natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Its amount shall be calculated as the amount of the debt issued by the customer currently outstanding and maturing within 30 calendar days that is backstopped by the facility.
Det ska endast vara möjligt utnyttja sådana faciliteter efter en rimligen förväntad begäran om ett subventionerat lån och upp till beloppet för en sådan begäran under förutsättning att det följer en rapport om användningen av den distribuerade finansieringen.
The portion of the liquidity facility that is backing a debt that does not mature within 30 calendar days shall be excluded from the scope of the definition of the facility.
Kreditinstitut ska multiplicera alla likviditetsutflöden som härrör från skulder som förfaller om 30 kalenderdagar med 100 %, med undantag för de som avses i artiklarna 23–31.
General working capital facilities for corporate entities will not be classified as liquidity facilities, but as credit facilities.
Likviditetsinflöden
Credit institutions shall calculate outflows for credit and liquidity facilities by multiplying the amount of the credit and liquidity facilities by the corresponding outflow rates set out in paragraphs 3 to 5.
Artikel 32
Outflows from committed credit and liquidity facilities shall be determined as a percentage of the maximum amount that can be drawn down within 30 calendar days, net of any liquidity requirement that would be applicable under Article 23 for the trade finance off-balance sheet items and net of any collateral made available to the credit institution and valued in accordance with Article 9, provided that the collateral fulfils all of the following conditions:
Inflöden
it may be reused or hypothecated by the credit institution;
Likviditetsinflödena ska bedömas över en period på 30 kalenderdagar.
it is held in the form of liquid assets, but is not recognised as part of the liquidity buffer;
De ska endast bestå av avtalsenliga inflöden från exponeringar som inte har förfallit och för vilka kreditinstitutet inte har någon anledning att förvänta sig bristande uppfyllelse inom 30 kalenderdagar.
it does not consist in assets issued by the counterparty of the facility or one of its affiliated entities.
Likviditetsinflödena ska få en inflödessats på 100 %, vilket i synnerhet inbegriper följande inflöden:
If the necessary information is available to the credit institution, the maximum amount that can be drawn down for credit and liquidity facilities shall be determined as the maximum amount that could be drawn down given the counterparty's own obligations or given the pre-defined contractual drawdown schedule coming due over 30 calendar days.
Fordringar från centralbanker och finansiella kunder.
The maximum amount that can be drawn down from undrawn committed credit facilities and undrawn committed liquidity facilities within the next 30 calendar days shall be multiplied by 5 % if they qualify for the retail deposit exposure class.
Vad gäller de senare ska i synnerhet inflöden från följande transaktioner anses omfattas av inflödessatsen på 100 %:
The maximum amount that can be drawn down from undrawn committed credit facilities within 30 calendar days shall be multiplied by 10 % where they meet the following conditions:
Värdepapper som förfaller inom 30 kalenderdagar.
they do not qualify for the retail deposit exposure class;
De handelsfinanstransaktioner som avses i led b i andra stycket i artikel 162.3 i förordning (EU) nr 575/2013 med en återstående löptid på mindre än 30 kalenderdagar.
they have been provided to clients that are not financial customers, including non-financial corporates, sovereigns, central banks, multilateral development banks and public sector entities;
Fordringar från positioner i större aktieindexinstrument, förutsatt att det inte sker någon dubbelräkning med likvida tillgångar.
they have not been provided for the purpose of replacing funding of the client in situations where the client is unable to obtain funding requirements in the financial markets.
Dessa belopp ska inbegripa fordringar som förfaller inom 30 kalenderdagar, som utdelning i kontanter från sådana större index och kontanter som ska betalas in från sådana instruments som sålts men ännu inte klarats upp, om de inte erkänns som likvida tillgångar i enlighet med avdelning II.
The maximum amount that can be drawn down from undrawn committed liquidity facilities within the next 30 calendar days shall be multiplied by 30 % where they meet the conditions referred to in paragraph 4 points (a) and (b), and by 40 % when they are provided to personal investment companies.
Med avvikelse från punkt 2 ska de inflöden som anges i denna punkt omfattas av följande krav:
The undrawn committed amount of a liquidity facility that has been provided to an SSPE for the purpose of enabling such an SSPE to purchase assets, other than securities from clients that are not financial customers, shall be multiplied by 10 % to the extent that it exceeds the amount of assets currently purchased from clients and where the maximum amount that can be drawn down is contractually limited to the amount of assets currently purchased.
