Этой практике уже много-много лет, изначально ЕМНИП было введено ограничение в 600 тыр рублей (правда, тогда это было порядка 20К баксов). И требовали объяснить кому и за что платеж, и документы предоставить по сделке и контрагенту. Потом забили, хотя Сбер еще к чему-то прикапывался. Сейчас где-то от ляма рублей могут попросить.