natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from deposits by clients that are non-financial customers, sovereigns, central banks, multilateral development banks, public sector entities, credit unions authorised by a competent authority, personal investment companies or by clients that are deposit brokers, to the extent they do not fall under Article 27 by 40 %.
Kreditinstitutet och motparten är etablerade i samma medlemsstat.
By derogation from the first subparagraph, where the liabilities referred to in that subparagraph are covered by a deposit guarantee scheme in accordance with Directive 94/19/EC or Directive 2014/49/EU or an equivalent deposit guarantee scheme in a third country they shall be multiplied by 20 %.
De behöriga myndigheterna kan bortse från det villkor som anges i led d i punkt 1 när artikel 20.1 b i förordning (EU) nr 575/2013 tillämpas.
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from the institution's own operating expenses by 0 %.
I detta fall måste följande ytterligare objektiva kriterier vara uppfyllda:
Credit institutions shall multiply liabilities resulting from secured lending and capital market-driven transactions maturing within 30 calendar days as defined in Article 192(2) and (3) of Regulation (EC) No 575/2013 by:
Tillhandahållaren och mottagaren av likviditet ska uppvisa en låg likviditetsriskprofil.
0 % if they are collateralised by assets that would qualify as level 1 assets in accordance with Article 10, with the exception of extremely high quality covered bonds referred to in Article 10(1)(f), or if the lender is a central bank;
Det finns rättsligt bindande avtal och åtaganden mellan gruppenheter avseende de outnyttjade låne- eller likviditetsramarna.
7 % if they are collateralised by assets that would qualify as extremely high quality covered bonds referred to in Article 10(1)(f);
Likviditetsmottagarens likviditetsriskprofil ska tas i lämpligt beaktande för tillhandhållaren av likviditets likviditetsriskförvaltning.
15 % if they are collateralised by assets that would qualify as level 2A assets in accordance with Article 11;
När en sådan lägre utflödessats får användas ska den behöriga myndigheten informera EBA om resultatet av det förfarande som avses i artikel 20.1 b i förordning (EU) nr 575/2013.
if they are collateralised by the assets referred to in points (i), (ii) or (iv) of Article 13(2)(g);
Efterlevnaden av villkoren för sådana lägre utflöden ska regelbundet granskas av den behöriga myndigheten.
if they are collateralised by assets that would not qualify as liquid assets in accordance with Articles 10 and 11 and the lender is the central government, a public sector entity of the Member State or of a third country in which the credit institution has been authorised or has established a branch, or a multilateral development bank.
Artikel 30
Public sector entities that receive that treatment shall be limited to those that have a risk weight of 20 % or lower in accordance with Article 116(4) and (5) of Regulation (EU) No 575/2013;
Ytterligare utflöden
35 % if they are collateralised by the subcategories of assets referred to in points (iii) or (v) of Article 13(2)(g);
Andra säkerheter än de kontanter och tillgångar som avses i artikel 10 som lämnas av kreditinstitutet för de kontrakt som förtecknas i bilaga II till förordning (EU) nr 575/2013 och kreditderivat ska omfattas av ett ytterligare utflöde på 20 %.
50 % if they are collateralised by:
Säkerheter i de tillgångar som avses i artikel 10.1 f som lämnas av kreditinstitutet för kontrakt som förtecknas i bilaga II till förordning (EU) nr 575/2013 och kreditderivat ska omfattas av ett ytterligare utflöde på 10 %.
corporate debt securities that would qualify as level 2B assets in accordance with Article 12(1)(b);
Kreditinstituten ska beräkna och meddela de behöriga myndigheterna ett ytterligare utflöde för alla kontrakt som ingås enligt de avtalsenliga villkoren som inom 30 kalenderdagar och efter en avsevärd försämring av kreditinstitutets kreditkvalitet leder till ytterligare likviditetsutflöden eller behov av att ställa säkerheter.
shares that would qualify as level 2B assets in accordance with Article 12(1)(c);
Kreditinstitut ska underrätta de behöriga myndigheterna om detta utflöde senast vid inlämningen av rapporten i enlighet med artikel 415 i förordning (EU) nr 575/2013.
100 % where they are collateralised by assets that would not qualify as liquid assets in accordance with Title II, with the exception of transactions covered by point (d)(ii) of this paragraph or if the lender is a central bank.
