株式会社みずほ銀行
有価証券報告書－第20期(令和3年4月1日－令和4年3月31日)

３【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】当連結会計年度における当行グループ（当行、連結子会社及び持分法適用関連会社）の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー（以下「経営成績等」という）の状況は以下の通りと分析しております。なお、本項における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであり、今後様々な要因によって大きく異なる結果となる可能性があります。1.経営成績等の状況の概要及び経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容[総論]①連結業務純益・当連結会計年度の連結粗利益は、顧客部門が堅調に推移したこと等により、前連結会計年度比725億円増加し、１兆6,697億円となりました。・営業経費は、構造改革による経費削減が着実に進展した一方で、為替影響により、前連結会計年度並みの、9,637億円となりました。・これらの結果、連結業務純益は、前連結会計年度比564億円増加し、7,002億円となりました。なお、連結業務純益にETF関係損益を加えた連結業務純益＋ETF関係損益は、連結業務純益が増加したこと等により、前連結会計年度比586億円増加し、7,025億円となりました。②親会社株主に帰属する当期純利益・与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比311億円増加し、2,358億円の費用計上となりました。・株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比454億円減少し、492億円の損失とななりました。・これらの結果、経常利益は、前連結会計年度比208億円増加し、4,136億円となりました。・特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比559億円減少し、377億円の利益となりました。・税金関係費用は、前連結会計年度比106億円減少し、1,253億円となりました。・以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比285億円減少し、3,225億円の利益となりました。③重要な会計上の見積り連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものにつきましては、第５経理の状況、１.連結財務諸表等、(１)連結財務諸表の（重要な会計上の見積り）に記載しております。[損益の状況]前連結会計年度及び当連結会計年度における損益状況は以下の通りです。（図表１）前連結会計年度(自2020年４月１日至2021年３月31日)当連結会計年度(自2021年４月１日至2022年３月31日)比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）連結粗利益①15,97216,697725資金利益8,6959,643948役務取引等利益4,5844,959374特定取引利益1,8601,204△655その他業務利益83188957営業経費②△9,638△9,6370不良債権処理額（含：一般貸倒引当金純繰入額）③△2,096△2,566△469貸倒引当金戻入益等④49207158株式等関係損益⑤△37△492△454持分法による投資損益⑥23227341その他⑦△552△345206経常利益（①＋②＋③＋④＋⑤＋⑥＋⑦）⑧3,9284,136208特別損益⑨937377△559税金等調整前当期純利益（⑧＋⑨）⑩4,8664,514△351税金関係費用⑪△1,360△1,253106当期純利益（⑩＋⑪）⑫3,5063,261△244非支配株主に帰属する当期純損益⑬4△36△40親会社株主に帰属する当期純利益（⑫＋⑬）⑭3,5103,225△285包括利益⑮7,260△1,567△8,828与信関係費用（③＋④）⑯△2,046△2,358△311（注）費用項目は△表記しております。（参考）連結業務純益6,4387,002564（参考）連結業務純益＋ETF関係損益6,4397,025586＊連結業務純益＝連結粗利益－経費（除く臨時処理分）＋持分法による投資損益等連結調整①連結粗利益当連結会計年度の連結粗利益は、顧客部門が堅調に推移したこと等により、前連結会計年度比725億円増加し、１兆6,697億円となりました。項目ごとの収支は以下の通りです。（資金利益）資金利益は、貸出金利息の減少より預金利息の減少が上回ったこと等により、前連結会計年度比948億円増加し、9,643億円となりました。（役務取引等利益）役務取引等利益は、与信関連手数料の増加等により、前連結会計年度比374億円増加し、4,959億円となりました。（特定取引利益・その他業務利益）特定取引利益は、特定金融派生商品収益の減少等により、前連結会計年度比655億円減少し、1,204億円となりました。また、その他業務利益は、前連結会計年度比57億円増加し、889億円となりました。②営業経費営業経費は、構造改革による経費削減が着実に進展した一方で、為替影響により、前連結会計年度並みの、9,637億円となりました。③不良債権処理額及び④貸倒引当金戻入益等（⑯与信関係費用）不良債権処理額（含：一般貸倒引当金純繰入額）に、貸倒引当金戻入益等を加算した与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比311億円増加し、2,358億円の費用計上となりました。⑤株式等関係損益株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比454億円減少し、492億円の損失となりました。⑥持分法による投資損益持分法による投資損益は、前連結会計年度比41億円増加し、273億円の利益となりました。⑦その他その他は、345億円の損失となりました。⑧経常利益以上の結果、当連結会計年度の経常利益は、前連結会計年度比208億円増加し、4,136億円となりました。⑨特別損益特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比559億円減少し、377億円の利益となりました。⑩税金等調整前当期純利益以上の結果、当連結会計年度の税金等調整前当期純利益は、前連結会計年度比351億円減少し、4,514億円となりました。