Это очень объемный вопрос и область обсуждения! Очень.Куча тонкостей..нюансов и т.д.Сам по себе составав преступления - Мошенничество ( в вашем случае возможно Мошенничество в предприним.сфере - ч. 5 ст. 159 УК РФ ) явл. СЛОЖНО выявляемым и доказуемым ( латентное преступление ).Я даже вам здесь и не буду начинать писать лекцию по теме))....долго_).Вы..чего проще...просто обращаетесь в полицию и все. Ждете итог.Но вот одно Вы совершенно точно подметили...." Умышленные действия ". Т.е....прямой умысел!!!! Мошенничество НЕЛЬЗЯ совершить по неосторожности...нужно доказать, что человек ЗАРАНЕЕ планировал БЕЗВОЗМЕЗДНО присвоить себе ваши деньги и т.д....и ЗАРАНЕЕ ДАЖЕ И НЕ СОБИРАЛСЯ НИЧЕГО ДЕЛАТЬ!!!!ЕСЛИ он хоть-что сделал.....ВСЕ..состава преступления НЕТ!Только ..если сам себе..своим языком на статью не наболтаешь)). Тема обширная,