Основные причины возникновения макроэкономических кризисов

ВВЕДЕНИЕ



Ограниченность ресурсов как определяющий фактор функционирования каждого из элементов экономической системы – от домохозяйств и частных фирм до целых государств и транснациональных корпораций; порождает собой фундаментальные основы существования такого распространенного явления как экономический кризис в различных своих формах и видах. Само кризисное состояние экономики не может быть определено исключительно в качестве негативного фактора, напротив подобное явление свидетельствует о несовершенстве устоявшейся экономической парадигмы и накопленных диспропорциях внутри модели, о чем свидетельствует продолжающееся с осени 2008 года падение глобальной экономики. Таким образом, в силу практической значимости реализации теории возникновения и управления кризисными явлениями на макроэкономическом уровне, а также на фоне развития совокупности негативных процессов, затронувших сегодня крупнейшие экономики стран мира, выбранная тема отвечает критерию актуальности исследования.

Объектом исследования является кризис как экономическая категория на макроуровне. Предметом исследования выступили причинно-следственные связи образования макроэкономических кризисов. 

Цель исследования – рассмотреть основные причины возникновения макроэкономических кризисов. Для достижения цели исследования определим задачи:

- определить сущность макроэкономических кризисов;

- рассмотреть причины возникновения кризисов;

- выявить известные возможности решения кризисных явлений.

В процессе написания работы были использованы монографии авторов, исследовавших данную проблему, а также учебные пособия и периодические издания.


1. Сущность макроэкономических кризисов, формы и виды



Макроэкономика, являясь самостоятельной наукой, раскрывающей принципы и основы функционирования экономики в целом, то есть на макроуровне, определяет необходимый круг фундаментальных проблем, процесс разрешения которых задает необходимую систему координат её дальнейшего развития и совершенствования. К фундаментальным проблемам макроэкономики относят:

- Экономический рост, экономические циклы (сущность экономического роста, его темпов; влияние экономического роста на развитие отдельных национальных моделей экономики);

- Безработица;

- Общий уровень цен (сущность инфляции, её влияние на экономику);

- Денежное обращение, уровень ставки процента (денежно-кредитная политика);

- Государственный бюджет (основы функционирования государственных финансов);

- Торговый баланс (внешнеэкономическая деятельность).

Каждый из приведенных выше вопросов заключает в себе многочисленные социально-экономические процессы и явления, которые в свою очередь подвержены различным кризисным состояниям. Именно возможность идентифицировать типы, виды и причины возникновения кризисного состояния отдельно взятого экономического процесса будет представлять ценность исследования в данной главе.

Определение понятия “экономический кризис” заключается в “резком ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы и в итоге - в снижении жизненного уровня, благосостояния населения”. Множественные вариации подобного определения встречаются у различных авторов, однако данное толкование наиболее лаконично и точно описывает сущность явления, в силу чего перечисление иных формулировок не имеет смысла. Таким образом, макроэкономический кризис являет собой сложное и противоречивое явление, признаки которого в различной степени распространяются на все финансовые и экономические институты отдельного государства или группы стран. Далее рассмотрим классификацию экономических кризисов с позиций цикличности и развития экономических структур.

Как известно, развитие рыночной экономики происходит нелинейно, напротив её движение можно описать с помощью циклической модели, сочетающей в себе как периоды спадов (кризисы, перерастающие в депрессию), так и этапы подъемов, переменно сменяющих друг друга. В данном случае цикличность может свидетельствовать о свойстве саморегуляции рыночной экономики. Согласно Т.В. Юрьевой, экономический (деловой) цикл – это периодические колебания уровней занятости, производства и цен. Также стоит отметить, что макроэкономикой не описана единая теория экономического цикла. Поэтому ученые различных экономических школ по-разному трактуют причины и сущность циклических колебаний рыночной экономики. Среди причин цикличности выделяются периодическое истощение автономных инвестиций; ослабление эффекта мультипликации; колебания объемов денежной массы; обновление основного капитала. С данной точки зрения, кризис – это отклонение от средних показателей экономической динамики, то есть нарушение равновесного состояния экономики. Подобный взгляд на терминологию можно охарактеризовать как умеренно консервативный, или даже осторожный. 

