natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Supplementary benefits . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.9.3.
Kompletterande förmåner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.9.3.
Social assistance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Socialt bistånd . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Useful addresses and websites . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Institutioners adresser och telefonnummer samt användbara webbplatser ..............
The Swiss social security system comprises the following benefits:
Socialförsäkringssystemet i Schweiz omfattar följande förmåner:
The various types of social insurance are generally financed primarily by insurees’ and employers’ contributions and secondly by taxation.
Socialförsäkringarnas olika grenar finansieras generellt sett i första hand genom avgifter från de försäkrade och deras arbetsgivare och i andra hand genom skatteintäkter.
• sickness and maternity, accidents at work and occupational diseases
Förmåner vid sjukdom och moderskap, olycksfall i arbetet samt arbetssjukdom.
An overview of social insurance funding is given in the tables on pages 6, 7 and 8.
Översiktstabeller över finansieringen av socialförsäkringarna finns på sidorna 6, 7 och 8.
• invalidity, old age and death.The system is based on three pillars:
Systemet är indelat i tre pelare:
• “1st pillar”: State provision for everybody residing and/or working in Switzerland
”Första pelaren”: allmän social trygghet för alla personer som bor och/eller arbetar i Schweiz.
Social security bodies
Socialförsäkringsorganen
• “2nd pillar”: compulsory occupational benefit schemes for employees and optional occupational benefit schemes for selfemployed workers,
”Andra pelaren”: obligatorisk tjänstepension för anställda och frivillig tjänstepension för egenföretagare.
The social security bodies have set up liaison offices responsible for relations with the Member States of the European Union and the European Economic Area, which will be pleased to reply to questions on the Swiss social security scheme.
Det är socialförsäkringsorganens kontaktorgan som ansvarar för kontakterna med Europeiska unionens och EES medlemsstater. Försäkringsgivarna kan lämna mer upplysningar om det schweiziska socialförsäkringssystemet.
The liaison offices provide information on international coordination between the various types of social insurance.
Kontaktorganen kan lämna upplysningar om den internationella samordningen av de olika socialförsäkringsgrenarna.
Their addresses are given in Section 3.
Deras adresser finns i punkt 3.
• “3rd pillar”: individual provision:– unemployment insurance– family benefit– benefits for persons in military or other service– special non-contributory benefits.
– Icke-avgiftsbaserade särskilda förmåner.
Action taken by social security bodies generally gives rise to “decisions” being adopted.
Socialförsäkringsorganens åtgärder genomförs ofta genom ”beslut”, i vilka bindande rättigheter och skyldigheter fastställs i varje enskilt fall.
Once the time limit for an appeal has elapsed, these decisions take on executive force.
Efter att tidsfristen för att överklaga har löpt ut verkställs besluten.
Insurees may appeal against the decision within the time limit.
Den försäkrade kan överklaga ett beslut inom den fastställda tidsfristen.
The decision on an appeal may be referred to the courts.
Ett beslut som fattats efter att invändningar har framförts kan överklagas i domstol.
Action taken in respect of occupational insurance schemes is communicated in writing rather than by decisions because the occupational insurance institutions are not authorised to hand down such decisions.
Arbetsgivaren ansluter sina anställda till socialförsäkringssystemet.
The employer deals with the formalities for employees’ affiliation to the social insurance system except sickness insurance, which persons requiring compulsory insurance must take out themselves.
Den försäkringsskyldige ska dock själv teckna sjukförsäkring.
Selfemployed workers and unemployed persons must register for all social insurance.
Egenföretagare och ickeyrkesverksamma ska själva ansluta sig till socialförsäkringssystemet.
Persons who normally pursue a gainful activity abroad must declare this activity personally in Switzerland to the competent AVS compensation fund.
Personer som normalt arbetar utomlands ska själva anmäla detta till den behöriga ersättningskassan för ålderspension och efterlevandeersättning i Schweiz (caisse de compensation AVS, assurance-vieillesse et survivants).
The addresses of the social security bodies and the liaison offices are given in Section 3.
Socialförsäkringsorganens och kontaktorganens adresser finns i punkt 3.
Summary of the financing of social insurance
Översikt över finansieringen av socialförsäkringarna
Funding of social insurance
Finansiering av socialförsäkringar
Type of social insurance
Arbetstagaravgifter i procent av lönen
Employers’ contributions as a percentage of pay
Socialförsäkringsgrenar
Workers’ contributions as a percentage of pay
Arbetsgivaravgif-ter i procent av lönen försumbar försumbar, individuell premie
Sickness and maternity: benefits in kind
Krankheit und Sjukdom och moderskap: vårdförmåner
Individual premium set by the insurer and approved by the supervising authority.
