株式会社阿波銀行
有価証券報告書－第206期(平成29年4月1日－平成30年3月31日)

(1)【コーポレート・ガバナンスの状況】①企業統治の体制の概要等イ概要当行は、行是「堅実経営」のもと、継続的な成長による企業価値の向上を通して、効率性と健全性に優れた信頼される銀行をめざすため、良質な企業統治体制の確立を重要な経営課題の一つとして位置づけております。当行は、平成30年６月26日開催の定時株主総会の決議に基づき、監査等委員会設置会社へ移行いたしました。監査等委員である取締役（複数の社外取締役を含む。）に取締役会における議決権を付与し、取締役会の監督機能の強化を図るとともに、コーポレート・ガバナンスをより一層充実させ、更なる企業価値の向上を図ってまいります。また、当行は、取締役の業務執行機能の補完のため執行役員制度を導入しております。当行が設置している主な機関等の内容は次のとおりであります。（取締役会）取締役会は、取締役（監査等委員である取締役を除く。）７名、監査等委員である取締役７名（うち社外取締役５名）で構成されております。会長を議長とし、経営方針やその他の重要な業務執行を決定するとともに、取締役の職務執行及び執行役員の業務執行を監督しております。原則として毎月１回開催しております。経営方針や業務執行に関する事項については常務会、内部統制全般に関する事項については経営管理委員会、ＡＬＭや統合リスク管理に関する事項についてはＡＬＭ委員会、四国アライアンスに関する事項については四国アライアンス推進委員会を経て付議されており、特に重要な事項等については事前に経営会議に付議するなど、十分な協議が実施される体制となっております。なお、取締役会の諮問機関として、頭取を委員長とし委員の過半数を社外取締役で構成するアドバイザリー委員会を設置し、取締役の指名・報酬等にかかる協議を実施しております。（監査等委員会）監査等委員会は、監査等委員である取締役７名（うち社外取締役５名）で構成されております。原則として毎月１回開催し、監査等委員会規則に基づく協議並びに監査等委員間の情報の共有に努めており、取締役会とともに監督機能を担い、取締役の職務執行を監査します。（会計監査人）会計監査人に有限責任あずさ監査法人を選任し、会計監査を受けております。（常務会）常務会は、頭取、副頭取、専務取締役、常務取締役及び本部担当部署を持つ取締役で構成され、頭取を議長とし、取締役会の定める経営の基本方針に基づいて、経営に関する重要事項について協議・決定しております。原則として毎週１回開催しております。（経営管理委員会）経営管理委員会は、頭取、副頭取、専務取締役、常務取締役及び本部担当部署を持つ取締役で構成され、頭取を委員長とし、コンプライアンス、統合的リスク管理（統合リスク管理を除く）、内部監査等、内部統制全般に関する重要事項について協議・決定しております。原則として毎月１回以上開催しております。（ＡＬＭ委員会）ＡＬＭ委員会は、頭取、副頭取、専務取締役、常務取締役及び本部担当部署を持つ取締役で構成され、頭取を委員長とし、ＡＬＭ、統合リスク管理に関する重要事項について協議・決定しております。原則として毎月１回以上開催しております。（四国アライアンス推進委員会）四国アライアンス推進委員会は、頭取、副頭取、専務取締役、常務取締役及び本部担当部署を持つ取締役で構成され、頭取を委員長とし、四国アライアンスに関する重要事項について協議・決定しております。原則として毎月１回以上開催しております。（経営会議）経営会議は、会長、頭取、副頭取、専務取締役、常務取締役、本部担当部署を持つ取締役及び経営統括部長で構成され、頭取を議長とし、経営に関する重要事項について各所管部署から説明を受け、協議・検討を行っております。必要に応じ、適宜開催しております。（執行役員会）執行役員会は、全執行役員、使用人兼務取締役及び経営統括部長で構成され、業務執行に関する協議を行っております。原則として毎月１回開催しております。ロ内部統制システムの整備の状況(平成30年６月26日現在)当行は、「内部統制システム構築の基本方針」を以下のとおり定め、当行グループ全体の内部統制の整備・強化に努めております。内部統制システム構築の基本方針当行は、「内部統制システム構築の基本方針」（注）を以下のとおり定める。本決議に基づく内部統制システムの構築は、当行の行是「堅実経営」を具現するものであり、必要ある場合は速やかに見直すものとする。（注）会社法第399条の13第２項に基づく「取締役の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制その他株式会社の業務並びに当該株式会社及びその子会社から成る企業集団の業務の適正を確保するために必要な体制」をいう。