natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Competent authorities shall assess an institution's compliance with the standards relating to external data features, as referred to in point (ii) of Article 20(d), by verifying at least the following:
De behöriga myndigheterna ska bedöma om ett institut följer standarderna för hur extern data ska vara beskaffad, enligt vad som avses i artikel 20 d ii, genom att kontrollera minst följande:
that, where the institution participates in consortia initiatives for the collection of operational risk events and losses, the institution is able to provide data of the same quality, in terms of scope, integrity and comprehensiveness, as internal data meeting the standards referred to in Articles 21, 22, 23, and 24 and that it does so consistently with the type of data requested by the consortia reporting standards;
Att institutet – om det deltar i konsortier för insamling av operativa riskhändelser och operativa riskförluster – kan tillhandahålla data av samma kvalitet, vad gäller omfattning, tillförlitlighet och fullständighet, som intern data som uppfyller de standarder som avses i artiklarna 21, 22, 23 och 24 och att detta görs på ett sätt som är samstämmigt med den typ av data som krävs enligt konsortiets rapporteringsstandarder.
that the institution has a data filtering process in place which allows the selection of relevant external data, based on specific established criteria and that the external data being used is relevant and consistent with the risk profile of the institution;
Att institutet har en filtreringsprocess som gör det möjligt att välja ut relevant extern data på grundval av särskilda fastställda kriterier, och att all extern data som används är relevant och överensstämmer med institutets riskprofil.
that, in order to avoid bias in parameter estimates, the filtering process results in a consistent selection of data regardless of the loss amount, and that, where the institution permits exceptions to this selection process, it has a policy providing criteria for exceptions and documentation supporting the rationale for those exceptions;
Att filtreringsprocessen – för att undvika systematiska fel i parameterskattningarna – leder till konsekventa urval av data, oberoende av förlustbeloppet, och att institutet, om det medger undantag från denna urvalsprocess, har riktlinjer som anger kriterierna för undantag och dokumentation som motiverar dessa undantag.
that, where the institution adopts a data scaling process involving the adjustment of loss amounts reported in external data, or of the related distributions, to fit the institution's business activities, nature and risk profile, the scaling process is systematic and statistically supported and that it provides outputs that are consistent with the institution's risk profile;
Att skalningen– om institutet använder skalning av data, där förlustbelopp som rapporterats som extern data eller tillhörande fördelningar justeras för att anpassas till institutets affärsverksamhet, karaktär och riskprofil – är systematisk och statistiskt underbyggd och resultaten överensstämmande med institutets riskprofil.
that the institution's scaling process is consistent over time and its validity and effectiveness are regularly reviewed.
Att institutets skalningsprocess är konsekvent över tiden och att dess validitet och effektivitet ses över regelbundet.
Competent authorities shall assess an institution's compliance with the standards relating to scenario analysis, as referred to in point (iii) of Article 20(d), by verifying at least the following:
De behöriga myndigheterna ska bedöma om ett institut följer standarderna för scenarioanalys, enligt vad som avses i artikel 20 d iii, genom att kontrollera minst följande:
that the institution has a robust governance framework in place relating to the scenario process that generates credible and reliable estimates, irrespective of whether the scenario is used for evaluating high severity events or the overall operational risk exposures;
Att institutet har solida ramar för att styra scenarioprocessen så att den ger trovärdiga och tillförlitliga skattningar, oavsett om scenariot används för att bedöma extrema händelser eller samlad exponering mot operativa risker.
that the scenario process is clearly defined, well documented, repeatable and designed to reduce as much as possible subjectivity and biases, including:
Att scenarioprocessen är väldefinierad, väldokumenterad, repeterbar och utformad för att i största möjliga mån undvika subjektivitet och systematiska fel, däribland följande:
the underestimation of risk due to the number of observed events being small;
Att risk underskattas på grund av ett litet antal observerade händelser.
the misrepresentation of information due to scenario assessors' interests in conflict with the goals and consequences of the assessment;
Att information feltolkas på grund av att de som bedömer scenariot står i intressekonflikt med bedömningens mål och följder.
the overestimation of events with temporal proximity to the scenario assessors;
Att de som bedömer scenariot överskattar händelser som ligger nära varandra i tiden.
the distortion of assessment due to the categories within which the responses are represented;
Att bedömningen snedvrids på grund av hur svaren är uppdelade i kategorier.
the bias in the information presented in background materials to survey questions or within the questions themselves.
