natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The same approach shall be applied to determine the liquidity level of the underlying assets where the credit institution is not aware of the exposures underlying the CIU.
Högst 15 % av likviditetsbufferten kan utgöras av tillgångar på nivå 2B.
Credit institutions shall develop robust methodologies and processes to calculate and report the market value and haircuts for shares or units in CIUs.
De krav som anges i punkt 1 ska tillämpas efter anpassning till effekten på lagret av likvida tillgångar med säkrad finansiering, utlåning mot säkerhet eller transaktioner med swappar som använder likvida tillgångar när dessa transaktioners löptid ligger inom 30 kalenderdagar, efter avdrag av eventuella tillämpliga nedsättningar och under förutsättning att kreditinstitutet uppfyller de operativ krav som anges i artikel 8.
the depository institution of the CIU, provided that the CIU invests exclusively in securities and deposits all such securities at this depository institution;
Artikel 18
for other CIUs, the CIU management company, provided that the CIU management company meets the requirements laid down in Article 132(3)(a) of Regulation (EU) No 575/2013.
Överträdelse av kraven
Where a credit institution fails to comply with the requirements laid down in paragraph 4 of this Article in relation to shares or units in a CIU, it shall cease to recognise them as liquid assets for the purposes of this Regulation in accordance with Article 18.
När en likvid tillgång upphör att uppfylla något tillämpligt, allmänt krav som anges i artikel 7, de operativa krav som anges i artikel 8.2 eller något tillämpligt urvalskriterium som anges i detta kapitel ska kreditinstitutet upphöra med att erkänna den som en likvid tillgång senast 30 kalenderdagar från det datum då överträdelsen av kraven skedde.
Article 16
Punkt 1 ska endast gälla för aktier och andelar i en fond som upphör att uppfylla urvalskraven när de inte överskrider 10 % av fondens totala tillgångar.
Deposits and other funding in cooperative networks and institutional protection schemes
Artikel 19
Where a credit institution belongs to an institutional protection scheme of the type referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013, to a network that would be eligible for the waiver provided for in Article 10 of that Regulation or to a cooperative network in a Member State, the sight deposits that the credit institution maintains with the central institution shall be treated as liquid assets in accordance with one of the following provisions:
Alternativa likviditetsmetoder
where, in accordance with the national law or the legally binding documents governing the scheme or network, the central institution is obliged to hold or invest the deposits in liquid assets of a specified level or category, the deposits shall be treated as liquid assets of that same level or category in accordance with this Regulation;
När det inte finns tillräckligt med likvida tillgångar i en bestämd valuta för att kreditinstitut ska kunna uppfylla den likviditetstäckningskvot som anges i artikel 4 ska en eller fler av följande bestämmelser tillämpas:
where the central institution is not obliged to hold or invest the deposits in liquid assets of a specified level or category, the deposits shall be treated as level 2B assets in accordance with this Regulation and their outstanding amount shall be subject to a minimum haircut of 25 %.
Det krav på valutakonsekvens som anges i artikel 8.6 ska inte tillämpas i förhållandet till den valutan.
Where under the law of a Member State or the legally binding documents governing one of the networks or schemes described in paragraph 1 the credit institution has access within 30 calendar days to liquidity funding from the central institution or from other institution within the same network or scheme, such funding shall be treated as a level 2B asset to the extent that it is not collateralised by liquid assets of a specified level or category.
Ett kreditinstitut kan täcka underskottet av likvida tillgångar i en valuta med kreditfaciliteter från en medlemsstats eller ett tredjelands centralbank i den valutan, under förutsättning att faciliteten uppfyller samtliga av följande krav:
A minimum haircut of 25 % shall be applied to the committed principal amount of the liquidity funding.
Den är avtalsenligt och oåterkalleligt beviljad under de nästkommande 30 kalenderdagarna.
Article 17
Den är prissatt med en avgift som ska betalas oavsett det belopp, om något, som utnyttjats mot den faciliteten.
Composition of the liquidity buffer by asset level
Avgiften fastställs till ett sådant belopp så att nettoavkastningen för de tillgångar som används för att säkra faciliteten inte får vara högre än nettoavkastningen för en representativ portfölj med likvida tillgångar, efter anpassning till eventuella viktiga skillnader i kreditrisk.
