natgillin/translations-raw huggingface dataset:
During the period from 1 January 2016 to 31 December 2017, credit institutions shall apply the treatment provided for by national law to the amount remaining after the filter or deduction has been applied in accordance with paragraph 1.
Under perioden 1 januari 2016 till den 31 december 2017 ska kreditinstituten tillämpa regler enligt nationell lagstiftning på de belopp som återstår efter det att filter och avdrag har tillämpats i enlighet med punkt 1.
This Article is without prejudice to national law in force prior to the entry into force of this Regulation where such law sets stricter requirements than those specified in paragraph 1.
Tillämpningen av denna artikel ska inte påverka nationell lagstiftning som redan är i kraft när den här förordningen träder i kraft, om sådan lagstiftning fastställer strängare krav än de som anges i punkt 1.
Article 486(6) of Regulation (EU) No 575/2013: Limits for grandfathering items within Common Equity Tier 1, Additional Tier 1 and Tier 2 items
Artikel 486.6 i förordning (EU) nr 575/2013: begränsning av tillämpningen av äldre regler på poster inom kärnprimärkapital, primärkapitaltillskott och supplementärkapital
For the purposes of Article 486 of Regulation (EU) No 575/2013, the applicable percentages shall be:
Vid tillämpningen av artikel 486 i förordning (EU) nr 575/2013 ska de tillämpliga procentandelarna vara:
50 % during the period from 1 January 2017 to 31 December 2017;
50 procent under perioden från och med den 1 januari 2017 till och med den 31 december 2017.
40 % during the period from 1 January 2018 to 31 December 2018;
40 procent under perioden från och med den 1 januari 2018 till och med den 31 december 2018.
30 % during the period from 1 January 2019 to 31 December 2019;
30 procent under perioden från och med den 1 januari 2019 till och med den 31 december 2019.
20 % during the period from 1 January 2020 to 31 December 2020;
20 procent under perioden från och med den 1 januari 2020 till och med den 31 december 2020.
10 % during the period from 1 January 2021 to 31 December 2021.
10 procent under perioden från och med den 1 januari 2021 till och med den 31 december 2021.
This Article is without prejudice to national law in force prior to the entry into force of this Regulation, provided that such law sets percentages that are lower than those specified in paragraph 1.
Tillämpningen av denna artikel ska inte påverka nationell lagstiftning som redan är i kraft när den här förordningen träder i kraft, under förutsättning att sådan lagstiftning fastställer lägre procentandelar än de som anges i punkt 1.
Article 495(1) of Regulation (EU) No 575/2013: Treatment of equity exposures under the Internal Ratings Based (IRB) approach
Artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013: behandling av aktieexponeringar enligt metoden för intern riskklassificering
The categories of equity exposures that benefit from the exemption from the IRB approach in accordance with Article 495(1) of Regulation (EU) No 575/2013 shall include, until 31 December 2017, only the categories of equity exposures that on 31 December 2013 were already benefiting from an exemption from the IRB treatment, in accordance with Article 2 of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/1556 [10].Article 25
De kategorier av aktieexponeringar som ska omfattas av undantaget från metoden för intern riskklassificering enligt artikel 495.1 i förordning (EU) nr 575/2013 ska fram till den 31 december 2017 endast inkludera kategorier av aktieexponeringar som den 31 december 2013 redan omfattades av ett undantag från metoden för intern riskklassificering i enlighet med artikel 2 i kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/1556 [10].Artikel 25
This Regulation shall enter into force on 1 October 2016.
Denna förordning träder i kraft den 1 oktober 2016.
Article 4 shall apply from 31 December 2016 and Article 13 shall apply from 1 January 2019.
Artikel 4 ska tillämpas från och med den 31 december 2016 och artikel 13 ska tillämpas från och med den 1 januari 2019.
Done at Frankfurt am Main, 14 March 2016.
Utfärdad i Frankfurt am Main den 14 mars 2016.