Försäkringsgivaren fastställer en individuell premie som godkänns av tillsynsmyndigheten.
Insurees residing in the same region pay identical premiums if they are with the same insurer.
Försäkrade som är bosatta i samma region och som är försäkrade hos samma försäkringsgivare betalar samma premie.
The insurers may vary the amount of premiums, if costs differ from one canton and region to another.
Försäkringsgivaren kan justera premiebeloppen om kostnaderna varierar mellan kantonerna och regionerna.
Reduced premium for insurees aged up to and including the age of 18 (children).
Försäkrade upp till 18 års ålder (barn) betalar reducerad premie.
A reduced premium may be set for insurees aged up to and including 25 (young adults).
Försäkrade upp till 25 års ålder (unga vuxna) kan beviljas en nedsättning av premien.
The average premium applicable in Switzerland for adults (including coverage for nonoccupational accidents) in 2007 was CHF 313 a month.
Den gällande genomsnittliga premien i Schweiz för en vuxen (inklusive skydd mot olyckor utanför arbetet) år 2007 var 313 schweiziska franc per månad.
A summary of premiums currently in force is available on the Internet at http://www.praemien.admin.ch.
En översikt över de gällande premierna finns på webbplatsen http://www.praemien.admin.ch.
The standard fixed annual amount (franchise) for an adult: CHF 300 per calendar year (see Section 2.1.3).
Det normala självriskbeloppet för vuxna är 300 schweiziska franc per kalenderår (se punkt 2.1.3).
Own contribution: 10% of the costs in excess of the franchise up to CHF 700 for adults and CHF 350 for children (however, several children in the same family insured by the same insurer pay a maximum of CHF 1000 together) and the franchise is 20% if an original preparation is used when a generic preparation is on the list of medicines which are reimbursed (see Section 2.1.3).
Avgifter: 10 procent av de kostnader som överskrider självriskbeloppet upp till 700 schweiziska franc för vuxna och 350 schweiziska franc för barn (om flera barn i samma familj är försäkrade hos samma försäkringsgivare tas dock en total avgift på högst 1 000 schweiziska franc ut); självriskbeloppet är på 20 procent om ett originalläkemedel används då ett generiskt läkemedel finns med på förteckningen över läkemedel som ersätts (se punkt 2.1.3).
Contribution to the costs of hospitalisation: CHF 10 per day, without any time limit (see Section 2.1.3).
Avgift för kostnader för sjukhusvård: 10 schweiziska franc per dag, utan tidsbegränsning (se punkt 2.1.3).
The public authorities grant a reduction in premiums for persons of limited means.
De oentliga myndigheterna beviljar en nedsättning av premien för låginkomsttagare.
The rates for public hospitals or hospitals subsidised by the public authorities cover a maximum of 50% of the operating costs.
De statliga sjukhusens eller de statligt subventionerade sjukhusens avgifter täcker högst 50 procent av rörelsekostnaderna. Resten av rörelsekostnaderna, samt investeringskostnaderna, betalas av de oentliga myndigheterna.
Sickness and maternity: cash benefits
Sjukdom:
Occupational accidents and diseases
Sjukdom och moderskap: kontantförmåner
Premiums are set as a percentage of insured earnings and are paid by the employer. They are made up of net premiums covering the risk and supplements for administrative costs (see Section 1.3).
Ersättning för inkomstbortfall vid moderskap eller tjänstgöring (APG, allocations pour perte de gain en cas de maternité et de service):•0,3procentavbruttolönen..•0,3 procent av bruttoarbetsinkomsten för egenföretagare. •Nedsättning av avgiftsnivån enligt en minskande skala enligt inkomstnivå.•Ingen lägsta eller högsta ersättningsnivå för den yrkesverksamma befolkningen.
Enterprises are classified in premium categories and grades depending on their type and characteristics; the classification mainly takes account of the risk of accident and the situation with regard to preventive measures.
För ickeyrkesverksamma varierar avgiften mellan 13 och 300 schweiziska franc per år, beroende på deras sociala ställning.
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
För ickeyrkesverksamma varierar avgiften mellan 13 och 300 schweiziska franc per år, beroende på deras sociala ställning.
Employers’ contributions as a percentage of pay
Arbetsgivaravgif-ter i procent av lönen försumbar mellan 0,35 och 220 %
Workers’ contributions as a percentage of pay
Olycksfall i arbetet Premierna fastställs i promille (‰) av den försäkrade och inkomsten och betalas av arbetsgivaren.
