## Odluka o obvezi dostavljanja Izvješća o podacima platnog prometa

### NN 189/2004 (31.12.2004.), Odluka o obvezi dostavljanja Izvješća o podacima platnog prometa

# HRVATSKA NARODNA BANKA

3245

Na
temelju članka 39. stavka 2. pod i) i članka 62. stavka 4. Zakona o Hrvatskoj
narodnoj banci (»Narodne novine«, broj 36/2001.) i članka 44. stavka 1. točke 9.
Zakona o platnom prometu u zemlji (»Narodne novine«, broj 117/2001.) guverner
Hrvatske narodne banke donio je

## ODLUKU

### o obvezi dostavljanja IzvjeŠĆa o podacima platnog prometa

Članak
1.

Ovom
odlukom propisuje se Izvješće o podacima platnog prometa (u nastavku teksta:
Izvješće) te se određuju obveznici, način i rokovi njegova sastavljanja i
dostavljanja Hrvatskoj na­rod­noj banci.

Članak 2.

Izvješće
sadrži:

–
podatke o izvršenim bezgotovinskim plaćanjima

–
podatke o izvršenim gotovinskim plaćanjima

– podatke
o transakcijskim računima platnog prometa

–
podatke o infrastrukturi za obavljanje poslova platnog prometa

–
podatke o platnim karticama i

–
ostale podatke na temelju kojih Hrvatska narodna banka prati razvoj platnog
prometa u zemlji.

Članak 3.

(1) Obveznici sastavljanja i dostavljanja Izvješća
jesu:

– banke i

– pravne osobe koje obavljaju djelatnost izdavanja
platnih kartica kojima njihovi korisnici izvršavaju plaćanja u skladu s
ugovorenim načinom (u nastavku teksta: kartične kuće).

(2) Hrvatska narodna banka prema svojim potrebama
odre­đuje koje su kartične kuće obveznici sastavljanja i dostavljanja Izvješća,
te im dostavlja pisani zahtjev za sastavljanje i dostav­ljanje Izvješća.

(3) Zahtjev iz stavka 2. ovog članka sadrži i
obavijest o izvje­štajnom razdoblju za koje je kartična kuća na koju se zahtjev
odnosi dužna sastaviti i dostaviti prvo Izvješće. Hrvatska narodna banka dužna
je dostaviti zahtjev najmanje dva mjeseca prije početka izvještajnog razdoblja
za koje se zahtijeva sastavljanje i dostavljanje prvog Izvješća.

Članak 4.

(1) Obveznici sastavljaju i dostavljaju Izvješće u
skladu s Uputom o sastavljanju i dostavljanju Izvješća o podacima platnog
prometa (u nastavku teksta: Uputa), koja je sastavni dio ove odluke.

(2) Uputa propisuje:

– obrasce na kojima se sastavlja i dostavlja Izvješće

– izvještajna razdoblja za obrasce na kojima se
sastavlja i dostavlja Izvješće

– sastavljanje Izvješća po obveznicima

– popunjavanje obrazaca na kojima se sastavlja i
dostavlja Izvješće

– dostavljanje Izvješća Hrvatskoj narodnoj banci.

(3) Hrvatska narodna banka ovlaštena je, ako ocijeni
potrebnim, mijenjati oblik i sadržaj obrazaca na kojima se sastavlja i
dostavlja Izvješće.

Članak 5.

(1) Obveznici sastavljaju i
dostavljaju Izvješće na obrascima za koje je isteklo propisano izvještajno
razdoblje.

(2) Obveznici dostavljaju
sastavljena Izvješća Hrvatskoj narodnoj banci najkasnije 15 dana nakon isteka
izvještajnog razdob­lja propisanog za obrasce na kojima se Izvješće dostavlja.

Članak 6.

(1) Hrvatska narodna banka
zaprima Izvješća i obrađuje na taj način prikupljene podatke u statističke
svrhe, te za potrebe praćenja razvoja platnog prometa u zemlji i za druge
potrebe vezane uz ostvarivanje njezinih zadataka određenih zakonskim propisima.

(2) Hrvatska narodna banka
može, ukoliko ocijeni potrebnim, od obveznika zatražiti dodatnu razradu
prikupljenih podataka iz stavka 1. ovog članka.

(3) Hrvatska narodna banka
dužna je zaprimljene podatke iz stavka 1. i 2. ovog članka čuvati kao poslovnu
tajnu. Zaprimljeni podaci koji se odnose na pojedinačnog obveznika ne mogu se
dostavljati trećima osim ako zakonskim propisima nije drukčije određeno.

(4) Hrvatska narodna banka
može zaprimljene podatke iz stavka 1. i 2. ovog članka učiniti javno dostupnima
samo ako se ti podaci ne iskazuju po pojedinačnim obveznicima.

Članak 7.

(1) Prvo Izvješće prema
odredbama ove odluke banke su dužne dostaviti Hrvatskoj narodnoj banci u
razdoblju od 1. do 15. srpnja 2005. godine, i sastaviti ga, u skladu s točkom
2. Upute, na svim obrascima propisanim za navedeno razdoblje dostave.

(2) Obrasci na kojima se
sastavlja i dostavlja Izvješće iz stav­ka 1. ovog članka se odnose na
izvještajno razdoblje od 1. travnja do 30. lipnja 2005. godine, što se, iznimno
za navedeno Izvješće, odnosi i na obrasce za koje je Uputom propisano
polugodišnje izvještajno razdoblje.

(3) Kartične kuće koje
Hrvatska narodna banka odredi kao obveznike sastavljanja i dostavljanja
Izvješća nakon stupanja na snagu ove odluke dužne su sastaviti i dostaviti prvo
Izvješće u skladu sa zahtjevom iz članka 3. stavka 3. ove odluke.

Članak 8.

Ova odluka stupa na snagu
osmog dana od dana objave u »Narodnim novinama«.

O.br. 438-020/12-04/ŽR
Zagreb, 22. prosinca 2004.

Guverner
Hrvatske narodne banke
**dr. sc. Željko Rohatinski,** v. r.

UPUTA
O SASTAVLJANJU I DOSTAVLJANJU IZVJEŠĆA O PODACIMA PLATNOG PROMETA

Uvod

Ova
uputa donosi se na temelju članka 4. Odluke o obvezi dostavljanja Izvješća o
podacima platnog prometa (u nastavku teksta: Odluka).

U
skladu s odredbama Odluke obveznici sastavljanja i dostavljanja Izvješća o
podacima platnog prometa jesu:

– banke

–
pravne osobe koje obavljaju djelatnost izdavanja platnih kartica kojima njihovi
korisnici izvršavaju plaćanja u skladu s ugovorenim načinom (u nastavku teksta:
kartične kuće).

Hrvatska
narodna banka prema svojim potrebama određuje koje su kartične kuće obveznici
sastavljanja i dostavljanja Izvješ­ća o podacima platnog prometa (u nastavku
teksta: Izvješće), te im dostavlja pisani zahtjev za sastavljanje i dostavljanje
Izvješća.

Ova
uputa propisuje:

1.
obrasce na kojima se sastavlja i dostavlja Izvješće i izvještajna razdoblja na
koja se odnose podaci u obrascima na kojima se sastavlja i dostavlja Izvješće;

2.
način sastavljanja Izvješća po obveznicima;

3.
način popunjavanja obrazaca na kojima se sastavlja i dostavlja Izvješće;

4.
način dostavljanja Izvješća.

# 1.Obrasci na kojima se sastavlja i dostavlja Izvješće i izvještajna razdoblja na koja se odnose podaci u obrascima

**if !supportEmptyParas endif**

**if !supportEmptyParas endif**

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| **Naziv obrasca** | **Oznaka obrasca** | **Izvještajno razdoblje** |
| Bezgotovinski platni promet | BPP\_PT | tromjesečno |
| Gotovinski platni promet | GPP\_PT | tromjesečno |
| Transakcijski računi platnog prometa | TRPP | tromjesečno |
| Transakcijski računi platnog prometa – prema dostupnosti | TRPD | tromjesečno |
| Mreža platnoprometne infrastrukture | MPPI | polugodišnje |
| Izdane platne kartice i izvršena kartična plaćanja prema vrsti platnih kartica i načinu zadavanja transakcija | PK\_OSN | polugodišnje |
| Kartična plaćanja prema mjestu zadavanja | PK\_KPZ | polugodišnje |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Tromjesečna
su izvještajna razdoblja:

1.
izvještajno razdoblje – od 1. siječnja do 31. ožujka izvještajne godine (1.
tromjesečje)

2.
izvještajno razdoblje – od 1. travnja do 30. lipnja izvještajne godine (2.
tromjesečje)

3.
izvještajno razdoblje – od 1. srpnja do 30. rujna izvještajne godine (3.
tromjesečje)

4.
izvještajno razdoblje – od 1. listopada do 31. prosinca izvještajne godine (4.
tromjesečje).

Polugodišnja
su izvještajna razdoblja:

1.
izvještajno razdoblje – od 1. siječnja do 30. lipnja izvještajne godine (1.
polugodište) i

2.
izvještajno razdoblje – od 1. srpnja do 31. prosinca izvještajne godine (2.
polugodište).

Izvještajna
godina je godina na koju se odnose podaci u obrascu.

# 2.Sastavljanje izvješća po obveznicima

**if !supportEmptyParas endif**

Obveznici sastavljaju i dostavljaju Izvješće na obrascima za koje je isteklo propisano izvještajno razdoblje. Obveznici dostavljaju Izvješće najkasnije 15 dana po isteku izvještajnog razdoblja, i to:

if !supportEmptyParas endif

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| **Vrijeme**  **dostave**  **Izvje****šć****a** | **Obveznik** | **Oznaka****obrasca** | **Izvje****š****tajno****razdoblje****za****koje****se****obrazac****dostavlja****u****izvje****š****tajnoj****godini** |
| 1. – 15. siječnja | if !supportEmptyParas endif  if !supportEmptyParas endif  if !supportEmptyParas endif  Banka  if !supportEmptyParas endif  if !supportEmptyParas endif | BPP\_PT | 4. tromjesečje |
| GPP\_PT | 4. tromjesečje |
| TRPP | 4. tromjesečje |
| TRPD | 4. tromjesečje |
| MPPI | 2. polugodište |
| PK\_OSN\* | 2. polugodište |
| PK\_KPZ\* | 2. polugodište |
| Kartična  kuća\*\* | PK\_OSN | 2. polugodište |
| PK\_KPZ | 2. polugodište |
| 1. – 15. travnja | Banka | BPP\_PT | 1. tromjesečje |
| GPP\_PT | 1. tromjesečje |
| TRPP | 1. tromjesečje |
| TRPD | 1. tromjesečje |
| 1. – 15. srpnja | if !supportEmptyParas endif  if !supportEmptyParas endif  Banka  if !supportEmptyParas endif  if !supportEmptyParas endif | BPP\_PT | 2. tromjesečje |
| GPP\_PT | 2. tromjesečje |
| TRPP | 2. tromjesečje |
| TRPD | 2. tromjesečje |
| MPPI | 1. polugodište |
| PK\_OSN\* | 1. polugodište |
| PK\_KPZ\* | 1. polugodište |
| Kartična  kuća\*\* | PK\_OSN | 1. polugodište |
| PK\_KPZ | 1. polugodište |
| 1. – 15. listopada | Banka | BPP\_PT | 3. tromjesečje |
| GPP\_PT | 3. tromjesečje |
| TRPP | 3. tromjesečje |
| TRPD | 3. tromjesečje |

if !supportEmptyParas endif

\*Banka koja ne obavlja djelatnost
(poslove) na koju se odnose podaci traženi u obrascu, ne dostavlja navedeni
obrazac.

if !supportEmptyParas endif

\*\*Odnosi se na kartičnu
kuću koju je Hrvatska narodna banka odredila kao obveznika sastavljanja i
dostavljanja Izvješća.

if !supportEmptyParas endif

3. Popunjavanje obrazaca na
kojima se sastavlja i dostavlja IzvjeŠĆe

U ovom
dijelu daju se upute za popunjavanje obrazaca na kojima se sastavlja i
dostavlja Izvješće, te se za svaki obrazac navodi:

– oznaka obrasca

– obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca

– izvještajna razdoblja za koja se obrazac sastavlja
i dostav­lja

– sadržaj obrasca

– vrijednost podataka u obrascu i

– način popunjavanja obrasca.

