Счета физлиц есть же. Есть значит фамилии и даже паспортные данные этих лиц, можно допросить и дальше дело техники. А у нас так много мошенников именно потому, что доблестные полиционеры только наркоту по корманам могут рассовывать, а расследованием реальных дел не занимаются.