쿼터백자산운용

쿼터백자산운용(영어: Quarterback Investments Co., Ltd.)은 2015년에 설립된 대한민국의 자산운용사로, 알고리즘과 데이터 기반 로보어드바이저·투자일임 및 연금 자문 서비스를 제공한다. 본사는 서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 타워1 26층에 있다. 대표이사는 2020년 3월부터 조홍래이며, 그룹은 장두영이 이끈다. 2025년에는 재무설계 기반 AI 자산관리 플랫폼 베러웰스(BetterWealth)를 출시했다.

 연혁 
 2015년: 쿼터백자산운용 설립 및 쿼터백그룹 내 자산운용사로 편제.
 2020년: 조홍래가 대표이사로 선임, 장두영은 모회사 쿼터백그룹 대표로 이동.
 2021년: 시리즈 A 65억원 유치; 운용자산(AUM) 4,100억원 돌파 보도.
 2022년: 시리즈 B 약 190억원 유치; 2021년 말 기준 AUM 4,530억원.
 2024년: 신한은행과 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스 업무협약 체결.
 2025년: 재무설계 기반 AI 플랫폼 ‘베러웰스’ 공식 출시; 삼성증권 IRP 일임 서비스 론칭.

 기업 구조 
 지배 구조 및 경영진 
쿼터백자산운용은 쿼터백그룹이 모기업이며, 그룹은 알고리즘·소프트웨어 개발을 담당한다. 회사 대표이사는 조홍래이고, 최고투자책임자(CIO)는 심현수다. 알고리즘 리더로 손모 씨(William Sohn)가 소개되어 있다. 본사 소재지는 서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 타워1 26층이다.

 소유 관계 
더벨 보도에 따르면 쿼터백그룹은 쿼터백자산운용의 최대주주다.

 사업 모델 
회사는 B2C·B2B를 병행한다. 개인 고객에게는 투자일임·자문과 연금(DC·IRP·개인연금) 솔루션을 제공하고, 금융기관과 재무설계사(FA)에게는 베러웰스 기반 자산관리·진단 플랫폼을 제공한다. 수익은 일임·자문 수수료, B2B 플랫폼·솔루션 라이선스 및 협업 수수료에서 발생한다는 점이 보도·공식자료를 통해 확인된다.

 사업 운영 
 사업 영역 
글로벌 자산배분, 미국 주식·ETF, 인컴 전략을 포함한 포트폴리오 일임과 연금 자문을 수행한다. 퇴직연금 분야에서는 은행·증권·운용사와의 제휴를 통해 일임형 로보어드바이저 서비스를 확장하고 있다.

 파트너십 
신한은행과 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스 구축을 위한 업무협약을 체결했고, 삼성증권 IRP 고객 대상 일임 서비스도 제공한다.

 제품과 서비스 
 베러웰스(BetterWealth) 
베러웰스는 재무설계 기반 AI 자산관리 플랫폼으로, 고객의 전 금융계좌 데이터를 통합 분석해 투자·연금·세금 전략까지 실행형 제안을 제공하도록 설계되었다. 금융기관 전용 버전과 독립형 FA 버전으로 이원화되어 제공된다.

 투자일임·자문 
미국 성장주·글로벌 배당·TDF·자산배분형 등 전략형·자동형 두 가지 진입 방식을 지원하며 IRP·연금저축 계좌를 중심으로 일임 서비스를 제공한다.

 기술 및 알고리즘 
쿼터백은 자체 AI 시스템 큐비스(QBIS)를 운용한다. 데이터 수집(DE)–환경분석(EMMA)–자산분석(TIA)–전략수립(SARA)–투자실행(CORA) 등 5개 엔진으로 구성되며, 고객 위험성향과 시장 국면에 맞춰 포트폴리오를 산출·집행하는 구조다. 특히 CORA 모듈은 고객 맞춤형 포트폴리오 실행을 지원하는 로보어드바이저 엔진으로 소개된다. 회사는 코스콤 로보어드바이저 테스트베드 제도를 활용하며, 테스트베드는 수익성 검증이 아니라 합리성·안정성·법규준수 등을 확인하는 절차임을 고지하고 있다.

 재무 성과 
공개 자료에 따르면 2021년 상반기 운용자산(AUM)은 약 4,100억원으로 추정되며, 2021년 말 기준 AUM은 약 4,530억원으로 집계되었다. 회사의 자금은 개인 일임·자문과 함께 기관 위탁 및 B2B 솔루션 자금이 혼재한다.

 브랜딩 및 마케팅 
회사는 ‘웰스테크(WealthTech)’ 이미지를 강조하며 전문가 생산성 향상과 실행 중심 자산관리 메시지를 전면에 내세운다. 베러웰스는 데이터 분석 기반 AI 자산관리 플랫폼으로 포지셔닝되어 언론 및 자사 자료에서 차별점이 소개된다.

 기업의 사회적 책임 
공식 자료에서는 금융소비자 보호 고지와 연금 상담·교육 성격의 콘텐츠 제공이 확인된다. 로보어드바이저의 한계와 테스트베드 성격을 명확히 고지해 투자자 이해 증진을 도모한다.

 비판과 논란 
코스콤 로보어드바이저 테스트베드 결과 비교에서 회사 알고리즘은 일부 유형에서 상위권을 기록했으나, 전 영역 1위는 아니었다는 평가가 보도되었다(2025년 기준). 이는 유형별 성과 편차와 평가 방식 차이에 따른 결과로 해석된다.

 연표 

 연도  사건  출처 2015  쿼터백자산운용 설립   2020  조홍래 대표이사 선임, 장두영은 그룹 대표 전임   2021  시리즈 A 65억원 유치   2021  AUM 약 4,100억원(상반기)   2022  시리즈 B 약 190억원·AUM 4,530억원(’21 말)   2024  신한은행과 퇴직연금 로보어드바이저 일임서비스 MOU   2025  베러웰스 출시, 실행형 AI 자산관리 플랫폼 공개   2025  삼성증권 IRP 일임 서비스 론칭  

 각주 

분류:대한민국의 자산운용사
분류:2015년 설립된 기업
분류:서울특별시의 기업