OJ L 287, 29.10.2013, p. 63.
EUT L 287, 29.10.2013, s. 63.
OJ L 176, 27.6.2013, p. 1.
EUT L 176, 27.6.2013, s. 1.
OJ L 185, 25.6.2014, p. 1.
EUT L 185, 25.6.2014, s. 1.
OJ L 11, 17.1.2015, p. 1.
EUT L 11, 17.1.2015, s. 1.
Regulation (EU) No 468/2014 of the European Central Bank of 16 April 2014 establishing the framework for cooperation within the Single Supervisory Mechanism between the European Central Bank and national competent authorities and with national designated authorities (SSM Framework Regulation) (ECB/2014/17) (OJ L 141, 14.5.2014, p. 1).
Europeiska centralbankens förordning (EU) nr 468/2014 av den 16 april 2014 om upprättande av ramen för samarbete inom den gemensamma tillsynsmekanismen mellan Europeiska centralbanken och nationella behöriga myndigheter samt med nationella utsedda myndigheter (ramförordning om den gemensamma tillsynsmekanismen [SSM]) (ECB/2014/17) (EUT L 141, 14.5.2014, s. 1).
Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC (OJ L 176, 27.6.2013, p. 338).
Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338).
Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate and amending Council Directives 73/239/EEC, 79/267/EEC, 92/49/EEC, 92/96/EEC, 93/6/EEC and 93/22/EEC, and Directives 98/78/EC and 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council (OJ L 35, 11.2.2003, p. 1).
Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat och om ändring av rådets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och rådets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG (EUT L 35, 11.2.2003, s. 1).
Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014 of 16 April 2014 laying down implementing technical standards with regard to supervisory reporting of institutions according to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (OJ L 191, 28.6.2014, p. 1).
Kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014 av den 16 april 2014 om tekniska standarder för genomförande av instituts tillsynsrapportering enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 (EUT L 191, 28.6.2014, s. 1).
Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (OJ L 177, 30.6.2006, p. 1).
Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (EUT L 177, 30.6.2006, s.
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/1556 of 11 June 2015 supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for the transitional treatment of equity exposures under the IRB approach (OJ L 244, 19.9.2015, p. 9).
1).
ANNEX I
Kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/1556 av den 11 juni 2015 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 med avseende på tekniska standarder för övergångsbehandling enligt internmetoden för riskklassificering av aktieexponeringar (EUT L 244, 19.9.2015, s. 9).
Conditions for assessing an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(2)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 and Article 9(3) of this Regulation
BILAGA I
This Annex applies in respect of exemptions from the large exposure limit under Article 9(3) of this Regulation.
Förutsättningar för att bedöma undantag från gränsen för stora exponeringar, i enlighet med artikel 400.2 c i förordning (EU) nr 575/2013 och artikel 9.3 i den här förordningen
For the purposes of Article 9(3), third countries listed in Annex I to Commission Implementing Decision 2014/908/EU [1] are deemed to be equivalent.
Denna bilaga gäller undantag från gränsen för stora exponeringar enligt artikel 9.3 i den här förordningen.
Credit institutions must take the following criteria into account when assessing whether an exposure referred to in Article 400(2)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 meets the conditions for an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Vid tillämpning av artikel 9.3 gäller följande: Tredje länder som finns upptagna i bilaga I till kommissionens genomförandebeslut 2014/908/EU [1] anses vara likvärdiga.
For the purpose of assessing whether the specific nature of the exposure, the counterparty or the relationship between the credit institution and the counterparty eliminate or reduce the risk of the exposure, as provided for in Article 400(3)(a) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
Kreditinstitut måste beakta nedanstående kriterier när de bedömer huruvida en exponering som avses i artikel 400.2 c i förordning (EU) nr 575/2013 uppfyller förutsättningarna för ett undantag från gränsen för stora exponeringar, i enlighet med artikel 400.3 i förordning (EU) nr 575/2013.
the conditions provided for in Article 113(6)(b), (c) and (e) of Regulation (EU) No 575/2013 are met and in particular whether the counterparty is subject to the same risk evaluation, measurement and control procedures as the credit institution and whether the IT systems are integrated or, at least, fully aligned.