Att bakgrundsmaterialet till enkätfrågorna eller själva frågorna innehåller systematiska fel.
that qualified and experienced facilitators provide consistency in the process;
Att kvalificerade och erfarna handledare bidrar till processen för att göra den konsekvent.
that the assumptions used in the scenario process are based, to the maximum extent, on the relevant internal data and external data with an objective and unbiased selection process;
Att de antaganden som används i scenarioprocessen i största möjliga utsträckning bygger på relevant intern och extern data, med en objektiv och opartisk urvalsprocess.
that the chosen number of scenarios, the level at, or units in, which scenarios are studied, are realistic and properly explained, and that the scenario estimates take into account relevant changes in the internal and external environments that can affect the institution's operational risk exposure;
Att det valda antalet scenarier och den nivå som de undersöks på, eller de enheter som de undersöks i, är realistiska och väl förklarade, och att skattningarna från scenariot beaktar relevanta förändringar i de interna och externa förhållanden som kan påverka institutets exponering för operativa risker.
that the scenario estimates are generated taking into account potential or probable operational risk events that have not yet, fully or partly, materialised in an operational risk loss;
Att skattningarna från scenariot genereras med beaktande av potentiella eller sannolika operativa riskhändelser som ännu inte, helt eller delvis, har lett till en förlust till följd av operativa risker.
that the scenario process and estimates are subject to a robust independent challenge process and oversight.
Att scenarioprocessen och skattningarna underkastas grundlig oberoende prövning och tillsyn.
Business Environment and Internal Control Factors
Faktorer avseende affärsmiljö och intern kontroll
Competent authorities shall assess an institution's compliance with the standards relating to the BEICF as referred to in point (iv) of Article 20(d) by verifying at least the following
De behöriga myndigheterna ska bedöma om ett institut följer standarderna för faktorer avseende affärsmiljö och intern kontroll, enligt vad som avses i artikel 20 d iv, genom att kontrollera minst följande:
that the institution's BEICF are forward looking and reflect potential sources of operational risk, including rapid growth, the introduction of new products, employee turnover and system downtime;
Att institutets faktorer avseende affärsmiljö och intern kontroll är framåtblickande och återspeglar potentiella källor till operativ risk, inbegripet snabb tillväxt, införande av nya produkter, personalomsättning och driftstopp i systemen.
that the institution has clear policy guidelines that limit the magnitude of reductions in the AMA own funds requirements resulting from BEICF adjustments;
Att institutet har tydliga strategiska riktlinjer för att begränsa minskningar av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden som beror på justeringar av faktorerna avseende affärsmiljö och intern kontroll.
that the BEICF adjustments referred to in point (b) are justified and that the appropriateness of their level is confirmed by comparison, over time, with the direction and magnitude of actual internal loss data, conditions in the business environment and changes in the validated effectiveness of controls.
Att de justeringar av faktorerna avseende affärsmiljö och intern kontroll som avses i led b är motiverade och att man bekräftar att nivån är lämplig genom jämförelse över tid med riktningen för och omfattningen av verklig data om interna förluster, förhållanden i företagsklimatet och förändringar i kontrollernas validerade effektivitet.