１．取締役・使用人の職務の執行が法令および定款に適合することを確保するための体制（会社法第399条の13第１項第１号ハおよび会社法施行規則第110条の４第２項第４号）（１）全役職員に法令・定款の遵守を徹底するため、「コンプライアンス基本方針」を定め、リスク統括部を統括部門とするコンプライアンス態勢を整備する。（２）経営管理委員会を設置し、コンプライアンスに関する重要事項の協議・決定やコンプライアンス態勢の実効性の検証等を行う。（３）事業年度ごとに当行グループ全体の「コンプライアンス・プログラム」を策定し、進捗状況を管理・検証することにより、継続的なコンプライアンス態勢の充実・強化を図る。（４）コンプライアンスの遵守基準として「職員倫理」を制定し、全役職員に銀行の社会的使命の自覚を促し、信用保持に向けた意識づけを図る。また、法令・定款等に違反する行為を発見した場合の報告体制として内部通報制度を構築する。（５）財務報告に係る内部統制および開示統制に関する態勢を整備する。（６）反社会的勢力に対する基本方針を定め、反社会的勢力との関係を遮断し、被害を防止するための態勢を整備する。（７）内部統制の妥当性と有効性を監査する部門として監査部を設置し、当該部門の陣容・専門性に十分配慮した人員配置を行う。（８）監査部は、「内部監査基本方針」に基づき、コンプライアンス態勢の適切性を検証する。また、検証結果を定期的または必要に応じて取締役会および監査等委員会に報告する。２．取締役の職務執行に係る情報の保存および管理に関する体制（会社法施行規則第110条の４第２項第１号）（１）取締役の職務の執行に係る情報の取扱いは、行内の各規程に従い、①取締役会、常務会、経営管理委員会、ＡＬＭ委員会及び四国アライアンス推進委員会等の重要な会議の議事録、②立案書、③取締役を最終決裁者とする契約書類、④その他取締役の職務執行に関わる書類等を適切に保存および管理（廃棄を含む）し、閲覧可能な体制を維持する。（２）「情報資産管理基本規程」、顧客情報保護に関する規程等を制定し、法令等遵守と信用の保持のため厳正な情報管理態勢を構築する。３．損失の危険の管理に関する規程その他の体制（会社法施行規則第110条の４第２項第２号）（１）統一的かつ網羅的なリスク管理統括部門としてリスク統括部を設置する。（２）リスク管理の基本である「統合的リスク管理方針」に基づき、「統合的リスク管理規程」およびリスクカテゴリーごとに「リスク管理規程」を制定し、各リスク管理部門が当該リスクを管理する。（３）経営管理委員会およびＡＬＭ委員会を設置し、リスク管理に関する重要事項の協議・決定やリスク管理態勢の実効性の検証等を行うとともに、市場環境の変化によるリスクの変化を把握し、資産・負債の総合的管理を実施する。（４）事業年度ごとに当行グループ全体の「リスク管理プログラム」を策定し、進捗状況を管理・検証することにより、継続的なリスク管理態勢の充実・強化を図る。（５）「緊急事態管理規程」を制定するとともに、災害・障害等の発生時に備えて、業務継続計画を含む対応マニュアルを整備することにより、当行グループ全体で危機管理体制を構築する。（６）監査部は、「内部監査基本方針」に基づき、リスク管理態勢の適切性を検証する。また、検証結果を定期的または必要に応じて取締役会および監査等委員会に報告する。４．取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制（会社法施行規則第110条の４第２項第３号）（１）経営戦略、個別の業務戦略および各種リスク管理等に関する事項を協議する機関として、常務会、経営管理委員会、ＡＬＭ委員会、四国アライアンス推進委員会および経営会議を設置する。（２）取締役会は、代表取締役およびその他の業務を執行する取締役ならびに執行役員に職務分掌に従い、職務執行を行わせる。（３）適正な自己資本維持による健全性と株主価値向上を勘案し、当行グループ全体の経営計画および業務運営計画の策定を行う。（４）重要な業務執行として、「取締役会規則」に付議事項を定め、これを遵守し、審議の過程においては善管注意義務および忠実義務に基づき意思決定を行うものとする。（５）日常の職務遂行に際しては、「内規」、「職務権限規程」等に基づき権限の委譲を行い、各責任者が委譲された権限を行使し、適切に業務を遂行する。５．当行および子会社から成る企業集団における業務の適正を確保するための体制（会社法施行規則第110条の４第２項第５号）（１）当行は、「内部統制システム構築の基本方針」に従い、グループ全体でのガバナンス態勢、リスク管理態勢、コンプライアンス態勢を確立する。