För att bedöma huruvida den specifika karaktären hos exponeringen, motparten eller förhållandet mellan kreditinstitutet och motparten eliminerar eller minskar den risk som är förenad med exponeringen, enligt artikel 400.3 a i förordning (EU) nr 575/2013, måste kreditinstituten beakta huruvida
In addition, they must take into account whether there are any current or anticipated material practical or legal impediments that would hinder the timely repayment of the exposure by the counterparty to the credit institution, other than in the event of a recovery or resolution situation when the restrictions outlined in Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council [2] are required to be implemented;
villkoren enligt artikel 113.6 b, c och e i förordning (EU) nr 575/2013 är uppfyllda och särskilt huruvida motparten omfattas av samma förfaranden för bedömning, mätning och kontroll av risker som kreditinstitutet och huruvida IT-systemen är integrerade eller åtminstone helt samordnade.
the proposed intragroup exposures are justified by the group's funding structure;
Därutöver ska de beakta huruvida det finns några rådande eller förutsedda väsentliga praktiska eller rättsliga hinder för att motparten i tid ska kunna återbetala exponeringen till kreditinstitutet, i andra fall än återhämtning och rekonstruktion när de restriktioner som framgår av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU [2] måste genomföras,
the process by which a decision is made to approve an exposure to the intragroup counterparty, and the monitoring and review process applicable to such exposures, at individual level and at consolidated level, where relevant, are similar to those that are applied to third party lending;
de föreslagna exponeringarna inom gruppen motiveras av gruppens finansieringsstruktur,
the credit institution's risk management procedures, IT system and internal reporting enable it to continuously check and ensure that large exposures to group undertakings are aligned with its risk strategy at legal entity level and at consolidated level, where relevant.
beslutsfattandet för att godkänna en exponering mot en motpart inom gruppen samt övervakningen och granskningen av sådana exponeringar, i förekommande fall både på individuell och på konsoliderad nivå, liknar dem som används vid utlåning till tredje part,
For the purpose of assessing whether any remaining concentration risk can be addressed by other equally effective means such as the arrangements, processes and mechanisms provided for in Article 81 of Directive 2013/36/EU, as provided for in Article 400(3)(b) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
kreditinstitutets riskhanteringsförfaranden, IT-system och interna rapportering gör det möjligt att kontinuerligt övervaka och säkerställa att stora exponeringar gentemot företag inom gruppen står i överensstämmelse med den rättsliga enhetens riskstrategi, och i förekommande fall även på konsoliderad nivå.
the credit institution has robust processes, procedures and controls, at individual level and at consolidated level, where relevant, to ensure that use of the exemption would not result in concentration risk that is outside its risk strategy and against the principles of sound internal liquidity management within the group;
För att bedöma om återstående koncentrationsrisker kan hanteras genom andra lika effektiva metoder såsom de arrangemang, processer och mekanismer som anges i artikel 81 i direktiv 2013/36/EU, enligt artikel 400.3 b i förordning (EU) nr 575/2013, måste kreditinstitut beakta huruvida
the credit institution has formally considered the concentration risk arising from intragroup exposures as part of its overall risk assessment framework;
kreditinstitutet har fungerande processer, förfaranden och kontroller, i förekommande fall på både på individuell och på konsoliderad nivå, för att säkerställa att användningen av undantag inte medför en riskkoncentration som överstiger institutets riskstrategi och strider mot en sund intern likviditetshantering inom gruppen,
the credit institution has a risk control framework, at legal entity level and at consolidated level where relevant, that adequately monitors the proposed exposures;
kreditinstitutet, inom ramen för sin övergripande riskkontroll, har gjort en aktiv bedömning av den riskkoncentration som uppstår på grund av gruppinterna exponeringar,
there is evidence that the management of concentration risk is consistent with the group's recovery plan.
