株式会社高知銀行
有価証券報告書－第134期(2013/04/01－2014/03/31)

（１）【コーポレート・ガバナンスの状況】①企業統治の体制の概要等当行では、市場規律を踏まえた自己責任原則の下で経営の透明性を向上させるとともに、アカウンタビリティーとディスクロージャーの強化によって、ステークホルダーとの円滑な関係を維持し、同時にコンプライアンスやリスク管理を徹底していくことで、健全で透明度の高い経営システムの構築を図っていくことをコーポレート・ガバナンスの基本と認識し、企業価値の維持・向上に努めております。当行の経営管理体制は、取締役会を経営の最高意思決定機関及び監督機関としており、取締役は13名以内とする旨を定款で定めております。平成26年６月27日現在の取締役は８名で、このうち１名が社外取締役であります。取締役会は毎月１回以上開催され、法令、定款及び行内規程で定められた事項やその他業務執行に関する重要事項を決定しております。取締役会のほか、経営会議、リスク管理委員会、コンプライアンス委員会等においても行内規程で定められた事項について経営や業務執行に関する事項について決議するとともに、法令等遵守及びリスク管理態勢の整備等に取り組んでおります。１．企業倫理の確立当行は、銀行に課せられた高い公共性と重い社会的使命を全うするため、法令等はもとより、社会的規範を厳格に遵守し、良識ある経営姿勢を維持しなければならないと考えております。こうした基本方針を堅持するために「行動憲章」を定めるとともに、全役職員に対し、行動憲章に則った行動指針「倫理法令遵守の基本方針（コンプライアンスポリシー）」を徹底しております。役職員一人ひとりが社会人としての良識を持ち、高い職業倫理観に裏付けられた自律をもってルールを遵守するとともに、内部検証の機能を発揮させることで、お客さまや地域社会からの信用・信頼を確保することを経営の基本としております。２．アカウンタビリティーとディスクロージャー当行は、地域社会、株主、顧客、職員といった、様々なステークホルダーからの信頼を得るためには、アカウンタビリティーと適切なディスクロージャーが非常に重要であると認識し、経営情報のタイムリーな開示に努めております。併せて、当行の経営内容等についての説明会も随時開催しております。３．リスク管理体制の整備の状況当行ではリスク管理態勢の強化・充実を経営の最重要課題と認識し、取締役会等が積極的に関与しながら、リスク管理の基本方針となる「リスク管理方針」と信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク等の各種リスクの管理規程やリスク毎の年度管理プログラム等を定めております。そして、これらに基づき、リスク管理委員会や主管部が中心となって、業務運営に係るリスク管理に取組んでおります。また、より適正なリスクコントロールを行うための管理手法の高度化にも努めております。４．内部統制システムの整備の状況当行では、健全で透明度の高い経営システムの構築を図っていくため、内部統制システムの整備を行っており、同システムを有効に機能させるために必要な情報伝達機能が確保されるよう、取締役会付議基準をはじめとした、様々なレポーティングラインを確立するとともに、内部通報制度（「企業倫理ホットライン」）を設け、非公式情報の伝達システムも構築しております。②内部監査及び監査役監査の状況監査役会は、平成26年６月27日現在４名、うち３名は社外監査役（うち２名は非常勤監査役）で構成され、１名の社外監査役は、常勤監査役として、他の常勤監査役と連携しながら本部・営業店・子会社往査、現物監査等、全般的な監査を行っております。監査役は、取締役会のほか、経営会議等の重要会議に出席し、その会議の中で適切に提言・助言等を行っております。監査役会は、会計監査人から適時適切な報告を受けるほか、定期的な会合等を通じて監査実施状況等についての十分な意見交換を行っており、独立性確保の前提のもとに相互間の連携の強化を図っております。監査役会は、内部監査部門である監査部（平成26年６月27日現在14名）から適時適切な報告を受けるほか、毎月の監査評定会や監査講評時の立会い等を通じて、十分な意見交換を行っております。また、監査部は、監査役監査における指摘事項について、監査実施の際にフォローを行っております。③社外取締役及び社外監査役当行は、１名の社外取締役と３名の社外監査役を選任しております。当行には社外取締役及び社外監査役を選任するための独立性について特段の定めはありませんが、選任にあたっては、社外役員自身はもとより社外役員が現任する団体等や歴任した団体・会社等が、現在及び過去に当行との人的関係や資本的関係等において特別な利害関係がなく、独立した立場から客観的・中立的に役割を遂行できること等、東京証券取引所の社外役員の独立性に関する事項を参考としております。