ಕಠಿಣ ಶಿಕ್ಷೆಯಾಗದಿರುವುದು. ಕೆಲವು ಭಾರತೀಯ ನಿಗಮಗಳು ತಮ್ಮ ರಫ್ತುಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಇನ್‌ವಾಯ್ಸ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗ ದೇಶಗಳಾದ ಸಿಂಗಾಪುರ್, ಯುಎಇ ಮತ್ತು ಹಾಂಗ್ ಕಾಂಗ್‌ನಿಂದ ತಮ್ಮ ಆಮದುಗಳನ್ನು ಅತಿಯಾಗಿ ಸರಕುಪಟ್ಟಿ (ಬಿಲ್) ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಪ್ಪು ದರವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಪಬ್ಲಿಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಪ್ರವರ್ತಕರು ಅಪರೂಪಕ್ಕೆ 10% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಷೇರು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ, ಬಹುಪಾಲು ಷೇರುದಾರರ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ತೆರಿಗೆ ಆದಾಯ. 2008 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ದೇಶದಿಂದ ಸಂಚಿತ ಅಕ್ರಮ ಹಣಕಾಸು ಹರಿವು US$452 ಶತಕೋಟಿಯನ್ನು ಮುಟ್ಟಿತು.

## ಕಪ್ಪುಹಣ ಶೇಖರಣೆಗೆ ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬಳಕೆ 
೨೦೧೧ ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, ಭಾರತೀಯ ಮಾಧ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿನ ಹಲವಾರು ವರದಿಗಳು ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಸ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಅಕ್ರಮ ವಿದೇಶಿ ಹಣವನ್ನು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಠೇವಣಿದಾರರು ಭಾರತೀಯರು ಎಂದು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿದರು.

## ೨೦೧೫ HSBC ಸೋರಿಕೆಗಳು 
ಫೆಬ್ರವರಿ ೨೦೧೫ ರಲ್ಲಿ, HSBC ಯ ಜಿನೀವಾ ಶಾಖೆಯಲ್ಲಿ ೨೦೦೬-೦೭ ರ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಫ್ರೆಂಚ್ ಪತ್ರಿಕೆ ಲೆ ಮಾಂಡೆ ಪಡೆದುಕೊಂಡಿತ್ತು ಮತ್ತು ಹಲವಾರು ಪ್ರಮುಖ ಉದ್ಯಮಿಗಳು, ವಜ್ರದ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ರಾಜಕಾರಣಿಗಳ ಹೆಸರುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಭಾರತೀಯ HSBC ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯು ಫ್ರೆಂಚ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ೨೦೧೧ ರಲ್ಲಿ ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ನೀಡಿದ ೬೨೮ ಹೆಸರುಗಳಿಗಿಂತ ಸಆರಿಸುಮಾರು 

ಈ ಬಗ್ಗೆ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುವುದಾಗಿ ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರ ಹೇಳಿದೆ. 1195 ಹೆಸರುಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಬಾಕಿ   

## ೨೦೧೬ ಪನಾಮ ಪೇಪರ್ಸ್ ಸೋರಿಕೆ 
೨೦೧೬ ರ ಪನಾಮ ಪೇಪರ್ಸ್ ಹಗರಣವು ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಮಾಹಿತಿಯ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಸೋರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಕನ್ಸೋರ್ಟಿಯಂ ಆಫ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಟಿವ್ ಜರ್ನಲಿಸ್ಟ್ಸ್ ಸೋರಿಕೆಯಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮೊದಲು ಪಡೆದುಕೊಂಡಿತು, ೧೧ ಮಿಲಿಯನ್ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು. ಹಗರಣದಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ಹೆಸರುಗಳ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಅಮಿತಾಭ್ ಬಚ್ಚನ್, ಐಶ್ವರ್ಯ ರೈ, ನೀರಾ ರಾಡಿಯಾ, ಕೆಪಿ ಸಿಂಗ್, ಗರ್‌ವಾರೆ ಕುಟುಂಬ, ಹರೀಶ್ ಸಾಳ್ವೆ, ಮತ್ತು ಇತರರಂತಹ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ ೫೦೦ ಭಾರತೀಯರು ಸೇರಿದ್ದಾರೆ.

