natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Probably the most effective way to create confidence in a financial relationship is through clear, transparent accounting. 
Det förmodligen mest verksamma sättet att skapa förtroende i ett ekonomiskt förhållande är en tydlig och tillgänglig redovisning.
Profit for the entire insurance business improved by SEK 1,740.3 million and amounted to SEK 2,714.4 million (974.1). 
Resultatet för hela försäkringsrörelsen förbättrades med 1 740,3 miljoner kronor och uppgick till 2 714,4 (974,1) miljoner kronor.
Profit for the year 2016 amounted to SEK 2,686 million. 
Årets resultat 2016 uppgick till 2 686 miljoner kronor.
Project Managers: Helena Kristiansson-Torp and Gudrun Ehnsson 
Projektledare: Helena Kristiansson-Torp och Gudrun Ehnsson
Projected 
Framskrivning
Projected to January 1, 2005, with the type of discounting rate mentioned above, this amount is SEK 120 billion. 
Detta belopp har räknats fram till tidpunkten 1 januari 2005 med ovannämnda typ av diskonteringsränta, vilket ger 120 miljarder kronor.
Projection for Occupational Pensions 
Prognostiserad allmän ålderspension
Projection for the National Old Age Pension 
Kompensationen via
PROJECTIONS 
FRAMSKRIVNINGAR
Projections for the Pension System 2002-2077 
Framskrivning av pensionssystemet 2002-2077
Projections of Financial and Real Assets 
Prognostiserade finansiella och reala tillgångar
Projections of poor pensions could have the opposite effect, in the view of Finland’s pension authority. 
Dåliga pensionsprognoser skulle kunna få motsatt effekt, ansåg den finländska pensionsmyndigheten.
Projections of Total Pension Wealth on Retirement 
Den samlade prognostiserade förmögenheten vid pensioneringen
Proportion Earning Pension Credit in 2001 with Incomes at or 
Varav skattat intjänad pensionsrätt för inkomstpension 2001
Proportion Granted a National Pension at Ages 61–75 percent 
Andel som nybeviljats allmän pension i olika åldrar procent
Proportion of persons aged 16-64 with an 
Andel av 16-64 åringar med en inkomst
Proportion of persons aged 16–64 with incomes over 1 inc-rel. base amount 
Värdet av förändringen i avgiftsinkomst
Proportion of persons aged 16–64 with incomes over (1) income-related base amount 
Andel av 16–64-åringar med en inkomst över ett (1) inkomstbasbelopp
Proportion of Persons Who Earned Pension Credit in 2002 With Incomes at or Above the Ceiling 
Andel personer med inkomst i nivå med eller över taket av antalet som intjänat pensionsrätt år 2002
Proportion of Population Aged 16–64 Earning Pension Credit in 2002 
Andel av befolkningen 16–64 år som tjänat in pensionsrätt år 2002
Proportion of stocks and bond funds 1999, in percent 
Andel aktier/obligationsfonder 1999, i procent
Proportions refer to new pensioners in relation to the potential number of pensioners in December 2006. 
Andelarna avser nya pensionärer i relation till möjliga pensionärer i december 2006.
provides basic retirement income security for individuals who have had little or no previous income. 
ett grundskydd för den som haft låg eller ingen inkomst.
Providing an annual report on the premium pension system is the responsibility of the Premium Pension Authority (PPM). 
Premiepensionsmyndigheten (PPM) ansvarar för att upprätta en årsredovisning för premiepensionssystemet.
Providing support to growing numbers of elderly people and of others who are economically inactive has been facilitated over the past 50 years by the increase in the employment rate and working hours of women. 
Försörjningen av allt fler äldre och andra icke-yrkesverksamma har under de senaste 50 åren underlättats av att kvinnornas sysselsättningsgrad och arbetstider ökat.
Provision for life insurance 
Livförsäkringsavsättning
Provisions are made for unsettled damage claims, which refer to pension disbursements not yet effectuated. 
Avsättning görs för oreglerade skador med vilket avses inte ännu verkställda pensionsutbetalningar.