（２）取締役会は、当行がグループ経営を行うにあたっての基本的事項を定めた「グループ会社管理規程」を制定し、グループ連結経営の効率化と適正化を図る。（３）当該規程に基づき、四半期ごとに子会社による業況報告会を開催し、経営内容の把握とリスク情報の共有化を行う。（４）各子会社にコンプライアンス委員会およびコンプライアンス統括部門を設置し、コンプライアンス態勢を構築する。（５）当行グループ内の取引は、法令、社会規範等に照らし適切な条件で行うものとする。（６）子会社のガバナンス強化のため、当行取締役が子会社の監査役に就任する。また、業務の執行状況の適正性を監査するために監査部による監査を行う。（７）当行と子会社との間における不適切な取引または会計処理を防止するため、リスク統括部は、子会社のコンプライアンス統括部門等と十分な情報交換を行う。（８）法令等に違反する行為を発見した場合の報告体制として、各子会社に内部通報制度を構築する。６．監査等委員会の職務を補助すべき使用人を置くことならびに当該使用人の監査等委員以外の取締役からの独立性および当該使用人に対する指示の実効性の確保に関する事項（会社法施行規則第110条の４第１項第１号、第２号および第３号）（１）監査等委員会の職務を補助すべき部署として監査等委員会室を設置し、専任の職員を１名以上配置する。（２）監査等委員会室付職員の任命・異動については、監査等委員会と事前に協議する。（３）当該職員の人事考課は、常勤監査等委員が行う。（４）当該職員は、当行の業務執行に関わる役職を兼務せず、監査等委員会の指揮命令下で職務を遂行する。７．当行および子会社の役職員が監査等委員会に報告するための体制その他の監査等委員会への報告に関する体制（会社法施行規則第110条の４第１項第４号）（１）当行および子会社の役職員は、取締役会その他の会議において業務執行状況およびその他の必要な情報提供を行う。（２）当行および子会社の役職員は、監査等委員会に対し次に掲げる事項について速やかに報告を行う。①取締役の不正の行為または法令・定款に違反する事実②職員の法令違反または重大な規程違反③内部通報制度の運用および通報の内容④重大な顧客情報漏えい事件⑤重大な影響の見込まれるシステムトラブル、事務事故、係争事件、大口倒産の発生⑥内部統制システム上の重大な欠陥の発見⑦子会社の経営に重大な影響を及ぼす可能性のある事項⑧経営方針および経営計画に関する事項⑨業績および業績予想その他重要な情報開示の内容⑩重要な会計方針、会計処理・記載方法の変更⑪その他経営に重大な影響を及ぼす可能性のある事項（３）当行および子会社の役職員は、監査等委員会が監査に必要な決裁文書等を、常時閲覧できる体制をとる。８．報告者が監査等委員会への報告を理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制（会社法施行規則第110条の４第１項第５号）監査等委員会に対し上記７．（２）①～⑪の報告を行った当行および子会社の役職員が当該報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けることを禁止し、その旨を当行および子会社の役職員に周知徹底する。９．監査等委員の職務の執行について生ずる費用の前払または償還の手続その他の当該職務の執行について生ずる費用または債務の処理に係る方針に関する事項（会社法施行規則第110条の４第１項第６号）監査等委員が監査等委員会の職務の執行について、当行に対し、会社法第399条の２第４項に基づく費用の前払等の請求をしたときは、経営統括部において審議の上、当該請求に係る費用または債務が当該監査等委員の職務の執行に必要でないことを証明した場合を除き、速やかに当該費用または債務を処理する。10．その他監査等委員会の監査が実効的に行われることを確保するための体制（会社法施行規則第110条の４第１項第７号）（１）代表取締役は、監査等委員と定期的な意見交換を行い、意思疎通を図る。（２）監査等委員会とリスク統括部・監査部・会計監査人が情報交換を行い、緊密に連携できる体制を構築する。（３）監査等委員会は、監査に必要あるときは、独自に弁護士、公認会計士、コンサルタント等の専門家と契約を行うことができる。模式図ハリスク管理体制の整備の状況リスク管理とコンプライアンスにつきましては、統合的リスク管理、コンプライアンス、内部監査等、内部統制全般に関する重要事項について協議・決定する機関として経営管理委員会及びＡＬＭ委員会を設置するなど、体制の整備を行っております。