Оценка спроса и предложения на аграрных рынках

1. Понятие спроса и предложения. Закон спроса и предложения



Изучение основ анализа спроса и предложения начинается с введении понятий спроса и предложения как основных категорий рыночного механизма.

Спрос. Спрос на какой-либо товар характеризует готовность потребителя купить то или иное количество этого товара по определенной цене в некотором интервале времени. Поскольку при различных значениях цены потребители желают купить разное количество товара, спрос выражается в виде шкалы распределения цен и объемов товара, где обязательными элементами являются: значения цены, соответствующие объемы продаж товара и интервал времени (день, неделя и т.д.).

Объемом спроса (величиной спроса) на какой-либо товар называют количество этого товара, которое потребители согласны купить по определенной цене за некоторый период времени.

Зависимость объема спроса от определяющих его факторов называют функцией спроса. В общем виде функция спроса может быть представлена следующим образом:



Qi D = Qi D (T;Р1, …, Рк; I;…), (1.1)



где QiD - объем спроса на 1-ый товар (i=1,2,...,n); Т - вкусы и предпочтения; P1…Pk - цены всех товаров, включая i-ый; I - денежный доход.

Если все факторы, определяющие объем спроса, кроме цены интересующего нас товара (Pi), считать неизменными, то от функции (1.1) можно перейти к функции спроса от цены, характеризующей зависимость спроса на i-ый товар лишь от его собственной цены:




Qi D = Qi D (Рi) (1.2)



Функция спроса от цены может быть представлена одним из трех способов: табличным, аналитическим, графическим.

Графическое отображение функции спроса от цены называется кривой спроса (D). Кривая спроса показывает, какое количество товара потребители готовы приобрести по каждой цене. График строится следующим образом: на оси абсцисс указывают объем спроса (QD), а на оси ординат - цену товара (Р).

Необходимо различать изменение объема спроса и изменение функции спроса.

Изменение объема спроса имеет место при изменении цены товара и неизменном характере зависимости объема спроса от цены — движение вдоль кривой спроса. Например, как видно из рис. 1.1, при снижении цены p1 до p2 объем спроса увеличивается с q1 до q2.

Если же в силу изменения доходов или вкусов покупателей установится новая зависимость между ценой и объемом спроса, т.е. изменится функция спроса от цены (1.2), то произойдет сдвиг кривой спроса от D1 до D2, так что при цене p1 объем спроса возрастет с q1до q3, а при цене р2 — с q2 до q4. В этом случае говорят, что увеличился сам спрос. Очевидно, что при снижении спроса, скажем, в результате сокращения доходов новая кривая спроса пройдет левее и ниже D1.

Обратную зависимость между ценой и объемом спроса (при снижении цены объем спроса растет, и наоборот) называют законом спроса.

Изменение цены какого-либо товара влияет на объем спроса через эффект дохода и эффект замены.






Рис. 1 1 Сдвиг кривой спроса



Эффект дохода возникает, поскольку изменение цены данного товара увеличивает (при снижении цены) или уменьшает (при увеличении цены) реальный доход, или покупательную способность, потребителя. Например, при снижении цены на мясо потребитель может покупать то же количество мяса, как и прежде, а на оставшуюся часть дохода приобрести еще и другие товары.

Эффект замены проявляется в результате относительного изменения цен. Эффект замены способствует росту потребления относительно подешевевшего товара. Как правило, при повышении цены на товар А спрос на его заменители увеличивается, а спрос на его дополняющие товары сокращается. Так, повышение цен на минеральные удобрения приведет и сокращению спроса на машины и оборудование, предназначенные для их внесения (взаимодополняющие товары), а повышение цен на апельсины будет сопровождаться увеличением спроса на мандарины (взаимозаменяемые товары).

Известно одно исключение из закона спроса, получившее название парадокс Гиффена. Такая ситуация возникает в экстремальных экономических ситуациях. Например, во время голода, когда доходы населения низкие, с ростом цены на картофель объем спроса на него возрастает, поскольку именно этот продукт остается для широких слоев населения единственно доступным. Товар, для которого нарушена обычная зависимость между ценой и объемом спроса (с уменьшением цены объем спроса на него падает и, наоборот, при росте цены - возрастает), называют товаром Гиффена.

