एक बार जब आपके लक्ष्यों की पहचान हो जाती है तो यह आकलन करने की बारी आती है कि लक्ष्यों को पूरा करने के लिए कौन सी संपत्तियां उपलब्ध हैं। इन संपत्तियों को उनकी तरलता और दीर्घकालीन मूल्य की स्थिरता के मुताबिक वर्गों में बांटने में जरूरत पडती है। संपत्तियों की पहचान करने और उनका वर्गीकरण करने के लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि वे कब और कितनी नकदी पैदा करते हैं। आप अपनी सभी संपत्तियों की एक सूची बनाएं जिसमें अपने मकान, शेयरों, म्यूचुअल फंडों और सावधि जमाओं में निवेश, बचत खाते में पडे धन आदि को शामिल करें।