Credit institutions shall comply at all times with the following requirements on the composition of their liquidity buffer:
När det finns ett underskott av tillgångar på nivå 1 men tillräckligt med tillgångar på nivå 2A kan ett kreditinstitut inneha ytterligare tillgångar på nivå 2A i likviditetsbufferten och det övre taket på tillgångsnivå som anges i artikel 17 ska följaktligen anses ändrat.
a minimum of 60 % of the liquidity buffer is to be composed of level 1 assets;
Dessa ytterligare tillgångar på nivå 2A ska omfattas av en miniminedsättning som är lika med 20 %.
a minimum of 30 % of the liquidity buffer is to be composed of level 1 assets excluding extremely high quality covered bonds referred to in Article 10(1)(f);
Eventuella tillgångar på nivå 2B som ett kreditinstitut innehar ska fortfarande omfattas av de nedsättningar som är tillämpliga i varje fall i enlighet med detta kapitel.
a maximum of 15 % of the liquidity buffer may be held in level 2B assets.
Kreditinstituten ska tillämpa de undantag som anges i punkt 1 och de ska stå i omvänd proportion med hänsyn till tillgängligheten till de berörda likvida tillgångarna:
The requirements set out in paragraph 1 shall be applied after adjusting for the impact on the stock of liquid assets of secured funding, secured lending or collateral swap transactions using liquid assets where these transactions mature within 30 calendar days, after deducting any applicable haircuts and provided that the credit institution complies with the operational requirements laid down in Article 8.
Kreditinstituten ska bedöma sina likviditetsbehov för tillämpning av denna artikel med hänsyn till deras förmåga att genom en förnuftig likviditetsförvaltning minska behovet av sådana likvida tillgångar och innehavet av sådana tillgångar hos andra marknadsdeltagare.
Credit institutions shall determine the composition of their liquidity buffer in accordance with the formulae laid down in Annex I to this Regulation.
De valutor som kan gynnas av de undantag som anges i punkt 1 och den utsträckning i vilken ett eller flera undantag totalt kan tillämpas för en bestämd valuta ska bestämmas genom den genomförandeakt som ska antas av kommissionen i enlighet med artikel 419.4 i förordning (EU) nr 575/2013.
Article 18
Utförliga villkor som är tillämplig för användningen av de undantag som anges i punkt 1 a och b ska bestämmas genom den delegerade akt som ska antas av kommissionen i enlighet med artikel 419.5 i förordning (EU) nr 575/2013.
Breach of requirements
AVDELNING III
Where a liquid asset ceases to comply with any applicable general requirements laid down in Article 7, the operational requirements laid down in Article 8(2) or any applicable eligibility criteria laid down in this Chapter, the credit institution shall cease to recognise it as a liquid asset no later than 30 calendar days from the date when the breach of requirements occurred.
LIKVIDITETSUTFLÖDEN OCH -INFLÖDEN
Paragraph 1 shall apply to shares or units in a CIU ceasing to meet eligibility requirements only where they do not exceed 10 % of the CIU's overall assets.
Nettolikviditetsutflöden
Alternative liquidity approaches
Definition av nettolikviditetsutflöden
Where there are insufficient liquid assets in a given currency for credit institutions to meet the liquidity coverage ratio laid down in Article 4, one or more of the following provisions shall apply:
Nettolikviditetsutflödena ska vara summan av likviditetsutflödena enligt a minus summan av likviditetsinflödena enligt b, men de får inte vara mindre än noll, och de ska fastställas enligt följande:
the requirement on currency consistency set out in Article 8(6) shall not apply in relation to that currency;
Summan av likviditetsutflöden enligt kapitel 2.
the credit institution may cover the deficit of liquid assets in a currency with credit facilities from the central bank in a Member State or third country of that currency, provided that the facility complies with all the following requirements:
Summan av likviditetsutflöden enligt kapitel 3 beräknas enligt följande:
it is contractually irrevocably committed for the next 30 calendar days;
De inflöden som är undantagna det övre taket enligt artikel 33.2 och 33.3.
it is priced with a fee which is payable regardless of the amount, if any, drawn down against that facility;
Det lägre av de inflöden som avses i artikel 33.4 och 90 % av de utflöden som avses i a minus de undantagna inflöden som avses i artikel 33.2–3, men beloppet får inte understiga noll.
the fee is set in an amount such that the net yield on the assets used to secure the facility must not be higher than the net yield on a representative portfolio of liquidity assets, after adjusting for any material differences in credit risk.