社外取締役は、長年にわたる行政経験に加え、文化財団理事長として事業全般について健全かつ効率的な組織運営に努めるなど、豊富なキャリアと幅広い知識を有しており、経営全般について客観的かつ透明性をもって社外取締役としての役割を適切に遂行できると判断し、社外取締役に選任しております。なお、社外取締役は金融商品取引所の定めに基づく独立役員であります。また、監査役設置会社として４名の監査役を選任し、そのうち３名は社外監査役（うち常勤監査役１名）を選任しております。社外監査役３名は、それぞれ金融に関する豊かな経験と知識、法令等に関する高い知識と経験を有しており、常勤監査役（社外監査役）は金融商品取引所の定めに基づく独立役員でもあります。各監査役は、取締役会のほか、重要会議に出席し、必要に応じて意見を述べるほか、本部及び各営業店で、業務及び財産の状況を調査するなど、中立・公正な見地から客観的に経営及び業務執行に関する監査を行っており、経営監視機能の客観性及び中立性は確保できていると考えております。また、各監査役は会計監査人及び内部監査を所管する監査部と監査結果等について十分な意見交換を行い、連携をとりながら監査を行っております。なお、社外取締役及び社外監査役が期待された役割を十分に発揮できるよう、社外取締役及び社外監査役と当行との間で責任限定契約を締結しております。④役員の報酬等の内容１．役員報酬役員の報酬は、株主総会で承認された報酬年額限度額の範囲内において、取締役分は取締役会の決議、監査役分は監査役の協議により決定した金額としております。平成26年３月期において取締役に支払われた報酬の総額は、社外取締役の報酬１名分及び使用人兼務取締役の使用人としての報酬５名分を含んで124百万円であります。なお、平成20年６月26日開催の第128期定時株主総会で、取締役の報酬額は年額132百万円以内（この額には使用人兼務取締役の使用人分の給与は含まない。）と改定されております。平成26年３月期において監査役に支払われた報酬の総額は、社外監査役の報酬３名分22百万円を含んで36百万円であります。なお、平成20年６月26日開催の第128期定時株主総会で、監査役の報酬額は年額54百万円以内と改定されております。２．ストックオプション制度当行は、株式報酬型ストックオプションを採用しております。当該制度は、会社法第236条、第238条及び第240条に基づき、取締役に対して新株予約権を上記の取締役報酬とは別枠で年額18百万円の範囲内で割り当てることを、平成20年６月26日開催の第128期定時株主総会において決議されたものです。これは、当行の取締役に対して、企業価値の持続的な向上、すなわち株価をより意識した経営を推進することを目的として新株予約権を割り当てるものです。(1)新株予約権の総数各事業年度に係る定時株主総会の日から１年以内に割り当てる新株予約権の総数の上限は150個とする。(2)新株予約権の目的である株式の種類及び数新株予約権１個当たりの目的である株式の数（以下「付与株式数」という。）は、当行普通株式1,000株とする。なお、当行が、合併、会社分割、株式無償割当、株式分割、株式併合等を行うことにより、付与株式数を変更することが発生した場合、当行は合理的な範囲内で付与株式数の調整を行うことがある。(3)新株予約権の行使に際して出資される財産の価額新株予約権を行使することにより交付を受けることが出来る株式1株当たりの額を１円とし、これに付与株式の総数を乗じた金額とする。(4)新株予約権の行使期間新株予約権の割当日の翌日から30年以内とする。(5)権利行使の条件新株予約権を割り当てられた取締役は、当行の取締役の地位を喪失した日の翌日から10日を経過する日までの間に限り、新株予約権を一括してのみ行使できるものとする。当事業年度（自平成25年４月１日至平成26年３月31日）イ．役員区分ごとの報酬等の総額等役員区分員数報酬等の総額（百万円）基本報酬ストックオプション退職慰労金取締役925210811132監査役11313－－社外役員42626－－重要な使用人兼務役員の使用人給与額は35百万円、員数は５人であります。ロ．役員ごとの連結報酬等の総額等役職・氏名連結報酬等の総額（百万円）基本報酬ストックオプション退職慰労金取締役伊野部重晃1286－121うち当行1275－121うち株式会社高知カード00－－⑤株式の保有状況イ.保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額銘柄数77銘柄貸借対照表計上額の合計額5,081百万円ロ.