Схема в том, что у мошенников, которые этим бизнесом занимаются, должна быть возможность сделать поддельные документы типа студенческого билета, на требуемое имя. И страна, где можно получить перевод, должна быть не Россия, не Украина (список добавьте, перечислила те, где необходим НОМЕР, потом только паспорт и еще раз паспорт требуют, данные записывают, и рентгеном умеренно добрых глаз светят)То есть так - в доверчивой стране мошенники быстренько клепают поддельный документ и по нему идут получать ваш перевод. У них есть имя, дата отправления, откуда отправили, сумма, от копии платежки. Номер, возможно и не требуется, по правилам страны.