⑪税金関係費用税金関係費用は、前連結会計年度比106億円減少し、1,253億円となりました。⑫当期純利益当期純利益は、前連結会計年度比244億円減少し、3,261億円となりました。⑬非支配株主に帰属する当期純損益非支配株主に帰属する当期純損益（利益）は、前連結会計年度比40億円増加し、36億円となりました。⑭親会社株主に帰属する当期純利益以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比285億円減少し、3,225億円の利益となりました。⑮包括利益包括利益は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度比8,828億円減少し、1,567億円（損失）となりました。－参考－（図表２）損益状況（単体）前事業年度(自2020年４月１日至2021年３月31日)当事業年度(自2021年４月１日至2022年３月31日)比較金額（億円）金額（億円）金額（億円)業務粗利益13,47713,463△14資金利益7,8518,8671,016役務取引等利益4,2303,929△300特定取引利益83516△818その他業務利益55964888経費（除：臨時処理分）△8,151△7,780370業務純益（一般貸倒引当金純繰入前)5,3265,682356臨時損益等△1,065△4,675△3,610うち不良債権処理額（含：一般貸倒引当金純繰入額)△573△4,339△3,766うち貸倒引当金戻入益等43194151うち株式等関係損益△151△511△359経常利益2,7802,108△672特別損益957380△576当期純利益2,6731,765△908与信関係費用△2,009△3,043△1,033（注）費用項目は△表記しております。[セグメント情報]当グループは、顧客セグメント別のカンパニー制を導入しており、これに伴って当行グループは報告セグメントを５つの部門に分類しております。前連結会計年度及び当連結会計年度におけるセグメント情報の概要は、以下の通りです。なお、詳細につきましては、第５経理の状況、１．連結財務諸表等、(1）連結財務諸表の（セグメント情報等）に記載しております。（図表３）報告セグメントごとの業務粗利益＋ＥＴＦ関係損益、業務純益＋ＥＴＦ関係損益及び固定資産の金額に関する情報前連結会計年度(自2020年４月１日至2021年３月31日)当連結会計年度(自2021年４月１日至2022年３月31日)金額（億円）金額（億円）業務粗利益＋ＥＴＦ関係損益業務純益＋ＥＴＦ関係損益固定資産業務粗利益＋ＥＴＦ関係損益業務純益＋ＥＴＦ関係損益固定資産リテール・事業法人部門4,8092424,7424,8924924,367大企業・金融・公共法人部門3,5832,2321,8133,6672,3841,497グローバルコーポレート部門3,9971,7821,6914,6252,3701,614グローバルマーケッツ部門2,4981,8427951,7421,097693アセットマネジメント部門△27△16－△68－その他1,1123554,6221,7986725,026みずほ銀行（連結）15,9736,43913,66516,7207,02513,199比較金額（億円）業務粗利益＋ＥＴＦ関係損益業務純益＋ＥＴＦ関係損益固定資産リテール・事業法人部門83250△375大企業・金融・公共法人部門84151△315グローバルコーポレート部門627588△76グローバルマーケッツ部門△755△745△102アセットマネジメント部門2125－その他685316404みずほ銀行（連結）747586△466＊業務純益は、一般貸倒引当金繰入前の計数であります。各部門の2021年度の取り組み内容は次の通りです。（リテール・事業法人部門）法人・個人別に再編した新営業店体制を通じてグループ一体運営を加速し、個人のお客さまには、グループ一体となった総合資産コンサルティングの充実に向け、銀行・信託・証券のそれぞれの強みや特性を活かした総合的な金融サービスの提供を行うとともに、法人のお客さまには、お客さまニーズの動向把握とターゲティング高度化によるニーズ対応力の強化を図ることで、グループ一体でのソリューション提供に取り組みました。また、グーグル・クラウド・ジャパン合同会社とDX分野における戦略的提携を行うなど、グローバル最高水準の次世代金融サービスの提供に向けた取り組みも強化してまいりました。（大企業・金融・公共法人部門）新型コロナウイルス影響の長期化やサステナビリティ重視の潮流により、様々な事業において不可逆的な構造転換が加速しております。この大きな変化にともなうお客さまのニーズに対して、先鋭化した業界知見を活かし、タイムリーなソリューションを提供することを目的としたグループ横断的なセクター別の営業体制を構築しました。新たな体制の下、お客さまの資金支援要請への適切な対応のみならず、不動産、M&amp;A等をはじめとする仲介機能・コンサルティング力の発揮に加え、優先株や劣後ローンなどのメザニン投融資による、お客さまとの事業リスクシェアにも更に踏み込んで対応しました。（グローバルコーポレート部門）地政学リスクの顕在化等を背景にグローバリゼーションが停滞する中、お客さまのサプライチェーンの再構築や資本再編の見直しに対して、金融面からサポートを行ってまいりました。低金利を背景に世界中でM&amp;Aやバイアウトが活況となる中、投資適格企業を中心に築いてきたソリューション力で商機を着実に取り込み、非金利収益を大きく伸長させました。サステナビリティへの取り組みでは、〈みずほ〉のプロダクツの強みを軸に、サステナビリティ・リンク・ローンを数多く提供するなど、お客さまへのESG支援を推進しました。（グローバルマーケッツ部門）セールス＆トレーディング業務においては、国内・欧米での銀行・証券実質一体運営を進め、お客さまの多様なニーズに対応すべく、「ソリューションアプローチ」を強化してまいりました。米国ではエクイティデリバティブや地方債等のプロダクツ拡充により収益基盤の多様化が進んでおります。ＡＬＭ・投資業務においては、インフレの加速に伴い米国を中心とした金融引締めの加速が警戒される中、予兆分析やヘッジ手段等を活用した機動的なアセットアロケーションによるリスクコントロールに取り組みました。また、安定的かつ効率的な外貨資金調達を通じて、お客さまのグローバルビジネスのサポートに努めました。（アセットマネジメント部門）個人のお客さまに対しては、人生100年時代においてますます重要性が高まる、中長期にわたる資産形成に適した投資信託や、個人型確定拠出年金（iDeCo）等のサービスを提供してまいりました。