Теперь обратимся к устоявшейся модели цикличности развития рыночной экономики, фазы которой проиллюстрированы на рис. 1. Так как оба графика практически идентичны и отличаются друг от друга только способом обозначения основных фаз, в качестве большей наглядности решено отразить их на одном рисунке. 





Рис. 1 - Двухфазная и четырехфазная модели экономических циклов



Слева на рисунке расположена двухфазная модель, где:

1. фаза спада или рецессии, которая длится от пика до дна. Особенно продолжительный и глубокий спад называется депрессией;

2. фаза подъема или оживления, которое продолжается от дна до пика. 

Такое деление экономических циклов является наиболее обобщенным подходом, однако существует иной подход, отображенный в правой части рис. 1, который выделяет четыре фазы, но не отражает экстремальные точки, в силу того, что экономика на стадиях максимума и минимума может рассматриваться на протяжении определенного периода времени. Соответственно, при четырехфазной модели:

1. фаза кризиса; 

2 фаза депрессии; 

3 фаза оживлений; 

4 фаза подъема.

Однако при любой из рассмотренных моделей основной фазой экономического цикла признается фаза кризиса или спада, при которой восстанавливаются нарушающиеся пропорции общественного производства. Стадии кризиса характерно:

- рост массы нереализованной продукции; 

- сокращение кредита; 

- повышение ссудного процента; 

- снижение курса акций.

Подобные эффекты провоцируют рост банкротств, что само по себе означает падение стоимости или полное обесценение капитала. 

Как отмечалось ранее, изучение экономических кризисов сравнительно неразвито, в основном из-за того, что кризисы трудно формально моделировать. Существует несколько разрозненных моделей, по большей части в анализе платежного баланса и банковских проблем. Большинство работ по кризисам, однако, неформально и литературно, представляют собой скорее приведение исторических примеров, чем строгие причинно-следственные связи. К примеру, большинство влиятельных ученых, таких как Мински и Киндлбергер, настаивают на том, что существует общая модель кризиса, и деление кризисных проблем на различные подгруппы является ошибкой. В частности, Киндлбергер остро критиковал мысль, что “род “кризисов” должен быть поделен на виды, называемые коммерческими, индустриальными, денежно-кредитными, банковскими, фискальными, финансовыми … и так далее”. Они утверждают, что существует стандартная легенда кризиса, когда наивные инвесторы приходят на рынок каких-либо активов в уверенности, что они смогут выиграть от роста цен, и своими действиями усиливают этот рост; затем они все вместе обращаются в паническое бегство, когда цены стабилизируются или начнут снижаться, чем обуславливают крах цен. Этот крах после этого через различные каналы дестабилизирует макроэкономику. Однако существует относительно устоявшаяся типология макроэкономических кризисов, которую можно классифицировать следующим образом:

- Циклический кризис перепроизводства охватывает все сферы и отрасли экономики. Для него характерно вытеснение морально устаревшего оборудования, снижение издержек производства, обновление структуры производства, что приводит к созданию нового равновесия при более эффективном производстве. Циклические кризисы перепроизводства дают начало новому циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для последующего кризиса.

- Промежуточный кризис отличается от циклического тем, что не дает начала новому циклу, а прерывает на определенное время течение фазы подъема или оживления. Промежуточный кризис является временной реакцией на возникающие диспропорции в экономике. Он менее глубок, менее продолжителен по сравнению с циклическим кризисом и носит локальный характер.

- Частичный кризис отличается от промежуточного тем, что охватывает только одну сферу экономики. Он может произойти как на фазе подъема, так и на фазе оживления и депрессии.

- Отраслевой кризис затрагивает какую-либо отрасль экономики. Причинами его возникновения могут быть диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство, рост цен на сырье, приток рабочих-эмигрантов, дешевый импорт и др.

- Аграрные кризисы, как правило, вызываются сочетанием природных факторов, недостатками в организации труда, технической отсталостью, несовершенными системами землепользования и землевладения и т. п. Аграрные кризисы отличаются продолжительностью и ацикличностью.

