Вы автор топа? Ведь это самая простая мошенническая схема. Сначала вам говорят, что с вашего счета кто-то вам неизвестный снимает деньги\берет кредит и тп. Как правило, клиент волнуется и куда-то приходить отказывается, ему предлагают решить проблему здесь и сейчас, говорят, что деньги можно обезопасить, переведя их на некий условный резервный счет и тут уже подходит время и для данных вашей карточки.