Если банк знает реальную сумму сделки, видит а то и оставляет у себя расписку на "лишОк", то он вполне может сложить 2 и 2, понять что происходит, и несообщение об этом в правоохранительные органы называется пособничеством и укрыванием преступленияНу а по поводу кредита в 5 на то, что оценено в 1, то все зависит кем инспирирована проверка. Если например акционеры наехали на правление банка и понесли сор из избы, то там есть где порыться и накрутить на пару уголовных статей