## Pravilnik o izmjenama i dopunama Pravilnika o tehničkim uvjetima i postupku prilagodbe Zakonu o provedbi ovrhe na novčanim sredstvima

### NN 130/2010 (22.11.2010.), Pravilnik o izmjenama i dopunama Pravilnika o tehničkim uvjetima i postupku prilagodbe Zakonu o provedbi ovrhe na novčanim sredstvima

MINISTARSTVO FINANCIJA

3401

Na temelju članka 32. stavka 6. Zakona o provedbi ovrhe na novčanim sredstvima (»Narodne novine«, broj 91/10) ministar financija donosi

PRAVILNIK

O IZMJENAMA I DOPUNAMA PRAVILNIKA O TEHNIČKIM UVJETIMA I POSTUPKU PRILAGODBE ZAKONU O PROVEDBI OVRHE NA NOVČANIM SREDSTVIMA

Članak 1.

U Pravilniku o tehničkim uvjetima i postupku prilagodbe Zakonu o provedbi ovrhe na novčanim sredstvima (»Narodne novine«, broj 96/10), u članku 3. stavku 9. iza zadnje rečenice dodaju se rečenice koje glase: »Radi usuglašavanja, na kraju radnog dana Agencija i banka izrađuju rekapitulaciju razmijenjenih poruka i istu razmjenjuju porukom o rekapitulaciji elektronskim putem. U slučaju tehničkih problema i nemogućnosti razmjene podataka rekapitulacije elektronskim putem, popunjava se Obrazac rekapitulacije i razmjenjuje putem elektroničke pošte ili telefaksom.«

Članak 2.

U članku 4. stavku 4. u zadnjoj rečenici riječ: »te« briše se, a iza riječi: »kamate« dodaje se zarez, a na kraju rečenice briše se točka i dodaju se riječi: »te datum, sat i minutu primitka u banci.«

Članak 3.

Prilog 1. mijenja se i glasi:

»PRILOG 1.

VRSTE I NAMJENA PORUKA, NAČIN RAZMJENE PORUKA, STRUKTURA, FORMAT I SADRŽAJ PORUKA KOJIMA SE RAZMJENJUJU NALOZI I PODACI IZMEĐU AGENCIJE I BANKE

UVOD

U ovom dokumentu opisane su vrste i namjena poruka, način razmjene poruka, struktura, format i sadržaj poruka kojima se razmjenjuju nalozi i podaci između Agencije i banke za potrebe provedbe ovrhe na novčanim sredstvima.

VRSTE I NAMJENA PORUKA

(1) Elektronički potpisana poruka A31

Agencija porukom A31 nalaže banci:

1) zapljenu novčanih sredstava u određenom iznosu,

2) zabranu raspolaganja novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu,

3) prijenos novčanih sredstava na račun ovrhovoditelja ili drugi račun naveden u nalogu Agencije,

4) prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade,

5) uskratu raspolaganja novčanim sredstvima ili trećoj osobi po njegovom nalogu,

6) slobodno raspolaganje zaplijenjenim novčanim sredstvima u određenom iznosu iz točke 1.,

7) slobodno raspolaganje novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu iz točke 2.,

8) slobodno raspolaganje uskraćenim novčanim sredstvima iz točke 5.

Ako banka ne može izvršiti nalog Agencije iz poruke A31 u iznosu navedenom u toj poruci, sve dok od Agencije ne dobije poruku A13 ili poruku A41, banka je dužna zabraniti raspolaganje novčanim sredstvima na računima i oročenim novčanim sredstvima u visini razlike iznosa novčanih sredstava s kojima je banka postupila prema nalogu iz poruke A31 i iznosa sredstava koji je Agencija naložila u toj poruci A31.

(2) Elektronički potpisana poruka B32

Banka obavještava Agenciju da je postupila po nalogu iz poruke A31. Naloge iz poruke A31 banka izvršava onim redom kojim su naloženi u toj poruci. Ako ovršenik nema novčanih sredstava u iznosu iz poruke A31, banka postupa po nalogu Agencije u visini raspoloživih novčanih sredstava i porukom B32 obavještava Agenciju o iznosu novčanih sredstava s kojima je postupila po nalogu iz poruke A31. Ako ovršenik nema novčanih sredstava, banka u poruci B32 navodi 0,00. Ako je Agencija porukom A31 naložila zapljenu novčanih sredstava ovršenika u neutvrđenom iznosu, banka porukom B32 obavještava Agenciju da je postupila po poruci A31 i navodi iznos 0,00.

(3) Elektronički potpisana poruka A13

Agencija obavještava banku o prestanku zabrane raspolaganja novčanim sredstvima na računima i oročenim novčanim sredstvima u visini razlike iznosa novčanih sredstava s kojima je banka postupila prema nalogu iz poruka A31 i A71 i iznosa sredstava koji je Agencija naložila u toj poruci A31 odnosno poruci A71.

(4) Elektronički potpisana poruka B16

Banka u kojoj ovršenik ima oročena novčana sredstva, a nema otvoren račun, obavještava Agenciju o raspoloživosti novčanih sredstava po dospijeću kamata odnosno po isteku ugovora o oročenju.

(5) Elektronički potpisana poruka A41

Agencija nalaže banci:

– blokadu i zabranu raspolaganja oročenim novčanim sredstvima za izvršenje osnova za plaćanje donesenim u postupcima pokrenutim nakon 1. siječnja 2011. – razina blokade: OIB

– blokadu i zabranu raspolaganja oročenim novčanim sredstvima za izvršenje osnova za plaćanje donesenim u postupcima pokrenutim prije 1. siječnja 2011. – razina blokade: MB ili MBG

– blokadu i zabranu raspolaganja određenim oročenim novčanim sredstvima za izvršenje osnova za plaćanje donesenim u postupcima pokrenutim prije 1. siječnja 2011.– razina blokade: račun (u daljnjem tekstu: RN).

(6) Elektronički potpisana poruka B22

Banka obavještava Agenciju o priljevu novčanih sredstava na blokirani račun.

(7) Elektronički potpisana poruka A43

Agencija nalaže banci deblokadu računa odnosno ukidanje zabrane raspolaganja oročenim novčanim sredstvima ovršenika za određenu razinu blokade: OIB, MB, MBG ili RN.

(8) Elektronički potpisana poruka A71

Agencija nalaže banci prijenos novčanih sredstava u stranoj valuti na račun ovrhovoditelja ili drugi račun u inozemnoj banci. Ako banka ne može izvršiti nalog Agencije iz poruke A71 u iznosu navedenom u toj poruci, sve dok od Agencije ne dobije poruku A13 ili poruku A41, banka je dužna zabraniti raspolaganje novčanim sredstvima na računima i oročenim novčanim sredstvima u visini razlike iznosa novčanih sredstava s kojima je banka postupila prema nalogu iz poruke A71 i iznosa sredstava koji je Agencija naložila u toj poruci A71.

(9) Elektronički potpisana poruka B72

Banka obavještava Agenciju o iznosu novčanih sredstava s kojima je postupila po nalogu iz poruke A71. Iznos nočanih sredstava s kojima je banka postupila po nalogu iz poruke A71 navodi u stranoj valuti te navodi prodajni tečaj banke za valutu naloženu u poruci A71, važeći na dan izvršenja. Ako ovršenik u banci nema novčanih sredstava u iznosu iz poruke A71 banka postupa po nalogu Agencije u visini raspoloživih novčanih sredstava i porukom B72 obavještava Agenciju o iznosu sredstava s kojima je postupila po nalogu iz poruke A71. Ako ovršenik u banci nema novčanih sredstava, banka u poruci B72 navodi 0,00.

(10) Elektronički potpisana poruka A51

Agencija traži od banke da poništi poruku koja sadrži pogrešne podatke.

