1. При таких суммах, по-моему, большого смысла нет. Ну 10% годовых вклад будет. 4500 за год получите. При этом вся беготня с погашениями, контролем лимита карты и тп.2. Фактически, за счет беспроцентного периода предлагается сформировать годовой беспроцентный кредит. Тут вопрос в работе такого периода.Пример:Зарплата 45 трГрейс (беспроцентный период) 60 днейКредитный лимит 45 тр (для простоты не будем вылазить за зп)Ежемесячные траты 45 трСценарий:Январь: получили зп, положили на депозит на годРасходы - 45 тр, с карты тратимФевраль: получили зп, потратили, на карте 45 задолженность не меняетсяМарт: получили зп. И вот тут интересная ситуевина: надо загасить кредит на карте, а потом снова тратить. То есть, придется на период с момента внесения до момента погашения использовать иные источники трат или "поголодать".Далее после погашения снова начинаем тратить с карты, новые 60 дней пошли.Плюсы: фактически, беспроцентный кредит на любой период (с учетом, что раз в 60 дней надо отвлекать сумму на погашение, чтобы возобновить грейс)Минусы: только безналичные расчеты (за съем нала большая комиссия),необходимо раз в 60 дней гасить кредит (хотя и ненадолго)Если у карты есть плата за годовое обслуживание, комиссии за погашение (например, если через партнеров банка идет), то смело пишем в минус и кредит получается уже не совсем беспроцентный Риски: забыл вовремя заплатить - пошли проценты, не прошел платеж - пошли проценты.Стоит ли все это выгоды в 375 ре в месяц (10% годовых с 45 тр, простые проценты) - вопрос.Можете модифицировать сценарий под свой профиль расходов, будет результат интереснее.По-моему тут проще тратить на 375 ре в месяц меньше  никакой беготни, никаких коедитов, а выгода та же