大きな下落を回避し安定的なパフォーマンスを追求するバランス型投資信託や、世界経済の成長を享受する投資信託をはじめとする、幅広い商品開発・提供を通じ、多様なニーズに応えてまいりました。金融法人等のお客さまには資産・負債の両面を踏まえたポートフォリオの分析・助言を、年金基金等のお客さまには年金制度・運用にかかるコンサルティング提案等のサービスを提供してまいりました。[財政状態の分析]前連結会計年度及び当連結会計年度における財政状態のうち、主なものは以下の通りです。（図表４）前連結会計年度（2021年３月31日）当連結会計年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）資産の部2,063,8342,168,050104,215うち有価証券432,166441,3379,171うち貸出金820,048831,68411,636負債の部1,982,2232,090,334108,111うち預金1,305,2631,363,43858,174うち譲渡性預金164,353160,535△3,817純資産の部81,61177,715△3,895株主資本合計67,79468,761967その他の包括利益累計額合計13,3778,488△4,888非支配株主持分44046525[資産の部]①有価証券（図表５）前連結会計年度（2021年３月31日）当連結会計年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）有価証券432,166441,3379,171国債213,592256,27542,682地方債4,6354,196△439社債26,73629,5372,800株式33,04529,388△3,657その他の証券154,154121,940△32,214有価証券は44兆1,337億円と、国債が増加したことを主因として、前連結会計年度末比9,171億円増加しております。②貸出金（図表６）前連結会計年度（2021年３月31日）当連結会計年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）貸出金820,048831,68411,636（単体）前事業年度（2021年３月31日）当事業年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）貸出金820,745829,6248,878国内店分581,349564,988△16,361中小企業等貸出金＊１336,788329,760△7,027うち居住用住宅ローン80,67678,464△2,211海外店貸出金残高＊２239,396264,63625,240＊１中小企業等とは、資本金３億円（ただし、卸売業は１億円、小売業、飲食業、物品賃貸業等は５千万円）以下の会社又は常用する従業員が300人（ただし、卸売業、物品賃貸業等は100人、小売業、飲食業は50人）以下の企業等であります。＊２海外店貸出金残高には、特別国際金融取引勘定を含んでおります。貸出金は83兆1,684億円と、前連結会計年度末比１兆1,636億円増加しております。また、当行の貸出金残高は82兆9,624億円と前事業年度末比8,878億円増加しております。国内店貸出金は１兆6,361億円減少しております。海外店貸出金は２兆5,240億円増加しております。なお、当行の中小企業等貸出金残高は、前事業年度末比7,027億円減少し32兆9,760億円、うち居住用住宅ローンは、同2,211億円減少して７兆8,464億円となっております。[負債の部]①預金（図表７）前連結会計年度（2021年３月31日）当連結会計年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）預金＊１1,469,6161,523,97354,357流動性預金＊２923,027955,92332,895定期性預金313,861339,53825,676譲渡性預金164,353160,535△3,817その他68,37467,976△398＊１預金には、譲渡性預金を含んでおります。＊２流動性預金は、当座預金、普通預金、貯蓄預金、通知預金の合計であります。（単体）前事業年度（2021年３月31日）当事業年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）預金（国内）1,081,6331,099,60117,967個人464,915468,6353,719一般法人532,739544,57911,840金融機関・政府公金83,97886,3862,407＊海外店及び特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。預金は152兆3,973億円と、流動性預金が増加したこと等により、前連結会計年度末比５兆4,357億円増加しております。なお、当行の預金者別預金残高は、前事業年度末比一般法人が１兆1,840億円増加し、個人は3,719億円増加しております。[純資産の部]（図表８）前連結会計年度（2021年３月31日）当連結会計年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）純資産の部合計81,61177,715△3,895株主資本合計67,79468,761967資本金14,04014,040－資本剰余金22,10521,837△267利益剰余金31,64732,8831,235その他の包括利益累計額合計13,3778,488△4,888その他有価証券評価差額金10,3766,379△3,997繰延ヘッジ損益342△755△1,097土地再評価差額金1,3631,321△42為替換算調整勘定△1,0961651,261退職給付に係る調整累計額2,3911,378△1,012在外関係会社における債務評価調整額－△0△0非支配株主持分44046525当連結会計年度末の純資産の部合計は、前連結会計年度末比3,895億円減少し、７兆7,715億円となりました。主な変動は以下の通りです。株主資本合計は、親会社株主に帰属する当期純利益の計上等により、前連結会計年度末比967億円増加し、６兆8,761億円となりました。その他の包括利益累計額合計は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度末比4,888億円減少し、8,488億円となりました。非支配株主持分は、前連結会計年度末比25億円増加し、465億円となりました。