ماجستير في التمويل

+ فاينانشال تايمز: ماجستير في التمويل - تجربة تمهيدية 2020 الرتبة الاسم الدولة 1 جامعة الدراسات العليا لإدارة الأعمال في باريس 2 الكلية العليا للتجارة في باريس 3 كلية سكيما لإدارة الأعمال 4 كلية إدارة الأعمال ESSEC 5 مدرسة EDHEC للتجارة 6 جامعة سانت غالن 7 جامعة بوكوني 8 كلية سلوان للإدارة لمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا 9 كلية إمبريال للأعمال 10 جامعة شانغهاي جياو تونغ
+ تصنيف QS Business Masters لعام 2020: التمويل الرتبة الاسم الدولة 1 كلية سعيد لإدارة الأعمال بجامعة أكسفورد 2 كلية سلون للإدارة التابعة لمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا 3 جامعة الدراسات العليا لإدارة الأعمال في باريس 4 كلية لندن للأعمال 5 كلية هاس لإدارة الأعمال بجامعة كاليفورنيا في بيركلي 6= كلية إدارة الأعمال ESSEC 6= كلية كامبريدج جادج لإدارة الأعمال 8 كلية لندن للاقتصاد 9 كلية أندرسون للإدارة بجامعة كاليفورنيا في لوس أنجلوس 10 كلية إدارة الأعمال ESADE

ماجستير في التمويل  هو درجة الماجستير التي تمنحها الجامعات أو مدارس الدراسات العليا لإعداد الطلاب لمهن في مجال التمويل. غالبًا ما يطلق على الدرجة العلمية اسم ماجستير في التمويل (M.Fin.، MiF، MFin)، أو ماجستير العلوم في التمويل (MSF في أمريكا الشمالية، وماجستير العلوم في التمويل (MSc) في المملكة المتحدة وأوروبا). في الولايات المتحدة وكندا قد يتم تصنيف البرنامج كدرجة مهنية. خصوصا في أستراليا، قد تُقدَّم الدرجة على شكل ماجستير في التمويل التطبيقي (MAppFin). في بعض الحالات، تُقدَّم الدرجة على شكل ماجستير إدارة في التمويل (MMF). تتوفر أيضًا درجات علمية أكثر تخصصًا وعناوين محددة.

 الهيكلة 

تختلف برامج (MSF) و(MSc) و(M.Fin) من حيث الإعداد المهني وبالتالي تركيز الدرجة — حيث يركز الأول على الإدارة المالية وإدارة الاستثمار، بينما يركز الأخيران على الأدوار الأكثر تقنيةMaster's of the Financial Universe, businessweek.com, April 6, 2009. (رغم أنه يُرجى مراجعة النقاش أدناه لمزيد من التوضيح حول هذا التمييز). ومع ذلك، فإن كلا النوعين من الدرجات العلمية يركزان على الموضوعات الكمية، وقد يقدمان أيضًا بعض الدورات الاختيارية غير الكمية، مثل حوكمة الشركات وأخلاقيات الأعمال واستراتيجية الأعمال. تتطلب البرامج عمومًا ما بين سنة إلى سنتين من الدراسة، وغالبًا ما يتم تقديمها كدرجة علمية غير مرتبطة بأطروحة.