（統合的リスク管理態勢）「統合的リスク管理方針」に基づき、「統合的リスク管理規程」を中心としたリスク管理規程を体系的に整備するとともに、統括部門であるリスク統括部と信用リスク、市場リスク、流動性リスク、オペレーショナル・リスクの各管理部門を明確化することによって、リスク管理を全体として整合的に行い、各部門において規程に基づいた適切なリスク管理を実施する態勢を構築しております。リスクの定量的な管理では、当行が直面するリスクに対し、個々に管理するだけではなく、計量化の可能なリスクを総合的に把握したうえで、経営体力の範囲内にリスク量をコントロールし、リスク・リターンに基づいて、適切に経営資源の配分を行っております。（危機管理体制）災害時やシステムリスク等の各リスクの顕在化に伴う危機対応を適切に行うため、「緊急事態管理規程」を制定し、「業務継続計画」を含む対応マニュアルを整備するなど、危機管理体制を構築しております。リスクの顕在化による危機発生時には、速やかに緊急対策本部を立ち上げ、対応マニュアル等に基づき、被害状況等に応じた適切な対応策を策定・実施する体制を構築しております。（コンプライアンス態勢）当行では、コンプライアンスを法令のみならず、社会規範、行内規則等も含めたものとして幅広くとらえ、態勢の充実・強化に取組んでおります。具体的には、「コンプライアンス基本方針」に基づき、遵守基準、規程を整備し、経営陣の積極的な関与のもと、コンプライアンスチェックのより一層の強化、管理体制面の整備及び営業店への指導徹底を図っております。今後も銀行の公共的、社会的責任の重さに鑑み、コンプライアンスを経営の最重要課題の一つとして位置づけ、法令等遵守の徹底と態勢の整備に努めてまいります。ニ責任限定契約の内容の概要当行では、取締役（業務執行取締役等である者を除く。以下、本項において同じ。）がその期待される役割を十分に発揮できるよう、取締役と当行との間で、当行への損害賠償責任を一定の範囲内に限定する契約を締結しております。任務を怠ったことによって当行に損害賠償責任を負う場合は、法令に定める限度額を限度として、その責任を負うこととします。上記の責任限定契約が認められるのは、取締役が責任の原因となった職務の遂行について善意でかつ重大な過失がないときに限られます。②内部監査及び監査等委員会監査の状況当行の内部監査部門である監査部(平成30年３月31日現在16名)は、営業店及び本部各部並びに連結子会社に対して業務の処理状況、法令等遵守状況、リスク管理状況等を検証・評価し、必要に応じて改善計画の報告を求め、内部監査の結果を定期的に経営管理委員会、取締役会及び監査等委員会に報告する態勢としております。監査等委員は、監査等委員会で策定された監査方針及び監査計画に基づき、取締役会をはじめとする重要な会議への出席、代表取締役との定期会合、重要な書類の閲覧、内部統制部門からの各種報告、営業店及び本部各部並びに連結子会社の実地監査を通して、取締役の職務執行状況及び内部統制システムの整備状況の監査・監督を行う態勢としております。また、監査等委員会の職務を補助する監査等委員会室を設置し、専任の職員を配置しているほか、監査に必要あるときは、独自に弁護士等の専門家と契約を行うことができるなど、監査等委員会の監査・監督機能の強化と実効性の確保を図っております。なお、監査部、監査等委員会及び会計監査人は、定期的及び必要の都度、相互の情報交換や意見交換を行うなど、連携を密にし、監査の実効性の向上に努めております。③社外取締役イ機能・役割、選任状況についての考え方、独立性に関する基準又は方針の内容当行の社外取締役は５名であり、いずれも監査等委員であります。社外取締役園木宏氏は、公認会計士としての豊富な上場企業等の監査経験と会計に関する高い知見を有しているほか、これまでの当行社外監査役及び社外取締役への就任を通じて当行の事業内容等に精通しており、独立した立場から経営監督機能を適切に担うことができるものと判断し、監査等委員である社外取締役に選任しております。社外取締役米林彰氏は、公認会計士としての豊富な上場企業等の監査経験と会計に関する高い知見を有しているほか、これまでの当行社外監査役への就任を通じて当行の事業内容等に精通しており、独立した立場から経営監督機能を適切に担うことができるものと判断し、監査等委員である社外取締役に選任しております。社外取締役荒木光二郎氏は、金融・地域経済に関する高い見識並びに金融界での幅広い経験を有しているほか、これまでの当行社外監査役への就任を通じて当行の事業内容等に精通しており、独立した立場から経営監督機能を適切に担うことができるものと判断し、監査等委員である社外取締役に選任しております。