Om de behöriga myndigheterna anser sådana utflöden väsentliga i förhållande till institutets potentiella likviditetsutflöden, ska de kräva att institutet lägger till ett ytterligare likviditetsutflöde för dessa avtal, inbegripet ett likviditetsutflöde som motsvarar de ytterligare behov att ställa säkerheter eller kontant utflöden som följer av en väsentlig försämring av institutets kreditkvalitet, t.ex. genom att institutets externa kreditvärdering sänks med tre steg.
Collateral swaps that mature within the next 30 days shall lead to an outflow for the excess liquidity value of the assets borrowed compared to the liquidity value of the assets lent unless the counterparty is a central bank in which case a 0 % outflow shall apply.
Kreditinstitutet ska tillämpa en utflödessats på 100 % för dessa ytterligare säkerhets- eller kontantutflöden.
The offsetting balances held in segregated accounts related to client protection regimes imposed by national regulations shall be treated as inflows in accordance with Article 32 and shall be excluded from the stock of liquid assets.
Kreditinstitutet ska regelbundet se över omfattningen av denna väsentliga försämring mot bakgrund av vad som är relevant enligt de avtal som det har ingått och anmäla resultatet av sin översyn till de behöriga myndigheterna.
Credit institutions shall apply a 100 % outflow rate to all notes, bonds and other debt securities issued by the credit institution, unless the bond is sold exclusively in the retail market and held in a retail account, in which case those instruments can be treated as the appropriate retail deposit category.
Kreditinstitutet ska lägga till ett ytterligare utflöde som motsvarar de behov av att ställa säkerheter som skulle uppstå till följd av effekterna av ett negativt marknadsscenario på institutets derivattransaktioner, finansiella transaktioner och andra avtal, om de är väsentliga.
Limitations shall be placed such that those instruments cannot be bought and held by parties other than retail customers.
Denna beräkning ska göras i enlighet med den delegerade akt som ska antas av kommissionen i enlighet med artikel 423.3 i förordning (EU) nr 575/2013.
Article 29
Kreditinstituten ska på nettobasis beakta de utflöden och inflöden som förväntas under 30 kalenderdagar från de kontrakt som förtecknas i bilaga II i förordning (EU) nr 575/2013 i enlighet med artikel 21.
Outflows within a group or an institutional protection scheme
Avseende ett nettoutflöde ska kreditinstitutet multiplicera resultatet med en utflödessats på 100 %.
By way of derogation from Article 31 competent authorities may authorise the application of a lower outflow rate on a case by case basis for undrawn credit or liquidity facilities when all of the following conditions are fulfilled:
Kreditinstituten ska exkludera sådana likviditetskrav från beräkningarna som skulle härröra från tillämpningen av punkterna 1, 2 och 3.
there are reasons to expect a lower outflow even under a combined market and idiosyncratic stress of the provider;
Kreditinstitut ska lägga till ett ytterligare utflöde som motsvarar 100 % av marknadsvärdet på värdepapper eller andra tillgångar som blankats och ska levereras inom en period på 30 kalenderdagar, såvida kreditinstitutet inte äger de värdepapper som ska levereras eller har lånat dem på villkor som innebär att de ska återlämnas först efter 30 kalenderdagar och värdepapperen inte ingår i kreditinstitutets likvida tillgångar.
the counterparty is the parent or subsidiary institution of the credit institution or another subsidiary of the same parent institution or linked to the institution by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC [10] or a member of the same institutional protection scheme referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 or the central institution or an affiliate of a network or cooperative group as referred to in Article 10 of that Regulation;
Om den korta positionen täcks av en finansiell transaktion med säkerställda värdepapper ska kreditinstitutet anta att den korta positionen kommer att upprätthållas under en period på 30 kalenderdagar och få ett utflöde på 0 %.
the lower outflow rate does not fall below the inflow rate applied by the counterparty;
Kreditinstitutet ska lägga till ett ytterligare utflöde som motsvarar 100 % av
the credit institution and the counterparty are established in the same Member State.
den överskjutande säkerhet som kreditinstitutet har som avtalsenligt kan begäras ut när som helst av motparten,
Competent authorities may waive the condition set out in point (d) of paragraph 1 where Article 20(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 is applied.
säkerheter som ska lämnas till en motpart inom 30 kalenderdagar,
In that case, the following additional objective criteria have to be met:
säkerheter som motsvarar tillgångar som skulle kunna klassificeras som likvida tillgångar enligt avdelning II som kan ersättas av tillgångar som motsvarar tillgångar som inte skulle kunna klassificeras som likvida tillgångar enligt avdelning II utan kreditinstitutets samtycke.
