Бизнес план расширения строительных мощностей компании

Содержание



			 Описание бизнес-проекта:

     1.1. Краткое описание бизнес-проекта…………………………….3

     1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта…3

2.  О компании:

     2.1. Основные виды деятельности…………………………………5

     2.2. История создания компании…………………………………..6

3.  Анализ состояния дел в строительной промышленности………..7

4.  Анализ рынка и маркетинг:

     4.1. Анализ рынка…………………………………………………..9

     4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства……9

5.  Конкуренция……………………………………………………….14

6.  Производственно-коммерческая деятельность компании……...15

7.  Организация, управление, персонал компании…………………17

8.  Организационный план реализации бизнес-проекта…………...20

9.  Анализ и оценка рисков…………………………………………..23

10.Финансовый план………………………………………………….25

















1. Описание бизнес-проекта



1.1. Краткое содержание бизнес-проекта

Сущность бизнес-проекта — привлечение необходимых финансовых средств для расширения строительных мощностей компании, проектирование, строительство и обустройство объектов жилищного и сельскохозяйственного назначения, инженерной инфраструктуры в Московской области.

Объекты строительства

Предполагаются следующие объекты строительства:

		кирпичные коттеджи;

		дачные домики из древесины;

		коровники из бетона;

		цокольные этажи из монолитного бетона.

Для развертывания жилищного строительства необходимо расширение строительных мощностей компании. В соответствии с проектом намечен монтаж бетонного завода, приобретение строительной техники, дооборудование действующих производств. Для успешного решения программы модернизации строительного производства компании требуется кредит.



1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта

Привлекательность бизнес-проекта объясняется рядом благоприятных факторов:

		уникальное географическое положение территории строительства
определяется, с одной стороны, близостью с Москвой (30—35 минут езды на автомобиле), с другой — наличием нетронутой цивилизацией природы, экологически чистых рек, больших лесных массивов;

		территория застройки — один из элитных районов Подмосковья;

		наличие развитой инфраструктуры (дороги с твердым покрытием,
автобусное сообщение);

		ориентация проекта на создание высококомфортабельных условий
проживания и отдыха;

		привлечение современных технологий и стандартов в сфере строительства и сервисного обслуживания;

		разнообразие архитектурных решений.
Привлекательные инвестиционные стороны проекта:

		уже имеющаяся строительная база;

		благоприятная экологическая обстановка территории;

		прибыльность инвестиций;

		стабильный спрос на индивидуальное элитное жилье в пригородах;

		компания надежна и хорошо себя зарекомендовала;

		команда квалифицированных руководителей с многолетним опытом;

		работы в строительных организациях, в том числе за рубежом;

		наличие у компании передовых строительных технологий.





























2. О компании



2.1. Основные виды деятельности

Компания занимается следующими видами деятельности.

1.Производство строительных материалов, конструкций, изделий: производство деревянных строительных конструкций и изделий для возведения домов усадебного типа, сельскохозяйственных зданий и сооружений.

2. Строительно-монтажные работы.

2.1. Земляные работы:

		планировка площадей;

		разработка грунтов.

2.2.Возведение несущих и ограждающих конструкций зданий и сооружений (при строительстве домов усадебного типа, сельскохозяйственных объектов производственного назначения и соцкультбыта):

		монтаж металлических конструкций и установка арматуры;

		устройство конструкций из монолитного бетона;

		монтаж сборных бетонных конструкций;

		монтаж сборных железобетонных конструкций;

		устройство железобетонных конструкций;

		кладка камня, кирпича, блоков;

		установка деревянных конструкций и изделий;

		остекление.

3.Устройство инженерных сетей и оборудования:

		устройство колодцев и лотков;

		прокладка сетей водоснабжения;

		прокладка канализационных сетей;

		установка запорной арматуры.

4.Защита конструкций и оборудования:

		гидроизоляция строительных конструкций;

		кровельные работы;

		антикоррозийная защита строительных конструкций и оборудования.

5.Отделка конструкций и оборудования.

		штукатурные работы и устройство полов;

		облицовочные работы;

		малярные и обойные работы.

