natgillin/translations-raw huggingface dataset:
26 June 2013 The new CRD IV and CRR were adopted. 
26 juni 2013 Det nya CRD IV och Den nya CRR antogs.
15 July 2011 6 April 2011 18 March 2011 14 November 2013 23 October 2013 10 July 2013 27 June 2012 12 September 2012 2 June 2010 
15 juli 2011 6 april 2011 18 mars 2011 14 november 2013 23 oktober 2013 10 juli 2013 27 juni 2012 12 september 2012 2 June 2010
Introduction 14 07 EBA forms part of the European System of Financial Supervision (ESFS), which was established in 2011 with the aim of ensuring micro‐prudential supervi‐ sion. 
Inledning 14 07 EBA är en del av Europeiska systemet för finansiell tillsyn (ESFS), som inrättades 2011 för att garantera mikrotillsyn.
The main objective of the ESFS is to contribute to the short, medium and long‐term stability of the financial system for the EU economy, its citizens and businesses. 
Myndighetens huvudsyfte ska vara att bidra till det finansiella systemets stabilitet på kort, medellång och lång sikt, till förmån för unionens ekonomi, dess medborgare och företag.
The ESFS comprises EBA, the European Securities and Markets Authority (ESMA) and the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) which, together with the National Supervisory Authorities (NSAs) provide for mi‐ cro‐prudential supervision. 
ESFS består av EBA, Europeiska värdepappers-och marknadsmyndigheten (Esma) och Europeiska försäkrings-och tjänstepensionsmyndigheten (Eiopa) som tillsammans med de nationella tillsynsmyndigheterna utövar mikrotillsyn.
Together with the European Systemic Risk Board (ESRB), responsible for macro‐pru‐ dential supervision, they form the European supervisory architecture (see Figure 2). 
Tillsammans med Europeiska systemrisknämnden (ESRB), som ansvarar för makrotillsynen, utgör de den europeiska tillsynsstrukturen (se figur 2).
The European supervisory architecture as established in 2011 ECB support European Systemic Risk Board Macro-prudential supervision EU financial sector European System of Financial Supervisors Micro-prudential supervision Governors of NCBs ECB President & Vice-President Non voting members: Source: ECB. 
Den europeiska tillsynsstrukturen såsom den inrättades 2011 ECB-stöd Europeiska systemrisknämnden Makrotillsyn EU:s finanssektor Europeiska systemet för finansiella tillsynsorgan – mikrotillsyn Centralbankschefer, ECB:s ordförande & viceordförande Medlemmar utan rösträtt: en företrädare för nationella Källa: ECB.
Non voting members: One One representative of national European Commission Chairs of EBA, EIOPA & ESMA representative of national supervisors for each Member spervisors for each Member States/EFC president States/EFC president Risk warning Recommendations Micro-prudential information European Banking Authority European Insurance and Occupational Pension Authority European Securities and Markets Authority National Banking Supervisory Authorities National Insurance and Pension Supervisory Authorities National Securities Supervisory Authorities Figure 2 
Non voting members: One tillsynsorgan i varje Europeiska kommissionen Ordförande för EBA, Eiopa & Esma representative of national medlemsstat/ekonomiska och spervisors for each Member finansiella kommitténs ordförande States/EFC president Riskvarnings-rekommendationer Mikrotillsyns-information Europeiska bankmyndigheten Europeiska försäkrings-och tjänstepensionsmyndigheten Europeiska värdepappers-och marknadsmyndigheten Nationella banktillsynsmyndigheter Nationella försäkrings-och tjänstepensions-myndigheter Nationella värdepapperstillsyns-myndigheter Figur 2
Introduction 15 08 EBA’s main tasks, for all EU Member States, are to: — develop the Single Rulebook and thus contribute to the establish‐ ment of high‐quality common regulatory and supervisory stand‐ ards and practices; — contribute to the consistent ap‐ plication of legally binding Union acts; — stimulate and facilitate the delega‐ tion of tasks and responsibilities among competent authorities; — monitor and assess market de‐ velopments in the area of its competence; — foster depositor and investor protection; — contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors; and — promote transparency, simplic‐ ity and fairness in the market for consumer financial products or services across the internal market. 
Inledning 15 08 EBA:s huvudsakliga uppgifter i alla EU-medlemsstater är följande: — Ta fram ett enhetligt regelverk och på så sätt bidra till att gemensamma standarder och metoder av hög kvalitet för reglering och tillsyn fastställs. — Bidra till konsekvent tillämpning av rättsligt bindande unionsakter. — Stimulera och underlätta delegering av uppgifter och ansvar till olika behöriga myndigheter. — Övervaka och bedöma marknadens utveckling inom sitt behörighetsområde. — Främja skyddet av insättare och investerare. — Bidra till enhetligt och konsekvent fungerande tillsynskollegier. — Främja transparens, enkelhet och rättvisa på marknaden för finansiella produkter eller tjänster som riktar sig till konsumenter på hela den inre marknaden.
