natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For the purposes of assessing that the insurance coverage for the purposes of AMA own funds requirements is provided by a third-party entity, as referred to in Article 36(b), competent authorities shall confirm, on the basis of the comprehensive view of an institution's consolidated situation as referred to in Article 4(1), point (47) of Regulation (EU) No 575/2013, that neither the institution nor any other of the entities included in the scope of consolidation has a participation or a qualifying holding, as referred to in Article 4(1), points (35) and (36) respectively, of Regulation (EU) No 575/2013, in the party providing the insurance.
För att bedöma om försäkringsskyddet som beaktas för kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden tillhandahålls av tredje part, enligt vad som avses i artikel 36 b, ska de behöriga myndigheterna bekräfta – på grundval av en heltäckande bild av ett instituts konsoliderade situation enligt artikel 4.1.47 i förordning (EU) nr 575/2013 – att varken institutet eller någon annan av de enheter som omfattas av konsolideringen har ett ägarintresse eller ett kvalificerat innehav enligt artikel 4.1.35 och 4.1.36 i förordning (EU) nr 575/2013 i den part som tillhandahåller försäkringen.
Where the requirements of paragraph 1 are partially met, only that portion of the insurance provided where ultimate liability rests with an eligible third-party entity by virtue of the fact that the risk is effectively transferred outside of the consolidated entities shall be considered as insurance provided via a third party.
Om kraven i punkt 1 endast delvis är uppfyllda ska man bara betrakta som försäkring tillhandahållen av tredje part den del av försäkringen där det yttersta ansvaret ligger hos en godkänd tredje part på så sätt att risken verkligen överförs från de konsoliderade enheterna.
Multiple counting of risk mitigation techniques
Dubbelräkning av riskreducerande åtgärder
For the purposes of assessing that the insurance coverage for the purposes of AMA own funds requirements avoids the multiple counting of risk mitigation techniques, as referred to in Article 36(c), competent authorities shall confirm that an institution has taken reasonable steps to ensure that neither the institution nor any of the entities included in the scope of the consolidation is knowingly re-insuring contracts that cover operational risk events forming the object of the initial insurance arrangement entered into by the institution.
För att bedöma om dubbelräkning av riskreducerande åtgärder undviks i samband med försäkringsskyddet som beaktas för kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden, enligt vad som avses i artikel 36 c, ska de behöriga myndigheterna bekräfta att institutet har vidtagit rimliga åtgärder för att säkerställa att varken institutet självt eller någon av de enheter som omfattas av konsolideringen medvetet återförsäkrar avtal som täcker operativa riskhändelser som omfattas av det ursprungliga försäkringsavtal som institutet ingått.
Insurance risk mapping process
Kartläggning av risker för försäkringssyften
For the purposes of assessing that the insurance coverage relates to an institution's risk profile, as referred to in point (i) of Article 36(d), competent authorities shall confirm that an institution has carried out a well-documented and well-reasoned insurance risk mapping process whereby the institution develops an insurance coverage consistent with the likelihood and impact of all operational risk losses that it may potentially face.
För att bedöma om försäkringsskyddet är i linje med institutets riskprofil, som avses i artikel 36 d i, ska de behöriga myndigheterna bekräfta att institutet har genomgått en väldokumenterad och välunderbyggd process för kartläggning av risker för försäkringssyften, genom vilken institutet utarbetar ett försäkringsskydd som överensstämmer med sannolikheten för alla förluster till följd av operativa risker som det potentiellt kan drabbas av, och effekterna av dessa förluster.
For the purposes of paragraph 1, competent authorities shall confirm that the institution complies with at least the following:
För tillämpningen av punkt 1 ska de behöriga myndigheterna bekräfta att institutet uppfyller minst följande krav:
estimates the probability of insurance recovery and the possible timeframe for the receipt of payments by insurers, including the likelihood of a claim being litigated, the length of that process and current settlement rates and terms, based on the experience of its insurance risk management team, supported where necessary by appropriate external expertise including claims counsel, brokers and carriers;
Institutet skattar sannolikheten för återvinning från försäkring och den möjliga tidsfristen för mottagandet av utbetalningar från försäkringsgivarna, inbegripet sannolikheten för talan mot skadeanspråk, längden på en sådan process och nuvarande skaderegleringstid och -villkor, baserat på erfarenheter från sin försäkringsriskhanteringsgrupp, vid behov med stöd av lämpliga externa experter, inklusive juridiska rådgivare, mäklare och försäkringsbolag.