the liquidity provider and receiver shall present a low liquidity risk profile;
Insättningar som tas emot som säkerheter ska inte anses vara skulder enligt artiklarna 27 eller 29 men ska omfattas av bestämmelserna i punkterna 1–6 i denna artikel då det är tillämpligt.
there are legally binding agreements and commitments between the group entities regarding the undrawn credit or liquidity line;
Kreditinstituten ska anta ett utflöde på 100 % för finansieringsförlust för värdepapper med bakomliggande tillgångar, säkerställda obligationer och andra strukturerade finansieringsinstrument som förfaller inom 30 kalenderdagar, när dessa instrument emitteras av kreditinstitutet självt eller av inteckningar eller av specialföretag genom finansiering från kreditinstitutet.
the liquidity risk profile of the liquidity receiver shall be taken into account adequately in the liquidity risk management of the liquidity provider,
Kreditinstituten ska anta ett utflöde på 100 % för finansieringsförlust för tillgångsbaserade certifikat, inteckningar, värdepappersinvesteringsverktyg och andra sådana finansieringsfaciliteter.
Where such a lower outflow rate is permitted to be applied, the competent authority shall inform EBA about the result of the process referred to in Article 20(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013.
Denna utflödessats på 100 % ska tillämpas på det förfallande beloppet eller på det tillgångsbelopp som möjligtvis kan återlämnas eller vars likviditet kan begäras.
Fulfilment of the conditions for such lower outflows shall be regularly reviewed by the competent authority.
För den andelen finansieringsprogram enligt punkterna 8 och 9 behöver kreditinstitut som är tillhandahållare av anknutna likviditetsfaciliteter inte dubbelräkna de förfallande finansieringsinstrumenten och likviditetsfaciliteten för gruppbaserade program.
Article 30
Tillgångar som lånas på en osäkrad basis och som förfaller inom 30 kalenderdagar ska antas avvecklas helt, vilket leder till ett utflöde på 100 % för likvida tillgångar såvida inte kreditinstitutet äger värdepappren och de inte utgör en del av kreditinstitutets likviditetsbuffert.
Additional outflows
Vad gäller tillhandahållandet av prime brokerage-tjänster ska sådana transaktioner som sker när ett kreditinstitut har finansierat en kunds tillgångar genom att netta dem internt mot en annan kunds blankning omfattas av ett utflöde på 50 % för en villkorad skyldighet, eftersom kreditinstitutet i händelse av kunduttag kan bli skyldig att hitta ytterligare finansieringskällor för att täcka dessa positioner.
Collateral other than cash and assets referred to in Article 10 which is posted by the credit institution for contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 and credit derivatives, shall be subject to an additional outflow of 20 %.
Artikel 31
Collateral in assets referred to in Article 10(1)(f) which is posted by the credit institution for contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 and credit derivatives shall be subject to an additional outflow of 10 %.
Utflöden från kredit- och likviditetsfaciliteter
Credit institutions shall calculate and notify to the competent authorities an additional outflow for all contracts entered into the contractual conditions of which lead within 30 calendar days and following a material deterioration of the credit quality of the credit institution to additional liquidity outflows or collateral needs.
I denna artikel avses med likviditetsfacilitet alla beviljade, outnyttjade reservfaciliteter som ska utnyttjas för att refinansiera en kunds skuldförpliktelser i situationer då kunden inte kan förlänga sin skuld på finansmarknaderna.
Credit institutions shall notify the competent authorities of this outflow no later than the submission of the reporting in accordance with Article 415 of Regulation (EU) No 575/2013.
Dess belopp ska beräknas som det skuldbelopp som emitterats av kunden, som är utestående och som förfaller inom 30 kalenderdagar, och som har den faciliteten som säkerhetsmekanism.
Where competent authorities consider such outflows material in relation to the potential liquidity outflows of the credit institution, they shall require the credit institution to add an additional outflow for those contracts corresponding to the additional collateral needs or cash outflows resulting from a material deterioration in the credit quality of the credit institution corresponding to a downgrade in its external credit assessment by three notches.
Den andel av en likviditetsfacilitet som ligger bakom en skuld som inte förfaller inom 30 kalenderdagar ska undantas från facilitetens definitionsram.
The credit institution shall apply a 100 % outflow rate to those additional collateral or cash outflows.
Facilitetens eventuella ytterligare kapacitet ska behandlas som en beviljad kreditfacilitet med tillhörande uttagssats enligt denna artikel.