6.Благоустройство территории:

		устройство дорожных оснований и покрытий;

		ограждений и оград.

Компания осуществляет строительство индивидуальных жилых строений, сельскохозяйственных объектов, садово-дачных домиков, ведет многоэтажное строительство, а также создает необходимое производство строительных материалов.



2.2. История создания компании

В 1989 г. в поселке «Шишкин лес» был создан строительный кооператив «Орнамент». За два года существования им было построено 350 садовых домиков и оборудовано более 20 детских площадок в Москве. В 1999г. кооператив был преобразован в научно-производственно-коммерческую фирму «Мавшот» на правах товарищества с ограниченной ответственностью. В том же году НПКФ «Мавшот» совместно с другими юридическими и физическими лицами выступила учредителем компании.

Уставный капитал компании разделен на 40 обыкновенных акций, которые распределены между учредителями.

Компания имеет определенный регион действий: строительство коттеджей ведется преимущественно в Подольском районе. Однако накопленный строительный потенциал позволяет возводить объекты на территории всей Московской области.

3. Анализ состояния дел 

в строительной промышленности



Ситуацию в строительной индустрии и в экономике России в целом характеризуют (по официальным данным) следующие основные факторы.

Резко обострился кризис неплатежей. Следствием увеличения просроченной задолженности стали: рост проблем сбыта готовой продукции, увеличение числа простоев и полной остановки предприятий. Отмечен рост финансовой неустойчивости, падение объемов получаемой прибыли.

Сравнительный анализ состояния неплатежей показывает, что размеры задолженностей в строительной индустрии значительно меньше, чем в других отраслях. Строительная отрасль, работающая непосредственно на потребительский рынок, в финансовом отношении более устойчива и раньше других ориентирует свою продукцию на потребительский спрос.

Увеличился удельный вес накладных расходов в себестоимости продукции. Если ранее они составляли 18—20%, то в настоящее время — 28%.

Вопреки ожидаемому снижению темпов роста цен даже в условиях нарастающего кризиса сбыта российские производители строительных материалов не видят иного выхода, кроме механического увеличения цен на свою продукцию.

Сравнительный анализ дел в строительной индустрии России и в компании позволяет сделать вывод, что производственно-финансовое положение компании является прочным. Несмотря на общий спад производства и рост цен на строительные материалы, компания наращивает производственные мощности и ведет интенсивное строительство.

Высокие прибыли позволяли компании выплачивать своим сотрудникам достаточно высокую заработную плату, привлекая тем самым квалифицированные кадры, и повысить заинтересованность работника в качественном труде.

Правительственное регулирование строительной отрасли

Деятельность Правительства РФ в решающей степени определялась попытками поддерживать первоочередные объекты строительства в условиях ограниченных финансовых возможностей и отсутствия законодательной и нормативной баз, позволяющих жилищному строительству развиваться не на основе государственных дотаций, как это было ранее, а при помощи средств крупных и мелких частных инвесторов.

Жилищное строительство является приоритетным направлением в отечественной экономике.









































4. Анализ рынка и маркетинг



4.1. Анализ рынка

Общая численность желающих иметь высококомфортабельное жилье и имеющих достаточно финансовых ресурсов, чтобы реализовать такую
возможность, в Москве оценивается в 5000 человек/год.

Большая часть (85%) предлагаемых на рынке коттеджей расположена в 10—40 км от Московской кольцевой дороги и лишь 15% — в 50—70 км. 

Успешность коттеджного строительства в первую очередь зависит от конкретных условий, в которых работает компания. Фирмы, имеющие хорошие контакты с местными властями, снижают затраты за счет уменьшения стоимости земельных участков, другие имеют значительный стартовый капитал или владеют западными технологиями, третьи предпочитают начинать не с нулевого цикла, а имея частично готовую инфраструктуру. 

Компания осуществляет коттеджное строительство на территории Московского региона: Подольский район, поселок Успенское.

В целях привлечения заказчиков в периодической печати размещалась реклама. Были расклеены рекламные листки на остановках транспорта.