保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式（非上場株式を除く）の保有区分、銘柄、株式数、貸借対照表計上額及び保有目的（前事業年度）貸借対照表計上額の大きい順の29銘柄は次のとおりであります。（特定投資株式）銘柄株式数貸借対照表計上額（百万円）保有目的ＮＫＳＪホールディングス株式会社437,500859取引関係維持東京海上ホールディングス株式会社181,100479取引関係維持四国電力株式会社300,000410取引関係維持株式会社技研製作所693,338308取引関係維持株式会社キタムラ299,000211取引関係維持株式会社淀川製鋼所485,000170取引関係維持日本通運株式会社345,000158取引関係維持株式会社ミロク665,781149取引関係維持株式会社ヨンキュウ113,000111取引関係維持三井住友トラスト・ホールディングス株式会社208,60092業務上の協力関係維持株式会社四国銀行314,12590業務上の協力関係維持大日本印刷株式会社94,82984取引関係維持株式会社八千代銀行20,90065業務上の協力関係維持グローブライド株式会社500,00061取引関係維持株式会社宮崎太陽銀行268,00057業務上の協力関係維持株式会社豊和銀行511,00051業務上の協力関係維持株式会社筑波銀行90,00045業務上の協力関係維持凸版印刷株式会社52,00035取引関係維持綜合警備保障株式会社24,00032取引関係維持兼松エンジニアリング株式会社39,00026取引関係維持ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社12,30025取引関係維持株式会社山口フィナンシャルグループ26,35025業務上の協力関係維持株式会社東京自働機械製作所205,00024取引関係維持株式会社みずほフィナンシャルグループ95,20018業務上の協力関係維持株式会社ケーズホールディングス4,32012取引関係維持株式会社三井住友フィナンシャルグループ3,40012業務上の協力関係維持株式会社ありがとうサービス6,50010取引関係維持株式会社ユニカフェ14,3008取引関係維持シンフォニアテクノロジー株式会社30,0004取引関係維持（みなし保有株式）銘柄株式数貸借対照表計上額（百万円）保有目的――――――－－－（当事業年度）貸借対照表計上額の大きい順の27銘柄は次のとおりであります。（特定投資株式）銘柄株式数貸借対照表計上額（百万円）保有目的ＮＫＳＪホールディングス株式会社306,300812取引関係維持株式会社技研製作所693,338644取引関係維持四国電力株式会社300,000420取引関係維持東京海上ホールディングス株式会社126,800392取引関係維持株式会社キタムラ532,300343取引関係維持株式会社ヨンキュウ167,400242取引関係維持株式会社淀川製鋼所485,000207取引関係維持株式会社ミロク665,781185取引関係維持日本通運株式会社345,000174取引関係維持三井住友トラスト・ホールディングス株式会社208,60097業務上の協力関係維持大日本印刷株式会社94,82993取引関係維持グローブライド株式会社500,00067取引関係維持株式会社四国銀行314,12566業務上の協力関係維持株式会社八千代銀行20,90058業務上の協力関係維持綜合警備保障株式会社24,00051取引関係維持株式会社宮崎太陽銀行268,00050業務上の協力関係維持株式会社豊和銀行511,00049業務上の協力関係維持凸版印刷株式会社52,00038取引関係維持株式会社筑波銀行90,00035業務上の協力関係維持ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社12,30029取引関係維持兼松エンジニアリング株式会社50,70027取引関係維持株式会社東京自働機械製作所205,00027取引関係維持株式会社山口フィナンシャルグループ26,35024業務上の協力関係維持株式会社ありがとうサービス9,20016取引関係維持株式会社三井住友フィナンシャルグループ3,40014業務上の協力関係維持株式会社ケーズホールディングス4,32012取引関係維持シンフォニアテクノロジー株式会社30,0004取引関係維持（みなし保有株式）銘柄株式数貸借対照表計上額（百万円）保有目的――――――－－－ハ.