nyuuzyou/soloby huggingface dataset:
Вопрос: Верны ли определения?
А) Хеджирование на повышение, или хеджирование покупкой, представляет собой биржевую операцию по покупке срочных контрактов или опционов
В) Хеджирование на понижение, или хеджирование продажей, – это биржевая операция с продажей срочного контракта
Подберите правильный ответ
(*ответ*) А - да, В - да
 А - да, В - нет
 А - нет, В - да
 А - нет, В - нет
Верны ли утверждения?
А) Взаимосвязь между уровнем риска и требуемой доходностью характеризует модель ценообразования рыночных активов
В) Взаимосвязь между уровнем риска и требуемой доходностью характеризует теория Марковитца
Подберите правильный ответ
(*ответ*) А - да, В - нет
 А - да, В - да
 А - нет, В - да
 А - нет, В - нет
Верны ли утверждения?
А) Если решать задачу в постановке Марковитца, наилучший портфель соответствует точке, в которой кривая безразличия касается эффективной границы
В) Если решать задачу в постановке Марковитца наилучший портфель соответствует точке, в которой кривая безразличия пересекает эффективную границу
Подберите правильный ответ
(*ответ*) А - да, В - нет
 А - да, В - да
 А - нет, В - да
 А - нет, В - нет
Верны ли утверждения?
А) Модель ценообразования рыночных активов объясняет, как определяется доход ценных бумаг в зависимости от состояния рынка, на котором эти ценные бумаги функционируют
В) Арбитражная теория расчетов объясняет, от каких факторов зависит доход ценных бумаг и из каких концепций следует исходить при финансовых расчетах
Подберите правильный ответ
(*ответ*) А - да, В - да
 А - да, В - нет
 А - нет, В - да
 А - нет, В - нет
_ риск предопределяет угрозу полной или частичной потери ожидаемой прибыли 
(*ответ*) Допустимый
 Критический 
 Катастрофический
 Специальный
_ страховые организации – это страховые компании, которые входят в группу нестраховых организаций и страхуют риски всей группы
(*ответ*) Кэптивные
 Промышленные
 Финансовые
 Инвестиционные
_ форма регулятивной функции предпринимательского риска проявляется в том, что он позволяет преодолевать консерватизм, догматизм, косность, психологические барьеры, препятствующие нововведениям
(*ответ*) Конструктивная
Активность субъекта риска выражают через категорию «_»
(*ответ*) поведение
Безусловное обязательство уплатить какому-то определенному лицу определенную сумму денег в определенном месте в определенный срок – это
(*ответ*) вексель
Биржевой договор купли-продажи биржевого актива в определенный момент в будущем по цене, установленной сторонами сделки в момент ее заключения, – это _ контракт
(*ответ*) фьючерсный
В гэп-анализе денежные потоки, генерируемые портфелем ценных бумаг, распределяются в соответствии с риск-фактором в позиции по группам срочности – это
(*ответ*) пулы
 классы
 группы
 отделы
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: В зависимости от возможного результата риски классифицируются на _ и 
(*ответ*) чистые
(*ответ*) спекулятивные
 общие
 частные
В зависимости от целей анализа экономический риск классифицируется на на _ и 
(*ответ*) финансовый
(*ответ*) коммерческий
 аналитический
 инновационный
В экономике выделяются функции риска
(*ответ*) инновационная
(*ответ*) регулятивная
(*ответ*) защитная
(*ответ*) аналитическая
 практическая
Валютная операция, сочетающая куплю валюты на условиях спот в обмен на национальную с последующим выкупом, - это
(*ответ*) своп
Валютный риск включает в себя следующие подвиды
(*ответ*) трансляционный валютный 
(*ответ*) операционный валютный 
(*ответ*) экономический валютный 
(*ответ*) риск форфетирования
 страховой 
Внешние факторы риска могут быть _ и _ действия
(*ответ*) прямого
(*ответ*) косвенного
 внутреннего
 общего
Возможность отклонений как положительного, так и отрицательного характера от ожидаемого варианта реализации событий, – это
(*ответ*) риск
Главными параметрами при управлении портфелем ЦБ являются его _ и 
(*ответ*) ожидаемая доходность
(*ответ*) риск
 стоимость
 структура
Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем
(*ответ*) регистрации выпуска эмиссионных ценных бумаг
(*ответ*) лицензирования 
(*ответ*) создания системы защиты прав владельцев и контроля 
(*ответ*) запрещения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии
 системы госзакупок
Группа инвестиционных рисков включает в себя риски
(*ответ*) системный 
(*ответ*) диверсифицируемый 
(*ответ*) инфляционный 
(*ответ*) селективный
 материальный
Договор о поставке-продаже некоторого биржевого актива в будущем по определенной цене – это _ контракт
(*ответ*) форвардный
Документ стандартной формы, принятой в международной практике на перевозку груза, который удостоверяет его погрузку, перевозку и право на получение, – это
(*ответ*) коносамент
Изменение стоимости активов и/или величины ожидаемых доходов при изменении базового рыночного показателя на 1% – это _ валютного риска
(*ответ*) чувствительность
Источниками _ рисков являются сами экономические агенты
(*ответ*) внутренних
К кредитному риску относятся риск _ и риск
(*ответ*) дефолта
(*ответ*) досрочного погашения ссуд
 инфляции
 безработицы
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: К общерыночным функциям рынка ценных бумаг относятся
(*ответ*) коммерческая
(*ответ*) регулирующая
(*ответ*) ценовая
(*ответ*) информационная
 хеджирования
К основным организационным аспектам создания структуры управления риском относятся
(*ответ*) деятельность ведущего риск-менеджера
(*ответ*) деятельность подразделения управления рисками
(*ответ*) взаимосвязь подразделения с другими структурами организации
 деятельность государства
К потере всего состояния приводит _ риск
(*ответ*) катастрофический
К производным ценным бумагам относятся
(*ответ*) опцион
(*ответ*) фьючерсный контракт
(*ответ*) форвардный контракт 
(*ответ*) своп
 облигация
К специальным рискам относятся 
(*ответ*) физиологический
(*ответ*) экологический
(*ответ*) моральный
 финансовый
К специфическим функциям рынка ценных бумаг относятся
(*ответ*) перераспределительная
(*ответ*) хеджирование
 коммерческая 
 ценовая
 информационная