يقوم برنامج (MSF)، عادةً، بإعداد الخريجين لمهنDetermine If a Master's in Finance Is the Right Move, usnews.com, Feb. 9, 2015.  في مجال التمويل المؤسسي والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الاستثمار.For example Johns Hopkins - Carey's MS in Finance  ويتركز المنهج الأساسي على التمويل الإداري، والتمويل المؤسسي، وتحليل الاستثمار. تسبق هذه المواضيع عادةً دورات تدريبية أكثر جوهرية في الاقتصاد، والمحاسبة (الإدارية)، و "الأساليب الكمية" (عادةً القيمة الزمنية للمال وإحصاءات الأعمال). في العديد من البرامج، تعتبر هذه الموضوعات الأساسية شرطًا أساسيًا للقبول أو يُفترض أنها معروفة، وإذا كانت جزءًا من المنهج الدراسي، فقد يتم إعفاء الطلاب ذوي الخلفية المناسبة من هذه الموضوعات.Delaware-Lerner  ويختتم البرنامج عادة بدورات تدريبية في مواضيع متقدمة - حيث يتم دمج أو تطبيق العديد من المجالات - مثل إدارة المحافظ، والنمذجة المالية، والاندماجات والاستحواذات، والخيارات الحقيقية، ومؤخرًا التكنولوجيا المالية؛Topics in Finance: Fintech for Managers, Kelley؛ Financial Technology, جامعة بانغور  وفي بعض البرامج قد يتم أيضًا تقديم التمويل الكمي، والتحليلات، والاقتصاد الإداري كدورات متقدمة.

يُعِدُّ برنامجي (M.Fin / MSc) الخريجين لأدوار أكثر تقنية، وبالتالي "يركز على النظرية والممارسة المالية"Cambridge's Master of Finance  مع "التركيز القوي على الاقتصاد المالي بالإضافة إلى الهندسة المالية والأساليب الحسابية." كما يتم تغطية الموضوعات الأساسية لبرنامج (MSF) في الغالب، وإن كان بتفاصيل أقل (إلى حد كبير). يتضمن العمل الاختياري مواضيع محددة في التمويل الكمي والتمويل الحسابي، بالإضافة إلى التمويل المؤسسي والأسهم الخاصة وما شابه ذلك؛ حيث تُقدَّم العديد من المواضيع المتقدمة في (MSF) — مثل الخيارات الحقيقية والاقتصاد الإداري — بتركيز أكثر تقنيًا. وفيما يتعلق بتغطية التمويل الكمي مقارنةً بالدرجات الأكثر تخصصًا، يُرجى مراجعة التفاصيل أدناه. أصبحت المواضيع (أو التخصصاتMSF Curriculum, Gies 
Machine Learning for Finance MSc, جامعة ليمريك 
MS in Finance and Business Analytics, Pittsburgh-Katz ) في علم البيانات، والتعلم الآلي، وتحليلات الأعمال أمرًا شائعًا.Master of Science in Finance, Eccles 

إن التمييز بين (MSF) و(M.Fin) ليس مطلقًا، فبعض برامج (MSF)، على الرغم من تغطيتها العامة، تعتبر "دقيقة كميًا"Pacific Lutheran University MSF  أو تقدم "مسارًا كميًا"For example: Boston College - Carroll's MSF؛ Brandeis IBS' MSF؛ Alabama's MSF  (وقد تكون مخصصة للعلوم والتكنولوجيا والهندسة والرياضياتSUNY Buffalo Carlson-Minnesota Master of Science in Finance Santa Clara University MS Finance and Analytics )؛ في حين أن البعض الآخر موجه تقنيًا على وجه التحديد،For example Clark University and IIT-Stuart  أو، في بعض الحالات، تقدم حتى درجة مزدوجة في التمويل والرياضيات.For example, Tulsa-Collins  بالإضافة إلى ذلك، على الرغم من أن (MSc) يتوافق عمومًا مع (M.Fin)، فإن العديد من المدارسFor example Exeter and Essex  تقدم مجموعة من برامج الماجستير في العلوم حيث يمكن الجمع بين التمويل والمحاسبة و/أو الإدارة، والتي تتوافق بعد ذلك مع (MSF). وبالمثل، قد تقدم برامج (MMF) تغطية مالية واسعة أو متخصصة.For example: McGill؛ Witwatersrand؛ Maryland 

