В 5 лет пора воспитывать ребенка и объяснять что такие вещи говорить людям очень некрасиво. Должен понимать уже. Объяснять не нужно. Предложите называть его дурачком и мелочью, и спросите понравится ли ему чтобы его так называли - ведь это соответствует действительности, так как он пока еще маленький  глупенький.