Pojedini obrazac popunjava se podacima koji se
upisuju u polja, prema definiranim kategorijama u stupcima i recima, pri čemu
je skraćena oznaka za stupac »S«, a skraćena oznaka za redak »R«.

Način popunjavanja pojedinog obrasca daje se u obliku
obrazloženja podataka, koje obuhvaća:

– Opis pojma – objašnjava se pojam za koji je
potrebno upisati podatke. Navodi se prema potrebi.

– Sadržaj – navode se podaci koji se upisuju.

– Napomenu – objašnjavaju se ostale činjenice koje su
vezane uz pojam za koji se upisuju podaci. Navodi se prema potrebi.

Pod pojmom Banka/Kartična kuća podrazumijeva se
banka/kartična kuća koja sastavlja i dostavlja Izvješće, a pod pojmom
banka/kartična kuća podrazumijeva se banka/kartična kuća opće­nito.

Zatamnjena polja jesu polja »bez konkretnog sadržaja«
u obrascu i popunjavaju se na način određen u točki 4.2. ove upute.

Ako obveznik sastavljanja i dostavljanja Izvješća ne
raspolaže nekim od traženih podataka, polja predviđena za takve podatke jesu
»neobavezna« polja i popunjavaju se na način određen u točki 4.2. ove upute.

3.1.
Obrazac »Bezgotovinski platni promet«

**Oznaka obrasca**

– BPP–PT

**Obveznici
sastavljanja i dostavljanja obrasca BPP\_PT**

– banke

**Izvještajna
razdoblja za obrazac BPP\_PT**

– od 1. siječnja do 31. ožujka izvještajne godine

– od 1. travnja do 30. lipnja izvještajne godine

– od 1. srpnja do 30. rujna izvještajne godine i

– od 1. listopada do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj
obrasca BPP\_PT**

Obrazac BPP\_PT
sadrži podatke o platnim transakcijama izvršenima na teret transakcijskih
računa platnog prometa (u nastavku teksta: transakcijski računi) u Banci na
temelju podnesenih naloga za bezgotovinsko plaćanje (u nastavku teksta: nalozi
za plaćanje) tijekom izvještajnog razdoblja, iskazane prema broju i novčanoj
vrijednosti, prema načinu zaprimanja i načinu izvršenja naloga za plaćanje te
prema broju osnova za plaćanje na temelju kojih su pojedine platne transakcije
izvršene.

Transakcijski računi za koje
se podaci iskazuju u obrascu BPP\_PT jesu:

– za građane – vrste računa: »31«, »32«, »35« i »36«

– za poslovne subjekte – vrste računa: »11«, »13«, »14«, »15«, »17«,
»18«, »51« i »55«

– za Banku (interni računi Banke) – vrste računa: »10«, »13«, »14« i
»15«.

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se iskazuju u
obrascu BPP\_PT odnose se na ukupnu vrijednost tih podataka tijekom izvještajnog
razdob­lja, pri čemu se u tu vrijednost uključuju prvi i posljednji dan
izvještajnog razdoblja.

Podaci o novčanoj vrijednosti
u obrascu BPP\_PT iskazuju se u kunama bez lipa.

**Ostale napomene**

Bezgotovinsko plaćanje je
plaćanje bez upotrebe gotovog novca, koje je izvršeno prijenosom novčanih
sredstava s jednog transakcijskog računa na drugi račun.

Bezgotovinsko plaćanje
provodi se na temelju naloga za bezgotovinsko plaćanje izvršenjem platne
transakcije na teret transakcijskog računa u banci.

3.1.1.
Način popunjavanja

3.1.1.1.
Stupci

S
1 i S 4:  Broj osnova

Opis
pojma:      *Osnova za plaćanje* –
sudska odluka i druga ovršna isprava, rješenje nadležnih tijela i organizacija,
nalog za plaćanje zakonskih obveza ili javnih prihoda i nalog za plaćanje izdan
na osnovi dospjelih vrijednosnih papira i instrumenata osiguranja pla­ćanja,
npr. ovršno sudsko rješenje, mjenica, zadužnica i sl.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju osnova za plaćanje na temelju kojih su izvršene platne
transakcije na teret transakcijskih računa u Banci.

Napomena:       Ne
upisuje se broj zaprimljenih osnova za plaćanje, već broj osnova za plaćanje na
temelju kojih je Banka izvršila platne transakcije na teret trans­akcijskih
računa u Banci.

S 2 i S 5:  Broj transakcija

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju platnih transakcija izvršenih na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju podnesenih naloga za plaćanje.

Napomena:       U
svrhu naplate jedne osnove za plaćanje može biti izvršeno više platnih
transakcija, npr. pri provo­đenju djelomične naplate.

S 3 i S 6:  Vrijednost transakcija

Sadržaj:     U
S 3 upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj vrijednosti platnih transakcija
iskazanih u S 2, a u S 6 upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj vrijednosti
platnih transakcija iskazanih u S 5.

S 7:           UKUPNO – Broj transakcija

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz S 2 i S 5.

S 8:           UKUPNO – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz S 3 i S 6.

3.1.1.2.
Reci

R
10000:  UKUPNO – PREMA NAČINU ZAPRIMANJA
NALOGA ZA PLAĆANJE

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
11000, R 12000, R 13000, R 14000 i R 19000.

R
11000:  UKUPNO – na temelju naloga
imatelja računa

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
11100 i R 11200.

R
11100:  Obrasci – ukupno

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
11101 i R 11102.

R
11101:  Obrasci zaprimljeni u Banci

Opis
pojma:      *Obrasci zaprimljeni u Banci*
– nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret njihovih
transakcijskih računa u Banci na obrascima platnog prometa koje je zaprimila
sama Banka preko svoje poslovne mreže.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Obrasci
zaprimljeni u Banci.

R 11102:  Obrasci zaprimljeni preko treće strane

Opis pojma:      *Obrasci
zaprimljeni preko treće strane* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja
računa na teret njihovih transakcijskih računa na obrascima platnog prometa u
Banci preko treće strane.

                 *Treća
strana* – institucija koja na temelju ugovora obavlja poslove platnog
prometa u ime i za račun Banke.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Obrasci
zaprimljeni preko treće strane.

R 11200:  Elektronički – ukupno

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 11201, R 11202, R 11203, R 11204, R 11205, R
11206 i R 11299.

R 11201:  Elektronički – internet

Opis pojma:      *Elektronički
– internet* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret
njihovih transakcijskih računa u Banci putem usluge elektro­ničkog bankarstva
temeljenog na internetskoj tehnologiji.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički –
internet.

Napomena:       Uključuje
samo terećenje transakcijskih računa u Banci preko usluga internetskog
bankarstva. Ne uključuje plaćanja izvršena pri elektroničkoj kupovini preko
interneta pomoću platnih kartica, elektroničkog novca i slično.

R
11202:  Elektronički – telebanking

Opis
pojma:      *Elektronički – telebanking*
– nalozi za plaćanje pod­neseni od imatelja računa na teret njihovih
transakcijskih računa u Banci preko usluge elektro­ničkog bankarstva temeljenog
na komunikacijskoj tehnologiji fiksne telefonske mreže (fiksne telefonske
linije), pri čemu je korisnička aplikacija pret­hod­no instalirana na radnoj
stanici korisnika usluge.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju naloga za
plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički – telebanking.

R
11203:  Elektronički – mobilni telefon

Opis
pojma:      *Elektronički – mobilni
telefon* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret njihovih
transakcijskih računa u Banci putem usluge elektro­ničkog bankarstva preko
mobilnih telefona, prema ugovorenom modelu.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju naloga za
plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički – mobilni telefon.

R
11204:  Elektronički – fiksni telefon

Opis
pojma:      *Elektronički – fiksni
telefon* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret njihovih
transakcijskih računa u Banci pomoću telefonskog uređaja preko linije u fiksnoj
telefonskoj mreži prema ugovorenom modelu.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju naloga za
plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički – fiksni telefon.

R
11205:  Elektronički – transakcijski
bankomat

Opis
pojma:      *Elektronički –
transakcijski bankomat* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na
teret njihovih transakcijskih računa u Banci upotrebom bankomata koji osim
funkcije isplate i/ili uplate gotovog novca omogućuje korisniku i funkciju
bezgotovinskog plaćanja.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju naloga za
plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički – transakcijski bankomat.

Napomena:
      U ovu kategoriju ne uključuju se
platne transakcije izvršene na teret transakcijskih računa u Banci u svrhu
evidentiranjakupovina preko bankomata, npr. kupovine bona za mobilni
telefon.

R
11206:  Elektronički – POS (EFTPOS)

Opis
pojma:      *Elektronički – POS (EFTPOS)*
– nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret njihovih
transakcijskih računa u Banci preko POS (EFTPOS) uređaja.

                 *POS (EFTPOS)* – uređaj
instaliran na prodajnom mjestu koji pomoću platne kartice (debitne) omogućuje
izvršenje bezgotovinskog plaćanja terećenjem transakcijskog računa platitelja
(imatelja kartice) uz njegovu prethodnu identifikaciju i autorizaciju (pomoću
PIN-a – engl. *personal identification number*). Plaćanja zadana preko POS
(EFTPOS) uređaja izvršavaju se pojedinačno na transakcijskom računu, do iznosa
visine sredstava na transakcijskom računu ili do iznosa unaprijed određenog
limita.

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o platnim
transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju
naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički – POS (EFTPOS).

R 11299:  Elektronički – ostalo

Opis pojma:      *Elektronički
– ostalo* – nalozi za plaćanje podneseni od imatelja računa na teret
njihovih transakcijskih računa u Banci elektroničkim putem, a koji nisu
sadržani u podacima iskazanima u R 11201, R 11202, R 11203, R 11204, R 11205 i
R 11206.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Elektronički –
ostalo.

Napomena:       U
ovu kategoriju uključuju se i platne transakcije izvršene na teret
transakcijskih računa u Banci u svrhu evidentiranjakupovina preko
bankomata, npr. kupovine bona za mobilni telefon.

R 12000:  UKUPNO – na temelju zaprimljenih osnova za
plaćanje

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 12100, R 12200, R 12300 i R 12400.

R 12100:  Sudska rješenja, rješenja upravnih tijela i
javnih ustanova

Opis pojma:      *Sudska
rješenja, rješenja upravnih tijela i javnih ustanova* – nalozi za plaćanje
podneseni od Banke, na temelju njezinih zakonskih ovlasti, na teret
transakcijskih računa u Banci u svrhu naplate zaprimljenih rješenja nadležnih
sudskih i upravnih tijela te javnih ustanova (npr. Porezne uprave, Carinske
uprave, HZMO, HZZO i dr.).

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju sudskih rješenja, rješenja upravnih tijela i javnih ustanova
te podaci o platnim transakcijama izvršenima na teret transakcij­skih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju opisu pojma Sudska
rješenja, rješenja upravnih tijela i javnih ustanova.

Napomena:       Vidi
napomenu za stupac 1. i stupac 4. ovog obras­ca.

R 12200:  Mjenice

Opis pojma:      *Mjenice*
– nalozi za plaćanje podneseni na teret transakcijskih računa u Banci radi
naplate zaprimljenih mjenica.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju mjenica te podaci o platnim transakcijama izvršenima na teret
transakcijskih računa u Banci na temelju naloga za plaćanje koji odgovaraju
opisu pojma Mjenice.

Napomena:       Vidi
napomenu za stupac 1. i stupac 4. ovog obras­ca.