К факторам риска косвенного действия относятся 
(*ответ*) стихийные силы природы
(*ответ*) климат
(*ответ*) непредвиденные изменения в международной обстановке
 непредвиденные действия конкурентов
К факторам риска прямого действия относятся 
(*ответ*) нестабильность и противоречивость законодательства
(*ответ*) непредвиденные действия государственных органов
(*ответ*) непредвиденные действия конкурентов 
 стихийные силы природы
К числу основных ценных бумаг относятся 
(*ответ*) облигация
(*ответ*) акция 
(*ответ*) вексель
(*ответ*) чек 
 опцион
К чистым рискам относятся риски
(*ответ*) природно-естественные и экологические
(*ответ*) производственные и торговые
(*ответ*) политические
(*ответ*) транспортные
 финансовый
Мера риска, которая представляет собой оцениваемую с определенными (стандартными) допущениями величину потерь по рассматриваемой позиции, – это рисковая 
(*ответ*) стоимость
 прибыль
 цена
 премия
Метод борьбы с рисками на основе снижения риска за счет перечисления части ответственности на стороннюю организацию на основе договора – это _ риска
(*ответ*) аутсорсинг
Метод борьбы с рисками, который представляет собой децентрализованную форму создания собственных натуральных и страховых (резервных) фондов непосредственно в хозяйствующем субъекте, предназначенных для покрытия убытков, - это 
(*ответ*) самострахование
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Метод борьбы с рисками, который применяется в том случае, когда возможно четко выделить риски, их контролировать и иметь эффективные механизмы передачи ответственности, - это 
(*ответ*) аутсорсинг
 самострахование
 хеджирование
 лимитирование
Метод оценки VAR, который заключается в том, что искомое распределение прибылей и убытков находится эмпирическим путем, а текущий портфель подвергается воздействию реальных изменений значений рыночных факторов риска, которые наблюдались в прошлом, - это метод 
(*ответ*) исторического моделирования
 параметрической оценки
 имитационного моделирования
 регрессии
Набор ценных бумаг определенной структуры, находящийся в распоряжении инвестора и управляемый как одно целое, - это инвестиционный
(*ответ*) портфель
Наиболее распространенная оценка рыночных рисков среди профессиональных операторов финансовых рисков - это статистическая характеристика _ рынка
(*ответ*) волатильности
Наиболее распространенный механизм самострахования - создание _ страховых компаний
(*ответ*) кэптивных
Наименее рискованный портфель, состоящий из акций крупных, хорошо известных компаний, характеризующихся невысокими устойчивыми темпами роста курсовой стоимости, – это _ портфель акций
(*ответ*) консервативный
Начало современной теории выбора портфеля положила теория 
(*ответ*) Марковитца
 Шарпа
 Баумоля
 Монте-Карло
Основные нормативные документы стратегии управления риском на предприятии, - это _ и _ по управлению рисками
(*ответ*) Положение 
(*ответ*) Руководство 
 Инструкция 
 Приказ 
Основным сущностным элементом функционирования финансовых рынков является соотношение «риск/_ »
(*ответ*) доходность
 затраты
 издержки
 себестоимость
Основными классическими методами оценки VAR считаются методы
(*ответ*) исторического моделирования
(*ответ*) параметрической оценки
(*ответ*) имитационного моделирования
 регрессии
Основными субъективными факторами риска являются
(*ответ*) некомпетентность кадров
(*ответ*) отсутствие опыта
 внедрение новых технологий
 недостаток информации
Отличительной чертой _ рисков является уникальность их возникновения 
(*ответ*) неординарных
По видам потерь риски классифицируются на следующие виды
(*ответ*) материальные
(*ответ*) трудовые
(*ответ*) финансовые
(*ответ*) специальные
 ординарные
 неординарные
По видам предпринимательства выделяются риски
(*ответ*) производственный
(*ответ*) коммерческий и маркетинговый
(*ответ*) страховой и финансовый
(*ответ*) технический и транспортный
 систематический
По возможности диверсификации предпринимательские риски классифицируются на _ и 
(*ответ*) систематический
(*ответ*) специфический
 реальный
 портфельный
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: По возможности страхования риски классифицируются на страхуемые и _ 
(*ответ*) форс-мажорные
 финансовые
 реальные
 портфельные
По времени появления риски классифицируются на 
(*ответ*) на этапе принятия решений
(*ответ*) на этапе реализации
 кратковременные
 долговременные
По длительности воздействия риски классифицируются на _ и _ 
(*ответ*) постоянные
(*ответ*) временные
 прогнозируемые
 непрогнозируемые
По источнику возникновения факторов риска, риски классифицируются на _ и _ 
(*ответ*) внешние
(*ответ*) внутренние
 финансовые
 коммерческие
По критерию содержания риски классифицируются на риск _ и риск 
(*ответ*) действия
(*ответ*) бездействия
 ординарный
 неординарный
По масштабу своего проявления и влияния на экономических агентов выделяются риски на 
(*ответ*) макроуровнях
(*ответ*) мезоуровнях
(*ответ*) микроуровнях
 мегауровнях
По предсказуемости риски классифицируются на _ и _ 
(*ответ*) прогнозируемые
(*ответ*) непрогнозируемые
 финансовые
 материальные
По природе возникновения риски классифицируются на _ и _ риски
(*ответ*) объективный
(*ответ*) субъективный
 внешний
 внутренний
По социальной обусловленности риски классифицируются на _ и_ 
(*ответ*) институционализированный
(*ответ*) неинституционализированный
 коллективно-индивидуальный
 коллективно-коллективный
По степени наличия аналогов решений риски классифицируются на _ и _ 
(*ответ*) ординарные
(*ответ*) неординарные
 добровольный
 недобровольный
По степени свободы риски делятся на _ и 
(*ответ*) добровольный
(*ответ*) недобровольный
 финансовый
 коммерческий
По степени состоятельности риски классифицируются на _ и _ риски
(*ответ*) обоснованный
(*ответ*) необоснованный
 ординарный
 неординарный
По субъектно-объектным характеристикам риски классифицируются на
(*ответ*) индивидуально-индивидуальный
(*ответ*) индивидуально-коллективный
(*ответ*) коллективно-индивидуальный
(*ответ*) коллективно-коллективный
 интегральный 
По уровню потерь риски классифицируются на .