Для более четкого взаимодействия с заказчиками предполагается создание московского офиса компании.



4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства

К числу основных причин необходимости создания пригородных малоэтажных жилых территорий, под воздействием которых формируются различные по функциональному назначению поселения, можно отнести следующие:

		желание значительной части не только сельского, но и городского населения иметь свой дом со всеми удобствами на собственном участке;

		низкий уровень обеспеченности населения жилой площадью,
появление значительного количества семей, лишенных жилой площади (демобилизованные военнослужащие, беженцы из конфликтных зон, переселенцы из ближнего зарубежья и районов природных бедствий);

		крайне неблагополучная экологическая обстановка во многих городах;

		дефицит территорий для жилищного строительства в границах
городской застройки и разница в цене земли и размере земельного налога в черте города и за его пределами;

		возможность частичного самообеспечения продуктами питания
и производства их на продажу.

С учетом специфики факторов, влияющих на создание, и преимущественного назначения можно выделить несколько основных типов поселений.

Поселения-спальни — пригородные жилые территории, самодеятель-ное население которых связано главным образом с работой на предприятиях города или в сфере обслуживания создаваемого поселения. Эти поселения не имеют собственной градообразующей базы, обеспечиваются минимальной временной доступностью к объектам приложения труда в городе. Кроме того, они должны обладать практически полным комплексом учреждений социального обслуживания. Основной контингент жителей этих поселков — очередники города, не имеющие квартир или нуждающиеся в улучшении условий проживания, военнослужащие, частично беженцы, осевшие в городах и пригородах, часть демобилизованных военных, рабочие и служащие рентабельных предприятий, имеющих неудовлетворительный жилой фонд. Кроме того, здесь могут поселиться горожане, которые имеют удовлетворительное городское жилье, но хотят по разным причинам отказаться от него в обмен на загородное (например, в связи с плохими экологическими условиями в городе).

В строительстве поселений-спален наряду с индивидуальными застройщиками будут принимать участие федеральные и муниципальные органы власти, министерства и ведомства, коммерческие структуры, решающие проблему улучшения жилищных условий своих сотрудников.

Поселения, формирующиеся на собственной градостроительной базе, основная часть населения которых занята на предприятиях, расположенных в данном жилом образовании. Основной контингент жителей — население, мигрирующее ближе к крупным городам из отдельных районов (постоянный процесс вблизи Москвы); демобилизованные военнослужащие, беженцы из зон конфликтов и природных бедствий. В изменяющихся экономических условиях необходимо учитывать вероятность переселения в поселки населения, не сумевшего найти работу в городе.

Поселения, выполняющие преимущественно рекреационные функции. В отличие от садоводческих коллективов эти поселения преимущественно используются круглогодично. В них будет проживать сравнительно обеспеченная часть населения, имеющая желание и материальные возможности приобрести участки и построить достаточно комфортабельные загородные жилые дома — так называемое второе жилье для отдыха или постоянного проживания вторых членов семьи (родителей, детей). Можно ожидать, что в этих поселениях будут проживать люди свободных профессий (художники, писатели, скульпторы).

Экологические проблемы коттеджной застройки связаны с недостатком существующих систем инженерного оборудования индивидуальных домов: отопительные печи и камины низкоэффективны и стимулируют заготовку древесины на топливо, твердотопливные котлы не являются экологически нейтральными устройствами. Упреждающая газификация коттеджных поселков еще не утвердилась.

Смешанные поселения. Большая часть пригородных поселений в той или иной степени будет многофункциональной с преобладанием одной или нескольких типовых признаков.



Потенциальные потребители услуг компании

Потребителями услуг компании могут быть следующие граждане и организации:

		лица со сверхвысокими доходами, способные оплатить стоимость жилья в 200—400 тыс. дол. США за год;

		организации, покупающие жилье для своих сотрудников;

		сельскохозяйственные объединения (бывшие колхозы и совхозы) и фермеры;

		коммерческие организации — для самостоятельной достройки дома и выгодного помещения капитала;

		лица, способные за 3—5 лет собрать необходимую сумму.

