Вы слишком заморочились, все просто и очевидно. Что бы требовать что то надо сперва доказать что эти деньги вообще были, а с деньгами строго, их присутствие доказывается только прямым переводом или распиской, поэтому и не надо открытых белых финансовых отношений. Наши законы под белое не приспособлены.