(*ответ*) допустимый
(*ответ*) критический 
(*ответ*) катастрофический
 специальный
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Проходной балл ЕГЭ по специальностям Московский финансово-юридический университет — филиал в г. Орск МФЮА
Категория: разное
Ответы:
Средний балл ЕГЭ по всем специальностям и формам обучения     55.46

Менеджмент (38.03.02 – очная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года, возм. сокращенно
Прикладная информатика (09.03.03 – очная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года, возм. сокращенно
Экономика (38.03.01 – очная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года, возм. сокращенно
Юриспруденция (40.03.01 – очная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года, возм. сокращенно
Вопрос: Риск, связанный с нанесение ущерба окружающей среде, – это _ риск
(*ответ*) экологический
Риск, связанный с нанесением ущерба здоровью человека, – это _ риск
(*ответ*) физиологический
Риски, возникающих вследствие деятельности на финансовых рынках, – это _ риски
(*ответ*) финансовые
Риски, имеющие отраслевую природу, проявляются на 
(*ответ*) мезоуровне
 макроуровне
 микроуровне
 мегауровне
Риски, которые возникают в том случае, если процесс деятельности идет медленнее, чем планировалось, – это риски 
(*ответ*) потери времени
 материальные
 трудовые
 финансовые
Риски, которые являются следствием циклического развития экономики, смены стадий конъюнктуры рынка, предсказуемого развития конъюнктуры, - это _ риски
(*ответ*) прогнозируемые
 непрогнозируемые
 постоянные
 временные
Риски, наступление которых возможно предвидеть, - это _ риски
(*ответ*) прогнозируемые
Риски, связанные с организационно-хозяйственной деятельностью и финансовой ситуацией отдельных хозяйственных единиц, проявляются на 
(*ответ*) микроуровне
 макроуровне
 мезоуровне
 мегауровне
С _ риском фирма сталкивается лишь на отдельных этапах осуществления проекта
(*ответ*) временным
 постоянным
 специальным
 общим
Свободно обращающееся свидетельство о депозитном (сберегательном) вкладе в банк с обязательством последнего выплаты этого вклада и процентов по нему в установленный срок – это банковский
(*ответ*) Сертификат
Совокупность денежных и валютных рынков, рынков ценных (благородных) металлов, рынков капитала, рынков ценных бумаг - это _ рынок
(*ответ*) финансовый
Совокупность ЦБ, принадлежащих физическому или юридическому лицу, выступает как целостный объект управления, - это _ ЦБ 
(*ответ*) портфель
Субъектами отношений, которым присущ элемент риска, являются 
(*ответ*) отдельные индивиды
(*ответ*) домохозяйства
(*ответ*) фирмы
(*ответ*) государство
 производственные процессы
Субъектами риска являются
(*ответ*) отдельные индивиды
(*ответ*) фирмы
(*ответ*) государство
 процессы
Теория расчетов портфеля ЦБ, исходящая из многофакторной модели зависимости величины доходности актива от некоторого числа случайных факторов и «шумового» члена, – это 
(*ответ*) арбитражная теория 
 модель ценообразования рыночных активов
 теория Марковитца
 теория Шарпа
Техника сведения до минимума риска уменьшения прибыли из-за неблагоприятного изменения цен путем открытия контрактов на равную сумму, но противоположных позиций в операциях за наличный расчет и срочных операций, – это 
(*ответ*) хеджирование
Укажите соответствие видов рисков и их разновидностей
(*ответ*) допустимый < угроза частичной потери ожидаемой прибыли
(*ответ*) критический < потери в сумме выручки.
(*ответ*) катастрофический < потеря всего состояния.
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Упорядочение деятельности на рынке ценных бумаг всех участников и операций между участниками рынка ценных бумаг со стороны организаций, уполномоченных обществом на эти действия, – это _ рынка ценных бумаг
(*ответ*) регулирование
Физические лица или организации, которые продают или покупают ценные бумаги или обслуживают их оборот и расчеты по ним, вступая между собой в определенные экономические отношения по поводу обращения ценных бумаг, - это _ рынка ценных бумаг
(*ответ*) участники
Финансовые риски подразделяются на два основных вида: _ и
(*ответ*) валютный
(*ответ*) инвестиционный
 коммерческий 
 транспортный
Функция риска, которая связана с тем, что наличие риска предполагает необходимость выбора одного из возможных вариантов решений, в связи с чем экономический субъект в процессе принятия решения анализирует все возможные альтернативы, - это _ функция риска
(*ответ*) аналитическая
Цена, по которой реализуются акции компании, называется _ ценой
(*ответ*) эмиссионной
 рыночной
 курсовой
 номинальной
Безрисковая зона - это зона, в которой потери 
(*ответ*) не ожидаются 
 превышают величину ожидаемой прибыли 
 имеют место, но они меньше ожидаемой прибыли 
 по своей величине превосходят критический уровень 
Безрисковая зона - это состояние ликвидности баланса 
(*ответ*) абсолютной 
 кризисной 
 нарушенной 
 нормальной 
В группу валютных рисков входят риски 
(*ответ*) коммерческие 
 моратория платежа 
 трансферта 
 конвертируемости 
В группу высокого риска входят(ит) 
(*ответ*) долгосрочные финансовые вложения 
 денежные средства и краткосрочные финансовые вложения 
 дебиторская задолженность со сроком погашения более 12 мес. 