För att kontrollera huruvida villkoren enligt punkterna 1 och 2 är uppfyllda får Europeiska centralbanken begära att kreditinstitut tillhandahåller nedanstående dokumentation.
For the purposes of verifying whether the conditions specified in paragraph 1 and 2 are met, the European Central Bank may request credit institutions to submit the following documentation.
Ett brev, som undertecknats av kreditinstitutets rättsliga företrädare och godkänts av ledningsorganet, om att kreditinstitutet uppfyller alla villkor för ett undantag enligt artikel 400.2 c och 400.3 i förordning (EU) nr 575/2013.
A letter signed by the credit institution's legal representative, with approval from the management body, stating that the credit institution complies with all the conditions for an exemption as laid down in Article 400(2)(c) and Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Ett juridiskt utlåtande som utfärdats av antingen en utomstående och oberoende tredje part eller av en intern rättsavdelning och godkänts av ledningsorganet, som visar att det inte föreligger några hinder på grund av gällande lagar och föreskrifter (inbegripet skattelagstiftning) eller bindande avtal för att motparten i tid ska kunna återbetala exponeringar till kreditinstitutet.
A legal opinion, issued either by an external independent third party or by an internal legal department, and approved by the management body, demonstrating that there are no obstacles that would hinder timely repayment of exposures by a counterparty to the credit institution that arise from either applicable regulations, including fiscal regulations, or binding agreements.
En förklaring som undertecknats av den rättsliga företrädaren och godkänts av ledningsorganet som försäkrar att
A statement signed by the legal representative and approved by the management body stating that:
det inte föreligger några praktiska hinder för att motparten i tid ska kunna återbetala exponeringar till kreditinstitutet,
there are no practical impediments that would hinder the timely repayment of exposures by a counterparty to the credit institution;
exponeringarna inom gruppen motiveras av nätverkets finansieringsstruktur,
intragroup exposures are justified by the group's funding structure;
beslutsfattandet för att godkänna en exponering mot en motpart inom gruppen samt övervakningen och granskningen av sådana exponeringar, hos den rättsliga enheten och på konsoliderad nivå, liknar dem som används vid utlåning till tredje part,
the process by which a decision is made to approve an exposure to an intragroup counterparty and the monitoring and review process applicable to such exposures, at legal entity level and at consolidated level, are similar to those that are applied to third-party lending;
kreditinstitutet, inom ramen för sin övergripande riskkontroll, har gjort en bedömning av den riskkoncentration som uppstår på grund av gruppinterna exponeringar.
concentration risk arising from intragroup exposures has been considered as part of the credit institution's overall risk assessment framework.
Dokumentation som undertecknats av den rättsliga företrädaren och godkänts av ledningsorganet och intygar att kreditinstitutets bedömning, mätning och kontroll av risker är densamma som motpartens och att kreditinstitutets riskhanteringsförfaranden, IT-system och interna rapportering gör det möjligt för ledningsorganet att kontinuerligt övervaka nivån på stora exponeringar, att dessa står i överensstämmelse med kreditinstitutets riskstrategi på den rättsliga enhetens nivå och i förekommande fall även på konsoliderad nivå samt uppfyller kriterierna för en sund intern likviditetshantering inom gruppen.
Documentation signed by the legal representative and approved by the management body attesting that the credit institution's risk evaluation, measurement and control procedures are the same as the counterparty's and that the credit institution's risk management procedures, IT system and internal reporting enable the management body to continuously monitor the level of the large exposure and its compatibility with the credit institution's risk strategy at legal entity level and at consolidated level, where relevant, and with the principles of sound internal liquidity management within the group.
