natgillin/translations-raw huggingface dataset:
‘risk measure’ means a single statistic on operational risk extracted from the aggregated loss distribution at the desired confidence level, including Value at Risk (VaR), or shortfall measures (e.g. Expected Shortfall, Median Shortfall);
riskmått : en enda statistisk angivelse avseende operativ risk som extraheras ur den aggregerade förlustfördelningen vid den önskade konfidensnivån, inklusive Value at Risk (VaR) eller shortfall-mått (t.ex. expected shortfall och median shortfall).
‘System Development Life Cycle’ or ‘SDLC’ means the process for planning, creating, testing, and deploying an IT infrastructure;
systemutvecklingscykel : processen för planering, utformning, testning och införande av it-infrastruktur.
‘timing loss’ means the negative economic impact booked in a financial accounting period due to an operational risk event impacting the cash flows or financial statements of previous financial accounting periods.
periodrelaterad förlust : negativ ekonomisk konsekvens som bokförs under en redovisningsperiod till följd av en operativ riskhändelse som påverkar kassaflöden eller finansiella rapporter för föregående redovisningsperioder.
Operational risk events related to legal risk
Operativa riskhändelser kopplade till legal risk
Competent authorities shall confirm that an institution identifies, collects and treats data on operational risk events and losses related to legal risk for the purposes of both management of operational risk and calculation of the AMA own funds requirement by verifying at least all of the following:
De behöriga myndigheterna ska bekräfta att ett institut identifierar, samlar in och behandlar uppgifter om operativa riskhändelser och förluster som är kopplade till legal risk, både för hantering av operativa risker och för beräkning av kapitalbaskrav enligt internmätningsmetoden, genom att kontrollera åtminstone följande:
that the institution clearly identifies and classifies as operational risk losses or other expenses deriving from events that result in legal proceedings, including at least the following;
Att institutet tydligt identifierar och klassificerar som operativ risk förluster eller andra utgifter som härrör från händelser som leder till rättsliga förfaranden, däribland åtminstone följande:
a failure to act where such action is necessary to comply with a legal rule;
Underlåtenhet att agera trots att handling är nödvändig för att uppfylla rättsliga föreskrifter.
action taken to avoid compliance with a legal rule;
Handling som har utförts för att undvika att rättsliga föreskrifter efterlevs.
misconduct events.
Händelse hänförlig till misskötsamhet.
that the institution clearly identifies and classifies as operational risk losses or other expenses resulting from voluntary actions intended to avoid or mitigate legal risks arising from operational risk events, including refunds or discounts of future services offered to customers voluntarily where such refunds are not offered as a result of customer complaints;
Att institutet tydligt identifierar och klassificerar som operativ risk förluster eller andra utgifter som uppstår till följd av frivilliga handlingar som utförs med avsikten att undvika eller minska legala risker till följd av operativa riskhändelser, inklusive återbetalningar eller rabatter på framtida tjänster som erbjuds till kunderna frivilligt, där återbetalningarna inte sker som en följd av kundernas klagomål.
that the institution clearly identifies and classifies as operational risk losses resulting from errors and omissions in contracts and documentation;
Att institutet tydligt identifierar och klassificerar som operativ risk förluster som uppstår till följd av fel och utelämnanden i avtal och handlingar.
that the institution does not classify the following as operational risk:
Att institutet inte klassificerar följande som operativ risk:
refunds to third parties or employees and goodwill payments due to business opportunities, where no breach of any rules or ethical conduct has occurred and where the institution has fulfilled its obligations on a timely basis;
Återbetalningar till tredje part eller till anställda och goodwill-betalningar tack vare affärsmöjligheter, där det inte har förekommit överträdelse av regler eller oetiskt uppförande och där institutet har uppfyllt sina skyldigheter i tid.
external legal costs where the underlying event is not an operational risk event.
Externa legala kostnader, där den underliggande händelsen inte är en operativ riskhändelse.
For the purposes of paragraph (a), legal proceedings shall be considered to be all legal settlements, including both mandated court settlements and out of court settlements.