 дебиторская задолженность со сроком погашения менее 12 мес. 
В группу минимального риска входят(ит) 
(*ответ*) денежные средства и краткосрочные финансовые вложения 
 запасы 
 дебиторская задолженность со сроком погашения более 12 мес. 
 дебиторская задолженность со сроком погашения менее 12 мес. 
В группу с малым риском входят(ит) 
(*ответ*) дебиторская задолженность со сроком погашения менее 12 мес. 
 дебиторская задолженность со сроком погашения более 12 мес. 
 денежные средства и краткосрочные финансовые вложения 
 запасы 
В группу среднего риска входят(ит) 
(*ответ*) дебиторская задолженность со сроком погашения более 12 мес. 
 долгосрочные финансовые вложения 
 денежные средства и краткосрочные финансовые вложения 
 дебиторская задолженность со сроком погашения менее 12 мес. 
В группу страновых рисков входят риски 
(*ответ*) конвертируемости 
 форфейтирования 
 трансляционные 
 конверсионные 
В зависимости от времени превращения в денежную форму активы предприятия подразделяются на число групп риска по их ликвидности, равное 
(*ответ*) 4 
 2 
 3 
 5
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Актуарные расчеты по временному признаку классифицируются на актуарные расчеты плановые и 
(*ответ*) корректирующие 
 тактические 
 стратегические 
 оперативные 
Актуарные расчеты по отраслям страхования классифицируются на актуарные расчеты по рисковым видам страхования и актуарные расчеты по 
(*ответ*) страхованию жизни 
 государственным видам страхования 
 массовым видам страхования 
 страхованию бизнеса 
Биржевая торговля опционами оперирует партиями в _ акций 
(*ответ*) 1000 
 50 
 5 
 10 
Величина волатильности опционного контракта, предполагаемая рынком, - это _ волатильность для данного опционного контракта 
(*ответ*) внутренняя 
 внешняя 
 текущая 
 затратная 
Верны ли определения?А) Внутренняя стоимость колл-опциона - это величина, на которую цена базового актива превышает цену исполнения В) Внутренняя стоимость пут-опциона - это величина, на которую цена исполнения превышает цену базового актива. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А-да, В-да 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А- да, В- нет 
Верны ли определения?А) Держатель опциона - это покупатель опциона В) Держатель опциона - это продавец опциона. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли определения?А) Количество базисного актива, которое является объектом приобретения после исполнения одного опционного контракта, - единица торговли опциона с физической поставкой В) Количество базисного актива, которое является объектом приобретения после исполнения одного опционного контракта, - единица торговли опциона с натуральной поставкой. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли определения?А) Колл опционы - это опционы на покупку В) Пут опционы - это опционы на покупку. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли определения?А) Положительный знак дельты позиции инвестора говорит о том, что он будет выигрывать от роста цены базисного актива В) Положительный знак дельты позиции инвестора говорит о том, что он будет проигрывать от падения цены базисного актива. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли определения?А) Страховые тарифы по обязательным видам страхования устанавливаются в законах об обязательном страховании В) Страховые тарифы по обязательным видам страхования рассчитываются страховщиками самостоятельно на основе актуарных расчетов. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли утверждения?А) Опционная премия указывается в расчете на одну акцию В) Опционная премия указывается в расчете на сто акций. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Верны ли утверждения?А) Опционы на акции с высокой волатильностью имеют более высокие премии, чем на акции с низкой волатильностью В) Опционы на акции с низкой волатильностью имеют более высокие премии, чем на акции с высокой волатильностью. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли утверждения?А) Покупатель опционов не обязан непременно купить соответствующие акции В) Покупатель опционов обязан непременно купить соответствующие акции. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли утверждения?А) При оценке премии опциона не должно приниматься во внимание отношение инвесторов к риску В) При оценке премии опциона принимается во внимание отношение инвесторов к риску. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Верны ли утверждения?А) Чем больше срок действия опциона, тем выше его цена В) Чем больше срок действия опциона, тем ниже его цена. Подберите правильный ответ 
(*ответ*) А- да, В- нет 
 А- нет, В- нет 
 А- нет, В- да 
 А-да, В-да 
Впервые биномиальный подход к оценке стоимости опциона был предложен 
(*ответ*) У.Шарпом 
 М.Рубинштейном 
 С.Россом 
 Дж. Коксом 
Дельта опциона колл определяется по формуле …, где ∆с - дельта опциона колл; дс -небольшое изменение цены опциона колл; дS - небольшое изменение цены базисного актива 
(*ответ*) ∆с = дс /дS 
 ∆с = дS / дс 
 ∆с = дс - дS 
 ∆с = дс + дS 
Дельта опциона пут определяется по формуле …, где ∆р - дельта опциона пут; др - небольшое изменение цены опциона пут; дS - небольшое изменение цены базисного актива 
(*ответ*) ∆р = др /дS 
 ∆р = дS / др 
 ∆р = др - дS 
 ∆р = др + дS 
Дельта-хеджированной позицией вкладчика по акциям называют позицию с дельтой равной 
(*ответ*) 0 
 0,5 
 -1 
 1 
Для европейских опционов колл и пут на один и тот же базисный актив с одинаковыми ценами исполнения и датами истечения контрактов справедливо равенство 