Изменение функции спроса происходит под влиянием следующих неценовых факторов:

Фактор 1. Изменение денежного дохода потребителей. Чем выше доход потребителей, тем больше они тратят на товары и услуги, увеличивая спрос. Вместе с тем установлено, что с ростом дохода потребление некоторых продуктов снижается. В связи с этим принято различать нормальные товары, спрос на которые повышается с ростом доходов потребителей, и товары низкого качества, спрос на которые падает с ростом доходов потребителей.

Так, повышение доходов населения приводит к увеличению потребления мяса высших сортов, овощей и фруктов (сдвиг кривой спроса вправо) и снижению потребления крахмалосодержащих продуктов (сдвиг кривой спроса влево).

Фактор 2. Изменение цен на взаимозаменяемые и взаимодополняющие товары. Если два продукта являются взаимозаменяемыми (например, говядина и мясо птицы), то повышение цены на один из них вызовет переключение спроса на другой, и кривая спроса последнего сдвинется вправо.

Если два продукта являются взаимодополняющими (например, мясо птицы и комбикорм), то повышение цены на один из них вызовет снижение спроса на другой, и кривая спроса последнего сдвинется влево.

Фактор 3. Изменение числа потребителей данного товара. Чем больше потребителей товара, тем выше спрос на данный товар. Например, увеличение численности детей в городе сместит кривую спроса на детское питание вправо.

Фактор 4. Изменение вкусов и предпочтений потребителей. Одни предпочитают растительное масло, другие — маргарин, а третьи — сливочное масло. Если вкусы изменяются в пользу какого-либо товара, то спрос на него возрастает (кривая спроса смещается вправо).

Фактор 5. Инфляционные ожидания. Если покупатели считают, что цены возрастут, то они увеличат свой спрос, чтобы в будущем не потерять на возросших расходах. Например, низкий урожай лука в текущем году порождает ожидания роста цен на него в ближайшем будущем, что приводит к росту покупок, а кривая спроса сместится вправо.

Предложение. Предложение характеризует готовность продавца продать определенное количество того или иного товара по определенной цене в некотором интервале времени.

Объемом предложения называют количество того или иного товара; которое желает продать на рынке продавец за некоторый период времени по определенной цене.

Зависимость объема предложения от определяющих его факторов называют функцией предложения. В общем виде функция предложения имеет вид:



QiS = QiS (Li; Р1, …,Pk; Ti; N ;…), (1.3)



где QiS - объем предложения i-го товара (i=1,2,...,n); Li - характер применяемой в производстве i-го товара технологии; Р1, …,Pk - цены товаров, включая i-ый; Тi - налоги и дотации, установленные по i-тому товару, N - природные условия.

Если все факторы, определяющие объем предложения, кроме цены данного товара (Рi), считать неизменными, то от функции (1.3) можно перейти к функции предложения от цены, характеризующей зависимость предложения данного товара только от его собственной цены:



QiS = QiS (Рi ) (1.4)



Как и функция спроса, функция предложения от цены может быть представлена тремя способами: табличным, аналитическим, графическим. Графическое отображение функции предложения от цены называется кривой предложения (S). Кривая предложения показывает, какое количество товара и по какой цене производители могут продать на рынке. График строится следующим образом: на ось абсцисс наносят объем предложения (QS ), а на ось ординат - цену товара (Р). Кривая предложения в отличие от кривой спроса имеет положительный наклон, а с ростом цены увеличивается и объем предложения.

Как и при рассмотрении спроса, следует различать изменение объема предложения и изменение функции предложения.

Изменение объема предложения имеет место при изменении цены товара и неизменном характере зависимости объема предложения от цены (1.4) — движение вдоль кривой предложения. Например, как видно из рис. 1.2, при повышении цены с р1 до р2 объем предложения увеличивается с q1 до q2.

Если же в силу изменения какого-либо другого фактора (например, в связи с неблагоприятными погодными условиями в случае сельскохозяйственного производства) установится новая зависимость между ценой и объемом предложения, т.е. изменяется сама функция предложения, происходит сдвиг кривой предложения от S1 до S2, так что при цене р1 объем предложения составит лишь q3, а при цене р2 — q4. В этом случае говорят, что уменьшилось само предложение. Очевидно, что при увеличении предложения кривая предложения сместится вправо от S1.

