natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Those thresholds should be set at a level that is proportionate to the aim of Directive (EU) 2015/849 to facilitate supervision by competent authorities of such establishments' compliance, on behalf of their appointing institution, with local anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) obligations, while at the same time not creating undue regulatory burden on payment service providers and electronic money issuers.
Dessa tröskelvärden bör ligga på en nivå som står i proportion till syftet med direktiv (EU) 2015/849 att underlätta behöriga myndigheters tillsyn av dessa företag, på sina utseende instituts vägnar, efterlever lokala skyldigheter i fråga om bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering, utan att detta skapar onödig byråkrati för betaltjänstleverantörer och utgivare av elektroniska pengar.
The requirement to appoint a central contact point appears also to be justified where a Member State considers that the risk of money laundering and terrorist financing associated with the operation of such establishments is increased, as demonstrated, for instance, on the basis of an assessment of the money laundering and terrorist financing risk associated with certain categories of payment service providers or electronic money issuers.
Kravet att en central kontaktpunkt ska utses förefaller även berättigat om en medlemsstat anser att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med drift av sådana företag är förhöjd, vilket kan visas t.ex. på grundval av en bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med vissa kategorier av betaltjänstleverantörer eller utgivare av elektroniska pengar.
Member States should not be required to perform a risk assessment of individual institutions for that purpose.
Medlemsstaterna bör inte vara skyldiga att göra en riskbedömning av enskilda institut för detta ändamål.
However, in exceptional cases, where Member States have reasonable grounds to believe that the money laundering and terrorist financing risk associated with a particular payment service provider or electronic money issuer that operates establishments in their territory is high, they should be able to require that issuer or provide to appoint a central contact point, even if it does not meet the thresholds laid down in this Regulation or does not belong to a category of institutions that is required to appoint a central contact point based on the Member State's assessment of money laundering and terrorist financing risk.
Om en medlemsstat har rimliga skäl att anta att stor risk för penningtvätt och finansiering av terrorism är förknippad med en viss betaltjänstleverantör eller utgivare av elektroniska pengar som driver företag på dess territorium, bör den dock i undantagsfall kunna kräva att utgivaren eller leverantören ska utse en central kontaktpunkt, även om denne inte uppnår de tröskelvärden som anges i denna förordning eller inte tillhör en kategori av institut som är skyldiga att utse central kontaktpunkt på grundval av medlemsstatens bedömning av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Where a central contact point is appointed, it should ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the compliance by its establishments with the applicable AML/CFT rules.
Om en central kontaktpunkt utses, bör den, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, säkerställa att företagen efterlever tillämpliga regler för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering.
To that end, the central contact point should have a sound understanding of applicable AML/CFT requirements and facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures.
Den centrala kontaktpunkten bör för detta ändamål ha god kännedom om tillämpliga krav när det gäller bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering samt underlätta arbetet med att formulera och genomföra riktlinjer samt förfaranden för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering.
The central contact point should, among others, have a central coordinating role between the appointing electronic money issuer or payment services provider and its establishments, and between the electronic money issuer or payment services provider and the competent authorities of the Member State where the establishments operate, to facilitate their supervision.
Den centrala kontaktpunkten bör bland annat ha en central samordnande roll mellan den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören och dess företag, och mellan utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören och de behöriga myndigheterna i den medlemsstat där företagen drivs, så att tillsynen av dem kan underlättas.
Member States should be entitled to determine, based on their overall assessment of money laundering and terrorist financing risks associated with the activity of payment service providers and electronic money issuers that are established in their territory in forms other than a branch, that central contact points are required to perform certain additional functions as part of their duty to ensure compliance with local AML/CFT obligations.
Medlemsstaterna bör ha rätt att, på grundval av sin övergripande bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism förknippade med verksamhet som bedrivs av betaltjänstleverantörer och utgivare av elektroniska pengar, vilka är etablerade på deras territorium i annan form än filialer, bestämma att de centrala kontaktpunkterna ska utföra vissa ytterligare funktioner som en del av sitt uppdrag att säkerställa efterlevnaden av lokala skyldigheter i fråga om bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering.
