Պաշտպանի խոսքով՝ բանկում մի շարք ստորաբաժանումներ կան, որոնք պատասխանատու են մինչև վարկի տրամադրումը ստուգել պոտենցյալ վարկառուի տրամադրած փաստաթղթերի իսկությունը, իրավունակությունը, նպատակների իրական լինելու հանգամանքը և վարկի տրամադրման համար ռիսկային այլ գործոններ: Այս օղակներից են, օրինակ, վերադասի իրավաբանական վարչությունը, անվտանգության ծառայություն խորհուրդ, որը ստուգում է պոտենցիալ վարկառուի կողմից տրամադրված փաստաթղթերի իսկությունը, վարկի նպատակի իրական լինելու հանգամանքը, վարկային կոմիտեն, որը եզրակացություն է տալիս, բանկի խորհուրդը, որը եզրակացության հիման վրա որոշում է՝ տրամադրել վարկը, թե ոչ, և դրական որոշման դեպքում կառավարչին լիազորում պայմանագիր կնքել: