株式会社長野銀行
有価証券報告書－第55期(2013/04/01－2014/03/31)

(1)【コーポレート・ガバナンスの状況】当行は、経営理念に「お客さまと株主の皆さま及び従業員の幸福と繁栄のために全力を尽くすこと」を掲げ、ステークホルダーの期待に応え、事業活動はもとより社会貢献活動を通じて、社会の発展に貢献することを目指しております。この実現のために、「コンプライアンス重視の企業風土を醸成し、社会的責任と公共的使命を果たすこと」を経営の基本方針のひとつに掲げるとともに、意思決定の迅速化及び経営の透明性を実現するため、経営管理態勢の一層の強化に努めております。①企業統治の体制の概要等当行は、監査役制度を採用し、取締役会及び監査役会により、業務執行の監督及び監査を行い、経営の健全性及び透明性を高めております。また、社外取締役及び社外監査役が在職し取締役会に出席しており、取締役の業務執行に対する牽制並びに監視機能を果たすなど、現体制において経営の監視機能が十分に発揮する態勢が整っているものと考えております。(会社の機関の内容)イ取締役会取締役会は、取締役８名(うち社外取締役１名)(提出日現在)で構成され、定時取締役会を原則として毎月開催するほか、必要に応じて臨時取締役会を開催し、経営の基本方針、法令に定められた事項及びその他経営に関する重要事項を決定するとともに、業務執行のモニタリングを実施しております。また、監査役４名が出席し、経営の監視機能を強化しております。ロ監査役会監査役会は、監査役４名(うち社外監査役３名)(提出日現在)で構成され、原則として毎月開催することによって、有効な経営監視機能を果たしております。ハ常務会常務会は、取締役頭取及び常務取締役の５名(提出日現在)で構成され、原則として毎週開催しており、重要な銀行業務の執行について協議し、その適正かつ円滑な運営を図っております。また、常勤監査役１名が出席し、経営の監視機能を強化しております。(内部統制システムの整備の状況)当行は、「法令等遵守」、「業務の有効性、効率性の確保」、「財務報告の信頼性の確保」などの観点から、コンプライアンス体制、情報管理体制、及び子会社管理体制などの内部統制システムを次のとおり構築し、整備するとともに、一層の強化に努めております。また、反社会的勢力による経営活動への関与の防止や被害防止の観点から、当行は、企業倫理で「市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力とは断固として対決する。」こととし、体制の整備を行っております。イコンプライアンス体制当行は、取締役又は使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制を次のとおり構築し、整備しております。(イ)当行は、コンプライアンスを実現するための具体的な規程、手引書として「コンプライアンス規程」及び当行の役職員の行動の指針である行動規範を掲載した「コンプライアンス・マニュアル」等を整備しております。役職員は当該規程及びマニュアルを遵守することとし、取締役は、コンプライアンスを徹底するための具体的な実践計画として「コンプライアンス・プログラム」を策定し、役職員のコンプライアンス意識の醸成を図っております。(ロ)コンプライアンスに係る事項については、「コンプライアンス規程」において、統括責任者を総務部担当役員、統括部署を総務部コンプライアンス室と定めて一元的に管理するとともに、各部店にコンプライアンス担当責任者及びコンプライアンス担当者を設置し、全行的なコンプライアンス態勢を整備しております。(ハ)コンプライアンスに係る施策や方針、報告については「コンプライアンス委員会」での協議、報告を経て、常務会又は取締役会で決議、報告することとしております。(ニ)代表取締役頭取及び役付取締役は、取締役会、常務会のほか、役員協議会及び各種委員会に出席し、法令等遵守態勢の確立及び職務執行の意思決定に参画しております。また、役付取締役は、与信部門、収益部門、経営管理部門及び内部監査部門に担当部門を分け、２以上の部門を兼務しない体制としており、牽制・監督機能を発揮しております。(ホ)使用人は業務の遂行に当たり、新たな業務の開始、新商品の発売、契約の締結等や、法令等の制定、改正に対する対応などに際しては、必要に応じて顧問弁護士のリーガル・チェックを受けるほか、会計監査人、税務顧問等の意見を聴取するなど、法令等遵守に努めております。(ヘ)当行はコンプライアンス・ホットラインを設置するとともに、平成18年４月に施行された「公益通報者保護法」に基づき「内部通報規程」を制定しており、使用人が法令等違反の情報を通報できる体制を整備しております。(ト)不祥事件や苦情等に対しては、コンプライアンス・マニュアル、緊急時の対応に関するマニュアル及び顧客サポート等管理規程に基づいて直ちに役員に報告するとともに、迅速、かつ、適切に対応しており、また、その改善策を検討し、全職員に周知徹底しその再発防止に努めております。ロ情報管理体制当行は、職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制を次のとおり構築し、整備しております。