- Структурный кризис порождается глубокими диспропорциями между развитием отдельных сфер и отраслей хозяйства. Он носит длительный характер и охватывает несколько циклов. Предполагает преобразование структуры производства на новой технологической основе. Структурные кризисы могут проявляться в виде как относительного недопроизводства, так и относительного перепроизводства, сопровождать общий экономический цикл или не совпадать с ним. 

Также имеется иное деление экономических кризисов по масштабам проявления:

1. Общие кризисы – охватывают всю социально-экономическую систему;

2. Локальные кризисы – затрагивают лишь определенную часть экономики. 

Подводя промежуточные итоги, следует отметить многообразие классификационных признаков деления экономических кризисов и отсутствие единых устоявшихся подходов, всеобъемлюще описывающих макроэкономические кризисы.

экономический кризис стабилизационный антициклический

2. ГЕНЕЗИС МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ, ОСНОВЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ



Рассмотрение данного вопроса наиболее целесообразно с позиций различных экономических школ, которые имели собственный подход к определению причин возникновения экономических кризисов. 

Обращение к причинам возникновения макроэкономических кризисов также тесно связано с различными аспектами цикличности экономических систем. Анализируя комплекс факторов, оказывающих влияние на характер цикличности, можно вывести и причины отдельных фаз, в данном случае кризисной фазы. Перечислим данные факторы:

1. монополистическая структура рынков;

2. государственное регулирование экономики;

3. научно-технический прогресс;

4. процесс глобализации (интернационализации) производства.

В зависимости от того, какая группа факторов в данный момент времени является доминирующей зависит направление движения экономики, а, значит, причины, приведшие к кризису, и потенциальные возможности выхода из него. Далее приведем разнообразные теоретические взгляды на проблему возникновения экономических кризисов.

С точки зрения либеральной классической школы цикличность инвестиционного и потребительского спроса становится основой и причиной волнообразного экономического цикла рыночной экономики, что в экстремальных точках приводит к кризисному положению.

Австрийская школа, основным представителем которой является Л.Ф. Мизес, в качестве основной причины кризисов видит не стабильности самой конъюнктуры денежного рынка, которая создается центральными банками и системой не со 100 % нормой резервирования, что приводит к заниженным процентным ставкам, росту денежной массы. Это создаёт экономический бум. Фирмам кажется, что проекты нужны экономике, будут прибыльны и они начинают инвестировать в потенциально убыточные проекты - “плохие инвестиции”. Домохозяйства из-за роста цен перестают сберегать и начинают тратить больше своих доходов - берут ссуды. Бум вечно продолжаться не может и всегда наступает второй этап - крах, кризис. Кредитование падает, денежная масса падает, в результате цены снижаются, предпринимателям приходится срочно продавать “плохие инвестиции”. И потребители, и предприниматели в долгах. Начинаются оптимизации производства - происходят увольнения. 

Наиболее радикальное противопоставление классической экономической школе, в частности по вопросу причинности кризисов, нашло свое отражение в идеях марксизма. Причину кризисов Маркс видел в производстве товаров сверх платёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не в желании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законах развития экономики, нацеленной на получение прибыли. Владелец капитала (бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли, которая является формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец капитала получит, только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый из владельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыль получили все владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этом работники в форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы, которая суммарно всегда меньше, чем стоимость произведённых товаров. Работники тратят зарплату преимущественно на потребительские товары. Вторую часть совокупного спроса составит замещение выбывших средств производства. Но часть из произведённого в эквиваленте прибавочной стоимости так и останется не раскупленной. Она должна будет распределиться на личное потребление самих капиталистов и на расширение их бизнеса. При этом прибыль в денежной форме появляется в руках капиталиста лишь для того, чтобы воплотиться в новом товаре. Из-за общего хаотичного характера экономики (несогласованности действий производителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. При этом каждый капиталист стремится максимизировать прибыль. Для этого предпринимаются специальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного спроса: предлагаются всевозможные формы кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё это создаёт дисбаланс между суммой зарплат (которая тратится преимущественно на потребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этого является нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и последующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массовая безработица - то есть экономический кризис.