[不良債権に関する分析（単体）]①残高に関する分析資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（平成10年法律第132号）第６条に基づき、当行の貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券（使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。）について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。２．危険債権危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。３．要管理債権要管理債権とは、三月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。４．正常債権正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。（図表９）銀行法及び再生法に基づく債権前事業年度（2021年３月31日）当事業年度（2022年３月31日）比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）破産更生債権及びこれらに準ずる債権484407△76危険債権4,0467,1483,101要管理債権3,3253,169△155三月以上延滞債権52419貸出条件緩和債権3,3203,145△175小計（要管理債権以下）(A）7,85610,7252,869正常債権917,688947,34929,660合計(B）925,545958,07432,529(A）／(B）0.84％1.11％0.27％当事業年度末の不良債権残高（要管理債権以下(A)）は、前事業年度末比2,869億円増加し、１兆725億円となりました。債権区分では、破産更生債権及びこれらに準ずる債権が76億円、要管理債権が155億円それぞれ減少、危険債権が3,101億円増加しております。不良債権比率（(A)／(B)）は1.11％となっております。②保全に関する分析前事業年度末及び当事業年度末における銀行法及び再生法に基づく債権（要管理債権以下）の保全及び引当は以下の通りであります。（図表10）前事業年度(2021年３月31日)当事業年度(2022年３月31日)比較金額（億円）金額（億円）金額(億円)破産更生債権及びこれらに準ずる債権(A)484407△76うち担保・保証(B)420350△69うち引当金(C)6356△6信用部分に対する引当率(C)／((A)－(B))100.0％100.0％－保全率((B)＋(C))／(A)100.0％100.0％－危険債権(A)4,0467,1483,101うち担保・保証(B)1,6051,542△62うち引当金(C)1,6634,3852,722信用部分に対する引当率(C)／((A)－(B))68.1％78.2％10.0％保全率((B)＋(C))／(A)80.7％82.9％2.1％要管理債権(A)3,3253,169△155うち担保・保証(B)1,008934△74うち引当金(C)574519△54信用部分に対する引当率(C)／((A)－(B))24.8％23.2％△1.5％保全率((B)＋(C))／(A)47.6％45.8％△1.7％破産更生債権及びこれらに準ずる債権については、担保・保証が前事業年度末比69億円減少し、引当金が同６億円減少しております。信用部分全額を個別貸倒引当金として計上、ないしは直接償却を実施しており、その結果、信用部分に対する引当率、保全率ともに100％となっております。危険債権については、担保・保証が前事業年度末比62億円減少し、引当金が2,722億円増加しております。また、信用部分に対する引当率は10.0ポイント上昇し78.2％に、保全率は2.1ポイント上昇し82.9％となっております。要管理債権については、担保・保証が前事業年度末比74億円減少し、引当金が同54億円減少しております。また、信用部分に対する引当率は1.5ポイント低下し23.2％に、保全率は1.7ポイント低下し45.8％となっております。上記債権以外の債権に対する引当率は、以下の通りであります。（図表11）前事業年度（2021年３月31日）当事業年度（2022年３月31日）比較要管理先債権以外の要注意債権（％）4.923.49△1.43正常先債権（％）0.100.10△0.00[自己資本比率等に関する分析]自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。なお、当行は、国際統一基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出においては先進的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。また、自己資本比率の補完的指標であるレバレッジ比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準の補完的指標として定めるレバレッジに係る健全性を判断するための基準(平成31年金融庁告示第11号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。（図表12）連結自己資本比率(国際統一基準)前連結会計年度(2021年３月31日)当連結会計年度(2022年３月31日)比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）連結総自己資本比率（④/⑦）①16.57％17.02％0.45％連結Tier１比率（⑤/⑦）②14.05％14.42％0.37％連結普通株式等Tier１比率（⑥/⑦）③11.11％11.68％0.57％連結における総自己資本の額④103,999101,506△2,492連結におけるTier１資本の額⑤88,18786,045△2,142連結における普通株式等Tier１資本の額⑥69,71869,687△31リスク・アセットの額⑦627,340596,386△30,953連結総所要自己資本額⑧50,18747,710△2,476連結レバレッジ比率(国際統一基準)前連結会計年度(2021年３月31日)当連結会計年度(2022年３月31日)比較連結レバレッジ比率4.67％4.32％△0.35％総自己資本の額は、前連結会計年度末比2,492億円減少し、10兆1,506億円となりました。一方、リスク・アセットの額は、前連結会計年度末比３兆953億円減少し、59兆6,386億円となりました。