Это таким. И я не верю, что вы не осведомлены об этом.  Ну а раз у нас орги не несут по вашему никакой ответственности перед своими клиентами, то  переписки, топа, документа о переводе денег на карту будет вполне достаточно, чтобы открыть уголовное дело. А там уже будут другие разбираться, куда и на что были потрачены переведенные деньги.