«CARES Act»-ի հետ կապված խարդախություններ Պուերտո Ռիկոյում

**«CARES Act»-ի հետ կապված խարդախությունները Պուերտո Ռիկոյում** մի շարք ֆինանսական խարդախության սկանդալներ էին, որոնք առնչվում էին 2020 թվականի ընթացքում Պուերտո Ռիկոյում գործող «CARES Act»-ի Համաճարակային Գործազրկության Աջակցության (PUA) ծրագրի նպաստների վճարմանը։ Այս սխեմաներից ամենահայտնին ձևը կայանում էր նրանում, որ Պուերտո Ռիկոյի Աշխատանքի դեպարտամենտի մի քանի աշխատակիցներ, ովքեր ստանում էին գործազրկության նպաստներ՝ շարունակելով աշխատել։

## Նախապատմություն
Պուերտո Ռիկոյում COVID-19 համավարակի ժամանակ Միացյալ Նահանգները ընդունեց «Կորոնավիրուսային օգնության, Օգնության և տնտեսական անվտանգության ակտ (Coronavirus Aid, Relief and Economic Security Act` CARES)», որը ներառում էր գործազրկության նպաստների լայն ծրագիր՝ Համաճարակային գործազրկության աջակցություն (PUA), ցանկացած անհատի համար, ով դուրս էր եկել աշխատանքից համաճարակի պատճառով։ Պուերտո Ռիկոյում միջոցները կառավարվում են Պուերտո Ռիկոյի աշխատանքի և մարդկային ռեսուրսների դեպարտամենտի կողմից (DTRH, իսպաներեն սկզբնատառերով), որը վարձել է «Evertec Group LLC»-ին, որը «Popular, Inc.»-ի և «Apollo Management»-ի համատեղ դուստր ձեռնարկությունն է, կառավարելու ոչ միայն PUA-ի հարցումներ, այլ նաև այլ հարցումները CARES Act-ի համաձայն միջոցներ ստանալու համար։ Պլատֆորմը թերի էր այն պահից, երբ զեկույցները հայտնվեցին ապրիլին, երբ այն խնդրահարույց դարձավ այն օգտվողների համար, ովքեր չկարողացան լրացնել ֆորմաները։

Հունիսի սկզբին պարզվեց, որ հարթակը բազմաթիվ չեկեր է ուղարկում «La Misma» («նույնը», իսպաներենով) հասցեով, քանի որ շատ դիմորդներ նամակներ են ստանում իրենց տան հասցեով և նշում են դա՝ գրելով «la misma» փոստային հասցեի փակ տարածքում։ Թեև հարթակը ավտոմատացված է դիմորդների համար, DTRH-ի աշխատակիցները նաև ֆիզիկապես դիմած դիմորդներից ստացած տվյալները մուտքագրում են համակարգ, որը տպագրել և ուղարկել է հազարավոր չհանձնվող չեկեր։ Սա հայտնաբերվեց միայն այն ժամանակ, երբ Միացյալ Նահանգների փոստային ծառայության աշխատակիցը հայտնեց այդ մասին սոցիալական ցանցերում։ Այս ամենը ստիպեց այն ժամանակվա Աշխատանքի քարտուղար Բրիսեյդա Տորես Ռեյեսին հրաժարական տալ։ Նրա փոխարինող Կառլոս Ռիվերա Սանտյագոն հուլիսի 3-ին հայտարարեց, որ ԱՄՆ Արդարադատության նախարարության Գլխավոր տեսուչի գրասենյակը վերանայում է PUA-ի գործարքները, և Պուերտո Ռիկոյի գանձապետական ​​դեպարտամենտը կստուգի, թե արդյոք ստացողները իրականում ներկայացրել են հարկային հայտարարագրեր որպես ինքնազբաղված։

DTRH-ը սահմանեց, որ ինքը կմասնակցի միայն միջոցների վերականգնմանը, և որ թե տեղական և թե դաշնային իշխանությունները կներգրավվեն քրեական մեղադրանքներ ներկայացնելու գործում։ Սկզբում վաճառականի գրանցման վկայականը պարտադիր չէր, բայց հետագայում այն եղավ, երբ կառավարությունը և բիզնեսները վերաբացվեցին։ Հուլիսի 29-ին Ռիվերա Սանտյագոն բացահայտեց, որ դեպարտամենտն աշխատում է նոր, շատ ավելի արդյունավետ հարթակի վրա, որը գումար կվճարի ուղղակի ավանդի միջոցով՝ պահանջելով դիմողից մուտքագրել իրենց երթուղին և հաշվի համարները, և ավանդը կկատարվի 72 ժամվա ընթացքում։