In particular, it could be appropriate for Member States to require central contact points to submit, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, suspicious transaction reports to the Financial Intelligence Unit (FIU) of the host Member State in whose territory the obliged entity is established.
I synnerhet kan det vara lämpligt för medlemsstaterna att kräva att centrala kontaktpunkter, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, ska avlägga rapporter om misstänkta transaktioner till finansunderrättelseenheten i den värdmedlemsstat på vars territorium den ansvariga enheten är etablerad.
It is for each Member State to determine whether or not central contact points should take a particular form.
Det kommer an på varje medlemsstat att bestämma om de centrala kontaktpunkterna bör ha en särskild form.
Where the form is prescribed, Member States should ensure that the requirements are proportionate and do not go beyond what is necessary to achieve the aim of compliance with AML/CFT rules and facilitate supervision.
Om formen föreskrivs, bör medlemsstaterna säkerställa att kraven är proportionella och inte går utöver vad som är nödvändigt för att uppnå målet med efterlevnaden av reglerna för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering och underlättar tillsynen.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards by the European Supervisory Authorities (the European Banking Authority, the European Insurance and Occupational Pensions Authority and the European Securities and Markets Authority) to the Commission.
Denna förordning grundar sig på det förslag till tekniska tillsynsstandarder som de europeiska tillsynsmyndigheterna (Europeiska bankmyndigheten, Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten) har överlämnat till kommissionen.
The European Supervisory Authorities have conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council, Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council and Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council respectively,
Den europeiska tillsynsmyndigheten har genomfört öppna offentliga samråd om det förslag till tekniska tillsynsstandarder som denna förordning bygger på, analyserat de potentiella kostnaderna och fördelarna därav och begärt ett yttrande från den bankintressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010, Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 respektive Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010,
criteria for determining the circumstances in which the appointment of a central contact point pursuant to Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 is appropriate;
Kriterier för fastställande av under vilka omständigheter en central kontaktpunkt i enlighet med artikel 45.9 i direktiv (EU) 2015/849 lämpligen ska utses,
rules concerning the functions of central contact points.
regler gällande de funktioner som de centrala kontaktpunkterna ska utföra.
‘competent authority’ means the authority of a Member State competent for ensuring compliance of electronic money issuers and payment service providers that are established in their territory in forms other than a branch and whose head office is situated in another Member State with the requirements of Directive (EU) 2015/849 as transposed by national legislation;
behörig myndighet : den myndighet i en medlemsstat som är behörig att säkerställa att utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer som är etablerade på dess territorium i annan form än filialer och vilkas huvudkontor är belägna i en annan medlemsstat efterlever kraven i direktiv (EU) 2015/849 på det sätt som de har införlivats i nationell lagstiftning.
‘host Member State’ means the Member State in whose territory electronic money issuers and payment service providers whose head office is situated in another Member State are established in forms other than a branch;
värdmedlemsstat : den medlemsstat på vars territorium utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer med huvudkontor i en annan medlemsstat är etablerade i annan form än filialer.
‘electronic money issuers and payment services providers’ means electronic money issuers as defined in point (3) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council and payment services providers as defined in point (9) of Article 4 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council.
utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer : utgivare av elektroniska pengar enligt definitionen i artikel 2.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG och betaltjänstleverantörer enligt definitionen i artikel 4.9 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2007/64/EG.
Criteria for the appointment of a central contact point
Kriterier för att central kontaktpunkt ska utses
Host Member States may require electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where any of the following criteria is met:
En värdmedlemsstat får kräva att utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer som har andra företag på dess territorium än filialer, och vilkas huvudkontor är belägna i en annan medlemsstat, ska utse en central kontaktpunkt om något av följande kriterier är uppfyllt:
the number of such establishments is 10 or more;
Antalet sådana företag är 10 eller fler.
the cumulative amount of the electronic money distributed and redeemed, or the cumulative value of the payment transactions executed by the establishments is expected to exceed EUR 3 million per financial year or has exceeded EUR 3 million in the previous financial year;
Det kumulativa beloppet av distribuerade eller inlösta elektroniska pengar, eller det kumulativa värdet av de betalningstransaktioner som utförs av företagen förväntas överstiga 3 miljoner euro per räkenskapsår, eller har överstigit 3 miljoner euro under det föregående räkenskapsåret.
the information necessary to assess whether or not the criterion in point (a) or (b) is met is not made available to the host Member State's competent authority upon request and in a timely manner.