この結果、連結総自己資本比率は前連結会計年度末比0.45ポイント上昇し、17.02％となりました。また、連結レバレッジ比率は前連結会計年度末比0.35ポイント低下し、4.32％となりました。－参考－（図表13）単体自己資本比率(国際統一基準)当事業年度(2022年３月31日)金額（億円）単体総自己資本比率（④/⑦）①16.88％単体Tier１比率（⑤/⑦）②14.09％単体普通株式等Tier１比率（⑥/⑦）③11.20％単体における総自己資本の額④94,838単体におけるTier１資本の額⑤79,199単体における普通株式等Tier１資本の額⑥62,936リスク・アセットの額⑦561,781単体総所要自己資本額⑧44,942単体レバレッジ比率(国際統一基準)当事業年度(2022年３月31日)単体レバレッジ比率4.26％[キャッシュ・フローの状況]前連結会計年度及び当連結会計年度におけるキャッシュ・フローの状況は以下の通りです。（図表14）前連結会計年度(自2020年４月１日至2021年３月31日)当連結会計年度(自2021年４月１日至2022年３月31日)比較金額（億円）金額（億円）金額（億円）営業活動によるキャッシュ・フロー159,85649,235△110,621投資活動によるキャッシュ・フロー△101,085△18,24182,844財務活動によるキャッシュ・フロー9,724△5,586△15,311営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の増加等により４兆9,235億円の収入となりました。投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得・売却・償還等の結果１兆8,241億円の支出となり、財務活動によるキャッシュ・フローは、劣後特約付借入金の返済による支出等により5,586億円の支出となりました。以上の結果、現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、47兆7,771億円となりました。外貨につきましては、対顧預金の獲得に加え、市場調達等により十分な流動性を確保しております。(2)生産、受注及び販売の実績「生産、受注及び販売の実績」は、銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。（参考）(1)国内・海外別収支当連結会計年度において、資金運用収支・役務取引等収支・特定取引収支・その他業務収支の合計は１兆6,697億円となりました。種類期別国内海外相殺消去額(△)合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）資金運用収支前連結会計年度515,980356,7743,209869,545当連結会計年度552,893415,9314,427964,396うち資金運用収益前連結会計年度737,015612,75866,9151,282,858当連結会計年度737,110560,71632,2331,265,593うち資金調達費用前連結会計年度221,035255,98363,706413,312当連結会計年度184,217144,78527,805301,197役務取引等収支前連結会計年度307,327151,24489458,483当連結会計年度291,771204,519330495,960うち役務取引等収益前連結会計年度387,291202,7823,748586,325当連結会計年度371,169267,2074,845633,531うち役務取引等費用前連結会計年度79,96351,5373,658127,842当連結会計年度79,39762,6884,514137,571特定取引収支前連結会計年度61,264124,782－186,046当連結会計年度△6,508126,996－120,488うち特定取引収益前連結会計年度61,715124,782103186,394当連結会計年度790953,1057,581946,314うち特定取引費用前連結会計年度451－103348当連結会計年度7,298826,1087,581825,825その他業務収支前連結会計年度40,14942,991－83,141当連結会計年度42,14146,776－88,918うちその他業務収益前連結会計年度185,67053,4872,468236,689当連結会計年度199,77868,817－268,596うちその他業務費用前連結会計年度145,52110,4962,468153,548当連結会計年度157,63722,040－179,678（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内に本店を有する連結子会社（以下「国内連結子会社」という）であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外に本店を有する連結子会社（以下「海外連結子会社」という）であります。３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。４．資金調達費用は金銭の信託運用見合額を控除しております。(2)国内・海外別資金運用／調達の状況当連結会計年度において、資金運用勘定の平均残高は195兆273億円、利息は１兆2,655億円、利回りは0.64％となりました。資金調達勘定の平均残高は195兆6,295億円、利息は3,011億円、利回りは0.15％となりました。①国内種類期別平均残高利息利回り金額（百万円）金額（百万円）（％）資金運用勘定前連結会計年度136,540,704737,0150.53当連結会計年度139,129,746737,1100.52うち貸出金前連結会計年度57,903,417458,4290.79当連結会計年度56,009,823440,2540.78うち有価証券前連結会計年度35,997,460189,1040.52当連結会計年度39,084,361228,5000.58うちコールローン及び買入手形前連結会計年度426,672390.00当連結会計年度2,519,256△185△0.00うち買現先勘定前連結会計年度5,752,687△5,256△0.09当連結会計年度6,973,492△6,502△0.09うち債券貸借取引支払保証金前連結会計年度138,249－－当連結会計年度152,241－－うち預け金前連結会計年度32,839,48428,7970.08当連結会計年度32,880,73128,7580