По мнению специалистов компании, в настоящее время наибольший удельный вес имеют первые две категории потребителей. Вместе с тем руководство компании осознает, что осуществление широкомасштабного индивидуального строительства невозможно без нарастающего привлечения заказчиков, названных последними.



Характеристика потребителей услуг компании

Потенциальными покупателями строящихся коттеджей могут стать:

		высокооплачиваемые кадровые сотрудники организаций Москвы (при предоставлении долгосрочного кредита руководством организации или негосударственным пенсионным фондом);

		руководство и квалифицированные сотрудники, в том числе иностранные, московских фирм;

		представители высшего командного состава армии в рамках программ по предоставлению жилья военнослужащим;

		специалисты банковских структур, торговых домов, бирж;

		сотрудники зарубежных фирм, имеющих представительства в Москве.



Мотивация к покупке

Жилье подобного типа покупается, как правило, для себя и один раз в жизни. Решение о покупке или о начале строительства принимается после тщательного обдумывания и советов с близкими людьми и специалистами.

Большинство заказчиков принимает решение приобрести жилье в компании после того, как они увидели готовые дома у друзей или знакомых.

Для удовлетворения потребностей современного потенциального заказчика необходимо, чтобы оборудование коттеджа включало в себя санузел, ванную комнату, газоснабжение, водопровод, телефон. Обязательными требованиями являются стабильное электроснабжение и дорога с жестким покрытием.













































5. Конкуренция



Потенциальные конкуренты компании, действующие на территории московского региона:

		корпорация «Жилищная инициатива» осуществляет многоэтажное строительство в Москве, сооружение коттеджей в области;

		АО «Малоэтажное и коттеджное строительство» (МИКС) назначено Правительством Москвы застройщиком 3000 га в Солнечногорском,
Раменском и Домодедовском районах;

		ассоциация «Народное домостроение» строит жилье на средства своих членов — различных организаций;

		технополис «Северный» в Северо-Восточном округе Москвы
осуществляет строительство малоэтажных зданий и индивидуальных коттеджей;

		компания «Менатеп РИ» (дочерняя структура финансовой группы «Менатеп») на базе бывшего пансионата строит коттеджный поселок
на 14-м километре Ярославского шоссе;

		фирма «СКМ» проводит строительство блочных коттеджей в районе   реки Икша (в 40 км от Москвы);

		компания «Одомин» сооружает блочные коттеджи (в 12 км
от Москвы по Дмитровскому шоссе);

		фирма «Сапсан» имеет договор с канадской компанией «Modulex» на поставку готовых коттеджей;

		«Дорстройсервис» предлагает панельные коттеджи в Солнечногорском районе (в 55 км от Москвы).

Специалисты компании склонны оценивать как незначительную конкуренцию фирм, представлявших наибольшую угрозу финансовым интересам компании.



6. Производственно-коммерческая 

деятельность компании



Ядром политики долгосрочного развития является создание собственной мощной производственной базы по изготовлению строительных и конструкционных материалов. Первым шагом на пути выполнения поставленных целей будет монтаж бетонного завода производительностью 240 м3 в смену.

Сооружение бетонного завода позволит снизить себестоимость применяемого бетона на 30% и обеспечить бесперебойное снабжение строительных объектов, разнообразить номенклатуру выпускаемых марок бетона, повысить независимость строительства от погодных условий, сократить транспортные расходы.

В настоящее время на собственной строительной базе производятся следующие основные материалы и конструкции:

		тяжелый бетон и железобетон М-200 и М-300 — 15 000 м3 в год;

		строительный раствор — 1200 м3 в год;

		легкий бетон и железобетон — 9000 м3 в год;

		деревянные конструкции — 5000 м3 в год.

Поставка сырья, строительных материалов и изделий осуществляется по железной дороге и автотранспортом.

При сооружении строительных объектов применяется технология «Poshal» (Австрия) и специальная технология производства монолитных домов.

К прочим видам деятельности относятся:

		оказание автотранспортных услуг;

		производство бетона на продажу.

Данные о производственном плане компании содержатся в табл. 1, сведения о ее производственных мощностях — в табл. 2.

