Не понимаете это вы. Банки сейчас обязаны подавать сведения в ФНС о любых движениях по счетам, если в них прямо не указано, что это, например, заработная плата, благотворительность и если не уплачен со средств налог. Еще могут сообщить в Центробанк о том, что по счету ведется регулярная подозрительная деятельность. Будут проблемы.Припаяют незаконное предпринимательство. Банкам пофиг, что это доказывается в суде. У банков мощный стимул - за невыполнение ФЗ 115 могут отозвать лицензию. Поэтому они вздрючили сотрудников на местах, вот и идет блокировка всего, что только КАЖЕТСЯ подозрительным. И в налоговую подают как миленькие.