## ೨೦೧೬ ನೋಟು ಅಮಾನ್ಯೀಕರಣದ ಚಾಲನೆ 
೨೦೧೧ರಿಂದ ೨೦೧೪ರವರೆಗೆ ಬಿಜೆಪಿ ತನ್ನ ಪ್ರಣಾಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯ ಕಪ್ಪುಹಣ ವಾಪಸಾತಿಯನ್ನು ಸೇರಿಸಿತ್ತು. ಭಾಷಣಗಳಲ್ಲಿ, ಅವರ ಪ್ರಧಾನಿ ಅಭ್ಯರ್ಥಿ ನರೇಂದ್ರ ಮೋದಿಯವರು ಈ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು (₹ ೯೦ ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ಅಥವಾ $ ೧೫೦೦ ಶತಕೋಟಿ ಅಮೇರಿಕನ್ ಡಾಲರ್ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ) ಭಾರತಕ್ಕೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುವುದಾಗಿ ಭರವಸೆ ನೀಡಿದರು.

೮ ನವೆಂಬರ್ ೨೦೧೬ ರಂದು, ರಾಷ್ಟ್ರವನ್ನು ಉದ್ದೇಶಿಸಿ ಹಠಾತ್ ಭಾಷಣದಲ್ಲಿ, ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ ನರೇಂದ್ರ ಮೋದಿ ಅವರು ₹ ೫೦೦ ಮತ್ತು ₹ ೧೦೦೦ ರ ನೋಟುಗಳನ್ನು ಮಧ್ಯರಾತ್ರಿಯಿಂದ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ರದ್ದುಗೊಳಿಸುವುದಾಗಿ ಘೋಷಿಸಿದರು. ದೇಶವನ್ನು ನಾಶಪಡಿಸುತ್ತಿರುವ ಕಪ್ಪುಹಣ ಮತ್ತು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರಕ್ಕೆ ಕಡಿವಾಣ ಹಾಕಲು ಈ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಎಂದರು. ನಗದು ಚಲಾವಣೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ತನ್ನ ದೇಶದಲ್ಲಿನ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರಕ್ಕೆ ನೇರವಾಗಿ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಭಾರತೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಆರ್‌ಬಿಐ) ಇದಕ್ಕೆ ಸಮರ್ಪಕವಾಗಿ ಸಿದ್ಧವಾಗಿರಲಿಲ್ಲ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಮಾರ್ಚ್ ೨೦೧೮ ರವರೆಗೆ ಕರೆನ್ಸಿ ಕೊರತೆ ಮತ್ತು ಭಾರತೀಯ ನಾಗರಿಕರಿಗೆ ತೊಂದರೆಗಳು ಉಂಟಾಗಿದ್ದವು.

## ದೇಶೀಯ ಕಪ್ಪು ಹಣ 
ಭಾರತೀಯ ಕಂಪನಿಗಳು ಹಾಗೂ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಎಂದು *ಎಕನಾಮಿಕ್ ಟೈಮ್ಸ್* ವರದಿ ಮಾಡಿದೆ.

## ಎಸ್‌ಐಟಿ ಮತ್ತು ಸುಪ್ರೀಂ ಕೋರ್ಟ್ ಕೇಸ್ 
ಖ್ಯಾತ ನ್ಯಾಯಶಾಸ್ತ್ರಜ್ಞ ಮತ್ತು ಮಾಜಿ ಕಾನೂನು ಸಚಿವ ರಾಮ್ ಜೇಠ್ಮಲಾನಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಅನೇಕ ಪ್ರಸಿದ್ಧ ನಾಗರಿಕರು ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಅಡಗಿರುವ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ತರಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ನಿರ್ದೇಶನಗಳನ್ನು ಕೋರಿ 2009 ರ ಸುಪ್ರೀಂ ಕೋರ್ಟ್ (SC) ನಲ್ಲಿ ರಿಟ್ ಅರ್ಜಿ (ಸಿವಿಲ್) ಸಂಖ್ಯೆ 176 ಅನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದರು. ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಮತ್ತಷ್ಟು ಸೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಆಡಳಿತ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು.
 

