natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Communication from the European Commission to the Member States on the application of Article 107 and 108 of the Treaty on the Functioning of the European Union to short-term export-credit insurance, (OJ C 392, 19.12.2012, p. 1).
Europeiska kommissionens meddelande till medlemsstaterna om tillämpningen av artiklarna 107 och 108 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt på kortfristig exportkreditförsäkring (EUT C 392, 19.12.2012, s. 1).
GUIDELINES ON SHORT-TERM EXPORT-CREDIT INSURANCE [1]1 Introduction
RIKTLINJER FÖR KORTFRISTIG EXPORTKREDITFÖRSÄKRING [1]1 Inledning
Export subsidies can adversely affect competition in the marketplace among potential rival suppliers of goods and services.
Exportsubventioner kan försämra konkurrensen på marknaden bland potentiella konkurrerande leverantörer av varor och tjänster.
That is why the European Commission and the EFTA Surveillance Authority (‘the Authority’), as the guardians of competition under the the EC Treaty and the EEA Agreement, have always strongly condemned export aid for intra-EEA trade and for exports outside the EEA.
Det är därför som Europeiska kommissionen och Eftas övervakningsmyndighet (nedan kallad myndigheten), som beskyddar konkurrensreglerna i EG-fördraget och EES-avtalet, alltid har fördömt exportstöd för handeln inom EES och för export till länder utanför EES.
To prevent EEA States’ support for export-credit insurance from distorting competition, its assessment under EEA state aid rules needs to be clarified.
För att förhindra medlemsstaternas stöd till exportkreditförsäkring från att snedvrida konkurrensen, måste dess bedömning i enlighet med EEA:s regler för statligt stöd klargöras.
In 1998, the Authority laid down the principles for state intervention in its Guidelines on short-term export-credit insurance [2].
Under 1998 antog myndigheterna principerna för statligt ingripande i sina riktlinjer om kortfristig exportkreditförsäkring [2].
Experience gained in applying the 1998 Guidelines, in particular during the financial crisis between 2009 and 2011, suggests that the Authority’s policy in this area should be reviewed.
Erfarenheterna från tillämpningen av 1998 års riktlinjer, särskilt under finanskrisen mellan 2009 och 2011, visar att myndighetens politik på detta område behöver ses över.
The rules set out in these Guidelines will help to ensure that state aid does not distort competition among private and public or publicly supported export-credit insurers and to create a level-playing field among exporters.
De regler som anges i dessa riktlinjer ska bidra till att säkerställa att det statliga stödet inte snedvrider konkurrensen mellan privata och offentliga eller offentligt understödda exportkreditförsäkringsföretag och att skapa jämbördiga konkurrensvillkor mellan exportörerna.
Their aim is to give the EFTA States more detailed guidance about the principles on which the Authority intends to base its interpretation of Articles 61 and 62 of the EEA Agreement and their application to short-term export-credit insurance.
Riktlinjerna syftar till att ge Eftastaterna en mer detaljerad vägledning om vilka principer myndigheten avser att lägga till grund för sin tolkning av artiklarna 61 och 62 i EES-avtalet och deras tillämpning på kortfristig exportkreditförsäkring.
They should make the Authority’s policy in this area as transparent as possible and ensure predictability and equal treatment.
De bör göra kommissionens politik på detta område så klar och tydlig som möjligt och säkerställa förutsägbarhet och likabehandling.
To that end, they lays down a set of conditions that must be fulfilled when state insurers wish to enter the short-term export- credit insurance market for marketable risks.
De innehåller därför en uppsättning villkor som måste uppfyllas när statliga försäkringsgivare vill delta på den kortsiktiga exportkreditförsäkringsmarknaden för marknadsmässiga risker.
Risks that are in principle non-marketable are outside the scope of these Guidelines.
Risker som i princip inte är marknadsmässiga ligger utanför tillämpningsområdet för dessa riktlinjer.
Section 2 describes the scope of these Guidelines and the definitions used.
I avsnitt 2 beskrivs tillämpningsområdet för dessa riktlinjer och de definitioner som används.
Section 3 deals with the applicability of Article 61(1) of the EEA Agreement and the general prohibition of state aid for the export-credit insurance of marketable risks.
I avsnitt 3 behandlas tillämpningen av artikel 61.1 i EES-avtalet och det allmänna förbudet mot statligt stöd till exportkreditförsäkring av marknadsmässiga risker.