För tillämpningen av led a ska rättsliga förfaranden anses vara alla förlikningar, inbegripet förlikning efter tvistlösning både i och utanför domstol.
For the purposes of this Article, legal rules shall include at least the following:
För tillämpningen av denna artikel ska med rättsliga föreskrifter avses åtminstone följande:
any requirement derived from national or international statutory or legislative provisions;
Alla krav som härrör från nationell eller internationell lagstiftning.
any requirement derived from contractual arrangements, internal rules and codes of conduct established in accordance with national or international norms and practices.
Alla krav som härrör från avtalsbestämmelser, interna regler och uppförandekoder som upprättats i enlighet med nationella eller internationella standarder och praxis.
ethical rules.
Etiska regler.
Operational risk events related to model risk
Operativa riskhändelser kopplade till modellrisk
Competent authorities shall confirm the following when assessing that an institution identifies, collects and treats data on operational risk events and losses that are related to model risk, as defined in point (11) of Article 3(1) of Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013, for the purposes of both management of operational risk and calculation of the AMA own funds requirement:
De behöriga myndigheterna ska bekräfta följande när de bedömer om ett institut identifierar, samlar in och behandlar uppgifter om operativa riskhändelser och förluster som är kopplade till modellrisk, enligt definitionen i artikel 3.1.11 i direktiv 2013/36/EU, både för hantering av operativa risker och beräkning av kapitalbaskrav enligt internmätningsmetoden:
that at least the following events, and the related losses, resulting from models used for decision-making are classified as operational risk:
Att minst följande händelser och de därmed sammanhängande förlusterna som är kopplade till modeller som används för beslutsfattande klassificeras som operativ risk:
improper definition of a selected model and its characteristics;
Felaktig definition av en vald modell och dess egenskaper.
inadequate verification of a selected model's suitability for the financial instrument to be evaluated or the product to be priced, or its suitability for the applicable market conditions;
Otillräcklig verifiering av en vald modells lämplighet för det finansiella instrument som ska utvärderas eller den produkt som ska prissättas, eller dess lämplighet för de gällande marknadsförhållandena.
errors in the implementation of a selected model;
Fel i samband med tillämpningen av en vald modell.
incorrect mark-to-market valuations and risk measurement as a result of a mistake when booking a trade into the trading system;
Felaktig marknadsvärdering och riskmätning till följd av ett misstag när en transaktion bokförs i handelssystemet.
use of a selected model or its outputs for a purpose for which it was not intended or designed, including manipulation of the modelling parameters;
Användning av en vald modell eller dess resultat för ändamål som den inte var avsedd eller framtagen för, inklusive manipulering av modellens parametrar.
untimely and ineffective monitoring of model performance to confirm whether the model remains fit for purpose.
Ineffektiv och tidsmässigt olämplig övervakning av hur modellerna presterar för att bekräfta om de är ändamålsenliga.
that events related to the under-estimation of own funds requirements by internal models authorized by competent authorities are not included in the identification, collection and treatment of data on operational risk events and losses related to model risk.
Att händelser som är kopplade till underskattning av kapitalbaskraven genom interna modeller som är godkända av behöriga myndigheter inte ingår i identifieringen, insamlingen och behandlingen av uppgifter om operativa risker och förluster kopplade till modellrisk.
Operational risk events related to financial transactions including those related to market risk
Operativa riskhändelser kopplade till finansiella transaktioner, inklusive de som är kopplade till marknadsrisk
Competent authorities shall confirm that at least the following events, and the related losses, are classified as operational risk when assessing that an institution identifies, collects and treats data on operational risk events and losses that are related to financial transactions and market risk for the purposes of both management of operational risk and calculation of the AMA own funds requirement:
De behöriga myndigheterna ska bekräfta att minst följande händelser och de därmed sammanhängande förlusterna klassificeras som operativ risk när de bedömer om ett institut identifierar, samlar in och behandlar uppgifter om operativa riskhändelser och förluster som är kopplade till finansiella transaktioner och marknadsrisk, både för hantering av operativa risker och beräkning av kapitalbaskrav enligt internmätningsmetoden:
events due to operational and data entry errors, including the following:
Händelser till följd av operativa misstag och fel vid datainmatning, däribland följande:
failures and errors during the introduction or execution of orders;
Brister och fel i samband med att order förs in eller genomförs.