Between 7 and 34%
försumbar mellan 7 och 34 %
Premiums are set as a percentage of insured income and are paid by the workers, barring other arrangements for the benefit of workers.
Premierna fastställs i promille (‰) av den försäkrade inkomsten och betalas av den anställde, förutsatt att inte annat fastställs i ett avtal som gäller för den anställde.
Insurees are classified in risk categories (according to the enterprises employing them).
Försäkringstagarna delas in i riskklasser (beroende på var de arbetar).
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
Inkomsttak för den försäkrade inkomsten: 106 800 schweiziska franc per år.
Invalidity insurance (1st pillar, basic scheme) • 1.4% of gross salary. • 1.4% of gross earned income for selfemployed workers; • reduction of the contribution rate on a sliding scale from an income threshold downwards; • no threshold or ceiling for contributions for the working population. • Persons not in work pay a contribution of between CHF 62 and 1 400 per year, depending on their social circumstances.
Invaliditetsersättning (första pelaren, grundsystemet)•1,4 procent av bruttoinkomsten..•1,4 procent av bruttoarbetsinkomsten för egenföretagare. Nedsättning av avgiftsnivån enligt en minskande skala beroende på inkomstnivå.•Ingen lägsta eller högsta avgiftsnivå för den yrkesverksamma befolkningen.•För ickeyrkesverksamma är avgiften mellan 62 och 1 400 schweiziska franc per år, beroende på deras sociala ställning
The contribution covers risks of invalidity and death and, from the age of 25, old age too.
Tjänstepension (andra pelaren, obligatoriskt lägsta belopp): Avgiften omfattar invaliditets- och dödsfallsrisken, och från och med 25 års ålder även åldersrisken.
Old age and death
Ålderspension och efterlevandeersättning (första pelaren,
Oldage and survivors’ insurance (1st pillar, basic scheme):•8.4%ofgrosspay•7.8%ofgrossearnedincomeforself-employedworkers.Reduction of the contribution rate on a sliding scale from the income threshold downwards.
Ålderdom och dödsfall grundsystemet)•8,4 procent av bruttoinkomsten..•7,8 procent av bruttoarbetsinkomsten för egenföretagare.
No threshold or ceiling for contributions for the working population.
Nedsättning av avgiftsnivån enligt en minskande skala utifrån en inkomsttröskel.
Persons not in work pay a contribution of between CHF 370 and 8 400 per year depending on their social circumstances.
Ingen lägsta eller högsta ersättningsnivå för den yrkesverksamma befolkningen.För ickeyrkesverksamma är avgiften mellan 370 och 8 400 schweiziska franc per år, beroende på deras sociala ställning.
The contributions vary between 7 and 18% of insured pay depending on the age of the insuree (accumulated oldage pension capital).
Tjänstepension (andra pelaren, obligatoriskt lägsta belopp): Avgifterna varierar mellan 7 och 18 procent av den försäkrade inkomsten, beroende på försäkringstagarens ålder (ålderstillägg).
For persons who draw annual AVS (old-age and survivors’ scheme) pay in excess of CHF 19 890 from the same employer, at least CHF 3 315 must be insured under a compulsory occupational benefit scheme.
Personer som från en och samma arbetsgivare har en årlig AVS-inkomst som överskrider 19 890 schweiziska franc per år, måste försäkra minst ett belopp på 3 315 schweiziska franc i den obligatoriska tjänstepensionen.
Annual pay between CHF 23 205 and 79 560 must be insured and is called “coordinated pay”.
Den totala årsinkomsten mellan 23 205 och 79 560 schweiziska franc ska försäkras.
The sum of the employer’s contributions must be at least equal to the amount of his employees’ contributions (see Section 2.4).
Denna del av lönen kallas ”samordnad lön”(salaire coordonné). Arbetsgivaravgifterna ska som lägst motsvara arbetstagaravgifterna (se punkt 2.4)..
2% of gross pay . Selfemployed workers and people not in work are not insured .
2 procent av den avgiftsgrundande inkomsten Egenföretagare och ickeyrkesverksamma omfattas inte av försäkringen.
Ceiling: CHF 106 800 a year.
Högsta belopp: 106 800 schweiziska franc per år.
