natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A determination of provisional equivalence is valid for a period of 10 years with possibility of renewal.
När det gäller Förenta staterna har den dialog som inleddes 2012 i syfte att uppnå bättre ömsesidig förståelse för respektive försäkringsregelverk och tillsynsordningar varit den huvudsakliga ramen för ömsesidigt utbyte av information, vilket ledde till den slutsats som nåddes i detta beslut.
The European Insurance and Occupational Pensions Authority has provided advice according to Article 33(2) of Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2] to the Commission contributing to the assessment of third countries under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC [3].
I Bermuda föreskrivs i försäkringslagen två andra kapitalkrav för försäkringsgivare än captivebolag [4]: en minsta solvensmarginal (MSM) och ett förstärkt kapitalkrav (ECR), tillämpliga på både affärsdrivande livförsäkringsgivare och skadeförsäkringsgivare.
A total balance sheet approach is used.
En målkapitalnivå på 120 % av det förstärkta kapitalkravet används som en tidig varning i fråga om solvensgränsvärdet.
There is a minimum capital requirement (the Prudential Capital Requirement (PCR)); insurers are also required to establish an ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) setting out the actions that will occur to rectify a decline in capital through set points above its PCR.
Uppfyllandet av kapitalreglerna skiljer sig åt för olika kategorier av försäkringsgivare.
Non-life insurers are allowed to use internal models subject to their approval by Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Försäkringslagen innehåller också bestämmelser om företags skyldigheter att rapportera om sin solvenssituation.
In Bermuda, the Insurance Act lays down two capital requirements for insurers other than captive insurance companies [4]: the Minimum Solvency Margin (MSM) and the Enhanced Capital Requirement (ECR), applicable to both commercial life and non-life insurers.
The Bermudan Monetary Authority (BMA) är den oberoende reglerings- och tillsynsmyndigheten.
The ECR is determined from the relevant Basic Solvency Capital Requirement (BSCR) according to a standard formula or the insurer's approved internal capital model provided that the ECR is at least equal to the insurer's MSM.
De flesta bermudiska försäkringsgivare är skyldiga att utarbeta ytterligare finansiella rapporter i enlighet med International Financial Reporting Standards (IFRS).
The BSCR covers the following risks: credit risk, spread risk, market risk, premium risk, reserve risk, interest risk, catastrophe risk and operational risk.
I annat fall får försäkringsgivare använda allmänt erkända redovisningsprinciper som godkänts av BMA.
A Target Capital Level of 120 % of the ECR is used as an early warning solvency threshold.
Försäkringsgivare måste offentliggöra sin redovisning som innehåller kvantitativa och kvalitativa uppgifter.
Qualifying capital rules differ for different categories of insurers.
BMA får ingå avtal och utbyta information med utländska tillsynsmyndigheter.
The Insurance Act also includes provisions on undertakings' reporting obligations regarding their solvency positions.
Det har undertecknat IAIS MMoU.
The Bermudan Monetary Authority (BMA) is the independent regulator and supervisor.
BMA är bunden av sekretesslagstiftning som kräver att information avseende verksamheten eller frågor om finansinstitut som står under tillsyn eller personer som hanterar dem och som erhålls genom BMA:s personal, ska behandlas konfidentiellt.
Most Bermudian insurers are obliged to prepare additional financial statements in accordance with International Financial Reporting Standards; otherwise insurers may use any generally accepted accounting principles recognised by the BMA.
I Brasilien fastställs i dekretlag nr 73/1966 att försäkringsgivare, för att garantera alla sina skyldigheter, ska fastställa tekniska bestämmelser, särskilda fonder och bestämmelser i enlighet med de kriterier som fastställts av the National Council of Private Insurance (CNSP).
Insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
Enligt resolution CNSP 316 är minimikapitalkravet (CMR) det högre av grundkapitalet och riskkapitalet.
The BMA may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Grundkapitalet är ett fast belopp kopplat till typ av företag och de regioner där försäkringsgivaren fått tillstånd att bedriva verksamhet, medan riskkapitalet är summan av kapitalkraven för teckningsrisker, kreditrisker, operativa risker och marknadsrisker.
The BMA is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by BMA staff, shall be treated as confidential.
För de flesta försäkringsgivare är riskkapitalet högre än grundkapitalet, och bestämmer därmed minimikapitalkravet.
In Brazil, the Insurance Decree-Law No 73/1966 determines that insurers, to guarantee all their obligations, establish technical provisions, special funds and provisions in accordance with the criteria established by the National Council of Private Insurance (CNSP).
I resolution CNSP 3162/2014 fastställs reglerna för användning av en intern modell som ett alternativ till en standardformel för beräkning av minimikapitalkravet.
