## Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke

### NN 27/2003 (21.2.2003.), Uputa za provedbu Odluke o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke

# HRVATSKA NARODNA BANKA

388

Na teme­lju članka 8. stavak 2., članka 9. i članka
39. stavak 2. pod i) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci (»Narodne novine«, br.
36/2001) guverner Hrvatske narodne banke donio je 13. ve­ljače 2003.

## UPUTU

### ZA PROVEDBU ODLUKE O OBVEZNOM UPISU BLAGAJNIČKIH  ZAPISA HRVATSKE NARODNE BANKE

OPĆE ODREDBE

1. U
skladu s Odlukom o obveznom upisu blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke (»Narodne
novine«, br. 10/2003) (u nastavku teksta:
Odluka), blagajničke zapise obvezne su upisati:

– banke osnovane u Republici Hrvatskoj u skladu sa
Zakonom o bankama

– podružnice stranih banaka u Republici Hrvatskoj
osnovane u skladu sa Zakonom o bankama,

(u nastavku teksta: banke, koje, u usporedbi sa sta­njem
na dan 31. prosinca prethodne godine, ostvare rast plasmana iznad stopa iz članka
2. Odluke.

2. Blagajničke zapise nisu obvezne upisati s­ljedeće
financijske institucije:

– stambene štedionice

– Hrvatska banka za obnovu i razvitak.

3. U slučaju pripaja­nja ili spaja­nja banaka
rast  plasmana banke nakon statusnih
promjena utvrđuje se na teme­lju konsolidiranih podataka, polazeći od
pretpostavke kao da su banke koje su sudjelovale u pripaja­nju, odnosno spaja­nju,
bile jedna banka na dan 31. prosinca prethodne godine.

Plasmani koji se uk­ljuČuju u osnovicu

4. Plasmani koji se u smislu Odluke uk­ljučuju u
osnovicu su s­ljedeće stavke aktive i izvanbilančnih obveza banke:

– ukupna aktiva (neto)

– rezervacije za neidentificirane gubitke

– rezervacije za identificirane gubitke

– garancije

– akreditivi

– mjenice

– okvirni krediti i obveze financira­nja.

5. Odbitne stavke u smislu Odluke su:

– gotovina

– depoziti kod HNB-a

– depoziti kod banaka (domaćih i stranih)

– trezorski zapisi MF-a – trgovački portfe­lj

– trezorski zapisi MF-a – investicijski portfe­lj

– blagajnički zapisi HNB-a – trgovački portfe­lj

– blagajnički zapisi HNB-a – investicijski portfe­lj

– instrumenti tržišta novca RH – trgovački portfe­lj

– instrumenti tržišta novca republičkih fondova –
trgovački portfe­lj

– instrumenti tržišta novca RH – investicijski portfe­lj

– instrumenti tržišta novca republičkih fondova –
investicijski portfe­lj

– obveznice RH – trgovački portfe­lj

– obveznice republičkih fondova – trgovački portfe­lj

– obveznice RH – investicijski portfe­lj

– obveznice republičkih fondova – investicijski
portfe­lj

– krediti odobreni Republici Hrvatskoj

– krediti odobreni republičkim fondovima

– materijalna imovina (uma­njena za amortizaciju).

Odbitne stavke u smislu Odluke nisu plasmani
osigurani vrijednosnim papirima Republike Hrvatske i Hrvatske narodne banke kao
ni plasmani osigurani jamstvom Republike Hrvatske.

6. Obuhvat stavki navedenih u točkama 4. i 5. ove
upute, kao i u Obrascu OBZ, istovjetan je odgovarajućim stavkama Statističkog
izvješća banke. Obrazac OBZ nalazi se u prilogu ove upute i ­njezin je sastavni
dio.

7. Pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ iskazuju se
neiskorišteni neopozivi okvirni krediti i obveze financira­nja (ugovoreni
okvirni krediti kojima se do ugovorenog iznosa klijent može koristiti kada to
sam odluči i/ili okvirni krediti za koje se banka obvezala da će ih odobriti
kada ih klijent zatraži).

Iznimno od stavka 1. ove točke, odobreni bankovni
okvirni krediti Republici Hrvatskoj ili republičkim fondovima ne uk­ljučuju se
u poziciju pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ. U tome slučaju banka je dužna obračunu
obveznog upisa blagajničkih zapisa prema Obrascu OBZ priložiti specifikaciju
neiskorištenih odobrenih okvirnih kredita Republici Hrvatskoj i republičkim
fondovima. Zbroj iznosa iskazanog u specifikaciji iz ovog stavka i iznosa
iskazanog pod rednim brojem 7 Obrasca OBZ mora biti jednak iznosu neiskorištenih
okvirnih kredita i obveza financira­nja iskazanom u statističkom izvješću prema
Obrascu BS/IBS-3, stavka 104.

