সেখানেও এ প্রতিষ্ঠানটির বিরুদ্ধে ব্যাংকিং কার্যক্রম চালানোর অভিযোগ করা হয়। দুদক প্রতিষ্ঠানের নথিসহ অন্যান্য বিষয়ে অনুসন্ধান করেছে।দেখা গেছে,প্র্রতিষ্ঠানটি সমবায় অধিদফতর থেকে ১৯৭৩ সালে দি বেঙ্গল কো-অপারেটিভ সোসাইটি অ্যাক্ট-১৯৪০এর বিধান অনুযায়ী সমবায় প্রতিষ্ঠান হিসেবে নিবন্ধন নিয়েছে। এটি বাংলাদেশ ব্যাংক বা ব্যাংক কোম্পানি আইন-১৯৯১ অনুযায়ী কোনো ব্যাংক কিংবা আর্থিক প্রতিষ্ঠান হিসেবে নিবন্ধিত নয়।