Finally, Section 4 provides for some exceptions from the definition of marketable risks and specifies the conditions for state intervention in the insurance of temporarily non-marketable risks.
Slutligen föreskrivs i avsnitt 4 vissa undantag från definitionen av marknadsmässiga risker och villkoren specificeras för statliga ingripanden vid försäkringsskydd för risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga.
2 Scope of the Guidelines and definitions
2 Riktlinjernas tillämpningsområde och definitioner
The Authority will apply the principles set out in these Guidelines only to export-credit insurance with a risk period of less than two years.
Myndigheten tillämpar bara de principer som anges i dessa riktlinjer för exportkreditförsäkring med en riskperiod på under två år.
All other export finance instruments are excluded from the scope of these Guidelines.
Alla andra exportfinansieringsinstrument undantas från tillämpningsområdet för dessa riktlinjer.
For the purposes of these Guidelines the following definitions will apply:
I dessa riktlinjer avses med
‘co-insurance’ means the percentage of each insured loss that is not indemnified by the insurer but is borne by another insurer;
koassurans den procentuella andel av varje försäkrad förlust som inte ersätts av försäkringsgivaren utan av en annan försäkringsgivare,
‘credit period’ means the period of time given to the buyer to pay for the delivered goods and services under an export-credit transaction;
kreditperiod den tidsperiod som köparen får för betalning av levererade varor och tjänster inom ramen för en exportkredittransaktion,
‘commercial risks’ means risks including, in particular:
kommersiella risker risker, inklusive särskilt följande risker
arbitrary repudiation of a contract by a buyer, that is to say any arbitrary decision made by a non-public buyer to interrupt or terminate the contract without a legitimate reason;
en köpare avvisar godtyckligt ett avtal, det vill säga varje godtyckligt beslut av en icke-offentlig köpare att utan giltigt skäl avbryta eller säga upp avtalet,
arbitrary refusal of a non-public buyer to accept the goods covered by the contract without a legitimate reason;
en icke-offentlig köpare vägrar godtyckligt och utan legitimt skäl att ta emot de varor som ett avtal omfattar,
insolvency of a non-public buyer and its guarantor;
insolvens för en icke-offentlig köpare och dess garantigivare,
protracted default, that is to say non-payment by a non-public buyer and by its guarantor of a debt resulting from the contract;
långvarigt försenade betalningar, det vill säga utebliven betalning av en icke-offentlig köpare och av dess garantigivare för en skuld som följer av avtalet.
‘export-credit insurance’ means an insurance product whereby the insurer provides insurance against a commercial and political risk related to payment obligations in an export transaction;
exportkreditförsäkring en försäkringsprodukt genom vilken försäkringsgivaren ger försäkring mot kommersiella och politiska risker i samband med betalningskyldigheterna vid en exporttransaktion,
‘manufacturing period’ means the period between the date of an order and the delivery of the goods or services;
tillverkningsperiod perioden mellan dagen för ordern och leveransen av varorna eller tjänsterna,
‘marketable risks’ means commercial and political risks with a maximum risk period of less than two years, on public and non-public buyers in the countries listed in the Appendix;
marknadsmässiga risker kommersiella och politiska risker med en maximal riskperiod på under två år, som omfattar offentliga och icke-offentliga köpare i de länder som förtecknas i tillägget;
all other risks are considered non-marketable for the purposes of these Guidelines.
alla andra risker anses vara icke-marknadsmässiga för ändamålet med dessa riktlinjer,
‘political risks’ means risks including, in particular:
politiska risker risker, inklusive särskilt följande risker,
the risk that a public buyer or country prevents the completion of a transaction or does not pay on time;
risken för att en offentlig köpare eller ett land hindrar slutförandet av en transaktion eller inte betalar i tid,
a risk that is beyond the scope of an individual buyer or falls outside the individual buyer’s responsibility;
en risk som ligger utanför en enskild köpares räckvidd eller ansvar,
the risk that a country fails to transfer to the country of the insured the moneys paid by buyers domiciled in that country;
risken för att ett land inte överför de medel till det land där försäkringen tagits ut som betalats av köpare med hemvist i det landet,
the risk that a case of force majeure occurs outside the country of the insurer, which could include warlike events, in so far as its effects are not otherwise insured;
risken för att force majeure inträffar utanför försäkringsgivarens land, som kan omfatta krigsliknande händelser, i den mån dess inverkan inte är försäkrad på annat sätt.
