мониторинг вообще ни до кого не докапывается, это просто аза данных, по которой в случае если когото подозревают в финансировании терроризма потом прослеживают денежные поток.я лично не встречал , чтобы они с кем то там общались и чемто интересовались, если у них есть вопросы - они банк запрашивают