Workers’ contributions as a percentage of pay
Arbetsgivaravgif-ter i procent av lönen
Other specific contributions
Familjeförmåner
Invalidity, old age, death (1st pillar, basic scheme and cash benefits for persons in military and other service and maternity benefit (APG):
2 % mellan 0,1 och 5 % försumbarförsumbar (förutom i kantonen Valais: 0,3 %)
Employers, selfemployed workers, people not in work and persons voluntarily insured pay a contribution to the administrative costs of a maximum of 3% of the sum of contributions payable to the oldage and survivors’ compensation fund.
Kantonsystemen: Övriga arbetstagare (i vissa kantoner även egenföretagare): de olika gällande kantonala och federala lagstadgade reglerna för familjeförmåner inom jordbrukssektorn publiceras i broschyren ”Genres et montants des allocations familiales” (Familjeförmånernas typ och belopp) (webbplats: http://www.bsv.admin.ch, under rubrikerna ”Questions familiales et de jeunesse”, ”Conseils”).
Occupational accidents and diseases:
Andra specika bidrag
Supplements for administrative costs, the costs of preventing occupational accidents and diseases and cost of living allowances which are not funded by interest surpluses.
Olycksfall i arbetet och arbetssjukdomar: Premietillägg för administrativa kostnader, kostnader för förebyggande av olycksfall i arbetet och arbetssjukdomar och för avgifter för kostnadsökningar som inte finansieras genom ränteöverskott.
Compulsory health care insurance covers the costs of diagnosing or treating diseases and their sequelae, as well as pregnancy.
Förmåner vid sjukdom och moderskap sviter, däribland graviditet.
These benefits must be effective, appropriate and economic.
Denna vård ska vara effektiv, lämplig och ekonomisk.
All health care insurance must provide for the same volume of benefits laid down by the law:
Samtliga försäkringsgivare som tecknar vårdförsäkringar ska enligt lag täcka samma vårdbehandlingar: a) Undersökning, behandling och vård i patientens hem, på sjukhus eller vårdinrättning eller på vårdcentral av
Sickness insurance in Switzerland comprises compulsory insurance for health care (payment of the costs of care in the event of illness, maternity or, secondarily, in the event of a nonoccupational accident) and optional assurance for daily allowances.
Den schweiziska sjukförsäkringen omfattar en obligatorisk vårdförsäkring (som täcker vårdkostnaderna vid sjukdom, moderskap, eller som i andra hand omfattar olycksfall utanför arbetet) samt en frivillig dagpenningförsäkring.
3. persons providing services on prescription or on medical instructions;
b) Analyser, läkemedel, diagnostiska eller terapeutiska hjälpmedel och apparater på ordination av läkare eller, inom ramen för Förbundsrådets bestämmelser, av kiropraktor.
Insurance for care is compulsory for all persons resident and/or working in Switzerland as long as they do not come under any legal social security scheme in force in a Member State of the European Union, Norway or Iceland.
Alla personer som bor och/eller arbetar i Schweiz ska vara anslutna till vårdförsäkringen, om de inte är inskrivna i ett annat gällande rättsligt socialt trygghetssystem i en EU-medlemsstat, i Norge eller Island.
Swiss and Lichtenstein nationals are affiliated with the sickness insurance scheme of their country of residence.
Beträffande utbytet mellan Schweiz och Liechtenstein omfattas försäkringstagarna av sjukförsäkringen i bosättningsstaten.
b) analyses, medicines, diagnostic or therapeutic tools or equipment prescribed by a doctor or, within the limits laid down by the Federal Council, by a chiropractor; c) contribution to the costs of spa treatment prescribed by a doctor;
c) Bidrag till kostnader för badbehandling på ordination av läkare.
Insurance is individual, which means that the family members of insurees not in work are not necessarily covered.
Försäkringen är individuell, vilket betyder att de av försäkringstagarens familjemedlemmar som inte förvärvsarbetar inte nödvändigtvis omfattas av denna försäkring.
All persons taking up residence in Switzerland are required to arrange insurance within three months.
Alla personer som bosätter sig i Schweiz måste teckna en försäkring inom tre månader.
Employers are not responsible for arranging health care insurance.
Det är inte arbetsgivarens ansvar att anmäla arbetstagarna till vårdförsäkringen.
d) rehabilitation measures carried out or prescribed by a doctor; e) stay in an open hospital ward; f) stay in an institution providing semi-inpatient care;
g) Bidrag till kostnader för medicinskt nödvändiga transporter samt till räddningskostnader.
If persons have taken out insurance in good time, cover is available from the date of announcement of residence.
Om man tecknar en försäkring i rätt tid gäller försäkringen från det datum då vistelsen anmälts.
