Не так. Будут трясти тех, у кого постоянные/регулярные платежи на определенные ФИКСИРОВАННЫЕ суммы, т.е. где это ЛЕГКО ВИДНО. Например, кто-то занимается любимым здесь СП  и регулярно переводит большие суммы оптовой компании, ну хоть за обувь какую-нибудь, а потом ему на карту капают одинаковые суммы, например по 3500 или 5000. Там сразу все понятно.А если человек продает свои вещи, на различные суммы, и, допустим, ему в январе перечислила Маша 4 тыс., а потом в апреле Даша - 10 тыс., это ну ни разу не повод, чтобы налоговая его "под колпак" взяла.