‘private credit insurer’ means a company or organisation other than a state insurer that provides export-credit insurance;
privat kreditförsäkringsbolag ett företag eller annan organisation än en statlig försäkringsgivare som tillhandahåller exportkreditförsäkring,
‘quota-share’ means reinsurance that requires the insurer to transfer, and the reinsurer to accept, a given percentage of every risk within a defined category of business written by the insurer;
kvotåterförsäkring återförsäkring som kräver att försäkringsgivaren överför, och återförsäkringsgivaren godtar, en viss procentandel av varje risk inom ett definierat affärsområde som tecknas av försäkringsgivaren,
‘reinsurance’ means insurance that is purchased by an insurer from another insurer to manage risk by lowering its own risk;
återförsäkring försäkringar som köps av en försäkringsgivare från en annan försäkringsgivare i syfte att hantera risk genom att sänka sin egen risk,
‘risk period’ means the manufacturing period plus the credit period;
riskperiod tillverkningsperiod plus kreditperiod,
‘single-risk cover’ means cover for all sales to one buyer or for a single contract with one buyer;
enstaka risktäckning täckning av all försäljning till en köpare eller ett enda avtal med en köpare,
‘state insurer’ means a company or other organisation that provides export-credit insurance with the support of, or on behalf of, an EEA State, or an EEA State that provides export-credit insurance;
statlig försäkringsgivare ett företag eller annan organisation som tillhandahåller exportkreditförsäkring med stöd av, eller på uppdrag av, en stat i EES eller en stat i EES som tillhandahåller exportkreditförsäkring,
‘top-up cover’ means additional cover over a credit limit established by another insurer;
tilläggsförsäkring ytterligare täckning över en kreditgräns som fastställts av en annan försäkringsgivare,
3 Applicability of Article 61(1) of the EEA Agreement
3 Tillämpningsområde för artikel 61.1 i EES-avtalet
Article 61(1) of the EEA Agreement states that ‘any aid granted by a EC Member States, EFTA States or through state resources in any form whatsoever which distorts or threatens to distort competition by favouring certain undertakings or the production of certain goods shall, in so far as it affects trade between Contracting Parties, be incompatible with the functioning of this Agreement’.
I artikel 61.1 i EES-avtalet anges att stöd som ges av en EU-medlemsstat, Eftastat eller med hjälp av statliga medel, av vilket slag det än är, som snedvrider eller hotar att snedvrida konkurrensen genom att gynna vissa företag eller viss produktion, är oförenligt med EES-avtalets funktion i den utsträckning det påverkar handeln mellan de avtalsslutande parterna.
If export-credit insurance is provided by state insurers, it involves state resources.
Om exportkreditförsäkring lämnas av statliga försäkringsbolag inbegriper den statliga medel.
The involvement of the State may give the insurers and/or the exporters a selective advantage and could thereby distort or threaten to distort competition and affect trade between EEA States.
Statlig inblandning kan ge försäkringsgivare och/eller exportörer en selektiv fördel och därigenom snedvrida eller hota att snedvrida konkurrensen och påverka handeln mellan EES-staterna.
The following principles are designed to provide guidance on how such measures will be assessed under state aid rules.
Följande principer är utformade för att ge vägledning för hur sådana åtgärder kommer att bedömas enligt reglerna om statligt stöd.
Aid for insurers
Stöd för försäkringsgivare
If state insurers have certain advantages compared to private credit insurers, state aid may be involved.
Om statliga försäkringsbolag har vissa fördelar jämfört med privata kreditförsäkringsbolag, kan statligt stöd förekomma.
The advantages can take different forms and might include, for example:
Fördelarna kan ta sig olika former och kan till exempel omfatta följande:
state guarantees of borrowing and losses;
Statliga garantier för lån och förluster.
exemption from the requirement to constitute adequate reserves and the other requirements stemming from the exclusion of export-credit insurance operations for the account of or guaranteed by the State from First Council Directive 73/239/EEC of 24 July 1973 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and pursuit of the business of direct insurance other than life assurance [4];
Undantag från kravet att upprätta tillräckliga reserver och övriga krav som följer av undantaget för exportkreditförsäkring för verksamhet som bedrivs för statens räkning eller med statlig garanti enligt rådets första direktiv 73/239/EEG av den 24 juli 1973 om samordning av lagar och andra författningar angående rätten att etablera och driva verksamhet med annan direkt försäkring än livförsäkring [4].
