честно, работу фин.мониторинга плохо представляю... но вот опять же недавний пример: запрос из банка "предоставить договор/акты по поступившим платежам (порядка 70 тыр ежемесячно), а также декларацию 3-НДФЛ". Есть шанс, что при отсутвии декларации заявят в налоговую? (по Вашему опыту)