Prreemmiiuumm ppeennssiioon 
Premmiieeppeennssiioon tjänst
Prriiccee iinnddeexxaattiioonn 
Prriissiinnddeexxeerriinng
Public pension 
Allmän pension
Public pension systems are generally designed to protect the value of pensions by revaluing them according to the change in consumer prices. 
Allmänna pensionssystem har vanligen utformats för att värdesäkra pensionerna genom att räkna om dem i takt med konsumentprisernas förändring.
Public pension systems, as they have evolved in Sweden and other countries in the past century, provide a social and economic infrastructure for major elements of the lives of citizens. 
Allmänna pensionssystem, så som de växt fram i Sverige och andra länder under förra seklet, fungerar som sociala och ekonomiska stambanor kring vilka väsentliga delar av medborgarnas liv inrättat sig.
Public pensions concern almost the entire population and are of major financial importance both to individuals and to society. 
Allmänna pensioner berör nästan alla i befolkningen och är av stor ekonomisk betydelse både för individerna och för samhället.
Published by: Riksförsäkringsverket (RFV), the National Social Insurance Board, 2002 
Utgivare: Riksförsäkringsverket Andra nätutgåvan
Published by the Swedish Pensions Agency Editor: Gudrun Ehnsson 
Utgivare: Pensionsmyndigheten Redaktör: Gudrun Ehnsson
Published by the Swedish Social Insurance Agency (SSIA) Editor: Annika Sundén 
Utgivare: Försäkringskassan Redaktör: Annika Sundén
Published by: the Swedish Social Insurance Agency (SSIA) Editor: Ole Settergren 
Utgivare: Försäkringskassan Redaktör: Ole Settergren
Put another way, the method of valuation is based on the assumption that the system’s internal rate of return is always congruent with the indexation of the pension liability, even though this is guaranteed only if balancing has been activated. 
Samma sak annorlunda uttryckt; värderingsmetoden utgår i från att systemets internränta alltid överensstämmer med indexeringen av pensionsskulden, trots att detta endast är säkert om balanseringen är aktiverad.
Put briefly, this means several smoothing mechanisms have been removed and it is now the balance ratio, the measure of the pension system’s financial position, that is smoothed. 
I korthet innebär det att ett flertal utjämningar har tagits bort och att det i stället är måttet på pensionssystemets finansiella ställning, balanstalet, som utjämnas.
Putting the Numbers Together – Volatility in a Theoretical 
Årlig procentuell förändring i ett teoretiskt balanstal
Q: When should I retire? 
Fler lever längre ...
,QFRPH UHODWHG SHQVLRQ 
,QNRPVWJUXQGDG SHQVLRQ
,QFRPH UHODWHG SHQVLRQ JXDUDQWHHG SHQVLRQ 
,QNRPVWJUXQGDG SHQVLRQ JDUDQWLSHQVLRQ
8QPDUULHG 
2JLIW
Quite favourably, according to pension authorities themselves. 
Mycket väl, enligt pensionsmyndigheterna själva.
Quite likely, therefore, the ratio between the change in total earnings and the change in earnings per employee is more variable – in other words, has a higher standard deviation – than the corresponding ratio for the contribution base and the income index. 
Därför är med stor sannolikhet kvoten mellan förändringen i lönesumma och förändringen i lön per anställd mer rörlig, dvs. har högre standardavvikelse, än motsvarande kvot för avgiftsunderlaget och inkomstindex.
Quite recently the website was upgraded, making it possible to compare these funds with each other and to find out who the managers are, what their planning philosophy is, what administrative costs are deducted and what other funds they manage. 
Helt nyligen har webbsidan förstärkts med en möjlighet att jämföra dessa fonder med varandra, få veta vilka förvaltarna är, hur deras placeringsfilosofi ser ut, vilka förvaltningskostnader som tas ut samt uppgifter om vilka övriga fonder de förvaltar.