(11) Elektronički potpisana poruka B52

Banka obavještava Agenciju o postupanju po nalogu iz poruke A51.

(12) Elektonički potpisana poruka B53

Banka traži od Agencije da poništi poruku koja sadrži pogrešne podatke.

(13) Elektronički potpisana poruka A54

Agencija obavještava banku o postupanju po nalogu iz poruke B53.

(14) Elektronički potpisana poruka A91

Agencija obavještava banku o vrsti pogreške.

(15) Elektronički potpisana poruka B91

Banka obavještava Agenciju o vrsti pogreške.

(16) Elektronički potpisana poruka A05

Tekstualna poruka slobodnog formata koju Agencija dostavlja banci.

(17) Elektronički potpisana poruka B05

Tekstualna poruka slobodnog formata koju banka dostavlja Agenciji.

(18) Elektronički potpisana poruka A01

Agencija potvrđuje primitak poruke primljene od banke.

(19) Elektronički potpisana poruka B01

Banka potvrđuje primitak poruke primljene od Agencije.

(20) Elektronički potpisana poruka A11

Agencija nalaže banci da dostavi odgovor s podatkom ima li ovršenik novčanih sredstava u visini iznosa manjeg od 30,00 kuna.

(21) Elektronički potpisana poruka B12

Banka obavještava Agenciju da ovršenik ima novčanih sredstava u visini iznosa iz poruke A11, a ako nema navodi raspoloživi iznos ili 0,00.

(22) Elektronički potpisana poruka B15

Banka obavještava Agenciju da je na račun ovršenika zaprimila iznos novčanih sredstava jednak ili veći od iznosa novčanih sredstava kojima je zabranila raspolaganje po nalogu iz poruke A31 odnosno A71.

(23) Elektronički potpisana poruka A61

Agencija na kraju dana za svaku banku formira i dostavlja banci rekapitulaciju poruka.

(24) Elektronički potpisana poruka B61

Banka temeljem primljene rekapitulacije poruka od Agencije formira i dostavlja Agenciji rekapitulaciju poruka generiranu u banci.

(25) Elektronički potpisana poruka B80

Banka dostavlja zahtjev za dostavu podataka o insolventnosti ovršenika.

(26) Elektronički potpisana poruka A81

Agencija dostavlja podatke o insolventnosti ovršenika.

NAČIN RAZMJENE PORUKA

Razmjena poruka odvija se u dva smjera. Jedan smjer je kad Agencija šalje elektronički potpisanu poruku banci (poruke tipa A), a drugi kad banka šalje elektronički potpisanu poruku Agenciji (poruke tipa B).

Na poslanu poruku primatelj obavezno odgovara novom porukom (A01/B01) kojom potvrđuje njezin primitak. Ova poruka mora biti poslana u roku od 5 minuta od primitka poruke. Nakon toga, primatelj obrađuje primljenu poruku i šalje odgovor na poruku. Ako je poruka neispravna uz poruku A01/B01 šalje se i poruka A91/B91 kojom se obavještava pošiljatelja o neispravnosti poruke. Na poruku A91/B91 ne šalje se poruka o potvrdi primitka A01/B01.

![](dodatni/411258.jpg)

Slika 1. Razmjena poruka.

Razmjena poruka odvija se putem WebService ili MQ kanala.

Ako oba kanala ne rade, razmjena se odvija alternativnim putem preko datoteka. U tom slučaju potrebno je iz poruke generirati datoteku te je dostaviti na magnetnom, optičkom ili elektroničkom nositelju podataka.

Naziv formata generirane datoteke tada je:

‘PN’ + identifikator poruke + ‘.XML’

gdje je:

‘PN’ – konstanta

Identifikator poruke – detaljnije opisan atributom poruke (id)

‘.XML’ – konstanta

Sadržaj tako generirane datoteke je poruka sa strukturom i sadržajem opisanim u nastavku dokumenta. Format zapisa je u UTF-8 formatu. Tako generirana datoteka se elektronički potpisuje. Naziv potpisane datoteke se proširuje s ekstenzijom ‘.P7S’.

ELEKTRONIČKI POTPIS

Poruke moraju biti potpisane elektroničkim potpisom u skladu sa zakonom koji se uređuje elektronički potpis. Obrazac potpisivanja je PKCS#7. Primjenom ovog standardiziranog obrasca potpisivanja podaci se programski zatvaraju formirajući »omotnicu« oko sebe. Na taj način omogućeno je elektroničko potpisivanje ne samo podataka u bilo kakvom formatu, već i bilo kakvih elektroničkih zapisa (slika, dokumenata, datoteka).

Elektronički potpis će se izrađivati X.509 v.3 certifikatom koristeći kriptografski algoritam i duljinu potpisnog ključa SHA-1&RSA 2048 bita. Koristit će se FINA RDC certifikati.

STRUKTURA PORUKE

Format zapisa poruke je XML forma

|  |  |
| --- | --- |
| Primjer poruke: | Pojašnjenje |
|  |  |
| <?xml version=”1.0” encoding=”UTF-8”?> | Potrebno zbog XML formata |
| <poruka id=“…“> | Početak poruke |
| <zaglavlje>…</zaglavlje> | Zaglavlje poruke |
| <sadrzaj><A31>….</A31></sadrzaj> | Sadržaj poruke (ovdje A31) |
| </poruka> | Kraj poruke |

NAČIN OZNAČAVANJA DUŽINE I TIPA PODATKA U OPISIMA ATRIBUTA I ELEMENATA

Dužina:

|  |  |
| --- | --- |
| nn | maksimalan broj znakova |
| n!n | fiksni broj znakova |
| nn-nn | raspon znakova (minimum-maksimum) |
| nn\*nn | prvi broj nn – maksimalan broj elemenata  drugi broj nn – maksimalni broj znakova u elementu |

Tipovi:

|  |  |
| --- | --- |
| n | znamenka (numerički znak, vodeće nule su dopuštene) |
| d | znamenke s decimalnim znakom uz obavezne dvije decimale (nula se piše kao 0,00) |
| t | znamenke s decimalnim znakom uz obaveznih šest decimala |
| s | znak + ili – |
| b | prazno mjesto |
| c | svaki znak dopušten unutar odabrane znakovne skupine |

PORUKA

Poruka je zapisana u UTF-8 formatu.

Identifikator poruke

Element <poruka> sadrži atribut »id« koji označava identifikator poruke.

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis | Format |
| id | Identifikator poruke, sastoji se od :  VBDI pošiljatelja poruke  + kalendarski datum slanja poruke (GGGGMMDD)  + redni broj poruke  Napomene:  GGGG = godina sa četiri znamenke  MM = mjesec sa dvije znamenke (01=Siječanj, ...)  DD = dan u mjesecu sa dvije znamenke (01 do 31)  Redni broj poruke formira se na nivou dana za svakog pošiljatelja i ne smije se ponoviti unutar datuma kreiranja. Redni broj poruke za automatski način rada (MQ ili WS) poprima vrijednosti od 1–899999, a za ručni način rada (Web aplikacija) poprima vrijednosti od 900000-999999. | 7!n8!n6!n |

Unutar elementa poruka postoje dva elementa koja su obvezna. Prvi element je zaglavlje poruke, a drugi je sadržaj poruke.

Zaglavlje poruke

U zaglavlju poruke se nalaze podaci koji su isti za sve tipove poruka.

