Дорогой аноним, когда в 2001 году был принят 115-ФЗ, предправу нашего банка не пришло в голову ничего лучше, как назначить меня, свежесогласованного зампреда банка по работе с клиентами, ответственным сотрудником по борьбе с легализацией. И я писал для банка все эти правила внутреннего контроля, инструкции, ТЗ для программистов и т.д. и т.п.И обвинять меня поспешно, что я не в теме, как минимум глупо. Вам для общего развития сообщаю - контролю подлежит далеко не каждая операция физического лица со своими деньгами. В частности, положить деньги на счет и перевести их на свой же счет в другой банк, не является легализацией , и под сообщение не подпадает.Какой договор может запросить банк, если я принес и положил на счет скажем 5 000 000 рублей?Какой договор может быть, когда я дал платежку на перевод этой суммы на свой же счет в другом банке?Кто имеет право проверять, откуда у меня эти деньги, КФМ? Не порите чушь!Да даже если и настучат в КФМ, ну и что?