Den information som behövs för att bedöma om kriteriet i led a eller b är uppfyllt eller ej, görs inte tillgänglig för värdmedlemsstatens behöriga myndighet på begäran och i god tid.
Without prejudice to the criteria set out in paragraph 1, host Member States may require categories of electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where this requirement is commensurate to the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments.
Utan att det påverkar tillämpningen av de kriterier som anges i punkt 1 får en värdmedlemsstat kräva att kategorier av utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer som har andra företag på dess territorium än filialer, och vilkas huvudkontor är belägna i en annan medlemsstat, ska utse en central kontaktpunkt om detta krav står i proportion till graden av risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som är förknippad med driften av dessa företag.
Host Member States shall base their assessment of the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments on the findings of risk assessments carried out in accordance with Article 6(1) and Article 7(1) of Directive (EU) 2015/849 and other credible and reliable sources available to them.
En värdmedlemsstat ska grunda sin bedömning av graden av risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som är förknippad med driften av dessa företag på resultaten av riskbedömningar som utförts i enlighet med artikel 6.1 och artikel 7.1 i direktiv (EU) 2015/849 samt andra trovärdiga och tillförlitliga källor som den har tillgång till.
As part of this assessment, host Member States shall take into account at least the following criteria:
Som en del av denna bedömning ska värdmedlemsstaten ta hänsyn till åtminstone följande kriterier:
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of products and services offered and the distribution channels used;
Den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med de typer av varor och tjänster som erbjuds och de distributionskanaler som används.
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of customers;
Den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med typerna av kunder.
the money laundering and terrorist financing risk associated with the prevalence of occasional transactions over business relationships;
Den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med att verksamheten företrädesvis bygger på enstaka transaktioner framför affärsförbindelser.
the money laundering and terrorist financing risk associated with the countries and geographic areas serviced.
Den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med de länder och geografiska områden som betjänas.
Without prejudice to the criteria set out in paragraphs 1 and 2, a host Member State may, in exceptional cases, empower the host Member State's competent authority require an electronic money issuer or payment services provider that has establishments in its territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contract point providing that the host Member State has reasonable grounds to believe that the operation of establishments of that electronic money issuer or payment services provider presents a high risk of money laundering and terrorist financing.
Utan att det påverkar tillämpningen av de kriterier som anges i punkterna 1 och 2 får en värdmedlemsstat, i undantagsfall, bemyndiga sin behöriga myndighet att kräva att utgivare av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörer som har andra företag på dess territorium än filialer, och vilkas huvudkontor är belägna i en annan medlemsstat, ska utse en central kontaktpunkt under förutsättning att värdmedlemsstaten har rimliga skäl att anta att driften av utgivarnas eller leverantörernas företag utgör en stor risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Ensuring compliance with AML/CFT rules
Säkerställande av att reglerna för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering efterlevs
The central contact point shall ensure that establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 comply with AML/CFT rules of the host Member State.
Den centrala kontaktpunkten ska säkerställa att de företag som anges i artikel 45.9 i direktiv (EU) 2015/849 efterlever värdmedlemsstatens regler för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering.
To this end, the central contact point shall:
För detta ändamål ska den centrala kontaktpunkten
facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849 by informing the appointing electronic money issuer or payment services provider of AML/CFT requirements applicable in the host Member State;
underlätta utarbetandet och genomförandet av riktlinjer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering i kraft av artikel 8.3 och 8.4 i direktiv (EU) 2015/849 genom att informera den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören om de krav vad gäller bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering som är tillämpliga i värdmedlemsstaten,
oversee, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the effective compliance by those establishments with AML/CFT requirements applicable in the host Member State and the appointing electronic money issuer's or payment services provider's policies, controls and procedures adopted pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
övervaka, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, att dessa företag faktiskt uppfyller de krav på bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering som är tillämpliga i värdmedlemsstaten samt den utseende utgivarens eller betaltjänstleverantörens riktlinjer, kontroller och förfaranden som antagits i kraft av artikel 8.3 och 8.4 i direktiv (EU) 2015/849.