, R rounded off to nearest whole number (B.2.1) i 
, R avrundas till närmaste heltal (B.2.1) i
R rounded off to nearest whole number (2.0) i i i where i = age at end of year t i i 
U (t) D (t) (2.0) där i i i i = ålder vid utgången av år t
R rounded off to nearest whole number (2.0) å i i 
R(t) i, R avrundas till närmaste heltal
R t 
Dei t ji
R(t) æ Ge (t) + Ge (t–1) + Ge (t–2) ö 
Rtæ De (t) + De (t–1) + De (t–2) ö
1 r 11 æ 
12L
Raising the ”guaranteed-pension age” could be taken as a general signal that people should continue working longer. 
Att höja ”garantipensionsåldern” skulle kunna uppfattas som en allmän signal om att människor borde arbeta längre.
Rate of Rebate 
Återbäringsränta
Rate of Rebate and Guarantee 
Återbäringsränta och garanti
Rate of return 
Återbäringsränta
Rate of Return in the National Pension Funds 
AP-fondernas värdeutveckling
Rate of Return in the Premium Pension System and Changes in the Income Index 
Värdeutveckling i premiepensionssystemet och förändringar i inkomstindex
Rather, it is primarily the choice of fund investments with substantial differences in return. 
Det är i stället valet av fondplaceringar med kraftigt olika avkastningsutfall som är huvudorsak.
Rather, the accounting is designed not to include changed conditions until the changes are reflected in the events and transactions on which the accounting is based. 
den införlivas i redovisningen först när förändringarna avspeglas i de händelser och transaktioner som redovisningen utgår från.
Rather, the costs of the National Pension Funds reported net affect the assets and return of those funds directly. 
AP-fondernas nettoredovisade kostnader påverkar i stället direkt AP-fondernas tillgångar och avkastning.
Rather, the explanation is that the value of pensions is not guaranteed, but depends on the development of the economy. 
Den förklaras av att pensionernas värdeutveckling följer ekonomins utveckling och alltså inte är garanterad.
Rather, the financial position of the system is governed exclusively by the relationship between assets and liabilities. 
Systemets finansiella ställning bestäms uteslutande av förhållandet mellan tillgångar och skulder, den kvot som balanseringspropositionen benämner balanstalet.
Rather, the focus is on differences between the ATP and the inkomstpension in regard to the rules for pension credit. 
Fokus ligger i stället på skillnader i tillläggspensionens och inkomstpensionens intjänanderegler.
Rather, the principal reason is the choice of fund investments with differences in rate of return. 
Det är i stället valet av fonder med olika avkastningsutfall som är huvudorsaken till spridningen.
Rather, years with small children appear to have made a difference in the resulting pension. 
Här synes i stället barnåren ha haft betydelse för pensionsutfallet.
3 ratio 
3 snittkvoten
ratio, which is calculated on 
som beräknas utifrån den
Re- 
Pensionerade
..reaches 
...fyller 65 år
Read about Latvia’s adoption of a system based on the Swedish model. 
Läs om när Lettland införde ett system efter svensk förlaga.
Reading pages 8−13, which describe how the national pension works, can be time well spent for those seeking to familiarize themselves quickly with the pension system. 
Att läsa sidorna 8–13 som beskriver hur den allmänna pensionen fungerar, kan vara väl investerad tid för den som snabbt vill sätta sig in i pensionssystemet.
Real Annual Change in Income Index 
Årlig real förändring i inkomstindex
Real annual growth in average income is assumed to be 2 percent, and the real annual return on the buffer fund, 
Bosättning i annat EU-/EES-land kan också ge rätt till garantipension.
Real annual growth in average income is assumed to be 2 percent, and the real annual return on the buffer fund, 3.25 percent. 
Den reala tillväxten i snittinkomst antas vara procent per år och buffertfondens reala avkastning 3,25 procent per år.
Real annual return on the buffer fund/PPM funds 
Buffertfondens/PPM-fondernas avkastning, realt per år
Real average income is expected to increase by 1.8 percent per year. 
Den reala medelinkomsten antas öka med 1,8 procent per år.
Real average income per person 
Real genomsnittsinkomst per person
Real growth in average income is assumed to average 1.8 percent per year. 
Den reala medelinkomsten antas öka med 1,8 procent per år.
Real growth in average income is assumed to be 1.8 percent per year. 
Peessssiimmiistiisskkt utaann bbaallaannsseerriinng inkomst antas vara 1,8 procent per år.
