English: service providers and insurance intermediaries (when they act in respect of life insurance and other investment-related insurance), in both cases to the extent that they are not covered by the current Money Laundering Directive; (d) widen the scope of application of customer due diligence procedures and record-keeping requirements for branches and majority-owned subsidiaries in third countries of institutions covered by the current Money Laundering Directive; (e) explicitly prohibit credit and financial institutions from keeping anonymous accounts, anonymous passbooks or accounts in fictitious names; (f) explicitly prohibit credit institutions from entering into correspondent banking relationships with shell banks; (g) establish more detailed ‘know-your-customer’ requirements for the institutions and persons subject to the proposed directive, particularly in situations where there is a higher risk of money laundering, including cross-frontier correspondent banking relationships; (h) allow Member States to apply simplified due diligence procedures in cases where there is a low risk of money laundering (the Commission, assisted by a Committee on the Prevention of Money Laundering, is authorised to adopt implementing measures in respect of the criteria for determining when the risk of money laundering is either low or high); (i) subject to certain conditions, provide for mutual recognition of customer due diligence procedures performed by third parties in other Member States; (j) require Member States to establish financial intelligence units to combat money laundering and terrorist financing effectively; and (k) require Member States to establish a licensing or registration system for currency exchange offices, as well as trust and company service providers.
French: blanchiment de capitaux afin de couvrir, entre autres, les prestataires de services aux sociétés et fiducies et les intermédiaires d'assurances (lorsqu'ils s'occupent d'assurance vie et d'autres formes d'assurance liée à des placements), dans la mesure où ces deux catégories ne sont pas couvertes par la directive actuelle sur le blanchiment de capitaux; d) d'étendre le champ d'application des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle et des obligations de conservation des documents et pièces, aux succursales et aux filiales majoritaires d'établissements relevant de la directive actuelle sur le blanchiment de capitaux qui sont situées dans des pays tiers; e) d'interdire expressément aux établissements de crédit et autres établissements financiers de tenir des comptes anonymes, des livrets d'épargne anonymes ou des comptes ouverts sous des noms fictifs; f) d'interdire expressément aux établissements de crédit de nouer des relations de correspondant bancaire avec des banques fictives; g) de fixer des obligations de connaissance des clients plus détaillées pour les établissements et les personnes soumis à la directive proposée, particulièrement dans les situations présentant un risque plus élevé de blanchiment de capitaux, y compris les relations transfrontalières de correspondant bancaire; h) de permettre aux États membres d'appliquer des procédures simplifiées de vigilance dans les cas présentant un faible risque de blanchiment de capitaux (la Commission, assistée d'un comité sur la prévention du blanchiment de capitaux, peut arrêter des mesures d'exécution quant aux critères permettant de déterminer si le risque de blanchiment est faible ou élevé); i) de prévoir la reconnaissance mutuelle, sous réserve de certaines conditions, des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle exécutées par des tiers dans d'autres États membres; j) d'imposer aux États membres d'établir des cellules de renseignement financier afin de lutter efficacement contre le blanchiment de capitaux et contre le financement du terrorisme; et k) d'imposer aux États membres d'établir un système d'agrément ou d'immatriculation pour les bureaux de change, ainsi que pour les prestataires de services aux sociétés et fiducies.