Повышение цены на данный товар побуждает товаропроизводителей поставлять на рынок больше этого товара; при снижении цены объемы поставок сокращаются. Эту прямую зависимость между ценой товара и объемом предложения называют законом предложения.






Рис. 1 2 Сдвиг кривой предложения



Изменение функции предложения может произойти под влиянием следующих неценовых факторов:

1. Изменение числа продавцов на рынке. Рост числа продавцов приводит к увеличению предложения. Кривая предложения сместится вправо.

2. Изменение цен на ресурсы, применяемые в производстве данного товара, приводит к соответствующему изменению издержек производства и противоположному сдвигу предложения.

3. Изменение цен на другие товары также смещает кривую предложения.

4. Изменение технологии производства данного товара в результате научно-технического прогресса. Улучшение технологии способствует снижению издержек производства и увеличению предложения (кривая предложения смещается вправо).

5. Ожидания изменений уровня цен могут сказаться противоречиво.

6. Изменение налоговой политики. Повышение налоговых ставок удорожает производство и приводит к сокращению предложения, а введение дотаций побуждает увеличивать предложение.

7. Изменение природных условий. Благоприятные погодные условия приведут к увеличению предложения сельскохозяйственных продуктов, а засуха — к сокращению предложения.

Чтобы рассмотреть взаимодействие спроса и предложения, необходимо совместить кривые спроса и предложения на одном графике.

Рыночное равновесие определяется координатами точки пересечения кривых спроса (Q) и предложения (S), которым соответствуют равновесный объем и равновесная цена.

В состоянии равновесия рынок сбалансирован, ни у продавцов, ни у покупателей нет внутренних побуждений к его нарушению. Напротив, при любой другой цене, отличной от равновесной, рынок не сбалансирован, а у покупателей и продавцов имеются эффективные стимулы к изменению сложившейся ситуации.

Избыток предложения вызывает снижение цены (давление на цену "сверху"). В случае избытка спроса происходит рост цены (давление на цену "снизу").

Зависимость равновесной цены и равновесного объема от изменений спроса и предложения. Существует прямая связь между изменением спроса, равновесной ценой и равновесным объемом. Увеличение спроса приводит к увеличению последних.

Если цена на рынке будет выше равновесной, то объем предложения превысит объем спроса и возникнет избыток товара и снижится цена. Если цена ниже равновесной, то объем спроса превысит объем предложения и на рынке возникнет дефицит товара и цена начнет расти. Точка пересечения кривых спроса и предложения называется точкой равновесия. Объем продаж в точке равновесия называется равновесным объемом, а цена – равновесной ценой.

Эластичность спроса позволяет определить, в какой степени изменится объем спроса на товар в результате изменения вышеперечисленных факторов.

Эластичность дает информацию о том, какие отношения существуют между процентным изменением зависимой переменной и процентным изменением независимой переменной. С точки зрения производителей предложение должно соответствовать спросу и его эластичность является важнейшим показателем.

Обычно на практике пользуются следующими видами эластичности: ценовая (Ер), перекрестная (Еху) и эластичность спроса по доходу (Еi).

Эластичность спроса по цене характеризует реакцию спроса на изменение цены, или показывает на сколько процентов изменится спрос при изменении цены на один процент:



Ер = (ΔQ/Q) / (ΔP/P) (3.1)



где ΔQ и ΔP - приросты объема спроса и цены товара, Q и Р – объем спроса и уровень цены товара.

Эластичность предложения. Концепция ценовой эластичности применима также и к предложению. Она дает информацию о силе реакции предложения на изменение цен (эластичность предложения по ценам). Эластичность предложения сообщает, на сколько процентов изменится предлагаемое количество товара, если цена продукта изменится на один процент:







Коэффициент эластичности предложения изменяется в пределах от 0 до ∞. Если ЕS < 1, то предложение неэластичное, если ЕS > 1 - эластичное, если ЕS = 1, имеет место единичная эластичность. Если ЕS= 0, предложение абсолютно неэластично, если ЕS = ∞, предложение абсолютно эластично.

Следует отметить, что зависимость между ценой и количеством предлагаемой продукции является прямой, т.е. кривая предложения представляет собой «восходящую» кривую. Поэтому, независимо от степени эластичности или неэластичности, цена и суммарный доход всегда изменяются в одном и том же направлении.

