РБК: Банк России с 2022 года начнет контролировать все переводы денег между физлицами.Государство возьмет под контроль все деньги россиянЦБ РФ будет запрашивать у кредитных организаций информацию обо всех денежных переводах граждан, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму, дату, время перевода и т.д. Цель данного мониторинга в том, чтобы получить актуальные сведения о платежных услугах и проанализировать рынок по стране.АБНhttps://abnews.ru/2021/12/27/gosudarstvo-vozmet-pod-kontrol-vse-dengi-rossiyan/?utm_source=yxnews&utm_medium=desktopОсновная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.Как следует из документа, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:с карты на карту;со счета на счет;с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;платежи через Систему быстрых платежей;трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т.д.Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).