### ಎರಡು ತೆರಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದಗಳು 
ದತ್ತಾಂಶದ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಗೌಪ್ಯತೆಯನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಲಾಗುವುದು ಎಂದು ಅದು ಮತ್ತಷ್ಟು ವಾದಿಸಿದ, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೆಸರುಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರ ಪದೇ ಪದೇ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಮುಂದೆ ವಾದಿಸಿದೆ. ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯರ ಖಾತೆಗಳ ಹೆಸರನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದಿರಲು ಡಿಟಿಎ ಮಾನ್ಯ ಕಾರಣವಲ್ಲ ಎಂದು ಬಿಜೆಪಿ ನಾಯಕ ಡಾ.ಸುಬ್ರಮಣಿಯನ್ ಸ್ವಾಮಿ ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ.

ಡಿಟಿಎ ಒಪ್ಪಂದವು ಘಟಕಗಳ ಘೋಷಿತ ಬಿಳಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಒಂದು ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ದೇಶದಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಎರಡರಲ್ಲೂ ಅಲ್ಲ. ಎರಡೂ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಆದಾಯವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ ಆದ್ದರಿಂದ ಎರಡು ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಶ್ನೆಯೇ ಇಲ್ಲ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಈ ಡೇಟಾವು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಎರಡೂ ದೇಶಗಳಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ, ಈ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಸಹಿ ಹಾಕಿದ ಯಾವುದೇ ದೇಶಗಳಿಂದ ಭಾರತಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸರಬರಾಜು ಮಾಡದಿರುವುದು ಆಶ್ಚರ್ಯವೇನಿಲ್ಲ. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, DTAA ಅಸಲಿ ಆದಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಆದಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳಿಗೆ ಹೆಸರುಗಳನ್ನು ನೀಡಿದರೆ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ನಮಗೆ ಯಾವುದೇ ಡೇಟಾವನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳುವುದು ಅಪಹಾಸ್ಯಕರವಾಗಿದೆ.

### ಸರ್ಕಾರದ ಬಗ್ಗೆ ಟೀಕೆ 
ಎಸ್‌ಐಟಿಯನ್ನು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಲು ವಿವಿಧ ಸರ್ಕಾರಗಳು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿವೆ.

ಇತರ ಬಹುರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಖಾಸಗಿ ಭಾರತೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಸಹ ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿವೆ ಎಂದು ಶಂಕಿಸಲಾಗಿದೆ.

## ಹಸನ್ ಅಲಿ ಪ್ರಕರಣ 
ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ₹ ೬೦ ಕೋಟಿಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣ ಇಟ್ಟ ಆರೋಪದ ಮೇಲೆ ಹಸನ್‌ ಅಲಿ ಅವರನ್ನು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಬಂಧಿಸಿತ್ತು. ಹಸನ್ ಅಲಿ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರ ವ್ಯಾಪಾರಿ ಅದ್ನಾನ್ ಖಶೋಗಿಗೆ ಹಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ ಪರ ವಕೀಲರು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯಂತಹ ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹೈ-ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅಪರಾಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಹೇಗೆ ಮೃದುವಾಗಿ ವರ್ತಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಮತ್ತೊಂದು ಪರಿಪೂರ್ಣ ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ಮಾಧ್ಯಮ ಮೂಲಗಳು ಹೇಳಿವೆ. 2016 ರ ಹಿಂದೆಯೇ ಹಸನ್ ಅಲಿ ಅವರ ಆವರಣದ ಮೇಲೆ ಇಡಿ ದಾಳಿ ನಡೆಸಿತ್ತು. ಹಲವಾರು ಸುದ್ದಿ ವರದಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಅವರ ವಿರುದ್ಧದ ತನಿಖೆಯು ಅತ್ಯಂತ ನಿಧಾನಗತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅಂತ್ಯಗೊಂಡಂತೆ ತೋರುತ್ತಿದೆ. UBS ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ US$8 ಶತಕೋಟಿ ಕಪ್ಪುಹಣವಿದೆ ಎಂದು ದೃಢೀಕರಿಸುವ ಪತ್ರವನ್ನು ತಾನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿರುವುದಾಗಿ ಇಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡಿದೆ ಮತ್ತು ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವೂ UBS ನೊಂದಿಗೆ ಇದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದೆ.

## ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪ್ರತಿಭಟನೆಗಳು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರದ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ 
೨೦೧೨ರ ಮೇ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಬಗ್ಗೆ ಶ್ವೇತಪತ್ರವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಿತು. ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಕಪ್ಪುಹಣ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಗಸೂಚಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು. ) ನೇತೃತ್ವದ ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ಸಮಿತಿಯನ್ನು ನೇಮಿಸಿತು. ಸಮಿತಿಯು ತನ್ನ ಕರಡು ವರದಿಯನ್ನು 30 ಜನವರಿ 2012 ರಂದು ಅಂತಿಮಗೊಳಿಸಿತು. ಅದರ ಪ್ರಮುಖ ಅವಲೋಕನ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸುಗಳೆಂದರೆ:

* ಎರಡು ಪ್ರಮುಖ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪಕ್ಷಗಳು ( ಭಾರತೀಯ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್, ಬಿಜೆಪಿಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಉಲ್ಲೇಖ) ಕೇವಲ   ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು   ಆದರೆ ಇದು ಅವರ ವೆಚ್ಚಗಳ "ಒಂದು ಭಾಗ" ಅಲ್ಲ. ಈ ಪಕ್ಷಗಳು   ನಡುವೆ ಖರ್ಚು ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು   ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಚುನಾವಣಾ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ. ಭಾರತದಾದ್ಯಂತ ಎಟಿಎಂಗಳು ಎರಡು ದಿನ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಒಂದು ದಿನ ಮುಚ್ಚಿದ್ದವು. ಅಲ್ಲದೆ, ಡಿಸೆಂಬರ್ ೩೧ ರವರೆಗೆ, ಜನರು ಎಟಿಎಂಗಳಿಂದ ದಿನಕ್ಕೆ ಗರಿಷ್ಠ ೨,೫೦೦ ರೂ., ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಂದ ವಾರಕ್ಕೆ ೨೪,೦೦೦ ರೂ. ಆನ್‌ಲೈನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಅಂತಹ ಮಿತಿಗಳಿಂದ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗಿತ್ತು. ₹ ೨೦೦೦ ರ ವಿತರಣೆಯು ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವವರನ್ನು ಬಲೆಗೆ ಬೀಳಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿತು, ಅವರು ಹೊಂದಿದ್ದ ದೊಡ್ಡ ಮುಖಬೆಲೆಯ ಕರೆನ್ಸಿ ನೋಟುಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿದ್ದ ನಗದು ಹಣವನ್ನು ನಿಷ್ಪ್ರಯೋಜಕವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ ಅವರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಪೋಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್‌ನಲ್ಲಿ ನೋಟುಗಳನ್ನು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ವಿನಿಮಯದ ಮಿತಿಗಳಿಂದಾಗಿ ಅಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅನೇಕ ಜನರು ಹೊಂದಿರುವ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಪ್ರಶ್ನಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಈಗ ತಮ್ಮ ಹಣದ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಅಧಿಕೃತ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅರ್ಥಶಾಸ್ತ್ರಜ್ಞರು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗಿರುವ ಕಪ್ಪುಹಣದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಭಾಗವನ್ನು ಈಗ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಮುಖ್ಯವಾಹಿನಿಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ತರಲಾಗುವುದು, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸ್ಲೀಪರ್ ಸೆಲ್‌ಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಕಪ್ಪು ಹಣ ಅಥವಾ ನಕಲಿ ಕರೆನ್ಸಿಯ ದೊಡ್ಡ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ನಿಷ್ಪ್ರಯೋಜಕವಾಗಿಸುವ ಮೂಲಕ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿಯೂ ಈ ಕ್ರಮವನ್ನು ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ. ೨೦೧೨ ರಲ್ಲಿ, ಕೇಂದ್ರೀಯ ನೇರ ತೆರಿಗೆಗಳ ಮಂಡಳಿಯು ನೋಟು ಅಮಾನ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಿತ್ತು, "ಕಪ್ಪುಹಣ ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ನೋಟು ಅಮಾನ್ಯೀಕರಣವು ಒಂದು ಪರಿಹಾರವಾಗಿದೆ, ಆದರೂ ಅದು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಬೇನಾಮಿ ಆಸ್ತಿಗಳು, ಚಿನ್ನಾಭರಣಗಳು ಮತ್ತು ಆಭರಣಗಳ ರೂಪದಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ" ಎಂದು ಹೇಳಿದೆ.