relief or exemption from taxes normally payable (such as company taxes and taxes levied on insurance policies);
Nedsättning av eller befrielse från de skatter som normalt betalas (t.ex. bolagsskatt och skatter på försäkringspremier).
awards of aid or provisions of capital by the State or other forms of financing that are not in accordance with the market economy investor principle;
Beviljande av statligt stöd eller kapitaltillskott från staten eller andra former av finansiering som inte är förenliga med principen om en privat investerare i en marknadsekonomi.
provision by the State of services in kind, such as access to and use of state infrastructure, facilities or privileged information, on terms that do not reflect their market value;
Statens tillhandahållande av tjänster in natura, såsom tillgång till och användning av statlig infrastruktur, anläggningar eller konfidentiella uppgifter, på villkor som inte motsvarar marknadsvärdet.
direct reinsurance by the State or a direct state reinsurance guarantee on terms more favourable than those available on the private reinsurance market, leading to under-pricing of the reinsurance cover or to the artificial creation of capacity that would not be forthcoming from the private market.
Direkt återförsäkring av staten eller direkt statlig återförsäkringsgaranti på villkor som är mer gynnsamma än de som marknaden för privat återförsäkring kan erbjuda, vilket antingen leder till att försäkringsskyddet prissätts för lågt eller till att det artificiellt skapas en kapacitet som inte skulle uppstå på den privata marknaden.
Prohibition of state aid for export credits
Förbud mot statligt stöd till exportkrediter
The advantages for state insurers listed in point 12 with regard to marketable risks affect intra-EEA trade in credit insurance services.
De fördelar för statliga försäkringsgivare som anges i punkt 12 vad gäller marknadsmässiga risker påverkar handeln inom EES med kreditförsäkringstjänster.
They lead to variations in the insurance cover available for marketable risks in different EEA States.
De leder till skillnader i det försäkringsskydd som finns tillgängligt för marknadsmässiga risker i olika stater i EES.
This distorts competition among insurers in different EEA States and has secondary effects on intra-EEA trade regardless of whether intra-EEA exports or exports outside the EEA are concerned [5].
Detta snedvrider konkurrensen mellan försäkringsgivare i olika stater i EES och har sekundära effekter på handel inom EES oavsett om exporten sker inom EES eller utanför EES [5].
It is necessary to define the conditions under which state insurers can operate if they have such advantages compared to private credit insurers, in order to ensure they do not benefit from state aid.
Det är nödvändigt att fastställa på vilka villkor statliga försäkringsgivare kan fungera om de har sådana fördelar jämfört med privata kreditförsäkringsgivare, för att se till att de inte gynnas av statligt stöd.
This requires that they should not be able to insure marketable risks.
Detta förutsätter att de inte bör kunna försäkra marknadsmässiga risker.
Advantages for state insurers are also sometimes passed on to exporters, at least in part.
Fördelar för statliga försäkringsgivare överförs ibland också till exportörerna, åtminstone delvis.
Such advantages may distort competition and trade and constitute state aid within the meaning of Article 61(1) of the EEA Agreement.
Sådana fördelar kan snedvrida konkurrensen och handeln och utgöra statligt stöd i den mening som avses i artikel 61.1 i EES-avtalet.
However, if the conditions for the provision of export-credit insurance for temporarily non-marketable risks, as set out in section 4.3 of these Guidelines, are fulfilled, the Authority will consider that no undue advantage has been passed on to exporters.
Om villkoren för tillhandahållande av exportkreditförsäkring för risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga, i enlighet med vad som anges i avsnitt 4.3 i dessa riktlinjer, är uppfyllda anser kommissionen att ingen otillbörlig fördel har överförts till exportörer.
4 Conditions for providing export-credit insurance for temporarily non-marketable risks
4 Villkor för att bevilja exportkreditförsäkring för risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga
As stated in point 13, if state insurers have any advantages compared to private credit insurers, as described in point 12, they must not insure marketable risks.
Såsom anges i punkt 13 får statliga försäkringsgivare inte försäkra marknadsmässiga risker om de har eventuella fördelar, enligt punkt 12, jämfört med privata kreditförsäkringsgivare.
If state insurers or their subsidiaries wish to insure marketable risks, it must be ensured that in so doing, they do not directly or indirectly benefit from state aid.
Om statliga försäkringsgivare eller deras dotterbolag vill försäkra marknadsmässiga risker måste det säkerställas att de därigenom inte direkt eller indirekt gynnas av statligt stöd.