uses the estimates resulting from point (a) to assess the performance of insurance in the event of an operational risk loss and designs this process with the view to assessing the insurance response for all relevant loss and scenario data being entered into the operational risk measurement system;
Institutet använder skattningarna enligt led a för att bedöma resultatet av försäkringsskyddet i händelse av en förlust till följd av operativa risker, och utformar denna process i syfte att kunna bedöma försäkringsskyddets resultat för all förlust- och scenariodata som matas in i systemet för att mäta operativa risker.
maps the insurance policies based on their assessment resulting from point (b) to the institution's own operational risks at the maximum level of detail, using all the information sources available, including internal data, external data and scenario estimates;
Institutet kartlägger sina försäkringsavtal på grundval av bedömningen enligt led b mot sina egna operativa risker på högsta detaljnivå, med användning av alla tillgängliga informationskällor, inklusive intern och extern data och scenarioskattningar.
employs the appropriate expertise and conducts this mapping with transparency and consistency;
Institutet använder lämplig expertis och genomför denna kartläggning på ett öppet och konsekvent sätt.
assigns the appropriate weight to the past and expected performance of insurance through an assessment of the components of the insurance policy;
Institutet väger på ett lämpligt sätt in historiska och förväntade resultat från försäkringsskyddet genom en bedömning av försäkringsavtalets olika delar.
obtains formal approval from the appropriate risk body or committee;
Institutet erhåller formellt godkännande från lämpligt riskorgan eller lämplig riskkommitté.
periodically re-examines the insurance mapping process.
Institutet omprövar regelbundet försäkringskartläggningsprocessen.
Use of a sophisticated risk mitigation calculation
Användning av sofistikerad riskreduceringsberäkning
For the purposes of assessing that an institution uses a sophisticated risk mitigation calculation, as referred to in point (ii) of Article 36(d), competent authorities shall confirm that the modelling approach for incorporating the insurance coverage within the AMA meets at least the following:
För att bedöma om ett institut använder sofistikerad riskreduceringsberäkning, som avses i artikel 36 d ii, ska de behöriga myndigheterna bekräfta att modellen för att räkna med försäkringsskydd i internmätningsmetoden uppfyller åtminstone följande krav:
it is consistent with the operational risk measurement system adopted to quantify the gross-of-insurance losses;
Den är förenlig med det system för att mäta operativa risker som har antagits för att kvantifiera bruttoförluster utan avdrag för återvinning från försäkringar.
it is transparent in its relationship with the actual likelihood and impact of losses used in the institution's overall determination of its AMA own funds requirements, and is also consistent with that relationship.
Den är tydlig och öppen i hur den förhåller sig till den faktiska sannolikhet för förluster och deras effekter som används vid den övergripande beräkningen av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden, och den är även i överenstämmelse med detta förhållande.
Alignment of the risk mitigation calculation with the operational risk profile
Anpassning av riskreduceringsberäkningen till riskprofilen avseende operativa risker
For the purposes of assessing that the risk mitigation calculation is aligned with an institution's operational risk profile in a timely fashion, as referred to in point (iii) of Article 36(d), competent authorities shall confirm at least the following:
För att bedöma om riskreduceringsberäkningen anpassas till institutets riskprofil avseende operativa risker vid lämpliga tidpunkter, enligt vad som avses i artikel 36 d iii, ska de behöriga myndigheterna minst bekräfta följande:
that the institution has reviewed the use of insurance and has recalculated the AMA own funds requirements, as appropriate, where the nature of the insurance has changed significantly or where there is a major change in the institution's operational risk profile;
Att institutet har sett över användningen av försäkringsskydd och gjort en ny beräkning av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden, vid behov, om försäkringsskyddet har ändrats väsentligt eller om det har skett en betydande förändring av institutets riskprofil avseende operativ risk.
