Финмониторинг банка вполне может запросить у Вас документы. Вы можете написать в простой письменной форме заявление и указать экономический смысл операции. Отмывальщиков сейчас ну очень много. У нас один клиент ИП написал, что в свободное время он ходит по проституткам, а т.к. им нельзя перевести суммы безналично, то приходится со счета ИП переводить на карту и расплачиваться