To this end, they must have a certain amount of own funds (a solvency margin, including a guarantee fund) and technical provisions (an equalisation reserve) and must have obtained the required authorisation in accordance with Directive 73/239/EEC.
I detta syfte måste de ha ett visst belopp i egna medel (en solvensmarginal, inbegripet en garantifond) och försäkringstekniska avsättningar (en utjämningsreserv) och ha erhållit det tillstånd som krävs i enlighet med direktiv 73/239/EEG.
They must also at least keep a separate administration account and separate accounts for their insurance of marketable risks and non-marketable risks for the account of or guaranteed by the State, to show that they do not receive state aid for their insurance of marketable risks.
De måste också redovisa administrativ bokföring och försäkringen av marknadsmässiga risker och icke-marknadsmässiga risker för statens räkning eller med statlig garanti separat, för att visa att de inte får statligt stöd för sin försäkring av marknadsmässiga risker.
The accounts for businesses insured on the insurer’s own account should comply with Council Directive 91/674/EC [6].
Redovisning av verksamhet som försäkras för försäkringsföretagets egen räkning ska överensstämma med rådets direktiv 91/674/EG [6].
EFTA States providing reinsurance cover to an export-credit insurer by way of participation or involvement in private sector reinsurance treaties covering marketable and non-marketable risks, must be able to demonstrate that the arrangements do not involve state aid as referred to in point 12(f).
Eftastater som tillhandahåller återförsäkringsskydd till ett exportkreditförsäkringsföretag genom att delta eller engagera sig i avtal om återförsäkring inom den privata sektorn som omfattar marknadsmässiga och icke-marknadsmässiga risker, måste kunna visa att systemet inte inbegriper statligt stöd i den mening som avses i punkt 12 f.
State insurers may provide export-credit insurance for temporarily non-marketable risks, subject to the conditions set out in these Gudelines.
Statliga försäkringsgivare kan tillhandahålla exportkreditförsäkring för risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga, på de villkor som anges i dessa riktlinjer.
Exceptions to the definition of marketable risks:
Undantag från definitionen av marknadsmässiga risker:
temporarily non-marketable risks
risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga
Notwithstanding the definition of marketable risks, certain commercial and political risks on buyers established in the countries listed in the Appendix, are considered temporarily non-marketable in the following cases:
Oberoende av definitionen av marknadsmässiga risker anses vissa kommersiella och politiska risker för gäldenärer som är etablerade i de länder som förtecknas i tillägget vara risker som tillfälligt inte är marknadsmässiga i följande situationer:
if the Authority decides to temporarily remove one or more countries from the list of marketable risk countries in the Appendix, by means of the mechanism described in Section 5.2, because the capacity of the private insurance market is insufficient to cover all economically justifiable risks in the country or countries concerned;
Om kommissionen beslutar att tillfälligt ta bort en eller flera länder från förteckningen över länder med marknadsmässiga risker i tillägget, genom den mekanism som beskrivs i avsnitt 5.2, eftersom den privata försäkringsmarknadens kapacitet inte är tillräcklig för att täcka alla ekonomiskt motiverade risker i det eller de berörda länderna.
if the Authority, after having received a notification from an EFTA State, decides that the risks incurred by small and medium-sized enterprises as defined by the Commission Recommendation of 6 May 2003 concerning the definition of micro, small and medium-sized enterprises [7], with a total annual export turnover not exceeding EUR 2 million, are temporarily non-marketable for exporters in the notifying EFTA State;
Om myndigheten efter att ha mottagit en anmälan från en Eftastat beslutar att de risker som små och medelstora företag enligt definitionen i kommissionens rekommendation av den 6 maj 2003 om definitionen av mikroföretag samt små och medelstora företag [7], med en total exportomsättning på högst 2 miljoner euro, är utsatta för tillfälligt inte är marknadsmässiga för exportörer i den anmälande Eftastaten.
if the Authority, after having received a notification from an EFTA State, decides that single-risk cover with a risk period of at least 181 days and less than two years is temporarily non-marketable for exporters in the notifying EFTA State;
Om myndigheten efter att ha mottagit en anmälan från en Eftastat beslutar att enstaka risktäckning med en riskperiod på minst 181 dagar, men mindre än två år, tillfälligt inte är marknadsmässig för exportörer i den anmälande Eftastaten.