Таблица 1.

Производственный план компании

Строительный объект

Количество, шт.

Коттеджи из монолитного железобетона полезной площадью 150—450 м2

30

Жилые дома из кирпича полезной площадью 120—500 м2

20

Садовые домики из деревянных конструкций

30

Сельскохозяйственные объекты для фермерских хозяйств

2

Цокольные этажи из монолитного железобетона

30



Таблица 2.

Производственные мощности компании

Наименование

Количество, шт.

Автотранспорт

Автобус КавЗ

1

Грузовые автомобили

Автомашина «Урал»-4320-ОШ

1

Автомашина «Урал» с гидроманипулятором

1

Автомашина КамАЗ-55111

1

Автомашина ЗИЛ-ММЗ-554

2

Автомашина МАЗ-504

1

Полуприцеп МАЗ-9397

1

Полуприцеп У-47А

2

Легковые автомобили

Автомашина ИЖ-412

1

Автомашина ИЖ-27151

2

Строительная техника

Вагон-гардеробная

1

Нормокомплект каменщика

1

Нормокомплект маляра

2

Установка штукатура

2

Автопогрузчик типа 40В14

1

Погрузчик-трактор К-700

1

Бульдозер Д-342-Г

1

Контейнер

1

Трактор Т-40

4

Автокран КС-4572

1

Автокран КС-3577

1






7. Организация, управление, персонал компании



Высшим органом управления компании является собрание акционеров. Акционеры имеют на собрании количество голосов, пропорциональное количеству принадлежащих им акций. Собрание акционеров ведет президент совета учредителей.

В период между проведением общих собраний акционеров его функции выполняет совет учредителей, который возглавляет президент совета учредителей. Совет учредителей назначается собранием акционеров и состоит из трех человек.

Руководство текущей деятельностью компании и собрания акционеров осуществляется генеральным директором и возглавляемой им дирекцией.



Персонал компании

В настоящее время в компании сформирована команда квалифицированных менеджеров, имеющих продолжительный стаж работы по специальности.

Персонал компании проходит регулярное переобучение и повышает квалификацию. С целью овладения новыми технологиями 10 сотрудников компании проходили обучение в Австрии.

Для дальнейшего повышения качества выполняемых работ руководство компании планирует мероприятия по работе с персоналом:

		широкое привлечение собственного кадрового потенциала, местного кадрового потенциала;

		выдвижение талантливой молодежи;

		руководящий состав предполагается отбирать из числа менеджеров, имеющих опыт работы в данной области и знающих специфику местных условий;

		для выполнения заданий, требующих высокой квалификации, будут привлекаться бригады сезонных рабочих;

		повышение квалификации и обеспечение уровня и качества управления, отвечающих мировым стандартам, будут проводиться через обучение руководящего состава и ведущих специалистов в крупных учебных центрах страны;

		при поддержке консультантов Центра управленческого консультирования и активного развития хозяйственных систем при Международном НИИ по управлению (МНИИПУ) будут осуществляться формирование и координирование творческих коллективов для разработки и запуска отдельных подпроектов.



Институт консультантов

Управленческое консультирование, научно-методическое обеспечение и сопровождение осуществляет Центр по управленческому консультированию и активному развитию хозяйственных систем при Международном НИИ проблем управления.



Кадровый потенциал

Кадровый потенциал компании составляют сотрудники Центра при МНИИПУ и широкая деловая сеть высококвалифицированных экспертов, консультантов по управлению, специалистов различного профиля (экономисты, юристы, психологи, социологи, математики-программисты, архитекторы проектировщики, инженеры, геологи) России, стран ближнего зарубежья, Западной Европы, США.



Виды деятельности

Будут осуществляться такие виды деятельности:

		управленческое консультирование по вопросам приватизации, развития предпринимательства, осуществления конверсии, диагностики проблем и развития потенциала предприятий и региональных структур;

		переподготовка и повышение управленческой квалификации, формирование управленческих команд;

		разработка и сопровождение реализации бизнес-планов, бизнес-
проектов, программ развития;

		содействие в развитии прямых международных и межрегиональных хозяйственных связей, создание совместного бизнес-проекта «Восток — Запад».



