Какой то бред. Не имеет права банк этого требовать. Есть ИП по упрощенке, получил деньги, уплатил налоги перевел себе на счет и снял. У нас, знаете ли, презумпция невиновности поэтому никакой финмониторинг банка не имеет права допрашивать.