Зависит от того, насколько периодически и насколько приличные суммы. В первую очередь отслеживаются многочисленные переводы на одинаковые суммы  - вычисляют тех, кто что-то постоянно продает или оказывает услуги (рассказывали знакомые, что одно время Сбербанк дурковал так, что блокировал карту, если, например, кто-то переводил деньги за билеты на экскурсию члену родительского комитета в школе, а при переводах на одинаковые суммы были  приписки "это за Ваню", "это за Васю" и т.д.), и еще начиная с какого-то предела большие суммы. Если переводы не регулярные, а суммы все время разные, и не превышают предел, для которого обязательное отслеживание, наверное, меньше вероятность, что "на карандаш возьмут".