Не только в паспорте дело, но и в расходах...я думаю , можно отследить, на что ушли эти  зарплатные 150 тысяч с карточки. Одно дело, на покупки из Ашана и Зары, в течение месяца, другое дело, когда вся сумма ушла на одну покупку из ЦУМа, или оплату путешествия. И так  раз 5  в год. Это просто мои предположения.