R 12300:  Zadužnice

Opis pojma:      *Zadužnice*
– nalozi za plaćanje podneseni na teret transakcijskih računa u Banci u svrhu
naplate zaprimljenih zadužnica.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju zadužnica te podaci o platnim transakcijama izvršenim na
teret transak­cijskih računa u Banci na temelju naloga za pla­ćanje koji
odgovaraju opisu pojma Zadužnice.

Napomena:       Vidi napomenu za stupac 1. i stupac 4.
ovog obras­ca.

R
12400:  Čekovi – ukupno

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
12401, R 12402 i R 12499.

R
12401:  Čekovi – zaprimljeni u Banci

Opis
pojma:      *Čekovi – zaprimljeni u
Banci* – čekovi koji su podneseni na isplatu od imatelja i naplaćeni na
teret transakcijskih računa u Banci, akoje je zaprimila sama Banka
preko svoje poslovne mreže.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju čekova koji
odgovaraju opisu pojma Čekovi – zaprimljeni u Banci te podaci o platnim
transakcijama izvršenima na teret transakcijskih računa u Banci radi njihove
naplate.

Napomena:
      Ne upisuju se podaci o čekovima na
temelju kojih je izvršena isplata gotovog novca, kada se ček koristi kao nalog
za isplatu gotovog novca umjesto obrasca Isplatni nalog.

                 Vidi
napomenu za stupac 1. i stupac 4. ovog obras­ca.

R
12402:  Čekovi – zaprimljeni preko treće
strane

Opis
pojma:      *Čekovi – zaprimljeni preko
treće strane* – čekovi koji su podneseni na isplatu od imatelja i naplaćeni
na teret transakcijskih računa u Banci, a koje je Banka zaprimila preko treće
strane.

                 *Treća strana* –
institucija koja na temelju ugovora obavlja poslove platnog prometa u ime i za
račun Banke.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju čekova koji
odgovaraju opisu pojma Čekovi – zaprimljeni preko treće strane, te podaci o
platnim transakcijama izvršenima na teret transakcijskih računa u Banci radi
njihove naplate.

Napomena:
      Vidi napomenu za R 12401 ovog
obrasca.

R
12499:  Čekovi – ostalo (preko osobnih
računala, mobil­nih telefona i sl.)

Opis
pojma:      *Čekovi – ostalo (preko
osobnih računala, mobilnih telefona i sl.)* – čekovi koji su podneseni na
isplatu od imatelja i naplaćeni na teret transakcijskih računa u Banci, a koje
je Banka zaprimila na način koji nije sadržan u podacima iskazanima u R 12401 i
R 12402, npr. čekovi koji su podneseni na isplatu u Banku preko interneta,
mobilnog telefona ili druge slične usluge Banke.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju čekova koji
odgovaraju opisu pojma Čekovi – ostalo (preko osobnih raču­nala, mobilnih
telefona i sl.), te podaci o platnim transakcijama izvršenima na teret
transakcijskih računa u Banci radi njihove naplate.

Napomena:       Vidi napomenu za stupac 1. i stupac 4.
ovog obras­ca.

R
13000:  UKUPNO – na temelju ugovorne
ovlasti

Sadržaj:
    Upisuje se zbroj vrijednosti podataka
iz R 13100, R 13200 i R 13900.

R
13100:  Direktni debitni transfer (engl.*direct debits*)

Opis
pojma:      *Direktni debitni transfer*
– bezgotovinsko plaćanje izvršeno na temelju ugovornog odnosa između imatelja
transakcijskog računa i Banke, kojim imatelj transakcijskog računa kao
platitelj odobrava Banci da na teret njegova transakcijskog računa provede
plaćanje po nalogu za plaćanje izdanom od primatelja, npr. plaćanje po nalogu
primatelja za potrošnju električne energije, vode i slično.

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o platnim
transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u Banci na temelju
naloga za plaćanje kojima su provedena plaćanja koja odgovaraju opisu pojma
Direktni debitni transfer.

R 13200:  Trajni nalog

Opis pojma:      *Trajni
nalog* – bezgotovinsko plaćanje izvršeno na temelju ugovornog odnosa između
imatelja transakcijskog računa i Banke, kojim imatelj transakcijskog računa kao
platitelj odobrava Banci da ispostavi nalog za plaćanje na teret njegova
transakcijskog računa i provede plaćanje u određenom iznosu u korist određenog
primatelja, npr. naplata troškova stvorenih platnim karticama po isteku
obračunskog razdoblja, naplata otplatne rate kredita, plaćanje TV pretplate i
slično.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje kojima su provedena plaćanja koja
odgovaraju opisu pojma Trajni nalog.

R 13900:  Ostale ugovorne ovlasti

Opis pojma:      *Ostale
ugovorne ovlasti* – ostala bezgotovinska plaćanja izvršena na teret transakcijskih
računa u Banci na temelju ugovornog odnosa između Banke i njezinih klijenata, a
koja nisu sadržana u R 13100 i R 13200, npr. naplata ugovorenih naknada Banke i
slično.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci na temelju naloga za plaćanje kojima su provedena plaćanja koja
odgovaraju opisu pojma Ostale ugovorne ovlasti.

R 14000:  Platne transakcije po internim računima Banke

Opis pojma:      *Interni
računi Banke* – transakcijski računi platnog prometa koje je Banka otvorila
kod sebe za potrebe obavljanja svog poslovanja (moguće vrste računa: »10«,
»13«, »14« i »15«).

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa
koji odgovaraju opisu pojma Interni računi Banke.

R
19000:  Nerazvrstane platne transakcije

Opis pojma:      *Nerazvrstane
platne transakcije* – ostala bezgotovinska plaćanja izvršena na teret
transakcijskih računa u Banci koja nisu sadržana u drugim kategorijama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama izvrše­nima na teret transakcijskih računa u
Banci koje odgovaraju opisu pojma Nerazvrstane platne transakcije.

R 20000:  UKUPNO – PREMA NAČINU IZVRŠENJA

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz pripa­dajućih stupaca u R 21000 i R 22000.

R 21000:  Unutarbankovne platne transakcije

Opis pojma:      *Unutarbankovne
platne transakcije* – platne transakcije izvršene na teret transakcijskih
računa u Banci kod kojih se račun platitelja i račun primatelja vode u Banci.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o izvršenim platnim transakcijama koje odgovaraju opisu pojma
Unutarbankovne platne transakcije.

R 22000:  Međubankovne platne transakcije – ukupno

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 22100 i R 22200.

R 22100:  Međubankovne platne transakcije – NKS

Opis pojma:      *Međubankovne
platne transakcije* – NKS – platne transakcije izvršene na teret
transakcijskih računa u Banci kod kojih se račun primatelja vodi u drugoj
banci, a koje su obračunate (izvršene) preko Nacionalnoga klirinškog sustava.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o izvršenim platnim transakcijama koje odgovaraju opisu pojma
Međubankovne platne transakcije – NKS.

R 22200:  Međubankovne platne transakcije – HSVP

Opis pojma:      *Međubankovne
platne transakcije* – HSVP – platne transakcije izvršene na teret
transakcijskih računa u Banci kod kojih se račun primatelja vodi u drugoj
banci, a koje su obračunate (izvršene) preko Hrvatskog sustava velikih
plaćanja.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o izvršenim platnim transakcijama koje odgovaraju opisu pojma Međubankovne
platne transakcije – HSVP.

**3.1.2.****Obrazac** **BPP\_PT**

![]()

**if !supportEmptyParas endif**

**3.2.
Obrazac »Gotovinski platni promet«**

**Oznaka
obrasca**

–
GPP\_PT

**Obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca GPP\_PT**

– banke

**Izvještajna razdoblja za obrazac GPP\_PT**

– od 1.
siječnja do 31. ožujka izvještajne godine

– od 1.
travnja do 30. lipnja izvještajne godine

– od 1.
srpnja do 30. rujna izvještajne godine i

– od 1.
listopada do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca GPP\_PT**

Obrazac GPP\_PT sadrži podatke
o izvršenim uplatama i isplatama gotovog novca u Banci tijekom izvještajnog
razdob­lja, iskazane prema mjestu uplate ili isplate gotovog novca te prema
broju i novčanoj vrijednosti platnih transakcija kojima su izvršeneuplate
ili isplate gotovog novca evidentirane na transakcijskim računima platnog
prometa (u nastavku teksta: transakcijski računi) u Banci ili na drugim
računima kojima se Banka koristi za evidentiranje prometa gotovog novca.

Transakcijski računi za koje
se podaci iskazuju u obrascu GPP\_PT jesu:

– za građane – vrste računa: »31«, »32«, »35« i »36«

– za poslovne subjekte – vrste računa: »11«, »13«, »14«, »15«, »17«,
»18«, »51« i »55«

– za Banku (interni računiBanke) – vrste računa: »10«, »13«,
»14«, »15«.

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se iskazuju u
obrascu GPP\_PT odnose se na ukupnu vrijednost tih podataka tijekom izvještajnog
razdob­lja, pri čemu se u tu vrijednost uključuju i vrijednosti podataka za
prvi i za posljednji dan izvještajnog razdoblja.

Podaci o novčanojvrijednosti
u obrascu GPP\_PT iskazuju se u kunama bez lipa.

**Ostale napomene**

Uplata gotovog novca provodi
se na temelju naloga za uplatu izvršenjem platne transakcije kojom se uplata
gotovog novca evidentira u korist odgovarajućeg računa u Banci.

Isplata gotovog novca provodi
se na temelju naloga za isplatu izvršenjem platne transakcije kojom se isplata
gotovog novca evidentira na teret odgovarajućeg računa u Banci.

Klijenti banke jesu sudionici
platnog prometa koji u banci imaju otvoren transakcijski račun.

3.2.1.
Način popunjavanja

3.2.1.1.
Stupci

S
1:           Uplate/isplate u Banci – Broj
transakcija

Opis
pojma:      *Uplate/isplate u Banci*
– uplate/isplate gotovog nov­ca izvršene u poslovnim jedinicama Banke.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju platnih
transakcija izvrše­­nih u korist/na teret transakcijskih računa ko­j­i­ma su
evidentirane uplate/isplate gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma
Uplate/isplate u Banci.

S
2:           Uplate/isplate u Banci –
Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti platnih transakcija iskazanih prema broju u S 1.

S
3:           Uplate/isplate preko treće
strane – Broj transakcija

Opis
pojma:      *Uplate/isplate preko treće
strane* – uplate/isplate gotovog novca izvršene preko treće strane.

                 *Treća strana* –
institucija koja na temelju ugovora obavlja poslove platnog prometa u ime i za
račun Banke.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju platnih
transakcija izvršenih u korist/na teret transakcijskih računa kojima su
evidentirane uplate/isplate gotovog nov­ca koje odgovaraju opisu pojma
Uplate/isplate preko treće strane.

S
4:           Uplate/isplate preko treće
strane – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti platnih transakcija iskazanih prema broju u S 3.

S
5:           Uplate/isplate preko
bankomata – Broj transakcija

Opis
pojma:      *Bankomat* –
elektromehanički uređaj na kojem ovlam ovlakorisnici pomoću strojno čitljive
platne (plastične) kartice podižu gotov novac, obavljaju uplatu gotovog novca
ili pristupaju drugim uslugama.

                 *Uplate/isplate
preko bankomata* – uplate/isplate gotovog novca izvršene preko bankomata u
vlas­ništvu Banke.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju platnih transakcija izvr­še­nih u korist/na teret
transakcijskih računa kojima su evidentirane uplate/isplate gotovog nov­ca koje
odgovaraju opisu pojma Uplate/isplate preko banko­mata.

S 6:           Uplate/isplate preko bankomata – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnoj novčanoj vrijednosti platnih transakcija iskazanih prema
broju u S 5.

**3.2.1.2. Redci**

R 10000:  UKUPNO – UPLATE

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 11000, R 12000 i R 13000.

R 11000:  Uplate klijenata Banke – ukupno

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 11001 i R 11002.