(*ответ*) Дельта опциона колл - дельта опциона пут = 1 
 Дельта опциона колл  дельта опциона пут = 1 
 Дельта опциона колл / дельта опциона пут = 1 
 Дельта опциона колл + дельта опциона пут = 1 
Для хеджирования позиции по базисному активу с помощью опционов требуемое количество опционных контрактов определяют по формуле 
(*ответ*) количество опционных контрактов =1/дельта 
 количество опционных контрактов =100/дельта 
 количество опционных контрактов =1 + дельта 
 количество опционных контрактов =1 - дельта 
Документ, который позволяет определить себестоимость услуги, оказываемой страховщиком, - это 
(*ответ*) актуарная калькуляция 
 акт актуарных расчетов 
 актуарная счет-фактура 
 актуарная накладная
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Если дельта задается в процентах, то дельта длинной позиции по базисному активу равна 
(*ответ*) 100 
 -1 
 1 
 0 
Если дельта задается в процентах, то дельта короткой позиции по базисному активу равна 
(*ответ*) - 100 
 -1 
 1 
 0 
Если опционный контракт включает 100 акций, тогда дельта 0,5 эквивалентна для контракта _ акциям 
(*ответ*) 50 
 10 
 20 
 500 
Если при расчете резерва используется особая таблица смертности и измененная техническая процентная ставка, то резерв называется 
(*ответ*) специальным 
 полным 
 коммерческим 
 пассивным 
Инвестор, который не принимает во внимание риск по инвестициям, - это инвестор _ к риску 
(*ответ*) нейтральный 
 активный 
 пассивный 
 склонный 
Интенсивность смертности (μx) определяется по формуле …, где f(x) - функция смертей; s(х) - функция выживания 
(*ответ*) μx = f(x)/ s(х) 
 μx = f(x) s(х) 
 μx = f(x)+ s(х) 
 μx = f(x) - s(х) 
Комиссионные вознаграждения страховым агентам и брокерам составляют основную часть _ расходов 
(*ответ*) аквизиционных 
 инкассационных 
 ликвидационных 
 организационных 
Конкретные акции, купля - продажа которых является объектом опционного права, - это _ акции 
(*ответ*) базовые 
 нормативными 
 действующие 
 физические 
Коэффициент дельта базисных активов всегда равен 
(*ответ*) 1 
 -1 
 0,5 
 0 
Обязанности покупателя опционного контракта заключаются в 
(*ответ*) своевременной уплате премии 
 залоге ценных бумаг 
 залоге денег 
 предоставлении гарантий выполнения своих обязательств 
Ожидаемая величина ущерба, выступающая в качестве минимальной цены за риск, называется чистой нетто- 
(*ответ*) премией 
 рентой 
 нагрузкой 
 суммой 
Определенная договором страхования или установленная законом денежная сумма, исходя из которой устанавливаются размеры страхового взноса и страховой выплаты, - это страховая (-ой) 
(*ответ*) сумма 
 тариф 
 рента 
 премия 
Опцион, условия контракта которого могут быть реализованы в любое время, - это _ опцион 
(*ответ*) американский 
 российский 
 азиатский 
 европейский
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Опцион, условия контракта которого могут быть реализованы только по истечении указанного в нем срока, - это _ опцион 
(*ответ*) европейский 
 российский 
 азиатский 
 американский 
Опционы, имеющие цену-страйк значительно выше курса базовых акций для call и значительно ниже для put, - это опционы 
(*ответ*) внешние 
 дополнительные 
 рыночные 
 внутренние 
Опционы, имеющие цену-страйк, ниже действующей рыночной цены базовых акций для call и выше рыночной цены для put, - это опционы 
(*ответ*) внутренние 
 дополнительные 
 внешние 
 рыночные 
Опционы, имеющие цену-страйк, равную или очень близкую к курсу базовых акций на момент продажи опциона, - это опционы 
(*ответ*) рыночные 
 дополнительные 
 внешние 
 внутренние 
Организация проводящее страхование, принимающее на себя обязательства возместить ущерб или выплатить страховую сумму, а также ведающее вопросами создания и расходования страхового фонда, - это 
(*ответ*) страховщик 
 полисодержатель 
 застрахованный 
 страхователь 
Основное свойство коэффициента дельта - если спот-цена базисных активов мгновенно изменяется на величину δS, а все остальные факторы останутся неизменными, то приращение стоимости этого инструмента ∆П оценивается по формуле 
(*ответ*) ∆П = ∆ (δS) 
 ∆П = ∆ /(δS) 
 ∆П = ∆ - (δS) 
 ∆П = ∆ + (δS) 
Основной материал для исчисления тарифных ставок по страхованию жизни- это 
(*ответ*) таблицы смертности 
 медиана времени жизни 
 функция выживания 
 норма доходности 
Основным выходным параметром модели Блэка-Шоулса является 
(*ответ*) цена опциона пут/колл 
 равновесная цена опциона 
 текущий уровень процентных ставок 
 время до срока истечения опциона 
Основным фактором риска при страховании жизни является неопределенность 
(*ответ*) момента смерти 
 сохранности личного имущества страхователя 
 состояния здоровья страхователя 
 факторов природной среды 
Основными элементами тарифной ставки являются нетто-премия и 
(*ответ*) нагрузка 
 премия 
 рента 
 нетто-резерв 
Особенности расчета тарифных ставок по страхованию _ заключаются в том, что формирование резерва взносов и расчеты тарифных ставок производятся с помощью актуарных методов 
(*ответ*) жизни 
 бизнеса 
 ответственности 
 имущества 
Показатели таблиц смертности - описание процесса дожития и вымирания поколения с фиксированной начальной численностью в _ тыс. человек 
(*ответ*) 100 
 50 
 10 
 1
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Показатель убыточности страховой суммы определяется как …, где Sв - общая сумма страховых выплат; S - общая страховая сумма всех застрахованных объектов 
(*ответ*) Sв/ S 
 Sв  S 
 Sв + S 
 Sв - S 
При исполнении опционных контрактов предусматривается физическая поставка базисного актива или расчет 