Real Growth in Earnings, 1960–2010, and Assumptions until 2085 
Reallönetillväxt 1960–2010 och antaganden till 2085
Real growth in income as measured in the income index exceeded the norm of 1.6 percent in every year of the 1960’s. 
Den reala tillväxten i det inkomstmått som inkomstindex beräknats med översteg varje år på sextiotalet normen om 1,6 procent.
Real growth in per capita income has exceeded the NIER’s forecasts. 
Den reala tillväxten i inkomst per person har överstigit Konjunkturinstitutets prognoser för inkomstutvecklingen.
Real net assets consist of the tax-assessment value of owner- occupied and tenant-owned homes less mortgage debt. 
Real nettoförmögenhet är taxeringsvärdet av egnahem och bostadsrätter minus inteckningsskulder.
Real Progression of Income Index and ”Reversed Index,” Respectively 
Real utveckling av inkomstindex respektive ”omvänt index”
Real Rate of Return on the Stockholm Stock Exchange and Real Earnings per Employee in Sweden 
Stockholmsbörsens reala avkastning och Sveriges reala lön per anställd
Real Rate of Return on the Stockholm Stock Exchange in Successive 10- and 35-Year Periods 
Real avkastning på Stockholmsbörsen under successiva 10- och 35-årsperioder
4 % Real rate of return, 10−year periods 
4 % Realavkastning, 10−årsmedeltal
Real return 1.00 % 
Premiepension
Real return, net, after fees to fund management companies 
Avkastning realt netto efter fondbolagens avgifter
Real Return on the Buffer Fund, 1960–2008, and Assumptions Through 2083 
Buffertfondens reala avkastning 1960–2008 och antaganden till 2083
Real rreettuurrnn 22,,2255 % 
Avkaassttnniinng 33,,2255
Real value of adjustment 
Realt värde av indexering
Real wage growth is the factor above all that governs the value growth of inkomstpension. 
Reallöneutvecklingen är den faktor som framför allt är styrande för inkomstpensionernas värdeutveckling.
Realized and unrealized capital gains 
Realiserade och orealiserade kursvinster
realized & unrealized capital gains 623 
Realiserade och orealiserad kursvinster 623
Reasons for Adjustment Indexation 
Skäl för följsamheten
Reasons for the Report and Its Objectives 
Skäl och mål för redovisningen
6% Rebate 
6% Återbäring
Rebate Guarantee 
Återbäring Garanti
Rebate paid from consolidation fund 
Från konsolideringsfond utbetald återbäring
Rebates, fund fees 
Rabatter fondavgifter
Recalculated by SEK 95 million for 2007 because of change in accounting principle: see Note 25. 
År 2007 har räknats om med 95 miljoner kronor på grund av byte av redovisningsprincip, se not 25.
Recalculated opening results brought forward 
Omräkning ingående balans
Reducing the cost of providing pensions will be one of the agency’s principal tasks in the next few years. 
En av Försäkringskassans viktigaste uppgifter de kommande åren är att minska kostnaderna för pensionsproduktionen.
Reduction in pension liability due to pensions drawn in 2005 
Skuldminskning på grund av uttagen pension 2005
Reduction in premium-pension capital by PPM and fund costs of administration. 
Minskning av premiepensionskapital under intjänande-och pensionstiden på grund av PPM:s och fondernas administrationskostnader.
Reduction of pension balance by costs of administration, including costs of buffer-fund management. 
Minskning av pensionsbehållning under intjänandetiden på grund av administrationskostnader, inklusive buffertfondförvaltning.
Reeaal rreettuurrnn 11..0000 % 
Avkaassttnniinng 11,,0000
Reettuurrn 22..2255 % 
Tilläggspension
Reettuurrn 22..5500 % balaanncciinngg 22003300 
Avvkkaasstnniinngg 22,,5500 balaannsseerriinngg 22003300
Reevveerrsseed iinnddeex 
Omväännt iinnddeex
31 Reference is thus made here to the ”retroactive” effect of the deduction for the contribution. 
31 Här avses alltså avgiftsavdragets ”retroaktiva” effekt.
Refers only to persons over 65 years of age. 