Fordringar från icke-finansiella kunder för betalning av kapitalbelopp ska räknas ned med 50 % av värdet eller av de avtalsenliga förpliktelserna gentemot dessa kunder om att förlänga finansieringen, beroende på vilket värde som är högst.
The central institution of a scheme or network referred to in Article 16 shall multiply by a 75 % outflow rate the liquidity funding committed to a member credit institution where such member credit institution may treat the liquidity funding as a liquid asset in accordance with Article 16(2).
I detta led avses med icke-finansiella kunder företag, suveräna stater, multilaterala utvecklingsbanker och offentliga organ.
The 75 % outflow rate shall be applied on the committed principal amount of the liquidity funding.
Som undantag får de kreditinstitut som har erhållit en utfästelse enligt artikel 31.9 om att de ska betala ut ett subventionerat lån till en slutlig mottagare, eller om har erhållit en liknande utfästelse från en multilateral utvecklingsbank eller ett offentligt organ, beakta ett inflöde upp till det belopp som motsvarar det utflöde som de tillämpar på den motsvarande förpliktelsen att bevilja sådana subventionerade lån.
The credit institution shall multiply the maximum amount that can be drawn down from other undrawn committed credit and undrawn committed liquidity facilities within 30 calendar days by the corresponding outflow rate as follows:
Fordringar från utlåning mot säkerhet och kapitalmarknadsdrivna transaktioner i enlighet med definitionen i punkterna 2 och 3 i artikel 192 i förordning (EU) nr 575/2013, där säkerhet har ställts i form av likvida tillgångar, ska inte beaktas upp till nettovärdet med hänsyn för nedsättningar av de likvida tillgångarna i enlighet med avdelning II.
40 % for credit and liquidity facilities extended to credit institutions and for credit facilities extended to other regulated financial institutions, including insurance undertakings and investment firms, CIUs or non-open ended investment scheme;
Fordringar för det återstående värdet, eller när de är säkerställda med tillgångar som inte uppfyller kraven för likvida tillgångar i enlighet med avdelning II, ska beaktas fullt ut.
100 % for liquidity facilities that the credit institution has granted to SSPEs other than those referred to in paragraph 6 and for arrangements under which the institution is required to buy or swap assets from an SSPE;
Inget inflöde tillåts om säkerheten används för att täcka en blankning i enlighet med artikel 30.5.
100 % for credit and liquidity facilities to financial customers not referred to in points (a) and (b) and paragraphs 1 to 7.
Fordringar från avtalsenligt förfallande marginallån mot icke-likvida tillgångar som säkerhet kan få en inflödessats på 50 %.
By way of derogation from paragraphs 1 to 8, credit institutions which have been set up and are sponsored by the central or regional government of at least one Member State may apply the treatments set out in paragraphs 3 and 4 to credit and liquidity facilities that are extended to promotional lenders for the sole purpose of directly or indirectly funding promotional loans, provided that those loans meet the requirements for the outflow rates referred to in paragraphs 3 and 4.
Sådana inflöden kan endast beaktas om kreditinstitutet inte använder den ursprungliga säkerheten mot lånen för att täcka eventuella blankningar.
By way of derogation from Article 32(3)(g), where those promotional loans are extended as pass through loans via another credit institution acting as an intermediary, a symmetric inflow and outflow may be applied by credit institutions.
Fordringar som det kreditinstitut som äger fordringarna behandlar i enlighet med artikel 27, med undantag för insättningar hos ett sådant centralt institut som avses i artikel 27.3, ska multipliceras med en motsvarande symmetrisk inflödessats.
The promotional loans referred to in this paragraph shall be available only to persons who are not financial customers on a non-competitive, not for profit basis in order to promote public policy objectives of the Union or that Member State's central or regional government.
När en motsvarande sats inte kan fastställas ska en inflödessats på 5 % tillämpas.
It shall only be possible to draw on such facilities following the reasonably expected demand for a promotional loan and up to the amount of such demand provided there is a subsequent reporting on the use of the funds distributed.
Swappar som förfaller inom 30 kalenderdagar ska leda till ett inflöde för det likvida överskottsvärdet av de tillgångar som lånats ut jämfört med det likvida värdet av de tillgångar som lånats.
Credit institutions shall multiply by 100 % any liquidity outflows resulting from liabilities that become due in 30 calendar days other than those referred to in Articles 23 to 31.