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| primatelj | VBDI primatelja poruke | Da | 7!n |
| vrijemeKreiranja | Vrijeme kreiranja poruke u formatu  GGGG-MM-DDThh:mm:ssTZD  gdje je:  GGGG = godina s četiri znamenke  MM = mjesec s dvije znamenke (01=Siječanj, ...)  DD = dan u mjesecu s dvije znamenke (01 do 31)  hh = sat s dvije znamenke (00 do 23)  mm = minute s dvije znamenke (00 do 59)  ss = sekunde s dvije znamenke (00 do 59)  TZD = oznaka vremenske zone (Z ili +hhmm ili - hhmm)  (Z = UTC) | Da | 24c |
| sifraPoruke | Šifra poruke, prvi znak označava vrstu pošiljatelja:  ‘A’ agencija (FINA)  ‘B’ banka, odnosno financijska institucija  a druga dva znaka su numerici koji označavaju vrstu poruke,  šifra poruke određuje format sadržaja detalja poruke. | Da | 3!c |
| produkcija | Indikator produkcije:  ‘da’ produkcija  ‘ne’ nije produkcija (test) | Da | 2!c |

Sadržaj poruke

U sadržaju poruke nalaze se podaci ovisno o šifri poruke.

VRSTE PORUKA

Poruke A01/B01 – potvrda primitka

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID primljene poruke | Da, ako je prepoznat | 7!n8!n6!n |
| primljenaPoruka | Prvih 2048 znakova primljene poruke koje treba kodirati po standardu BASE64 | Ne.  Popuniti samo kada ID poruke nije prepoznat i kad je potpis ispravan. | 4096c |

Poruka A05/B05 – poruka slobodnog formata

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| slobodniTekst | Slobodni tekst | Da | 300c |

Napomena: Koristi se za komunikaciju između Agencije i banaka.

Poruka A11 – nalog za dostavu novčanih sredstava za izvršenje zadnje osnove za plaćanje

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| razinaIzvrsenja | 1 – OIB ovršenika  2 – MB ovršenika  3 – MBG ovršenika  4 – Račun ovršenika | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikMB | Matični broj ovršenika | Da, za razinu 2 | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, za razinu 3 | 13!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da, za razinu 4 | 30c |
| iznos | Iznos za izvršenje osnove | Da | 16d |

Poruka B12 – dostava informacije o novčanim sredstvima za izvršenje zadnje osnove za plaćanje

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A11 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |
| iznos | Iznos iz poruke A11 ili manji, odnosno nula ako ovršenik nema sredstava. | Da | 16d |

Poruka A13 – prestanak zabrane raspolaganja novčanim sredstvima iz poruke A31, A71

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A31, A71 na koju se odgovara – ne šalje se samo onoj banci koja je u cijelosti izvršila iznos iz poruke. | Da | 7!n8!n6!n |

Poruka B15 – obavijest o dodatno pristiglim novčanim sredstvima

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A31, A71 koju banka nije u cijelosti izvršila. | Da | 7!n8!n6!n |

Poruka B16 – obavijest o raspoloživosti novčanih sredstava po isteku ugovora o oročenju u banci u kojoj ovršenik nema otvoren račun

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, ako MB i MBG nisu popunjeni | 11!n |
| ovrsenikMB | MB ovršenika | Da, ako OIB i MBG nisu popunjeni | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, ako OIB i MB nisu popunjeni | 13!n |
| ovrsenikOrocenaStednja | Račun oročene štednje | Da | 30c |

Poruka B22 – priljev novčanih sredstava na blokirani račun ovršenika

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, ako MB i MBG nisu popunjeni | 11!n |
| ovrsenikMB | Matični broj ovršenika | Da, ako OIB i MBG nisu popunjeni | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, ako OIB i MB nisu popunjeni | 13!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika | Da | 30c |

Poruka A31 – nalozi za izvršenje i zabranu raspolaganja novčanim sredstvima

Poruka A31 formira se na razini ovršenika, a sadrži naloge za izvršenje jedne ili više osnova za plaćanje.

Poruka ima više razina podataka (analogija sa zbrojnim nalogom za prijenos).

Prva razina je razina poruke i u njoj se nalaze zbrojni podaci na razini poruke (vodeći elementi A31).

Druga razina je razina osnova za izvršenje u kojoj se nalaze podaci o ovršeniku (detalji A31 – razina osnove).

Treća razina su nalozi po osnovi (detalji A31 – razina naloga).

Ako je razina izvršenja po računima, a osnova se može izvršiti s jednog ili više računa u tom slučaju dodatno postoji popis računa gdje su navedeni broj i vrsta sredstava na multivalutnom računu s kojima se postupa po nalogu (detalji A31 – podaci o računima).

Vodeći elementi A31

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A31 za koju se ukida zabrana raspolaganja novčanim sredstvima zbog provođenje naloga Agencije. | Ne | 7!n8!n6!n |
| ukupanBrojOsnova | Ukupan broj osnova u poruci | Da | 2!n |
| ukupniIznosNaloga | Kontrolna suma naloga | Da | 16d |
| ukupanBrojNaloga | Ukupan broj naloga u poruci | Da | 6!n |

Detalji A31

Postoje dvije razine detalja A31. Prva razina je osnova, a druga razina su nalozi koji pripadaju osnovi.

Razina osnove:

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Obavezno popuniti | Format |
| brojOsnove | Broj osnove | Da | 30c |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| razinaIzvrsenja | 1 – OIB ovršenika  2 – MB ovršenika  3 – MBG ovršenika  4 – Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikMB | Matični broj ovršenika | Da, za razinu 2 | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, za razinu 3 | 13!n |
| ovrsenikRacuni | Računi ovršenika ili računi oročene štednje | Da, za razinu 4 | složeni element s podacima o računima (\*) |

Podaci o računima

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj računa | 2n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| broj | Broj računa | Da | 30c |
| vrstaSredstava | Šifra vrste sredstava:  ‘1’ sva sredstva  ‘2’ kunska sredstva  ‘3’ devizna sredstava | Da, samo za multivalutni račun | 1!n |

(\*) Element <ovrsenikRacuni> je složeni element unutar kojeg može biti jedan ili više računa s naznakom vrste sredstava s kojima se postupa po nalogu ako se radi o multivalutnom računu.

Primjer:

Primjer:

<ovrsenikRacuni>

<racun redniBroj=“01“>

<broj>19999999999999999</broj>

<vrstaSredstava>1</ vrstaSredstava >

</racun>

<racun redniBroj=“02“>

<broj>29999999999999999</broj>

< vrstaSredstava >2</ vrstaSredstava >

</racun>

</ovrsenikRacuni>

Razina naloga

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj naloga | 3n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| vrstaNaloga | Vrsta naloga:  1. Zapljena novčanih sredstava u određenom iznosu  2. Zabrana raspolaganja novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  3. Prijenos novčanih sredstava  4. Prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade  5. Uskrata raspolaganja novčanim sredstvima  6. Slobodno raspolaganje zaplijenjenim novčanim sredstvima u određenom iznosu  7. Slobodno raspolaganje novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  8. Slobodno raspolaganje uskraćenim novčanim sredstvima | Da | 1!n |
| ovrhovoditeljOIB | OIB ovrhovoditelja | Ne | 11!n |
| ovrhovoditeljMB | MB ovrhovoditelja | Ne | 8!n |
| ovrhovoditeljMBG | MBG ovrhovoditelja | Ne | 13!n |
| ovrhovoditeljRacun | Račun ovrhovoditelja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 17!n |
| ovrhovoditeljNaziv | Naziv/ ime i prezime ovrhovoditelja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 114c |
| ovrhovoditeljMjesto | Mjesto ovrhovoditelja | Ne | 40c |
| ovrhovoditeljAdresaazivOvrhovoditeljadomaćoj banci | Adresa ovrhovoditelja | Ne | 70c |
| iznos | Iznos | Da | 16d |
| oznakaValute | Slovčana oznaka valute | Da | 3!c |
| pnbZaduzenjaModel | Model poziva na broj zaduženja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 2!n |
| pnbZaduzenja | Poziv na broj zaduženja | Ne | 22c |
| pnbOdobrenjaModel | Model poziva na broj odobrenja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 2!n |
| pnbOdobrenja | Poziv na broj odobrenja | Ne | 22c |
| sifraPlacanja | Šifra opisa plaćanja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 2!n |
| opisPlacanja | Opis plaćanja | Da, za vrstu naloga 3 i 4 | 136c |

