вариантов масса. на 90% это сотрудник банка и ( или ) с его подачи.самое верное в вашей ситуации...очень грамотную претензию написать в банк ( со всеми ссылками на нормативно-правовые акты и так далее ...с требованием вернуть денежные средства )...и попозже немного написать соотв.заявление в полицию.