Объясняю. Суть искуственного интеллекта в том, что он обучается. Выше описывают много контппримеров(а если то, а если это). Каждый этот случай, когда система ошибочно выявила неплательщика, заносится в программу,  и далее эти случаи обрабатываются(двоюродные тети, родком, любовник). Ячейки сита все уже. Но пока искусственный интеллект тупой, он попьет крови многим, установка - начислять штрафы.