Нет, другая. причина. Давно - ну почти когда Росфинмониторинг только создали  , я была на одном мероприятии, где представитель их руководства выступал. Они уже тогда начинали отслеживать схемы отмывания. Упоминалось про интересные вещи, которые им удалось отследить, напр., как выводили крупные суммы, но мелкими переводами и пр. Так что не просто так сделали.  Видимо, проворачивают отмывку или еще какие схемы, вкладываясь в ювелирку, но не с мелочью, а начиная с определенных сумм...