Опыт работы

Имеется следующий опыт работы:

		ежегодно проводится диагностическое обследование и управленческое консультирование 15—20 производственных и региональных структур;

		осуществляется переподготовка и повышение квалификации управленческих кадров — до 1000 человек ежегодно;

		имеется значительный опыт составления бизнес-планов и бизнес-
проектов;

		совместно с Туринским центром подготовки кадров и Международной организацией труда осуществляется подготовка российских управленческих кадров за рубежом.

























8. Организационный план 

реализации бизнес-проекта



В проекте предусматриваются возможности развития трех базовых сценариев привлечения финансовых средств, необходимых для развития строительного производства:

1)получение кредита с последующим его погашением;

2)организация строительной корпорации. Вклад компании может
включать стоимость земли (право пользования, аренда, собственность),
рабочую силу, сырье, материалы, эксплуатационные расходы. Вклад со стороны инвестора — необходимые финансовые средства. Прибыль от реализации продукции (жилые дома, сельскохозяйственные объекты) делится
между учредителями компании пропорционально их вкладам;

3)организация акционерного общества для совместных строительства и эксплуатации бетонного завода. Прибыль от реализации цемента
распределяется между акционерами. В качестве одной из альтернативных возможностей привлечения финансовых средств может рассматриваться выпуск жилищных обязательств на право получения 1 м2 жилой площади.

В настоящее время в компании:

		оформлены документы на право пользования земельными участками общей площадью 5 га;

		создана крупная производственная база для наращивания строительных мощностей;

		имеется солидный запас строительных материалов;

		налажены устойчивые связи с предприятиями — производителями строительных материалов;

		установлены партнерские отношения с районной администрацией;

		ведутся активные переговоры о привлечении инвестиций.

Для привлечения финансовых средств под расширение строительной базы компании в бизнес-плане предусмотрено:

		проведение внешней аудиторской проверки;

		страхование имущества;

		перестрахование имущества;

		получение гарантий отечественных и зарубежных банков;

		страхование и перестрахование кредита;

		получение гарантий местной администрации.

Более точный перечень мероприятий может быть установлен после определения круга потенциальных инвесторов и уточнения конкретных требований каждого из них к инвестиционному проекту.



Организационные этапы

Бизнес-проект будет реализован в три этапа. 

1. Развертывание инвестиционной программы:

		привлечение финансовых средств;

		формирование привлекательной инвестиционной среды; определение круга потенциальных инвесторов;

		проведение внешних проверок, страхование и получение финансовых гарантий с учетом требований конкретных инвесторов;

		привлечение финансовых средств (кредитов, инвестиций).

2.Расширение строительных мощностей; развернутое коттеджное
строительство; возврат кредитов:

		монтаж бетонного завода;

		закупка необходимого оборудования;

		доукомплектование имеющихся строительных мощностей;

		рекламная кампания;

		строительство объектов;

		активная работа с недвижимостью (земля, строения), возврат кредитов.

3.Начало многоэтажного строительства в Москве:

		поиск новых финансовых средств;

		становление партнерских отношений в среде крупных строительных организаций Москвы;

		начало многоэтажного строительства в Москве.

Деловая сеть компании предполагает установление тесных связей с академическими институтами, НИИ, проектными организациями. Возможны различные варианты схем управления реализацией проекта: системы холдинга, траста или прямое управление.













































9. Анализ и оценка рисков



В ходе анализа и оценки рисков определяются основные группы дестабилизирующих факторов (рисков), способных повлиять на ход peaлизации проекта.

Внешние риски:

		социально-политическая нестабильность в России;

		несовершенство, противоречивость, нестабильность законодательной базы, в том числе налоговой политики;

		экономическая нестабильность в стране;

		агрессивность внешней среды;

		несовершенство системы денежного обращения, наличие взаимных неплатежей;

		сложности в прогнозировании различных тенденций и факторов,
проведении финансовых и экономических расчетов по проекту.