Core modelling assumptions of the operational risk measurement system
Centrala modellantaganden i systemet för att mäta operativa risker
Competent authorities shall assess an institution's standards relating to the core modelling assumptions of the operational risk measurement system, as referred to in points (a) and (c) of Article 322(2) of Regulation (EU) No 575/2013, by verifying at least the following:
De behöriga myndigheterna ska bedöma ett instituts standarder för centrala modellantaganden i systemet för mätning av operativa risker, enligt vad som avses i artikel 322.2 a och c i förordning (EU) nr 575/2013, genom att kontrollera minst följande:
that the institution develops, implements and maintains an operational risk measurement system that is methodologically well founded, effective in capturing the institution's actual and potential operational risk, and reliable and robust in generating AMA own funds requirements;
Att institutet utvecklar, genomför och underhåller ett system för mätning av operativa risker som är metodologiskt välgrundat, effektivt för att fånga upp institutets faktiska och potentiella operativa risker, och tillförlitligt och robust för att generera kapitalbaskrav enligt internmätningsmetoden.
that the institution has appropriate policies on the building of the calculation data set, in accordance with Article 29;
Att institutet har lämpliga riktlinjer för uppbyggnad av beräkningsdatamängden, i enlighet med artikel 29.
that the institution applies the appropriate level of granularity in its model, in accordance with Article 30;
Att institutet tillämpar en lämplig detaljnivå i sin modell, i enlighet med artikel 30.
that the institution has in place an appropriate process for the identification of loss distributions, in accordance with Article 31;
Att institutet tillämpar en lämplig process för identifiering av förlustfördelningarna, i enlighet med artikel 31.
that the institution determines the aggregate loss distributions and risk measures in an appropriate manner, in accordance with Article 32.
Att institutet fastställer de aggregerade förlustfördelningarna och riskmåtten på lämpligt sätt, i enlighet med artikel 32.
Building the calculation data set
Uppbyggnad av beräkningsdatamängden
For the purposes of assessing that an institution has appropriate policies on the building of the calculation data set, as referred to in point (b) of Article 28, competent authorities shall confirm at least the following:
För att bedöma om ett institut har lämpliga riktlinjer för uppbyggnad av beräkningsdatamängden, enligt vad som avses i artikel 28 b, ska de behöriga myndigheterna minst bekräfta följande:
that specific criteria and examples for the classification and treatment of operational risk events and losses within the calculation data set are defined by the institution, and that such criteria and examples provide a consistent treatment of loss data across the institution;
Att institutet fastställer särskilda kriterier och exempel för klassificering och behandling av operativa riskhändelser och förluster till följd av operativa risker inom beräkningsdatamängden, och att dessa kriterier och exempel leder till att förlustdata behandlas på ett enhetligt sätt i hela institutet.
that the institution does not use loss net of insurance and ORTM recoveries in the calculation data set;
Att institutet inte använder förluster med avdrag för återvinning från försäkringar och andra former av risköverföring i beräkningsdatamängden.
that the institution has adopted, for operational risk categories with low frequency of events, an observation period greater than the minimum referred to in point (a) of Article 322(3) of Regulation (EU) No 575/2013;
Att institutet för operativa riskkategorier med låg händelsefrekvens har antagit en observationsperiod som är längre än den minimiperiod som anges i artikel 322.3 a i förordning (EU) nr 575/2013.
that the institution, in the course of building the calculation data set for the purposes of estimating frequency and severity distributions, uses the date of discovery or the date of accounting only, and uses a date no later than the date of accounting for including losses or provisions related to legal risk into the calculation dataset;
Att institutet, när det bygger upp beräkningsdatamängden för att skatta fördelningar för förlusters frekvens och omfattning, endast använder dagen för upptäckt eller redovisningsdagen, och att det inte använder en senare dag än redovisningsdagen för att ta med förluster eller avsättningar kopplade till legal risk i beräkningsdatamängden.
that the institution's choice of the minimum modelling threshold does not adversely impact the accuracy of the operational risk measures and that the use of minimum modelling thresholds that are much higher than the data collection thresholds is limited and, where applied, is properly justified by sensitivity analysis of various thresholds performed by the institution;
Att institutets val av minimitröskelvärde i modellen inte på ett negativt sätt påverkar riktigheten i de operativa riskmåtten och att användningen begränsas av minimitröskelvärden i modellen som är betydligt högre än tröskelvärdena för datainsamling och att de, då de används, vederbörligen motiveras genom känslighetsanalys av olika tröskelvärden som institutet utför.