保有目的が純投資目的である投資株式の貸借対照表計上額、受取配当金、売却損益及び評価損益前事業年度貸借対照表計上額（百万円）受取配当金（百万円）売却損益（百万円）評価損益（百万円）上場株式3,44342△2435非上場株式－－－－当事業年度貸借対照表計上額（百万円）受取配当金（百万円）売却損益（百万円）評価損益（百万円）上場株式2,74797327△44非上場株式－－－－ニ.当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの該当ありません。ホ.当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの該当ありません。⑥業務執行、監査・監督機能に係る事項(1)取締役会当行の取締役数は、平成26年６月27日現在、８名で構成しております。取締役会は、法定の決議事項に加え、重要な業務執行に関する事項につきましても、取締役会規程で定める付議基準に基づき、報告を受け、協議を行い、又は決議しております。また、取締役会は、毎月１回以上開催することとしており、取締役は、自らの責任において、業務の健全性と適切性の確保に努めております。(2)経営会議経営会議は、代表取締役及び経営統括部担当取締役のほか、取締役会が特に定めた取締役をもって構成しております。経営会議は、取締役会に次ぐ経営会議体として、業務執行の意思決定及び経営の統制の適切性と円滑化の確保を図ることを目的としております。経営会議は、原則として毎月１回以上開催することとしております。(3)コンプライアンス委員会コンプライアンス委員会は、委員長の頭取、副委員長のコンプライアンス統括部担当取締役のほか、常勤取締役と５部長で構成しており、法令等を遵守し、自浄能力のある組織であり続けるために、コンプライアンスに関する事項について、報告を受け、協議を行い、又は決議しております。コンプライアンス委員会は、原則３カ月ごとに開催することとしておりますが、必要がある場合には随時開催しております。(4)リスク管理委員会リスク管理委員会は、委員長の頭取、副委員長の経営統括部担当取締役のほか、常勤取締役と経営統括部長で構成し、各種リスクをその特性に応じて適切に管理することにより、経営の健全性の確保と安定した収益の確保を図ることを目的に設置しており、リスク管理に関する幅広い事項について報告を受け、協議を行い、又は決議しております。リスク管理委員会は、毎月又は必要がある場合に随時開催しております。(5)監査役会当行は、監査役制度を採用しており、平成26年６月27日現在の体制は、常勤２名、非常勤２名の計４名で、このうち３名（常勤１名、非常勤２名）は社外監査役となっております。また、監査役の職務を補助するための専任スタッフを１名配置しております。なお、当行の社外監査役は、当行のその他の取締役、監査役と人的関係を有さず、当行との間に特に利害関係はありません。監査役会は、原則として毎月１回開催することとしております。(6)内部監査業務の健全性及び適切性の維持・向上のため、監査部が業務運営部門から独立した内部監査部門として、本部・営業店及び連結子会社の業務運営に関して、法令等遵守態勢及びリスク管理態勢の有効性及び適切性について監査を実施し、取締役会に報告しています。⑦内部統制システムに関する基本的な考え方及びその整備状況当行では、健全で透明度の高い経営システムの構築を図っていくため、内部統制システムの整備を行っており、同システムを有効に機能させるために必要な情報伝達機能が確保されるよう、取締役会付議基準をはじめとした、様々なレポーティングラインを確立するとともに、内部通報制度（「企業倫理ホットライン」）を設け、非公式情報の伝達システムも構築しております。内部統制システム構築のための基本方針を次のとおり定め、これらの取組みを通して、内部統制システムの整備を図っております。１．取締役及び使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制（1）取締役及び職員等は、法令等の遵守は経営の最重要課題であると明記した「コンプライアンス規程」をはじめ、コンプライアンスに関する規程類を遵守する。（2）コンプライアンス委員会を設置し、コンプライアンス全般に関する事項について審議・決定し、取締役会に定期的に報告もしくは付議する。（3）コンプライアンスに関する統括部署としてコンプライアンス統括部を設置し、各部店の部店長をコンプライアンス責任者として、その下にコンプライアンス担当者を配置したコンプライアンス体制を構築する。（4）事業年度毎に「コンプライアンス・プログラム」を取締役会において策定し、コンプライアンス統括部は全体の進捗状況及び評価等についてコンプライアンス委員会及び取締役会へ報告する。