## Odluka o terminskom planu obračuna preko međubankovnih platnih sustava

### NN 14/2002 (13.2.2002.), Odluka o terminskom planu obračuna preko međubankovnih platnih sustava

# Hrvatska narodna banka

360

Na temelju članka 39. stavka 2. pod i) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci
(»Narodne novine«, broj 36/2001) i članka 44. stavka 1. točke 7. Zakona o platnom
prometu u zemlji (»Narodne novine«, broj 117/2001) guverner Hrvatske narodne
banke donio je

## ODLUKU

### o terminskom planu obraČuna preko meĐubankovnih platnih sustava

Članak 1.

Obračun platnih transakcija preko Hrvatskog sustava velikih plaćanja i
preko Nacionalnog klirinškog sustava obavlja se u tijeku obračunskog dana.

Obračunski dan iz stavka 1. ovoga članka svaki je radni dan u tjednu od
ponedjeljka do petka.

Članak 2.

Obračunski dan Hrvatskog sustava velikih plaćanja počinje u 7.30 sati i
traje do 16.45 sati tekućega radnog dana.

Obračun platnih transakcija u tijeku obračunskog dana obavlja se prema
Dnevnom terminskog plana obračuna preko HSVP-a, koji je dan u Prilogu 1 i
sastavni je dio ove odluke.

Članak 3.

Obračunski dan Nacionalnoga klirinškog sustava počinje u 17.15 sati
prethodnoga radnog dana i traje do 17.15 sati tekućega radnog dana.

Obračun platnih transakcija u tijeku
obračunskog dana obavlja se prema Dnevnom terminskog plana obračuna preko
NKS-a, koji je dan u Prilogu 2 i sastavni je dio ove odluke.

Članak 4.

Ova odluka stupa na snagu osmog dana od dana
objave u »Narodnim novinama«, a primjenjuje se od 1. travnja 2002.

O.br: 24-020/01-02/ŽR
Zagreb, 31. siječnja 2002.

            Guverner
Hrvatske narodne banke
**dr. Željko Rohatinski,** v. r.

if !supportEmptyParas endif

Prilog 1

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| **DNEVNI TERMINSKI PLAN OBRAČUNA PREKO HSVP-a** | | |
| **07.30** | **Početak rada** | |
| if !supportLists·         endifOtvaranje HSVP-a  if !supportLists·         endifIzvršavanje prije zadanih plaćanja pod datumom tekućega obračunskog dana | | |
| **07.30 - 15.15** | **Redovno poslovanje** | |
| **Banka:**  if !supportLists·         endifpodmiruje obveze prema HNB-u:        - povrat lombardnog kredita        - povrat sredstava po repo aranžmanu        - povrat drugih obveza prema HNB        - izdvajanje obvezne pričuve po obračunu  if !supportLists·         endifobavlja plaćanja u svrhu podizanja gotovog novca - prenosi sredstva u HNB na odgovarajući račun gotovinskog centra  if !supportLists·         endifobavlja ostala plaćanja u odnosu s HNB  if !supportLists·         endifobavlja povrat prekonoćnih kredita  if !supportLists·         endifobavlja ostala međubankovna plaćanja  if !supportEmptyParas endif  **HNB:**  if !supportLists·         endifobavlja plaćanja u svrhu povrata obvezne pričuve po obračunu  if !supportLists·         endifobavlja ostala plaćanja s osnova provođenja mjera monetarne politike  if !supportLists·         endifobavlja plaćanja po osnovi pologa gotovog novca banaka u HNB  if !supportLists·         endifoavlja ostala međubankovna plaćanja | | |
| **07.45 - 08.30**  **11.30- 12.30** | **Izdvajanje sredstava - promjena limita u NKS-u** | |
| if !supportLists·         endifBanka obavlja plaćanje radi povećanja limita u NKS-u - prenosi sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće obračuna iz NKS-a | | |
| **14.00 - 14.45** | | **Međubankovno trgovanje**  **Izdvajanje sredstava - promjena limita u NKS-u** |
| if !supportLists·         endifMeđubankovno trgovanje  if !supportLists·         endifHNB odobrava lombardni kredit na zahtjev banke  if !supportLists·         endifBanka obavlja povrat lombardnog kredita  if !supportLists·         endifBanka obavlja plaćanje radi povećanja limita u NKS-u - prenosi sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće obračuna iz NKS-a | | |
if !supportMisalignedColumns|  |  |  |
endif