that the institution includes all operational losses above the chosen minimum modelling threshold in the calculation data set and that it uses them, irrespective of their level, for generating the AMA own funds requirements;
Att institutet i beräkningsdatamängden tar med alla operativa förluster som överstiger minimitröskelvärdet i modellen och använder dem, oavsett deras nivå, för att generera kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden.
that the institution applies appropriate adjustment rates on the data where inflation or deflation effects are material;
Att institutet tillämpar lämpliga justeringssatser på data där inflations- eller deflationseffekterna är väsentliga.
that losses caused by root event in the form of a common operational risk event or by multiple events linked to an initial operational risk event generating events or losses are grouped and entered into the calculation data set as a single loss by the institution;
Att institutet grupperar och tar med förluster i beräkningsdatamängden som en enda förlust, då dessa förluster har orsakats av en bakomliggande händelse i form av en gemensam operativ riskhändelse, eller av flera händelser kopplade till en inledande operativ riskhändelse som genererar händelser eller förluster.
that any possible exceptions to the treatment laid down in point (h) are properly documented and justified to prevent undue reduction of the AMA own funds requirements;
Att alla eventuella undantag från den behandling som anges i led h är vederbörligen dokumenterade och motiverade för att förhindra otillbörlig minskning av kapitalbaskraven enligt internmätningsmetoden.
that the institution does not discard from the AMA calculation data set material adjustments to operational risk losses of single or linked events, where the reference date of these adjustments falls within the observation period and the reference date of the initial, single event or root event referred to in point (h) falls outside such a period;
Att institutet inte tar bort från beräkningsdatamängden för internmätningsmetoden väsentliga justeringar av förluster till följd av operativa risker hänförliga till enskilda eller sammankopplade händelser, då referensdagen för dessa justeringar infaller inom observationsperioden och referensdagen för den ursprungliga enskilda händelsen eller den bakomliggande händelsen enligt led h ligger utanför denna period.
that the institution is able to distinguish, for each reference year included in the observation period, the loss amounts pertinent to events discovered or accounted for in that year from the loss amounts pertinent to adjustments or grouping of events discovered or accounted for in previous years.
Att institutet för varje referensår inom observationsperioden kan särskilja de förlustbelopp som hör samman med händelser som upptäcks eller redovisas under det året, från förlustbelopp som hör samman med justeringar eller gruppering av händelser som upptäcks eller redovisas under tidigare år.
Granularity
Detaljnivå
For the purposes of assessing that an institution applies the appropriate level of granularity in its model, as referred to in point (c) of Article 28, competent authorities shall confirm at least the following:
För att bedöma om ett institut tillämpar en lämplig detaljnivå i sin modell, enligt vad som avses i artikel 28 c, ska de behöriga myndigheterna minst bekräfta följande:
that the institution takes into account the nature, complexity and idiosyncrasies of its business activities and the operational risks which it is exposed to, where grouping together risks sharing common factors and defining the operational risk categories of an AMA;
Att institutet beaktar karaktär, komplexitet och företagspecifika komponenter hos sin affärsverksamhet och de operativa risker som det är exponerat för då det grupperar risker med gemensamma faktorer och definierar de operativa riskkategorierna för en internmätningsmetod.
that the institution justifies its choice of level of granularity of its operational risk categories on the basis of qualitative and quantitative means, and that it classifies operational risk categories based on homogeneous, independent and stationary data;
Att institutet motiverar sitt val av detaljnivå för sina operativa riskkategorier med kvalitativa och kvantitativa medel, och att det klassificerar operativa riskkategorier grundat på enhetlig, oberoende och stationär data.
that the institution's choice of level of granularity of its operational risk categories is realistic and does not adversely impact the conservatism of the model outcome or of its parts;
Att institutets val av detaljnivå för sina operativa riskkategorier är realistiskt och inte inverkar negativt på försiktigheten i modellens resultat eller i dess delar.
that the institution reviews the choice of level of granularity of its operational risk categories on a regular basis with the view to ensuring that it remains appropriate.
