Да не было  у нее квартиры.  По тому же закону, на который вы ссылаетесь,  она  имела право проживать и быть НАНИМАТЕЛЕМ.  У  нее  не было прав собственности и квартиру государство вполне могло отнять, расторгнув  договор найма.  Об этом не задумывались просто, потому  как все так жили. Ну и малограмотными были в правовом плане. Государство  подарило квартиру  гражданам, проживавшим в этой квартире,  обеспечив равенство гражданских прав.  Что не так?    В конце концов  она могла и не приватизировать - не доставайся же ты никому.