По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.

Социальные и организационные риски:

		некомпетентность, недобросовестность, нерадивость партнеров, работников;

		ошибки в оценке ситуации, выборе стратегии и тактики управления;

		наличие местной деструктивной оппозиции;

		наличие теневых мафиозных структур;

		нарушение договорных обязательств, срывы со стороны подрядных
 организаций;

		бюрократия на местном уровне;

		недостаток квалифицированных кадров;

		возможность конфликтов между компанией и потребителем.

По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.

Экономические, коммерческие риски:

		отсутствие стартового инвестиционного капитала;

		недостаточная степень проработки рыночной ситуации;

		ненадежность инвесторов;

		отсутствие опыта;

		недооценка существующих конкурентов;

		рекламный риск.

По мнению экспертов компании, первый фактор является наиболее неблагоприятным. 

Технические риски:

		непроработанность многих технических вопросов на начальной
стадии;

		разбросанность строительных объектов;

		низкое качество проектной документации;

		возможное отставание инженерной инфраструктуры от темпов
строительства объектов.

По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.























10. Финансовый план



Территориально проект реализуется в Подольском районе Московской области. Принимая во внимание тот факт, что уровень цен в России сравнялся или приблизился к мировому, расчеты проведены в твердой валюте (долларах США). Одновременно выполнен перерасчет в рубли по курсу Банка России.

Финансовый план опирается на комплексные расчеты, сделанные в компании при определении годовых производственных планов.

В качестве исходных позиций при определении стоимости жилых домов рассматривается удельная стоимость строительства 1 м2 по видам застройки, включая стоимость инфраструктуры.

Относительная себестоимость жилого объекта определяется пропорционально жилой площади. Продажная цена жилья определяется с рентабельностью 25%.

В бизнес-проекте рассматривается следующий вариант расчета с клиентом: 30% предоплаты и последующая оплата 70% выполненного объема работ после завершения каждого этапа строительства.

Прибыль компании определяется по предполагаемой выручке за вычетом затрат на строительство, расходов на функционирование уплаты налогов и погашения кредитов.

Затраты на функционирование включены в себестоимость. Оплата процентов по кредиту относится на себестоимость.

Из основных применяемых в Российской Федерации налогов рассматриваются следующие:

		налог на прибыль по ставке 13%. Возможные льготы по налогообложению не рассматривались из-за их небольшой величины;

		налог на добавленную стоимость оплачивается конечным покупателем и включен в структуру стоимости 1 м2 жилой площади;

		другие налоги не рассматривались, так как они включаются в состав себестоимости и составляют, как правило, небольшую величину.

Данные об оборудовании, закупаемом компанией за счет кредит представлены в табл. 3.

Таблица 3.

Перечень оборудования, закупаемого за счет кредита

Оборудование

Первая очередь

Вторая очередь



количество, шт.

цена за единицу, тыс. долл. США

количество, шт.

цена за единицу, тыс. долл. США

Бетонный завод (запуск) 

1

33,33

0

0,00

Бетоновозы

4

48,89

0

0,00

Бетонный насос «Штетер»

1

16,67

0

0,00

Монтажный кран

1

27,78

0

0,00

Автомобильный кран

2

55,56

0

0,00

Опалубка блочная (внедрение)

3

100,00

0

0,00

Опалубка типа «Pashal»

1

111,11

2

222,22

Бортовые машины

3

41,67

2

27,78

Автосамосвалы КамАЗ

4

88,89

0

0,00

Автосамосвалы КрАЗ

2

44,44

2

44,44

Экскаваторы

1

33,33

2

66,67

Бульдозеры РТ-75

1

13,33

1

13,33

Бульдозеры С-130

0

0,00

2

44,44

Автобусы «Кубань»

2

50,00

2

50,00

Легковые автомобили

0

0,00

10

55,56

Бытовые помещения

0

0,00

16

17,78

Передвижная электростанция

0

0,00

1

0,67

Сварочные аппараты

0

0,00

20

5,56

Вибраторы

0

0,00

6

1,00

Нивелиры

0

0,00

4

0,89

Кабельная конструкция

0

0,00

1

7,22

Инструменты и приборы

0

0,00

1

6,67

Ангары

3

350,00

0

0,00

Емкости для цемента

0

0,00

6

6,67

Итого

1015,00



570,89

Общая сумма кредита — 1585,889 тыс. дол. США.

