## Pravilnik o provođenju nadzora nad poslovanjem Središnjeg registra osiguranika

### NN 81/2004 (16.6.2004.), Pravilnik o provođenju nadzora nad poslovanjem Središnjeg registra osiguranika

# AGENCIJA ZA NADZOR MIROVINSKIH FONDOVA I OSIGURANJA

1610

Na teme­lju
članka 92. stavka 2. točke 4. Zakona o obveznim i dobrovo­ljnim mirovinskim
fondovima (»Narodne novine« br. 49/99, 63/00) i članka 33. stavka 2. Zakona o izmjenama
i dopunama Zakona o obveznim i dobrovo­ljnim mirovinskom fondovima (»Narodne
novine« br. 103/03), Savjet Agencije za nadzor mirovinskih fondova i osigura­nja
na sjednici održanoj 3. lip­nja 2004., donio je

## PRAVILNIK

### O PROVOĐENJU NADZORA NAD POSLOVANJEM SREDIŠNJEG REGISTRA OSIGURANIKA

I.
OPĆE ODREDBE

Članak
1.

Ovim Pravilnikom uređuje se postupak i način provođe­nja
nadzora koji Agencija za nadzor mirovinskih fondova i osigura­nja (u da­lj­njem
tekstu: HAGENA) provodi nad poslova­njem Središ­nje­g re­gistra osiguranika (u
da­lj­njem tekstu: REGOS) u svezi s mirovinskim osigura­njem na teme­lju
individualne kapitalizirane šted­nje, nadležnosti i postupci ovlaštenih osoba u
provođe­nju nadzora te postupak izrica­nja nadzornih mjera radi otkla­nja­nja nezakonitosti
i nepravilnosti u poslova­nju REGOS-a.

Članak 2.

Nadzor nad poslova­njem REGOS-a, prema ovom
Pravilniku čine postupci kojima HAGENA utvrđuje i ocje­njuje pravilnost
primjene Zakona o obveznim i dobrovo­ljnim mirovinskim fondovima, Zakona o mirovinskim
osiguravajućim društvima i isplati mirovina na teme­lju individualne
kapitalizirane šted­nje, drugih propisa i provedbenih akata, zakonitost i
pravilnost radnih postupaka REGOS-a iz djelokruga mirovinskog osigura­nja
unutar sus­tava individualne kapitalizirane šted­nje, te vjerodostojnost i ažurnost
ustrojenih evidencija, u ci­lju postignuća svrsishodnosti sustava, zaštite
interesa osiguranika i korisnika prava iz mirovinskog osigura­nja na teme­lju
individualne kapitalizirane šted­nje.

Članak
3.

(1)
Nezakonitosti u poslova­nju REGOS-a u smislu ovog Pravilnika su postupa­nja i
sta­nja koja nisu u skladu sa Zakonom o obveznim i dobrovo­ljnim mirovinskim
fondovima, Zakonom o mirovinskim osiguravajućim društvima i isplati mirovina na
teme­lju individualne kapitalizirane šted­nje te drugim propisima i provedbenim
aktima.

(2)
Nepravilnostima u poslova­nju REGOS-a u smislu ovog Pravilnika smatra se nedos­ljedna
primjena provedbenih akata čime se ugrožava svrsishodnost i zakonitost u
funkcionira­nju mirovinskog sustava na teme­lju individualne kapitalizirane šted­nje.

Članak
4.

(1)
Nadzor nad poslova­njem REGOS-a provode ovlaštene osobe i ovlaštenici po
zaposle­nju.

(2)
Ovlaštene osobe su stručni zaposlenici HAGENA-e koje teme­lj HAGENA-e imenuje
radi obav­lja­nja izravnog nadzora nad poslova­njem REGOS-a.

(3)
Ovlaštenici po zaposle­nju su osobe, koje su zadužene u obav­lja­nju dnevnih
radnih zadataka primati, kontrolirati i analizirati izvješća i dokumente koje
REGOS dostav­lja HAGENA-i.

