Я же не знаю условий вашего банка, они могут отличаться. Возможно ваш бух переводит поздно вечером, в конце рабочего дня, а банк проводит утром. Возможно бух ставит в платежках завтрашнее число и платежи списываются следующим днем.  У меня 5 разных банков и все делают по-разному)