社外取締役藤井宏史氏は、学識経験者として専門的な知識と経験を有しており、独立した立場から経営監督機能を適切に担うことができるものと判断し、監査等委員である社外取締役に選任しております。社外取締役野田聖子氏は、弁護士としての豊富な法律知識と経験を有しているほか、上場企業において社外監査役に就任するなど、独立した立場から経営監督機能を適切に担うことができるものと判断し、監査等委員である社外取締役に選任しております。なお、当行が定める独立性に関する基準は次のとおりであります。（独立性判断基準）当行における社外役員が独立性を有すると判断するためには、当行が上場する金融商品取引所が定める独立性の要件を充足するとともに、現在または最近（注１）において、以下の要件の全てに該当しないことが必要であります。（イ）当行を主要な取引先（注２）とする者、またはその者が法人等である場合は、その業務執行者（ロ）当行の主要な取引先（注２）、またはその者が法人等である場合は、その業務執行者（ハ）当行から役員報酬以外に、多額の金銭その他の財産（注３）を得ているコンサルタント、会計専門家または法律専門家（ニ）当行から多額の金銭その他の財産（注３）を得ている法律事務所、会計事務所、コンサルティング会社等の社員等（ホ）当行から多額の寄付等（注４）を受ける者、またはその者が法人等である場合は、その業務執行者（ヘ）当行の主要株主、またはその者が法人等である場合は、その業務執行者（ト）次に掲げる者（重要（注５）でない者は除く）の近親者（注６）㋑上記（イ）から（ヘ）に該当する者㋺当行またはその子会社の取締役、監査役、執行役員および重要な使用人注１「最近」の定義実質的に現在と同視できるような場合をいい、例えば、社外取締役として選任する株主総会の議案の内容が決定された時点において該当していた場合等を含む注２「主要な取引先」の定義・当行を主要な取引先とする者：当該者の連結売上高に占める当行宛売上高の割合が２％を超える場合・当行の主要な取引先：当行の連結総資産の１％を超える貸付を当行が行っている場合注３「多額の金銭その他の財産」の定義当行から、当行の連結経常収益の0.5％を超える金銭その他の財産を得ている場合注４「多額の寄付等」の定義過去３年平均で、年間10百万円以上注５「重要」である者の例当行の役員・部長クラスの者注６「近親者」の定義配偶者または二親等以内の親族ロ内部監査・監査等委員会監査・会計監査との相互連携や内部統制部門との関係社外取締役である監査等委員は、監査等委員会で策定された監査方針及び監査計画に基づき、監査等委員会、取締役会及び代表取締役との定期会合等への出席をはじめ、常勤監査等委員の実施した監査結果の報告を受けるとともに、重要な書類の閲覧、内部統制部門からの各種報告等を通して、取締役の職務執行状況や内部統制システムの整備状況の監査・監督を行う態勢としております。また、監査部及び会計監査人とは、定期的及び必要の都度、相互の情報交換や意見交換を行うなど、連携を密にし、監査の実効性の向上に努めております。ハ人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係の概要当行と各社外取締役との間には、人的関係・資本的関係等について特記すべき利害関係はありませんが、各社外取締役との間に以下の取引関係等があります。社外取締役園木宏氏は、当行の会計監査人であるあずさ監査法人（現有限責任あずさ監査法人）に平成21年６月まで在籍しておりました。社外取締役米林彰氏は、当行の会計監査人である有限責任あずさ監査法人に平成26年６月まで在籍しておりました。社外取締役荒木光二郎氏は、公益財団法人徳島経済研究所専務理事であり、当行は同法人に対し、地域経済・産業動向に関する調査研究等の支援を目的に寄付を行っております。社外取締役野田聖子氏は、昭和61年４月から平成４年12月まで当行に在籍しておりました。④役員の報酬等の内容平成30年５月11日開催の取締役会において退職慰労金制度を廃止することを決定し、平成30年６月26日開催の定時株主総会において業績連動型株式報酬の導入を決議いたしました。その結果、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬は、基本報酬、賞与、株式報酬で構成され、健全かつ持続的な成長による企業価値向上への意志を明確にするため、一定の算式によって毎期の業績（コア業務純益、当期純利益）に連動しております。なお、業績連動型株式報酬制度の詳細につきましては、「第４提出会社の状況１株式等の状況(8)役員・従業員株式所有制度の内容」に記載しております。