.08資金調達勘定前連結会計年度134,574,501221,0350.16当連結会計年度138,496,968184,2170.13うち預金前連結会計年度105,773,82324,8990.02当連結会計年度104,576,2275,4500.00うち譲渡性預金前連結会計年度9,587,6975230.00当連結会計年度13,044,5026020.00うちコールマネー及び売渡手形前連結会計年度1,498,061230.00当連結会計年度1,336,228190.00うち売現先勘定前連結会計年度1,356,3115,0270.37当連結会計年度1,468,2852,1930.14うち債券貸借取引受入担保金前連結会計年度273,466510.01当連結会計年度221,866690.03うちコマーシャル・ペーパー前連結会計年度－－－当連結会計年度－－－うち借用金前連結会計年度14,243,858157,2911.10当連結会計年度15,104,263149,9250.99（注）１．平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、国内連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。２．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。３．資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、それぞれ控除して表示しております。②海外種類期別平均残高利息利回り金額（百万円）金額（百万円）（％）資金運用勘定前連結会計年度55,057,922612,7581.11当連結会計年度59,566,160560,7160.94うち貸出金前連結会計年度28,982,274471,8861.62当連結会計年度28,816,023427,1951.48うち有価証券前連結会計年度4,195,67044,4411.05当連結会計年度4,086,83744,7591.09うちコールローン及び買入手形前連結会計年度516,6821,8350.35当連結会計年度556,8211,5140.27うち買現先勘定前連結会計年度8,179,14831,9790.39当連結会計年度6,397,03222,3210.34うち債券貸借取引支払保証金前連結会計年度－－－当連結会計年度－－－うち預け金前連結会計年度8,852,35916,6620.18当連結会計年度13,815,94328,0800.20資金調達勘定前連結会計年度55,421,581255,9830.46当連結会計年度59,968,928144,7850.24うち預金前連結会計年度26,663,293112,2150.42当連結会計年度27,358,96359,1590.21うち譲渡性預金前連結会計年度6,380,26228,3250.44当連結会計年度6,772,55515,3170.22うちコールマネー及び売渡手形前連結会計年度461,6274,3330.93当連結会計年度493,9571,1550.23うち売現先勘定前連結会計年度16,869,22035,9690.21当連結会計年度20,086,53318,8910.09うち債券貸借取引受入担保金前連結会計年度－－－当連結会計年度－－－うちコマーシャル・ペーパー前連結会計年度1,158,5323,5640.30当連結会計年度2,013,6373,7210.18うち借用金前連結会計年度1,887,88011,8220.62当連結会計年度2,240,95110,7390.47（注）１．平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、それぞれ控除して表示しております。③合計種類期別平均残高（百万円）利息（百万円）利回り（％）小計相殺消去額（△）合計小計相殺消去額（△）合計資金運用勘定前連結会計年度191,598,6264,193,837187,404,7891,349,77466,9151,282,8580.68当連結会計年度198,695,9073,668,509195,027,3981,297,82732,2331,265,5930.64うち貸出金前連結会計年度86,885,6921,765,49985,120,193930,3168,276922,0401.08当連結会計年度84,825,8462,106,65582,719,191867,4507,981859,4681.03うち有価証券前連結会計年度40,193,130881,31039,311,820233,5454,052229,4920.58当連結会計年度43,171,198858,90442,312,294273,2604,763268,4960.63うちコールローン及び買入手形前連結会計年度943,354－943,3541,875161,8590.19当連結会計年度3,076,078－3,076,0781,32901,3290.04うち買現先勘定前連結会計年度13,931,835－13,931,83526,722－26,7220.19当連結会計年度13,370,525－13,370,52515,818－15,8180.11うち債券貸借取引支払保証金前連結会計年度138,249－138,249－－－－当連結会計年度152,241－152,241－－－－うち預け金前連結会計年度41,691,84490,57741,601,26645,4591,86843,5900.10当連結会計年度46,696,67537,29546,659,37956,838756,8310.12資金調達勘定前連結会計年度189,996,0823,344,685186,651,397477,01863,706413,3120.22当連結会計年度198,465,8962,836,351195,629,545329,00327,805301,1970.15うち預金前連結会計年度132,437,11716,100132,421,017137,1150137,1140.10当連結会計年度131,935,19111,217131,923,97364,609064,6090.04うち譲渡性預金前連結会計年度15,967,960－15,967,96028,849－28,8490.18当連結会計年度19,817,058－19,817,05815,920－15,9200.08うちコールマネー及び売渡手形前連結会計年度1,959,68897,8511,861,8374,3572,6751,6810.09当連結会計年度1,830,18