Att institutet regelbundet granskar valet av detaljnivå för sina operativa riskkategorier för att säkerställa att nivån fortfarande är lämplig.
Identification of the loss distributions
Identifiering av förlustfördelningar
For the purposes of assessing that an institution has an appropriate process for the identification of frequency and severity of the distributions of loss, as referred to in point (d) of Article 28, competent authorities shall confirm at least the following:
För att bedöma om ett institut har ett lämpligt förfarande för att identifiera fördelningar för förlusters frekvens och omfattning, enligt vad som avses i artikel 28 d, ska de behöriga myndigheterna minst bekräfta följande:
that the institution follows a well specified, documented and traceable process for the selection, update and review of loss distributions and the estimate of their parameters;
Att institutet följer ett förfarande som är väl dokumenterat och medger spårbarhet för val, uppdatering och översyn av förlustfördelningar och skattning av deras parametrar.
that the process for the selection of the loss distributions results in consistent and clear choices by the institution, properly captures the risk profile in the tail and includes at least the following elements:
Att förfarandet för att välja förlustfördelningar leder till att institutet gör konsekventa och tydliga val, att det på ett korrekt sätt fångar in riskprofilen i svansen och att det innehåller minst följande komponenter:
a process of using statistical tools, including graphs, measures of centre, variation, skewness and leptokurtosis to investigate the calculation data set for each operational risk category with the view to better understand the statistical profile of the data and selecting the most suitable distribution;
En process där man med hjälp av statistiska verktyg, inklusive grafer, centralmått, variation, skevhet och leptokurtosis, undersöker beräkningsdatamängden för varje kategori av operativ risk, i syfte att bättre förstå datans statistiska profil och välja den lämpligaste fördelningen.
appropriate techniques for the estimation of the distribution parameters;
Lämpliga metoder för att skatta fördelningens parametrar.
appropriate diagnostic tools for evaluating the distributions to the data, giving preference to those most sensitive to the tail;
Lämpliga diagnostiska verktyg för att utvärdera datas fördelning, där fördelningar med större känslighet i svansen ges företräde.
that, in the course of selecting a loss distribution, the institution carefully considers the positive skewness and leptokurtosis of the data;
Att institutet, när det väljer en förlustfördelning, noggrant tar hänsyn till positiv skevhet och leptokurtosis i datan.
that, where the data are much dispersed in the tail, empirical curves are not used to estimate the tail region, but that instead sub-exponential distributions whose tail decays slower than the exponential distributions are used, unless exceptional reasons exist to apply other functions, which are in any case properly addressed and fully justified to prevent undue reduction of AMA own funds requirements;
Att institutet, om spridningen av data är stor i svansen, inte använder empiriska kurvor för att skatta svansen, utan i stället subexponentiella fördelningar där svansen avtar långsammare än i exponentiella fördelningar, om det inte finns särskilda skäl för att använda andra funktioner, som i vilket fall måste vara korrekt hanterade och fullt ut motiverade så att otillbörlig minskning av kapitalbaskravet enligt internmätningsmetoden förhindras.
that, where separate loss distributions are used for the body and for the tail, the institution carefully considers the choice of the body-tail modelling threshold;
Att institutet – om separata förlustfördelningar används för fördelningens centralområde och svans – noggrant beaktar valet av modellgränsvärde som delar fördelningens svans från dess centralområde.
that documented statistical support, supplemented as appropriate by qualitative elements, is provided for the selected body-tail modelling threshold;
Att dokumenterat statistiskt underlag, vid behov kompletterat med kvalitativ information, föreligger för det valda modellgränsvärdet som delar fördelningens svans från dess centralområde.