Avser endast personer 65 år och äldre.
Refers to old-age pension. 
Avser ålderspension.
1 Refers to rebates of fund fees in the premium pension system. 
1 Avser rabatter på fondavgifter inom premiepensionssystemet.
Refers to tax-assessed earned income (wages and salaries, income from active and passive business operations, sickness cash benefits, parental allowances, sickness and activity compensation, unemployment compensation etc.). 
Avser taxerad förvärvsinkomst (löner, inkomst av aktiv och passiv näringsverksamhet, sjukpenning, föräldrapenning, sjuk- eller aktivitetsersättning, arbetslöshetsersättning med mera).
regarding Pension Liability 
avseende pensionsskuld
Regardless of the assumed size of the fund, the balance ratio at the outset of each year is set 
Oavsett antagande om fondstorlek är
Regardless of the situation, we all need a clear picture of the size of our total pension in order to plan how long we will be willing and able to work, whether to consume now or later and whether we need to save money. 
Oavsett situation behöver vi alla ha en bra bild av hur stor hela pensionen blir för att kunna planera hur länge vi vill eller kan job­ ba, om vi ska konsumera nu eller sedan och om vi behöver spara.
registered 
registrerade
Regulations and Guidelines 
Bestämmelser och riktlinjer
Rehabilitation benefit 
Rehabiliteringspenning
Rehabilitation cash benefit 
Rehabiliteringspenning
Related Old Age Pension Act (1998:674) 
2 § lagen (1998:674) om inkomstgrundad ålderspension
Remainder Available for Repayment to the The Swedish National Debt Office 
Residual att använda för återbetalning till RGK
Remaining contributions are to go to the National Pension Funds. 
Övriga avgifter ska föras till AP-fonderna.
Remaining life expectancy at retirement* 
Tid som pensionär
Remaining life expectancy at the age of 65 is expected to increase from 17 years and 4 months for persons born in 1930 to 26 years for persons born in 2020, an increase of 8 years and 8 months. 
Den återstående livslängden vid 65 års ålder förväntas öka från 17 år och 4 månader för personer födda 1930 till 26 år för personer födda 2020, en ökning med 8 år och 8 månader.
Remaining life expectancy increases from 84.0 years for women to 90.6 years in 2050 and 95.8 years in 2090. 
Den förväntade återstående livslängden ökar från 84,0 år för kvinnor till 90,6 år 2050 och 95,8 år 2090.
Remaining life expectancy is an average for men and women. 
Den återstående livslängden avser ett genomsnitt för män och kvinnor.
Remarks on the Pension Level and the Compensation Rate 
Något om pensionsnivå och ersättningsgrad
Remove 3 years' inflation Add back inflation of latest year 
Tar bort 3 års inflation Lägger tillbaka senaste årets inflation
Replacement Pension Act (1998:674) 
2 § lagen (1998:674) om inkomstgrundad ålderspension
Replacement rate Women Men 
Ersättningskvot Kvinnor Män
Replacement rates in the Orange Envelopes – national public pension at age 65 in percent of pension-qualifying final income. 
Orange kuvertets ersättningsgrader – allmän pension vid 65 år i procent av pensionsgrundande slutinkomst.
Replacement Rates: Ratio of Projected Pension Wealth and the Income Requirement 
Ersättningskvoter: relation mellan den prognostiserade pensionsförmögenheten och det uppsatta inkomstkravet
1Report from 2017: Formula for an alternative retirement age 
1Rapport från 2017: Formel för alternativ pensionsålder
reported are based on the RFV records on individual pension credit earned and individual pension payments. 
De register som legat till grund för de belopp som redovisas är huvudsakligen RFV:s intjänanderespektive utbetalningsregister.
reported as direct costs by the National Pension Funds but instead have a negative effect on returns. 
Prestationsbaserade arvoden och transaktionskostnader, som till exempel courtage, redovisas inte som direkta kostnader hos AP-fonderna utan påverkar i stället avkastningen negativt.