Napomena:

1. U slučaju pravomoćnosti osnove, u poruci se šalju obvezno tri vrste naloga:

6 – slobodno raspolaganje zaplijenjenim novčanim sredstvima u određenom iznosu

4 – prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade

3 – prijenos novčanih sredstava

2. U slučaju primitka osnove koja se treba izvršiti iz sredstava kojima je prethodno zabranjeno raspolaganje temeljem mjere osiguranja u neutvrđenom iznosu, u poruci se šalju tri vrste naloga:

7 – slobodno raspolaganje sredstvima u neutvrđenom iznosu

4 – prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade

3 – prijenos novčanih sredstava

3. U slučaju primitka osnove za plaćanje po kojoj treba izvršiti prijenos sredstava za ovršenika za kojeg su prethodno po mjeri osiguranja uskraćena sredstva, u poruci se šalju tri vrste naloga:

8 – slobodno raspolaganje uskraćenim sredstvima

4 – prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade

3 – prijenos sredstava

Poruka B32 – potvrda izvršenja naloga

Vodeći elementi B32

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A31 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |

Detalji B32

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj naloga iz poruke A31 | 3n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| iznos | Ukupni iznos izvršenja po nalogu | Da | 16d |

Poruka A41 – blokada računa i zabrana raspolaganja oročenim novčanim sredstvima ovršenika

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| razinaBlokade | 1 – OIB ovršenika  2 – MB ovršenika  3 – MBG ovršenika  4 – Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikMB | Matični broj ovršenika | Da, za razinu 2 | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, za razinu 3 | 13!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da, za razinu 4 | 30c |

Poruka A43 – deblokada računa i prestanak zabrane raspolaganja oročenim novčanim sredstvima ovršenika

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| razinaDeblokade | 1 – OIB ovršenika  2 – MB ovršenika  3 – MBG ovršenika  4 – Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikMB | Matični broj ovršenika | Da, za razinu 2 | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, za razinu 3 | 13!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da, za razinu 4 | 30c |

Poruka A51 – zahtjev za poništavanje poruke (A31 ili A71)

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke na koju se odnosi poništavanje | Da | 7!n8!n6!n |

Poruka B52 – odgovor na zahtjev za poništavanje poruke

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke A51 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |
| status | 1 – uspješno poništena  9 – nije moguće poništiti | Da | 1!n |

Poruka B53 – zahtjev za poništavanje poruke (B32 ili B72)

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke na koju se odnosi poništavanje | Da | 7!n8!n6!n |

Poruka A54 – odgovor na zahtjev za poništavanje poruke

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke B53 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |
| status | 1 – uspješno poništena  9 – nije moguće poništiti | Da | 1!n |

Poruka A71 – plaćanje u stranoj valuti

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A71 za koju se ukida zabrana raspolaganja novčanim sredstvima zbog provođenja naloga Agencije. | Ne | 7!n8!n6!n |
| razinaPlacanja | 1 – OIB ovršenika  2 – MB ovršenika  3 – MBG ovršenika  4 – Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikMB | MB ovršenika | Da, za razinu 2 | 8!n |
| ovrsenikMBG | MBG ovršenika | Da, za razinu 3 | 13!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika ili račun oročene štednje | Da, za razinu 4 | 30c |
| iznos | Iznos | Da | 16d |
| oznakaValute | Slovčana oznaka valute kojom se obavlja plaćanje | Da | 3!c |
| pnbZaduzenjaModel | Model poziva na broj zaduženja | Ne | 2!n |
| pnbZaduzenja | Poziv na broj zaduženja | Ne | 24c |
| opisPlacanja | Opis plaćanja | Da | 136c |
| ovrhovoditeljNaziv | Naziv/ime i prezime ovrhovoditelja | Da | 136c |
| ovrhovoditeljUlica | Ulica ovrhovoditelja | Da | 34c |
| ovrhovoditeljGrad | Grad ovrhovoditelja | Da | 34c |
| ovrhovoditeljDrzava | Šifra države ovrhovoditelja | Da | 3!n |
| ovrhovoditeljIBAN | IBAN ovrhovoditelja | Da, ako nije naveden račun ovrhovoditelja | 35c |
| ovrhovoditeljRacun | Račun ovrhovoditelja | Da, ako nije naveden IBAN ovrhovoditelja | 17!n |
| ovrhovoditeljBanka | Inozemna banka u koju se treba izvršiti plaćanje | Da | 136c |
| SWIFT | SWIFT/BIC | Da | 11!c |

Poruka B72 – odgovor na poruku A71

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | ID poruke A71 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |
| iznos | Iznos iz poruke A71 ili manji | Da | 16d |
| tecajVrijednost | Vrijednost tečaja za valutu iz poruke A71 | Da | 9t |
| tecajBrojJedinica | Broj jedinica | Da | 3n |

Poruke A91/B91 – poruka o greški

Vodeći element A91/B

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke s greškom | Ne | 7!n8!n6!n |

Detalji A91/B91

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj greške | 3n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| sifra | Šifra greške | Da | 4!n |
| opis | Opis greške | Ne | 100c |
| pozicija | Naziv elementa ili atributa na kojem se dogodila greška | Ne | 64c |
| vrijednost | Vrijednost elementa zbog koje se dogodila greška | Ne | 200c |

Poruka A61 – rekapitulacija poruka u Agenciji

Agencija na kraju dana za svaku banku formira i dostavlja banci porukom A61 rekapitulaciju poruka.Temeljem poslane rekapitulacije u banku Agencija prima od banke rekapitulaciju generiranu u banci. U Agenciji se provodi kontrola da li podaci o izvršenoj razmjeni poruka iz rekapitulacije banke odgovaraju podacima iz rekapitulacije Agencije. Isti postupak provodi i banka. U Agenciji se tiska rekapitulacija poruka u formi obrasca. Primjer popunjenog obrasca dan je na kraju ovog Priloga. Ako se kontrolom rekapitulacije utvrde razlike, ovlaštena osoba Agencije kontaktira ovlaštenu osobu banke radi usklađivanja.

Vodeći elementi A61

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| ukupanBrojPorukaA | Ukupan broj poslanih A poruka za koje se očekuje poruka B01 (sve osim A01, A91) | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaB01 | Ukupni broj primljenih poruka B01 | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaB | Ukupan broj primljenih B poruka za koje se očekuje poruka A01 (sve osim B01, B91) | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaA01 | Ukupan broj poslanih poruka A01 | Da | 6n |

Detalji rekapitulacije

Razina podataka je vrsta poruke i vrsta naloga unutar poruke, a podaci se iskazuju za sve vrste A i B poruka (osim A01/B01) i svaku vrstu naloga. Ako za pojedinu vrstu poruke odnosno vrstu naloga nije bilo razmjene potrebno je iskazati podatke s iznosom 0.