Важнейшим фактором, влияющим на эластичность предложения, является период времени, имеющийся в распоряжении производителей, для того чтобы отреагировать на данное изменение цены продукта. Это связано с тем, что реакция производителей на рост цены продукта зависит от их способности перераспределить ресурсы в пользу производства одного продукта за счет сокращения производства других продуктов. А перераспределение ресурсов требует времени: чем продолжительнее время, тем сильнее «подвижность» ресурсов, тем больше изменится объем производства и выше будет эластичность предложения.

Анализируя влияние фактора времени на эластичность предложения следует проводить различие между кратчайшим (мгновенным) рыночным периодом, краткосрочными и долгосрочными периодами.

Кратчайший период настолько мал, что производители не успевают отреагировать на изменение спроса и цены.

В краткосрочном периоде производственные мощности отдельных предприятий и всей отрасли в целом остаются неизменными. Однако производители имеют достаточно времени, чтобы использовать свои мощности более или менее интенсивно. Результатом будет рост производства с q0 до qs как реакция на предполагаемое увеличение спроса и относительно меньшее изменение цены: с р0 до р3.

Долгосрочный период достаточно продолжителен, для того чтобы производители успели принять все желательные меры по приспособлению своих ресурсов к требованию изменившейся ситуации. Отдельные предприятия могут расширить свои производственные мощности и в состав отрасли могут войти новые предприятия. Такие изменения означают еще более активную реакцию со стороны предложения, т.е. более высокую эластичность предложения S1. Очевидно, и в этом случае цена p1 будет несколько выше, чем первоначальная, если предположить, данное производство представляет собой отрасль с растущими издержками производства (расширение отрасли ведет к росту цен на применяемые в ней ресурсы). В случае с отраслью с постоянными издержками кривая долгосрочного предложения была бы абсолютно эластичной – S'1 и новая цена была бы равна первоначальной.



2. Оценка предложения и спроса на рынках сельскохозяйственной продукции Амурской области



Важно отметить некоторые особенности спроса на сельскохозяйственные продукты.

1. Спрос на сельскохозяйственные продукты, как правило, определяется как производный спрос. Потребность в них вытекает из спроса на другие продукты.

2. Спрос на сельскохозяйственные продукты, как правило, растет медленнее, чем на продукты других отраслей, что объясняется характерным для потребителя стереотипом поведения при осуществлении затрат на продовольствие.

3. Если спрос на сельскохозяйственный продукт эластичен, то с ростом цен он будет снижаться значительно быстрее, чем спрос на товары других отраслей.

4. Если спрос на сельскохозяйственный продукт эластичен, то при уменьшении предложения (возникновении дефицита) общая выручка поставщиков растет.

5. В состоянии отсутствия инфляции цены и спрос на многие сельскохозяйственные продукты обнаруживают тенденцию к сохранению стабильности.

Далее приводится динамика рынка сельскохозяйственной продукции Амурской области за 2006-2008г.г, с изменениями в тыс.руб. и в процентах.




Таблица 1 Производство сельскохозяйственной продукции в Амурской области за 2006-2008г.г., т

Вид продукции

2006г.

2007г.

2008г.

Изменение (+; -) 2008г. к 2006г.









тыс.руб.

%

Зерновые культуры

2336195

3619315

2727672

391477

116,76

Соя

2398867

2614690

3238096

839229

134,98

Картофель

4577748

4085269

3647523

-930225

79,68

Овощи

737868

722937

673341

-64527

91,25

Скот и птица (в живом весе)

37410

44315

44383

6973

118,64

Молоко

141422

130639

142753

1331

100,94

Яйца пищевые, тыс.шт.

178256

241021

247640

69384

138,92



Анализируя производство сельскохозяйственной продукции за 3 года, можно отметить, что по картофелю и овощам наблюдается снижение показателя (на 930225 т и 64527т соответственно), что можно объяснить уменьшением посевной площади под картофель и овощи или меньшей урожайностью картофеля, что привело к снижению производства, а также другими причинами. По остальной продукции сельского хозяйства наблюдается увеличение производства, что говорит о благоприятной ситуации на рынке зерновых, сои, скота и птицы, молока и яиц.



Таблица 2 Реализация сельскохозяйственной продукции предприятиями всех категорий, т.

Вид продукции

2006г.

2007г.

2008г.

Изменение (+; -) 2008г. к 2006г.