(4)
Ravnate­lj Agencije može ovlastiti stručne osobe iz pojedinih područja radi rješava­nja
određenih pita­nja i zadataka u svezi s nadzorom, kada je u obav­lja­nju
nadzora za pojedina pita­nja iz drugih područja kontrole potrebno ishoditi stručno
miš­lje­nje i ocjenu odgovarajućih struč­njaka.

(5)
Osobe iz stavka 4. ovoga Pravilnika imaju u obav­lja­nju i ispu­njava­nju zadaća
iz nadzora, ista ovlašte­nja kao i ovlaštene osobe Agencije.

II.
SADRŽAJ I OPSEG NADZORA

Članak
5.

Nadzor
nad  poslova­njem REGOS-a obuhvaća poslove
iz dje­lat­nosti REGOS-a koji se odnose na sustav mirovinskog osi­gura­nja na
teme­lju individualne kapitalizirane šted­nje, pri čemu se utvrđuje i ocje­njuje:

1.
postupak prikup­lja­nja doprinosa za obvezno mirovinsko osigura­nje na teme­lju
individualne kapitalizirane šted­nje (u da­lj­njem tekstu: doprinos) preko
prolaznog računa,

2.
postupak rasporeda novčanih sredstava prikup­ljenih na prolaznom računu i ­njihovog
pros­ljeđiva­nja obveznim mirovinskim fondovima i obveznim mirovinskim društvima,
te prijenosa sredstava na privremeni račun,

3.
postupak k­njiže­nja doprinosa u korist osobnih računa na ime člana obveznog
mirovinskog fonda,

4.
ustroj i vođe­nje propisanih evidencija o doprinosu,

5.
ustroj i vođe­nje evidencije osobnih računa članova obveznih mirovinskih
fondova,

6.
usklađenost stvarnih sta­nja izvršenih novčanih transakcija na prolaznom računu
i provedenih rad­nji i postupaka zabi­lježenih u bazi podataka informacijskog
sustava REGOS-a, s podacima dostupnim u evidencijama drugih subjekata na koje
se odnose podaci i izvršene rad­nje,

7.
postupak prijave osiguranika u sustav mirovinskog osigura­nja na teme­lju
individualne kapitalizirane šted­nje,

8.
postupak promjene članstva u obveznom mirovinskom fon­du i prijenosa imovine s
osobnog računa u svezi s promjenom članstva,

9.
postupak raspoređiva­nja osiguranika koji u propisanom roku nisu osobno
izabrali obvezni mirovinski fond,

10.
postupak i rezultati rješava­nja nepovezanih sredstava prenesenih na privremeni
račun,

11.
postupak rješava­nja zahtjeva za ispravak obračunatog i plaćenog doprinosa, te
zahtijeva za povrat pogrešnih uplata izvr­šenih preko prolaznog računa,

12.
postupa­nje REGOS-a u uvjetima stjeca­nja prava osiguranika na umirov­lje­nje,

14.
istinitost, cjelovitost i pravodobnost izvješćiva­nja HAGENA-e i drugih
sudionika mirovinskog sustava.

Članak
6.

HAGENA
provodi nadzor u opse­gu potrebnom za utvrđiva­nje či­njenica i dokaza radi
dokumentiranog donoše­nja ocjene o zakonitosti i pravilnosti poslova­nja
REGOS-a.

III.
NAČIN OBAVLJANJA NADZORA

Članak
7.

Nadzor
nad poslova­njem REGOS-a, HAGENA provodi:

1.
izravnim nadzorom, u prostorijama REGOS-a ili u prostorijama subjekta koji za
REGOS obav­lja poslove iz ­nje­gove nadležnosti, uvidom i kontrolom izvorne
dokumentacije i propisanih evidencija,

2.
kontinuiranim nadzorom, analizom izvješća koje je REGOS dužan u propisanim
rokovima dostav­ljati HAGENA-i, te analizom dokumentacije i podataka dobivenih
za poseban zahtjev HAGENA-e, kao i podataka i sazna­nja iz drugih izvora.