Dokumentation som visa att ICAAP tydligt identifierar riskkoncentration till följd av stora exponeringar inom gruppen och att denna risk hanteras aktivt.
Documentation showing that the ICAAP clearly identifies the concentration risk arising from the large intragroup exposures and that this risk is actively managed.
Dokumentation som visar att hanteringen av riskkoncentrationen överensstämmer med gruppens återhämtningsplan.
Documentation showing that the management of concentration risk is consistent with the group's recovery plan.
Kommissionens genomförandebeslut 2014/908/EU av den 12 december 2014 om likvärdighet hos tillsyns- och regleringskrav i vissa tredje länder och territorier för behandlingen av exponeringar enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 (EUT L 359, 16.12.2014, s. 155).
Commission Implementing Decision 2014/908/EU of 12 December 2014 on the equivalence of the supervisory and regulatory requirements of certain third countries and territories for the purposes of the treatment of exposures according to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (OJ L 359, 16.12.2014, p. 155).
Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012 (EUT L 173, 12.6.2014, s.
Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014 establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directive 82/891/EEC, and Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC, 2011/35/EU, 2012/30/EU and 2013/36/EU, and Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 648/2012, of the European Parliament and of the Council (OJ L 173, 12.6.2014, p. 190).
190).
Conditions for assessing an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013 and Article 9(4) of this Regulation
Förutsättningar för att bedöma undantag från gränsen för stora exponeringar, i enlighet med artikel 400.2 d i förordning (EU) nr 575/2013 och artikel 9.4 i den här förordningen
Credit institutions must take the following criteria into account when assessing whether an exposure referred to in Article 400(2)(d) of Regulation (EU) No 575/2013 meets the conditions for an exemption from the large exposure limit, in accordance with Article 400(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Kreditinstitut måste beakta nedanstående kriterier när de bedömer huruvida en exponering som avses i artikel 400.2 d i förordning (EU) nr 575/2013 uppfyller förutsättningarna för ett undantag från gränsen för stora exponeringar, i enlighet med artikel 400.3 i förordning (EU) nr 575/2013.
For the purpose of assessing whether the specific nature of the exposure, the regional or central body or the relationship between the credit institution and the regional or central body eliminate or reduce the risk of the exposure, as provided for in Article 400(3)(a) of Regulation (EU) No 575/2013, credit institutions must take into account whether:
För att bedöma huruvida den specifika karaktären hos exponeringen, den regionala eller centrala enheten eller förhållandet mellan kreditinstitutet och den regionala eller centrala enheten eliminerar eller minskar den risk som är förenad med exponeringen, enligt artikel 400.3 a i förordning (EU) nr 575/2013, måste kreditinstituten beakta huruvida
there are any current or anticipated material practical or legal impediments that would hinder the timely repayment of the exposure by the counterparty to the credit institution, other than in the event of a recovery or resolution situation, when the restrictions outlined in the Directive 2014/59/EU are required to be implemented;
det finns några rådande eller förutsedda väsentliga praktiska eller rättsliga hinder för att motparten i tid ska kunna återbetala exponeringen till kreditinstitutet, i andra fall än återhämtning och rekonstruktion när de restriktioner som framgår av direktiv 2014/59/EU måste genomföras,
the proposed exposures are in line with the credit institution's ordinary course of business and its business model or justified by the funding structure of the network;
de föreslagna exponeringarna stämmer överens med kreditinstitutets normala verksamhet och affärsmodell eller motiveras av nätverkets finansieringsstruktur,
the process by which a decision is made to approve an exposure to the credit institution's central body, and the monitoring and review process applicable to such exposures, at individual level and at consolidated level, where relevant, are similar to those that are applied to third-party lending;
beslutsfattandet för att godkänna en exponering mot ett kreditinstituts centrala enhet samt övervakningen och granskningen av sådana exponeringar, i förekommande fall både på individuell och på konsoliderad nivå, liknar dem som används vid utlåning till tredje part,