да-да, право) И что это меняет? Есть очень интересный  документ "положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П (вступило в действие с 16.06.2013 г." В нем сведены в таблицу признаки, когда банк может заподозрить клиента в легализации доходов, полученных преступным путем. Там много интересного))Например, Признаки, указывающий на необычный характер сделки:признак 1106. Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных кредитной организацией документов и информации, которые необходимы кредитной организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТТ.е. банк имеет право потребовать от налогоплательщика абсолютно любую информацию, любые документы в любое время. Не существует никаких ограничений.Если налогоплательщик не предоставит запрошенную информацию, банк имеет право заблокировать расчетные счета и расторгнуть договор банковского обслуживания. Это относится как к юридическим, так и к физическим лицам.Так что в конкретном случае автора при открытии вклада никто ничего не спросит. Финмониторинг ничего у клиента не запрашивает. Банк запрашивает, принимает решение, и, если считает нужным, докладывает в финмониторинг (если СБ банка сочла клиента подозрительным, для этого достаточно не предоставить документы о происхождении денег). И это никогда не происходит при оформлении вклада (его оформят в любом случае без проблем и требований предоставления документов в момент открытия), а когда деньги будут в банке и СБ банка возьмет клиента в оборот.