Проценты по кредиту зависят от сроков строительства, что продемонстрировано в табл. 4.

Таблица 4

Зависимость величины процентов по кредиту от сроков строительства

Увеличение сроков строитель-ства

Процент по кредиту

%

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

100

1,31

1,33

1,34

1,35

1,36

1,38

1,39

1,40

1,41

1,43

1,44

120

2,67

2,73

2,78

2,83

2,88

2,94

2,99

3,04

3,10

3,15

3,21

140

2,74

2,79

2,85

2,90

2,95

3,01

3,06

3,12

3,17

3,23

3,29

160

2,79

2,85

2,90

2,96

3,01

3,07

3,12

3,18

3,24

3,29

3,35

180

2,84

2,89

2,94

3,00

3,06

3,11

3,17

3,23

3,28

3,34

3,40

200

2,87

2,92

2,98

3,04

3,09

3,15

3,21

3,27

3,32

3,38

3,44

220

4,50

4,63

4,76

4,90

5,03

5,17

5,31

5,46

5,61

5,76

5,91

240

4,55

4,68

4,82

4,95

5,09

5,23

5,38

5,52

5,67

5,82

5,98

260

4,88

5,06

5,26

5,46

5,66

5,87

6,09

6,31

6,54

6,78

7,02

280

4,96

5,16

5,35

5,56

5,76

5,98

6,20

6,43

6,66

6,90

7,14

300

5,07

5,26

5,47

5,67

5,89

6,10

6,33

6,56

6,80

7,04

7,29

320

6,93

7,26

7,61

7,98

8,35

8,74

9,15

9,57

10,00

10,45

10,92

340

7,04

7,38

7,73

8,10

8,48

8,88

9,29

9,72

10,16

10,62

11,09

360

7,14

7,48

7,84

8,22

8,61

9,01

9,42

9,86

10,31

10,77

11,25

380

7,30

7,66

8,03

8,41

8,81

9,22

9,64

10,09

10,54

11,02

11,51

400

7,46

7,82

8,20

8,59

8,99

9,41

9,85

10,30

10,77

11,26

11,76



Информация о сроках возврата кредита представлена в табл. 5















Таблица 5.

Сроки возврата кредита при нормальных сроках строительства 

в зависимости от процента рентабельности и процента кредита

Срок строительства — 2,5 мес.

Рентабельность

Процент по кредиту

%

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

15

2,00

2,30

2,34

2,39

2,43

2,48

2,52

2,57

2,61

2,66

2,71

2,76

16

1,00

2,05

2,07

2,09

2,11

2,13

2,15

2,17

2,19

2,21

2,23

2,25

17

1,00

1,93

1,95

1,97

1,99

2,00

2,02

2,04

2,06

2,08

2,10

2,11

18

1,00

1,82

1,84

1,86

1,88

1,89

1,91

1,93

1,94

1,96

1,98

2,00

19

1,00

1,73

1,74

1,76

1,78

1,79

1,81

1,83

1,84

1,86

1,88

1,89

20

1,00

1,64

1,66

1,67

1,69

1,70

1,72

1,73

1,75

1,77

1,78

1,80

21

1,00

1,56

1,58

1,59

1,61

1,62

1,64

1,65

1,67

1,68

1,70

1,71

22

1,00

1,49

1,51

1,52

1,53

1,55

1,56

1,58

1,59

1,61

1,62

1,63

23

1,00

1,43

1,44

1,45

1,47

1,48

1,49

1,51

1,52

1,54

1,55

1,56

24

1,00

1,37

1,38

1,39

1,41

1,42

1,43

1,45

1,46

1,47

1,48

1,52

25

1,00

1,31

1,33

1,34

1,35

1,38

1,38

1,39

1,40

1,41

1,41

1,44



3