624,0341,806,1521,174941,0790.05うち売現先勘定前連結会計年度18,225,532－18,225,53240,997－40,9970.22当連結会計年度21,554,818－21,554,81821,084－21,0840.09うち債券貸借取引受入担保金前連結会計年度273,466－273,46651－510.01当連結会計年度221,866－221,86669－690.03うちコマーシャル・ペーパー前連結会計年度1,158,532－1,158,5323,564－3,5640.30当連結会計年度2,013,637－2,013,6373,721－3,7210.18うち借用金前連結会計年度16,131,7391,765,24914,366,489169,1138,161160,9521.12当連結会計年度17,345,2152,108,58315,236,631160,6658,022152,6431.00（注）「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。(3)国内・海外別役務取引の状況当連結会計年度において、役務取引等収益は6,335億円、役務取引等費用は1,375億円となりました。種類期別国内海外相殺消去額(△)合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）役務取引等収益前連結会計年度387,291202,7823,748586,325当連結会計年度371,169267,2074,845633,531うち預金・債券・貸出業務前連結会計年度141,461114,371126255,705当連結会計年度125,094149,814112274,796うち為替業務前連結会計年度102,9936,967155109,805当連結会計年度95,4379,648158104,927うち証券関連業務前連結会計年度33,50648,32414981,681当連結会計年度34,42567,240277101,388うち代理業務前連結会計年度25,25612825,229当連結会計年度29,53022829,503うち保護預り・貸金庫業務前連結会計年度4,220－－4,220当連結会計年度4,064－－4,064うち保証業務前連結会計年度19,89112,60639732,100当連結会計年度20,09316,49453336,054うち信託関連業務前連結会計年度－5,7311,9413,790当連結会計年度－6,6892,4574,232役務取引等費用前連結会計年度79,96351,5373,658127,842当連結会計年度79,39762,6884,514137,571うち為替業務前連結会計年度30,96694514831,763当連結会計年度25,0791,32016126,238（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。４．当連結会計年度より、投資信託販売手数料等を、役務取引等収益「うち証券関連業務」に含めて表示しております。これに伴い、前連結会計年度につきましても組み替えを行い、19,480百万円を役務取引等収益「うち証券関連業務」「国内」に含めて表示しております。なお、役務取引等収益合計には影響ありません。(4)国内・海外別特定取引の状況①特定取引収益・費用の内訳当連結会計年度において、特定取引収益は9,463億円、特定取引費用は8,258億円となりました。種類期別国内海外相殺消去額(△)合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）特定取引収益前連結会計年度61,715124,782103186,394当連結会計年度790953,1057,581946,314うち商品有価証券収益前連結会計年度17756,660－56,838当連結会計年度282－282－うち特定取引有価証券収益前連結会計年度－103103－当連結会計年度411121－533うち特定金融派生商品収益前連結会計年度61,08868,018－129,106当連結会計年度－952,9847,298945,685うちその他の特定取引収益前連結会計年度449－－449当連結会計年度95－－95特定取引費用前連結会計年度451－103348当連結会計年度7,298826,1087,581825,825うち商品有価証券費用前連結会計年度－－－－当連結会計年度－826,108282825,825うち特定取引有価証券費用前連結会計年度451－103348当連結会計年度－－－－うち特定金融派生商品費用前連結会計年度－－－－当連結会計年度7,298－7,298－うちその他の特定取引費用前連結会計年度－－－－当連結会計年度－－－－（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。４．内訳科目はそれぞれの収益と費用で相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費用欄に、国内・海外・合計毎の純額を表示しております。②特定取引資産・負債の内訳（末残）当連結会計年度末において、特定取引資産は５兆9,555億円、特定取引負債は４兆1,049億円となりました。種類期別国内海外相殺消去額(△)合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）特定取引資産前連結会計年度3,069,9063,575,787733,2475,912,447当連結会計年度3,138,6873,496,149679,2855,955,550うち商品有価証券前連結会計年度6,5031,814,796－1,821,299当連結会計年度3,1031,931,077－1,934,181うち商品有価証券派生商品前連結会計年度－54,182－54,182当連結会計年度559,457－59,462うち特定取引有価証券前連結会計年度－－－－当連結会計年度－－－－うち特定取引有価証券派生商品前連結会計年度030300当連結会計年度11－－11うち特定金融派生商品前連結会計年度1,879,3841,706,303733,2162,852,471当連結会計年度2,532,3541,492,063679,2853,345,131うちその他の特定取引資産前連結会計年度1,184,018475－1,184,493当連結会計年度603,21213,551－616,763特定取引負債前連結会計年度1,776,9141,988,387733,2473,032,054当連結会計年度2,228,6762,555,566679,2854,104,956うち売付商品債券前連結会計年度－267,827－267,827当連結会計年度－989,903－989,903うち商品有価証券派生商品前連結会計年度174,467－74,469当連結会計年度－112,786－112,786うち特定取引売付債券前連結会計年度－－－－当連結会計年度－－－－うち特定取引有価証券派生商品前連結会計年度56－3026当連結会計年度114175－289うち特定金融派生商品前連結会計年度1,776,8561,646,092733,2162,689,732当連結会計年度2,228,5621,452,700679,2853,001,977うちその他の特定取引負債前連結会計年度－－－－当連結会計年度－－－－（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。