If they take out insurance later, cover is available from the date of affiliation.
Om man tecknar en försäkring senare gäller försäkringen från och med anslutningsdatumet.
Compulsory sickness insurance cover is granted without any reservations and notwithstanding existing diseases or pregnancies.
Sjukförsäkring är obligatoriskt för alla personer utan undantag och befintlig sjukdom eller graviditet beaktas inte.
g) contribution to the costs of medically necessary transport and rescue costs;
h) Apotekartjänster vid förskrivning av receptbelagda läkemedel enligt punkt b).
Competent bodies h) services of pharmacists in providing medicines prescribed in accordance with b);
Behöriga organ i) Kontroll som utförs av läkare eller barnmorska eller som ordinerats av läkare under och efter graviditet.
Sickness insurance schemes are managed by a large number of public and private insurers.
Sjukförsäkringen administreras av ett flertal statliga och privata försäkringsgivare.
All persons subject to compulsory insurance may choose freely between the insurers approved for their place of residence.
Alla försäkringsskyldiga personer kan fritt välja en godkänd försäkringsgivare på sin bosättningsort.
i) checks carried out by a doctor or a midwife or prescribed by a doctor during and after pregnancy;
k) Nödvändig rådgivning vid amning.
Procedure in the event of sickness and maternity j) birth at home, in a hospital or in an institution providing semi-inpatient care and the assistance of a doctor or a midwife; k) advice required for nursing mothers; l) care of healthy newborn babies while in hospital with their mothers;
Förfarandet vid sjukdom eller moderskap l) Vård av friska nyfödda vid vistelse på sjukhus med modern.
Health care insurance grants benefits in kind in the event of sickness, maternity or nonoccupational accidents (secondarily, if a person is not covered by accident insurance).
Genom vårdförsäkringen beviljas vårdförmåner vid sjukdom, moderskap eller olycksfall utanför arbetet (i andra hand, om olycksfallsförsäkringen inte gäller).
It ceases before this time if the mother returns to either full or part-time gainful employment or dies.
denna tidsfrist om modern åter börjar förvärvsarbeta på hel- eller deltid, eller avlider.
The maternity allowance is 80% of the average income earned before the allowance became due, up to a maximum of 172 CHF a day.
Moderskapsersättningen uppgår till 80 procent av den genomsnittliga förvärvsinkomsten innan rätten till ersättning uppkom, och uppgår som högst till 172 schweiziska franc per dag.
Insurees contribute to the costs of the benefits they receive.
Den försäkrade betalar en del av kostnaderna för behandling och vård.
This compulsory contribution for adults (i.e. from 18 years onwards) comprises a fixed sum per year (franchise) and a proportional contribution to the costs in excess of the franchise (own contribution).
Denna obligatoriska andel för vuxna (från 18 års ålder) omfattar ett fast årsbelopp (självriskbelopp) och en avgift för de kostnader som överskrider självriskbeloppet (avgift).
For children only the own contribution is due.
För barn är endast avgiften obligatorisk.
There is a maximum for the own contribution (see Section 1.3).
Det finns ett avgiftstak (se punkt 1.3).
Adult insurees may opt for a higher franchise, which gives them the right to a reduced premium, or for a franchise for their children.
Vuxna försäkrade kan välja ett högre självriskbelopp som ger rätt till en nedsättning av premien eller välja ett självriskbelopp för sina barn.
In the event of hospitalisation, insurees who do not live in the household with the members of their family pay a daily contribution to the accommodation costs (see Section 1.3).
Vid sjukhusvistelse betalar försäkrade som inte bor tillsammans med sina familjemedlemmar en dagsavgift för vårdkostnaderna (se punkt 1.3).
No contribution is required for maternity benefits.
Mödravården är kostnadsfri.
Social insurance law provides for daily allowance insurance for illness and maternity.
I socialförsäkringsrätten föreskrivs en sjukdoms- och moderskapsförsäkring med dagpenning.
Insurers are obliged to provide optional daily allowance insurance even if the applicant is ill.
Försäkringsgivaren är skyldig att teckna frivilliga dagpenningförsäkringar, också om ansökaren är sjuk.
However, they may, for a maximum period of five years, reserve the right to cancel the insurance for a person who is already ill.
Försäkringsgivaren har dock rätt att reservera sig mot att teckna en försäkring under högst fem år vid befintlig sjukdom.
Persons who are in gainful employment and persons who are not in work may take out this optional insurance.
Denna frivilliga försäkring kan tecknas av såväl förvärvsarbetande som icke-yrkesverksamma.