IV.
IZRAVNI NADZOR

Članak
8.

(1)
Izravni nadzor nad poslova­njem REGOS-a provode ovlaštene osobe, teme­ljem ovlašte­nja
ravnate­lja Agencije.

(2)
Ovlaštena osoba obav­lja izravni nadzor uz predoče­nje pisanog ovlašte­nja
ravnate­lja, odnosno službene iskaznice.

Članak 9.

Izravni nadzor provodi se primjenom jedinstvene
metodologije rada koju čine:

1. priprema nadzora,

2. izdava­nje naloga,

3. najava nadzora,

4. tijek provođe­nja nadzora,

5. izrada zapisnika o nalazima nadzora,

6. donoše­nje nadzornih mjera.

Članak 10.

Priprema nadzora podrazumijeva stručnu pripremu ovlaš­te­nih
osoba za izvrše­nje nadzora koja obuhvaća proučava­nje zakona i propisa koji su
u izravnoj vezi s predmetom nadzora i subjektom nadzora.

Članak
11.

Nalog
za izravni nadzor izdaje i potpisuje ravnate­lj HAGENA-e ili osoba koju on
ovlasti, a sadrži:

1. puni
naziv HAGENA-e, klasu i uru­džbeni broj,

2.
datum izdava­nja naloga,

3.
pravni teme­lj nadzora,

4.
predmet izravnog nadzora i razdob­lje koje obuhvaća nadzor,

5.
planirano vrijeme traja­nja izravnog nadzora,

6. imena ovlaštenih osoba,

7. lokacije na kojima će se obav­ljati izravni
nadzor.

Članak 12.

(1) HAGENA najma­nje 8 (osam) dana prije početka
izravnog nadzora izvješćuje REGOS o sadržaju i opse­gu nadzora i planiranom
vremenu traja­nja nadzora.

(2) Kada priroda nadzora to zahtijeva, izravni nadzor
započi­nje danom uruče­nja naloga za nadzor.

Članak 13.

(1) Tijekom nadzora, ovlaštena osoba u okviru zadanog
naloga, radi utvrđiva­nja či­njeničnog sta­nja, bez ograniče­nja može pre­gledavati
izvornu dokumentaciju, propisane evidencije kao i druge pomoćne evidencije koje
se odnose na poslova­nje REGOS-a iz djelokruga mirovinskog osigura­nja na teme­lju
individualne kapitalizirane šted­nje.

(2) U slučaju potrebe prošire­nja zadanog naloga za
nadzor, ovlaštena osoba može predložiti ­nje­govo prošire­nje i zatražiti od
ravnate­lja Agencije dodatno ovlašte­nje.

(3) Ovlaštena osoba kao i osobe koje su upoznate s
postupkom nadzora, obvezne su sazna­nja i podatke iz istog čuvati kao poslovnu
tajnu.

Članak 14.

(1) REGOS je dužan ovlaštenoj osobi osigurati uvjete
za neometano provođe­nje nadzora, te na ­njezin zahtjev omogućiti pristup i pre­gled
u izvorne dokumente, propisane evidencije, ustrojenu informatičku bazu podataka
za praće­nje rezultata obrade, uručiti računalne ispise u papirnatom obliku ili
elektroničkom zapisu na mediju, te preslike potrebne dokumentacije.

(2) Na zahtjev ovlaštene osobe, REGOS je dužan
osigurati stručnu i tehničku pomoć te potrebna pojaš­nje­nja za izravni nadzor
ustrojenih evidencija u informatičkoj bazi podataka i omogućiti standardna suče­lja
za pristup sustavu za uprav­lja­nje bazama podataka, kako bi ovlaštena osoba
stekla uvid u:

– odlučiva­nje i vođe­nje poslovnih procesa,

– sve postupke i procedure informacijskog sustava,

– postupke i procedure održava­nja, razvoja, izmjene,
akvizicije informacijskog sustava i proceduru sigurnosti i zaštite
informacijskog sustava i baza podataka.

