Занимаются и физиками и юриками.Автор, забейте. Положено сообщать об определенном перечне операций, вот и сообщают, и все. Если вы не засветились в списках террористов и отмывателей денег полученных преступным путем, то вас это не должно беспокоить.  Интересуют "подозрительные" операциии, под это можно при желании подогнать практически все что угодно, там большое поле для разгону )).