В противовес абсолютно экономическим причинам кризисов, выделяют также и психологические. Среди причин и факторов, приводящих к экономическим кризисам, особое место занимают психологические факторы, так как поведение субъектов экономической деятельности может оказаться “спусковым крючком” для кризиса. Так уже в XIX в. Дж. Миллс отмечал, что объяснение кризисов следует искать в душевных особенностях человека, так как кредит, колебания которого составляют самую характерную черту кризисов, есть явление духовного порядка. Он подчеркивал, что паника уничтожает кредит и соответственно, вредит экономике. В условиях экономического дисбаланса психологический настрой общества оказывает влияние на длительность и формы протекания кризиса, его последствия. Поэтому некоторые ученые считают, что для понимания происхождения и особенностей кризиса учет психологического фактора важен едва ли не в той же степени, как и для понимания причин военных побед и поражений или причин революций.

В данном разделе умышленно не рассмотрены позиции ведущих современных экономических школ – кейнсианской и монетаристской, так как далее должны быть освещены возможности стабилизационных программ, предусматривающих пути выхода из сложившихся кризисных ситуаций.

Таким образом, учитывая многообразие экономических взглядов и отсутствие единой методологии в подходах, можно выделить следующие общие причины макроэкономических кризисов:

- общая цикличность развития экономики;

- “перегрев” рынка кредитов, а, следовательно, ипотечный кризис;

- большие цены на сырье;

- воплощение в жизнь ненадежных финансовых методик (в частности, кредитные дефолтные свопы). 



3. Антициклическая политика государства, управление макроэкономическими кризисами



Основой государственной политики в сфере регулирования макроэкономических процессов сводится к нивелированию негативных воздействий экономических кризисов, то есть к управлению данными процессами. В результате после Великой депрессии 1929 – 1930 гг. был сформирован механизм антициклических действий, направленных на сглаживание экстремальных точек.





Рис. 2 - Эффект “сглаживания” при воздействии антициклической политики



В период экономического сжатия правительство стимулирует деловую активность путем снижения налогов, предоставлением инвестиционных льгот, уменьшением процентной ставки по кредитам, а в период расширения – наоборот, стремится сдержать экономический рост. С этой целью правительство увеличивает ставки налогообложения, сокращает государственные расходы, проводит политику “дорогих” денег, ужесточая условия кредита и увеличивая обязательные резервы коммерческих банков. Также подобную политику называют набором “стабилизационных мер”. Экономическая теория рекомендует использовать различные стабилизационные программы. Среди них наиболее известны программы кейнсианского и монетаристского направлений.

Кейнсианское направление исходит из того, что экономический кризис вызывается падением спроса. Восполнить этот недостаток спроса должно государство и таким образом способствовать выходу из кризиса. Поэтому государству рекомендуется делать закупки, увеличивать заказы на создание товаров, работ, услуг частному сектору. В результате этих мер в экономике начинает формироваться благоприятный инвестиционный климат. Этот эффект усиливается также использованием дешевого кредита. Дж. Кейнс использовал мультипликатор-коэффициент умножающего эффекта от увеличения инвестиций. Последователи Кейнса Е. Домар, Р. Харрод усилили количественный анализ, пытаясь найти более точные соответствия между ростом инвестиций, доходов, сбережений. При этом было выявлено влияние на эти процессы таких факторов, как рост населения и развитие НТП. Харрод осуществил исследование зависимости величины капиталовложений от роста национального дохода. При этом он выделяет в этом процессе акселеративный эффект, построенный по принципу умножающегося результативного эффекта влияния национального дохода на величину инвестиций. Соединяясь, мультипликационный и акселеративный эффекты создают кумулятивный экономический процесс. Харрод поддерживает принцип равновесия в макроэкономике, выдвинутый Кейнсом, по которому сумма сбережений должна быть равна сумме капиталовложений. При отклонении от этого равновесия возникают такие негативные явления рыночной экономики, как безработица и инфляция. Поддержание указанного равновесия, по мнению Харрода, является функцией государства. Во время нестабильности рекомендуется использовать низкую норму процента для стимулирования капиталовложений дешевым кредитом.