(イ)当行は、取締役の職務の執行に係る「株主総会議事録及び会議資料」等の情報・文書を、「本部事務分掌規程」等に基づき、保存年限等を定めて管理しております。(ロ)当行は、「オペレーショナル・リスク管理方針」に基づき、情報資産を適切に保護するための基本方針である「セキュリティポリシー」及び情報資産の具体的な運用及び管理基準である「セキュリティスタンダード」を制定しております。これに基づき、セキュリティの統括、管理を行うセキュリティ統括責任者を事務部担当役員、情報資産に係る安全対策の実施、運用及び監視等の管理を行う情報資産管理者を本部の部室長、セキュリティ担当者を担当部署の役席者として定め、全行的なセキュリティ管理体制を整備しております。ハ子会社管理体制当行は、当行及び子会社からなる企業集団における業務の適正を確保するための体制を次のとおり構築し、整備しております。(イ)当行は、「子会社等管理規程」を制定しており、総合企画部が子会社４社(提出日現在)を管理する体制としております。(ロ)子会社は、業務の決定及び執行についての相互監視が適正になされるよう、取締役会と監査役を設置しております。(ハ)当行の内部監査部門である監査部は、子会社についても監査の対象として、「内部監査規程」及び「自己査定マニュアル」に定めて監査を実施しており、その結果を当行取締役会へ報告しております。(ニ)コンプライアンスに関する取組み等についての情報交換及び法令等遵守態勢の徹底等を目的として、総務部コンプライアンス室の主催により当行及び子会社から成る企業集団のコンプライアンス連絡会を開催しております。ニ反社会的勢力排除に向けた体制整備当行は、反社会的勢力への対応に関する体制を次のとおり構築し、整備しております。(イ)当行は、反社会的勢力に対する取組みを明確にし、社会的責任と公共的使命を果たすことを目的に、「コンプライアンス・マニュアル」及び「反社会的勢力対応マニュアル」を整備しております。(ロ)反社会的勢力に関する統括部署を総務部コンプライアンス室と定めて、一元的に管理するとともに、外部専門機関との協力体制を整備しております。また、各部店に不当要求防止責任者を設置しております。(ハ)当行は、反社会的勢力への対応について、本部集合研修等を通じ、継続的に全職員に周知徹底を図っております。(リスク管理体制の整備の状況)当行は、損失の危険の管理に関する規程その他の体制を次のとおり構築し、整備しております。イリスク管理に係る具体的な規程として「リスク管理規程」、「統合的リスク管理規程」等を定めており、これらの規程に基づき、各担当部が各種リスクを管理し、総合企画部が統括しております。各担当部は所管するリスクについて、それぞれのリスクに応じ、各種委員会へ付議し、協議、報告を行った上、常務会又は取締役会で決議、報告することとしております。また、半期ごとにリスク管理の状況を取締役会へ報告しております。ロ常勤監査役はこれらの会議に出席し、取締役の業務執行及びその運営状況等を監視しており、リスク管理態勢の状況について、協議事項に意見を述べることができる態勢となっております。また、当行は、与信部門、収益部門、経営管理部門、及び内部監査部門をそれぞれ分離し、業務を兼務しない態勢としており、相互牽制等の機能が十分発揮されております。(提出日現在)②内部監査及び監査役監査の状況当行の内部監査部門である監査部(平成26年３月末現在７名)は、業務全般の内部管理態勢(リスク管理態勢を含む。)等の適切性、有効性を検証するため、「内部監査規程」に基づき、半期ごとに内部監査方針及び年度ごとに内部監査計画を策定し、取締役会で決議し、全行に周知徹底した上で監査を実施しております。また、監査部は、会計監査人と協議の上、内部統制評価に係る年間計画等を作成し、相互連携して適正な監査を実施しております。監査役会は、原則として毎月開催しており、監査役会の開催に際し、必要に応じて会計監査人から意見聴取を行うとともに、会計監査の実施状況についても会計監査人から聴取しております。また、監査役は内部監査部門から、業務監査の執行状況と指摘事項を聴取し、業務の運営体制の把握に努めるほか、内部監査部門とは別に臨店監査を独自に実施し、その結果について内部監査部門に情報提供を行うことなどにより、監査の実効性を高めております。常勤監査役は、取締役会、常務会及び各種委員会等に出席することにより、意思決定のプロセス並びに業務執行状況の経営監視を行っております。③社外取締役及び社外監査役当行は、社外取締役として内川小百合氏を選任しております。また、社外監査役として岡野庄平氏、神戸美佳氏及び轟速人氏を選任しております。このうち内川小百合氏は当行株式を２千株、岡野庄平氏は当行株式を24千株、神戸美佳氏は当行株式を８千株、轟速人氏は当行株式を２千株保有しておりますが、これ以外に、当行との間に人的・資本的関係等の特別な利害関係はありません。また社外取締役又は社外監査役が代表権又は議決権を保有する法人に対しては、一般の取引条件と同等の基準で取引を行っており、人的・資本的関係等の特別な利害関係はありません。社外取締役の内川小百合氏は、他の会社の経営者を務めるなど、経営に関する幅広い知識・経験と、人材育成に関わってこられた経験等を当行の経営に活かしていただけるものとして選任しております。