## ಭಾರತೀಯ ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ತಡೆಯುವ ಪ್ರಸ್ತಾವನೆಗಳು 
### ಇತಿಹಾಸ 
ವಸಾಹತುಶಾಹಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ, ಬ್ರಿಟಿಷ್ ಕ್ರೌನ್ ಸರ್ಕಾರವು ತೆರಿಗೆ ಸಂಗ್ರಹವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೂಗತ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಹಲವಾರು ಸಮಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 1936 ರಲ್ಲಿ ಆಯರ್ಸ್ ಸಮಿತಿಯು ಭಾರತೀಯ ವಸಾಹತುಗಳಿಂದ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಿತು. ಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ತೆರಿಗೆದಾರರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಮೋಸದ ವಂಚನೆಯನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಎದುರಿಸಲು ಇದು ಪ್ರಮುಖ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸಿದೆ.

### ಪ್ರಸ್ತುತ ಪ್ರಸ್ತಾಪಗಳು 
ಕಪ್ಪುಹಣದ ಕುರಿತಾದ ತನ್ನ ಶ್ವೇತಪತ್ರದಲ್ಲಿ ಭಾರತವು ತನ್ನ ಭೂಗತ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರಸ್ತಾಪಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದೆ.

### ಆರ್ಥಿಕ ಉದಾರೀಕರಣ 
ಪರವಾನಗಿಗಳು ಮತ್ತು ಪರವಾನಗಿಗಳಂತಹ ಆರ್ಥಿಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸುಂಕ ರಹಿತ ಅಡೆತಡೆಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಅನುಮೋದನೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘ ವಿಳಂಬಗಳು ಭೂಗತ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲು ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಉತ್ತೇಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ವರದಿ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಪರವಾನಗಿಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದಾಗ, ವಹಿವಾಟಿನ ವೆಚ್ಚಗಳು ಅನಂತತೆಯನ್ನು ಸಮೀಪಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅನಿವಾರ್ಯವಾಗಿ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ವರದಿಯಾಗದ ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಿಸದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ದುಸ್ತರ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತವೆ. 1990 ರ ದಶಕದಿಂದ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಉದಾರೀಕರಣದ ಸತತ ಅಲೆಗಳು ಅನುಸರಣೆಗೆ ಉತ್ತೇಜನ ನೀಡಿವೆ ಮತ್ತು ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ತೆರಿಗೆಗಳು ನಾಟಕೀಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಭೂಗತ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ತೆಗೆದುಹಾಕಲು ಆರ್ಥಿಕ ಉದಾರೀಕರಣದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪಟ್ಟುಬಿಡದೆ ಮುಂದುವರಿಸಬೇಕು ಎಂದು ವರದಿ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ RBI ಪಡೆದ ನಕಲಿ ನೋಟುಗಳ ಮೌಲ್ಯ ಅತ್ಯಲ್ಪ. ಇದು ಹೇಗೆ ಸಂಭವಿಸಿತು ಎಂಬುದನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಿಗಳನ್ನು ಬಂಧಿಸಲು ಗೋಐ ಸಂಪೂರ್ಣ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ದೇಶದ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಲೂಟಿ ಮಾಡಲು ಆರ್‌ಬಿಐ ಉನ್ನತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ಸಹಕಾರದೊಂದಿಗೆ ನಿರ್ಲಜ್ಜ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಇದು ಸಂಭವಿಸಬಹುದು.

### ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಜಾರಿ 
ಭಾರತವು ಎಲ್ಲಾ ಜನಪ್ರಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗ ದೇಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ೮೨ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳೊಂದಿಗೆ ಡಬಲ್ ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸುವ ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ, ಭಾರತವು ೩೦ ದೇಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಿದೆ, ಒಬ್ಬ ನಾಗರಿಕನು ಇತರ ದೇಶದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರೆ, ಪರಸ್ಪರರ ಪರವಾಗಿ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಪರಸ್ಪರ ಪ್ರಯತ್ನದ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ವರದಿಯು  ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಡೊಮೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಈ ಶಿಕ್ಷಣ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು/ಲಾಭರಹಿತ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ (ವೆಬ್‌ಸೈಟ್, ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಇ-ಭಂಡಾರ), ಅಂತಹ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ AICTE, DST ಇತ್ಯಾದಿಗಳಿಂದ ಸರ್ಕಾರಿ ಹಣವನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವುದು, ಇವುಗಳ ಉತ್ಪಾದನೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಸಲಹೆಗಳು ಶಿಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಣ  ನ್ಯಾಷನಲ್ ಇನ್‌ಸ್ಟಿಟ್ಯೂಟ್ ಆಫ್ ಪಬ್ಲಿಕ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಅಂಡ್ ಪಾಲಿಸಿ (ಎನ್‌ಐಪಿಎಫ್‌ಪಿ) ಡಿಸೆಂಬರ್ 2013 ರಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯಕ್ಕೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಖಾಸಗಿ ಕಾಲೇಜುಗಳು ವೃತ್ತಿಪರ ಕೋರ್ಸ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ ಕೋಟಾ ಸೀಟುಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷ ಸುಮಾರು 5,953 ಕೋಟಿ ರೂ.

### ಹೆಚ್ಚಿನ ಮುಖಬೆಲೆಯ ಕರೆನ್ಸಿ ನೋಟುಗಳ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ 
೨೦೦೦ ರೂಪಾಯಿ ನೋಟುಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮುಖಬೆಲೆಯ ಕರೆನ್ಸಿ ನೋಟುಗಳನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಲಹೆಗಳಿವೆ. ಇದು ಆರ್‌ಬಿಐಗೆ ಮುದ್ರಣ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಳಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದಾದರೂ, ಈ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ನೋಟುಗಳ ದುರುಪಯೋಗದ ವೆಚ್ಚಗಳ ವಿರುದ್ಧ ತೂಗಬೇಕು.

## ಪುಸ್ತಕಗಳು 
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಣವು ಚರ್ಚೆಯ ಜನಪ್ರಿಯ ವಿಷಯವಾಗಿದೆ ಆದರೆ ಈ ವಿಷಯದ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪುಸ್ತಕಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕಪ್ಪುಹಣದ ವಿಷಯದ ಕುರಿತು ಬರೆದ ಪುಸ್ತಕಗಳು:

# ದಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ವೈಟ್ & ಗ್ರೇ: ಪ್ರಗುನ್ ಅಖಿಲ್ ಜಿಂದಾಲ್ ಅವರಿಂದ *ರೀ-ಕಲರ್ ದಿ ರುಪಿಯಾ* 
# ಅರುಣ್ ಕುಮಾರ್ ಅವರಿಂದ *ದಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ಎಕಾನಮಿ*

### ದ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ವಯ್ಟ್ & ಗ್ರೇ 
*The Black White & Grey: Re-Coloring The Rupiah ಎಂಬ* ಪುಸ್ತಕವನ್ನು ಪ್ರಗುನ್ ಜಿಂದಾಲ್ ಬರೆದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ವರಿಸ್ ಪ್ರಕಟಿಸಿದ್ದಾರೆ, ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಬೆದರಿಕೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ನಿಗ್ರಹಿಸುವ ಮಾರ್ಗಗಳನ್ನು ನೋಡುತ್ತದೆ.

ಹಿರಿಯ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ ನಾಯಕ ಮನೀಶ್ ತಿವಾರಿ ಮತ್ತು ರಾಜಕೀಯ ವಿಮರ್ಶಕ ಪರಂಜಯ್ ಗುಹಾ ಠಾಕುರ್ತಾ ಅವರು 13 ಡಿಸೆಂಬರ್ 2016 ರಂದು ಪುಸ್ತಕವನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿದರು, ಇದು "ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಬಗ್ಗೆ ಬಹಳಷ್ಟು ಸುಳ್ಳುಗಳು, ಅಪರಿಚಿತ ಸತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಆಧಾರರಹಿತ ವದಂತಿಗಳನ್ನು" ಹೊರಹಾಕಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ. "ಬಡತನದಂತಹ ಅಪರಾಧವು ಬಡವರ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ, ನಿರುದ್ಯೋಗವು ನಿರುದ್ಯೋಗಿಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ, ಮದ್ಯಪಾನ ಮತ್ತು ಮಾದಕ ವ್ಯಸನವು ಅವರನ್ನು ಕಬಳಿಸುವವರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ, ಕಪ್ಪುಹಣವು 'ಕಪ್ಪು ಹಿಟ್ಟನ್ನು' ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಅದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಜನರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಜನಸಂಖ್ಯೆ" ಎಂದು ಪುಸ್ತಕ ಬಿಡುಗಡೆ ಸಮಾರಂಭದಲ್ಲಿ ಲೇಖಕರು ಹೇಳಿದರು.