09 Although EBA has a greater role in terms of supervision in the EU when compared with the previous CEBS (see paragraph 6), the day‐to‐day supervi‐ sion of banks remains the remit of the NSAs. 
09 EBA spelar visserligen en större roll när det gäller tillsynen i EU än föregångaren CEBS (se punkt 6), men den löpande tillsynen av banker är fortfarande de nationella tillsynsmyndigheternas ansvar.
EBA does not carry out direct supervision of financial institutions. 
EBA utövar ingen direkt tillsyn av finansinstitut.
The European banking supervision set‐up relies, among other things, on cooperation between the home and host supervisors, with information exchanged via the supervisory col‐ leges in order to have a consolidated overview of a bank’s risk exposure. 
Den europeiska banktillsynens struktur bygger bland annat på samarbete mellan tillsynsmyndigheterna i hemlandet och värdländerna som utbyter information via tillsynskollegierna för att få en samlad bild av en banks exponering för risker.
10 EBA is 60 % financed from NSAs and 40 % from the EU budget. 
10 EBA finansieras till 60 % av nationella tillsynsmyndigheter och till 40 % av EU-budgeten.
In 2012 it had an annual budget of 20,7 mil‐ lion euro (12,7 million euro in 2011). 
År 2012 hade myndigheten en årsbudget på 20,7 miljoner euro (12,7 miljoner euro 2011).
EBA’s staffing resources are limited — it had 94 staff in 2012. 
EBA:s personalresurser är begränsade – den hade 94 anställda 2012.
EBA is largely dependent on staff from the NSAs (national experts or short‐term as‐ sistance on specific tasks) as well as contract staff. 
EBA är till stor del beroende av personal från de nationella tillsynsmyndigheterna (nationella experter eller kortsiktigt stöd för specifika uppgifter) och av kontraktsanställda.
Introduction 16 Recent developments in the establishment of a banking union 12 Given the continuing financial crisis, in 2012 the Heads of State or Gov‐ ernments of the euro area countries agreed that more needed to be done to improve the regulation and supervi‐ sion of the banking sector5. 
Inledning 16 Senaste utvecklingen i inrättandet av en bankunion 12 Med tanke på den fortsatta finanskrisen kom stats-och regeringscheferna i euroområdet överens om att mer måste göras för att förbättra regleringen och tillsynen av banksektorn5.
It was de‐ cided that ‘a specific and time‐bound roadmap for the achievement of a genuine economic and monetary union’ should be developed, includ‐ ing concrete proposals on preserving the unity and integrity of the single market in financial services6. 
Det beslutades att ”en särskild färdplan med bestämda tidsramar för hur en verklig ekonomisk och monetär union ska uppnås” skulle utarbetas som inbegriper konkreta förslag till bevarande av enheten och integriteten inom den inre marknaden för finansiella tjänster6.
The bank‐ ing union is one of the elements in the roadmap which was presented by the President of the European Council on 26 June 2012. 
Bankunionen är en av de delar i färdplanen som presenterades av Europeiska rådets ordförande den 26 juni 2012.
13 Banking union consists of the follow‐ ing components (see Table 2): 5 29 June 2012 Euro Area Summit. 
13 Bankunionen ska bestå av följande komponenter (se tabell 2): 5 Eurotoppmötet den 29 juni 2012.
6 ‘Towards a Genuine Economic and Monetary Union’, Report by President of the European Council, Herman Van Rompuy, 26 June 2012, p. 
6 Mot en verklig ekonomisk och monetär union, rapport från Europeiska rådets ordförande, Herman Van Rompuy, 26.6.2012, s.
7 and ‘A Roadmap towards a Banking Union’ COM(2012) 510 of 12.9.2012. 
7 och En färdplan för en bankunion, COM(2012) 510, 12.9.2012.
Introduction 17 Status of the components of banking union 7 The current directive (Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council of 11 March 2009 amending Directive 94/19/EC on deposit‐guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay (OJ L 68, 13.3.2009, p. 
Inledning 17 Statusen i bankunionens komponenter 7 Det nu gällande direktivet (Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/14/EG av den 11 mars 2009 om ändring av direktiv 94/19/EG om system för garanti av insättningar, vad gäller täckningsnivån och utbetalningsfristen (EUT L 68, 13.3.2009, s.