loss of data or misunderstanding of the data flow from the front to the middle and back offices of the institution;
Förlust av data eller missförstånd av dataflödet från institutets front office till dess middle office och back office.
errors in classification;
Klassificeringsfel.
incorrect specification of deals in the term-sheet, including errors related to the transaction amount, maturities and financial features.
Felaktig angivelse i villkorsförteckningen, inklusive fel avseende transaktionsbelopp, löptid och finansiella aspekter.
events due to failures in internal controls, including the following:
Händelser till följd av brister i den interna kontrollen, däribland följande:
failures in properly executing an order to unwind a market position in case of adverse price movements;
Brister i genomförandet av en order för att avveckla en position på marknaden i händelse av negativa prisrörelser.
unauthorised positions taken in excess of allocated limits, irrespective of the type of risk they relate to.
Icke auktoriserade positioner som tas utöver de tillåtna gränserna, oavsett vilken typ av risk det rör sig om.
events due to inadequate data quality and unavailability of IT environment, including technical unavailability of access to the market resulting in an inability to close contracts.
Händelser till följd av bristande datakvalitet och bristande tillgång till it-hjälpmedel, inklusive att marknaden inte kan tillgås av tekniska skäl vilket gör att avtal inte kan avslutas.
Quality and auditability of documentation
Dokumentationens kvalitet och granskningsbarhet
Competent authorities shall verify the quality of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
De behöriga myndigheterna ska kontrollera kvaliteten på dokumentationen för ett instituts internmätningsmetod genom att minst bekräfta följande:
that the documentation is approved at the appropriate management level of the institution;
Att dokumentationen är godkänd på lämplig ledningsnivå inom institutet.
that the institution has policies in place outlining standards to ensure the high quality of internal documentation including specific accountability for ensuring that the documentation maintained is complete, consistent, accurate, updated, approved and secure;
Att institutet har riktlinjer med standarder för att säkerställa att den interna dokumentationen håller hög kvalitet, inklusive särskilt angivande av ansvar för att se till att dokumentation är fullständig, konsekvent, korrekt, aktuell, godkänd och säker.
that the layout of the documentation set out in the policies referred to in point (b) identifies at least the following items:
Att dokumentationens utformning enligt de riktlinjer som avses i led b är sådan att minst följande upplysningar finns med:
type of document;
Typ av dokument.
author;
Författare.
reviewer;
Granskare.
authorising agent and owner;
Auktoriserande person och ägare.
dates of development and approval;
Datum för framtagning och godkännande.
version number;
Versionsnummer.
history of changes to the document.
Revisionshistorik för dokumentet.
that the institution thoroughly documents its policies, procedures and methodologies.
Att institutet noggrant dokumenterar sina riktlinjer, förfaranden och metoder.
Competent authorities shall verify the auditability of the documentation relating to the AMA used by an institution by confirming at least the following:
De behöriga myndigheterna ska kontrollera att dokumentationen för ett instituts internmätningsmetod är granskningsbar genom att minst bekräfta följande:
that the documentation is sufficiently detailed and accurate to allow examination of the AMA by third parties, including:
Att dokumentationen är tillräckligt detaljerad och precis för att internmätningsmetoden ska kunna granskas av tredje part, inklusive information som gör det möjligt att
the understanding of the reasoning and procedures underlying its development;
förstå resonemanget och förfarandena som ligger till grund för metodens framtagning,
the understanding of the operational risk measurement system in order to determine how the AMA own funds requirements operates, its limitations and key assumptions and being able to replicate the model development.
förstå systemet för mätning av operativa risker, för att kunna fastställa hur kapitalbaskravet enligt internmätningsmetoden fungerar, dess begränsningar och centrala antaganden, och kunna återskapa modellens framtagning.