Det lägre av övriga inflöden förutom dem som avses i artikel 33.2–33.4 och 75 % av de utflöden som avses i a minus de undantagna inflöden som avses i artikel 33.2–3 och de inflöden som avses i artikel 33.4 dividerade med 0,9 för att återspegla 90-procentsgränsen, men beloppet får inte understiga noll.
where there is a deficit of level 1 assets but there are sufficient level 2A assets, the credit institution may hold additional level 2A assets in the liquidity buffer and the caps by asset level set out in Article 17 shall be deemed amended accordingly.
Likviditetsinflödena och likviditetsutflödena ska bedömas under en stressperiod på 30 kalenderdagar, mot bakgrund av ett sådant kombinerat idiosynkratiskt och marknadsomfattande stresscenario som avses i artikel 5.
These additional level 2A assets shall be subject to a minimum haircut equal to 20 %.
Den beräkning som fastställs i punkt 1 ska utföras i enlighet med den formel som anges i bilaga II.
Any level 2B assets held by the credit institution shall remain subject to the haircuts applicable in each case in accordance with this Chapter.
Artikel 21
Credit institutions shall apply the derogations provided for in paragraph 1 on an inversely proportional basis with regard to the availability of the relevant liquid assets.
Krav för bedömning av effekten av mottagen säkerhet i derivatinstrument
Credit institutions shall assess their liquidity needs for the application of this Article taking into account their ability to reduce, by sound liquidity management, the need for those liquid assets and the holdings of those assets by other market participants.
Kreditinstitut ska beräkna förväntade likviditetsutflöden och -inflöden under en period på 30 kalenderdagar för de avtal som förtecknas i bilaga II till förordning (EU) nr 575/2013 på en nettobasis per motpart som omfattas av förekomsten av bilaterala nettningsöverenskommelser i enlighet med artikel 295 i den förordningen.
The currencies which may benefit from the derogations laid down in paragraph 1 and the extent to which one or more derogations may be available in total for a given currency shall be determined by the implementing regulation to be adopted by the Commission in accordance with Article 419(4) of Regulation (EU) No 575/2013.
I den mening som avses i denna artikel ska nettobasis anses vara netto av de säkerheter som ska tas emot, under förutsättning att de klassificeras som en likvid tillgång enligt avdelning II i denna förordning.
The detailed conditions applicable to the use of the derogations laid down in paragraph 1(a) and (b) shall be determined by the delegated act to be adopted by the Commission in accordance with Article 419(5) of Regulation (EU) No 575/2013.
Utflöden och inflöden av likviditet från valutaderivattransaktioner som innebär fullständig och samtidig (eller inom samma dag) valutaväxling av kapitalbelopp ska beräknas netto, även om transaktionerna inte omfattas om någon bilateral överenskommelse om nettning.
TITLE III
Likviditetsutflöden
LIQUIDITY OUTFLOWS AND INFLOWS
Artikel 22
Net Liquidity outflows
Definition av likviditetsutflöden
Article 20
Likviditetsutflöden beräknas genom att multiplicera den utestående balansen för flera kategorier eller typer av skulder och åtaganden utanför balansräkningen enligt de priser enligt vilka de förväntas avvecklas eller utnyttjas i enlighet med detta kapitel.
Definition of net liquidity outflows
De likviditetsutflöden som avses i punkt 1 ska, i varje fall multiplicerat med den tillämpliga utflödessatsen, inbegripa:
The net liquidity outflows shall be the sum of liquidity outflows in point (a) reduced by the sum of liquidity inflows in point (b), but shall not be less than zero, and shall be calculated as follows:
Aktuellt utestående belopp för stabila inlåningar från allmänheten och andra inlåningar från allmänheten i enlighet med artiklarna 24–26.
the sum of the liquidity outflows as defined in Chapter 2;
Aktuella utestående belopp för andra skulder som förfaller, kan bli föremål för begäran om återbetalning från utfärdaren eller av tillhandahållaren av finansieringen eller innebära en underförstådd förväntan från tillhandahållaren av finansieringen om att kreditinstitutet kommer att betala tillbaka skulden under de närmaste 30 kalenderdagarna enligt artiklarna 27–28.
the sum of liquidity inflows as defined in Chapter 3, calculated as follows:
Ytterligare utflöden som fastställs i enlighet med artikel 30.
the inflows exempted from the cap as referred to in Article 33(2) and (3);
Det högsta belopp som kan utnyttjas under de närmaste 30 kalenderdagarna från outnyttjade beviljade krediter och likviditetsfaciliteter enligt artikel 31.
the lower of the inflows referred to in Article 33(4) and 90 % of the outflows referred to in (a) reduced by the exempt inflows in Article 33(2) and (3), but not less than zero;
Ytterligare utflöden som identifieras vid bedömningen i enlighet med artikel 23.
the lower of the inflows other than those referred to in Article 33(2), (3) and (4) and 75 % of the outflows referred to in (a) reduced by the exempt inflows in Article 33(2) and (3) and the inflows in Article 33(4) divided by 0,9 to allow for the effect of the 90 % cap, but not less than zero.