(5）国内・海外別預金残高の状況○預金の種類別残高（末残）種類期別国内海外相殺消去額(△)合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）預金合計前連結会計年度108,044,17722,495,49813,347130,526,328当連結会計年度109,931,88026,424,79812,866136,343,811うち流動性預金前連結会計年度84,898,2837,417,44612,97792,302,752当連結会計年度87,748,0477,857,08812,78995,592,346うち定期性預金前連結会計年度16,325,92015,060,52930531,386,144当連結会計年度15,404,22118,549,616－33,953,837うちその他前連結会計年度6,819,97417,521636,837,431当連結会計年度6,779,61118,093766,797,628譲渡性預金前連結会計年度9,980,6666,454,658－16,435,325当連結会計年度9,755,5926,297,952－16,053,544総合計前連結会計年度118,024,84428,950,15613,347146,961,653当連結会計年度119,687,47332,722,75012,866152,397,356（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。４．預金の区分は次のとおりであります。①流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金②定期性預金＝定期預金＋定期積金(6）国内・海外別貸出金残高の状況①業種別貸出状況（末残・構成比）業種別前連結会計年度当連結会計年度金額（百万円）構成比（％）金額（百万円）構成比（％）国内（除く特別国際金融取引勘定分）55,593,923100.0053,882,720100.00製造業10,454,81718.819,356,91717.37農業，林業50,6330.0947,5040.09漁業2,2400.002,9550.00鉱業，採石業，砂利採取業314,1390.56219,2170.41建設業692,4281.25816,7061.52電気・ガス・熱供給・水道業2,569,4154.622,766,4475.13情報通信業1,137,4392.051,104,9112.05運輸業，郵便業2,445,1094.402,402,6844.46卸売業，小売業4,947,4578.905,083,4549.43金融業，保険業6,167,85111.095,917,25010.98不動産業8,244,19514.838,699,89616.15物品賃貸業2,856,8535.142,693,8325.00各種サービス業3,286,6075.913,028,9305.62地方公共団体673,5221.21587,3561.09政府等1,087,9291.96836,5841.55その他10,663,28919.1810,318,07619.15海外及び特別国際金融取引勘定分26,410,896100.0029,285,742100.00政府等228,4670.87263,8710.90金融機関9,212,44534.8810,081,08134.42その他16,969,98364.2518,940,78864.68合計82,004,819－83,168,462－（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。②外国政府等向け債権残高（国別）期別国別金額（百万円）前連結会計年度ミャンマー7,218ラオス144合計7,363（資産の総額に対する割合：％）(0.00)当連結会計年度ロシア205,115ミャンマー7,301ラオス160合計212,576（資産の総額に対する割合：％）(0.09)（注）「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業及びこれらの所在する国の民間企業等であり、日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げております。(7）国内・海外別有価証券の状況○有価証券残高（末残）種類期別国内海外合計金額（百万円）金額（百万円）金額（百万円）国債前連結会計年度21,359,288－21,359,288当連結会計年度25,627,511－25,627,511地方債前連結会計年度463,559－463,559当連結会計年度419,646－419,646社債前連結会計年度2,667,8445,8542,673,699当連結会計年度2,949,9533,8062,953,760株式前連結会計年度3,304,579－3,304,579当連結会計年度2,938,843－2,938,843その他の証券前連結会計年度11,282,6894,132,80715,415,497当連結会計年度8,750,7373,443,26912,194,007合計前連結会計年度39,077,9614,138,66143,216,623当連結会計年度40,686,6933,447,07644,133,769（注）１．「国内」とは、当行（海外店を除く）及び国内連結子会社であります。２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。３．「その他の証券」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。