ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంక్

ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంక్ (IDFC FIRST బ్యాంక్ అని పిలుస్తారు) ముంబైలో ఉన్న ఒక భారతీయ ప్రైవేట్ రంగం బ్యాంక్. ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ యొక్క బ్యాంకింగ్ అనుబంధ సంస్థగా 2015లో స్థాపించబడింది, ఇది 2018లో క్యాపిటల్ ఫస్ట్తో విలీనం తర్వాత మౌలిక సదుపాయాల ఫైనాన్సింగ్ నుండి రిటైల్ బ్యాంకింగ్‌పై దృష్టి సారించింది.2024లో, బ్యాంక్ రివర్స్ విలీనం ద్వారా మాతృ సంస్థ ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్‌ను స్వాధీనం చేసుకుంది.

 చరిత్ర 

ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ను భారతదేశంలో మౌలిక సదుపాయాల ప్రాజెక్టులకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి భారత ప్రభుత్వం 1997లో స్థాపించింది.కాలక్రమేణా, కంపెనీ ఆస్తి నిర్వహణ, సంస్థాగత బ్రోకింగ్ మరియు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్గా వైవిధ్యభరితంగా మారింది.

2005లో, భారత ప్రభుత్వం మరియు ఐడిబిఐ బ్యాంక్, ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకు ఐడిఎఫ్‌సి కి స్పాన్సర్ వాటాదారులుగా ఉన్నాయి. 2005లో ఐడిఎఫ్‌సి ప్రారంభ పబ్లిక్ ఆఫర్ ద్వారా ప్రభుత్వం దాని వాటాను 34.91%కి తగ్గించుకుంది.

2014లో, భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ ప్రైవేట్ రంగంలో కొత్త బ్యాంకును స్థాపించడానికి ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్‌కు సూత్రప్రాయంగా అనుమతి ఇచ్చింది.దీని తరువాత, ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ తన మౌలిక సదుపాయాల ఫైనాన్స్ ఆస్తులు మరియు అప్పులను కొత్త సంస్థ - ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్‌కు అప్పగించింది. ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ నుండి ఈ విభజన ద్వారా ఈ బ్యాంకు ప్రారంభించబడింది మరియు దీనిని అక్టోబర్ 2015 లో భారత ప్రధాన మంత్రి నరేంద్ర మోడీ అధికారికంగా ప్రారంభించారు.

ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ 2015 అక్టోబర్ 1న తన కార్యకలాపాలను ప్రారంభించింది. 

మాతృ సంస్థ, ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్, ఐడిఎఫ్‌సి ఫైనాన్షియల్ హోల్డింగ్ కంపెనీ లిమిటెడ్ (IDFC FHCL) ద్వారా ఆస్తి నిర్వహణ, సంస్థాగత బ్రోకింగ్ మరియు మౌలిక సదుపాయాల రుణ నిధి వ్యాపారాలను నిలుపుకుంది.

లెగసీ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఖాతాల నుండి మొండి బకాయిల కారణంగా ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ సవాళ్లను ఎదుర్కొంది. శ్రీరామ్ గ్రూప్తో విలీనం చేయాలని అనుకున్న సమయంలో అది రద్దు చేయబడింది. సెప్టెంబర్ 2017 నాటికి, బ్యాంక్ డిపాజిట్లు మొత్తం 38,890 కోట్లు, CASA నిష్పత్తి కేవలం 8.2%.

 క్యాపిటల్ ఫస్ట్ విలీనం 
జనవరి 2018లో, ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ మరియు MSME ఫైనాన్సింగ్ కంపెనీ క్యాపిటల్ ఫస్ట్ విలీనాన్ని ప్రకటించాయి.క్యాపిటల్ ఫస్ట్ ఫ్యూచర్ గ్రూప్ కింద ఫ్యూచర్ క్యాపిటల్ హోల్డింగ్స్ గా స్థాపించబడింది మరియు 2012 లో వార్బర్గ్ పింకస్ మరియు వి. వైద్యనాథన్ చే కొనుగోలు చేయబడింది.సెప్టెంబర్ 2017 స్టాక్ ఫైలింగ్ ప్రకారం, క్యాపిటల్ ఫస్ట్ 229.7 బిలియన్ల రిటైల్ లోన్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉంది.విలీన వాటా మార్పిడిలో భాగంగా క్యాపిటల్ ఫస్ట్ యొక్క ప్రతి 10 షేర్లకు ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ యొక్క 139 షేర్లు జారీ చేయబడ్డాయి.

ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ పేరును ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంక్‌గా మార్చడంతో విలీనం డిసెంబర్ 2018లో పూర్తయింది.విలీన సంస్థకు వైద్యనాథన్ MD మరియు CEO గా బాధ్యతలు స్వీకరించారు. రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా ఆయన నియామకాన్ని మూడు సంవత్సరాల కాలానికి ఆమోదించింది, ఇది 19 డిసెంబర్ 2018 నుండి అమలులోకి వస్తుంది.