(*ответ*) за наличные 
 векселями 
 чеками 
 платежными поручениями 
Ретроспективная формула для нетто-резерва имеет вид …, где ksC - актуарное накопление к моменту k за счет премий, ksB актуарная накопленная стоимость в момент к всех выплат на промежутке (0, k) 
(*ответ*) kV = ksC - ksB 
 kV = ksC / ksB 
 kV = ksC  ksB 
 kV = ksC + ksB 
Рынок опционов подразделяется на биржевой и 
(*ответ*) свободный 
 розничный 
 оптовый 
 внутренний 
Рынок опционов, в основе которого лежит переговорный процесс, позволяющий заключать опционные сделки на любое количество акций, - это _ рынок опционов 
(*ответ*) свободный 
 биржевой 
 розничный 
 оптовый 
С помощью актуарных расчетов определяется стоимость страховой(ых) 
(*ответ*) услуги 
 премий 
 тарифов 
 резервов 
Случайное распределение величины убытка в массовых видах страхования описывается логарифмически нормальным и _ распределением 
(*ответ*) нормальным 
 Вейбулла 
 экспоненциальным 
 гиперболическим 
Степень ущербности определяется как …, где Sв - общая сумма страховых выплат; Sп - общая страховая сумма, приходящаяся на поврежденные объекты 
(*ответ*) Sв/ Sп 
 Sв  Sп 
 Sв - Sп 
 Sв + Sп 
Стоимость опциона, которая определяется соотношением между ценой исполнения опциона и ценой базового актива на реальном рынке, является 
(*ответ*) внутренней 
 оптовой 
 временной 
 внешней 
Страхование государственных и домашних животных - подотрасль _ страхования 
(*ответ*) имущественного 
 предпринимательского 
 ответственности 
 личного 
Страхование средств транспорта - подотрасль _ страхования 
(*ответ*) имущественного 
 предпринимательского 
 коммерческого 
 личного 
Страхование финансовых, коммерческих рисков - подотрасль _ страхования 
(*ответ*) имущественного 
 предпринимательского 
 ответственности 
 личного 
Страхование грузов - подотрасль _ страхования 
(*ответ*) имущественного 
 предпринимательского 
 коммерческого 
 личного 
Страхование технических, производственных рисков - подотрасль _ страхования 
(*ответ*) имущественного 
 предпринимательского 
 ответственности 
 личного
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Сумма выплаты в покрытие ущерба при имущественном страховании и страховании гражданской ответственности страхователя за материальный ущерб перед третьими лицами, - это страховое (-ая,-ой) 
(*ответ*) возмещение 
 взнос 
 тариф 
 премия 
Тарифная нетто-ставка (Тн) рассчитывается по формуле …, где То - основная часть нетто-ставки; Тр - рисковая надбавка 
(*ответ*) Тн = Т о + Т р 
 Тн = Т оТ р 
 Тн = Т о - Т р 
 Тн = Т о / Т р 
Теоретическое значение выпуска прав акций рассчитывается по формуле: … где X - число льготных акций, которые можно приобрести имея одну старую акцию, Y - цена льготных акций, С - цена старых акций 
(*ответ*) Теоретический курс = (Y X + С)/(Х+1) 
 Теоретический курс = (Y X - С)/(Х+1) 
 Теоретический курс = (Y-X + С)/(Х+1) 
 Теоретический курс = (Y+X + С)/(Х+1) 
Установление равновесия между платежами и страховыми выплатами компании - это принцип _ актуарных расчетов 
(*ответ*) эквивалентности 
 системности 
 стабильности 
 доступности 
Ученый, предложивший считать в актуарных расчетах, что время жизни равномерно распределено на интервале (0;ω), где ω - предельный возраст, - это 
(*ответ*) де Муавр 
 Вейбулл 
 Мэйкхам 
 Гомпертц 
Физическое или юридическое лицо, уплачивающее денежные страховые взносы и имеющее право по закону или на основе договора получить денежную сумму при наступлении страхового случая - это 
(*ответ*) страхователь 
 андеррайтер 
 застрахованный 
 страховщик 
Физическое лицо, жизнь, здоровье и трудоспособность которого выступают объектом страховой защиты, - это 
(*ответ*) застрахованный 
 андеррайтер 
 страховщик 
 страхователь 
Форма, в которой представляются расходы на страхование объекта, называется актуарной 
(*ответ*) калькуляцией 
 сметой затрат 
 счет-фактурой 
 накладной 
Формула Блэка-Шоулса для европейского опциона колл на акцию имеет вид …, где Cе - премия европейского опциона колл; S0 - курс спот акции; Х - цена исполнения опциона; σ - мгновенное стандартное отклонение доходности акции; r - непрерывно начисляемая ставка без риска; T- время до истечения контракта; N(d1),N(d2) - функция нормального распределения 
(*ответ*) Cе = S0N(d1) - Xe-rTN(d2) 
 Cе = S0N(d1) / Xe-rTN(d2) 
 Cе = S0N(d1)  Xe-rTN(d2) 
 Cе = S0N(d1) + Xe-rTN(d2) 
Формула Блэка-Шоулса для европейского опциона пут равна …, где Ре - премия европейского опциона пут; S0 - курс спот акции; Х - цена исполнения опциона; r - непрерывно начисляемая ставка без риска; T - время до истечения контракта; N(-d1), N(-d2) - функция нормального распределения 
(*ответ*) Pе = Хе-rTN(- d2)]- S0N(- d1) 
 Pе = Хе-rTN(- d2)]/ S0N(- d1) 
 Pе = Хе-rTN(- d2)] S0N(- d1) 
 Pе = Хе-rTN(- d2)]+ S0N(- d1) 
Цель имущественного страхования - это 
(*ответ*) возмещение ущерба 
 амортизация 
 удовлетворение потребностей 
 получение прибыли
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Проходной балл ЕГЭ по специальностям Столичная финансово-гуманитарная академия — филиал в г. Орск СФГА
Категория: разное
Ответы:
Средний балл ЕГЭ по всем специальностям и формам обучения     49.72

Дизайн (54.03.01 – заочная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года
Менеджмент (38.03.02 – заочная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года
Психология (37.03.01 – заочная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года
Специальное (дефектологическое) образование (44.03.03 – заочная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года
