Нет, просто, например,  участившееся количество переводов на значительные суммы (на самом деле не очень значительные, я сама порой столько перекидываю, единственное, что сама себе на другой счет), уже надо обратить внимание,  на нетипичные для клиента транзакции, в общем, там список... Операционист, может, и не обратит внимание, но можно же написать программу по формальным признакам, и будет работать, как сейчас скоринг - ип или генеральный директор, значит, почти наверняка отказ в кредите.