схема такая: продают товар, для перевода денег дают ваш номер телефона, потом  "ой, не туда перевели верните", вы возвращаете уже на их номер, а в это время товар покупателю не отдают, покупатель естетсвенно обращается в органы с заявлением. что его обманули и требует вернуть деньги, а ответчиком как раз будете вы, ведь деньги он перевел именно вам.