監査等委員である取締役の報酬は、監査・監督機能の強化を図る観点から、その職務に鑑み定額としております。また、平成30年６月26日開催の定時株主総会で決議された報酬限度額（年額）は、取締役（監査等委員である取締役を除く。）が350百万円、監査等委員である取締役が100百万円となっております。当事業年度の報酬につきましては、以下のとおりであります。なお、当事業年度において当行及び連結子会社の役員としての報酬額が１億円以上の者の該当はありません。当事業年度（自平成29年４月１日至平成30年３月31日）役員区分員数（人）報酬等の総額（百万円）基本報酬賞与退職慰労金取締役72751547248監査役2402784社外役員6302153（注）１株主総会で定められた報酬限度額（年額、賞与を含む）は、以下のとおりであります。取締役300百万円監査役100百万円２上記の表に記載した報酬等のほか、取締役を兼務していない執行役員の報酬等は、以下のとおりであります。報酬等203百万円（うち賞与55百万円、退職慰労金35百万円）３基本報酬、賞与、退職慰労金は、それぞれ一定の算式によって毎期の業績（コア業務純益、当期純利益）に連動しております。⑤株式の保有状況イ政策保有に関する基本方針（イ）当行は、取引先との長期的・安定的な関係の構築、業務上の連携強化を主たる目的として、当行の中長期的な企業価値向上の観点から経営判断を行い政策保有目的で株式を保有します。（ロ）政策保有株式は、取得に際して、投資効果と保有リスクを十分考慮したうえで取得の諾否を決定します。（ハ）定期的に政策保有株式の投資効果と保有リスクについて資本コスト等を踏まえた精査を行い、中長期的な経済合理性や将来の見通しを検証する中で、保有の可否を判断します。ロ保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額銘柄数135銘柄貸借対照表計上額の合計額96,162百万円上記銘柄数、貸借対照表計上額の合計額には子会社株式及び関連会社株式（６銘柄、2,480百万円）は含んでおりません。ハ保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の保有区分、銘柄、株式数、貸借対照表計上額及び保有目的（前事業年度）貸借対照表計上額が資本金額の100分の１を超える銘柄は次のとおりであります。（特定投資株式）銘柄株式数(株)貸借対照表計上額（百万円）保有目的大塚ホールディングス株式会社10,970,52056,649総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため住友不動産株式会社842,0002,546同上森永乳業株式会社2,426,1862,293同上住友電気工業株式会社1,014,0001,906同上住友林業株式会社1,049,4221,802同上東亞合成株式会社1,084,9701,389同上株式会社タダノ913,1221,334同上株式会社伊予銀行1,611,8991,297金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため四国化成工業株式会社913,8721,106総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るためＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社265,0511,002連携・協力関係を通じた金融サービスの向上により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ1,199,490889金融関連業務における先進的な知見や技術等の活用により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため四国電力株式会社713,898831総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るためニホンフラッシュ株式会社560,000768同上住友重機械工業株式会社869,000713同上アサヒグループホールディングス株式会社146,273607同上株式会社日清製粉グループ本社344,712596同上住友金属鉱山株式会社352,000557同上大陽日酸株式会社405,000555同上鹿島建設株式会社725,272537同上株式会社ジェイテクト283,107533同上イオン株式会社300,000494同上アオイ電子株式会