Չինաստանի առևտրաարդյունաբերական բանկ

**Չինաստանի առևտրաարդյունաբերական բանկ** (**Industrial and Commercial Bank of China,** **ICBC**, ), Չինաստանի և աշխարհի ամենամեծ բանկը 2024 թվականի ապրիլի դրությամբ ընդհանուր ակտիվներով։ ICBC-ն ստեղծվել է 1984 թվականի հունվարի 1-ին՝ «People's Bank of China»-ի այն ժամանակվա առևտրային բանկային գործառնություններից: ICBC-ի մեծամասնությունը պատկանում է Չինաստանի կառավարությանը և մնացել է այդպիսին 2006 թվականին իր նշանակալից նախնական հրապարակային առաջարկից հետո: 2021 թվականի վերջի դրությամբ ICBC-ի բաժնետերերն էին «Central Huijin Investment»-ը (34,7 տոկոս), Չինաստանի ֆինանսների նախարարությունը (31,1 տոկոս), Սոցիալական ապահովության հիմնադրամի ազգային խորհուրդը (3,5 տոկոս), ավելացնելով մինչև 69,3 տոկոսը, որը գտնվում է ֆինանսների նախարարության վերջնական վերահսկողության ներքո:

ICBC-ն դարձել է աշխարհի խոշորագույն բանկը ընդհանուր ակտիվներով 2012 թվականին (հիմնվելով տարեվերջյան հաշվեկշռի վրա) և այդ ժամանակվանից պահպանել է այս վարկանիշը։ 2015 թվականին այն զբաղեցրել է առաջին տեղը Forbes Global 2000-ի աշխարհի լավագույն հանրային ընկերությունների ցանկում։ 2022 թվականի դեկտեմբերի 31-ին այն աշխարհի երրորդ խոշորագույն բանկն էր շուկայական կապիտալիզացիայից՝ 211 միլիարդ դոլար։ Այն աշխարհի ամենաշահութաբեր ընկերություններից մեկն է, որը 2022 թվականին Forbes-ի վարկածով զբաղեցնում է չորրորդ տեղը։ Ֆինանսական կայունության խորհրդի (FSB) կողմից FSB-ի ցուցակման սկզբից այն նշանակվել է որպես համակարգային կարևոր բանկ:

ICBC-ի մի քանի նախկին աշխատակիցներ աշխատանքի են անցել Չինաստանում պետական ​​նշանակալի պաշտոններում: ICBC-ի նշանավոր շրջանավարտների թվում են Չինաստանի արժեթղթերը կարգավորող հանձնաժողովի նախագահ Յի Հյումանը և Չինաստանի Ժողովրդական բանկի կառավարիչ Պան Գոնգշենը:

## Պատմություն
### Նախապատմություն
1949 թվականին չինական կոմունիստական ​​հեղափոխությունից հետո Չինաստանը որդեգրեց այսպես կոչված մոնոբանկային համակարգ, որտեղ բոլոր ֆինանսական գործառնությունները ղեկավարվում էին «People's Bank of China»-ի (PBC) կողմից. 1978-1979 թվականներին Չինաստանի իշխանությունները նախաձեռնեցին բանկային բարեփոխումներ, որի արդյունքն էր PBC-ն վերածել պատշաճ կենտրոնական բանկի, մինչդեռ դրա վերահսկողության ներքո ձևավորվում էին մասնագիտացված առևտրային բանկեր։ Սա հանգեցրեց աստիճանաբար երկաստիճան բանկային համակարգի հաստատմանը։

### 1984–2006 թվականներ
983 թվականի սեպտեմբերին Չինաստանի Պետական ​​խորհուրդը որոշեց առանձնացնել կառավարության որոշ գործունեությունը առանձին կազմակերպության մեջ։  «Industrial and Commercial Bank of China»-ն (ICBC) պաշտոնապես ստեղծվել է 1984 թվականի հունվարի 1-ին: Այն ստեղծվել է առևտրային բանկային գործունեությունը վարելու համար, որը նախկինում կառավարվում էր «People's Bank of China»-ի (PBOC) կողմից։ ICBC-ն չորրորդն էր չորս մասնագիտացված բանկերից, որոնք ձևավորվել էին 1978-1979 թվականներին: Դրա ստեղծումը նպատակ ուներ կառավարել առևտրային վարկային և խնայողական բիզնեսը՝ թույլ տալով Չինաստանի ժողովրդական բանկին կենտրոնանալ կենտրոնական բանկի իր դերի վրա։ ICBC-ի հիմնական գործառույթն էր միջնորդել ավանդները և տրամադրել առևտրային բանկային ծառայություններ՝ առանձնանալով կենտրոնական բանկի պարտականություններից։