Artikel 23
Liquidity inflows and liquidity outflows shall be assessed over a 30 calendar day stress period, under the assumption of a combined idiosyncratic and market-wide stress scenario as referred to in Article 5.
Ytterligare likviditetsutflöden för andra produkter och tjänster
The calculation laid down in paragraph 1 shall be performed in accordance with the formula set out in Annex II.
Kreditinstituten ska regelbundet bedöma sannolikheten för och den potentiella volymen likviditetsutflöden under de närmaste 30 kalenderdagarna i fråga om produkter och tjänster som inte faller under artiklarna 27–31 och som de erbjuder eller finansierar och som potentiella köpare skulle anse vara förknippade med dem.
Article 21
Dessa produkter inbegriper, men är inte begränsade till, likviditetsutflöden som beror på de eventuella avtalsarrangemang som avses i artikel 429 och i bilaga I till förordning (EU) nr 575/2013, t.ex.:
Requirements for assessing the effect of collateral received in derivatives transactions
Poster utanför balansräkningen och villkorade finansieringsåtaganden, vilket inbegriper, men inte begränsas till, ännu ej beviljade finansieringsfaciliteter.
Credit institutions shall calculate liquidity outflows and inflows expected over a 30 calendar day period for the contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 on a net basis by counterparty subject to the existence of bilateral netting agreements in accordance with Article 295 of that Regulation.
Outnyttjade lån och förskott till motparter som inte är hushållskunder.
For the purposes of this Article, net basis shall be considered to be net of collateral to be received provided that it qualifies as a liquid asset under Title II of this Regulation.
Inteckningar som har överenskommits men ännu inte utnyttjats.
Cash outflows and inflows arising from foreign currency derivative transactions that involve a full exchange of principal amounts on a simultaneous basis (or within the same day) shall be calculated on a net basis, even where those transactions are not covered by a bilateral netting agreement.
Kreditkort.
Liquidity outflows
Övertrasseringar.
Article 22
Planerade utflöden kopplade till förnyande eller utökning av nya kundkrediter eller kundlån.
Definition of liquidity outflows
Planerade derivatskulder.
Liquidity outflows shall be calculated by multiplying the outstanding balances of various categories or types of liabilities and off-balance sheet commitments by the rates at which they are expected to run off or be drawn down as indicated in this Chapter.
Handelsfinansrelaterade produkter utanför balansräkningen.
Liquidity outflows referred to in paragraph 1 shall include, in each case multiplied by the applicable outflow rate:
Vid denna bedömning ska instituten särskilt ta hänsyn till de väsentliga skador på deras anseende som kan uppstå, om de inte tillhandahåller likviditetsstöd för sådana produkter eller tjänster Kreditinstituten ska till de behöriga myndigheterna minst en gång per år rapportera sådana produkter och tjänster för vilka sannolikheten för och den potentiella volymen likviditetsutflöden som avses i punkt 1 är väsentlig och de behöriga myndigheterna ska fastställa vilka utflöden som ska tilldelas dem.
the current outstanding amount for stable retail deposits and other retail deposits in accordance with Articles 24, 25 and 26;
De behöriga myndigheterna får tillämpa en utflödessats på upp till 5 % för handelsfinansrelaterade produkter utanför balansräkningen, i enlighet med artikel 429 och bilaga I till förordning (EU) nr 575/2013.
the current outstanding amounts of other liabilities that become due, can be called for pay-out by the issuer or by the provider of the funding or entail an expectation by the provider of the funding that the credit institution would repay the liability during the next 30 calendar days determined in accordance with Articles 27 and 28;
De behöriga myndigheterna ska minst en gång per år rapportera till EBA för vilka typer av produkter och tjänster de har fastställt utflöden på grundval av institutens rapporter.
the additional outflows determined in accordance with Article 30;
De ska i denna rapport också förklara den metod som har tillämpats för att fastställa utflödena.
the maximum amount that can be drawn down during the next 30 calendar days from undrawn committed credit and liquidity facilities determined in accordance with Article 31;
Artikel 24
the additional outflows identified in the assessment in accordance with Article 23.
Utflöden från stabil inlåning från allmänheten
Article 23
ingår i ett transaktionskonto.