Om en säkerhet som erhållits genom omvända repor, värdepapperslån eller swappar, som förfaller inom 30 dagar, ombelånas och används för att täcka blankningar som kan utökas med mer än 30 dagar ska ett kreditinstitut anta att sådana arrangemang med omvända repor eller värdepapperslån kommer att förlängas och inte kommer att ge upphov till några kontantinföden som återspeglar dess behov av att fortsätta att täcka blankningarna eller att återköpa de berörda värdepapperna.
CHAPTER 3
Blankningar inkluderar både fall när kreditinstitutet i en kopplad bok blankade ett värdepapper helt som en del av en handels- eller kurssäkringsstrategi och fall när ett kreditinstitut saknar ett värdepapper i den kopplade repoboken och har lånat ett värdepapper för en bestämd period och lånat ut värdepappret för en längre period.
Liquidity inflows
Outnyttjade kredit- eller likviditetsfaciliteter och andra beviljanden från andra organ än centralbanker och dem som avses i artikel 34 ska inte beaktas.
Article 32
Outnyttjade beviljade likviditetsfaciliteter från centralbanker som erkänns som likvida tillgångar i enlighet med artikel 14 ska inte beaktas som ett inflöde.
Inflows
Fordringar från värdepapper som emitterats av kreditinstitutet själv eller av ett anknutet organ ska beaktas på nettobasis med en inflödessats som tillämpas på basis av den inflödessats som tillämpas på den bakomliggande tillgången enligt denna artikel.
Liquidity inflows shall be assessed over a period of 30 calendar days.
Tillgångar med ett odefinierat slutdatum för avtalet ska beaktas med ett inflöde på 20 %, under förutsättning att kontraktet låter kreditinstitutet göra uttag eller begära betalning inom 30 dagar.
They shall comprise only contractual inflows from exposures that are not past due and for which the credit institution has no reason to expect non-performance within 30 calendar days.
Utflöden och inflöden som förväntas under 30 kalenderdagar från de avtal som förtecknas i bilaga II till förordning (EU) nr 575/2013 ska beräknas på nettobasis i enlighet med artikel 21 i och ska multipliceras med 100 % i händelse av ett nettoinflöde.
Liquidity inflows shall receive a 100 % inflow rate, including in particular the following inflows:
Kreditinstituten ska inte beakta inflöden från någon av de likvida tillgångar som avses i avdelning II, förutom förfallna inbetalningar för tillgångarna som inte återspeglas i tillgångarnas marknadsvärde.
monies due from central banks and financial customers.
Kreditinstituten ska inte beakta inflöden från nyingångna skyldigheter.
In relation to the latter, inflows from the following transactions in particular shall be regarded as subject to the 100 % inflow rate:
Kreditinstituten ska endast beakta likviditetsinflöden som ska tas emot i tredjeländer när det förekommer överföringsbegränsningar eller som är denominerade i icke-konvertibla valutor i den mån de motsvarar utflöden i det berörda tredjelandet respektive den berörda valutan.
securities maturing within 30 calendar days;
Artikel 33
trade finance transactions referred to in point (b) of the second subparagraph of Article 162(3) of Regulation (EU) No 575/2013 with a residual maturity of less than 30 calendar days;
Övre tak för inflöden
monies due from positions in major indexes of equity instruments, provided there is no double counting with liquid assets.
Kreditinstituten ska begränsa erkännandet av likviditetsinflöden till 75 % av de totala likviditetsutflöden som definieras i kapitel 2, såvida inte ett specifikt inflöde undantas enligt punkterna 2, 3 eller 4.
Those monies shall include monies contractually due within 30 calendar days, such as cash dividends from such major indexes and cash due from such equity instruments sold but not yet settled, if they are not recognised as liquid assets in accordance with Title II;
Kreditinstituten kan helt eller delvis undanta följande likviditetsinflöden från det övre tak som anges i punkt 1 efter ett förhandsgodkännande från den behöriga myndigheten:
By derogation from paragraph 2, the inflows set out in this paragraph shall be subject to the following requirements:
Inflöden när tillhandahållaren är ett moderbolag eller dotterbolag till kreditinstitutet eller ett annat dotterbolag till samma moderbolag eller är anknuten till kreditinstitutet genom ett förhållande i den betydelse som avses i artikel 12.1 i direktiv 83/349/EEG.
monies due from non-financial customers shall be reduced for the purposes of principal payment by 50 % of their value or by the contractual commitments to those customers to extend funding, whichever is higher.
