Неважно о каких   Математика - точная наука.  Долг под проценты будет в любом случае уменьшаться  медленнее, чем будут копиться деньги с процентами. Ну к примеру  (это в рамках ликбеза,  будем считать, что репетирую выступление перед будущей невесткой, дал же господь такую дуру).Квартира  в  ближнем пригороде стоит 3 млн. Первоначальный взнос  минимум 300 тысяч. Под минимальные  18% на  3, скажем, года -  11 тыс в месяц.2,7 млн   на 20 лет  - 26 тыс в месяц. Из них процентов  - 22 тыс, по крайней мере первые три года.Плюс обязательная страховка - еще  около 10-12 тыс в год. Сдавать  такую квартиру получится тысяч за 15-16, включая коммуналку. Только счетчики отдельно.  Чистыми, соответственно,  13-14 тыс. в месяц. Т.е. едва покрывается потребительский кредит и страховка.   Примерно 25-26 тыс в месяц  нужно платить своими деньгами.Через три года из тела кредита будет выплачено примерно 150 тыс.  Ну и погашен первоначальный взнос.   Т.е. суммарно в условном активе окажется  450 тыс руб. Остальное в кредите.  Это максимум, т.к.  в аренде бывают простои,  у владельцев любого жилья - внеплановые расходы.   Ремонт, налоги и т.п. даже не учитывается. Если те же самые деньги - 25 тыс  в месяц - откладывать на нерисковый депозит хотя бы под 7% годовых и капитализировать хотя бы раз в год. Через 3 года накопится миллион. Т.е. как минимум в 2 раза больше, чем с ипотекой. И это будут свободные деньги.  При том же уровне расходов.