R 11001:  Uplate klijenata Banke – građani

Opis pojma:      *Uplate
klijenata Banke* – *građani* – uplate gotovog novca izvršene na temelju
podnesenoga uplatnog naloga u korist transakcijskih računa građana otvorenih u
Banci.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene uplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Uplate klijenata Banke – građani.

R 11002:  Uplate klijenata Banke – poslovni subjekti

Opis pojma:      *Uplate
klijenata Banke – poslovni subjekti* – uplate gotovog novca izvršene na
temelju podnesenoga uplatnog naloga u korist transakcijskih računa poslovnih
subjekata otvorenih u Banci.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene uplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Uplate klijenata Banke – poslovni
subjekti.

R 12000:  Uplate klijenata drugih banaka – ukupno

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 12001 i R 12002.

R 12001:  Uplate klijenata drugih banaka – građani

Opis pojma:      *Uplate
klijenata drugih banaka – građani* – uplate gotovog novca izvršene na
temelju podnesenoga uplatnog naloga u korist transakcijskih računa građana
otvorenih u drugim bankama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene uplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Uplate klijenata drugih banaka –
građani.

R
12002:  Uplate klijenata drugih banaka –
poslovni subjekti

Opis
pojma:      *Uplate klijenata drugih
banaka – poslovni subjekti* – uplate gotovog novca izvršene na temelju
podnesenoga uplatnog naloga u korist transakcijskih računa poslovnih subjekata
otvorenih u drugim bankama.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
kojima su evidentirane izvršene uplate gotovog novca koje odgovaraju opisu
pojma Uplate klijenata drugih banaka – poslovni subjekti.

R
13000:  Uplate u korist Banke

Opis
pojma:      *Uplate u korist Banke* –
uplate gotovog novca izvršene na temelju uplatnog naloga u korist transakcijskih
računa same Banke (internih računa Banke) koje je ona otvorila kod sebe za
potrebe obavljanja svoga poslovanja.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
kojima su evidentirane izvršene uplate gotovog novca koje odgovaraju opisu
pojma Uplate u korist Banke.

R
20000:  UKUPNO – ISPLATE

Sadržaj:
    Upisuje se zbroj vrijednosti podataka
iz R 21000, R 22000 i R 23000.

R
21000:  Isplate klijentima Banke – ukupno

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
21001 i R 21002.

R
21001:  Isplate klijentima Banke – građani

Opis
pojma:      *Isplate klijentima Banke –
građani* – isplate gotovog novca izvršene na temelju podnesenoga isplatnog
naloga na teret transakcijskih računa građana otvorenih u Banci.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama kojima
su evidentirane izvršene isplate gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma
Isplate klijentima Banke – građani.

R
21002:  Isplate klijentima Banke –
poslovni subjekti

Opis
pojma:      *Isplate klijentima Banke –
poslovni subjekti* – isplate gotovog novca izvršene na temelju podnesenoga
isplatnog naloga na teret transakcijskih računa poslovnih subjekata otvorenih u
Banci.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o platnim transakcijama
kojima su evidentirane izvršene isplate gotovog novca koje odgovaraju opisu
pojma Isplate klijentima Banke – poslovni subjekti.

R 22000:  Isplate klijentima drugih banaka – ukupno

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 22001 i R 22002.

R 22001:  Isplate klijentima drugih banaka – građani

Opis pojma:      *Isplate
klijentima drugih banaka – građani* – isplate gotovog novca izvršene na
temelju podnesenoga isplatnog naloga na teret transakcijskih računa građana
otvorenih u drugim bankama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene isplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Isplate klijentima drugih banaka –
građani.

R 22002:  Isplate klijentima drugih banaka – poslovni
subjekti

Opis pojma:      *Isplate
klijentima drugih banaka – poslovni subjekti* – isplate gotovog novca
izvršene na temelju podnesenoga isplatnog naloga na teret transakcijskih računa
poslovnih subjekata otvorenih u drugim bankama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene isplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Isplate klijentima drugih banaka –
poslovni subjekti.

R 23000:  Isplate na teret Banke

Opis pojma:      *Isplate
na teret Banke* – isplate gotovog novca izvršene na temelju isplatnog naloga
na teret transakcijskih računa same Banke (internih računa Banke) koje je ona otvorila
kod sebe za potrebe obavljanja svoga poslovanja.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim transakcijama kojima su evidentirane izvršene isplate
gotovog novca koje odgovaraju opisu pojma Isplate na teret Banke.

### 3.2.2. Obrazac GPP\_PT

#### ![]()

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

**3.3.
Obrazac »Transakcijski računi platnog prometa«**

**Oznaka obrasca**

– TRPP

**Obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca TRPP**

– banke

**Izvještajna razdoblja za obrazac TRPP**

– od 1.
siječnja do 31. ožujka izvještajne godine

– od 1.
travnja do 30. lipnja izvještajne godine

– od 1.
srpnja do 30. rujna izvještajne godine i

– od 1.
listopada do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca TRPP**.5pt'>

Obrazac TRPP sadrži podatke o
otvorenim transakcijskim računima platnog prometa (u nastavku teksta:
transakcijski računi) u Banci iskazane prema vrstama računa, prema broju
otvorenih računa i prema stanju novčanih sredstava na tim računima.

Transakcijski računi
u Banci za koje se podaci iskazuju u obrascu TRPP jesu:

– za poslovne subjekte – vrste
računa: »11«, »13«, »14«, »15«, »17«, »18«, »51« i »55«

– za građane – vrste računa: »31«,
»32«, »35« i »36«

– za Banku (interni računiBanke)
– vrste računa: »10«, »13«, »14« i »15.

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se
iskazuju u obrascu TRPP odnose se na stanje na kraju posljednjeg dana u
izvještajnom razdoblju za koje se obrazac sastavlja i dostavlja.

Podaci o stanju
i vrijednosti novčanih sredstava u obrascu TRPP iskazuju se u kunama bez lipa.

3.3.1.
Način popunjavanja

3.3.1.1.
Stupci

S
1:           Računi bez odobrenog
prekoračenja – Broj računa

Opis
pojma:      *Računi bez odobrenog
prekoračenja* – transakcijski računi otvoreni u Banci na teret kojih je
moguće izvršavati plaćanja samo do iznosa raspoloživih novčanih sredstava
imatelja na tim računima.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju računa koji odgovaraju opisu pojma Računi bez
odobrenog prekoračenja.

S 2:           Računi bez odobrenog prekoračenja – Stanje na računima

Sadržaj:     Upisuje
se ukupno stanje novčanih sredstava na transakcijskim računima bez odobrenog
prekora­čenja čiji je broj iskazan u S 1.

S 3:           Računi s odobrenim prekoračenjem – Broj računa

Opis pojma:      *Računi
s odobrenim prekoračenjem* – transakcijski računi otvoreni u Banci na teret
kojih je moguće izvršavati plaćanja preko iznosa raspoloživih novčanih
sredstava imatelja na tim računima (do visine ugovorenog iznosa), pri čemu
korištena novčana sredstva iznad raspoloživog stanja na računu za Banku čine
kredite odobrene imateljima transakcijskih računa.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju računa koji odgovaraju opisu pojma Računi s odobrenim
prekoračenjem.

Napomena:       Podaci
uključuju ukupan broj računa s odobrenim prekoračenjem u Banci, bez obzira na
to jesu li ti računi prema evidentiranom stanju novčanih sredstava u korištenju
odobrenog prekoračenja (kredita) ili nisu.

S 4:           Računi s odobrenim prekoračenjem – Stanje na računima

Sadržaj:     Upisujuse podaci o ukupnom stanju novčanih sred­stava na transakcijskim računima s
odobrenim prekoračenjem čiji je broj iskazan u S 3.

Napomena:       Ukupno
stanje novčanih sredstava na transakcijskim računima s odobrenim prekoračenjem
može biti negativno.

S 5:           Računi s odobrenim prekoračenjem – Ukupno odobrena prekoračenja

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o iznosu ukupno odobrenih prekoračenja na transakcijskim računima
(ukupan iznos ugovorenih kredita na osnovi odobrenog prekoračenja na
transakcijskim računima u Banci) čiji je broj iskazan u S 3 (bez obzira na to
koristi li se ugovoreni kredit ili ne).

S 6:           Računi u korištenju odobrenog prekoračenja – Broj računa

Opis pojma:      *Računi
u korištenju odobrenog prekoračenja* – transakcijski računi s odobrenim
prekoračenjem (vidi opis pojma u S 3),na kojima je evidentirano korištenje
odobrenog prekoračenja (kredita).

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju računa koji odgovaraju opisu pojma Računi u korištenju
odobrenog prekoračenja.<>

S 7:           Računi u korištenju odobrenog prekoračenja – Iznos
korištenog prekoračenja

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupno korištenom iznosu odobrenog prekoračenja (kredita) na
transakcijskim računima u Banci čiji je broj iskazan u S 6.

S 8:           Blokirani računi – ukupan iznos

Opis pojma:      *Blokirani
račun* – transakcijski račun na kojem su evidentirane nenamirene osnove za
plaćanje. Imatelj blokiranog računa ne može raspolagati novča­nim sredstvima na
tom računu dok se ne izvrše sve evidentirane nenamirene osnove za plaćanje.

                 *Osnova
za plaćanje* – sudska odluka i druga ovršna isprava, rješenje nadležnih
tijela i organizacija, nalog za plaćanje zakonskih obveza ili javnih prihoda i
nalog za plaćanje izdan na osnovi dospjelih vrijednosnih papira i instrumenata
osiguranja pla­ćanja, npr. ovršno sudsko rješenje, mjenica, zadužnica i sl.

                 *Evidentirane
nenamirene osnove za plaćanje* – osnove za plaćanje koje su zbog nedovoljnog
iznosa novčanih sredstava na transakcijskim računima u Banci uvedene u
evidencije neizvršenih osnova za plaćanje, a koje se izvršavaju prema
propisanom redoslijedu iz priljeva novčanih sredstava na transakcijske račune.

Sadržaj:     Upisuje
se ukupan iznos evidentiranih nenamirenih osnova za plaćanje na blokiranim
transakcijskim računima u Banci.

**3.3.1.2. Redci**

R 10000:  UKUPNO – RAČUNI POSLOVNIH SUBJEKATA

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 11000 i R 12000.

R 11000:  Ukupno – računi za redovno poslovanje
poslovnih subjekata

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 11001, R 11002 i R 11003.

R 11001:  Računi za redovno poslovanje poslovnih
subjekata –vrsta računa »11«

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o računima za redovno poslovanje poslovnih subjekata – vrste računa
»11« otvorenih u Banci.

R 11002:  Računi za redovno poslovanje poslovnih
subjekata – vrsta računa »18«

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o računima za redovno poslovanje poslovnih subjekata – vrste računa
»18« (računi proračuna) otvorenih u Banci.

R 11003:  Računi za redovno poslovanje nerezidenata -
stranih poslovnih subjekata – vrsta računa »51«

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o računima za redovno poslovanje nerezidenata - stranih poslovnih
subjekata – vrste računa »51« otvorenih u Banci.

R 12000:  Ukupno – podračuni poslovnih subjekata

Sadržaj:     Upisuje
se zbroj vrijednosti podataka iz R 12001, R 12002, R 12003, R 12004 i R 12005.

R 12001   Podračuni poslovnih subjekata – vrsta računa
»13«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o podračunima poslovnih
subjekata – vrste računa »13« otvorenih u Banci.

R
12002:  Podračuni poslovnih subjekata –
vrsta računa »14«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o podračunima poslovnih
subjekata – vrste računa »14« otvorenih u Banci.

R
12003:  Podračuni poslovnih subjekata –
vrsta računa »15«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o podračunima poslovnih
subjekata – vrste računa »15« otvorenih u Banci.

R
12004:  Podračuni poslovnih subjekata –
vrsta računa »17«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o podračunima poslovnih
subjekata – vrste računa »17« (računi za posebne namjene za naplatu zajedničkih
prihoda proračuna) otvorenih u Banci.