Additional liquidity outflows for other products and services
Enligt punkt 1 a ska en inlåning från allmänheten anses ingå i ett etablerat förhållande om insättaren uppfyller minst ett av följande kriterier:
Credit institutions shall regularly assess the likelihood and potential volume of liquidity outflows during 30 calendar days for products or services which are not referred to in Articles 27 to 31 and which they offer or sponsor or which potential purchasers would consider associated with them.
Har ett aktivt avtalsförhållande med kreditinstitutet med minst 12 månaders varaktighet.
Those products or services shall include, but not be limited to, the liquidity outflows resulting from any of the contractual arrangements referred to in Article 429 and in Annex I of Regulation (EU) No 575/2013, such as:
Har ett låneförhållande med kreditinstitutet för bostadslån eller andra långfristiga lån.
other off-balance sheet and contingent funding obligations, including, but not limited to uncommitted funding facilities,
Har minst en annan aktiv produkt, förutom ett lån, med kreditinstitutet.
undrawn loans and advances to wholesale counterparties;
Enligt punkt 1 b ska en inlåning från allmänheten anses ingå i ett transaktionskonto om löner, inkomst eller transaktioner regelbundet krediteras och debiteras mot det kontot.
mortgage loans that have been agreed but not yet drawn down;
Genom undantag från punkt 1 kan behöriga myndigheter från den 1 januari 2019 godkänna att kreditinstitut multiplicerar med 3 % det belopp för stabil inlåning från allmänheten som avses i punkt 1 som täcks av ett insättningsgarantisystem i enlighet med direktiv 2014/49/EU upp till en högsta nivå på 100000 euro enligt artikel 6.1 i det direktivet, under förutsättning att kommissionen har bekräftat att det officiellt erkända insättningsgarantisystemet uppfyller samtliga av följande kriterier:
credit cards;
Insättningsgarantisystemet har sådana tillgängliga finansiella resurser som avses i artikel 10 i direktiv 2014/49/EU, som samlats in på förhand genom bidrag från medlemmarna åtminstone årligen.
overdrafts;
Insättningsgarantisystemet har passande metoder för att säkerställa tillgången till ytterligare finansiering i händelse av ett stort uttag av dess reserver, inbegripet tillgång till särskilda bidrag från medlemsinstitut och lämpliga arrangemang för alternativ finansiering för att erhålla kortfristig finansiering från offentliga eller privata tredje parter.
planned outflows related to renewal or extension of new retail or wholesale loans;
Insättningsgarantisystemet säkerställer en återköpsperiod på sju arbetsdagar som avses i artikel 8.1 i direktiv 2014/49/EU från datumet för tillämpning av utflödessatsen på 3 %.
planned derivatives payables;
Alla kreditinstitut som är underställda ett sådant insättningsgarantisystem ska få tillämpa en utflödessats på 3 %.
For that assessment, credit institutions shall particularly take into account material reputational damage that could result from not providing liquidity support to such products or services.
Artikel 25
Credit institutions shall report at least once a year to the competent authorities those products and services for which the likelihood and potential volume of the liquidity outflows referred to in paragraph 1 are material and the competent authorities shall determine the outflows to be assigned.
Utflöden från annan inlåning från allmänheten
The competent authorities may apply an outflow rate of up to 5 % for trade finance off-balance sheet related products as referred to in Article 429 and Annex I of Regulation (EU) No 575/2013.
Kreditinstituten ska multiplicera andra inlåningar från allmänheten med 10 %, inklusive den del av inlåningar från allmänheten som inte omfattas av artikel 24, såvida inte villkoren i punkt 2 tillämpas.
The competent authorities shall at least once a year report to the EBA the types of products or services for which they have determined outflows on the basis of the reports from credit institutions, and shall include in that report an explanation of the methodology applied to determine the outflows.
Andra inlåningar från allmänheten ska omfattas av högre utflödessatser, som kreditinstitutet beslutar om, i enlighet med punkt 3, när följande villkor är uppfyllda:
Article 24
Den totala inlåningsbalansen, inklusive kundens alla inlåningskonton hos det kreditinstitutet eller hos den gruppen, överstiger 500000 euro.
Unless the criteria for a higher outflow rate under Article 25(2), (3) or (5) are fulfilled, the amount of retail deposits covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council [9] or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country shall be considered as stable and multiplied by 5 % where the deposit is either:(a) part of an established relationship making withdrawal highly unlikely;
Inlåningen erbjuder en räntesats som uppfyller något av följande villkor: