Объясняю на пальцах. Когда мошенники разводят кого-то на деньги, они полученные средства быстро проводят по ряду счетов, чтобы банковская система не успела среагировать. Естественно, эти счета не привязаны к их личностям. Они используют данные украденных аккаунтов госуслуг, чтобы верифицировать счет на том же озоне и иметь возможность переводить большие суммы. С Озона, как я понимаю, можно выводить за границу. Возможно, и в крипту.