ICBC-ն իր առաջին արտասահմանյան մասնաճյուղը բացեց Սինգապուրում 1993 թվականին: Այն բացեց մասնաճյուղ Լյուքսեմբուրգում 1999 թվականին, որը դարձավ նրա եվրոպական կենտրոնակայանը 2011 թվականին։ 2000 թվականին ICBC-ն ձեռք բերեց Հոնկոնգի «Union Bank»-ը և այն վերանվանեց ICBC (Ասիա): Հոնկոնգում ցուցակված կազմակերպությունը՝ ICBC (Ասիա) այնուհետև գնեց «Fortis Bank»-ի հոնկոնգյան դուստր ձեռնարկությունը, սկզբնապես «Banque Belge pour l'Étranger»-ի հոնկոնգյան մասնաճյուղը և 2005 թվականի հոկտեմբերի 10-ին այն վերաբրենդավորեց իր սեփական անունով:

2005 թվականի հունիսին ICBC-ն հիմնադրեց «ICBC Credit Suisse Asset Management»-ը որպես չինական համատեղ ձեռնարկություն «Credit Suisse First Boston»-ի և COSCO-ի հետ, ընդ որում երեք գործընկերները համապատասխանաբար տնօրինում են ձեռնարկության սեփական կապիտալի 55, 25 և 20 տոկոսը: Այնուհետև ICBC-ն գնեց COSCO-ի մասնաբաժինը և լրացուցիչ 5 տոկոս գնեց «Credit Suisse»-ից:

2006 թվականի դրությամբ ICBC-ն ուներ 2,5 միլիոն կորպորատիվ հաճախորդ և 150 միլիոն անհատ հաճախորդ։

### Նախնական հրապարակային առաջարկ
Իր պլանավորված նախնական հչապարակային առաջարկի նախօրեին, 2006 թվականի ապրիլի 28-ին, երեք «ռազմավարական ներդրողներ» 3.7 միլիարդ ԱՄՆ դոլար ներդրեցին ICBC-ում.
* «Goldman Sachs»-ը գնեց 5.75% բաժնեմաս 2.6 միլիարդ ԱՄՆ դոլարով, որը ամենամեծ գումարն էր, որը «Goldman Sachs»-ը երբևէ ներդրել է։
* «Dresdner Bank»-ը ներդրեց 1 միլիարդ ԱՄՆ դոլար
* «American Express»-ը ներդրեց 200 միլիոն ԱՄՆ դոլար։

ICBC-ը միաժամանակ ցուցակված էր և՛ Հոնկոնգի ֆոնդային բորսայում, և՛ Շանհայի ֆոնդային բորսայում 2006 թվականի հոկտեմբերի 27-ին: Այն այդ ժամանակ աշխարհի ամենամեծ սկզբնական հանրային առաջարկն էր՝ գնահատված 21.9 միլիարդ ԱՄՆ դոլար, գերազանցելով նախորդ ռեկորդը՝ ճապոնական NTT DoCoMo-ի 18.4 միլիարդ ԱՄՆ դոլար IPO-ն 1998 թվականին: 2010 թվականին Չինաստանի գյուղատնտեսական բանկը կոտրեց ICBC-ի IPO ռեկորդը՝ հավաքելով 22.1 միլիարդ դոլար: Չինաստանի ամենամեծ առևտրային բանկը նաև առաջին ընկերությունն էր, որը միաժամանակ դեբյուտ արեց և՛ Հոնկոնգի, և՛ Շանհայի ֆոնդային բորսաներում:

ICBC-ն հավաքեց առնվազն 14 միլիարդ ԱՄՆ դոլար Հոնկոնգում (H-բաժնետոմսեր) և ևս 5.1 միլիարդ ԱՄՆ դոլար Շանհայում (A-բաժնետոմսեր): Ծանր բաժանորդագրությունների պատճառով greenshoe (այսինքն՝ գերհատկացում) տեղաբաշխումները իրականացվեցին, և ICBC-ի հավաքագրումը հասավ 21.9 միլիարդ ԱՄՆ դոլարի (ICBC-ի շուկայական արժեքի 17%-ը մինչև IPO-ն), որից 16 միլիարդ ԱՄՆ դոլարը Հոնկոնգում և 5.9 միլիարդ ԱՄՆ դոլարը Շանհայում: Գլոբալ առաջարկից հետո բաժնետոմսերի ազատ շրջանառությունը կազմում էր շուկայական կապիտալիզացիայի 22.14%-ը:

Առաջին առևտրային օրվա վերջում բանկի բաժնետոմսերը փակվեցին գրեթե 15%-ով բարձր՝ 3.52 Հոնկոնգյան դոլարով Հոնկոնգում՝ համեմատած 3.07 Հոնկոնգյան դոլար ցուցակման գնի հետ, որը սահմանվել էր ցուցանշային միջակայքի վերին սահմանում՝ ուժեղ պահանջարկի պատճառով: Ըստ Bloomberg-ի՝ ICBC-ի շուկայական կապիտալիզացիան առևտրի վերջում՝ հիմնված իր Հոնկոնգյան բաժնետոմսերի վրա, կազմում էր 156.3 միլիարդ ԱՄՆ դոլար, դարձնելով նրա սեփական կապիտալը աշխարհում հինգերորդը բանկերի շրջանում՝ հենց «JPMorgan Chase»-ից հետո: Միևնույն ժամանակ, ICBC-ի Շանհայում ցուցակված A-բաժնետոմսերը գրանցեցին ավելի չափավոր աճ և ավարտվեցին 5.1%-ով բարձր՝ 3.12 ռենմինբի առաջարկի գնից:

### Հետագա զարգացումներ
2007 թվականի հուլիսին ICBC-ը աշխարհում զբաղեցրել է 30-րդ տեղը ըստ եկամտի։

2008 թվականի օգոստոսին ICBC-ն դարձավ երկրորդ չինական բանկը 1991 թվականից ի վեր, որը ստացավ ԱՄՆ դաշնային հավանությունը Նյու Յորք քաղաքում մասնաճյուղ բացելու համար։ IICBC-ն 2008 թվականին վարձակալության պայմանագիր էր ստորագրել «Trump Organization»-ի հետ «Trump Tower»-ում գրասենյակային տարածքի համար: 2012 թվականի դրությամբ ICBC-ն «Trump Tower»-ի ամենամեծ գրասենյակային վարձակալն էր։ 2020 թվականի հոկտեմբերի դրությամբ Դոնալդ Թրամփը «Trump Tower»-ի վարձակալությունից ստացել էր 5.4 միլիոն դոլար ICBC-ից։

2009 թվականի հունիսին ICBC-ն ծախսեց 80.25 միլիոն կանադական դոլար (58.53 միլիոն ԱՄՆ դոլար)՝ ձեռք բերելու Bank of East Asia-ի (BEA) 70% բաժնեմասը։ 2009 թվականի վերջին թողարկված վարկային քարտերի քանակը գերազանցեց 52 միլիոնը, ինչը 33% աճ է՝ համարժեք գրեթե 13 միլիոն քարտի՝ նախորդ տարվա համեմատ: Ներառյալ այլ տեսակի բանկային քարտերը, այս բանկը թողարկել է ավելի քան 280 միլիոն քարտ՝ դառնալով աշխարհում 4-րդ ամենամեծ վարկային քարտեր թողարկողը։

2011 թվականի հունվարի 24-ին ICBC-ն մասնաճյուղ բացեց Մադրիդում։ 2011 թվականի մայիսի 20-ին «Industrial and Commercial Bank of China Ltd.»-ն երկու մասնաճյուղ հիմնեց Պակիստանում, մեկը՝ Կարաչիում, մյուսը՝ Իսլամաբադում: 2011 թվականի օգոստոսի 18-ին ICBC-ն անցավ Պակիստանի պետական բանկի քննությունը և սկսեց իր գործունեությունը Պակիստանում:

2012 թվականի նոյեմբերին «ICBC-ն Standard Bank»-ից ձեռք բերեց «BankBoston»-ի նախկին դուստր ընկերության 80% բաժնեմասը (գնահատված 600 մլրդ դոլար) Արգենտինայում, որը «Standard Bank»-ը գնել էր 2006 թվականին: Սա չինական բանկի ամենամեծ գործարքն էր Լատինական Ամերիկայում: Արգենտինայում բանկն ունի ~1,000,000 անհատ հաճախորդ, ~30,000 բոլոր կատեգորիաների ընկերություններ և ավելի քան 1600 կորպորատիվ ընկերություններ:

2013 թվականի կորեական ճգնաժամի ընթացքում ICBC-ն դադարեցրեց բիզնեսը Հյուսիսային Կորեայի բանկի հետ, որին Միացյալ Նահանգները մեղադրում էր Փհենյանի հրթիռային և միջուկային ծրագրերի ֆինանսավորման մեջ։

2013 թվականի հուլիսի վերջին հայտարարվեց, որ Հարավային Աֆրիկայի Standard Bank-ը բանակցություններ է վարում Լոնդոնում իր շուկաների բիզնեսը «Industrial and Commercial Bank of China»-ին ավելի քան 500 միլիոն դոլարով վաճառելու վերաբերյալ: Գործարքն ավարտվեց 2015 թվականի փետրվարի 1-ին, որից հետո Լոնդոնում հիմնված գործառնությունը հայտնի է որպես «ICBC Standard Bank»: 

2014 թվականին ICBC-ն աշխարհի ամենամեծ ընկերությունն էր ըստ Forbes Global 2000 ցուցակի՝ 148.7 միլիարդ ԱՄՆ դոլար հասույթով և 42.7 միլիարդ ԱՄՆ դոլար շահույթով։ 2014 թվականի սեպտեմբերի 24-ին ICBC-ի Քուվեյթի մասնաճյուղը պաշտոնապես բացվեց Քուվեյթ քաղաքում՝ որպես առաջին և ներկայումս միակ չինական բանկը Քուվեյթում: Միևնույն ժամանակ, այն նաև ICBC-ի չորրորդ մասնաճյուղն է Մերձավոր Արևելքում՝ Դուբայի, Աբու Դաբիի և Դոհայի մասնաճյուղերից հետո: 2015 թվականի մայիսի 25-ին ընկերությունն էլ ավելի ամրապնդեց իր ներկայությունը Մերձավոր Արևելքում և Եվրոպայում՝ գնելով Թուրքիայի «TekstilBank»-ը և ձևավորելով իր ICBC Turkey դուստր ձեռնարկությունը։ 

«ICBC Financial Services»-ը՝ բանկի բրոքերային ստորաբաժանումը, 2015 թվականի վերջին տրամադրել էր մոտ 88 միլիարդ դոլարի ռեպո ֆինանսավորում՝ երկու տարի առաջվա 59 միլիարդ դոլարի համեմատ, ըստ կարգավորող մարմինների հաշվետվությունների: Թվերը նախքան զուտ համաձայնագրերն են, որոնք կարող են օգտագործվել ընդհանուր ակտիվները և պարտավորությունները նվազեցնելու համար: ICBC-ի տրամադրած գրեթե ողջ ռեպո ֆինանսավորումը ԱՄՆ պետական պարտատոմսերի վրա է։

2016 թվականի նոյեմբերի 18-ին բանկը լիցենզիա ստացավ Ռուսաստանում ավանդներ ընդունելու համար:

ICBC-ն 2017 թվականին գործարկեց ռոբո-խորհրդատու ծառայություն իր հարստության կառավարման գործառնություններում։

2019 թվականի ապրիլի դրությամբ ICBC-ն 100 միլիարդ ԱՄՆ դոլար էր տրամադրել «Գոտի և ճանապարհ» նախաձեռնության ծրագրերի համար: «Գոտի և ճանապարհ» նախաձեռնությանը մասնակցող երկրներում ICBC-ն ունի 124 մասնաճյուղ։