3)) ensures coverage of deposits ofupto100000euroinallEU Member States. 
3)) garanterar täckning av insättningar på upp till 100 000 euro i alla EU-medlemsstater.
In July 2010 the Commission adopted a legislative proposal for a thorough revision of the directive which aims at harmonising and simplifying national deposit guarantee schemes, a faster pay‐out, and improved financing of the schemes. 
I juli 2010 antog kommissionen ett lagstiftningsförslag om fördjupad översyn av direktivet som ska harmonisera och förenkla nationella insättnings-garantisystem, snabbare utbetalning och förbättrad finansiering av systemen.
At the 27– 28 June 2013 European Council, EU leaders called for the adoption of this proposal before the end of the year. 
Vid Europeiska rådet den 27–28 juni 2013 begärde EU:s ledare att detta förslag skulle antas före årsslutet.
Component Status Description A Single Supervisory Mechanism (see paragraphs 14 to 15) On 15 October 2013 the Council adopted the regulations establishing the Single Supervisory Mechanism (SSM). 
Komponent Lägesbeskrivning Beskrivning En gemensam tillsynsmekanism (se punkterna 14–15) Den 15 oktober 2013 antog rådet förordningar om inrättande av en gemensam tillsynsmekanism (SSM).
Under the SSM the European Central Bank (ECB) will be responsible, together with national supervisory authorities, for the supervision of banks in the euro area and in other Member States that wish to participate. 
Inom den gemensamma tillsynsmekanismen ska Europeiska centralbanken (ECB) tillsammans med nationella tillsynsmyndigheter ansvara för tillsynen över banker i euroområdet och i andra medlemsstater som önskar delta.
The ECB will assume its full supervisory tasks on 4 November 2014. 
ECB kommer att ansvara till fullo för sina tillsynsuppgifter från och med den 4 november 2014.
An integrated crisis management framework In December 2013 the Council and the European Parliament reached an agreement on the framework for bank recovery and resolution. 
En integrerad ram för krishantering I december 2013 nådde rådet och Europaparlamentet en överenskommelse om en ram för rekonstruktion och avveckling av banker.
The framework aims to manage banks in difficulty and where necessary wind down failing banks in a predictable and efficient way with minimum recourse to public money. 
Syftet med ramen är att förvalta banker som har svårigheter och vid behov avveckla konkurshotade banker på ett förutsägbart och effektivt sätt med så lite offentliga medel som möjligt.
The Single Resolution Mechanism, once in place, will be the authority applying these rules. 
Den gemensamma rekonstruktionsmekanismen ska när den väl finns på plats vara den myndighet som tillämpar dessa regler.
On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
Den 20 mars 2014 nådde Europaparlamentet och rådet en överenskommelse om en gemensam rekonstruktionsmekanism.
The European Parliament’s first reading of the proposal for a regulation establishing a single resolution mechanism for failing banks took place on 15 April 2014. 
Europaparlamentets första behandling av förslaget till förordning om inrättande av en gemensam rekonstruktionsmekanism för krisdrabbade banker ägde rum den 15 april 2014.
After the final adoption of the text, the Council of the European Union will subsequently adopt the regulation without further discussion. 
När texten slutligen har antagits kommer rådet och Europeiska unionen sedan att anta förordningen utan vidare diskussion.
The Council and the Parliament agreed on a Resolution Board with broad powers in case of bank resolution. 
Rådet och parlamentet har godkänt en gemensam rekonstruktionsnämnd med långtgående befogenheter när det gäller rekonstruktion av banker.
The Board or the ECB as supervisor of the banking sector can initiate the resolution of a failing bank. 
ECB:s styrelse kan i sin egenskap av tillsynsorgan över banksektorn ta initiativ till en rekonstruktion av en konkurshotad bank.
The agreement contains a Single Resolution Fund financed by bank levies and will initially consist of national compartments that will be gradually merged over 8 years. 
Överenskommelsen innehåller en gemensam rekonstruktionsfond som ska finansieras genom bankavgifter och inledningsvis bestå av nationella delar som gradvis ska slås samman under åtta år.
The Single Resolution Mechanism will cover all banks in the participating Member States. 
Den gemensamma rekonstruktionsfonden ska omfatta alla banker i de deltagande medlemsstaterna.
A common system for deposit guarantees The legislators agreed that every Member State should establish a partly pre‐funded scheme guaranteeing all deposits under 100 000 euro. 
Ett gemensamt system för insättningsgarantier Lagstiftarna har kommit överens om att varje medlemsstat ska inrätta ett delvis förhandsfinansierat system som garanterar alla insättningar under 100 000 euro.