R
12005:  Podračuni nerezidenata - stranih
poslovnih subjekata – vrsta računa »55«

>

Sadržaj:     Upisuju se podaci o podračunima
nerezidenata - stranih poslovnih subjekata – vrste računa »55« otvorenih u
Banci.

R
20000:  UKUPNO – RAČUNI GRAĐANA

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
20001, R 20002, R 20003 i R 20004.

R
20001:  Računi građana – vrsta računa »31«

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o otvorenim računima
građana u Banci – vrste računa »31« (žiroračuni).

R
20002:  Računi građana – vrsta računa »32«

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o otvorenim računima
građana u Banci – vrste računa »32« (tekući računi).

R
20003:  Računi građana – vrsta računa »35«

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o otvorenim računima
građana u Banci – vrste računa »35« (računi za posebne namjene).

R
20004:  Računi građana - nerezidenata –
vrsta računa »36«

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o otvorenim računima
građana - nerezidenata u Banci – vrste računa »36«.

R
30000:  UKUPNO – INTERNI RAČUNI BANKE

Opis
pojma:      *Interni računi Banke* –
transakcijski računi Banke koje je ona otvorila kod sebe za potrebe obavljanja
svog poslovanja.

Sadržaj:     Upisuje se zbroj vrijednosti podataka iz R
30001, R 30002, R 30003 i R 30004.

R
30001:  Interni računi Banke – vrsta
računa »10«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o otvorenim internim
računima Banke – vrste računa »10«.

R
30002:  Interni računi Banke – vrsta
računa »13«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o otvorenim internim
računima Banke – vrste računa »13«.

R
30003:  Interni računi Banke – vrsta
računa »14«

Sadržaj:     Upisuju se podaci o otvorenim internim
računima Banke – vrste računa »14«.

**R
30004:  Interni računi Banke – vrsta računa
»15«**

Sadržaj:     Upisuju se podaci o otvorenim internim
računima Banke – vrste računa »15«.

if !supportEmptyParas endif

**3.3.2. Obrazac TRPP**

*![](dodatni/350237.gif)*

**if !supportEmptyParas endif**

**3.4. Obrazac »Transakcijski raČuni platnog prometa –
prema dostupnosti«**

**Oznaka obrasca**

– TRPD

**Obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca TRPD**

– banke

**Izvještajna razdoblja za
obrazac TRPD**

– od 1. siječnja do 31. ožujka izvještajne godine

– od 1. travnja do 30. lipnja izvještajne godine

– od 1. srpnja do 30. rujna izvještajne godine i

– od 1. listopada do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca TRPD**

Obrazac TRPD
sadrži podatke o otvorenim transakcijskim račuim račuima platnog a (u nastavku
teksta: transakcijski računi) u Banci iskazane prema dostupnosti raspoloživih
tehničko-tehnoloških usluga (servisa)Banke kojima se klijentima Banke
omogućuju dodatni načini zadavanja plaćanja na teret njihovih transakcijskih
računa u Banci, te prema broju korisnika takvih usluga.

Transakcijski
računi u Banci za koje se podaci iskazuju u obrascu TRPD jesu:

– za poslovne subjekte – vrste
računa: »11«, »13«, »14«, »15«, »17«, »18«, »51« i »55«

– za građane – vrste računa: »31«,
»32«, »35« i »36«

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se
iskazuju u obrascu TRPD odnose se na stanje na kraju posljednjeg dana u
izvještajnom razdoblju za koje se obrazac sastavlja i dostavlja.

3.4.1. Način popunjavanja

3.4.1.1. Stupci

S 1:           Ukupno – broj računa

Sadržaj:     Upisuje
se ukupan broj otvorenih transakcijskih računa u Banci za koje je s imateljima
računa ugovoreno korištenje određenih usluga Banke vezanih uz način zadavanja
plaćanja prema navedenim kategorijama.

Napomena:       Jedan
račun može biti iskazan u više kategorija, npr. ako je za isti račun ugovoreno
zadavanje plaćanja preko interneta, plaćanje na osnovi trajnog naloga i
mogućnost zadavanja plaćanja preko POS (EFTPOS) uređaja, taj se račun iskazuje
u sve tri navedene kategorije.

S 2:           Ukupno – broj korisnika

Sadržaj:     Upisuje
se ukupan broj korisnika (poslovnih subjekata ili građana) u Banci koji imaju
ugovoreno korištenje neke od usluga prema navedenim kategorijama.

**3.4.1.2.
Redci**

R 10100:  Internet

Opis pojma:      *Internet*
– usluga ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Bankekojom
je imatelju transakcijskog računa omogućeno zadavanje naloga za plaćanje na
teret tog računa pomoću usluge elek­troničkog bankarstva temeljene na
internetskoj tehnologiji.

Sadržaj:
    Upisuje se broj računa poslovnih
subjekata ibroj korisnika (poslovnih subjekata) za koje je ugovorena
usluga koja odgovara opisu pojma Internet.

R
10200:  Telebanking

Opis
pojma:      *Telebanking* – usluga
ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Banke kojom je imatelju
transakcijskog računa omogućeno zadavanje naloga za plaćanje na teret tog
računa putem usluge elektroničkog bankarstva temeljenog na komunikacijskoj
tehnologiji fiksne telefonske mreže (*dial-up* linije), pri čemu je
korisnička aplikacija prethodno instalirana na radnoj stanici korisnika usluge.

Sadržaj:
    Upisuje se broj računa poslovnih
subjekata ibroj korisnika (poslovnih subjekata) za koje je ugovorena
usluga koja odgovara opisu pojma Telebanking.

R
10300:  Mobilni telefon

Opis
pojma:      *Mobilni telefon* –
usluga ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Banke kojom je
imatelju transakcijskog računa omogućeno zadavanje naloga za plaćanje na teret
tog računa putem usluge elektroničkog bankarstva preko mobilnih telefona, prema
ugovorenom modelu.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata ibroj korisnika (poslovnih
subjekata) za koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma Mobilni
telefon.

R 10400:  Fiksni telefon

Opis pojma:      *Fiksni
telefon* – usluga ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Banke
kojom je imatelju transakcijskog računa omogućeno zadavanje naloga za plaćanje
na teret tog računa pomoću telefonskog uređaja preko linije u fiksnoj
telefonskoj mreži, prema ugovorenom modelu.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata i broj korisnika (poslovnih subjekata) za
koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma Fiksni telefon.

R 10500:  Direktni debitni transfer (engl*. direct
debits*)>/span>

lass=T-98-24cic style='mso-line-height-alt:10.4pt'>Opis pojma:      *Direktni
debitni transfer* – usluga ugovorena izme­đu imatelja transakcijskog računa
i Banke, pri čemu imatelj transakcijskog računa kao platitelj odobrava Banci da
na teret njegova transakcijskog računa provede plaćanje po nalogu za plaćanje
izdanom od primatelja, npr. tu se uključuje zaprimanje naloga i plaćanje po
nalogu za potrošnju električne energije, telefona, vode i slično.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata i broj korisnika (poslovnih subjekata) za
koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma Direktni debitni transfer.

R 10600:  Trajni nalog

Opis pojma:      *Trajni
nalog* – usluga ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Banke, pri
čemu imatelj transakcijskog računa kao platitelj odobrava Banci da na teret
njegova transakcijskog računa ispostavi nalog za plaćanje i provede plaćanje u
određenom iznosu u korist određenog primatelja, npr. naplata troškova stvorenih
platnim karticama po isteku obračunskog razdoblja, naplata otplatne rate
kredita,plaćanje TV pretplate i slično.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata i broj korisnika (poslovnih subjekata) za
koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma Trajni nalog.

R 10700:  POS (EFTPOS)

Opis pojma:      *POS
(EFTPOS)* – usluga ugovorena između imatelja transakcijskog računa i Banke
kojom je imatelju transakcijskog računa omogućeno zadavanje naloga za plaćanje
na teret tog računa preko POS (EFTPOS) uređaja pomoću debitnih platnih kartica.

                 POS
(EFTPOS) – vidi obrazac BPP\_PT, R 11206, opis pojma POS (EFTPOS).

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata i broj korisnika (poslovnih subjekata) za koje
je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma POS (EFTPOS).

R 10900:  Ostalo

Opis pojma:      *Ostalo*
– uključuje ostale usluge ugovorene između imatelja transakcijskog računa i
Banke kojima se imatelju transakcijskog računa omogućuje koriš­tenje ostalih načina
za podnošenje naloga za plaćanje na teret tog računa elektroničkim putem (koji
nisu sadržani u danim kategorijama) i ostale ugovorene usluge Banke na temelju
kojih imatelj transakcijskog računa u Banci odobrava Banci da na teret tog
računa izvrši određena plaćanja na način određen ugovorom.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa poslovnih subjekata i broj korisnika (poslovnih subjekata) za
koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma Ostalo.

R 20100:  Internet

Opis pojma:      *Internet*
– vidi R 10100 ovog obrasca, opis pojma Internet.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Internet.

R 20200:  Telebanking

Opis pojma:      *Telebanking*
– vidi R 10200 ovog obrasca, opis pojma Telebanking.

Sadržaj:
    Upisuje se broj računa građana i broj
korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga koja odgovara opisu pojma
Telebanking.

R
20300:  Mobilni telefon

Opis
pojma:      *Mobilni telefon –* vidi
R 10300 ovog obrasca, opis pojma Mobilni telefon.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Mobilni telefon.

R 20400:  Fiksni telefon

Opis pojma:      *Fiksni
telefon* – vidi R 10400 ovog obrasca, opis pojma Fiksni telefon.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Fiksni telefon.

R 20500:  Direktni debitni transfer (engl. *direct
debits*)

Opis pojma:      *Direktni
debitni transfer* – vidi R 10500 ovog obrasca, opis pojma Direktni debitni
transfer.ansfer.o:p>

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Direktni debitni transfer.

Napomena:       Ne
uključuje direktne debitne transfere kod kojih je ugovorena naplata preko
platnih kartica.

R 20600:  Trajni nalog

Opis pojma:      *Trajni
nalog* – vidi R 10600 ovog obrasca, opis pojma Trajni nalog.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Trajni nalog.

Napomena:       Ne
uključuje trajne naloge kod kojih je ugovorena naplata preko platnih kartica.

R 20700:  POS (EFTPOS)

Opis pojma:      *POS
(EFTPOS)* – vidi R 10700 ovog obrasca, opis pojma POS (EFTPOS).

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma POS (EFTPOS).

R 20900:  Ostalo

Opis pojma:      *Ostalo*
– vidi R 10900 ovog obrasca, opis pojma Ostalo.

Sadržaj:     Upisuje
se broj računa građana i broj korisnika (građana) za koje je ugovorena usluga
koja odgovara opisu pojma Ostalo.

**if !supportEmptyParas endif**

![]()

**if !supportEmptyParas endif**

**3.4.2.
Obrazac TRPD**

***3.5.*****Obrazac
»Mreža platnoprometne infrastrukture«**

**Oznaka obrasca**

– MPPI

**Obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca MPPI**

– banke

**Izvještajna razdoblja za obrazac MPPI**

– od 1.
siječnja do 30. lipnja izvještajne godine i

– od 1.
srpnja do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca MPPI**

Obrazac MPPI sadrži podatke o
broju poslovnih jedinica, bankomata i POS (EFTPOS) uređaja Banke na području
Republike Hrvatske, pri čemu su podaci o poslovnim jedinicama iskazani prema
korisnicima usluga, a podaci o bankomatima prema korisničkim funkcijama.

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se iskazuju u
obrascu MPPI odnose se na stanje na kraju posljednjeg dana u izvještajnom
razdoblju za koje se obrazac MPPI sastavlja i dostavlja.

**Ostale napomene**

Ako jedan bankomat ima više
funkcija prema navedenim kategorijama, upisuje se u više kategorija (npr.
bankomat koji ima funkciju isplate gotovog novca i funkciju primanja uplate
gotovog novca upisuje se i u kategoriju isplatnih i u kategoriju
uplatnih/isplatnih bankomata).