inform the head office of the appointing electronic money issuer or payment services provider of any breaches or compliance issues encountered in those establishments, including any information that may affect the establishment's ability to comply effectively with the appointing electronic money issuer's or payment services provider's AML/CFT policies and procedures or that may otherwise affect the appointing electronic money issuer or payment services provider's risk assessment;
informera huvudkontoret för den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören om överträdelser eller efterlevnadsproblem i dessa företag, däribland alla omständigheter som kan påverka företagens förmåga att effektivt efterleva den utseende utgivarens eller betaltjänstleverantörens riktlinjer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering eller som på annat sätt kan påverka den utseende utgivarens eller leverantörens riskbedömning,
ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, that corrective action is taken in cases where those establishments do not comply, or are at risk of not complying, with applicable AML/CFT rules;
säkerställa att det, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, vidtas korrigerande åtgärder om dessa företag inte efterlever, eller riskerar att inte efterleva tillämpliga reglerna om bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering,
ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, that those establishments and their staff participate in training programs referred to in Article 46(1) of Directive (EU) 2015/849;
säkerställa, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, att dessa företag och deras anställda deltar i utbildningsprogram som avses i artikel 46.1 i direktiv (EU) 2015/849,
represent the appointing electronic money issuer or payment services provider in its communications with the competent authorities and the FIU of the host Member State.
företräda den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören i dess kommunikation med värdmedlemsstatens behöriga myndigheter och finansunderrättelseenhet.
Facilitation of supervision by competent authorities of the host Member State
Underlättande av tillsyn som utförs av värdmedlemsstatens behöriga myndigheter
The central contact point shall facilitate the supervision by competent authorities of the host Member State of establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849.
Den centrala kontaktpunkten ska underlätta värdmedlemsstatens behöriga myndigheters tillsyn av företag som anges i artikel 45.9 i direktiv (EU) 2015/849.
To this end, the central contact point shall, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider:
För detta ändamål ska den centrala kontaktpunkten på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar
represent the appointing electronic money issuer or payment services provider in its communications with competent authorities;
företräda den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören i dess kommunikation med behöriga myndigheter,
access information held by those establishments;
få tillgång till information som innehas av dessa företag,
respond to any request made by competent authorities related to the activity of those establishments, provide relevant information held by the appointing electronic money issuer or payment services provider and those establishments to competent authorities and report on a regular basis where appropriate;
besvara alla frågor från behöriga myndigheter som rör verksamheten i dessa företag, till behöriga myndigheter tillhandahålla relevant information som innehas av den utseende utgivaren av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantören och dessa företag samt regelbundet avlägga rapport om så är lämpligt,
facilitate on-site inspections of those establishments where required by the competent authorities.
underlätta inspektioner på plats av dessa företag när de behöriga myndigheterna så begär.
Additional functions of a central contact point
Centrala kontaktpunkters ytterligare funktioner
In addition to the functions specified in Articles 4 and 5, host Member States may require central contact points to perform, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, one or more of the following functions:
Utöver de funktioner som anges i artiklarna 4 och 5 får en värdmedlemsstat begära att centrala kontaktpunkter, på den utseende utgivarens av elektroniska pengar eller betaltjänstleverantörens vägnar, ska utföra en eller flera av följande funktioner:
file reports pursuant to Article 33(1) of Directive (EU) 2015/849 as transposed in national law of the host Member State;
avlägga rapport i kraft av artikel 33.1 i direktiv (EU) 2015/849, på det sätt denna har införlivats i värdmedlemsstatens nationella lagstiftning,
respond to any request of the FIU related to the activity of establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849, and providing relevant information related to such establishments to the FIU;
besvara frågor från finansunderrättelseenheten som rör verksamheten i de företag som anges i artikel 45.9 i direktiv (EU) 2015/849 och till finansunderrättelseenheten tillhandahålla relevant information som rör sådana företag,