Inflöden från insättningar som placeras hos andra kreditinstitut inom en grupp av enheter som är kvalificerade för den behandling som anges i artikel 113.6 och 113.7 i förordning (EU) nr 575/2013.
For the purposes of this point, non-financial customers shall include corporates, sovereigns, multilateral development banks and public sector entities;
Inflöden som avses i artikel 26, inbegripet inflöden från lån som förknippas med hypotekslån, eller sådana subventionerade lån som avses i artikel 31.9 eller från en multilateral utvecklingsbank eller ett offentligt organ som kreditinstitutet har passerat igenom.
By derogation credit institutions that have received a commitment referred to in Article 31(9) in order for them to disburse a promotional loan to a final recipient, or have received a similar commitment from a multilateral development bank or a public sector entity, may take an inflow into account up to the amount of the outflow they apply to the corresponding commitment to extend those promotional loans.
Specialiserade kreditinstitut får efter förhandsgodkännande från den behöriga myndigheten befrias från det övre taket för inflöden när deras huvudsakliga verksamheter utgörs av leasing- och factoringaffärer, med undantag för de verksamheter som beskrivs i punkt 4, och villkoren i punkt 5 är uppfyllda.
monies due from secured lending and capital market-driven transactions as defined in points (2) and (3) of Article 192 of Regulation (EU) No 575/2013 collateralised by liquid assets, shall not be taken into account up to the value of the liquid assets net of the haircuts applicable in accordance with Title II.
Specialiserade kreditinstitut kan efter förhandsgodkännande från den behöriga myndigheten omfattas av ett övre tak för inflöden på 90 % när villkoren i punkt 5 är uppfyllda och deras huvudsakliga verksamheter består av följande:
Monies due for the remaining value or where they are collateralised by assets that do not qualify as liquid assets in accordance with Title II shall be taken into account in full.
Finansiering för förvärv av motorfordon.
No inflow shall be allowed if the collateral is used to cover a short position according to Article 30(5);
Konsumentkredit enligt definitionen i Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG.
monies due from contractual maturing margin loans made against non-liquid assets collateral may receive a 50 % inflow rate.
De kreditinstitut som avses i punkt 3 får befrias från det övre taket för inflöden och de kreditinstitut som avses i punkt 4 får tillämpa ett högre tak på 90 % under förutsättning att de uppfyller följande villkor:
Such inflows may only be considered if the credit institution is not using the collateral it originally received against the loans to cover any short positions;
Affärsverksamheterna uppvisar en låg likviditetsriskprofil, med beaktande av följande faktorer:
monies due that the credit institution owing those monies treats in accordance with Article 27, with the exception of deposits at the central institution referred to in Article 27(3), shall be multiplied by a corresponding symmetrical inflow rate.
Tidpunkten för inflödena matchar tidpunkten för utflödena.
Where the corresponding rate cannot be established, a 5 % inflow rate shall be applied;
På individuell nivå är kreditinstitutet inte väsentligen finansierat av inlåningar från allmänheten.
collateral swaps that mature within 30 calendar days shall lead to an inflow for the excess liquidty value of the assets lent compared to the liquidity value of the assets borrowed;
På individuell nivå överskrider deras huvudsakliga verksamheter, som avses i punkterna 3 eller 4, en kvot på 80 % av den totala balansräkningen.
if the collateral obtained through reverse repo, securities borrowing, or collateral swaps, which matures within the 30-day horizon, is rehypothecated and used to cover short positions that can be extended beyond 30 days, a credit institution shall assume that such reverse repo or securities borrowing arrangements will be rolled-over and will not give rise to any cash inflows reflecting its need to continue to cover the short position or to re-purchase the relevant securities.
Undantagen redovisas i årsrapporter.
Undrawn committed liquidity facilities from the central bank which are recognised as liquid assets in accordance with Article 14 shall not be taken into account as an inflow;
EBA kan begära kompletterande dokumentation.
monies due from securities issued by the credit institution itself or by a related entity shall be taken into account on a net basis with an inflow rate applied on the basis of the inflow rate applicable to the underlying asset pursuant to this Article;
De undantag som anges i punkterna 2, 3 och 4 kan tillämpas både på individuell nivå och gruppnivå när de godkänns av den behöriga myndigheten enligt artikel 2.3 e.
assets with an undefined contractual end date shall be taken into account with a 20 % inflow rate, provided that the contract allows the credit institution to withdraw or to request payment within 30 days.
