По закону банк имеет право запросить интересующие его данные и стукануть в Финмониторинг на всяк. случай. Положено так. Стукануть обязан. Дальше он НЕ обязан ни закрывать счета ни как бы то ни было иначе препятствовать вашей деятельности. Это уже их самодеятельность. Увидели "подозрительное" (пишу в кавычках потому что под подозрительное попадает оч. много всего, реально идиотизм местами). Дальше стучат. Опять же на всяк. случай запрашивают у вас что-то и дальше спят спокойно, ибо Финмониторинг на такие сведения не реагирует вообще.