Монетаристское направление (Милтон Фридмен и др.) в своих стабилизационных программах опирается на количественную теорию денег. Как известно, сторонники этого направления исходят из того, что рынок представляет собой саморегулирующуюся систему, и поэтому сам в состоянии выйти на те пропорции, которые обеспечат эффективное развитие. Государство должно ускорить прохождение через кризисную фазу и выход на новый виток сбалансированного развития. Для того, чтобы освободить экономику от неэффективных производителей, Фридмен рекомендует использовать дорогой кредит, повысив для этого учетную ставку процента. Сильных производителей, оставшихся на рынке, государство может стимулировать льготной налоговой политикой. Это позволит усилить их деловую активность, что будет способствовать расширению производства и инвестированию. Соответственно, на этой основе должно увеличиться совокупное предложение и уменьшиться безработица. Практика показывает, что претворение в жизнь программ монетаристского направления ускоряет путь к стабилизации. Однако сам стабилизационный период характеризуется серьезными проблемами, например, сокращением социальных программ. Следует учесть также то, что монетаристы свою стабилизационную программу строят, исходя из предпосылки, что количество денег в обращении определяется государством, которое может вести и неправильную денежную политику, превышая количество денег по сравнению с товарной массой. Поэтому стабилизационная программа предполагает уменьшение денежной массы. 

В результате рассмотрения различных подходов при выработке стабилизационных мер стоит отметить, что данные позиции не является универсальными и абсолютными при их применении. Каждое правительство должно принимать в расчет помимо всего прочего, уникальные особенности функционирования своей национальной модели экономики, её потенциальные возможности и слабые места. В противном случае, строгое следование обозначенным экономическим теориям без применения собственного накопленного опыта грозит сильнейшими отрицательными последствиями, выраженными в интегральном усилении кризисных процессов.


ЗАКЛЮЧЕНИЕ



В процессе исследования темы “Причины макроэкономических кризисов” рассмотрены основные положения различных экономических учений по данному вопросу, определена сущность понятия “экономический кризис”, а также обозначены базовые направления государственной антициклической политики. Всё это дает возможность сделать заключительные выводы по работе, выражающиеся в следующих положениях:

1. Экономический кризис представляет собой экстремальное состояние развития экономики, сопровождающееся преимущественно негативными факторами;

2. Рыночная система хозяйствования в своей сущности подвержена циклическим изменениям своего равновесного положения;

3. В экономической теории отсутствует единая система построения кризисных моделей;

4. Основными причинами экономических кризисов является несоответствие объема произведенных товаров, работ, услуг совокупному спросу на определенном этапе функционирования экономики, что в свою очередь ведет к стагнации всей экономики;

5. Доминирующими стабилизационными программами в экономической теории признаны позиции кейнсианства и монетарного направления.

Кроме всего вышеперечисленного, также следует отметить, что нельзя рассматривать экономические кризисы как сугубо негативное явление, так как в определенной мере подобные экстремальные процессы, в конечном счете, ведут к оздоровлению экономики в целом, избавляя её от заведомо убыточных и неэффективных экономических агентов.


СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ



1. Гринин Л.Е. Психология экономических кризисов. Историческая психология и социология истории. № 2, 2009. С. 77.

2. Кинделбергер Ч. “Мании, паники и крахи” (Manias, Panics and Crashes, 1978).

3. Матвеева Т.Ю. 1. Предмет и методологические принципы макроэкономики // Введение в макроэкономику. - “Издательский дом ГУ-ВШЭ”, 2007. - С. 13. - 511 с.

4. Мюррей Ротбард “История денежного обращения и банковского дела в США”, 2002 М: “Социум”.

5. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2007.

6. Хайек Ф. Судьбы либерализма в XX веке. – Челябинск, 2009. - 337 с.

7. Юрьева Т.В., Мартынова Е.А. Макроэкономика; Учебно-методический комплекс, М: ЕАОИ, 2008. – С. 148. – 286 с.