Если мне например пишет покупатель Маня П. Я а деньги приходят от Вани З., это уже повод насторожиться. Адрес всегда прошу,  до перевода. И если там Маня П. получатель, Маня П. плательщик, то все ок. Или предупреждают что платеж с карты мужа, имя и букву фамилии пишут.