続いて、社外監査役の岡野庄平氏は、他の会社の経営者を務めるなど、経営に関する幅広い知識・経験を有しており、経営の専門家として、客観的な立場から取締役の職務執行の状況を適切に監査いただけるものとして選任しております。次に、神戸美佳氏は、弁護士としての実務経験に基づき、法務全般に関する専門的な知見を有しており、主に法的な観点から客観的かつ公正な監査をいただけるものとして選任しております。また、轟速人氏は、公認会計士及び税理士としての知識・経験により、財務及び会計に関し相当な知見を有しており、その専門的知識を当行の監査に反映していただけるものとして選任しております。なお、社外取締役及び社外監査役を選任するための当行からの独立性に関する基準及び方針は定めておりませんが、選任にあたっては証券取引所の独立役員の独立性に関する判断基準等を参考にしております。社外監査役は、監査役会において常勤監査役より監査状況等の報告を受けるとともに、監査役会での十分な議論を踏まえて監査を行っております。また、当行は、監査役からその職務を補助する要請があった場合は、総務部職員がこれに対応する体制としております。なお、当行は、会社法第427条第１項に基づき、平成24年６月28日開催の定時株主総会において、社外取締役及び社外監査役との責任限定契約の締結を可能とする定款の一部変更を行っており、当行と社外取締役及び社外監査役との間で、会社法第423条第１項の損害賠償責任を限定する契約を締結しております。当該契約に基づく損害賠償責任限度額は、法令が定める額としております。なお、当該責任限定が認められるのは、当該社外取締役及び社外監査役が責任の原因となった職務の遂行について善意でかつ重大な過失がないときに限られます。④役員の報酬等の内容取締役の報酬については、平成21年６月26日開催の定時株主総会において、確定金額報酬額を年額180百万円以内と定めるとともに、取締役の業績向上と企業価値向上への貢献意欲や士気を一層高めるため、業績連動型報酬(当期純利益水準に応じて最大50百万円)及び株式報酬型ストックオプション(年額50百万円以内)の導入を決議しております。また、監査役の報酬については、平成21年６月26日開催の定時株主総会において、確定金額報酬を年額30百万円以内と定めております。なお、役員の報酬については、上記に定められた報酬制度及び限度額の範囲内で、取締役については取締役会の決議により、監査役については監査役の協議により決定しております。当事業年度(自平成25年４月１日至平成26年３月31日)役員区分員数(名)報酬等の総額(百万円)基本報酬ストックオプション業績連動型報酬その他取締役(社外取締役を除く。)817211924290監査役(社外監査役を除く。)11616――0社外役員599――0(注)１員数には、当事業年度に退任した取締役１名及び監査役１名を含めております。２上記のほか、重要な使用人兼務役員の使用人給与額は22百万円、員数は３名であり、その内容は給与及び賞与であります。３報酬等の総額が１億円以上である者は存在いたしません。⑤株式の保有状況イ保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額銘柄数78銘柄貸借対照表計上額の合計額8,580百万円ロ保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の保有区分、銘柄、株式数、貸借対照表計上額及び保有目的(前事業年度)貸借対照表計上額の大きい順の30銘柄は次のとおりであります。特定投資株式銘柄株式数(株)貸借対照表計上額(百万円)保有目的キッセイ薬品工業株式会社1,126,0922,229取引の維持・向上株式会社マルイチ産商679,630537取引の維持・向上株式会社栃木銀行1,289,000474株式の安定化サンリン株式会社458,000300取引の維持・向上株式会社大光銀行1,135,000286株式の安定化株式会社電算101,600223取引の維持・向上ＫＯＡ株式会社226,200204取引の維持・向上株式会社竹内製作所120,000202取引の維持・向上日精樹脂工業株式会社243,600179取引の維持・向上株式会社じもとホールディングス605,000143株式の安定化株式会社ヤマウラ444,600127取引の維持・向上株式会社第三銀行631,000113株式の安定化株式会社マツヤ195,00095取引の維持・向上株式会社東和銀行805,00090株式の安定化ＮＫＳＪホールディングス株式会社45,00088取引の維持・向上エムケー精工株式会社210,00080取引の維持・向上日精エー・エス・ビー機械株式会社67,20073取引の維持・向上日信工業株式会社43,60067取引の維持・向上株式会社富山銀行389,00066株式の安定化株式会社八十二銀行116,00066株式の安定化新光電気工業株式会社80,50061取引の維持・向上株式会社トマト銀行327,00056株式の安定化日置電機株式会社35,20050取引の維持・向上ホクト株式会社28,60050取引の維持・向上株式会社ながの東急百貨店240,00048取引の維持・向上セイコーエプソン株式会社48,50044取引の維持・向上ミネベア株式会社134,00042取引の維持・向上ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社17,89236取引の維持・向上本多通信工業株式会社87,75032取引の維持・向上北野建設株式会社132,18527取引の維持・向上(注)みなし保有株式は該当ありません。