3.5.1.
Način popunjavanja

3.5.1.1.
Stupci

S
1:           Broj

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju poslovnih
jedinica, bankomata i POS (EFTPOS) uređaja prema navedenim kategorijama.

3.5.1.2.
Redci

R
5pt'>R
10000:  Poslovne jedinice – ukupno

Opis
pojma:      *Poslovna jedinica* – podrazumijeva
svaki organizacijski dio Banke koji klijentimapruža obavljanje
bankarskih i drugih financijskih usluga (podružnica, poslovnica, filijala,
ispostava i slično).

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju poslovnih
jedinica Banke.

Napomena:       Ne
uključuju se podaci za poslovne jedinice treće strane, osim ako poslovna
jedinica treće strane radi pod imenom Banke (npr. iznajmljen prostor pod imenom
Banke u poslovnim jedinicama Fine ili Hrvatske pošte).

R 10100:  Poslovne jedinice – Za poslovne subjekte

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju poslovnih jedinica Banke koje pružaju usluge platnog
prometaposlovnim subjektima (mogu ujedno pružati i ostale usluge
građanima ili poslovnim subjektima).

Napomena:       Ne
uključuju se podaci za poslovne jedinice treće strane, osim ako poslovna
jedinica treće strane radi pod imenom Banke (npr. iznajmljen prostor pod imenom
Banke u poslovnim jedinicama Fine ili Hrvatske pošte).

R 20000:  Bankomati – ukupno

Opis pojma:      *Bankomat*
– elektromehanički uređaj na kojem ovlašteni korisnici pomoću strojno čitljive
platne (plastične) kartice podižu gotov novac, obavljaju uplatu gotovog novca
ili pristupaju drugim uslugama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju bankomata u vlasništvu Banke bez obzira na njihove
korisničke funkcije.

R 20100:  Bankomati – Isplatni

Opis pojma:      *Bankomat
– Isplatni* – bankomat za isplatu gotovog novca u vlasništvu Banke.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju bankomata koji odgovaraju opisu pojma Bankomat –
Isplatni.

R 20101:  Bankomati – Isplatni slobodnog pristupa

Opis pojma:      *Bankomat
– Isplatni slobodnog pristupa* – bankomat za isplatu gotovog novca, u
vlasništvu Banke, kojim se mogu koristiti i klijenti drugih banaka.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju bankomata koji odgovaraju opisu pojma Bankomat –
Isplatni slobodnog pristupa.

R 20102:  Bankomati – Isplatni ograničenog pristupa

Opis pojma:      *Bankomat*
– Isplatni ograničenog pristupa – bankomat za isplatu gotovog novca, u
vlasništvu Banke, kojim se mogu koristiti samo klijenti Banke.

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o ukupnom broju
bankomata koji odgovaraju opisu pojma Bankomat – Isplatni ogra­ni­čenog
pristupa.

R
20200:  Bankomati – Uplatni/isplatni

Opis
pojma:      *Bankomat – Uplatni/isplatni*
– bankomat u vlas­ništvu Banke koji uz funkciju isplate gotovog nov­ca
omogućuje korisniku i funkciju uplate gotovog novca.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju bankomata
koji odgovaraju opisu pojma Bankomat – Uplatni/isplatni.

R
20300:  Bankomati – Transakcijski

Opis
pojma:      *Bankomat – Transakcijski*
– bankomat u vlasništvu Banke koji uz funkciju isplate i/ili uplate gotovog
novca omogućuje korisniku i funkciju izvršenja bezgotovinskog plaćanja na teret
njegova transakcijskog računa.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju bankomata
koji odgovaraju opisu pojma Bankomat – Transakcijski.

R
20400:  Bankomati – Za punjenje e-novca

Opis
pojma:      *Bankomat – Za punjenje
e-novca* – bankomat u vlasništvu Banke koji uz ostale funkcije omogućuje
korisniku i pohranjivanje (punjenje) određene nov­čane vrijednosti na platnu karticu
s funkcijom e-nov­ca terećenjem transakcijskog računa korisnika uz istodobni
upis tog iznosa na čip ugrađen u karticu s funkcijom e-novca.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju bankomata
koji odgovaraju opisu pojma Bankomat – Za punjenje e-novca.

R
20500:  Bankomati – Sati – Svideonadzorom

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju bankomata
u vlasništvu Banke čija se upotreba kontinuirano nad­zire videosustavom.

R
20600:  Bankomati – U osiguranom prostoru

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju bankomata
u vlasništvu Banke koji su smješteni u poseban, zatvoren prostor za tu namjenu,
a fizički je pristup osiguran primjenom odgovarajućih mjera fizičke i/ili
tehničke zaštite (bankomati u poslovnim jedinicama, bankomati u posebnom
prostoru uz autorizaciju ulaza platnom karticom i sl.).

R 20700:  Bankomati – U vlasništvu druge pravne osobe

Opis pojma:      *Bankomat
– U vlasništvu druge pravne osobe* – bankomati u vlasništvu druge pravne
osobe koja nije banka, a kojima se mogu koristiti klijenti Banke.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju bankomata koji odgovaraju opisu pojma Bankomat – U
vlasništvu druge pravne osobe.

R 30000:  POS (EFTPOS) uređaji

Opis pojma:      *POS
(EFTPOS)* – uređaj instaliran na prodajnom mjestu koji omogućuje izvršenje
plaćanja uz po­moć platne kartice pri čemu provjerava valjanost platne kartice
(npr. kreditne ili charge kartice) ili omogućuje plaćanje zadano platnom
karticom (npr. debitnom) terećenjem transakcijskog računa korisnika uz njegovu
istodobnu identifikaciju i autorizaciju pomoću tzv. PIN-a.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju POS (EFT­POS)
uređaja u vlasništvu Banke.

if !supportEmptyParas endif

**3.5.2. Obrazac MPPI**

![]()

**if !supportEmptyParas endif**

**3.6.
Obrazac »Izdane platne kartice i izvršena kartična plaćanja prema vrsti platnih
kartica i načinu zadavanja«**

**Oznaka obrasca**

– PK\_OSN

**Obveznici sastavljanja i
dostavljanja obrasca PK\_OSN**

– banke

– kartične kuće

**Izvještajna razdoblja za
obrazac PK\_OSN**

– od 1. siječnja do 30. lipnja izvještajne godine i

– od 1. srpnja do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca PK\_OSN**

Obrazac PK\_OSN
sadrži podatke o izdanim platnim karticama prema njihovu nazivu, vrsti, funkcijama
i broju te podat­ke o transakcijama izvršenima pomoću platnih kartica prema
njihovu broju, vrijednosti i načinu zadavanja transakcije tijekom izvještajnog
razdoblja.

**Vrijednost podataka**

Podaci koji se
iskazuju u obrascu PK\_OSN u stupcima 1, 2, 3, 4, 5 i 20 odnose se na stanje na
kraju posljednjeg dana u izvještajnom razdoblju.

Podaci koji se iskazuju u
obrascu PK\_OSN u stupcima 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 i 19
odnose se na ukupnu vrijednost tih podataka tijekom izvještajnog razdob­lja,
pri čemu se u tu vrijednost uključuju prvi i posljednji dan izvještajnog
razdoblja.

Podaci o
novčanoj vrijednosti u obrascu PK\_OSN iskazuju se u kunama bez lipa.

**Ostale napomene**

Podaci o
transakcijama koji se iskazuju u obrascu PK\_OSN odnose se na plaćanja u kunama
u Republici Hrvatskoj koja su izvršena platnim karticama čiji je izdavatelj
Banka/Kartična kuća.

Transakcija je
evidencija plaćanja (kupovine robe i usluga u prodajnojodajnojmreži, podizanja
gotovoa na bankomatima i drugim isplatnim mjestima i sl.) izvršenog
pomoću platne kartice.

Kartične kuće
sastavljaju i dostavljaju obrazac PK\_OSN samo ako ih je kao obveznike odredila
Hrvatska narodna banka.

Banka koja ne
obavlja poslove izdavanja platnih kartica ne dostavlja obrazac PK\_OSN.

3.6.1. Način popunjavanja

3.6.1.1.  Stupci

S
1:           Naziv kartice

Sadržaj:
    Upisuje se puni naziv platne kartice.

S
2:           Vrsta

Opis
pojma:      *Kreditna kartica –*
upotreba kreditne kartice ne uvjetuje korisniku osigurano pokriće za izvršenje
transakcije u trenutku njezina zadavanja. Troškovi stvoreni upotrebom kreditne
kartice tijekom određenog razdoblja naplaćuju se naknadno, nakon određenog
vremena. Za izvršenje plaćanja kreditnom karticom korisniku je odobren kredit.
Korisnik kreditne kartice može izvršavati plaćanja (uključuje i podizanje
gotovog novca pomoću kartice) do iznosa odobrenog kredita (limita). Iznos
ukupnih troškova nastalih upotrebom kreditne kartice u određenom vremenskom
razdoblju pri naplati se automatski dijeli na ugovoreni rok otplate i broj
otplatnih rata. Korisnik po dospijeću svake otplatne rate plaća pripadajući dio
ukupnih troškova. Za korišteni kredit korisnik plaća ugovorenu kamatu. U većini
slučajeva korisnik kartice plaća i godišnju članarinu.

                 *Revolving kartica* –
upotreba revolving kartice ne uvjetuje korisniku osigurano pokriće za izvršenje
transakcije u trenutku njezina zadavanja. Troškovi stvoreni upotrebom revolving
kartice tijekom određenog razdoblja naplaćuju se naknadno, nakon određenog
vremena. Za izvršenje plaćanja revolving karticom korisniku je odobren kredit.
Korisnik revolving kartice može izvršavati plaćanja (uključujući i podizanje
gotovog novca pomoću kartice) do iznosa odobrenoga kredita (limita). Iznos
ukupnih troškova nastalih upotrebom revolving kartice u određenom razdoblju korisnik
može platiti u cijelosti do dana dospijeća plaćanja za učinjene troškove ili
postupno, u ratama, prema ugovorenom modelu naplate. Za kredit korisnik plaća
ugovorenu kamatu. U većini slučajeva korisnik kartice plaća i godišnju
članarinu.

                 *Kartica s odgođenom naplatom*(engl. *delayed debit card*) – upotreba kartice s odgođenom naplatom
ne uvjetuje korisniku osigurano pokriće za izvršenje transakcije u trenutku
njezina zadavanja. Korisnik kartice može izvršavati plaćanja do iznosa
određenog (ugovorenog) limita. Iznos ukupnih troškova stvorenih upotrebom
kartice s odgođenom naplatom tijekom određenog razdoblja podmiruje se u
cijelosti naknadno, na dan dospijeća plaćanja za ukupne troškove. Za nastale
troškove korisnik ne plaća kamatu.Iznos ukupnih troškova naplaćuje se
neposrednim terećenjem transakcijskog računa korisnika u Banci, na temelju
naloga za plaćanje podnesenog na teret tog računa od izdavatelja kartice s
odgođenom naplatom. U većini slučajeva ko­risnik kartice s odgođenom naplatom
plaća i godišnju članarinu (naknadu za korištenje).

                 *Charge kartica* –
upotreba kartice s odgođenom naplatom ne uvjetuje korisniku osigurano pokriće
za izvršenje transakcije u trenutku njezina zadavanja. Charge kartice izdaju
nebankovne institucije koje omogućuju korisniku izvršenje plaćanja do iznosa
određenog (ugovorenog) limita. Iznos ukupnih troškova stvorenih upotrebom
charge kartice tije­kom određenog razdoblja korisnik podmiruje u cijelosti
naknadno, do dana dospijeća plaćanja za učinjene ukupne troškove. U većini slučajeva
korisnik charge kartice plaća i godišnju članarinu.