Only national deposit guarantee schemes are in place. 
Det finns endast nationella insättningsgarantisystem.
At the time of the audit the Commission had not yet made a proposal for a common European deposit guarantee scheme7. 
När revisionen gjordes hade kommissionen ännu inte lagt fram ett förslag till ett gemensamt europeiskt insättningsgarantisystem7.
A single rule book Since its establishment, EBA has been working towards the creation of a single rulebook. 
Ett enhetligt regelverk Sedan EBA inrättades har den arbetat för att skapa ett enhetligt regelverk.
Work was still ongoing in 2013. 
Det arbetet pågick fortfarande 2013.
In 2012 six guidelines, four discussion papers, 14 consultation papers and 23 draft technical standards were published for public consultation, e.g. to incorporate CRD IV (see paragraph 29). 
År 2012 publicerades sex riktlinjer, fyra diskussionsunderlag, 14 samrådsdokument och 23 utkast till tekniska standarder för offentligt samråd, t.ex. om att inbegripa det fjärde kapitalkravsdirektivet (se punkt 29).
Introduction 18 EBA and the establishment of the Single Supervisory Mechanism (SSM) 14 In October 2013, the Council approved a regulation granting the European Central Bank authority to supervise the banking sector. 
Inledning 18 EBA och inrättandet av en gemensam tillsynsmekanism (SSM) 14 I oktober 2013 godkände rådet en förordning som ger Europeiska centralbanken befogenhet att övervaka banksektorn.
It also approved amendments to the EBA regula‐ tion8. 
Rådet godkände även ändringar av EBA-förordningen8.
The ECB will have direct oversight of most systemically impor‐ tant euro area banks, while the other banks will remain under the oversight of the NSAs. 
ECB ska ha direkt tillsyn över de mest systemviktiga bankerna i euroområdet medan de andra bankerna faller under de nationella tillsynsmyndigheternas tillsyn.
NSAs will remain in charge of tasks not conferred on the ECB, for example consumer protection and branches of third‐country banks. 
De nationella tillsynsmyndigheterna fortsätter att ansvara för de uppgifter som inte överlåtits på ECB, t.ex. konsumentskydd och filialer till banker i tredjeländer.
15 Following the creation of the SSM, EBA’s regulatory role should remain essentially unchanged (see paragraph 76). 
15 Efter inrättandet av den gemensamma tillsynsmekanismen bör EBA:s reglerande roll i allt väsentligt förbli oförändrad (se punkt 76).
However, regarding supervision there are some areas where there is a need for clarity as to the allocation of responsibilities between EBA and the ECB (see paragraphs 77 to 80). 
Men det finns vissa områden i fråga om tillsyn som behöver förtydligas när det gäller ansvarsfördelningen mellan EBA och ECB (se punkterna 77–80).
8 Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ‘SSM Regulation’ (OJ L 287, 29.10.2013, p. 
8 Rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av den 15 oktober 2013 om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (EUT L 287, 29.10.2013, s.
Regulation (EU) No 1022/2013 of 22 October 2013 of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) as regards the conferral of specific tasks on the European Central Bank pursuant to Council Regulation (EU) No 1024/2013 (OJ L 287, 29.10.2013, p. 
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1022/2013 av den 22 oktober 2013 om ändring av förordning (EU) nr 1093/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), när det gäller tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken enligt rådets förordning (EU) nr 1024/2013 (EUT L 287, 29.10.2013, s.
5). European financial supervision following the introduction of the SSM Credit institutions Other financial institutions National supervision Significant credit institutions Other credit institutions National supervision Direct ECB supervision National supervision, overall oversight of the ECB Outside the SSM Inside the SSM SSM-countries Non-SSM-countries Source: Based on a model by the Royal Institute for International Relations Egmont. 
Den finansiella tillsynen i Europa efter det att den gemensamma tillsynsmekanismen inrättades Kreditinstitut Andra finansinstitut Nationell tillsyn Betydande kreditinstitut Andra kreditinstitut Nationell tillsyn Direkt ECB-tillsyn Nationell tillsyn, ECB:s övergripande tillsyn Utanför SSM Inom SSM SSM-länder Länder utanför SSM Källa: Utifrån en modell som tagits fram av Royal Institute for International Relations Egmont.
Introduction 19 Establishment of the Single Resolution Mechanism (SRM) 16 On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
Inledning 19 Inrättande av en gemensam rekonstruktionsmekanism (SRM) 16 Den 20 mars 2014 nådde Europaparlamentet och rådet en överenskommelse om en gemensam rekonstruktionsmekanism (SRM).