(当事業年度)貸借対照表計上額の大きい順の30銘柄は次のとおりであります。特定投資株式銘柄株式数(株)貸借対照表計上額(百万円)保有目的キッセイ薬品工業株式会社1,126,0922,883取引の維持・向上株式会社マルイチ産商679,630581取引の維持・向上株式会社栃木銀行1,289,000564株式の安定化株式会社竹内製作所120,000315取引の維持・向上サンリン株式会社458,000274取引の維持・向上ＫＯＡ株式会社226,200260取引の維持・向上株式会社大光銀行1,135,000247株式の安定化株式会社電算101,600208取引の維持・向上セイコーエプソン株式会社48,500155取引の維持・向上日精樹脂工業株式会社243,600150取引の維持・向上株式会社じもとホールディングス605,000131株式の安定化株式会社ヤマウラ444,600130取引の維持・向上ミネベア株式会社134,000123取引の維持・向上ＮＫＳＪホールディングス株式会社45,000119取引の維持・向上株式会社第三銀行631,000114株式の安定化日信工業株式会社43,60083取引の維持・向上株式会社東和銀行805,00081株式の安定化エムケー精工株式会社210,00071取引の維持・向上株式会社八十二銀行116,00068株式の安定化株式会社富山銀行389,00063株式の安定化ホクト株式会社28,60061取引の維持・向上新光電気工業株式会社80,50059取引の維持・向上株式会社トマト銀行327,00058株式の安定化日置電機株式会社35,20054取引の維持・向上株式会社ながの東急百貨店240,00047取引の維持・向上本多通信工業株式会社87,75045取引の維持・向上株式会社マツヤ195,00043取引の維持・向上ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社17,89242取引の維持・向上北野建設株式会社132,18534取引の維持・向上株式会社シーティーエス22,20026取引の維持・向上(注)みなし保有株式は該当ありません。ハ保有目的が純投資目的である投資株式の貸借対照表計上額、受取配当金、売却損益及び評価損益前事業年度当事業年度貸借対照表計上額(百万円)貸借対照表計上額(百万円)受取配当金(百万円)売却損益(百万円)評価損益(百万円)上場株式3,8354,31611631,239非上場株式―――――ニ当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの該当事項はありません。ホ当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの該当事項はありません。⑥会計監査の状況当行は新日本有限責任監査法人と監査契約を締結し、会計監査を受けております。また、会計監査の実施にあたり、会計監査人、監査役及び内部監査部門は意見交換等を行い、指摘事項等につき、その改善状況を確認するなど相互連携を図っております。当行の会計監査業務を執行した公認会計士(指定有限責任社員、業務執行社員)は、野本博之氏、大村真敏氏の２名であり、補助者は公認会計士11名、その他11名であります。なお、当行と会計監査人との間には責任限定契約の締結はありません。⑦取締役の定数当行の取締役は、18名以内とする旨を定款に定めております。⑧自己株式の取得当行は、自己の株式の取得について、経済情勢の変化に対応して機動的な資本政策を遂行することを可能とするため、会社法第165条第２項の規定に基づき、取締役会の決議によって市場取引等により自己株式を取得することができる旨を定款で定めております。⑨中間配当当行は、株主への機動的な利益還元を行うため、取締役会の決議によって、毎年９月30日の最終の株主名簿に記載又は記録された株主又は登録株式質権者に対し、中間配当を行うことができる旨を定款に定めております。⑩取締役の選任決議要件当行は、取締役の選任決議について、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨及び累積投票によらないものとする旨を定款に定めております。⑪株主総会の特別決議要件当行は、会社法第309条第２項に定める決議について、当行の定款に別段の定めがある場合を除き当該株主総会において議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨を定款に定めております。これは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うことを目的とするものであります。⑫権利の異なる種類株式当行は、資本増強の多様化を図るとともに将来への備えとして、議決権の制限及び剰余金の優先分配などの普通株式とは権利関係の異なるＡ種優先株式の発行を可能とする旨を定款に定めております。