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

|  |  |
| --- | --- |
| **15.30 - 15.45** | **Namirenje neto pozicije s obračunskih računa u NKS-u na računima za namiru sudionika u HSVP-u** |
| **HNB:**  if !supportLists·         endifprovodi namirenje konačnih neto pozicija s obračunskih računa u NKS-u na računima za namiru sudinika u HSVP-u  if !supportLists·         endifprenosi sredstva s računa izdvojenih sredstava u HNB za pokriće obračuna iz NKS-a na račune za namiru banaka | |
| **15.45 - 16.30** | **Međubankovno trgovanje**  **Izdvajanje sredstava - određivanje limita u NKS-u za slijedeći radni dan** |
| if !supportLists·         endifMeđubankovno trgovanje  if !supportLists·         endifHNB odobrava lombardni kredit na zahtjev banke  if !supportLists·         endifBanka obavlja povrat lombardnog kredita  if !supportLists·         endifBanka obavlja plaćanje u svrhu određivanja limita u NKS-u za slijedeći radni dan - prenosi sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće obračuna iz NKS-a  if !supportLists·         endifBanka obavlja plaćanje u svrhu podizanja gotovog novca - prenosi sredstva u HNB na odgovarajući račun gotovinskog centra | |
| **16.30 - 16.45** | **Kraj rada** |
| if !supportLists·         endifBanka dobiva izvješće o stanju i izvršenim plaćanjima na njezinu računu za namiru  if !supportLists·         endifZatvaranje HSVP-a | |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Prilog 2
if !supportLineBreakNewLine
endif

|  |  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| **DNEVNI TERMINSKI PLAN OBRAČUNA PREKO NKS-a** | | | | | |
| **O B R A Č U N S K I   D A N**  **od 17.15 sati prethodnoga radnog dana (T-1) do 17.15 sati tekućega radnog dana (T0)** | | | | | |
| **I. OBRAČUNSKI CIKLUS**  **od 17.15 T-1 do 8.30 T0** | | **II. OBRAČUNSKI CIKLUS**  **od 8.30 T0 do 12.30 T0** | | **III. OBRAČUNSKI CIKLUS**  **od 12.30 T0 do 17.15 T0** | |
| Vrijeme | Opis posla | Vrijeme | Opis posla | Vrijeme | Opis posla |
| if !supportEmptyParas endif | Početno stanje na obračunskim računima je 0 | if !supportEmptyParas endif | Početno stanje na obračunskim računima je saldo obračuna iz prvog ciklusa | if !supportEmptyParas endif | Početno stanje na obračunskim računima je saldo obračuna iz drugog ciklusa |
| od **17.15**  do **06.00** | NKS prima transakcije za obračun | od **06.00**  do **11.30** | NKS prima transakcije za obračun | od **11.30**  do **14.00** | NKS prima transakcije za obračun |
| od **06.00**  do **08.30** | NKS završava obračun i obavještava HNB i sudionike o rezultatima obračuna | od **11.30**  do **12.30** | NKS završava obračun i obavještava HNB i sudionike o rezultatima obračuna; | u **14.00** | NKS obustavlja prijam transakcija |
| HNB mijenja limite |
| od **07.45**  do **08.30** | HNB mijenja limite | if !supportEmptyParas endif | | od **14.00**  do **14.45** | Uvid u red čekanja; |
| if !supportEmptyParas endif | | HNB mijenja limite |
| if !supportEmptyParas endif | | u **14.45** | NKS započinje obračun transakcija iz reda čekanja |
| do **15.30** | NKS dostavlja konačne neto pozicije obračunskih računa u HNB |
| do **16.45** | NKS obavještava sudionike o rezultatima obračuna |
| u **16.45** | NKS zaključuje obračunski dan |
| if !supportEmptyParas endif | | od **16.45**  do **17.15** | HNB dostavlja limite za sljedeći obračunski dan |
| Priprema NKS-a za sljedeći obračunski dan |

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

if !supportEmptyParas endif

Odluka, NN 14/2002-360