в 2003 это гдето ввели, сначала много путаницы было.Если коротко - стучат по всем платежам юрлиц выше 600 тысяч рублей до 3 месяцев существования компании, потом только по отдельным категориям платежей, плюс все что выше 600 000 рублей за границу в перечень стран где нет больбы с легализацией и терроризмом.по физлицам - только крупные операции с наличными, получение крупных подозрительных переводов, займы-векселя, страховки, платежи за недвижимость и т.д.по суммам меньше 600 тысяч - там где видно что специально дробят суммы, чтобы не попасть под контроль, так что многие "умники" сами себя подставляли. Ну и лица из специального перечня, куда всяких казлов заносят.А вообще профанация все это.За первый год помню  был отчет "проверено 30 миллионов операций , возбуждено 2 уголовных дела"