The credit institution shall regularly review the extent of this material deterioration in the light of what is relevant under the contracts it has entered into and shall notify the result of its review to the competent authorities.
Allmänna rörelsekapitalsfaciliteter för juridiska personer kommer inte att klassificeras som likviditetsfaciliteter, utan som kreditfaciliteter.
The credit institution shall add an additional outflow corresponding to collateral needs that would result from the impact of an adverse market scenario on the credit institution's derivatives transactions, financing transactions and other contracts if material.
Kreditinstituten ska beräkna utflödena för kredit- och likviditetsfaciliteter genom att multiplicera beloppet för kredit- och likviditetsfaciliteterna med motsvarande utflödessatser som anges i punkterna 3–5.
This calculation shall be made in accordance with the delegated act to be adopted by the Commission pursuant to Article 423(3) of Regulation (EU) No 575/2013.
Utflödena från beviljade kredit- och likviditetsfaciliteter ska fastställas som en procentandel av det maximala belopp som kan tas ut inom 30 kalenderdagar, efter avdrag för alla likviditetskrav som kan tillämpas enligt artikel 23 för handelsfinansrelaterade produkter utanför balansräkningen och efter avdrag för alla säkerheter som tillgängliggörs för ett kreditinstitut och värderas i enlighet med artikel 9, under förutsättning att säkerheten uppfyller samtliga av följande krav:
Credit institutions shall take outflows and inflows expected over 30 calendar days from the contracts listed in Annex II of Regulation (EU) No 575/2013 into account on a net basis in accordance with Article 21.
Den kan återanvändas eller belånas av kreditinstitutet.
In the case of a net outflow, the credit institution shall multiply the result by 100 % outflow rate.
Den består inte av tillgångar som emitterats av facilitetens motpart eller av någon av dess anknutna enheter.
Credit institutions shall exclude from such calculations those liquidity requirements that would result from the application of paragraphs 1, 2 and 3.
Om den information som behövs finns tillgänglig för kreditinstitutet ska det högsta belopp som kan utnyttjas för kredit- och likviditetsfaciliteter fastställas som det högst belopp som kan utnyttjas med tanke på motpartens egna skyldigheter eller det fördefinierade avtalsenliga uttagsschemat som förfaller inom 30 kalenderdagar.
The credit institution shall add an additional outflow corresponding to 100 % of the market value of securities or other assets sold short and to be delivered within 30 calendar days unless the credit institution owns the securities to be delivered or has borrowed them at terms requiring their return only after 30 calendar days and the securities do not form part of the liquid assets of credit institutions.
Det högsta belopp som kan utnyttjas från outnyttjade beviljade kreditfaciliteter och outnyttjade beviljade likviditetsfaciliteter under de närmaste 30 kalenderdagarna ska multipliceras med 5 % om de klassificeras som exponeringsklassen inlåningar från allmänheten.
If the short position is being covered by a collateralised securities financing transaction, the credit institution shall assume the short position will be maintained throughout the 30 calendar day period and receive a 0 % outflow.
Det högsta belopp som kan utnyttjas från outnyttjade beviljade kreditfaciliteter inom 30 kalenderdagarna ska multipliceras med 10 % när de uppfyller följande villkor:
The credit institution shall add an additional outflow corresponding to 100 % of:
De uppfyller inte kraven för exponeringsklassen inlåning från allmänheten.
the excess collateral the credit institution holds that can be contractually called at any times by the counterparty;
De har tillhandahållits till kunder som inte är finansiella kunder, inbegripet icke-finansiella företag, suveräna stater, centralbanker, multilaterala utvecklingsbanker och offentliga organ.
collateral that is due to be posted to a counterparty within 30 calendar days;
De har inte tillhandahållits i syfte att ersätta finansiering till kunden i situationer då kunden inte lyckas uppnå kraven för finansiering på finansmarknaderna.
collateral that corresponds to assets that would qualify as liquid assets for the purposes of Title II that can be substituted for assets corresponding to assets that would not qualify as liquid assets for the purposes of Title II without the consent of the credit institution.
Det högsta belopp som kan utnyttjas från outnyttjade beviljade likviditetsfaciliteter under de närmaste 30 kalenderdagarna ska multipliceras med 30 % när de uppfyller villkoren i punkt 4 leden a och b och med 40 % när de tillhandahålls till privata investeringsbolag.