విలీనం తర్వాత నాలుగు సంవత్సరాలలో బ్యాంక్ మౌలిక సదుపాయాల ఫైనాన్సింగ్ నుండి రిటైల్ బ్యాంకింగ్కి మారింది. మార్చి 2023 నాటికి దాని CASA నిష్పత్తి 8.6% నుండి 49.77%కి పెరిగింది మరియు రిటైల్ డిపాజిట్లు మొత్తం డిపాజిట్లలో 27% నుండి 76%కి పెరిగాయి.

ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ విలీనం

జూలై 2023లో,ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంక్ బోర్డు ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్‌తో విలీనాన్ని ఆమోదించింది. [[కాంపిటీషన్ కమిషన్ ఆఫ్ ఇండియా] మరియు రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా నుండి క్లియరెన్స్ పొందిన తర్వాత, విలీన ప్రతిపాదనను మే 2024లో నేషనల్ కంపెనీ లా ట్రిబ్యునల్ ఆమోదించింది.బ్యాంక్ వాటాదారులు మరియు NCD హోల్డర్లు ఆమోదించిన ఈ ప్రతిపాదనలో రెండు దశలు ఉన్నాయి - ఐడిఎఫ్‌సి FHCL ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్‌తో విలీనం, తరువాత ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంక్‌లో విలీనం.

1 అక్టోబర్ 2024న, ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంకులో విలీనం అయింది.విలీనం ఫలితంగా, ప్రతి వాటాదారుడు కలిగి ఉన్న ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ యొక్క ప్రతి 100 ఈక్విటీ షేర్లకు ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ బ్యాంకు యొక్క 155 ఈక్విటీ షేర్లను కేటాయించారు.

 షేర్ హోల్డింగ్ 

ఫిబ్రవరి 22, 2023న, ఐడిఎఫ్‌సి లిమిటెడ్ బ్యాంకులో 2,200 కోట్లు పెట్టుబడి పెట్టనున్నట్లు ప్రకటించింది.ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్  బ్యాంకులో తన వాటాను 36.38% నుండి 40%కి పెంచుకుంది.అలాగే, ఫిబ్రవరి 22, 2023న, కంపెనీ ESOP ప్లాన్ కింద బ్యాంక్ తన ఉద్యోగులకు 12,03,745 ఈక్విటీ షేర్లను జారీ చేసింది.

12 సెప్టెంబర్ 2023న, US-ఆధారిత GQG పార్టనర్స్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో నిర్వహించిన బ్లాక్ డీల్‌లో వి. వైద్యనాథన్ నుండి 0.76% వాటాకు సమానమైన అదనంగా 5.1 కోట్ల షేర్లను కొనుగోలు చేసింది. ఫలితంగా, బ్యాంకులో GQG పార్టనర్స్ యాజమాన్యం 3.36%కి పెరిగింది.

జూలై 2024లో, లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కార్పొరేషన్ బ్యాంకులో తన వాటాను 2.68%కి పెంచుకుంది, ఒక్కొక్కటి రూ. 80.63 చొప్పున రుణదాత వాటాలను కొనుగోలు చేసింది, మొత్తం సముపార్జన ఖర్చు .

మే 2025లో, వార్‌బర్గ్ పింకస్ కాంపిటీషన్ కమిషన్ ఆఫ్ ఇండియా నుండి అనుమతి కోరుతూ 10% వాటాను కొనుగోలు చేయడానికి ప్రారంభించింది.అయితే, సంస్థాగత వాటాదారులు సమూహానికి బోర్డు సీటు మంజూరు చేయాలనే ప్రతిపాదనను తిరస్కరించారు.

 కార్యకలాపాలు 


నవంబర్ 2022 నాటికి, బ్యాంకుకు దేశవ్యాప్తంగా 809 శాఖలు, 249 ఆస్తి సేవా కేంద్రాలు, 925 ATMలు మరియు 606 గ్రామీణ వ్యాపార కరస్పాండెంట్ కేంద్రాలు ఉన్నాయి.

 ఉత్పత్తులు మరియు సేవలు 


ఈ బ్యాంకు రిటైల్ బ్యాంకింగ్, హోల్‌సేల్ బ్యాంకింగ్ మరియు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ కు సంబంధించిన ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందిస్తుంది.

2017లో, ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ ఆధార్-లింక్డ్ క్యాష్‌లెస్ మర్చంట్ సొల్యూషన్‌ను ప్రారంభించింది.