（5）コンプライアンス研修を研修計画に織り込むとともに、各種研修の場においてもコンプライアンスについての啓蒙時間を設ける。（6）不祥事故防止の観点から、人事ローテーションや連続休暇制度等の職場離脱制度を実施する。（7）法令等違反による不祥事や各リスク顕現化の防止及び早期発見、自浄プロセスの機動性の向上等のために「企業倫理ホットライン」を設け、この運営を確保するために「内部通報制度実施規程」を整備する。（8）財務報告の信頼性を確保するため、「財務報告に係る内部統制」の基本方針を定め、同基本方針に基づき財務報告の有効性を確保するための体制を整備する。（9）監査部は各部店及び子会社におけるコンプライアンスを含む内部管理態勢等の有効性、適切性について監査する。（10）監査役は、取締役及び職員の法令等遵守体制、リスク管理体制、財務情報その他企業情報を適正かつ適時に開示するための体制について、取締役が適切に構築し運用しているかを監視・検証し、必要に応じて改善を助言又は勧告する。２．取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制（1）職務の執行に係る文書は文書保存を定める行内規程類に基づき、適切に管理する。（2）取締役の意思決定に係る文書については、各会議体の規程に、それぞれの付議基準を明確に定めるとともに、議事録を作成し、適切に保存及び管理する。（3）内部情報の管理のための規程類を定め、経営統括部が一元管理するとともに、関係各部と連携して研修や臨店等で周知・徹底していく。また、開示情報も経営統括部が統括・管理を行う。３．損失の危険の管理に関する規程その他の体制（1）信用リスク、市場リスク、流動性リスク、オペレーショナルリスクについてリスク管理方針を定めグループ全体のリスクを統合的に管理する。（2）リスク管理の統括部署を経営統括部とし、リスク管理委員会を設置して各リスクを統合的に管理する。各リスクが顕現化し、頭取が経営に与える影響が極めて重大で緊急な対応が必要と認めた場合、対応する機関として対策本部を設置し、緊急時の管理体制を敷く。（3）取締役会はリスクの適切かつ有効な内部管理態勢の構築と運用を図るため、リスク管理に係る業務執行を決定し、リスク管理に係る事項について付議または報告を受け、必要な意思決定と指示を行う。（4）リスク管理プログラムならびに各種施策を取締役会において決定し、各リスク管理態勢の機能状況については担当取締役が取締役会に報告する。（5）事業年度毎に監査基本方針と監査計画を取締役会で決定し、監査部はそれに基づき監査を実施するとともに取締役会に監査の実施状況および結果について定期的に報告する。（6）自然災害、風評リスク、情報漏洩、システム停止等の要因による緊急事態が及ぼす損失・影響を最小限に抑えるとともに、事態の早期収拾を図るため、平時からの危機管理態勢を構築する。（7）地震の発生や病原菌感染の拡大等においても、継続すべき重要業務等を定めた「業務継続計画」に基づき、決済機能等を円滑に運行する体制を確保する。４．取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制（1）取締役及び従業員の職務の執行が効率的に行われるよう、職務権限規程を制定し業務遂行における取締役、本部及び営業店の各職位の権限と責任を明確にする。（2）取締役会は経営会議やリスク管理委員会等の下位会議体へ委任することで取締役が職務の執行を効率的に行うことができるように、各会議体の権限を明確にする。（3）コンプライアンスに関する諸問題についてはコンプライアンス委員会で審議した上で、取締役会に付議する。５．当該株式会社並びにその親会社及び子会社から成る企業集団における業務の適正を確保するための体制（1）関係会社管理規程に基づき、適宜、関係会社の業務執行に際して適切な管理・指導を行うとともに、認識されるリスクをグループとして適切に管理する。（2）子会社においても、業務の決定及び執行についての相互監視が適正になされるよう、取締役会と監査役を設置する。（3）子会社の「コンプライアンス・プログラム」策定にも当行が関与するとともに、当行監査部において子会社の法令等の遵守状況等について監査する。（4）子会社においてもそれぞれコンプライアンスに関する規則・マニュアルを制定し、責任者を配置する。６．監査役がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における当該使用人に関する事項（1）監査役の職務を補助するため、監査役と協議のうえで必要な人員を常時配置する。７．前号の使用人の取締役からの独立性に関する事項（1）監査役の職務を補助する常勤者は、他部署の役職員を兼務せず、監査役以外の者からの指揮命令を受けない。