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj rekapitulacije | 3n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| sifraPoruke | Šifra poruke (Ann, Bnn) | Da | 3!c |
| vrstaNaloga | Vrsta naloga:  1. Zapljena novčanih sredstava u određenom iznosu  2. Zabrana raspolaganja novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  3. Prijenos novčanih sredstava  4. Prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade  5. Uskrata raspolaganja novčanim sredstvima  6. Slobodno raspolaganje zaplijenjenim novčanim sredstvima u određenom iznosu  7. Slobodno raspolaganje novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  8. Slobodno raspolaganje uskraćenim novčanim sredstvima | Da, za vrstu poruke A31 i B32 | 1!n |
| brojPoruka | Ukupan broj poruka za upisanu šifru poruke | Da | 6n |
| iznosPoruka | Ukupan iznos poruka za upisanu šifru poruke | Da, za šifru poruke A11, B12, A31, B32, A71, B72 | 16d |

Poruka B61 – rekapitulacija poruka u banci

Vodeći elementi B61

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| ukupanBrojPorukaA | Ukupan broj primljenih A poruka za koje se očekuje poruka B01 (sve osim A01, A91) | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaB01 | Ukupni broj poslanih poruka B01 | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaB | Ukupan broj poslanih B poruka za koje se očekuje poruka A01 (sve osim B01, B91) | Da | 6n |
| ukupanBrojPorukaA01 | Ukupan broj primljenih poruka A01 | Da | 6n |

Detalji rekapitulacije

Razina podataka je vrsta poruke i vrsta naloga unutar poruke, a podaci se iskazuju za sve vrste A i B poruka (osim A01/B01) i svaku vrstu naloga. Ako za pojedinu vrstu poruke odnosno vrstu naloga nije bilo razmjene potrebno je iskazati podatke s iznosom 0.

|  |  |  |
| --- | --- | --- |
| Naziv atributa | Opis atributa | Format |
| redniBroj | Redni broj rekapitulacije | 3n |

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| sifraPoruke | Šifra poruke (Ann, Bnn) | Da | 3!c |
| vrstaNaloga | Vrsta naloga:  1. Zapljena novčanih sredstava u određenom iznosu  2. Zabrana raspolaganja novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  3. Prijenos novčanih sredstava  4. Prijenos novčanih sredstava za naplatu naknade  5. Uskrata raspolaganja novčanim sredstvima  6. Slobodno raspolaganje zaplijenjenim novčanim sredstvima u određenom iznosu  7. Slobodno raspolaganje novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu  8. Slobodno raspolaganje uskraćenim novčanim sredstvima | Da, za vrstu poruke A31 i B32 | 1!n |
| brojPoruka | Ukupan broj poruka za upisanu šifru poruke | Da | 6n |
| iznosPoruka | Ukupan iznos poruka za upisanu šifru poruke | Da, za šifru poruke A11, B12, A31, B32, A71, B72 | 16d |

Poruka B80 – zahtjev za dostavu podataka o insolventnosti

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| razinaZahtjeva | 1 – OIB ovršenika  2 – Račun ovršenika (samo za račune koji u JRR imaju oznaku specifičnih poslovnih namjena) | Da | 1!n |
| ovrsenikOIB | OIB ovršenika | Da, za razinu 1 | 11!n |
| ovrsenikRacun | Račun ovršenika | Da, za razinu 2 | 30c |

Poruka A81 – podaci o insolventnosti ovršenika

|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Naziv elementa | Opis elementa | Obavezno popuniti | Format |
| idPoruke | Identifikator poruke B80 na koju se odgovara | Da | 7!n8!n6!n |
| iznosBlokade | Ukupni iznos nepodmirenih obveza | Da | 16d |
| brojDanaNeprekidneBlokade | Broj dana neprekidno evidentiranih nepodmirenih obveza | Da | 6n |
| brojDanaBlokade6Mj | Broj dana u kojima su evidentirane nepodmirene osnove u proteklih šest mjeseci | Da | 3n |

ŠIFRE GREŠAKA

|  |  |
| --- | --- |
| Šifra greške | Opis greške |
| 0000-0099 greške na razini poruke | |
| 0001 | Veličina primljene poruka veća od dozvoljene. |
| 0002 | Primljena poruka nije u skladu sa XML shemom. |
| 0003 | Identifikator poruke nije dobar. |
| 0004 | Primljena poruka nije u skladu s formatom poruke |
| 0005 | Nepoznata greška |
| 0006 | Banka ili Agencija nije spremna za prihvat novih poruka, potrebno je provođenje posebne procedure |
|  | |
| 0100-0199 greške na razini zaglavlja | |
| 0101 | Primatelj poruke nije ispravan. |
| 0102 | Vrijeme kreiranja nije ispravno. |
| 0103 | Šifra poruke nije ispravna. |
| 0104 | Indikator produkcije nije ispravan. |
|  |  |
| 0200-0899 greške na razini detalja poruke | |
| 0201 | Sadržaj poruke ne odgovara šifri poruke u zaglavlju. |
| 0202 | OIB ne postoji u registru. |
| 0203 | MB ne postoji u registru. |
| 0204 | MBG ne postoji u registru. |
| 0205 | Račun ne postoji u registru. |
| 0206 | OIB i MBG ne pripadaju istom subjektu. |
| 0207 | OIB i račun ovršenika ne pripadaju istom subjektu. |
| 0208 | Iznos nema ispravan format. |
| 0209 | Traženi iznos mora biti veći od nula. |
| 0210 | Znakovno polje ne može biti popunjeno sa SPACE znakom. |
| 0211 | Broj naloga mora biti veći od nula. |
| 0212 | Redni broj naloga mora biti veći od nula. |
| 0213 | Redni broj naloga ne smije se ponavljati u poruci. |
| 0214 | Redni broj naloga mora biti u slijedu u poruci. |
| 0215 | Vrsta naloga nije ispravna. |
| 0216 | Iznos naloga mora biti veći od nula. |
| 0217 | Model poziva na broj nije ispravan. |
| 0218 | Podatak poziva na broj nije ispravan. |
| 0219 | Šifra opisa plaćanja nije ispravna. |
| 0220 | Oznaka valute nije ispravna. |
| 0221 | IBAN nije ispravan. |
| 0222 | SWIFT/BIC nije ispravan. |
| 0223 | Šifra države nije ispravna. |
| 0224 | Tečaj mora biti veći od nula. |
| 0225 | Broj naloga nije ispravan. |
| 0226 | Redni broj naloga u poruci odgovora ne postoji. |
| 0227 | Naplaćeni iznos u poruci odgovora veći od traženog. |
| 0228 | Veza na poruku nije ispravna. |
| 0229 | Podaci u poruci i podaci iz vezane poruke nisu isti. |
| 0230 | IBAN ne odgovara zemlji banke. |
| 0231 | IBAN ne odgovara banci. |
| 0232 | Naziv banke ne odgovara SWIFT adresi. |
| 0233 | Izvršenje naloga nije u skladu s rednim brojevima izvršenja. |
| 0234 | OIB i MB ne pripadaju istom subjektu. |
| 0235 | Iznos za koji se nalaže slobodno raspolaganje veći je od iznosa zaplijenjenih odnosno uskraćenih sredstava. |
| 0236 | Odgovor na poruku već primljen. |
| 0237 | Obavijest o priljevu poslana za neblokirani račun. |
| 0238 | Obavijest o raspoloživosti novčanih sredstava po isteku ugovora o oročenju poslana za neblokirani račun oročenih novčanih sredstava |
| 0239 | Za ovršenika iz poruke A31 ili A71 već postoji zabrana raspolaganja novčanim sredstvima iz prethodne poruke A31 ili A71 |
| 0240 | MB i račun ovršenika ne pripadaju istom subjektu |
| 0241 | MBG i račun ovršenika ne pripadaju istom subjektu |
| 0242 | Račun ovršenika iz poruke B80 nema oznaku specifičnih poslovnih namjena |
|  | |
| 0900-0999 greške na razini potpisa | |
| 0901 | Potpis primljene poruke nije ispravan. |
| 0902 | Certifikatu izrade potpisa istekao rok. |
| 0903 | Certifikat izrade potpisa još ne vrijedi. |
| 0904 | Certifikat izrade potpisa ne pripada traženom CA certifikatu. |
| 0905 | Certifikat izrade potpisa opozvan. |
| 0906 | Certifikat izrade potpisa nije registriran u sustavu. |