QUALITATIVE STANDARDS
KVALITATIVA STANDARDER
Operational risk management process
Riskhanteringsprocess för operativa risker
Competent authorities shall assess the efficacy of an institution's AMA framework for the governance and management of operational risk and that a clear organisational structure with well-defined, transparent and consistent lines of responsibility exists by confirming at least the following:
De behöriga myndigheterna ska bedöma om ett instituts ram för internmätningsmetoden vad gäller styrning och hantering av operativa risker är effektiv, och om det finns en tydlig organisationsstruktur med en väldefinierad, transparent och konsekvent ansvarsfördelning, genom att bekräfta åtminstone följande:
that the institution's management body discusses and approves the governance of operational risk, the operational risk management process and the operational risk measurement system;
Att institutets ledningsorgan diskuterar och godkänner styrningen av operativa risker, riskhanteringsprocessen för operativa risker och systemet för mätning av operativa risker.
that the institution's management body clearly defines and determines the following on at least an annual basis:
Att institutets ledningsorgan tydligt definierar och fastställer följande minst en gång per år:
the institution's operational risk tolerance;
Institutets risktolerans vad gäller operativa risker.
the institution's operational risk tolerance written statement on the aggregate level of operational risk loss and event types, containing both qualitative and quantitative measures including thresholds and limits based on operational risk loss metrics that the institution is willing or prepared to incur in order to achieve its strategic objectives and business plan, ensuring that it is available and understood throughout the institution;
En skriftlig redogörelse för institutets risktolerans avseende operativ risk, med angivelse av den aggregerade nivån av förluster och händelsetyper relaterade till operativa risker, som innehåller både kvalitativa och kvantitativa mått, inklusive tröskelvärden och gränsvärden baserade på parametrar för förlust till följd av operativa risker som institutet är villigt eller berett att acceptera för att uppnå sina strategiska mål och genomföra sin verksamhetsplan, varvid det säkerställs att detta är tillgängligt och känt i hela institutet.
that the institution's management body monitors the institution's compliance with the operational risk tolerance statement referred to in point (b) (ii) on a continuous basis;
Att institutets ledningsorgan löpande övervakar institutets efterlevnad av den skriftliga redogörelse för risktoleransen med avseende på operativ risk som avses i punkt b ii.
that the institution applies an on-going operational risk management process to identify, assess and measure, monitor and report operational risk, including misconduct events, and is able to identify the staff responsible for the management of operational risk process;
Att institutet tillämpar en löpande riskhanteringsprocess för operativa risker för att kartlägga, bedöma och mäta samt övervaka och rapportera om operativa risker, däribland händelser hänförliga till misskötsamhet, och kan identifiera den personal som ansvarar för riskhanteringsprocessen för operativa risker.
that the information resulting from the process referred to in point (d) is transmitted to the relevant committees and executive bodies of the institution, and that the decisions arising from those committees are communicated to those responsible within the institution for the collection, control, monitoring and management of operational risk and to those responsible for managing activities that give rise to operational risk;
Att den information som framkommer genom den process som avses i led d förmedlas till institutets berörda kommittéer och verkställande organ, och att de beslut som fattas inom dessa kommittéer förmedlas till de personer i institutet som ansvarar för insamling, kontroll, övervakning och hantering av operativa risker och till de personer som leder verksamhet som ger upphov till operativa risker.
that the institution evaluates the effectiveness of its operational risk governance, operational risk management process and operational risk measurement system on at least an annual basis;
Att institutet minst en gång per år utvärderar hur effektiva systemen är för riskstyrning, riskhantering och riskmätning avseende operativa risker.
that the institution notifies the relevant competent authority of the findings of the evaluation referred to in point (f) on at least an annual basis.
Att institutet minst en gång per år underrättar den berörda behöriga myndigheten om resultaten av den utvärdering som avses i led f.