（2）監査役の職務を補助する常勤者の任命及び異動については、あらかじめ監査役会の意見を聴取し、これを尊重する。（3）監査役の職務を補助する常勤者の人事考課については、監査役会の同意を得る。８．取締役及び使用人が監査役に報告をするための体制その他の監査役への報告に関する体制（1）「コンプライアンス・マニュアル」において、取締役等が取締役のコンプライアンス違反を発見した時は、コンプライアンス担当取締役に報告するとともに、直ちに監査役会に報告する旨を定める。（2）内部通報制度実施規程に基づく「企業倫理ホットライン」を用いて役職員が監査役に通報できる制度を定める。（3）法令等の違反行為、当行に著しい損害を及ぼす恐れのある事実等を予知あるいは発見した場合に監査役に報告する時期・方法等について明記し、役職員に周知徹底する。９.その他監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制（1）株主総会に提出する監査役選任議案については、あらかじめ監査役会と協議を行い、決議する。（2）監査役が取締役会、経営会議、リスク管理委員会、コンプライアンス委員会その他の重要な会議に出席できることを各規程において明記する。（3）監査部監査で得た情報については必要に応じて監査役に提供し、その円滑な職務の遂行に協力する旨を監査規程に定める。（4）代表取締役は、監査役会と定期的に会合を持ち、会社が対処すべき課題、監査役監査の環境整備の状況、監査上の重要課題等について意見交換をする。（5）監査役は必要に応じ、内部監査部門等に対して調査を求めることができる。（6）監査役及び監査役会が会計監査人と定期的に会合を持つなど緊密な連係を保ち、積極的に意見及び情報の交換を行い、効率的な監査を実施する体制を確保する。10．反社会的勢力排除に向けた基本的な考え方及び体制市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対しては毅然とした態度で臨み、同勢力からの不当要求は断固として拒絶する。（1）反社会的勢力対応の統括部署をコンプライアンス統括部とし、各部店の部店長を不当要求防止の責任者とする。新聞報道や営業店等からの反社会的勢力に関する情報は、統括部署で一元管理する。（2）「反社会的勢力への対応に係る基本方針」を制定し、反社会的勢力による被害の防止と関係遮断に向けた取組みを推進する。（3）反社会的勢力への対応にあたっては、弁護士、管轄警察署、暴力追放運動推進センターと連携する。また、各地の公安委員会が開催する「不当要求防止責任者講習」を積極的に受講する。⑧会計監査の状況当行の会計監査業務を執行した公認会計士は壁谷惠嗣及び秋山範之であり、有限責任あずさ監査法人に所属しております。また、当行の会計監査業務に係る補助者は、公認会計士４名、その他７名であります。⑨種類株式当行は、自己資本の充実を図り、財務基盤を強化するため、会社法第108条第１項第３号に定める内容（いわゆる議決権制限）について普通株式と異なる定めをした議決権のない優先株式を発行しております。⑩その他当行は定款で以下の事項を定めております。１．当行の取締役は13名以内とする。２．当行の取締役の選任は、株主総会において議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う。取締役の選任決議は、累積投票によらないものとする。３．当行は、株主総会の円滑な運営を行うことを目的として、会社法第309条第２項の規定による株主総会の決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上にあたる多数をもってこれを行う。４．当行は、取締役会の決議によって、毎年９月30日の株主名簿に記載または記録された株主もしくは登録株式質権者に対し、中間配当を行うことができる。これは、株主への機動的な利益還元を目的とするものである。５．当行は、取締役会の決議によって、市場取引等により自己株式の取得を行うことができる。これは、自己の株式の取得について、機動的な資本政策の遂行を可能とすることを目的とするものである。６．当行は、会社法第427条第１項の規定により社外取締役との間に同法第423条第１項の賠償責任を限定する契約を締結することができる。これは、社外取締役に期待された役割を十分に発揮してもらうことを目的とするものである。７．当行は、会社法第427条第１項の規定により社外監査役との間に同法第423条第１項の賠償責任を限定する契約を締結することができる。これは、社外監査役に期待された役割を十分に発揮してもらうことを目的とするものである。