ఈ బ్యాంక్ సెప్టెంబర్ 2022లో ఓపెన్ నెట్‌వర్క్ ఫర్ డిజిటల్ కామర్స్లో సభ్యుడిగా చేరింది. తదనంతరం, కరెంట్ ఖాతాలు కలిగి ఉన్న ప్రస్తుత కస్టమర్‌లైన చిన్న వ్యాపారులను ONDCలో రిజిస్టర్ చేయబడిన భాగస్వామి అప్లికేషన్‌లో నమోదు చేయడం ప్రారంభించింది.2023లో, ఇది RBI మార్గదర్శకత్వంలో కేంద్ర బ్యాంకు డిజిటల్ కరెన్సీను ప్రారంభించింది.

గ్రామీణ రుణాలు

బ్యాంక్ గ్రామీణ రుణాల పోర్ట్‌ఫోలియోలో అక్టోబర్ 2023 నాటికి 60% మహిళా రుణగ్రహీతలు ఉన్నారు. సాధారణ రుణ పరిమాణం ₹2-3 లక్షలు. పోర్ట్‌ఫోలియో 99.7% కలెక్షన్ రేటు, 1.2% స్థూల NPA మరియు 0.3% నికర NPA కలిగి ఉంటుంది.

దక్షిణ మరియు మధ్య భారతదేశంలో, గ్రామీణ రుణాలను ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ భారత్ లిమిటెడ్ (IFBL) నిర్వహిస్తుంది. ఇది 1986లో స్థాపించబడిన తమిళనాడు-ఆధారిత పబ్లిక్ ఛారిటబుల్ ట్రస్ట్ గ్రామ విడియాల్ నుండి ఉద్భవించింది. 2003లో, ఇది గ్రామ విడియాల్ మైక్రో ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (GVMFL) అనే మైక్రోఫైనాన్స్ సంస్థగా మారింది. 2016లో, ఐడిఎఫ్‌సి బ్యాంక్ GVMFLను కొనుగోలు చేసింది, దీనిని బ్యాంకు యొక్క పూర్తి యాజమాన్య అనుబంధ సంస్థగా మార్చింది. GVMFL తరువాత ఐడిఎఫ్‌సి ఫస్ట్ భారత్ లిమిటెడ్‌గా ప్రసిద్ధి చెందింది.

 ఆర్థికాంశాలు 
2024 ఆర్థిక సంవత్సరంలో, బ్యాంకు మూలధన సమృద్ధి నిష్పత్తి 16.82% కలిగి ఉంది.30 సెప్టెంబర్ 2024 నాటికి, మొత్తం స్థూల నిరర్థక ఆస్తి (NPA) నిష్పత్తి 1.92% కాగా, నికర NPA నిష్పత్తి 0.48%.

2023లో, ఇది మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా భారతదేశంలోని టాప్ 10 బ్యాంకులలో ఒకటిగా మారింది.

 స్పాన్సర్‌షిప్‌లు 
2020లో, బ్యాంక్ తన మొదటి బ్రాండ్ అంబాసిడర్‌గా అమితాబ్ బచ్చన్ తో సంతకం చేసింది.

2023లో, బ్యాంక్ భారత క్రికెట్ నియంత్రణ మండలి యొక్క అన్ని అంతర్జాతీయ మరియు దేశీయ హోమ్ మ్యాచ్‌లకు టైటిల్ స్పాన్సర్‌షిప్ హక్కులను పొందింది.

 దాతృత్వం 
బ్యాంక్ ఉద్యోగుల నిధులతో నడిచే ఘర్ ఘర్ రేషన్ కార్యక్రమం కింద, బ్యాంకు ఉద్యోగులు మహమ్మారి వల్ల జీవనోపాధిపై ప్రభావం చూపిన 50,000 మంది తక్కువ ఆదాయ వినియోగదారులకు రేషన్ కిట్లను సరఫరా చేస్తారు.ఈ కార్యక్రమం కింద రాజస్థాన్, మధ్యప్రదేశ్, మహారాష్ట్ర, ఒడిశా, గుజరాత్, కర్ణాటక, హర్యానా, తమిళనాడు, ఆంధ్రప్రదేశ్ మరియు ఛత్తీస్‌గఢ్ రాష్ట్రాలలో 16,000 మంది లబ్ధిదారులను చేరుకోగలిగారు. 'గివ్ ఇండియా' భాగస్వామ్యంతో ₹10,000 నగదు ఉపశమన మద్దతుతో COVID-19 కారణంగా తమ కుటుంబంలో ఒక సభ్యుడిని కోల్పోయిన 250 దుర్బల కుటుంబాలను కూడా రుణదాత గుర్తించింది.

 ఇవి కూడా చూడండి 

 భారతదేశంలో బ్యాంకింగ్
 భారతదేశంలోని బ్యాంకుల జాబితా
 భారతదేశ రిజర్వ్ బ్యాంక్
 భారతదేశ ఆర్థిక వ్యవస్థ కోడ్

 సూచనలు 

 మరింత చదవడం