امور مالی شخصی

امور مالی شخصی کاربردی از مبانی علم مالی در تصمیم‌گیری‌های پولی یک فرد یا یک خانواده است. این موضوع به چگونگی درآمدزایی، بودجه بندی، پس‌انداز و خرج کردن منابع مالی توسط افراد یا خانواده‌ها با در نظر گرفتن ریسک‌ها و رخدادها در زندگی آینده، می‌پردازد. زمان طرح‌ریزی امور مالی شخصی، محصولات مالی متنوعی وجود دارند که فرد باید به آن‌ها توجه کند: مانند محصولات بانکی همچون حسابهای با قابلیت چک کردن، حساب‌های پس‌انداز، کارتهای اعتباری و وام‌های مصرفی؛ یا محصولات سرمایه‌گذاری و بیمه‌ای همچون (بازار بورس، اوراق ضمانت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک) (بیمه‌های عمر، بیمه‌های سلامتی، بیمه‌های ناتوانی جسمی)؛ یا برنامه‌های بازنشستگی، منافع امنیت اجتماعی و مدیریت مالیات بر درآمد.

 فرایند برنامه‌ریزی شخصی مالی 
 ارزیابی
 تعیین هدف
 ایجاد برنامه
 اجرا
 کنترل و ارزیابی مجدد

 حوزه‌های توجه 
شش حوزه کلیدی در برنامه‌ریزی شخصی مالی که توسط برد استاندار برنامه‌ریزی مالی پیشنهاد می‌شوند عبارتند از:
 موقعیت مالی
 محافظت مناسب
 برنامه‌ریزی مالیات
 اهداف سرمایه‌گذاری و ذخیره‌سازی
 برنامه‌ریزی برای بازنشستگی
 برنامه‌ریزی برای مسکن و املاک

 منابع 


رده:امور مالی