تتخصص العديد من برامج الماجستير بشكل أكبر،For example "Specialist Finance Masters" Henley-ICMA Centre and Master's courses   حيث تركز الدرجة ككل على، على سبيل المثال، الإدارة المالية، أو التمويل السلوكي، أو التمويل الإسلامي، أو التمويل الشخصي/التخطيط المالي، أو إدارة الثروات. كما ذُكر، فقد يتم تسمية هذه الدرجات على وجه التحديد، على سبيل المثال: ماجستير في إدارة الاستثمار،MSc Investment Management, Cass; Masters in Investment Management, UCT  وماجستير في التخطيط المالي،Master of Financial Planning, جامعة التكنولوجيا في سيدني  وماجستير في الإدارة المالية،MSc Financial Management - Manchester؛
MCom in Financial Management Sciences - Pretoria؛
MSc International Financial Management - Groningen؛
Master in Financial Management - LUISS  وماجستير في التمويل المؤسسي،Corporate Finance MSc, Queen Mary, London  ودرجة الماجستير في التكنولوجيا المالية.Master of Science in Fintech, Stern NYU  قد يتم تقديم درجات في إدارة مخاطر المؤسسة وإدارة المخاطر التطبيقية هنا،Master of Science in Risk Management - Stern-NYU,
Masters in Applied Risk Management - NWU,
Risk Management MSc - De Montfort  بينما تكون البرامج الأكثر تقنية/رياضية عادةً من خلال ماجستير في التمويل الكمي (MQF) أو ما شابه (يُنظر أدناه).

يغطي برنامج (MAppFin) طيف (MSF-M.Fin) من حيث التخصصات المتاحة والدورات الدراسية المقابلة؛ ويختلف في أنه "من أجل الممارسين ومن قبلهم"Master of Applied Finance: جامعة ماكواري.  وبالتالي "يمزج ... بين نظرية التمويل وممارسة الصناعة"،Master of Applied Finance: جامعة تشارلز ستورت.  بما يتناسب مع التخصص. على غرار (MSc)، تركز البرامج أحيانًا بشكل خاص على التخطيط المالي أو الخدمات المصرفية، على سبيل المثال، بدلاً من التغطية الأكثر عمومية للتمويل. تقدم بعض الجامعات كل من درجة (MAppFin) ودرجة (MFin)، حيث يتطلب الأخير وقتًا إضافيًا في الفصل الدراسي والمقررات الدراسية (ويقدم الوصول إلى الدكتوراه حصريًا). وقد تختلف هذه البرامج أيضًا فيما يتعلق بمتطلبات القبول.See for example: الجامعة الوطنية الأسترالية ؛ University of Western Sydney ؛ جامعة كيرتن, . 

تتطلب البرامج الحصول على درجة البكالوريوس للقبول، ولكن العديد منها لا تتطلب أن يكون التخصص الجامعي في التمويل أو الاقتصاد أو حتى الأعمال التجارية العامة. المتطلب المعتاد هو مستوى كافٍ من الحساب، والذي غالبًا ما يتضمن التعرض للاحتمالات/الإحصاء وحساب التفاضل والتكامل.Hofstra MS  غالبًا ما تتطلب درجتي (M.Fin) و(MSc) مواضيع أكثر تقدمًا مثل حساب التفاضل والتكامل المتعدد المتغيرات والجبر الخطي والمعادلات التفاضلية؛ وقد تتطلب هذه أيضًا خلفية أكبر في التمويل أو الاقتصاد مقارنة بدرجة (MSF).See Fordham's MSGF and MSQF  قد تتطلب بعض البرامج خبرة عمل (أحيانًا على المستوى الإداري)، خاصة إذا كان المرشح يفتقر إلى درجة جامعية ذات صلة.

