Совсем не так  Скажем, дом стоил 700 тысяч несколько лет назад. Брат купил его за 700 тысяч. Сейчас этот дом стоит 500 тысяч - вы понимаете, что это сейчас по США направо и налево. А брат в банк должен за него 650 тысяч. За 500 тысяч этот дом продать можно, в смысле, что покупатели могут найтись. Но, как? Ведь долг в банк брату надо отдавать 650!! Тогда брат выставляет дом на продажу за 500 тысяч с условием, что это Short Sale, то есть что есть разница между суммой продажи и ипотекой. Когда находится покупатель, то продавец и покупатель вместе подают в банк что-то в виде прошения. Банк думает и решает, что ему (банку) лучше - либо разрешить продажу и "простить" брату 150 тысяч, либо же (а банк это знает) будет так, что брат дефолтнется, перестанет платить ипотеку и просто уйдет от этого дома нафик. Называется это reposession, то есть банку придется взять не себя весь дом и затем уже его продавать самому. Банки, как правило, одобряют Short Sale, но занять это может от 2 недель до 6-7 месяцев. Как правило, покупатель устает от ожидания, выходит из сделки и покупает себе что-то другое.Вкратце, примерно так сейчас продается добрая часть домов в США... думаю, что и не только в США...Мы с мужем выступаем в роли покупателей. И покупаем этот дом не за 500 тысяч, но и не 650 тысяч. Мы покупаем его за 575 тысяч. То есть это все равно Short Sale, но так как мы переплачиваем, то шансы того, что банк этот Short Sale одобрит быстро и беспроблемно, велики. На самом деле даже не так. У мужа очень добрые связи с банком брата (там и первый, и второй мортгич в одном у одного лендера) и все это уже проштудировалось и нам дали эту цифру в качестве нужной.