Это не терминология, это правда жизни. Типа 19го нам клиенты за услуги заплатили, а 20го мы уже не могли даже налоги перечислить, т.к. эти самые деньги техничке выдали в кредит. Я так полагаю, что техничек  много набежало, им кредиты соразмерно зарплате должны выдавать. Я не представляю себе банк в виде хранилища наличных, разложенных по полочкам, каждая из которых соответствует расчетному счету, если что.