Reported capital management costs 
Redovisade kapitalförvaltningskostnader
Reported Costs and Charges of the Old Age Pension System, Millions of SEK 
Ålderspensionssystemets totala kostnader och avgifter
Reported Costs of the Old-Age Pension System, Millions of SEK 
Ålderspensionssystemets redovisade kostnader, miljoner kronor
(reported net) 
(nettoredovisade)
Reporting of the share of the joint assets, liabilities and result of the Swedish Pensions Agency has been simplified by reporting a net amount. 
Redovisning av andel av Pensionsmyndighetens gemensamma tillgångar, skulder och resultat har förenklats genom att ett nettobelopp redovisas.
Reporting of the share of the joint assets, liabilities and result of the Swedish Pensions Agency has been simplified by reporting a net amount as part of the balance sheet so that the balance sheet will balance. 
Redovisning av andel av Pensionsmyndighetens gemensamma tillgångar, skulder och resultat har förenklats genom att ett nettobelopp redovisas som ingår för att balansräkningen ska balansera.
Reporting premium pension assets, liabilities and results has been simplified by reporting a net amount that is included in order to balance the balance sheet. 
Redovisning av premiepensionens tillgångar, skulder och resultat har förenklats genom att ett nettobelopp redovisas som ingår för att balansräkningen ska balansera.
Residence in another EU/EEA country can also be credited toward a guaranteed pension. 
Bosättning i annat EU/EES- land kan också ge rätt till garantipension.
Residence in another EU/EEA country is also credited toward a guaranteed pension. 
Bosättning i annat EU/ EES-land ger också rätt till garantipension.
Residence in another EU/EES country is also credited toward a guaranteed pension. 
Bosättning i annat EU-/EES-land ger också rätt till garantipension.
Residents of Sweden are eligible for a guaranteed pension beginning at age 65. 
Garantipension kan betalas ut från 65 års ålder till den som är bosatt i Sverige.
Respective effects of changed mortality assumptions and changed assumption on mortality and interest rate. 
Effekt av förändrade dödlighetsantaganden respektive förändrade antagande om dödlighet och ränta.
Result-based charges 
Resultatbaserade avgifter
Result-based charges, brokerage fees and other expenses have reduced the return earned (see the Costs of Administration and Capital Management). 
Resultatbaserade avgifter, courtage med mera har reducerat avkastningen (se avsnittet Administrations­ och kapitalförvaltningskostnader).
Result-based charges, brokerage fees and other expenses have reduced the return earned (see the section Costs of the Old-Age Pension System). 
Resultatbaserade avgifter, courtage med mera har reducerat avkastningen (se avsnittet Ålderspensionssystemets kostnader).
Result-based charges, brokerage fees and other expenses have reduced the return (see chapter 5 Costs of Administration and Capital Management). 
Resultatbaserade avgifter, courtage med mera har reducerat avkastningen (se kapitel 5 Administrations- och kapitalförvaltningskostnader).
Result-based charges, brokerage fees etc. have reduced the return shown in Note 3 (see the section Costs of the Old-Age Pension System). 
Resultatbaserade avgifter, transaktionskostnader med mera har reducerat avkastningen i not 3 (se avsnitt Ålderspensionssystemets kostnader).
Result for 2010. 
ber 2010 och påverkar
Result for the year 
0,24 procent.
Results brought forward, December 31, 2006 29 
Eget kapital 31 dec 2006 29
1 RESULTS OF THE PENSION SYSTEM IN BRIEF 
1 PENSIONSSYSTEMETS RESULTAT I KORTHET
1 Results of the Pension System in Brief‌ 
1 Pensionssystemets resultat i korthet‌
Results of the Projections 
Resultat av framskrivningarna
Retired 
Pensionerade
Retirees 
Pensionärer
Retirees and Pension Disbursed 
Pensionärer pensionsrätt och utbetald pension
Retirement 
Behövlig pensionsålder
Retirement age 
Pensionsålder
Retirement age required 
Behövlig pensionsålder
return avkastning 
Antalet tjugondelar bestäms av födelseåret.
return (avkastning) income that results from an investment. 
statlig ålderspensionsavgift pensionsavgift som betalas av staten.
Return in the Premium Pension System as Measured by the Internal Rate of Return 
Avkastningen i premiepensionssystemet mätt med internränta