## Այլ խարդախության սխեմաներ
### Ինքնության գողություն
Մինչև 2020 թվականի հուլիսի 16-ը, Պուերտո Ռիկոյի Ոստիկանության Օժանդակ քրեական հետախուզության բաժնի (SAIC) բանկի կողոպուտի և ինստիտուցիոնալ խարդախության բաժինը ձերբակալել է 10 անձի՝ այլոց ինքնությունը գողանալու և զոհերի անուններով ստացած կանխիկ չեկերի համար կեղծ փաստաթղթեր օգտագործելու մեղադրանքով։ Երկու լրացուցիչ ձերբակալություններ են կատարվել հաջորդ օրը Վեգա Ալտայի բանկում, որտեղ հանցագործները փորձում էին կանխիկացնել ընդհանուր 9390 դոլար։ Մինչև հուլիսի 24-ը ներկայացված 18 բողոքներից 7-ը վերաբերել են ինքնության գողությանը։ Օգոստոսի 3-ին Գուայնաբոյի Սան Պատրիսիո Պլազայում գտնվող «Popular, Inc.» մասնաճյուղում 27-ամյա մի երիտասարդ ձերբակալվել է 10,722 դոլար արժողությամբ չեկ կանխիկացնելու փորձի ժամանակ։

### Կեղծ հայտարարություններ և ապատեղեկատվություն
2020 թվականի հուլիսի վերջին Միացյալ Նահանգների փոստային ծառայության տեսուչները ահազանգել են Պուերտո Ռիկոյի աշխատանքի և մարդկային ռեսուրսների դեպարտամենտին, որ տարբեր չեկեր են հասնում լքված տների հասցեներով։ Այդ հասցեներից ոմանք ստացել էին ավելի քան 20 չեկ։ Հետաքննությունները պարզել են, որ որոշ թմրամոլներ տրամադրել են իրենց անունը, սոցիալական ապահովության համարը և հասցեն, սակայն պարտավոր չեն եղել գործազրկության ապացույցներ ներկայացնել։ Հանցագործները պետք է հետևեին փոստի առաքմանը, այնուհետև կվերցնեին չեկը և հետագայում կանխիկացնեին դրանք բանկում իրենց ինքնությունը հաստատող փաստաթղթերով։ Ավելի ուշ SAIC-ի տնօրեն լեյտենանտ Խոսե Այալան պարզեց, որ նա հետապնդում էր հանցավոր կազմակերպությանը, որն օգտագործում էր անօթևան մարդկանց՝ և՛ պուերտոռիկացիներ, և՛ օտարերկրացիներ, որպեսզի իրականացնեն այդ խարդախ սխեման։ Հուլիսի 23-ին Բայամոնում և Կարոլինայում կեղծ ինքնություններ օգտագործելու համար ձերբակալվել է երեք տղամարդ։ Մինչև հուլիսի 24-ը ներկայացված դիմում-բողոքներից 11-ը վերաբերել են կեղծ ինքնության դեպքերին։

Հուլիսի 25-ին Պուերտո Ռիկոյի կառավարության գլխավոր տեսուչի գրասենյակը դիմել է դաշնային իշխանություններին մի անհատի գործով, ով ավելի քան 30,000 ԱՄՆ դոլար է ստացել 45 օրվա ընթացքում՝ նույնը անունով ու հասցով և օգտագործել է տարբեր սոցիալական ապահովություն թվեր։ Նույն օրը երեք անձ ձերբակալվել է Դորադոյում, Բայամոնում և Սան Խուանում՝ մոտ 20,000 դոլար գումարով։ Երկու տղամարդ, մեկը Սան Խուանում, իսկ մյուսը Տոա Բախայում, ձերբակալվել են կեղծ վարորդական վկայականների միջոցով չեկեր կանխիկացնելու փորձի համար։ Օգոստոսի 4-ին մի տղամարդ ձերբակալվեց Կարոլինայի Լոս Կոլոբոս առևտրի կենտրոնում գտնվող «Popular, Inc.» մասնաճյուղում, երբ նրան բռնեցին կեղծ վարորդական իրավունքով 3950 դոլար չեկը կանխիկացնելու համար։

## Արդյունքներ
Մինչև հուլիսի 24-ը Պուերտո Ռիկոյի ոստիկանությունը վերադարձրել էր 133,252 դոլար։ Այս թիվը հասել է $153,000-ի՝ հուլիսի 14-ից 26-ն ընկած ժամանակահատվածում ձերբակալված 29 անձանց միջոցով։ Այնուամենայնիվ, ձերբակալվածներից ոչ ոք չկարողացավ ներկայանալ դատավորին մինչև վերջին օրը, քանի որ դատախազը պետք է սպասեր փաստաթղթերի և՛ DTRH-ից, և՛ Evertec-ից։ Հուլիսի 14-ից օգոստոսի 3-ն ընկած ժամանակահատվածում SAIC-ը վերականգնել է $183,280։ Հաջորդ օրը ընդհանուր գումարն աճել է մինչև $187230 դոլար։

## Ծանոթագրություններ

Կատեգորիա:COVID-19 համավարակ
Կատեգորիա:ԱՄՆ
Կատեգորիա:Խարդախություն
Կատեգորիա:Պուերտո Ռիկո
Կատեգորիա:Ֆինանսական խարդախություն