For the purposes of the assessment referred to in paragraph 1, competent authorities shall take into account the impact of the operational risk governance structure on the level of engagement in operational risk management and culture by the staff of the institution, including at least the following:
Vid den bedömning som avses i punkt 1 ska de behöriga myndigheterna ta hänsyn till hur strukturen för styrning av operativa risker påverkar hur mycket institutets personal medverkar i hanteringen av operativa risker och deras delaktighet i riskhanteringskulturen, inklusive åtminstone följande:
the level of awareness, on behalf of the staff of the institution, of operational risk policies and procedures;
I vilken mån institutets personal har kunskap om riktlinjer och förfaranden för operativa risker.
the institution's internal process for challenging the design and the effectiveness of the AMA framework.
Vilken intern process som finns inom institutet för att pröva utformningen och effektiviteten av ramen för internmätningsmetoden.
Independent operational risk management function
Oberoende riskhanteringsfunktion för operativa risker
Competent authorities shall assess the independence of the operational risk management function from the institution's business units by confirming at least the following:
De behöriga myndigheterna ska bedöma den operativa riskhanteringsfunktionens oberoende gentemot institutets affärsenheter genom att minst bekräfta följande:
that the operational risk management function undertakes the following tasks separately from the institution's business lines:
Att riskhanteringsfunktionen för operativa risker utför följande uppgifter åtskilt från institutets verksamhetsgrenar:
the design, development, implementation, maintenance and oversight of the operational risk management process and the operational risk measurement system;
Utformning, utveckling, genomförande, underhåll och tillsyn av riskhanteringsprocessen och systemet för mätning av operativa risker.
the analysis of the operational risk associated with the introduction and development of new products, markets, lines of business, processes, systems and significant changes to existing products;
Analys av de operativa risker som hänger samman med införande och utveckling av nya produkter, marknader, verksamhetsgrenar, processer och system, och betydande ändringar av befintliga produkter.
the oversight of business activities that may give rise to an operational risk exposure that could breach the institution's risk tolerance;
Tillsyn över affärsverksamhet som kan leda till exponering för operativa risker som skulle kunna gå utanför institutets risktolerans.
that the operational risk management function receives appropriate commitment by the management body and senior management and is of adequate stature within the organization for fulfilling its tasks;
Att riskhanteringsfunktionen för operativa risker får lämpliga mandat från ledningsorganet och den verkställande ledningen och har en lämplig ställning inom organisationen för att fullgöra sitt uppdrag.
that the operational risk management function is not also responsible for the internal audit function;
Att riskhanteringsfunktionen för operativa risker inte samtidigt ansvarar för internrevisionsfunktionen.
that the head of the operational risk management function meets at least the following requirements:
Att minst följande gäller för den person som leder riskhanteringsfunktionen för operativa risker:
an appropriate level of experience to manage the actual and prospective operational risk, as indicated by the operational risk profile;
Att personen har lämplig erfarenhet för att hantera nuvarande och potentiella operativa risker, såsom framgår av riskprofilen avseende operativa risker.
regular communication with the management body and its committees as mandated by the risk management structure of the institution;
Att personen har regelbunden kontakt med ledningsorganet och dess kommittéer enligt vad som är fastställt i institutets riskhanteringsstruktur.
active involvement in the elaboration of the institution's operational risk tolerance and strategy for its management and mitigation;
Att personen deltar aktivt i att utarbeta institutets risktolerans för operativ risk och dess strategi för att hantera och minska sådan risk.
independence from the operational units and functions reviewed by the operational risk management function;
Att personen är oberoende från de operativa enheter och funktioner som granskas av riskhanteringsfunktionen för operativa risker.
allocation of a budget for the operational risk management function by the head of risk management referred to in the fourth subparagraph of Article 76(5) of Directive 2013/36/EU or a member of the management body in a supervisory capacity and not by a business unit or executive function.
Att personen har en budget för riskhanteringsfunktionen för operativa risker som allokeras av den chef för riskhantering som avses i artikel 76.5 fjärde stycket i direktiv 2013/36/EU eller en medlem av ledningsorganet i dess tillsynsfunktion, och inte av en affärsenhet eller verkställande funktion.
Senior management involvement
Den verkställande ledningens roll