The draft regulation agreed by the European Parliament and the Council provides for a Single Resolution Board with broad powers in cases of bank resolu‐ tion. 
I det utkast till förordning som godkänts av Europaparlamentet och rådet föreskrivs en gemensam rekonstruktionsnämnd med långtgående befogenheter när det gäller rekonstruktion av banker.
Upon notification by the Euro‐ pean Central Bank that a bank is failing or likely to fail, or on its own initiative, the board would adopt a scheme plac‐ ing the bank into resolution. 
Efter en anmälan från Europeiska centralbanken om att en bank hamnat i obestånd eller sannolikt kommer att hamna i obestånd, eller på eget initiativ, kan nämnden anta en rekonstruktionsplan för rekonstruktion av banken.
It would determine the application of resolu‐ tion tools and the use of the Single Resolution Fund. 
Nämnden ska avgöra hur rekonstruktionsverktygen och den gemensamma rekonstruktionsfonden ska användas.
(See Annex VI for information on the framework for the resolution of banks and for the Finan‐ cial Stability Board’s ‘Key attributes of effective resolution mechanisms’). 
(I bilaga VI finns information om ramen för rekonstruktion av banker och “grunddrag för effektiva rekonstruktionssystem för finansinstitut” från rådet för finansiell stabilitet).
Audit scope and 20 approach 17 The objective of the Court’s audit was: — to assess whether the Commission and EBA had satisfactorily carried out their responsibilities in setting up the new arrangements for the regulation and supervision system of the banking sector established in 2011; — to examine how successfully those new arrangements were function‐ ing in respect of cross‐border banking supervision, assessment of the resilience of EU banks and promotion of consumer protection in the market for financial prod‐ ucts or services in the EU. 18 The audit work covered the activities of DG Internal Market and Services in drafting financial sector legislation, for monitoring its implementation and for evaluating its impact, as well as EBA’s activities in relation to regulation, supervision and consumer protection. 
Revisionens inriktning och 20 omfattning samt revisionsmetod 17 Målet med revisionsrättens revision var att — bedöma om kommissionen och EBA på ett tillfredsställande sätt fullgjort sitt ansvar att införa nya rutiner för det system för reglering och tillsyn av banksektorn som inrättades 2011, — undersöka hur framgångsrikt dessa nya rutiner fungerade i tillsynen av banker som verkar på den internationella marknaden, bedömning av motståndskraften hos EU-banker och främjande av konsumentskydd på marknaden för finansiella produkter eller tjänster i EU, 18 Revisionsarbetet inriktades på GD Inre marknaden och tjänsters arbete med att ta fram lagstiftning för finanssektorn, övervakning av genomförandet av den och utvärdering av dess effekter samt EBA:s verksamhet inom reglering, tillsyn och konsumentskydd.
The audit field work to these bodies was carried out in 2012 and early 2013. 
Granskningen på fältet vid dessa två organ genomfördes 2012 och i början av 2013.
19 Information‐gathering visits were made to six Member States’9 national supervisory authorities, central banks and banking associations. 
19 Informationsinsamlingsbesök gjordes vid nationella tillsynsmyndigheter, centralbanker och bankföreningar i sex medlemsstater9.
The auditors visited ESMA, EIOPA, the ESRB and the European Central Bank. 
Revisorerna besökte Esma, Eiopa, Europeiska systemrisknämnden och ECB.
They also met with a number of banking supervisors and regulators in the United States and Canada (see Annex I, point 6(c)). The initial observations were discussed with a panel of experts (see Annex III). 
De träffade även företträdare för ett antal banktillsyns-organ i Förenta staterna och Kanada (se punkt 6 c i bilaga I) De första iakttagelserna diskuterades med en expertpanel (se bilaga III).
A wide range of academic literature on the future banking supervision regime was also reviewed (see Annex VII). 
En stor mängd akademisk litteratur om det framtida banktillsynssystemet studerades också (se bilaga VII).
20 Audit work carried out enabled the Court to report on relevant facts and consider what lessons derived during audit could be of relevance for bank‐ ing supervision under SSM. 
20 Revisionsarbetet gjorde att revisionsrätten kunde rapportera viktiga fakta och begrunda vilka av de lärdomar som dragits under revisionen som skulle kunna vara relevanta för banktillsynen.
21 The audit approach and audit evidence collection methods are described in detail in Annex I. 9 Czech Republic, Germany, Spain, France, Sweden and the United Kingdom. 
21 Revisionsmetoden och metoderna för att inhämta revisionsbevis beskrivs i detalj i bilaga I. 9 Tjeckien, Tyskland, Spanien, Frankrike, Sverige och Storbritannien.