ну вы мне хоть логику то свою поясните, вот у меня в банке лежат 15 лямов, я хочу снять на личные нужды 8 лямов- что они будут проверять?  Ну это смешно же, то что вы пишите. Это мои личные деньги, хочу сняла, хочу добавила. Все подозрительные платежи и переводы банк не проверяет, а отсылает в органы надзора-налоговую. Вот в ее компетенции, а не банка, спросить у меня откуда у меня столько денег. И то, в ответ " на сосала", хер они чего смогут предъявить без доказательств обратного.