社140,000486同上株式会社大和証券グループ本社668,630484連携・協力関係を通じた金融サービスの向上により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため東京海上ホールディングス株式会社94,000466同上株式会社サンマルクホールディングス134,328461総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため三井造船株式会社2,482,272457同上大日本印刷株式会社348,635426同上株式会社三井住友フィナンシャルグループ90,000385金融関連業務における先進的な知見や技術等の活用により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため銘柄株式数(株)貸借対照表計上額（百万円）保有目的株式会社山梨中央銀行712,000374金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため株式会社ワキタ343,068367総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため日産化学工業株式会社100,240345同上株式会社第四銀行710,000342金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るためセコム株式会社41,336339総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため日本化薬株式会社199,755311同上株式会社山形銀行555,000271金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため杉本商事株式会社166,450265総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため（みなし保有株式）該当事項はありません。（当事業年度）貸借対照表計上額が資本金額の100分の１を超える銘柄は次のとおりであります。（特定投資株式）銘柄株式数(株)貸借対照表計上額（百万円）保有目的大塚ホールディングス株式会社10,970,52057,873総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため住友不動産株式会社842,0003,241同上森永乳業株式会社485,2372,096同上住友林業株式会社1,049,4221,792同上住友電気工業株式会社1,014,0001,652同上森六ホールディングス株式会社526,0001,564同上株式会社タダノ913,1221,440同上ニホンフラッシュ株式会社560,0001,405同上四国化成工業株式会社913,8721,386同上東亞合成株式会社1,084,9701,350同上株式会社伊予銀行1,611,8991,312金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るためＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社265,051875連携・協力関係を通じた金融サービスの向上により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため四国電力株式会社713,898872総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ1,199,490859金融関連業務における先進的な知見や技術等の活用により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため住友金属鉱山株式会社176,000789総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため鹿島建設株式会社725,272717同上株式会社日清製粉グループ本社344,712708同上住友重機械工業株式会社173,800693同上アオイ電子株式会社140,000640同上イオン株式会社300,000544同上株式会社大和証券グループ本社668,630461連携・協力関係を通じた金融サービスの向上により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため東京海上ホールディングス株式会社94,000459同上