자선 사기

자선 사기(charity fraud) 또는 기부 사기(donation scam)는 자선 단체에 기부한다고 믿는 사람들로부터 기만을 사용하여 돈을 얻는 행위이다. 종종 개인이나 단체가 자선 단체이거나 자선 단체와 관련되어 있다고 주장하는 허위 정보를 제시한 다음, 잠재적 기부자들에게 존재하지 않는 이 자선 단체에 기부금을 요청한다. 자선 사기는 허구의 자선 단체뿐만 아니라 기만적인 사업 관행도 포함한다. 이러한 기업의 기만적인 행위는 의도된 목적을 위해 자금을 사용하지 않고 기부를 받거나, 필요에 대한 허위 주장으로 자금을 모으는 것을 포함할 수 있다.

예시
1918년 4월 20일, 뉴욕 타임스는 절단 장애인 복지회(Cripples' Welfare Society)의 비서 조지 W. 라이더가 저지른 자선 사기에 대한 기사를 실었다. 라이더는 우편 사기를 이용하여 기부금을 개인적인 이득을 위해 사용한 혐의를 인정했다.
1992년 11월 13일, 뉴욕 타임스는 특정 목적을 지원하는 사기성 모금에 대한 기사를 발표했다. 종종 상점의 계산대 옆에는 자선 단체나 도움이 필요한 사람들을 위한 모금함이 놓여 있다. 많은 상점 주인이 지정된 자선 단체에 잔돈을 합법적으로 기부하지만, 사기성 행위를 하는 소수의 사람들도 있다. 이 특정 사례에서는 잔돈 기부금이 판매업자에 의해 보관되고 있었다. 기사에 따르면 판매업자들은 자선 단체의 이름을 사용하는 대가로 월 2달러의 수수료를 지불했다고 한다.
2022년 미국에서 허리케인 이언이 발생한 후, FBI 탬파 베이 사무소는 자선 사기꾼들이 문을 두드리거나 전화를 걸어 활동하고 있다고 경고했다.

미국에서의 예방
기부를 받는 자선 단체 및 기업을 규제하는 통제 및 법률이 있다. 미국 국세청(IRS)은 웹사이트에서 찾을 수 있는 규정을 가지고 있다.

미국 연방수사국(FBI)은 자연재해 발생 후 재난 구호를 제공한다고 주장하며 나타나는 사기성 계획과 같은 자선 사기를 피하는 방법에 대한 온라인 정보를 제공한다. 인터넷 범죄 신고 센터는 기부 시 자선 사기를 피하기 위한 지침 목록을 유지하고 있다.

미국 기반 비영리 단체 규정 준수 및 검증 도구
투명성, 합법성, 법적 요구 사항 준수를 보장하기 위해 기부자, 규제 기관을 포함한 많은 조직은 비영리 단체를 평가하기 위해 규정 준수 및 검증 도구를 활용한다. 이러한 도구는 종종 IRS, 해외 자산 통제국(OFAC) 및 기타 정부 등록과 같은 공식 데이터 소스를 기반으로 비영리 상태, 면세 자격 및 잠재적 제재 위험을 확인한다.

미국 비영리 단체 검증 및 규정 준수에 일반적으로 사용되는 API 및 도구는 다음과 같다.

 GuideStar/Candid API
 IRS 사업 마스터 파일
 IRS 간행물 78
 비영리 체크 플러스 API
 CharityAPI.org
 Every.org

 같이 보기 
 의류 사기 회사
 신용 사기

 각주 

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