Kreditinstitut ska själva fastställa beloppet för likviditetsutflödet netto, och ska därvid tillämpa beloppsgränsen för inflöde enligt formeln i bilaga II i denna förordning.
Point (a) of paragraph 3 shall not apply to monies due from secured lending and capital market-driven transactions as defined in points (2) and (3) of Article 192 of Regulation (EU) No 575/2013 that are collateralised by liquid assets in accordance with Title II as referred to in point (b) of paragraph 3.
Artikel 34
Inflows from the release of balances held in segregated accounts in accordance with regulatory requirements for the protection of customer trading assets shall be taken into account in full, provided that those segregated balances are maintained in liquid assets as defined in Title II.
Inflöden inom en grupp eller ett institutionellt skyddssystem
Outflows and inflows expected over 30 calendar days from the contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 shall be calculated on a net basis as referred to in Article 21 and shall be multiplied by 100 % in the event of a net inflow.
Genom avvikelse från artikel 32.3 g får behöriga myndigheter auktorisera tillämpningen av ett högre inflöde från fall till fall för outnyttjade kredit- och likviditetsfaciliteter när samtliga av följande villkor är uppfyllda:
Credit institutions shall not take into account any inflows from any of the liquid assets referred to in Title II other than payments due on the assets that are not reflected in the market value of the asset.
Det finns skäl att förvänta sig ett högre inflöde, även vid en kombinerad marknadsstress och idiosynkratisk stress för tillhandahållaren.
Credit institutions shall not take into account inflows from any new obligations entered into.
Motparten utgör moderbolag eller dotterinstitut till ett kreditinstitut eller ett annat dotterinstitut till samma moderinstitut eller anknuten till institutet genom ett förhållande enligt den betydelse som anges i artikel 12.1 i direktiv 83/349/EEG eller en medlem i samma institutionella skyddssystem som avses i artikel 113.7 i förordning (EU) nr 575/2013 eller ett centralt institut eller en filial till ett nätverk eller en kooperativ grupp som avses i artikel 10 i förordning (EU) nr 575/2013.
Credit institutions shall take liquidity inflows which are to be received in third countries where there are transfer restrictions or which are denominated in non-convertible currencies into account only to the extent that they correspond to outflows respectively in the third country or currency in question.
När inflödessatsen överstiger 40 % tillämpas en motsvarande symmetrisk utflödessats av motparten genom undantag från artikel 31.
Article 33
När kreditinstitutet och motpartsinstitutet är etablerade i olika medlemsstater kan behöriga myndigheter bortse från det villkor som anges i led d i punkt 1 när följande kompletterande, objektiva kriterier a–c är uppfylla utöver kriteriet i punkt 1:
Cap on Inflows
Tillhandahållaren och mottagaren av likviditet uppvisar en låg likviditetsriskprofil.
Credit institutions shall limit the recognition of liquidity inflows to 75 % of total liquidity outflows as defined in Chapter 2 unless a specific inflow is exempted as referred to in paragraphs 2, 3 or 4.
Det finns rättsligt bindande avtal och åtaganden mellan gruppenheter avseende låne- eller likviditetsramen.
Subject to the prior approval of the competent authority, the credit institution may fully or partially exempt from the cap referred to in paragraph 1 the following liquidity inflows:
Likviditetsmottagarens likviditetsriskprofil har tagits i lämpligt beaktande för tillhandhållaren av likviditets likviditetsriskförvaltning.
inflows where the provider is a parent or a subsidiary of the credit institution or another subsidiary of the same parent or linked to the credit institution by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC;
De behöriga myndigheterna ska arbeta tillsammans i fullständigt samråd i enlighet med artikel 20.1 b i förordning (EU) nr 575/2013 för att avgöra huruvida de kompletterande kriterier som anges i denna punkt uppfylls.
inflows from deposits placed with other credit institutions within a group of entities qualifying for the treatment set out in Article 113(6) or (7) of Regulation (EU) No 575/2013;
När de kompletterande kriterierna i punkt 2 är uppfyllda ska likviditetsmottagarens behöriga myndighet få tillämpa en förmånlig inflödessats på upp till 40 %.