where material losses are incurred, affecting the insurance coverage, that the institution recalculates the AMA own funds requirements with an additional margin of conservatism;
Att institutet – om väsentliga förluster som påverkar försäkringsskyddet uppstår – gör en ny beräkning av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden med ytterligare försiktighetsmarginal.
where there is an unexpected termination or reduction of the insurance coverage, that the institution is prepared to immediately replace the insurance policy on equivalent or improved terms, conditions and coverage, or to increase its AMA own funds requirements to a gross-of-insurance level;
Att institutet – om försäkringsskyddet upphör eller minskar på ett oväntat sätt – är förberett för att omedelbart ersätta försäkringsavtalet med motsvarande eller bättre villkor och skydd, eller att öka kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden till en nivå som motsvarar bruttoförluster utan avdrag för återvinning från försäkringar.
that the institution calculates capital gross- and net-of-insurance, at a level of granularity such that any erosion in the amount of insurance available, including by payment of a material loss, or a change in insurance coverage, can be immediately recognised for its effect on the AMA own funds requirements.
Att institutet beräknar kapital med och utan avdrag för återvinning från försäkringar på en detaljnivå som gör det möjligt att omedelbart i kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden räkna in effekterna av varje minskning av det tillgängliga försäkringsbeloppet, inklusive betalning av en väsentlig förlust, eller en ändring av försäkringsskyddet.
Capture of all the relevant elements
Täckning av alla relevanta delar
For the purposes of assessing that an institution's methodology for recognising insurance captures all the relevant elements through discounts or haircuts in the amount of insurance recognition, as referred to in Article 36(e), competent authorities shall confirm at least the following:
Vid bedömningen av om institutets metod för att erkänna försäkringar täcker alla relevanta delar genom tillämpning av avdrag eller nedsättningar avseende försäkringsbeloppet, som avses i artikel 36 e, ska de behöriga myndigheterna bekräfta åtminstone följande:
that the institution investigates the various factors that create the risk that the insurance provider will not make the payments as expected and decrease the effectiveness of the risk transfer, including the ability of the insurer to pay in a timely manner and the ability of the institution to identify, analyse and report the claim in a timely manner;
Att institutet undersöker de olika faktorer som innebär risk för att försäkringsgivaren inte kommer att betala som förväntat, och göra risköverföringen mindre effektiv, inklusive försäkringsgivarens förmåga att betala i tid och institutets förmåga att identifiera, analysera och rapportera sin skada i tid.
that the institution investigates how the various factors referred to in point (a) have affected the mitigating impact of insurance on the operational risk profile in the past and how they may affect it in the future;
Att institutet undersöker hur de olika faktorer som avses i led a tidigare har påverkat försäkringens riskreducerande effekt på riskprofilen avseende operativa risker och hur de kan påverka denna effekt i framtiden.
that the institution reflects the uncertainties referred to in point (a) in its AMA own funds requirements, through appropriately conservative haircuts;
Att institutet räknar in de osäkerheter som avses i led a i sina kapitalbaskrav enligt internmätningsmetoden genom nedsättningar, med tillämpning av lämplig försiktighet.
that the institution carefully takes into account the characteristics of the insurance policies, including whether those policies cover only losses that are claimed or notified to the insurer during the policy term, therefore any loss that is discovered after the policy expires is not covered, or whether they cover losses that are incurred during the policy term, even where they are not discovered and the claim is not lodged until after the expiration of the policy, or whether the losses are first-party direct losses or third-party liability losses;
Att institutet noggrant beaktar försäkringsavtalens egenskaper, däribland om de är så beskaffade att de endast täcker förluster där ersättning begärs eller som meddelas till försäkringsgivaren under försäkringens löptid, vilket innebär att förluster som upptäcks efter försäkringsavtalets utgång inte är täckta, eller om de täcker förluster som uppstår under försäkringsavtalets löptid, även om förlusterna inte upptäcks och skadeanmälan inte lämnas in förrän efter avtalets utgång, eller om förlusterna är direkta förluster för första part eller förluster till följd av ansvar gentemot tredje part.