тыс.руб

%

Зерновые культуры

168332

241654

180224

11892

107,06

Соя

193169

210378

253494

60325

131,23

Картофель

53622

50816

36002

-17620

67,14

Овощи

12068

12042

11208

-860

92,87

Скот и птица (в живом весе)

19937

20781

31374

11437

157,37

Молоко

47525

49671

81287

33762

171,04

Яйца пищевые, тыс.шт.

119245

145726

149075

29830

125,02




Из данных таблицы можно видеть, что реализация картофеля и овощей снизилась на 32,86% по картофелю и на 7,13% по овощам, что объясняется меньшим производством картофеля и овощей. В целом по области реализация сельской продукции увеличилась.



Таблица 3 Цена сельскохозяйственной продукции по Амурской области за 2006-2008г.г., руб.

Вид продукции

2006г.

2007г.

2008г.

Изменение (+; -) 2008г. к 2006г.









тыс.руб.

%

Зерновые культуры

3207

3685

4792

1585

149,42

Соя

5964

7657

9736

3772

163,25

Картофель

5472

6808

6891

1419

125,93

Овощи

25548

18573

23152

-2396

90,62

Скот и птица (в живом весе)

52240

59623

71167

18927

136,23

Молоко

7331

9408

11901

4570

162,34

Яйца пищевые, тыс.шт.

1770

2104

2684

914

151,64



Цена сельскохозяйственной продукции по Амурской области за 2006-2008г.г. в целом увеличилась, хотя цена на овощи уменьшилась на 9,38%. Произошло увеличение цены на картофель, хотя производство и реализация картофеля снизилась. В целом на рынке сельскохозяйственной продукции произошло увеличение цены на практически всю продукцию.































3. Государственное регулирование аграрных рынков



Регулирование экономики - это целенаправленные процессы, обеспечивающие поддержание или изменение экономических явлений и их связей. Оно выступает в формах: директивного планирования. рыночного саморегулирования и индикативного регулирования.

Рыночное саморегулирование - это самонастройка воспроизводственного процесса под влиянием стихийного действия закона стоимости. Индикативное регулирование - воздействие государства на производство при помощи экономических рычагов, таких как государственные инвестиции, государственные закупки, налоговая политика, рынок ссудного капитала, государственные программы и т.д.

Регулирование экономики делится на государственное и негосударственное. Негосударственное регулирование связано с деятельностью ассоциаций, банков, товарных и фондовых бирж, ярмарок, центров оптовой торговли, валютных аукционов, информационных систем и соглашениями о рынках сбыта и ценах.

Государственное регулирование экономики - это воздействие государства на деятельность хозяйствующих субъектов и рыночную конъюнктуру с целью обеспечения нормальных условий для функционирования рыночного механизма, решения экологических и социальных проблем.

Принципиальные меры государственного воздействия в АПК России могли бы быть похожими на применяемые в развитых странах. Однако бюджетные проблемы, а также ошибки, допущенные на Западе в области регулирования агробизнеса, ставят Россию перед необходимостью разработки более гибких механизмов. При этом важнейшими элементами системы государственного регулирования в России должны стать меры по:

- поддержанию общего уровня доходности отрасли через оказание государственной поддержки селу и стимулированию платежеспособного спроса;

- антимонопольному регулированию и регулированию пропорций внутри- и межотраслевого обмена, повышению конкурентного потенциала отрасли;

- содействию развитию рыночной инфраструктуры;

- поддержанию стабильной благоприятной конъюнктуры на рынке путем проведения государственных интервенций;

- обеспечению села доступными с точки зрения его доходности кредитами;

- проведению политики разумного протекционизма и обеспечению отечественным товаропроизводителям условий для нормальной конкуренции на внешним рынке и другие меры.

Существующая система государственной поддержки АПК формировалась в России по мере необходимости, и потому не носит системного характера. К тому же многие ее элементы законодательно не оформлены и меры поддержки применяются в отрыве от иных форм государственного регулирования (например, антимонопольных). Основной эффект от их применения достается часто не селу, а смежным с ним монополизированным отраслям (дотации на минеральные удобрения, товарные кредиты и т.д.). Таким образом, неэффективными оказываются не сами формы поддержки, а их применение в условиях нерешенности других проблем.