Primjer Poruke A31

<?xml version=”1.0” encoding=”UTF-8”?>

<pnop:poruka xmlns:pnop=”...” targetNamespace=”...” >

<zaglavlje>

<primatelj>0000000</primatelj>

<vrijemeKreiranja>2010-07-30T05:51:12+0200</vrijemeKreiranja>

<sifra>A31</sifra>

<produkcija>ne</produkcija>

</zaglavlje>

<sadrzaj>

<A31>

<ukupanBrojOsnova>02</ukupanBrojOsnova>

<ukupniIznosNaloga>06,00</ukupniIznosNaloga>

<ukupanBrojNaloga>006</ukupanBrojNaloga>

<osnova brojOsnove=”OVR1..”>

<razinaIzvrsenja>1</razinaIzvrsenja>

<ovrsenikOIB>99999999999</ovrsenikOIB>

<nalog redniBroj=”001”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 1</ovrhovoditeljNaziv>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

<nalog redniBroj=”002”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 2</ovrhovoditeljNaziv>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

<nalog redniBroj=”003”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo- diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 3</ovrhovoditeljNaziv>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

</osnova>

<osnova brojOsnove=”OVR2..”>

<razinaIzvrsenja>4</razinaIzvrsenja>

<ovrsenikRacuni>

<racun redniBroj=”01”>

<broj>19999999999999999</broj>

<vrstaSredstava>1</ vrstaSredstava >

</racun>

<racun redniBroj=”02”>

<broj>29999999999999999</broj>

< vrstaSredstava >2</ vrstaSredstava >

</racun>

</ovrsenikRacuni>

<nalog redniBroj=”004”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo- diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 4</ovrhovoditeljNaziv>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

<nalog redniBroj=”005”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo- diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 5</ovrhovoditeljNaziv>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

<nalog redniBroj=”006”>

<vrstaNaloga>3</vrstaNaloga>

<ovrhovoditeljOIB>99999999999</ovrhovoditeljOIB>

<ovrhovoditeljMB>99999999</ovrhovoditeljMB>

<ovrhovoditeljMBG>9999999999999</ovrhovodi- teljMBG>

<ovrhovoditeljRacun>99999999999999999</ovrhovo- diteljRacun>

<ovrhovoditeljNaziv>Naziv 6</ovrhovoditeljNaziv>

<ovrhovoditeljMjesto>Mjesto 6</ovrhovoditeljMjesto>

<ovrhovoditeljAdresa>Adresa 6</ovrhovoditeljAdresa>

<iznos>01,00</iznos>

<pnbZaduzenjaModel>22</pnbZaduzenjaModel>

<pnbZaduzenja>2</pnbZaduzenja>

<pnbOdobrenjaModel>22</pnbOdobrenjaModel>

<pnbOdobrenja>2</pnbOdobrenja>

<sifraPlacanja>1</sifraPlacanja>

</nalog>

</osnova>

</A31>

</sadrzaj>

</pnop:poruka>

Primjer popunjenog Obrasca rekapitulacije poruka

VBDI BANKE

NAZIV BANKE

![](dodatni/411259.jpg)

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Pečat i potpis ovlaštenih zaposlenika FINA-e

Članak 4.

U Prilogu 2. stavku 7. iza riječi: »poruka« dodaje se riječ:«A13 i ».

Članak 5.

Prilog 4. mijenja se i glasi:

»PRILOG 4.

SADRŽAJ I FORMAT PODATAKA ZA INICIJALNU DOSTAVU PODATAKA O OSNOVAMA ZA PLAĆANJE

UVOD

U ovom dokumentu opisan je format i sadržaj datoteka za inicijalni prihvat podataka od banaka za potrebe sustava PNOP-a.

Standardne karakteristike datoteke

• format ASCII

• kodna stranica 1250

• svaki slog završava graničnikom CRLF (X’0D0A’)

• polja u slogu su odvojena znakom ‘|’

• naziv datoteke je složeni izraz koji osigurava jednoznačnost

KONSTRUKCIJA NAZIVA DATOTEKE

‘PN’ + vrsta datoteke(2) + VBDI(7) + datum(6) + redni broj datoteke(3) + ‘.EKS’

gdje je:

• ‘PN’ konstanta,

• vrsta datoteke:

o 10 – datoteka osnova za plaćanje

o 11 – dodatna datoteka

o 20 – datoteka mjera osiguranja

• VBDI banke,

• datum formiranja datoteka u formatu ‘ggmmdd’,

• redni broj datoteke sadrži oznaku rednog broja slanja od 001 do 999:

o redni broj datoteke počinje od 1 unutar datuma slanja

o ako je datoteka odbačena od strane Agencije, banka je šalje ponovno ispravljenu i redni broj uvećava za 1

• ‘.EKS’ ekstenzija datoteke :

o BNK – datoteka s inicijalnim podacima koju šalje banka

o ZAP – datoteka s odgovorom rezultata obrade koju šalje Agencija

Primjer imena datoteke:

PN102390001101230001.BNK – datoteka s osnovama za plaćanje

FORMAT DATOTEKA

• 10 – Datoteka osnova za plaćanje (ORP)

Datoteka sadrži sve osnove za plaćanje u redoslijedu, kao i konačno naplaćene osnove za plaćanje kod kojih se sredstva nalaze na posebnom računu.

Organizirana je na način da se za osnovu za plaćanje pojedinog ovršenika zapisuje po jedan redak za svakog ovrhovoditelja i odgovarajuća vrsta duga (troškovi postupka, troškovi izvršenja, glavnica).

Banka obračunava kamatu na iznos neizvršene obveze do datuma formiranja podataka.

