наверное у них отчет требовали, чтобы по каждому лицу счет был, ваших не нашли и приляпали вам. Миленько так, они там ляпаяют, а бегать нам. Не проще ли было запросить у лиц сведения о действующих счетах лица, а остальные заблокировать?