Государственное регулирование экономики сельского хозяйства базируется на следующих принципах:

1. Принцип аграрного протекционизма. Протекционизм - это экономическая политика государства, направленная на поощрение развития национальной экономики и ее защиту от иностранной конкуренции путем введения высоких пошлин на ввозимые товары, ограничение или полное запрещение ввоза отдельных товаров и т.д. Он осуществляется во внутриэкономической деятельности как защитная мера в отношении сельского хозяйства от других отраслей АПК и народного хозяйства. Во внешнеэкономической деятельности это защита отечественного производителя от импорта дешевой продукции и его поддержка при экспорте отечественной продукции.

2. Принцип сочетания экономических и социальных целей. Под социальными целями подразумеваются модели поведения различных групп населения, их социально-психологические и национальные особенности.

3. Принцип сочетания индикативных и директивных форм государственного регулирования экономики.

4. Принцип программного регулирования. Под программой подразумеваются методы воздействия на механизмы конкуренции, смягчения негативных последствий, согласования интересов, механизмов их регулирования. В соответствии со своими целями и задачами программы делятся на:

- межотраслевые, регулирующие важнейшие макроэкономические пропорции;

- отраслевые, ориентированные на решение проблем отдельных отраслей и сфер АПК;

- товарные (продуктовые), определяющие действие рыночного механизма по отношению к тому или иному продукту;

- функциональные, нацеленные на реализацию ключевых функций государственного регулирования АПК (инвестиционные, социально-экономические, научно-технические, инновационные, природоохранные и т.д.);

- региональные, содержащие комплекс мер по воздействию государства на состояние агропромышленного комплекса отдельных областей и регионов.

Основными функциями государственного регулирования сельского хозяйства на современном этапе являются:

- регулирование цен;

- регулирование спроса и предложения;

- поддержка доходов товаропроизводителей;

- обеспечение отраслевых структурных сдвигов;

- обеспечение социально-экономических структурных сдвигов;

- обеспечение экологически чистого производства;

- обеспечение научно-технического прогресса;

- обеспечение нужд государства в продовольствии.

Выполнение указанных функций государственного регулирования сельского хозяйства достигается при помощи различных инструментов, основными из которых являются: квотирование площадей, квотирование производства и сбыта, платежи в расчете на единицу площади и голову скота, государственные закупки, продажа и хранение продукции, гарантированные цены с платежами сверх рыночной цены, платежи за единицу продукции или потребленного ресурса, льготное кредитование, государственные гарантии кредитов, льготное налогообложение, долевое субсидирование инвестиций, полное государственное финансирование, страхование, ускоренная амортизация и т.д.

Поскольку одна и та же функция государственного регулирования сельского хозяйства может быть обеспечена различными инструментами, то задача экономистов состоит в том, чтобы выбрать оптимальный из них. При этом существуют некоторые общие правила экономической политики, основанные на многолетнем опыте стран с рыночной экономикой и являющиеся весьма полезными при решении этой проблемы. Одним из таких является правило специфичности, которое гласит, что самыми эффективными являются те инструменты экономической политики, которые в наибольшей степени приближены к источнику дисгармонии интересов, противопоставляющему частные и общественные выгоды и издержки. Например, свободная международная торговля, дающая выигрыш своим потребителям за счет снижения цен на внутреннем рынке до уровня мировых, как правило, вызывает недовольство отечественных товаропроизводителей, и правительство в этом случае вынуждено вводить таможенные тарифы на импортируемую продукцию с целью ограничения ее объемов.




СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ:



	Рыночный анализ аграрного сектора экономики: Учеб. пособие к семинарам по рыночному анализу / А. М. Гатаулин, Р. Г. Ахметов, Ю. Р. Стратонович; Под ред. проф. А. М. Гатаулина. – М.: МСХА, 1999, 197с. ил.

	Экономика сельского хозяйства / В. Т. Водяников, Е. Г. Лысенко, А. И. Лысюк и др., под ред. В. Т. Водянникова. – М.: КолосС, 2007, 390с., ил. (Учебники и учебные пособия для студентов высших учебных заведений).

	Курс экономической теории: Общие основы экономической теории. Микроэкономика. Макроэкономика. Основы национальной экономики: Учебное пособие / Под ред. д.э.н., проф. А. В. Сидоровича; МГУ им. М. В. Ломоносова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство «Дело и Сервис», 2001. – 832с. – (Серия «Учебники МГУ им. М. В. Ломоносова»).