Deposits received as collateral shall not be considered as liabilities for the purposes of Article 27 or 29 but shall be subject to the provisions of paragraphs 1 to 6 of this Article where applicable.
En likviditetsfacilitets outnyttjade beviljade belopp som har tillhandahållits ett specialföretag för värdepapperisering i syfte att göra det möjligt för ett sådant specialföretag att köpa tillgångar, förutom värdepapper från kunder som inte är finansiella kunder, ska multipliceras med 10 % i den utsträckning det överstiger det tillgångsbelopp som köps från kunder just nu och när det högsta belopp som kan utnyttjas är avtalsenligt begränsat till det tillgångsbelopp som köps just nu.
Credit institutions shall assume a 100 % outflow for loss of funding on asset-backed securities, covered bonds and other structured financing instruments maturing within 30 calendar days, when these instruments are issued by the credit institution itself or by conduits or SPVs sponsored by the credit institution.
Ett centralt institut i ett sådant system eller nätverk som avses i artikel 16 ska multiplicera den likviditetsfinansiering som beviljats ett medlemsinstitut med en utflödessats på 75 % när detta medlemsinstitut kan behandla likviditetsfinansieringen som en likvid tillgång i enlighet med artikel 16.2.
Credit institutions shall assume a 100 % outflow for loss of funding on asset-backed commercial papers, conduits, securities investment vehicles and other such financing facilities.
En utflödessats på 75 % ska tillämpas på likviditetsfinansieringens beviljade kapitalbelopp.
This 100 % outflow rate shall apply to the maturing amount or to the amount of assets that could potentially be returned or the liquidity required.
Kreditinstitutet ska multiplicera det högsta belopp som kan utnyttjas från outnyttjade, beviljade kredit- och likviditetsfaciliteter inom 30 kalenderdagarna med motsvarande utflödessats enligt följande:
For that portion of financing programs under paragraphs 8 and 9, credit institutions that are providers of associated liquidity facilities do not need to double count the maturing financing instrument and the liquidity facility for consolidated programs.
40 % för kredit- och likviditetsfaciliteter som ställts ut till kreditinstitut och för kreditfaciliteter som ställts ut till andra reglerade finansinstitut, inbegripet försäkringsbolag och värdepappersföretag, fonder eller fonder med fast andelskapital.
Assets borrowed on an unsecured basis and maturing within 30 calendar days shall be assumed to run-off in full, leading to a 100 % outflow of liquid assets unless the credit institution owns the securities and they do not form part of the credit institution's liquidity buffer.
100 % för likviditetsfaciliteter som kreditinstitutet har beviljat till andra specialföretag för värdepapperisering än dem som avses i punkt 6 och för arrangemang enligt vilka institutet måste köpa eller byta tillgångar med ett specialföretag för värdepapperisering.
In relation to the provision of prime brokerage services, where a credit institution has financed the assets of one client by internally netting them against the short sales of another client, such transactions shall be subject to a 50 % outflow for the contingent obligation, since in the event of client withdrawals the credit institution may be obliged to find additional sources of funding to cover these positions.
100 % för kredit- och likviditetsfaciliteter till sådana finansiella kunder som inte avses i leden a och b i punkterna 1–7.
Article 31
Genom undantag från punkterna 1–8 får kreditinstitut som har etablerats och finansieras av den nationella regeringen eller ett delstatligt självstyrelseorgan i minst en medlemsstat tillämpa de behandlingar som anges i punkterna 3 och 4 för kredit- och likviditetsfaciliteter som ställs ut till subventionerade långivare endast för att direkt eller indirekt finansiera subventionerade lån, under förutsättning att dessa lån uppfyller de krav gällande utflödessatser som avses i punkterna 3 och 4.
Outflows from credit and liquidity facilities
Genom undantag från artikel 32.3 g kan ett symmetriskt inflöde och utflöde tillämpas av kreditinstituten när sådana subventionerade lån ställs ut som pass through-lån via ett annat kreditinstitut som fungerar som mellanhand.
For the purpose of this Article, a liquidity facility shall be understood to mean any committed, undrawn back-up facility that would be utilised to refinance the debt obligations of a customer in situations where such a customer is unable to rollover that debt in financial markets.
De subventionerade lån som avses i denna punkt ska endast vara tillgängliga för personer som inte är finansiella kunder på icke konkurrensutsatt, icke vinstdrivande grund för att främja unionens offentliga politiska mål eller de offentliga politiska mål som fastställts av regeringen eller av delstatliga självstyrelseorgan i den medlemsstaten.