IzraČunava­nje osnovice

8. U smislu članka 3. i 4. Odluke, osnovica za obračun
iznosa obveznog upisa blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke utvrđuje se u
skladu s Obrascem OBZ i predstav­lja pozitivnu razliku između:

a) stvarnoga sta­nja plasmana na kraju obračunskog
razdob­lja i

b) sta­nja plasmana na dan
31. prosinca prethodne godine uvećanog za iznos koji se dobije primjenom
odgovarajuće stope  za pojedino razdob­lje
iz članka 2. Odluke.

Stopa obveznog upisa
blagajniČkih zapisa

9. Ako je banka ostvarila veći iznos plasmana od
razine utvrđene člankom 2. Odluke, dužna je upisati blagajničke zapise po stopi
propisanoj člankom 5. Odluke.

IzvjeŠĆiva­nje Hrvatske
narodne banke

10. Banka je dužna
izvijestiti Hrvatsku narodnu banku o sta­njima plasmana iz točke 4. i 5. ove
upute 31. ožujka, 30. lip­nja, 30. rujna i 31. prosinca tekuće godine na
propisanom Obrascu OBZ te utvrditi promjene u odnosu prema sta­nju istih
plasmana na dan 31. prosinca prethodne godine bez obzira na intenzitet i smjer
promjene razine plasmana.

Banke su dužne dostaviti popu­njeni
Obrazac OBZ Hrvatskoj narodnoj banci – Direkciji za provođe­nje monetarne
politike do 12 sati 15. kalendarskog dana u mjesecu nakon isteka tromje­sečja.

IzvrŠe­nje obveznog upisa
blagajniČkih zapisa

11. Banka koja u obračunskom
razdob­lju ostvari stopu rasta plasmana veću od stope utvrđene člankom 2.
Odluke, obvezna je na dan obračuna upisati blagajničke zapise u iznosu utvrđenom
člancima 4. i 5. Odluke i održavati ih do s­ljedeće­g obračuna.

Iznos za obvezni upis
blagajničkih zapisa utvrđen u skladu sa stavkom 1. ove točke zaokružuje se na
iznos u tisućama kuna.

12. Postupak isplate i obnav­lja­nja
upisa blagajničkih zapisa izvršava se prema neto načelu u skladu s člankom 8.
Odluke.

13. Hrvatska narodna banka
obračunavat će kamate na obvezno upisane blagajničke zapise po stopi koja je
određena člankom 7. stavak 2. Odluke.

Na obvezno upisane blagajničke
zapise Hrvatska narodna banka obračunava kamate pet dana, a isplaćuje osam dana
nakon isteka razdob­lja održava­nja obvezno upisanih blagajničkih zapisa.

Kaznene odredbe

14. Ako
banka:

– ne
upiše obvezne blagajničke zapise u skladu s Odlukom

– ne održava
propisanu razinu obvezno upisanih blagajničkih zapisa

– nepravilno obračuna iznos u visini koje­ga je dužna
izvršiti upis blagajničkih zapisa,

dužna je na razliku do propisanog iznosa platiti
naknadu po stopi koja je određena točkom IV. Odluke o kamatnim stopama i
naknadama Hrvatske narodne banke.

Naknada iz stavka 1. ove točke plaća se za sve dane,
uk­ljučujući i neradne, tijekom kojih banka nije izvršila odredbe iz prethodnog
stavka.

Prijelazne odredbe

15.
Hrvatska narodna banka naknadu iz točke 14. ove upute obračunava pet dana nakon
isteka razdob­lja održava­nja obvezno upisanih blagajničkih zapisa. Banke su dužne
naknadu iz točke 14. ove upute platiti najkasnije osam dana nakon isteka razdob­lja
održava­nja obvezno upisanih blagajničkih zapisa.

16. Hrvatska narodna banka može izvršiti prijeboj
dospjelih aktivnih kamata i naknada s dospjelim pasivnim kamatama i naknadama.

17. Hrvatska narodna banka neće otkup­ljivati obvezno
upisane blagajničke zapise prije isteka roka na koji su izdani niti će ih
uzimati u zalog za odobrava­nje lombardnih kredita.

Obvezno upisane blagajničke zapise banke ne mogu
prodavati drugim osobama.

18. U smislu ove upute, radni dani su dani od ponedje­ljka
do petka, a neradni su dani subota, nedje­lja i blagdani.

Ako je propisani dan izvršava­nja obveza iz Odluke
neradni dan, obveza se izvršava prvoga s­ljedeće­ga radnog dana.

ZavrŠne odredbe

19. Ova
uputa stupa na snagu danom objave u »Narodnim novinama«.

20.  Prvo
izvješće u skladu s ovom uputom banke su dužne dostaviti Hrvatskoj narodnoj
banci 15. trav­nja 2003.

Uputa broj: 46-020/02-03/ŽR
Zagreb, 13. ve­ljače 2003.

Guverner
Hrvatske narodne banke
**dr. sc. Že­ljko Rohatinski,** v.
r.

![](dodatni/375368.gif)

Uputa, NN 27/2003-388