 المقارنة مع المؤهلات الأخرى 
على الرغم من وجود بعض التداخل مع ماجستير إدارة الأعمال،Getting an MBA vs. a Masters in Finance or Economics, mbapodcaster.com  فإن ماجستير التمويل يوفر تعرضًا أوسع وأعمق للتمويل، ولكن تعرضًا أكثر محدودية لمواضيع الإدارة العامة. وبالتالي، يركز البرنامج على التمويل والأسواق المالية،Masters Degree in Financial Markets, جامعة رودس  بينما ماجستير إدارة الأعمال، على النقيض من ذلك، أكثر تنوعًا، ويغطي الجوانب العامة للأعمال، مثل إدارة الموارد البشرية وإدارة العمليات. في الوقت نفسه، لن يتمكن حامل ماجستير إدارة الأعمال دون تخصص في التمويل من تغطية العديد من المواضيع التي يتناولها ماجستير العلوم في التمويل MSF (النطاق)، وفي كثير من الأحيان، حتى في حالة وجود تخصص، قد تكون المجالات التي يتم تغطيتها أقل عمقًا (بالتأكيد فيما يتعلق بدرجة M.Fin). قد يختار مرشحو ماجستير إدارة الأعمال في بعض الأحيان تخصصًا مزدوجًاSuffolk-Sawyer MBA with Master of Finance Lazaridis  مع ماجستير العلوم في التمويل (MBA/MSF)- تقدم بعض الجامعات أيضًا هذا المزيج كدرجة مشتركة - أو يسعون لاحقًا للحصول على درجة (M.Fin) لاكتساب المعرفة المالية المتخصصة؛ تقدم بعض الجامعات شهادة متقدمة في المالية ملحقة بماجستير إدارة الأعمال، مما يسمح للطلاب بإكمال الدورات الدراسية بما يتجاوز التخصص المالي القياسي.See for example Duke-Fuqua, Pittsburgh-Katz, Missouri State. 

تشابه برامج الماجستير المتخصصة الأخرى في الأعمال، مثل MSM (التمويل)MSM - Lally, RPI Case-Weatherhead  و MCom (التمويل)Master of Commerce (Finance Specialisation)- UNSW, Coursework Masters in Finance Programmes - UCT  بشكل وثيق مع (MSF). يُلاحظ أن درجة الماجستير الأخيرة في التجارة غالبًا ما تكون متمحورة حول النظرية، مع التركيز بشكل أقل على الممارسة؛ في نفس الوقت، وعلى الرغم من دوراتها التأسيسية في مجال الأعمال، فإنها غالبًا ما تشترك في نفس المواد الاختيارية مثل ماجستير المالية (MFin).

كما هو مذكور أعلاه، تتداخل بعض برامج (MSF) وجميع برامج (M.Fin) مع درجات في الهندسة المالية والتمويل الحاسوبي والتمويل الرياضي؛ راجع ماجستير التمويل الكمي (MQF). ومع ذلك، يُلاحظ أن معالجة أي موضوعات مشتركة - عادةً النمذجة المالية، والمشتقات المالية، وإدارة المخاطر - سوف تختلف من حيث مستوى التفاصيل والنهج. يتعامل برنامج (MSF) مع هذه المواضيع من الناحية المفاهيمية، وليس من الناحية الفنية، وبالتالي فإن التداخل طفيف، إذ على الرغم من كونها عملية، فإن هذه المواضيع تقنية للغاية بالنسبة لدرجة البكالوريوس في المالية العامة، وسوف يقتصر التعرض على المستوى العام. من ناحية أخرى، يُغطي برنامجي (M.Fin) و(MSc) هذه المواضيع بأسلوب رياضي جوهري، وغالبًا ما تكون المعالجة متطابقة. لكن الفارق هنا هو أن هذه البرامج تركز بشكل أكبر نسبيًا على النظرية المالية مقارنة بالماجستير في التمويل الكمي (MQF)، كما تسمح أيضًا باختيار مواد خارج التمويل الكمي؛ وفي الوقت نفسه، غالبًا ما يكون نطاق المواد الاختيارية الكمية أصغر. متطلبات القبول في (MQF) أكثر رياضية بشكل كبير من متطلبات (MSF)، بينما بالنسبة لـ (M.Fin) و(MSc) قد تكون المتطلبات متطابقة.