Экономика (38.03.01 – заочная, бакалавриат, аккредитовано)
•    Бюджетных мест нет
•    4 года
Вопрос: Цель тарифной политики страховой организации - это 
(*ответ*) успешное и безубыточное развитие страховой организации 
 стабильность размеров страховых тарифов 
 снижение рисков страхования 
 снижение страховых тарифов 
Цена опциона называется опционной (ым) 
(*ответ*) премией 
 нагрузкой 
 возмещением 
 рентой 
Цена опциона складывается из двух составляющих: внутренней стоимости и _ стоимости 
(*ответ*) внешней 
 дополнительной 
 обязательной 
 первичной 
Частота страховых событий определяется как …, где C - число страховых событий; N - число объектов страхования 
(*ответ*) C/N 
 C - N 
 C + N 
 C  N 
Частота ущерба определяется как …, где М - число пострадавших объектов; N - число объектов страхования 
(*ответ*) M /N 
 M  N 
 M - N 
 M +N
Биржевые и внебиржевые опционы всегда только американские:
(*ответ*) нет
 да
Для опционов без уплаты премии всего имеется 20 возможных комбинаций:
(*ответ*) нет
 да
Минимальный интервал между датой заключения сделки и датой исполнения строго постоянный:
(*ответ*) нет
 да
Одно из отличий биржевой торговли от внебиржевой состоит в том, что торговля носит "обезличенный", анонимный характер, отсутствует необходимость оценки риска невыполнения контрагентом по сделке своих обязательств:
(*ответ*) да
 нет
Опционы могут быть только расчетными:
(*ответ*) нет
 да
Опционы с уплатой премии торгуются аналогично любой другой ценной бумаге:
(*ответ*) да
 нет
От сделки с немедленной поставкой и оплатой форвард отличается отсроченностью даты исполнения:
(*ответ*) да
 нет
Отрицательная сторона положительного эффекта - потеря "страховки":
(*ответ*) да
 нет
Первый этап знакомства с опционами обычно состоит в том, чтобы научиться суммировать графики:
(*ответ*) да
 нет
Покупатель акций сразу оплачивает их цену:
(*ответ*) да
 нет
Процедура принудительного закрытия обычно состоит из одного этапа:
(*ответ*) нет
 да
Синтетический фьючерс - длинная позиция по опциону колл и короткая позиция по опциону пут на том же страйке:
(*ответ*) да
 нет
Синтетический фьючерс - длинная позиция по опциону пут и короткая позиция по опциону колл на том же страйке:
(*ответ*) да
 нет
Стоимость производного инструмента определяется ценой базисного актива однозначно:
(*ответ*) нет
 да
Существует пять типов опционов:
(*ответ*) да
 нет
Форвардные контракты отрываются от предмета сделки, становясь самостоятельным финансовым инструментом:
(*ответ*) да
 нет
Число открытых позиций OI (open interest) будет положительным как для длинных, так и для коротких позиций:
(*ответ*) нет
 да
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: N(x) - функция стандартного биномиального распределения:
(*ответ*) нет
 да
В силу различия цен покупки и продажи, ставок привлечения и размещения и других факторов в ценах форвардных контрактов возникает "зазор", в котором получение прибыли описанным способом невозможно либо сопряжено с риском:
(*ответ*) да
 нет
Для опциона на деньгах или вне денег внутренняя стоимость равна нулю, а вся его стоимость является внешней или временной:
(*ответ*) да
 нет
Для опционов глубоко в деньгах временнaя стоимость положительна:
(*ответ*) нет
 да
Для практического применения биномиального метода вполне подходит сетка движения цены любого масштаба:
(*ответ*) нет
 да
Если цена контракта отличается от его стоимости, появляется возможность для арбитража:
(*ответ*) да
 нет
Если цены движутся практически параллельно, то спекулятивные операции только на фьючерсах или только на акциях будут давать приблизительно одинаковые результаты:
(*ответ*) да
 нет
Идея биномиального метода состоит в том, чтобы двигаться от текущего дня в направлении к дню экспирации опциона:
(*ответ*) нет
 да
На практике для проверки возможности арбитража следует просчитать всю цепочку предполагаемых операций:
(*ответ*) да
 нет
Начинать знакомство с подходами к оценке опционов лучше именно с более простого биномиального метода:
(*ответ*) да
 нет
По мере уменьшения базиса цена синтетической все сильнее отклоняется от начальной цены фьючерса:
(*ответ*) нет
 да
Рассчитанное вероятностным способом среднее является такой ценой опциона, когда шансы покупателя и продавца получить прибыль или понести убытки в этом случае сильно отличаются:
(*ответ*) нет
 да
Случай опциона на акцию отличается тем, что фьючерсная позиция заменяется на покупку или продажу без покрытия определенного количества акций:
(*ответ*) да
 нет
Схема обратного арбитража реально применима:
(*ответ*) нет
 да
Теоретические рассуждения, применяемые при определении стоимости, обычно точно отражают реальную ситуацию:
(*ответ*) нет
 да
Теоретические стоимости фьючерсных контрактов должны определяться теми же выражениями, что и стоимости форвардных контрактов:
(*ответ*) да
 нет
Формулы Блэка-Шоулза основаны на арбитражных стратегиях:
(*ответ*) да
 нет
Актуарий должен быть специалистом в области математики, экономики и в правовой сфере:
(*ответ*) да
 нет
Наибольшая доля риска страховщика покрывается только собранными рисковыми премиями:
(*ответ*) нет
 да
Неблагоприятный для компании сценарий может быть, когда на начальном этапе сумма выплат превысит сумму собранных рисковых премий:
(*ответ*) да
 нет
По договору страхователь платит взносы только в начале срока действия договора:
(*ответ*) нет
 да
При переходе от индивидуального риска отдельного страхователя к коллективному риску совокупности страхователей необходима информация о законе распределения суммарного ущерба:
