Так банки всегда и во всем мире отслеживают все транзакции по счетам, еще и блокируют подозрительные на их взгляд. В Германии  налоговые например прекрасно отслеживают даже движения на расчетном счете клиента в банке Эстонии. Но зачем люди, которые не хотят светить свои доходы карты заводят и деньги на них кладут ?