ДЛЯ ОРГОВ - читаем ,все что вам может предъявить "орган" и доказать это факт перевода денег - и все .... что собственно государством не наказуемо ...если вам перевели деньги -никто никогда не докажет что вы отдали товар - а перевод может быть и ошибочным вот и все ) вы же не обязаны следить за каждой суммой может вам любовки в количестве 100 штук деньги на цветы переводят (так себе примерчек  конечно )  и уж никто точно не будет заводить дело по факту 3,5 т рублей - эта сумма не под какую статью не попадает ....