that the institution considers and fully documents data on insurance pay-outs by loss type in its loss databases and sets haircuts accordingly;
Att institutet beaktar och fullt ut dokumenterar data om försäkringsutbetalningar per förlusttyp i sina databaser över förluster, och fastställer nedsättningar i enlighet med detta.
that the institution has in place procedures for loss identification, analysis and claims processing, with the view to verifying the actual coverage protection provided by the insurer or the ability to receive the claim payment funds within a reasonable timeframe;
Att institutet har inrättat förfaranden för identifiering av förluster, analys och hantering av skadeanmälan, så att det kan kontrollera skyddet som försäkringsgivaren faktiskt erbjuder eller möjligheten att erhålla betalning för skadan inom en rimlig tid.
that the institution explicitly quantifies and models separately the haircuts in relation to each of the identified relevant uncertainties instead of applying one single haircut into the calculation covering all uncertainties or an ex post calculation haircut;
Att institutet uttryckligen kvantifierar och separat modellberäknar nedsättningarna avseende var och en av de identifierade relevanta osäkerheterna, och inte tillämpar en samlad nedsättning i beräkningen som omfattar alla osäkerheter, eller en efterhandsberäknad nedsättning.
that the institution takes into account the recognition of the insurer's claims-paying ability risk to the maximum extent, by applying appropriate haircuts in the insurance modelling methodology;
Att institutet i största möjliga utsträckning beaktar risken avseende försäkringsgivarens förmåga att ersätta skada, genom att tillämpa lämpliga nedsättningar i försäkringsmodellerna.
that the institution ensures that the claims-paying ability risk for counterparty default is assessed on the basis of the credit quality of the insurance company responsible under the given insurance contract, irrespective of whether the insurance company's parent institution has a better rating or whether the risk is transferred to a third party;
Att institutet säkerställer att risken avseende försäkringsgivarens förmåga att ersätta skada när det gäller motpartsfallissemang bedöms på grundval av kreditvärdigheten hos det försäkringsföretag som är ansvarigt för det berörda försäkringsavtalet, oavsett om försäkringsföretagets moderinstitut har ett bättre kreditbetyg eller om risken överförs till en tredje part.
that the institution makes conservative assumptions relating to the renewal of insurance policies on the basis of equivalent terms, conditions, and coverage as the original or existing contracts;
Att institutet gör försiktiga antaganden avseende förnyelse av försäkringsavtal på grundval av villkor och skydd som motsvarar de ursprungliga eller de gällande avtalen.
that the institution has processes in place to ensure that the potential exhaustion of insurance policy limits and the price and availability of reinstatements of cover as well as the cases where the coverage of the insurance contract does not match the operational risk profile of the institution are appropriately reflected in its AMA insurance methodology.
Att institutet har inrättat processer för att säkerställa att dess metoder för att beakta försäkring i internmätningsmetoden på ett tillräckligt sätt tar hänsyn till ett potentiellt uppnående av försäkringsavtalens övre gräns, pris och tillgång på återställande av försäkringsskydd, samt fall då försäkringsavtalet inte matchar institutets riskprofil avseende operativa risker.
For the purposes of paragraph 1, competent authorities may consider that the requirement for the institution to apply haircuts for the time remaining until the expiry of the insurance contract or for the cancellation term is not necessary where the cover will be renewed and continuous and where at least one of the following conditions is met:
För tillämpningen av punkt 1 får de behöriga myndigheterna bortse från kravet på att institutet ska tillämpa nedsättningar för försäkringens återstående löptid eller för dess uppsägningstid om försäkringsskyddet kommer att förnyas och vara fortlöpande, och om minst ett av följande villkor är uppfyllt:
where the institution can demonstrate the existence of continuous cover on equivalent or improved terms, conditions and coverage for at least 365 days;
Institutet kan visa att det har haft fortlöpande försäkringsskydd med motsvarande eller bättre villkor och skydd under minst 365 dagar.
where the institution has in place a policy that cannot be cancelled by the insurer, other than for non-payment of premium, or which has a cancellation period of more than one year.
Institutet har ett försäkringsavtal som inte kan annulleras av försäkringsgivaren, utom vid utebliven premiebetalning, eller som har en uppsägningstid på mer än ett år.
