Я отталкиваюсь от вашего заявления, что банк не имеет права проверить происхождение денег, он имеет на это право, а по какому коду он будет или нет отправлять сообщение это дело банка и проверки ЦБ,это автору не надо, как мне показалось.А для расширения вашего кругозора могу перечислить номера нормативных актов,если вы их не знаете))))И где было написано, что у клиента могут быть проблемы?Вы фанатазер, как я посмотрю!)))