по поводу сбера, выдается "на раз" вся инфа по счетам, кто,сколько, когда перевел, суммы на карте- по запросу гос органов без всяких оснований , а не как утверждают операторы сбербанка, что только в случае уголовного дела.,  это теперь оч практикуется. И был принят закон 2016-года /примерно/, что всю инфу об открытии-закрытии счетов банки обязаны  передавать в налоговую по физ лицам, так что в налоговой база есть, думаю. И есть инн гражданина.