Еще раз: банк проводит свою проверку по факту снятия денег со счетов и сообщает в милицию, где возбуждают дело (ну если суммы не копеечные).Наличие заявлений о возбуждении уголовного дела от держателей карт не обязательно. Вы разницу видите между понятиями "возбужденное уголовное дело" и "уголовное дело, возбужденное в отношении конкретного лица"? Саше не может светить статья, она ему светит во всю (исходя из указанных выше обстоятельств). Но я думаю что руководство проекта все вопросы порешают.