просто кредитование к обналу никакого отношения не имеет , какой смысл их проверять?проверять имеет смысл для возбуждения в отношении продавцов дела об уклонении от налогов в крупном и особо крупном, а против банка и покупателей - в пособничестве и укрывательстве преступления