                 *Debitna
kartica* – upotreba debitne kartice uvjetuje korisniku osigurano pokriće za
izvršenje transakcije u trenutku njezina zadavanja. Debitnu karticu izdaje banka
koja omogućuje korisniku izvršenje plaćanja neposrednim terećenjem njegovog
transakcijskog računa u banci. Korisnik debitne kartice može izvršavati
plaćanja ili podizati gotov novac do visine pokrića na transakcijskom računu u
Banci na teret kojega se izvršavaju plaćanja obavljena debitnom karticom. Pod
pokrićem na transak­cij­skom računu u Banci podrazumijeva se i odobreno
prekoračenje.

                 *Prepaid
kartica* – upotreba prepaid kartice uvjetuje korisniku osigurano pokriće za
izvršenje transakcije prije njezina zadavanja, pri čemu je osigurano pokriće
visina novčanog iznosa koji je korisnik unaprijed uplatio izdavatelju kartice.
Unaprijed uplaćena novčana vrijednost može biti pohranjena na samoj kartici (na
čipu) ili može biti pohranjena (evidentirana) kod izdavatelja, npr. na njegovu
posebnom računu vezanom uz pripadajuću karticu (nije transakcijski račun
klijenta). Plaćanja prepaid karticom mogu se izvršavati do visine evidentirane
novčane vrijednosti kartice. Za svako izvršeno plaćanje umanjuje se evidentirana
nov­čana vrijednost kartice, a korisnik može izvršavati daljnja plaćanja do
iznosa preostale evidentirane novčane vrijednosti.

                 *Ostalo*
– platne kartice koje se po vrsti ne mogu svrstati ni u jednu od navedenih
kategorija.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o vrstama platnih kartica pri čemu se za platne kartice koje prema
vrstama odgovaraju određenom opisu pojma upisuju pripa­dajuće brojčane oznake,
i to:

if !supportEmptyParas endif

|  |  |
| --- | --- |
| **Platna kartica koja prema vrsti**  **odgovara opisu pojma** | **Pripadajuća oznaka za vrstu platne kartice** |
| Kreditna kartica | 01 |
| Revolving kartica | 02 |
| Kartica s odgođenom naplatom | 03 |
| Charge kartica | 04 |
| Debitna kartica | 05 |
| Prepaid kartica | 06 |
| Ostalo | 99 |

if !supportEmptyParas endif

Napomena:       Za jednu karticu može se upisati jedna pripadajuća
oznaka za vrstu platne kartice.

S
3:           Funkcije

Opis
pojma:*Za plaćanje* – platne
kartice koje omogućuju izvrše­nje plaćanja za kupljenu robu ili usluge na
prodajnim mjestima.

                 *Gotovina* – platne
kartice koje omogućuju podizanje gotovog novca.

                 *Čekovno jamstvo* – platne
kartice koje omogućuju autorizaciju korisnika pri izdavanju čeka i kojom
korisnik (ili banka) jamči isplatučeka u cijelosti ili do određenog
iznosa. U ovu kategoriju ubraja se npr. debitna kartica koja je vezana (izdana)
uz transakcijski račun u Banci, na teret kojeg glasi izdani ček.

                 *E-novac* – platne kartice
koje sadrže na sebi (na čipu) elektronički pohranjenu novčanu vrijednost.
Omogućuju široku uporabu za izvršenje plaćanja u prodajnoj mreži. Plaćanja se
mogu izvršavati do iznosa novčane vrijednosti pohranjene na kartici.
Transakcije se ne izvršavaju terećenjem računa, već se za svako izvršeno
plaćanje umanjuje novčana vrijednost pohranjena na kartici.

                 *Chip (IC kartica – engl.
integrated circuit card*) – platne kartice koje sadrže jedan ili vn ili vše
računalnih čipova zanu podataka, za identifikaciju ili za obrade posebnih
namjena, a koje se upotrebljavaju npr. za verifikaciju osobnih autorizacijskih
brojeva (tzv. PIN-ova – *engl.* *personal identification number),*
autorizaciju kupnje i slično. U nekim sluča­jevima memorija se ažurira svaki
put kada se kartica upotrijebi (npr. ažurira se podatak o stanju na računu).

                 *Co-branding* – platne
kartice koje je izdavatelj kartice izdao u suradnji s određenim tvrtkama,
udruženjima, uz osiguranje posebnih pogodnosti za korisnike kartice (članove).

                 *Affinity* – platne
kartice kod kojih se dio novčanog iznosa od članarina/prihoda usmjerava u
razvoj određene djelatnosti ili udruženja s kojim je izdavatelj sklopio ugovor.

                 *Međunarodna* – platne kartice
koje je moguće upotrijebiti i u inozemstvu.

                 *Ostalo* – platne kartice
koje imaju neku funkciju koja nije navedena.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o funkcijama platnih
kartica pri čemu se za platne kartice koje prema funkciji odgovaraju određenom
opisu pojma upisuju pripadajuće brojčane oznake, i to:
if !supportLineBreakNewLine
endif

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Platna kartica koja prema funkciji  odgovara opisu pojma | Pripadajuća oznaka za funkciju platne kartice | | Redoslijed i  mjesto upisa |
| Ima funkciju | Nema funkciju |
| Za plaćanje | 01 | 00 | 1 |
| Gotovina | 02 | 00 | 2 |
| Čekovno jamstvo | 03 | 00 | 3 |
| E-novac | 04 | 00 | 4 |
| Chip | 05 | 00 | 5 |
| Co-branding | 06 | 00 | 6 |
| Affinity | 07 | 00 | 7 |
| Međunarodna | 08 | 00 | 8 |
| - | - | - | 9 |
| - | - | - | 10 |
| Ostalo | 99 | 00 | 11 |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Napomena:       Jedna platna kartica može imati više
funkcija. U tom slučaju upisuju se pripadajuće brojčane oznake za sve funkcije
te platne kartice. Oznake se upisuju prema redoslijedu, na mjestu navedenom u
tablici.

                 Mjesta
upisa 9 i 10 nemaju »konkretan sadržaj« i popunjavaju se u skladu s točkom 4.2
ove upute.

S 4:           Korisnik

Opis pojma:      *Poslovna*
– platne kartice koje su izdane na ime poslovnih subjekata bez obzira na vrstu
kartice ili njezinu korisničku funkciju. U ovu kategoriju ubrajaju se sve
poslovne platne kartice, npr. *company* *card*, *corporate card*,
*business card* i sl.

                       *Opća*
ne kartice koje su izdane na ime građana bez obzira na vrstu i korisničku
funkciju kartice. U ovu kategoriju ubrajaju se sve platne kartice: osnovne,
dodatne, studentske i sl.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o platnim karticama pri čemu se za platne kartice koje prema
korisniku odgovaraju određenom opisu pojma upisuju pripadajuće brojčane oznake,
i to:

if !supportEmptyParas endif

|  |  |
| --- | --- |
| Platna kartica koja prema korisniku kartice  odgovara opisu pojma | Pripadajuća oznaka |
| Poslovna | 01 |
| Opća | 02 |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Napomena:       Za
jednu karticu može se upisati jedna pripadajuća oznaka za korisnika platne
kartice.

S 5:           Broj validnih kartica u optjecaju

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju validnih (važećih) platnih kartica u optjecaju
izdanih na ime građana ili poslovnih subjekata.

S 6:           Ukupno transakcije – Broj

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnom broju transakcija izvršenih platnim karticama bez obzira na
način zadavanja transakcije.

S 7:           Ukupno transakcije – Vrijednost

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o ukupnoj novčanoj vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S
6.

S 8:           Preko bankomata – Broj transakcija

Opis pojma:      *Bankomat*
– elektromehanički uređaj na kojem ovla­š­teni korisnici pomoću strojno
čitljive platne (plastične) kartice podižu gotov novac, obavljaju uplatu
gotovog novca, ili pristupaju drugim uslugama.

Sadržaj:     Upisuju
se podaci o broju transakcija izvršenih platnim karticama na bankomatima.

Napomena:       Upisuju
se samo podaci o transakcijama obavljenima pomoću platnih kartica na
bankomatima radi podizanja gotovog novca, i tobez obzira na to je li
bankomat u vlasništvu Banke/Kartične kuće.

S 9:           Preko bankomata – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 8.

S 10:         Preko POS (EFTPOS)
uređaja – Broj transakcija

Opis pojma:      *POS (EFTPOS)* – uređaj instaliran na
prodajnom mjestu koji omogućuje izvršenje plaćanja pomoću platne kartice pri
čemu provjerava valjanost platne platnekartice (npr. kreditne irge kartice) ili
omogućuje izvršenje plaćanja zadanog platnom karticom (npr. debitnom)
terećenjem transakcijskog računa korisnika uz njegovu istodobnu identifikaciju
i autorizaciju.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama koje su zadane preko POS (EFTPOS) uređaja.

Napomena:       Upisuju se podaci o transakcijama koje su
izvršene platnim karticama na POS (EFTPOS) uređajima, bez obzira na to je li
POS (EFTPOS) uređaj na kojem je transakcija učinjena u vlasništvu
Banke/Kartične kuće.

S 11:         Preko POS (EFTPOS)
uređaja – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 10.

S 12:         Preko interneta –
Broj transakcija

Opis pojma:      *Internet* – podrazumijeva upotrebu
platne kartice za izvršenje plaćanja na prodajnim mjestima koja imaju
organiziranu prodaju preko svojih internetskih stranica, pri čemu korisnik
preko interneta daje prodavatelju ovlast i potrebne podatke za naplatu
stvorenog troška prema definiranom modelu naplate za upotrijebljenu platnu
karticu.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama koje su zadane na način koji odgovara opisu pojma
Internet.

S 13:         Preko interneta –
Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 12.

S 14:         Preko mobilnih
telefona – Broj transakcija

Opis pojma:      *Mobilni telefon* – podrazumijeva
upotrebu platne kartice za izvršenje plaćanja preko mobilnog telefona, pri čemu
korisnik mobilnim telefonom, pomoću posebnih tehničko-tehnoloških modela
autorizacije, daje prodavatelju ovlast i potrebne podatke za naplatu nastalog
troška prema definiranom modelu naplate za upotrijebljenu platnu karticu.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama koje su zadane na način koji odgovara opisu pojma
Mobilni telefon.

S 15:         Preko mobilnih
telefona – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti platnih transakcija iskazanih prema broju u S 14.

S 16:         Preko drugih
isplatnih mjesta – Broj transakcija

Opis pojma:      *Drugo isplatno mjesto* –
podrazumijeva isplatna mjesta koja nisu bankomati, a na kojima korisnici pomoću
platnih kartica mogu podići gotov novac, npr. šalter u banci, pošti i slično.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama na drugim isplatnim mjestima.

S 17:         Preko drugih
isplatnih mjesta – Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 16.

S 18:         Kartice s funkcijom
e-novca – Broj punjenja

Opis pojma:      *Punjenje* – transakcija kojom je
pohranjena određena novčana vrijednost na kartice s funkcijom e-novca.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju
transakcija koje odgovaraju opisu pojma Punjenje.

S 19:         Kartice s funkcijom
e-novca – Vrijednost punjenja

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 18.

S 20:         Kartice s funkcijom
e-novca – Ukupna vrijednost (engl. *float*)

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti evidentiranoj na karticama s funkcijom e-novca (novčana vrijednost
na karticama s funkcijom e-novca koja je raspoloživa za izvršenje plaćanja).

**3.6.1.2.  Redci**

Obrazac PK\_OSN ne sadrži opisane kategorije redaka. U jedan redak
upisuju se podaci za jednu platnu karticu prema nazivu, u skladu s kategorijama
danim u stupcima. Broj redaka koji se popunjava ovisi o broju platnih kartica
razvrstanih prema nazivu.

