Какая фигня, читайте внимательно договор с банком, там обязательно есть про ошибочные переводы на ваш счет и что с этим делают.Вас банально могут подставить - на ваш счет кладется некая сумма (без вашего ведома), вы ее снимаете, а вас обвиняют в том что вы взяли взятку.