## ವಿವಿಧ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಅಂದಾಜುಗಳು 
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪುಹಣವನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವವರಿಗೆ ಶಿಕ್ಷೆಯ ಕೊರತೆಯಿದೆ. ಒಂದು ಸಮೀಕ್ಷೆಯ ಪ್ರಕಾರ ೨೦೦೮ ಮತ್ತು ೨೦೧೨ ರ ನಡುವೆ ೨೦.೦೦೦ ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದ ಪ್ರಕರಣಗಳು ದಾಖಲಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಕೇವಲ ೨೦ ಪ್ರತಿಶತ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಅಂತಿಮ ತೀರ್ಮಾನಕ್ಕೆ ಬಂದಿವೆ. ಭಾರತೀಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಸಮಾನಾಂತರ ಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಥವಾ ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಚಲಾವಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಒಟ್ಟು ಹಣದ ಕಪ್ಪು ಹಣ ಮತ್ತು ಬಿಳಿ ಹಣದ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ. ಕಪ್ಪುಹಣವು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಅದರ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಇನ್ನೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾನೆ ಎಂದು ನಮೂದಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕಪ್ಪುಹಣ ಹೊಂದಿರುವ ಜನರು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸದ ಕಾರಣ ಕಡಿಮೆ ಮಟ್ಟದ ತೆರಿಗೆ ಆದಾಯದ ಕಾರಣ ಸಮಾಜದ ಬಡ ಮತ್ತು ಹಿಂದುಳಿದ ಜನರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಸಮಾಜ ಕಲ್ಯಾಣ ನೀತಿಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ಮತ್ತು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಲು ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತಿಲ್ಲ. ಕಾನೂನು ಮೂಲಗಳಿಂದಲೂ ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನಮೂದಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮನೆಯಲ್ಲಿ ಖಾಸಗಿ ಅಭ್ಯಾಸ ಮಾಡುವ ಸರ್ಕಾರಿ ವೈದ್ಯರು ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಕರು ಖಾಸಗಿ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸದ ಕಾರಣ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದೆ ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಸರ್ಕಾರದ ತೆರಿಗೆ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದರಿಂದ ಕಪ್ಪು ಹಣದ ಉತ್ಪಾದನೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿವೆ (ಕಪ್ಪು ಹಣದಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕವಿಲ್ಲ) ಕುದುರೆ ರೇಸ್‌ಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಗೆಲ್ಲುವಂತೆ.

## ಇದನ್ನೂ ನೋಡಿ 
 

* ಕಪ್ಪು ಹಣ (ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದ ವಿದೇಶಿ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿಗಳು) ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆ, 2015 ರ ಹೇರಿಕೆ
* ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ
* ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಾಲದ ಬಂಧನ
* ಭಾರತದ ಚಿನ್ನದ ಆಮದು ನೀತಿ
* ನಗರವಾಲಾ ಪ್ರಕರಣ
* ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಹಗರಣಗಳ ಪಟ್ಟಿ
* 2012 ಭಾರತೀಯ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ವಿರೋಧಿ ಆಂದೋಲನ
* 2011 ಭಾರತೀಯ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ವಿರೋಧಿ ಆಂದೋಲನ
* ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಆಸ್ತಿ ಚೇತರಿಕೆ
* ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದ ವಿರುದ್ಧ ವಿಶ್ವಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಮಾವೇಶ

## ಉಲ್ಲೇಖಗಳು 
ವರ್ಗ:ಕಪ್ಪು ಹಣ
ವರ್ಗ:ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತು