На самом деле, возможно. В банках стоят флажки на "подозрительные" переводы. Сколько раз мне замораживали карты за попытки переводов другим физическим лицам. Потом звонили и уточняли, что кому зачем. Пока в целях безопасности - типа, точно ли этого хотите? Точно ли вы - это вы? Но можно же расширить список вопросов)))То есть, отследить - вообще не проблема. Для этого не нужно городить огород с кошельками.