(3) Sve izmjene programskih rješe­nja i procedura
koje se odnose na vođe­nje i odlučiva­nje u informatiziranim poslovnim
procesima moraju biti dokumentirane u vremenskom slijedu nastanka izmjene s
navedenim datumom izmjene, a iz dokumentacije mora biti razvidna i svaka
promjena baza podataka.

Članak 15.

O provedenom nadzoru iz članka 7. stavka 1. ovog
Pravilnika, ovlaštena osoba sastav­lja zapisnik, koji sadrži:

1. podatke iz naloga za nadzor,

2. podatke o osobi koja je bila prisutna tijekom
provođe­nja nadzora,

3.
podatke o odgovornoj osobi,

4.
dokaze o či­njeničnom sta­nju,

5.
nalaz o utvrđenom či­njeničnom sta­nju,

6. rok
za podnoše­nje primjedbi na zapisnik,

7.
potpis ovlaštene osobe,

8.
datum preuzima­nja zapisnika od strane REGOS-a.

Članak
16.

(1)
Zapisnik iz članka 15. ovoga Pravilnika, uz dopis koji potpisuje ravnate­lj
HAGENA-e, dostav­lja se ravnate­lju REGOS-a i predsjedniku Upravnog vijeća
REGOS-a u roku od 15 (petnaest) dana od službenog završetka nadzora.

(2) Dan
službenog završetka izravnog nadzora je zad­nji dan obav­lja­nja nadzora u
prostorijama REGOS-a ili prvi radni dan po proteku roka za dodatnu provjeru
podataka u vezi predmeta nadzora u prostorijama HAGENA-e. Provjera podataka ne
može trajati duže od 15 (petnaest) dana od dana završetka izravnog nadzora u
prostorijama REGOS-a.

Članak
17.

(1)
REGOS može dostaviti primjedbe na zapisnik u roku od 8 (osam) dana od dana
primitka zapisnika.

(2)
Ovlaštena osoba usvaja primjedbe na zapisnik koje su osnovane i mije­njaju či­njenice
navedene u zapisniku i dokazima uteme­ljeno osporavaju zapisnikom utvrđene
nezakonitosti i nepravilnosti.

(3)
Ovlaštena osoba ne usvaja primjedbe na zapisnik koje ne mije­njaju či­njenice
iz nalaza zapisnika, s obrazlože­njem razloga neprihvaća­nja.

(4) O
primjedbama iz stavaka 2. i 3. ovoga članka ovlaštena osoba sastav­lja dodatak
zapisniku u roku od 8 (osam) dana od dana prijema primjedbi na zapisnik.

(5)
Dodatak zapisniku dostav­lja se istim osobama kojima se dostav­lja zapisnik.

(6) Na
dodatak zapisniku REGOS ne može stav­ljati primjedbe.

V.
NADZORNE MJERE

Članak 18.

(1) Nadzornim mjerama nalaže se otkla­nja­nje utvrđenih
nezakonitosti i nepravilnosti, te poduzima­nje aktivnosti radi otkla­nja­nja
istih.

(2) HAGENA-e rješe­njem nalaže poduzima­nje rad­nji
koje pridonose uspostav­lja­nju zakonitosti i usklađiva­nju rada sa zakonima i
drugim propisima.

(3) Rješe­njem iz stavka 2. ovoga članka određuje se
rok za izvrše­nje rješe­nja i obvezne dostave dokaza o isprav­ljenoj
nezakonitosti i nepravilnosti, koji ne može biti duži od 60 (šezdeset) dana.

(4) Rješe­nje se donosi najkasnije u roku 30
(trideset) dana nakon proteka roka za iskaziva­nje primjedbi na nalaz
zapisnika.