يركز الماجستير في الاقتصاد المالي على التمويل النظري، وعلى تطوير النماذج والنظرية. وبالتالي، فإن التداخل مع برنامجي (M.Fin) و(MSc)، كما هو الحال مع (MQF)، غالبا ما يكون كبيرا. من ناحية أخرى، فيما يتعلق ببرنامج (MSF)، على الرغم من أن البرنامجين يختلفان في الوزن المخصص للنظرية، إلا أن هناك بعض التداخل: أولاً، تتضمن بعض مناهج (MSF) دراسة رسمية لنظرية التمويل؛For example: MSF Curriculum, جامعة فيلانوفا; Curriculum؛ Vanderbilt, Owen GSM.  ثانيًا، حتى عندما لا تتم دراسة النظرية رسميًا، فإن برامج (MSF) تغطي الافتراضات التي تدعم النماذج المدروسة (على الأقل في النظرة العامة)؛ ثالثًا، تتضمن العديد من برامج الاقتصاد المالي تغطية الأدوات المالية الفردية والتمويل المؤسسي وإدارة المحافظ، على الرغم من أن هذا التناول يكون عادةً أقل عمليّة (فيما يخص الاقتصاد الإداري، تنطبق تعليقات مشابهة. يتم تدريس هذه المادة لتعزيز الأساس النظري للدرجة؛ ولكن نظرًا لأن التركيز على التطبيق، فهي لا تُعمَّق بشكل كبير). في بعض الجامعات، يجمع ماجستير الاقتصاد التطبيقي الأكثر شمولاً بين النظرية الاقتصادية ومجموعة مختارة من مواد التمويل وتحليل البيانات.See e.g. at UCLA, Georgetown 

يتم في بعض الأحيان مقارنة تسمية المحلل المالي المعتمد (CFA) بدرجة الماجستير في التمويل.Recognized by UK NARIC (December 2009) as comparable to QCF Level 7.  في الواقع، قامت العديد من الجامعاتFor example Saint Xavier University Specialized Masters - Finance: Fisher College of Business - Ohio State  بدمج نسبة كبيرة من "مجموعة المعرفة للمرشحين" لبرنامج (CFA) في برامجها للحصول على الدرجات العلمية؛CFA Program Partners Overview, cfainstitute.org  وقد يعكس عنوان الدرجة العلمية هذا: "ماجستير في التحليل المالي" أو ما شابه.For example USF, Exeter, Rutgers  بشكل عام، يركز برنامج (CFA) على إدارة المحافظ وتحليل الاستثمار، ويوفر مزيدًا من العمق في هذه المجالات مقارنة ببرنامج الماجستير المالي القياسي، بينما تكون تغطية (CFA) للمجالات المالية الأخرى أقل عمقًا.The MiF can offer an edge over the CFA فاينانشال تايمز, June 21, 2015.  على نحو مماثل، فإن العديد من البرامج لديها مناهج متوافقة مع FRM / PRM،eg: Baruch-Zicklin؛ Suffolk-Sawyer  أو CAIAQueen's MFin  (يُلاحظ أن ما يسمى بـ "CFA الهندي" هو في الواقع درجة ماجستير).هناك تمييز آخر - فيما يتعلق بجميع هذه التسميات - وهو أن (معظم) برامج الماجستير تتضمن التدريب العملي على، على سبيل المثال، محطة بلومبرج، وبناء نماذج مالية متقدمة، في حين أن التدريب "العملي" من هذا النوع لن يتم تضمينه (عادةً) في برنامج الشهادة المهنية.

 مراجع 

 روابط خارجية 

 FT Ranking of post-experience Masters in Finance programmes
 FT Ranking of pre-experience Masters in Finance programmes 

تصنيف:مالية
تصنيف:شهادات الماجستير
تصنيف:مؤهلات إدارة الأعمال