三井造船株式会社248,227451総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため株式会社ジェイテクト283,107444同上株式会社サンマルクホールディングス134,328428同上日産化学工業株式会社100,240425同上株式会社ワキタ343,068414同上株式会社三井住友フィナンシャルグループ90,000408金融関連業務における先進的な知見や技術等の活用により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため銘柄株式数(株)貸借対照表計上額（百万円）保有目的大日本印刷株式会社174,317382総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため株式会社第四銀行71,000332金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るためセコム株式会社41,336318総合的な取引関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため杉本商事株式会社166,450310同上日本化薬株式会社199,755265同上株式会社山形銀行111,000258金融関連業務における連携・協力関係の維持・強化により、当行の中長期的な企業価値の向上を図るため（みなし保有株式）該当事項はありません。ニ保有目的が純投資目的である投資株式の貸借対照表計上額、受取配当金、売却損益及び評価損益前事業年度貸借対照表計上額（百万円）受取配当金（百万円）売却損益（百万円）評価損益含み損益（百万円）減損処理額（百万円）上場株式非上場株式42,203―892―2,174―15,722―――当事業年度貸借対照表計上額（百万円）受取配当金（百万円）売却損益（百万円）評価損益含み損益（百万円）減損処理額（百万円）上場株式非上場株式46,703―1,009―2,042―18,061―――ホ当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの該当事項はありません。ヘ当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの銘柄株式数(株)貸借対照表計上額（百万円）アサヒグループホールディングス株式会社大陽日酸株式会社株式会社山梨中央銀行131,273321,000131,00072949256（注）株式数及び貸借対照表計上額につきましては、当事業年度末現在のものを記載しております。⑥会計監査の状況会計監査人については、有限責任あずさ監査法人を選任し、会計監査を受けております。当事業年度において業務を執行した公認会計士の氏名、監査業務に係る補助者の構成については以下のとおりであります。・業務を執行した公認会計士の氏名指定有限責任社員業務執行社員：新田東平、大橋正紹・監査業務に係る補助者の構成公認会計士７名、その他12名⑦取締役の定数当行の取締役は15名以内、監査等委員である取締役は３名以上とする旨定款に定めております。⑧取締役の選任の決議要件当行は、取締役の選任について、監査等委員である取締役とそれ以外の取締役とを区別して行う旨、株主総会において議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨、及び累積投票によらない旨定款に定めております。⑨株主総会決議事項を取締役会で決議できるとした事項とその理由イ剰余金の配当等の決定当行は、剰余金の配当等会社法第459条第１項各号に定める事項について、法令に別段の定めがある場合を除き、取締役会の決議によって定めることができる旨定款に定めております。なお、当行の期末配当の基準日は毎年３月31日、中間配当の基準日は毎年９月30日とする旨定款に定めております。ロ取締役の責任免除当行は、取締役がその期待される役割を十分に発揮できるよう、会社法第426条第１項の規定により、任務を怠ったことによる取締役の当行に対する損害賠償責任を法令の限度において、取締役会の決議によって免除することができる旨定款に定めております。⑩株主総会の特別決議要件当行は、会社法第309条第２項に定める株主総会の特別決議要件について、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨定款に定めております。これは、株主総会における特別決議を機動的に行えるよう定足数を緩和し、株主総会の円滑な運営を行うことを目的とするものであります。