(5) Rješe­nje
HAGENA-e je konačno.

(6)
Protiv rješe­nja iz stavka 2. ovoga članka može se pokrenuti upravni spor.

(7)
HAGENA obavještava Vladu Republike Hrvatske o či­njenicama iz stavaka 1. i 2.
ovoga članka.

Članak
19.

Kada
tijekom provođe­nja izravnog nadzora ovlaštena osoba utvrdi nezakonitosti i
nepravilnosti koje treba odmah otkloniti ili poduzeti rad­nje za ­njihovo otkla­nja­nje,
ravnate­lj HAGENA-e na prijedlog ovlaštene osobe, odmah donosi rješe­nje kojim
nalaže mjere za otkla­nja­nje nezakonitosti i nepravilnosti.

Članak
20.

Kada
ovlaštena osoba u provedbi izravnog nadzora utvrdi postoja­nje rad­nji ili
djela koja su kaž­njiva po zakonu, ravnate­lj HAGENA-e podnosi prijavu nadležnom
državnom tijelu.

VI.
KONTINUIRANI NADZOR

Članak
21.

Kontinuirani
nadzor nad poslova­njem REGOS-a analizom izvješća je postupak kontrole poslova­nja
i praće­nja promjena u poslova­nju, analizom podataka koje je REGOS dužan u
propisanim rokovima dostav­ljati HAGENA-i, te analizom dokumentacije i podataka
dobivenih na poseban zahtjev HAGENA-e, kao i podataka i sazna­nja iz drugih
izvora.

Članak
22.

(1)
Kontinuirani nadzor nad poslova­njem REGOS-a analizom izvješća obav­ljaju
zaposlenici HAGENA-e, ovlaštenici po zaposle­nju.

(2)
Ovlaštenik po zaposle­nju tijekom kontinuiranog nadzora:

1. utvrđuje
jesu li propisana izvješća i drugi podaci dostav­ljeni u propisanom roku,
propisanoj formi i na propisanim medijima,

2. utvrđuje
jesu li iznosi stavaka iz sadržaja zaprim­ljenih izvješća ili u drugim traženim
podacima računski i logički ispravni,

3.
kontrolira kreta­nja i promjene iskazanih stavaka, analizira sta­nja i ocje­njuje
uspješnost ostvarenih rezultata,

4.
podnosi izvješće u kojem konstatira nezakonitosti i nepravilnosti iskazane u
izvješćima ili drugim traženim podacima ili podacima iz drugih izvora,

5.
predlaže provođe­nje izravnog nadzora ili izdava­nje rješe­nja za provođe­nje
mjera radi otkla­nja­nja nezakonitosti i nepravilnosti.

Članak
23.

(1) O
utvrđenim nezakonitostima i nepravilnostima u poslova­nju REGOS-a tijekom
kontinuiranog nadzora, ovlaštenik po zaposle­nju sastav­lja zapisnik.

(2)
Zapisnik o nalazu i provođe­nju mjera radi otkla­nja­nja nezakonitosti i
nepravilnosti utvrđenih tijekom kontinuiranog nadzora, izrađuje se i provodi
sukladno odredbama članaka od 15. do 20. ovog Pravilnika, kao u slučaju
izravnog nadzora.

VII.
PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

Članak
24.

Stupa­njem
na snagu ovog Pravilnika prestaje važiti Pravilnik o obav­lja­nju nazora nad
poslova­njem Središ­nje­g re­gistra osiguranika objav­ljen u »Narodnim
novinama« broj 17/02.

Članak
25.

Ovaj
Pravilnik stupa na snagu osmoga dana od dana objave u »Narodnim novinama«.

Klasa: 011-01/04-01/10
Urbroj: 383-01-04-1
Zagreb, 3. lip­nja 2004.

Predsjednik
Savjeta
**dr. sc. Vladimir Lasić,** v. r.

Pravilnik, NN 81/2004-1610