2023 թվականի նոյեմբերին բանկը ենթարկվեց փրկագնի պահանջով հարձակման, որը խոչընդոտեց որոշ առևտրային գործարքների կատարմանը։ Հարձակումն ուղղված էր ICBC-ի ԱՄՆ ստորաբաժանման դեմ, որն այդ ժամանակ համարվում էր աշխարհի ամենամեծ վարկատուն՝ ըստ ակտիվների, ինչպես հաղորդում է Bloomberg-ը։ Բանկը հաքերային հարձակման էր ենթարկվել LockBit-ի կողմից, որը Bloomberg-ը նկարագրում է որպես «Ռուսաստանի հետ կապեր ունեցող հանցավոր խումբ»։ ICBC-ի դեմ հարձակման արդյունքում բանկը չկարողացավ կատարել ԱՄՆ գանձապետական պարտատոմսերի մեծ թվով գործարքներ հաջորդ օրը և ստիպեց մյուսներին վերաուղղորդել պատվերները՝ խաթարելով նորմալ գործունեությունը։ Ի վերջո, Lockbit-ը հայտարարեց, որ բանկը վճարել է փրկագինը, որը Reuters-ը չկարողացավ ստուգել։

## Ֆինանսներ
### Հաշվապահություն
Ֆինանսական հաշվետվությունների միջազգային ստանդարտները (ՖՀՄՍ) հաշվապահական հաշվառման համաշխարհային ստանդարտների մի շարք են, որոնք նախատեսված են ֆինանսական հաշվետվությունները միջազգային սահմաններում հետևողական, թափանցիկ և համադրելի դարձնելու համար: ՖՀՄՍ-ը լայնորեն ընդունված է ամբողջ աշխարհում՝ ապահովելու համար, որ ֆինանսական հաշվետվությունները ճշգրտորեն արտացոլեն ընկերության ֆինանսական վիճակը և կատարողականը: 2018 թվականի հունվարի 1-ից ուժի մեջ է մտնում ՖՀՄՍ 9-ը վերաբերում է ֆինանսական գործիքների հաշվառմանը: Այս ստանդարտը փոխում է այն մոտեցումը, թե ինչպես են կազմակերպությունները դասակարգում և չափում ֆինանսական ակտիվներն ու պարտավորությունները, ներկայացնում է ֆինանսական ակտիվների արժեզրկման նոր մոդել և փոխում հեջավորման հաշվառման պահանջները: Ֆինանսական ակտիվները դասակարգվում և չափվում են դրանց կառավարման բիզնես մոդելի և դրանց պայմանագրային դրամական հոսքերի բնութագրերի հիման վրա: ՖՀՄՍ 9-ը ներկայացնում է արժեզրկման հեռանկարային մոդել, որը պահանջում է ճանաչել սպասվող վարկային կորուստները, այլ ոչ միայն կրած կորուստները: Ստանդարտի նպատակն է ավելի սերտորեն համապատասխանեցնել հեջային հաշվառումը ռիսկերի կառավարման գործունեության հետ:

2019 թվականի հունվարի 1-ից ուժի մեջ է մտնում ՖՀՄՍ 16-ը վերաբերում է վարձակալության հաշվառմանը: Այս ստանդարտի համաձայն վարձակալները պետք է ճանաչեն վարձակալության մեծ մասը իրենց հաշվեկշռում` օգտագործման իրավունքով ակտիվով և համապատասխան վարձակալական պարտավորությամբ: Այս փոփոխությունը նպատակ ունի ապահովելու վարձակալության պարտավորությունների և ակտիվների ավելի թափանցիկ պատկերացում: Վարձատուների հաշվապահական հաշվառումը հիմնականում մնում է նույնը, ինչ նախորդ ստանդարտում (ՖՀՄՍ 17)՝ կենտրոնանալով վարձակալության դասակարգման վրա որպես գործառնական կամ ֆինանսական վարձակալություն:

### Հիմնական թվեր
Ֆինանսներտ չինական յուանով՝

## Բնապահպանական քաղաքականություն և գրառում
2008 թվականին ICBC-ն առաջին չինական բանկն էր, որը ընդունեց Հասարակած սկզբունքները, որը ֆինանսական հաստատությունների սոցիալական և բնապահպանական ստանդարտների միջազգային փաթեթ է, որը գործարկվել է 2003 թվականին։ Նրանք պահանջում են բանկերից գնահատել և կառավարել իրենց կողմից ֆինանսավորվող նախագծերի բնապահպանական և սոցիալական ռիսկերը՝ ապահովելով, որ նախագծերը համապատասխանում են բնապահպանական և սոցիալական կայունության միջազգային չափանիշներին: IԿանաչ վարկային քաղաքականությունը, որը ներկայացվել է Չինաստանի շրջակա միջավայրի պահպանության նախարարության կողմից, նպատակ ունի խթանել կանաչ և կայուն զարգացումը` խրախուսելով ֆինանսական հաստատություններին աջակցել էկոլոգիապես մաքուր ծրագրերին և խուսափել շրջակա միջավայրին վնասող նախագծերի ֆինանսավորումից։ Որդեգրելով այս քաղաքականությունը՝ ICBC-ն խոստացավ աջակցել կանաչ ծրագրերին և կառավարել իր վարկավորման գործելակերպի շրջակա միջավայրի վրա ազդեցությունները՝ համահունչ կայուն զարգացման ազգային նպատակներին: 

ICBC-ն բախվել է միջազգային բնապահպանական խմբերի քննադատությանը Եթովպիայում Gilgel Gibe III ամբարտակի ֆինանսավորման մեջ իր մասնակցության համար: Այս նախագիծը հակասական է եղել իր էական բնապահպանական և սոցիալական ազդեցությունների պատճառով, ներառյալ տեղական համայնքների և էկոհամակարգերի վրա դրա ազդեցության վերաբերյալ մտահոգությունները: Քննադատները պնդում են, որ ICBC-ի կողմից նման նախագծերի ֆինանսավորումը խաթարում է նրա պարտավորությունները բնապահպանական և սոցիալական չափանիշներին, ինչը հանգեցնում է կեղծավորության մեղադրանքների՝ հաշվի առնելով Հասարակածային սկզբունքների և Կանաչ վարկային քաղաքականության ընդունումը։

2021 թվականին ICBC-ն և պետական ​​այլ բանկերը կարգավորող հաստատում ստացան $13,6 մլրդ (88,5 մլրդ յուան) կանաչ հիմնադրամի համար: Այս հիմնադրամը նախատեսված է էկոլոգիապես մաքուր ծրագրերի ֆինանսավորման համար: ICBC-ն, Bank of China-ի հետ միասին, պարտավորվել է յուրաքանչյուրը ներդնել 8 միլիարդ յուան ​​այս հիմնադրամում: Նպատակն է աջակցել Յանցզի գետի երկայնքով կայուն զարգացմանը՝ ֆինանսավորելով նախագծեր, որոնք համահունչ են կանաչ և էկոլոգիապես մաքուր գործելակերպին։

## Դուստր ձեռնարկություններ
«ICBC Credit Suisse Asset Management»-ը ICBC-ի հիմնական ներքին դուստր ընկերությունն է մայրցամաքային Չինաստանում: Միջազգային դուստր ձեռնարկությունները ներառում են ICBC (Ասիա) Հոնկոնգում, ICBC (Մակաո), ICBC Standard Bank Լոնդոնում, ICBC (Եվրոպա) Լյուքսեմբուրգում, ICBC Turkey Ստամբուլում, ICBC Argentina Բուենոս Այրեսում, ինչպես նաև այլ նշանակալի դուստր ընկերություններ Թաիլանդում, Պակիստանում , Շվեյցարիայում, Կանադայում, ԱՄՆ-ում և Մեքսիկայում և մանրածախ առևտրի մասնաճյուղ Սինգապուրում: 

ICBC (Europe) S.A.-ն, որը հիմնված է Լյուքսեմբուրգում, գործում է ցանց, որն ընդգրկում է մասնաճյուղեր եվրոպական խոշոր քաղաքներում, մասնավորապես՝ Փարիզում, Ամստերդամում, Բրյուսելում, Միլանում, Մադրիդում, Բարսելոնայում, Վարշավայում և Լիսաբոնում։