**3.6.2.
Obrazac PK\_OSN
if !supportLineBreakNewLine
endif**

![]()

**3.7. Obrazac »Kartična plaćanja prema mjestu zadavanja«**

**Oznaka obrasca**

–
PK\_KPZ

**Obveznici sastavljanja i dostavljanja obrasca PK\_KPZ**

– banke

–
kartične kuće

**Izvještajna razdoblja za obrazac PK\_KPZ**

– od 1.
siječnja do 30. lipnja izvještajne godine i

– od 1.
srpnja do 31. prosinca izvještajne godine

**Sadržaj obrasca PK\_KPZ**

Obrazac PK\_KPZ sadrži podatke
o transakcijama izvršenima platnim karticama preko uređaja u vlasništvu
Banke/Kartične kuće, iskazane prema vrsti uređaja preko kojih je plaćanje
zadano.

**Vrijednost
podataka**

Podaci koji se iskazuju u
obrascu PK\_KPZ odnose se na ukupnu vrijednost tih podataka tijekom izvještajnog
razdob­lja, pri čemu se u tu vrijednost uključuju prvi i posljednji dan
izvještajnog razdoblja.

Podaci o novčanoj vrijednosti
transakcija u obrascu PK\_KPZ iskazuju se u kunama bez lipa.

**Ostale
napomene**

Podaci koji se iskazuju u
obrascu PK\_KPZ odnose se na transakcije izvršene platnim karticama preko
uređaja u vlasništvu Banke/Kartične kuće, bez obzira na to je li Banka/Kartična
kuća izdavatelj platne kartice kojom je plaćanje izvršeno.

Podaci o transakcijama koji
se upisuju u obrazac PK\_KPZ odnose se na plaćanja u kunama izvršena platnim
karticama u Republici Hrvatskoj, pri čemu se uključuju i plaćanja u kunama
izvršena platnim karticama koje su izvan Republike Hrvatskeizdali
inozemni izdavatelji.

Transakcija je evidencija
plaćanja (kupovine robe i usluga u prodajnoj mreži, podizanja gotovog novca na
bankomatima i drugim isplatnim mjestima i sl.) izvršenog pomoću platne kartice.

Kartične kuće sastavljaju i
dostavljaju obrazac PK\_KPZ samo ako ih je kao obveznike odredila Hrvatska
narodna banka.

Banka/Kartična kuća koja ne
posjeduje vlastite bankomate ili POS (EFTPOS) uređaje ne dostavlja obrazac
PK\_KPZ.

3.7.1.  Način popunjavanja

3.7.1.1.  Stupci

S
1:           Kartice Banke/Kartične kuće –
Broj transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenihpreko uređaja u vlasništvu Banke/Kartične kuće platnim
karticama čiji je izdavatelj sama Banka/Kartična kuća.

S
2:           Kartice Banke/Kartične kuće –
Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisan>Upisju se podaci o ukupnoj novčanojednosti transakcija iskazanih prema broju u S 1.

S
3:           Ostale tuzemne kartice – Broj
transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama preko uređaja u vlasništvu Banke/Kartične kuće čiji
su izdavatelji druge banke/kartične kuće koje su registrirane za obav­ljanje
svog poslovanja u Republici Hrvatskoj.

S
4:           Ostale tuzemne kartice –
Vrijednost transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 3.

S
5:           Inozemne kartice – Broj
transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama preko uređaja u vlasništvu Banke/Kartične kuće čiji
su izdavatelji banke/kartične kuće koje su registrirane za obavljanje svog
poslovanja u inozemstvu.

S
6:           Inozemne kartice – Vrijednost
transakcija

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnoj novčanoj
vrijednosti transakcija iskazanih prema broju u S 5.

3.7.1.2.  Redci

R
10000:  POS (EFTPOS)

Sadržaj:
    Upisuju se podaci o broju transakcija
izvršenih platnim karticama na POS (EFTPOS) uređajima čiji je vlasnik
Banka/Kartična kuća.

R
20100:  Bankomati sa slobodnim pristupom

Opis
pojma:      *Bankomat sa slobodnim
pristupom* – bankomat u vlasništvu Banke/Kartične kuće kojim se može
koristiti i korisnik platne kartice izdane od banke/kartične kuće koja nije
vlasnik tog bankomata.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju
transakcija izvršenih na bankomatima sa slobodnim pristupom čiji je vlasnik
Banka/Kartična kuća.

Napomena:
      Upisuju se samo podaci o
transakcijama na temelju kojih je isplaćen gotov novac. Ne upisuju se podaci o
ostalim transakcijama, npr. o transakcijama kojima je izvršen upit o stanju na
transakcijskom računu korisnika, ni podaci o transakcijama na tzv.
transakcijskim bankomatima kojima je izvršen prijenos sredstava s
transakcijskog računa korisnika na drugi račun.

R
20200:  Bankomati s ograničenim pristupom

Opis
pojma:      *Bankomat s ograničenim
pristupom* – bankomat u vlasništvu Banke/Kartične kuće kojim se može
koristiti samo korisnik platne kartice koju je izdala Banka/Kartična kuća.

Sadržaj:     Upisuju se podaci o ukupnom broju
transakcija izvršenih na bankomatima s ograničenim pristupom čiji je vlasnik
Banka/Kartična kuća.

Napomena:
      Vidi napomenu u R 20100 ovog
obrasca.

**3.7.2.
Obrazac PK\_KPZ**

![](dodatni/350241.gif)

4. NaČin dostavljanja
IzvjeŠĆa

Podaci
se šalju u datoteci čija su obilježja i sadržaj dani u tekstu ovog priloga.

4.1.
Standardne karakteristike datoteke

–
format ASCII

– kodna stranica CP1250 (LATIN2)

– slogovi prema tablici u odjeljku 4.6. Ulazni slog

– svaki slog završava delimiterom CRLF (Xž0D0Až)

– naziv datoteke je MBR.SPP (matični broj + SPP)

4.2. SadrŽaj datoteke

Slogovi
u datoteci su fiksne duljine: prvi slog je duljine 140 znakova, dok su svi
ostali slogovi duljine 353 znakova. Slogovi se popunjavaju onako kako je to
prikazano u tablici u odjeljku 4.6. Ulazni slog. Numerička polja (N)
popunjavaju se vodećim nulama, a nulama se popunjavaju i onda kada su neobvezna
i/ili nemaju konkretni sadržaj. Polja predviđena za iznose duljine su 15
znakova. Oznaka predznaka sa »+« (plus) ili »-« (minus) potrebna je zbog
ujednačenog načina označivanja iznosa koji su pozitivni ili negativni, a nalaze
se u polju koje neposredno slijedi polje za predznak. Alfanumerička polja (AN)
popunjavaju se slijeva, bez vodećih praznina.

**Tablica** u odjeljku 4.6. Ulazni slog opisuje slogove
podataka statistike platnog prometa banaka.

4.3. Prvi slog

Prvi
slog nosi osnovne podatke o banci i Izvješću, a svi ostali slogovi sadrže
podatke o pojedinim obrascima izvješća. Zbog kontrole cjelovitosti dostave
odnosno prijenosa podataka, na kraju prvog sloga (polje 6) prijavljuje se
ukupan broj slogova u paketu, uključujući i prvi. Ako programska kontrola
prebrojavanjem dobije različit podatak od prijavljenog broja, cijeli će paket
biti odbijen.

4.4. Ostali slogovi

Svi ostali slogovi (osim prvog) sadrže podatke o
pojedinim obrascima Izvješća. S obzirom na točno određen sadržaj svakog
obrasca, jedan slog datoteke prikaz je jednog retka Izvješća. Svi slogovi
jednog obrasca imaju istovjetan sadržaj polja 1. U polje 2 upisuje se redni
broj retka u obrascu, počevši od »1« za svaki obrazac, bez preskoka u nizanju
(to se programski kontrolira). Ostali se podaci mijenjaju s obzirom na obrazac,
prema Uputi. U točki 3. ove upute detaljno je opisan način popunjavanja
obrazaca. Treba obvezatno unositi oznake stavaka gdje god je to Uputom
propisano, jer su one jedina indikacija značenja pripadnih iznosa i ostalih
podataka na obrascu. Iznosi se prijavljuju u kunama, kao cijeli broj bez
decimala.

4.5. NaČin dostave datoteka

Podaci se dostavljaju telekomunikacijskim putem,
preko aplikacije za dostavljanje podataka banaka koja se zasniva na
internetskoj web tehnologiji, u skladu s uputom Hrvatske narodne banke.

Iznimno, Hrvatska narodna
banka može tražiti od banke da podatke dostavi na disketi (standardna disketa
HD 3,5´´).

## 4.6. Ulazni slog

if !supportEmptyParas endif

|  |  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| **Broj** | **Naziv polja** | **Tip polja** | **Duljina polja** | **Pozicija polja** | **Sadržaj**  **polja** |
| **Podaci o izvješću** | | | | | |
| 1. | Banka | N | 7 | 1 - 7 | Mat.broj |
| 2. | Datum izvješća | N | 8 | 8 - 15 | ggggmmdd |
| 3. | Osoba za kontakt | AN | 35 | 16 – 50 | (Upute) |
| 4. | E-pošta | AN | 50 | 51 – 100 | (Upute) |
| 5. | Telefon | AN | 35 | 101 - 135 | (Upute) |
| 6. | Broj slogova | N | 5 | 136 - 140 | Broj svih slogova u paketu |
| **Podaci o obrascu** | | | | | |
| 1. | Obrazac | AN | 10 | 1 - 10 | (Upute) |
| 2. | Redni broj retka | N | 5 | 11 - 15 | Red.br.retka u obrascu |
| 3. | Stavka | AN | 6 | 16 - 21 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 4. | Predznak1 | AN | 1 | 22 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 5. | Iznos1 | N | 15 | 23 - 37 | Iznos |
| 6. | Predznak2 | AN | 1 | 38 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 7. | Iznos2 | N | 15 | 39 - 53 | Iznos |
| 8. | Predznak3 | AN | 1 | 54 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 9. | Iznos3 | N | 15 | 55 - 69 | Iznos |
| 10. | Predznak4 | AN | 1 | 70 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 11. | Iznos4 | N | 15 | 71 - 85 | Iznos |
| 12. | Predznak5 | AN | 1 | 86 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 13. | Iznos5 | N | 15 | 87 - 101 | Iznos |
| 14. | Predznak6 | AN | 1 | 102 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 15. | Iznos6 | N | 15 |  | 103 - 117 | Iznos |
| 16. | Predznak7 | AN | 1 | 118 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 17. | Iznos7 | N | 15 | 119 - 133 | Iznos |
| 18. | Predznak8 | AN | 1 | 134 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 19. | Iznos8 | N | 15 | 135 - 149 | Iznos |
| 20. | Predznak9 | AN | 1 | 150 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 21. | Iznos9 | N | 15 | 151 - 165 | Iznos |
| 22. | Predznak10 | AN | 1 | 166 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 23. | Iznos10 | N | 15 | 167 - 181 | Iznos |
| 24. | Predznak11 | AN | 1 | 182 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 25. | Iznos11 | N | 15 | 183 - 197 | Iznos |
| 26. | Predznak12 | AN | 1 | 198 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 27. | Iznos12 | N | 15 | 199 - 213 | Iznos |
| 28. | Predznak13 | AN | 1 | 214 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 29. | Iznos13 | N | 15 | 215 - 229 | Iznos |
| t'> p class=MsoNormal align=centerr stylen-right:-.1pt;text-align:center'>30. |

 Predznak14 | AN | 1 | 230 | ‘+’ ili ‘-‘ || 31. | Iznos14 | N | 15 | 231 - 245 | Iznos |
| 32. | Predznak15 | AN | 1 | 246 | ‘+’ ili ‘li ‘‘ < |
| 33. | Iznos15 | N | 15 | 247 - 261 | Iznos |
| 34. | Predznak16 | AN | 1 | 262 | ‘+’ ili ‘-‘ |
| 35. | Iznos16 | N | 15 | 263 - 277 | Iznos |
| 36. | Vrsta | AN | 2 | 278 - 279 | 01-06, 99 |
| 37. | Funkcija | N | 22 | 280 - 301 | 01-08, 99 |
| 38. | Korisnik | N | 2 | 302 - 303 | 01, 02 |
| 39. | Opis | AN | 50 | 304 - 353 | Opis stavke |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Odluka, NN 189/2004-3245