У меня какое-то время назад при попытке перевода крупной суммы денег одному знакомому, заподозрили мошеннические действия, тоже звонил оператор и спрашивал подобные вопросы. На что потратила тогда-то такую  сумму, или вот был такой-то приход денег, что это и откуда. Но это все было связано с событиями примерно последних месяцев 3-4, т.е. вспомнить реально (конкретно я авиабилеты покупала, и вопрос был про аванс на работе). Про 17й год конечно перебор, с другой стороны, если крупный кредит, почему человек не помнит?