(*ответ*) да
 нет
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: Большое значение индикатора соответствует минимуму цены:
(*ответ*) нет
 да
Во всех стратегиях требуется точно прогнозировать истинную волатильность фьючерсной котировки на весь оставшийся срок существования опционов:
(*ответ*) нет
 да
Для построения кривой волатильности страйки, по которой ведется торговля опционами с этой датой экспирации, откладываются по вертикальной оси:
(*ответ*) нет
 да
Изменения стоимости сложного составного портфеля при колебаниях цены базисного актива приблизительно такие же, как если бы просто занимали позицию "дельта" по базисному активу:
(*ответ*) да
 нет
Коэффициент "дельта" имеет прямое отношение к динамическому хеджу:
(*ответ*) да
 нет
Коэффициент хеджа "дельта" равен тангенсу угла наклона касательной:
(*ответ*) да
 нет
Кривая волатильности, которая характеризуется приподнятостью обеих ветвей по отношению к значению в центральном страйке, имеет название улыбки волатильности (volatility smile):
(*ответ*) да
 нет
Лучшей стратегией считается не та, где ожидается наибольшая прибыль, а та, где лучше соотношение предполагаемой прибыли и риска потерь:
(*ответ*) да
 нет
На западных рынках имеются многочисленные подтверждения того, что структура опционных премий предвещала крупные падения фондового рынка:
(*ответ*) да
 нет
Одним из вариантов проведения динамического хеджа является коррекция через определенные одинаковые временные интервалы:
(*ответ*) да
 нет
Ожидания падения цены акции немедленно приводят к уменьшению отношения пут/колл, тем более значительного, чем больше ожидаемое падение, и наоборот:
(*ответ*) нет
 да
Потенциальной прибылью называется величина, на которую суммарная стоимость опционов превышает их суммарную цену:
(*ответ*) да
 нет
Разделение стоимости портфеля на денежную составляющую и стоимость позиции всегда целесообразно:
(*ответ*) нет
 да
С течением времени происходит увеличение временнoй стоимости опциона:
(*ответ*) нет
 да
Синтетическая длинная позиция по опциону пут образуется в результате продажи опциона колл и покупки фьючерса:
(*ответ*) нет
 да
Стоимость портфеля зависит только от текущей фьючерсной котировки:
(*ответ*) нет
 да
Три стратегии динамического хеджирования каждая последующая давала большую прибыль, чем предыдущая, в полном соответствии со сложностью прогноза и реализации каждой из них:
(*ответ*) да
 нет
В имущественном страховании возмещение всегда дисконтируется:
(*ответ*) нет
 да
В имущественном страховании функция распределения риска менее динамична, чем в страховании жизни:
(*ответ*) нет
 да
В процессе продажи страхового продукта переговоры начинаются с годового взноса:
(*ответ*) нет
 да
В расчетах вместо страховой суммы S всегда используется условное математическое ожидание ущерба страховщика:
(*ответ*) нет
 да
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)
Вопрос: В реальных задачах уровень, принимаемый за практическую достоверность, определяется однозначно:
(*ответ*) нет
 да
В среднем собранные премии отличаются от выплаченных возмещений:
(*ответ*) нет
 да
В страховании важную роль играет задача определения "максимума", который может принять страховщик без перестрахования:
(*ответ*) да
 нет
Вероятности рассчитываются по точной формуле Бернулли или по приближенным формулам Пуассона или Лапласа:
(*ответ*) да
 нет
Если страховой случай наступил ранее очередного взноса, то клиент освобождается от всех дальнейших взносов:
(*ответ*) да
 нет
Иногда убыток по одному виду страхования влечет за собой появление другого убытка:
(*ответ*) да
 нет
Клиент часто предпочитает оплачивать страховку поэтапно:
(*ответ*) да
 нет
На практике интеграл вычисляется аналитически:
(*ответ*) нет
 да
Нагрузка содержит составляющие, зависящие от размера нетто-премии:
(*ответ*) да
 нет
Результат страховой премии зависит от закона распределения вероятности возникновения страхового случая во времени:
(*ответ*) да
 нет
Среднеквадратическое отклонение (СКО) всегда определяется надежно для любых распределений:
(*ответ*) нет
 да
Страховые общества предпочитают заниматься большими рисками:
(*ответ*) нет
 да
Существует принципиальное различие роли среднего квадратического отклонения (СКО) в имущественном страховании и в страховании жизни:
(*ответ*) да
 нет
Безусловная франшиза часто применяется в автомобильном страховании:
(*ответ*) да
 нет
В автотранспортном страховании активно используется принцип участия в оплате возмещения:
(*ответ*) да
 нет
В имущественном страховании договор заключается чаще на срок до пяти лет:
(*ответ*) нет
 да
Всегда можно получить аналитически рассчитанные формулы для оценки риска страхования:
(*ответ*) нет
 да
Всегда следует ориентироваться на средний ущерб:
(*ответ*) нет
 да
Если распределение не является равномерным, то одинаковый шаг по одной оси приводит к одинаковому шагу по другой:
(*ответ*) нет
 да
Застрахованное имущество имеет одну и ту же реальную цену и одинаковую вероятность возникновения страхового случая:
(*ответ*) да
 нет
На практике чаще используется мультипликативная формула:
(*ответ*) нет
 да
Один договор в имущественном страховании порождает только одно требование об оплате:
(*ответ*) нет
 да
После построения кривой, отражающей изменение реальной цены модели, можно оценить математическое ожидание (и депрессию) возможного ущерба страховщика при страховании данного риска (имущества):
(*ответ*) да
 нет
Категория: экономические
Ответы:
Правильные ответы к тесту выделены
Тест  прошел проверку
ставим +1 к ответу если то что искали)