File:ICBC Beijing.jpg|ICBC շենքը Պեկինում
File:中国工商银行股份有限公司北京通州分行.jpg|ICBC մասնաճյուղի շենքը Պեկինում
File:ICBC Zhongshan Square branch.jpg|ICBC մասնաճյուղը Դալիանում
File:金地大厦 - panoramio.jpg|ICBC շենքը Քայֆենգում
File:ICBC 285.JPG|ICBC շենքը Շենյանում
File:Former Bank of Chosen in Qingdao 01 2007-04.jpg|ICBC մասնաճյուղը Ցինդաոում
File:Building of Jiangsu Provincial Branch of Industrial and Commercial Bank of China.jpg|ICBC շենքը Նանջինում
File:ICBC Tower from Bund.jpg|ICBC աշտարակը Շանհայում
File:Old Yokohama Bank-Bund.jpg|ICBC շենքը Շանհայի Բունդի վրա
File:Commercial Bank in Ningbo.JPG|ICBC շենքը Նինգբոյում
File:SHENZHEN KINGKEY ORIENTAL REGENT HOTEL (7).jpg|ICBC-ը Kingkey Regent Oriental հյուրանոցում, Շենժենում
File:SZ 深圳 Shenzhen 福田 Futian 益田路 Yitian Road 福華三路 Fuhua 3rd Road October 2017 IX1 ICBC Kerry Shangri-La.jpg|ICBC աշտարակը in Շենժենում
File:HK Central Queen' s Road Cheung Kong Tower drop off n Pick-up zone view Citibank Plaza facades Mar-2014 uniform guard.JPG|ICBC աշտարակը Հոնկոնգում
File:ICBC Tokyo Branch.jpg|ICBC աշտարակը Տոկիոյում
File:ICBC Tower Karachi.jpg|ICBC աշտարակը Կարաչիում
File:Bank ICBC Luxembourg.jpg|ICBC շենքը Լյուքսեմբուրգում
File:Paris Haussmann ICBC.jpg|ICBC մասնաճյուղը Փարիզում
File:ICBC Kamienica pod Gryfami.JPG|ICBC շենքը Վարշավայում
File:ID 310 EX Bank of Boston 5282.jpg|ICBC շենքը (նախկին First National Bank of Boston-ը) in Բուենոս Այրեսում
File:Torre madero icbc cropped.jpg| Բուենոս Այրեսում, որը մասամբ զբաղեցնում է ICBC-ն


## Առաջնորդություն
Industrial and Commercial Bank of China-ի նախագահները՝
* Չեն Լի, նախագահ 1985 թվականի հուլիս - 1997 թվականի հունվար
* Զանգ Հիաո, նախագահ 1997 թվականի հունվար - 2000 փետրվար
* Լիու Տինգուան, նախագահ 1997 թվականի հունվար - փետրվար 2000 թ
* Ցզյան Ցզյանցին, նախագահ 2000 փետրվար - 2005 հոկտեմբեր, նախագահող 2005 հոկտեմբեր - 2016 մայիս
* Յանգ Կայշեն, նախագահ 2005 թվականի հոկտեմբեր - 2013 թվականի մայիս
* Յի Հուիման, նախագահ 2013 թվականի մայիս - 2016 թվականի սեպտեմբեր, նախագահող 2016 թվականի սեպտեմբեր - 2019 թվականի հունվար
* Գու Շու, նախագահ 2016 թվականի սեպտեմբեր - 2021 թվականի հունվար
* Չեն Սիկինգ, նախագահ 2019 թվականի ապրիլ - 2024 փետրվար
* Լիաո Լին, նախագահ 2021 թվականի հունվարից, նախագահող 2024 թվականի փետրվարից