Other risk transfer mechanisms
Andra mekanismer för risköverföring
For the purposes of assessing that an institution has demonstrated that a noticeable risk mitigating effect is achieved with the introduction of ORTM, as referred to in Article 36(f), competent authorities shall apply at least the following:
För att bedöma om ett institut har visat att en märkbar riskreducerande effekt uppnås genom andra mekanismer för risköverföring, enligt vad som avses i artikel 36 f, ska de behöriga myndigheterna vidta åtminstone följande steg:
confirm that the institution has experience in using ORTM instruments and their characteristics, including probability of coverage and timeliness of payment, before these instruments can be recognized in the institution's operational risk measurement system;
Bekräfta att institutet har erfarenhet av att använda instrument för risköverföring och av instrumentens egenskaper, inklusive sannolikheten för skydd och betalning i tid, innan dessa instrument får redovisas i institutets system för att mäta operativa risker.
refuse ORTM as eligible risk mitigation instruments of the AMA own funds requirements where the ORTM are held or used for trading purposes rather than for risk management purposes;
Neka till att godta andra mekanismer för risköverföring som riskreducerande instrument för kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden om dessa instrument hålls eller används för handelsändamål snarare än för riskhanteringsändamål.
verify the eligibility of the protection seller including whether it is a regulated or unregulated entity, and the nature and characteristics of the protection provided, whether it is funded protection, securitization, guarantee mechanism or derivatives;
Kontrollera att försäkringsgivaren är kvalificerad, oavsett om det rör sig om en reglerad eller oreglerad enhet, samt kontrollera hur skyddet är utformat och beskaffat, om det är förfinansierat skydd, värdepapperisering, garantimekanism eller derivat.
confirm that outsourced activities are not considered part of ORTM;
Bekräfta att utkontrakterad verksamhet inte betraktas som en del av risköverföringsmekanismerna.
confirm that the institution calculates the AMA own funds requirements gross- and net-of-ORTM for each capital calculation, at a level of granularity such that any erosion in the amount of protection available, can be immediately recognised for its effect on capital requirements;
Bekräfta att institutet beräknar kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden med och utan avdrag för andra mekanismer för risköverföring för varje kapitalberäkning, på en detaljnivå som gör det möjligt att omedelbart räkna in effekterna på kapitalkraven av varje minskning av det tillgängliga skyddsbeloppet.
confirm that where material losses are incurred, affecting the coverage provided by the ORTM or where changes in the ORTM contracts create major uncertainty as to their coverage, the institution recalculates its AMA own funds requirements with an additional margin of conservatism.
Bekräfta att institutet – om väsentliga förluster uppstår, vilka påverkar det skydd som ges genom andra mekanismer för risköverföring, eller om ändringar av mekanismernas avtal skapar stor osäkerhet vad gäller skyddet – gör en ny beräkning av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden med ytterligare försiktighetsmarginal.
With regard to the assessment of the AMA, referred to in Article 1, of an institution which, on the date of entry into force of this Regulation, is already using an AMA for the purpose of calculating its own funds requirements for operational risk, or of an institution which has already applied for a permission to use an AMA for that purpose, both of the following shall apply:
För bedömningen av ett instituts internmätningsmetod, som avses i artikel 1, där institutet vid dagen för denna förordnings ikraftträdande redan använder en internmätningsmetod för att beräkna sina kapitalbaskrav avseende operativ risk, eller där institutet redan har ansökt om tillstånd att använda en internmätningsmetod för detta ändamål, gäller båda nedanstående led:
this Regulation shall apply from one year after its entry into force;
Denna förordning ska tillämpas med början ett år efter det att den har trätt i kraft.
Article 34(g) shall apply from two years after its entry into force.
Artikel 34 g ska tillämpas med början två år efter det att förordningen har trätt i kraft.
Commission Delegated Regulation (EU) 2016/101 of 26 October 2015 supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for prudent valuation under Article 105(14), OJ L 21, 28.1.2016, p. 54.
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2016/101 av den 26 oktober 2015 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 med avseende på tekniska tillsynsstandarder för försiktig värdering enligt artikel 105.14 (EUT L 21, 28.1.2016, s. 54).