|  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Redni broj | Naziv polja | Maks. duž. polja | Obavezno polje | Sadržaj polja |
| 1. | Identifikator paketa | 8 | Da | Redni broj paketa (ovršenika). |
| 2. | Redni broj osnove | 8 | Da | Redni broj osnove unutar paketa (ovršenika) |
| 3. | Račun ovršenika | 30 | Da | Broj računa u banci ili računa oročenih novčanih sredstva  – za poslovne subjekte navesti glavni račun  – za građane navesti račun iz osnove, ili jedan od njih ako ih ima više (ostali su navedeni u dodatnoj datoteci – 11) |
| 4. | Šifra vrste sredstava za MVR ovršenika | 1 | Da, ako je račun ovršenika multivalutni | ‘1’ osnova za plaćanje smije se izvršavati sa svih sredstava MVR  ‘2’ osnova za plaćanje smije se izvršavati s kunskih sredstava MVR  ‘3’ osnova za plaćanje smije se izvršavati s deviznih sredstava MVR |
| 5. | OIB ovršenika | 11 | Ne |  |
| 6. | MB ovršenika | 8 | Ne |  |
| 7. | MBG ovršenika | 13 | Ne |  |
| 8. | Broj osnove za plaćanje | 30 | Da | Broj osnove za plaćanje naznačen na dokumentu |
| 9. | Šifra vrste osnove za plaćanje | 3 | Da | ‘200’ rješenje o ovrsi , nalog MF-a po aktiviranom državnom jamstvu, nalog za izvršenje novčane kazne, druga odluka nadležnog tijela  ‘205’ zadužnica  ‘210’ rješenje sa više ovrhovoditelja  ‘221’ mjera osiguranja – prethodna mjera i privremena pljenidba  ‘999’ šifra nije poznata |
| 10. | Dodatna obilježja rješenja o ovrsi | 1 | Ne | ‘A’ uzdržavanje djeteta (alimentacija)  ‘B’ obrok povremenog davanja (rente …)  ‘C’ rješenje o ovrsi za istovremeno plaćanje ovrhovoditeljima u razmjernom dijelu  ‘D’ rješenje o ovrsi – solidarni ovršenici  ‘R’ rješenje o ovrsi po osnovi radnog spora |
| 11. | Datum primitka | 10 | Da | Datum evidentiranja osnove u banci.  Format: GGGG.MM.DD |
| 12. | Vrijeme primitka | 5 | Da | Vrijeme evidentiranja osnove u banci.  Format: HH:MM |
| 13. | Šifra vrste duga | 3 | Da | ‘1’ trošak postupka  ‘2’ trošak izvršenja  ‘3’ glavni dug  ‘4’ glavni dug  ‘5’ glavni dug  ……  ‘999’ glavni dug |
| 14. | Šifra vrste kamatne stope | 1 | Da | Vrsta kamatne stope određena vrstom ugovornog odnosa između stranaka:  ‘1’ trgovac: visina kamatne stope = eskontna stopa + 8  ‘2’ netrgovac: visina kamatne stope = eskontna stopa + 5  te ostale šifre:  ‘D’ druga kamata  ‘0’ nema obračuna kamate |
| 15. | Šifra obračuna kamatne stope | 1 | Da, ako je šifra vrste kamatne stope ‘D’ | ‘1’ godišnji obračun  ‘2’ mjesečni obračun |
| 16. | Visina kamatne stope | 8 | Da, ako je šifra vrste kamatne stope ‘D’ | Format: 99999,99 |
| 17. | Iznos ostatka glavnog duga u kunama | 16 | Da | Osnova za plaćanje nije naplaćivana: iznos glavnice iz osnove za plaćanje  Djelomično naplaćena osnova za plaćanje: iznos glavnice iz osnove za plaćanje, eventualno umanjen za iznos naplate.  Iznos može biti 0,00. U tom slučaju iznos ostatka kamate mora biti > 0,00, osim za nepravomoćne osnove za plaćanje po kojima su u cijelosti zaplijenjena sredstva.  Ako se radi o deviznoj osnovi za plaćanje, polje predstavlja kunsku protuvrijednost ostatka glavnog duga u stranoj valuti.  Format: 9999999999999,99 |
| 18. | Iznos ostatka kamate u kunama | 16 | Da | Osnova za plaćanje nije naplaćivana: iznos kamate iz osnove za plaćanje, uvećan za kamatu obračunatu do datuma formiranja podataka.  Djelomično naplaćena osnova za plaćanje: iznos kamate iz osnove, uvećan za kamatu naplate i umanjen za iznos naplate, te uvećan za kamatu obračunatu do datuma formiranja podataka.  Iznos može biti 0,00, a u tom slučaju iznos ostatka glavnog duga mora biti > 0,00, osim za nepravomoćne osnove za plaćanje po kojima su u cijelosti zaplijenjena sredstva.  Ako se radi o deviznoj osnovi za plaćanje, polje predstavlja kunsku protuvrijednost ostatka kamate u stranoj valuti.  Format: 9999999999999,99 |
| 19. | Iznos ostatka glavnog duga u stranoj valuti | 16 | Da, kod deviznih rješenja | Osnova za plaćanje nije naplaćivana: iznos glavnice iz osnove za plaćanje  Djelomično naplaćena osnova za plaćanje: iznos glavnice iz osnove za plaćanje, eventualno umanjen za iznos naplate.  Format: 9999999999999,99 |
| 20. | Iznos ostatka kamate u stranoj valuti | 16 | Da, kod deviznih rješenja | Osnova za plaćanje nije naplaćivana: iznos kamate iz osnove za plaćanje, uvećan za kamatu obračunatu do datuma formiranja podataka.  Djelomično naplaćena osnova za plaćanje: iznos kamate iz osnove za plaćanje, uvećan za kamatu naplate i umanjen za iznos naplate, te uvećan za kamatu obračunatu do datuma formiranja podataka  Format: 9999999999999,99 |
| 21. | Oznaka strane valute | 3 | Da, kod deviznih rješenja | Slovčana oznaka strane valute:  ‘EUR’, ‘GBP’, …. |
| 22. | Šifra vrste isplate | 1 | Da | ‘1’ isplata na račun ovrhovoditelja u domaćoj valuti  ‘2’ isplata na račun ovrhovoditelja u stranoj valuti  ‘3’ isplata na drugi račun (nepravomoćna osnova za plaćanje, prethodna mjera, ...) |
| 23. | Račun odobrenja | 30 | Da, za indikator vrste isplate ‘1’ | Broj računa ovrhovoditelja/opunomoćenika ovrhovoditelja u domaćoj banci. |
| 24. | Šifra pravomoćnosti | 1 | Da, za šifre vrste osnove ‘200’ i ‘210’ | ‘1’ rješenje o ovrsi je pravomoćno  ‘0’ rješenje o ovrsi je nepravomoćno |
| 25. | Iznos zaplijenjenih sredstava po rješenju o ovrsi (glavnica) | 16 | Da, za šifru pravomoćnosti ‘0’ | Iznos sredstava koji je po osnovi glavnice zaplijenjen (nepravomoćno rješenje, prethodna mjera, privremena pljenidba)  Format: 9999999999999,99 |
| 26. | Iznos zaplijenjenih sredstava po rješenju o ovrsi (kamata) | 16 | Da, za šifru pravomoćnosti ‘0’ | Iznos sredstava koji je po osnovi kamate zaplijenjen (nepravomoćno rješenje, prethodna mjera, privremena pljenidba)  Format: 9999999999999,99 |
| 27. | Razina blokade | 1 | Ne | ‘1’ MB osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti MB kao ‘Račun ovršenika’  ‘2’ MBG osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti MBG kao ‘Račun ovršenika’  ‘3’ račun osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s naznačenog ‘Računa ovršenika’  ‘4’ OIB osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti OIB kao ‘Račun ovršenika’  ‘0’ osnova za plaćanje po kojoj su sredstva u cijelosti izdvojena, osnova za plaćanje nije u redoslijedu |
| 28. | Model poziva na broj odobrenja | 2 | Ne |  |
| 29. | Poziv na broj odobrenja | 22 | Ne |  |
| 30. | Šifra izdavatelja osnove | 2 | Da | ‘CA’ carinarnica  ‘DI’ devizni inspektorat  ‘FI’ financijska policija  ‘GR’ grad/općina  ‘JB’ javni bilježnik  ‘OS’ općinski sud  ‘PO’ porezna uprava  ‘PS’ prekršajni sud  ‘RF’ HZMO  ‘TS’ trgovački sud  ‘US’ upravni sud  ‘VO’ hrvatske vode  ‘ZZ’ HZZO  ‘ZO’ fond za zaštitu okoliša  ‘99’ izdavatelj nije u šifrarniku |
| 31. | Naziv izdavatelja osnove | 60 | Da, ako je šifra izdavatelja osnove ‘99’ |  |
| 32. | Mjesto izdavatelja osnove | 25 | Ne |  |
| 33. | Status osnove | 1 | Ne | ‘1’ odgoda izvršenja (za šifre vrste osnova za plaćanje 200 i 210)  ‘2’ zastajanje izvršenja (za šifre vrste osnova za plaćanje 200, 205 i 210) |
| 34. | Primjedba | 200 | Ne | Slobodni tekst  (npr. :  – ako se radi o osnovi koja se odnosi na solidarne ovršenike, upisuje se napomena da u datoteci 11 nije moguće upisati sve račune ovršenika,  - napomenu da je potrebno čekati pravomoćnost osnove ili spornog dijela duga iz osnove  - dr.) |
| 35. | Datum formiranja | 10 | Da | Datum formiranja podataka.  Format: GGGG.MM.DD |

• 11 – Dodatna datoteka

– popis mogućih računa terećenja za građane

– popis solidarnih ovršenika

Datoteka se koristi za dvije vrste podataka:

– ako se pojedinom osnovom za plaćanje iz datoteke osnova za plaćanje (10) mogu teretiti samo određeni računi građanina, potrebno ih je pojedinačno navesti u ovoj datoteci na način da se za svaki račun upisuje po jedan redak (npr. ako se osnovom za plaćanje terete dva računa od pet računa jednog građanina, u dodatnoj tablici računa moraju biti naznačena oba računa, odnosno moraju biti upisana dva retka).

