Скорее будет от банка,он просто заблокирует карту и потребует объяснения. Почитайте отзывы в инете,как это происходит. Подозрительные операции. Экономический смысл. Блокирует ИИ,а бегать приходится клиенту с кипой документов,подтверждающих доход-справка о зарплате,налоговая декларация и т п. В Тинькове просто свирепствуют с этим и остальные банки аналогично. Итог -перевод денег в другой банк с конской комиссией,если разблокируют счет.Так что  дебет должен совпадать с кредитом и иметь официальное подтверждение,остальное храните наличностью,если хотите спать спокойно.