Насколько знаю, банк должен был попросить обоснования, т.е. откуда у человека эти деньги, до совершения сделки через данный банк. А сейчас  - поезд уже ушел, сделка свершилась, так что можно слать банк лесом, ИМХО. Но на всякий случай спросите у юристов.