– ako se pojedina osnova za plaćanje iz datoteke osnova za plaćanje (10) odnosi na solidarne ovršenike, sve račune terećenja solidarnih ovršenika potrebno je pojedinačno navesti u ovoj datoteci na način da se za svaki račun upisuje po jedan redak.

Veza ove datoteke i datoteke osnova za plaćanje (10) su polja »Račun ovršenika« i »Broj osnove« , što znači da ovi podaci u obje tablice moraju biti isti.

|  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Redni broj | Naziv polja | Maks. duž. polja | Obavezno polje | Sadržaj polja |
| 1. | OIB ovršenika | 11 | Da, ako je razina izvršenja OIB  ovršenika |  |
| 2. | MB ovršenika | 8 | Da, ako je razina izvršenja MB  ovršenika |  |
| 3. | MBG ovršenika | 13 | Da, ako je razina izvršenja MBG  ovršenika |  |
| 4. | Račun ovršenika | 30 | Da | Broj računa u banci ili računa oročenih novčanih sredstva  – za poslovne subjekte navesti glavni račun  – za građane navesti račun iz osnove |
| 5. | Šifra vrste sredstava za MVR ovršenika | 1 | Da, ako je račun ovršenika multi-valutni | ‘1’ osnova za plaćanje smije se izvršavati sa svih sredstava MVR  ‘2’ osnova za plaćanje smije se izvršavati s kunskih sredstava MVR  ‘3’ osnova za plaćanje smije se izvršavati s deviznih sredstava MVR |
| 6. | Broj osnove za plaćanje | 30 | Da | Broj osnove za plaćanje naznačen na dokumentu. |
| 7. | Tip podataka | 1 | Da | 1 – mogući računi terećenja za građane  2 – solidarni ovršenici |
| 8. | Račun terećenja građanina ili solidarnog ovršenika | 30 | Da | Broj računa građanina ili računa oročenih novčanih sredstva koji se osnovom za plaćanje smiju teretiti (tip podataka 1 i 2)  Broj računa za poslovne subjekte ili računa oročenih novčanih sredstava (tip podataka 2) |
| 9. | Razina blokade | 1 | Da, za tip podataka 2 | ‘1’ račun osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s naznačenog ‘Računa ovršenika’  2’ MB osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti MB kao ‘Račun ovršenika’  ‘3’ MBG osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti MBG kao ‘Račun ovršenika’  ‘4’ OIB osnova za plaćanje smije se naplatiti samo s onih računa koji imaju isti OIB kao ‘Račun ovršenika’ |

20 – datoteka mjera osiguranja

|  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| R. br. | Naziv polja | Maks. duž. polja | Obavezno polje | Sadržaj polja |
| 1. | Identifikator paketa | 8 | Da | Redni broj paketa (ovršenika) |
| 2. | Račun ovršenika | 30 | Da | Broj računa u banci ili računa oročenih novčanih sredstva  – za poslovne subjekte navesti glavni račun  – za građane navesti račun iz osnove za plaćanje |
| 3. | OIB ovršenika | 11 | Ne |  |
| 4. | MB ovršenika | 8 | Ne |  |
| 5. | MBG ovršenika | 13 | Ne |  |
| 6. | Broj osnove za plaćanje | 30 | Da | Broj osnove za plaćanje naznačen na dokumentu |
| 7. | Šifra vrste osnove za plaćanje | 3 | Da | ‘222’ privremena mjera – uskrata raspolaganja novčanim sredstvima ovršeniku ili trećoj osobi po njegovom nalogu  ‘224’ zabrana isplate s računa dužnika (ovršenika)  ‘225’ zabrana raspolaganja novčanim sredstvima u neutvrđenom iznosu |
| 8. | Iznos | 16 | Da | Iznos iz rješenja. Ako se radi o neutvrđenom iznosu, upisuje se ‘0,00’.  Format: 9999999999999,99 |
| 9. | Iznos zapljene/uskrate | 16 | Da | Iznos provedene zapljene/uskrate do datuma formiranja podataka. Ako nije bilo zapljene/uskrate upisuje se ‘0,00’.  Format: 9999999999999,99 |
| 10. | Datum početka važenja mjere | 10 | Ne | Format: GGGG.MM.DD |
| 11. | Datum prestanka važenja mjere | 10 | Ne | Format: GGGG.MM.DD |
| 12. | Primjedba | 40 | Ne | Slobodni tekst. |
| 13. | Datum formiranja | 10 | Da | Datum formiranja podataka.  Format: GGGG.MM.DD |

ODGOVOR NA PRIMLJENE DATOTEKE

Agencija provodi formalnu kontrolu ispravnosti slogova (broj polja, dužina polja, popunjenost polja, …). Svaka banka (pošiljatelj podataka) odgovorna je za točnost poslanih podataka, a u slučaju dostave neispravnih slogova isti će biti odbijeni s povratom informacije o razlogu odbijanja pošiljatelju. Ako formalna kontrola datoteke rezultira greškama, u bazu podataka ne pohranjuju se ni ispravni slogovi datoteke. Korisnik mora ispraviti greške i ponovno poslati datoteku. Preduvjet pohrane podataka je ispravnost svih slogova datoteke. Ako se datoteka ponovno šalje istog dana, tada se redni broj datoteke u imenu datoteke povećava za 1. Neovisno o ishodu formalne kontrole, svaka se poslana datoteka arhivira u sustavu Agencije. Svakoj arhiviranoj datoteci dodjeljuje se redni broj. Uspostavljena je veza između arhiviranih podataka i podataka pohranjenih u sustavu PNOP.

Datoteka s ekstenzijom ZAP je datoteka odgovora i slobodnog je formata. Ako nema grešaka, datoteka sadrži samo jednu liniju u kojoj piše »Datoteka uredno obrađena«. Ako ima grešaka, opisane su uz navođenje sloga koji je uzrokovao grešku.

U nastavku je dan primjer:

Banka je poslala datoteku sa nazivom: PN102390001101230001.BNK

Agencija je obradila datoteku i poslala je datoteku odgovora: PN102390001101230001.ZAP

Postoje dvije greške pa je sadržaj datoteke odgovora sljedeći:

![](dodatni/411260.jpg)

NAČIN DOSTAVE PODATAKA ZA INICIJALNI PRIHVAT

Dostava podataka obavlja se telekomunikacijskim putem ili na prijenosnom mediju.

A. Telekomunikacijski put

• Za potrebe razmjene podataka prema utvrđenom formatu između Agencije i banke koristi se C:D ili FTP.

B. Prenosivi medij – CD, DVD ili drugi prenosivi medij

Iznimno, ako Agencija odredi, banka može dostaviti podatke na prenosivom mediju – CD-u, DVD-u ili nekom drugom prenosivom mediju.«

Članak 6.

Ovaj Pravilnik stupa na snagu danom objave u »Narodnim novinama«.

Klasa: 011-01/10-01/324

Urbroj: 513-11/10-1

Zagreb, 8. studenoga 2010.

Potpredsjednik
Vlade Republike Hrvatske
ministar financija
Ivan Šuker, v. r.

Pravilnik, NN 130/2010-3401
Opći uvjeti korištenjaZaštita privatnosti[Pristup podatcima](/data_access_hr.aspx)[ELI](/about_eli_hr.aspx)

©2026. g. Narodne novine d.d.

, izrada [Novena d.o.o.](http://novena.hr/)