Я много кручу деньгами, сумма от 3-15 млн. Раз в год попадаю в каком нибудь банке под фин. мониторинг. Хватает любой писюльки.  И дкп квартиры 7ми летней давности, и ручного договора дарения. И то деньги не  блокируют сразу, а просят в течении 7 дней, что нибудь предоставить.