2020 թվականի մայիսի 17-ի դրությամբ խորհրդի լիիրավ անդամներ.
* Չեն Սիկինգ, ICBC-ի նախագահ, Bank of China-ի նախկին նախագահ
* Գու Շու, ICBC-ի նախագահ
* Լու Յոնգժեն, Ազգային զարգացման և բարեփոխումների հանձնաժողովի նախկին տնօրեն
* Չժեն Ֆուկին, Չինաստանի Ժողովրդական Հանրապետության ֆինանսների նախարարության նախկին պաշտոնյա
* Մեյ Յինչուն, Չինաստանի Ժողովրդական Հանրապետության ֆինանսների նախկին նախարար և Համաշխարհային բանկի պաշտոնյա
* Ֆեն Վեյդուն, Չինաստանի Ժողովրդական Հանրապետության ֆինանսների նախարարության նախկին քարտուղար
* Կաո Լիկուն, արտարժույթի պետական ​​վարչության նախկին պաշտոնյա
* Էնթոնի Ֆրենսիս Նեոհ, Հոնկոնգի SEC-ի նախկին նախագահ
* Յանգ Սիու Շուն, Հոնկոնգի PricewaterhouseCoopers-ի նախկին նախագահ
* Շեն Սի, Shanghai Pudong Development Bank-ի նախկին գործադիր տնօրեն
* Նոութ Վելլնիկ, նախկին նախագահ և De Nederlandsche Bank- ի նախագահ
* Ֆրեդ Զուլիու Հու, ԱՄՀ և Համաշխարհային տնտեսական ֆորումի նախկին պաշտոնյա։

## Հակասություններ
2005 թվականին Չինաստանի կառավարությունը, բացի բանկիրներից, ձերբակալեց մի քանի պետական ​​պաշտոնյաների՝ ICBC-ից 900 միլիոն ԱՄՆ դոլար անօրինական վերցնելու սխեմայի մեղադրանքով:

ICBC-ն 400 միլիոն դոլար է տրամադրել Եթովպիայում Գիլգել Գիբե III ամբարտակի ավարտին աջակցելու համար: Ամբարտակը զգալի հակազդեցություն ունեցավ բնապահպանական և մարդու իրավունքների խմբերի կողմից, ինչպիսիք են International Rivers-ը և Survival International-ը: Այս խմբերը քննադատել են նախագիծը շրջակա միջավայրի վրա դրա ազդեցության և տեղական համայնքների տեղահանման հետ կապված մտահոգությունների պատճառով: Բանկը քննադատության ենթարկվեց այս կազմակերպությունների կողմից վնասակար համարվող նախագծի ֆինանսավորման մեջ իր ներգրավվածության համար։

ICBC Standard Bank-ը, դուստր ձեռնարկությունը, որը ICBC-ն ձեռք է բերել 2015 թվականի փետրվարին, համաձայնել է վճարել մինչև 40 միլիոն դոլար որպես տուգանք Մեծ Բրիտանիայի իշխանություններին: Այս տուգանքը կապված էր կարգավորող խնդիրների կամ Մեծ Բրիտանիայի կարգավորիչների կողմից հայտնաբերված սխալ վարքագծի հետ։

2016 թվականի փետրվարի 17-ին Իսպանական Guardia Civil-ը Եվրոպոլի աջակցությամբ ձերբակալել է ICBC-ի իսպանական մասնաճյուղի վեց ղեկավարների: Գործադիրները մեղադրվել են փողերի լվացման մեջ։ 2020 թվականին այս գործադիրները դատապարտվեցին Audiencia Nacional-ի՝ Իսպանիայի ազգային դատարանի կողմից։

2018 թվականին ԱՄՆ Դաշնային պահուստային համակարգը բանկի «լուրջ թերություններ» էր հայտնաբերել փողերի լվացման դեմ պայքարում։

2021 թվականի օգոստոսի 12-ին Չինաստանի Industrial and Commercial Bank-ի նախկին ավագ բանկիր Գու Գումինգը չինական իշխանությունների կողմից դատապարտվել է ցմահ բանտարկության՝ մեղավոր ճանաչվելով կաշառակերության մեջ։

## Գրականություն
Ֆլորա Սյաո Հուանգ, Հորաս Յունգ (2019 թվական) Չինական ընկերությունները և Հոնկոնգի ֆոնդային շուկան, ենթավերնագիր 6.4.4, հրապարակված Routledge-ի կողմից, 2013 թվականի հոկտեմբերի 30  , 

## Ծանոթագրություններ

## Արտաքին հղումներ
* Ֆինանսական հաշվետվություն
*  Industrial and Commercial Bank of China
* Industrial and Commercial Bank of China
* 

Կատեգորիա:Բանկեր այբբենական կարգով
Կատեգորիա:Չինաստան
Կատեգորիա:Ֆինանսական ընկերություններ ըստ երկրի