এরপরও প্রতিষ্ঠানটি নির্দেশনা না মানলে পরবর্তী যে পদক্ষেপ নেয়ার, বাংলাদেশ ব্যাংক তা নেবে।জানা গেছে, সমবায় সমিতির কার্যক্রম চালানোর লক্ষ্যে গঠন করা হয় দি মার্কেন্টাইল কো-অপারেটিভ ব্যাংক লিমিটেড।কিন্তু সমবায়ের আড়ালে অবৈধ ব্যাংকিং কার্যক্রম চালাচ্ছে। প্রতিষ্ঠানটির বিরুদ্ধে জঙ্গি অর্থায়নের অভিযোগও রয়েছে। পাশাপাশি উচ্চ মুনাফার প্রলোভন দেখিয়ে সারা দেশে ১২০টি শাখার মাধ্যমে দেড় লাখ গ্রাহক থেকে আমানত সংগ্রহ করেছে।