Сейчас на банки возложили обязанность контролировать прозрачность поступлений, это пресловутый ФЗ 115. Над банками стоит Финмониторинг с угрозой отъема лицензии, если банки будут не очень ревностно этот закон соблюдать. Какую проверку учинить придет в голову вашего банка, неизвестно. Могут же вообще заблочить карту и счет, а разблокировка будет долгой и неприятной, а жить в это время как-то надо.