Under Resolution CNSP 316, the Minimum Capital Required (CMR) is the higher of the Base Capital and the Risk Capital.
Det finns tillämpliga krav på minsta företagsstyrning.
The Base Capital is a fixed amount linked to the type of entity and the regions in which it has been authorised to operate, as well as the Risk Capital, which is the sum of capital requirements for underwriting, credit, operational and market risks.
Försäkringsgivare måste ha interna kontroller över sin verksamhet, informationssystem och uppfylla rättsliga krav.
For most insurers, the Risk Capital is higher than the Base Capital, thus constituting the CMR.
The Superintendência de Seguros Privados (Susep) ansvarar för tillsynen av den brasilianska försäkringsbranschen.
Resolution CNSP 3162/2014 establishes the rules for the use of an internal model as an alternative to a standard formula to calculate the CMR.
Susep sorterar under finansministeriet som det verkställande organet för de regler som CNSP fastställt.
There are minimum corporate governance requirements applicable.
Dess verkställande råd har oberoende bemyndigande att fastställa Suseps allmänna strategier för reglering och efterlevnad av CNSP:s resolutioner inom sitt behörighetsområde.
Insurers must have internal controls over their activities, information systems and compliance with legal requirements.
Försäkringsgivare är skyldiga att lämna uppgifter om kapital, tillgångar, skulder, Suseps månatliga inkomster och utgifter samt kvartalsvisa uppgifter om transaktioner, balansräkning och resultaträkning.
The Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) is responsible for the supervision of the Brazilian insurance industry.
Försäkringsgivare måste offentliggöra sina finansiella rapporter som ska innehålla kvantitativa och kvalitativa uppgifter.
SUSEP operates under the Ministry of Finance as the executive body of the regulations set by the CNSP.
Susep kan ingå avtal och utbyta information med utländska tillsynsmyndigheter.
Its managing council has independent authority to establish SUSEP's general policies for regulation and compliance with CNSP's resolutions within its area of competence.
Susep har undertecknat IAIS MMoU.
Insurers are required to submit data on capital, assets, liabilities, revenue and expenditure to SUSEP on a monthly basis, as well as details of operations, the balance sheet, a profit and loss account on a quarterly basis; insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
Information får endast användas för tillsynsändamål inom ramen för Suspes tillsynsfunktioner.
SUSEP may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Vidare används information som erhållits från annan myndighet bara för de syften som avses i denna begäran.
Information may only be used for supervisory purposes within the scope of SUSEP's supervisory functions.
Suseps anställda och tidigare anställda är enligt lagstiftning bundna av sekretess.
Further, information obtained from another authority is only used for the purposes of that request.
I Kanada åläggs försäkringsgivare genom försäkringsbolagslagen att upprätthålla tillräckligt med kapital.
SUSEP's staff and former staff are bound to confidentiality by law.
I de riktlinjer som offentliggjorts av tillsynsmannen för finansinstitut (Office of the Superintendent of Financial Institutions, Osfi) fastställs detaljerade standarder.
In Canada, the Insurance Companies Act requires insurers to maintain adequate capital.
De tillämpliga kapitalkraven för försäkringsgivare är det minsta permanenta kapital- och överskottskravet (Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement, MCCSR) för livförsäkringsgivare och minimikapitaltestet (MCT) för skadeförsäkringsgivare.
The guidelines published by the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) set out the detailed standards.
Det minsta permanenta kapital- och överskottskravet och minimikapitaltestet hanterar risker som avser tillgångar och skulder både i och utanför balansräkningen.
The applicable capital requirements for insurers are the Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for life insurers and the Minimum Capital Test (MCT Guideline) for non-life insurers.
Skadeförsäkringsgivare är skyldiga att inneha kapital som överstiger 100 % av minimikapitaltestet, samtidigt som livförsäkringsgivare åläggs att inneha kapital som överstiger 120 % av det minsta permanenta kapital- och överskottskravet.
Both the MCCSR and the MCT address risks related to both assets and liabilities on and off the balance sheet.
Under dessa nivåer har försäkringsgivare inte rätt att bedriva verksamhet.
Non-life insurers are required to hold capital in excess of 100 % of the MCT, while life insurers are required to hold capital in excess of 120 % of the MCCSR.
Utöver dessa krav finns det en tillsynsmålkapitalnivå på 150 % av minimikapitaltestet för skadeförsäkringsgivare respektive det minsta permanenta kapital- och överskottskravet för livförsäkringsgivare.
Below those levels, insurers are not allowed to operate.
Kapitalkraven beräknas i enlighet med en standardformulering.
In addition to those requirements, there is a Supervisory Target Capital Level of 150 % of the MCT for non-life insurers, and of the MCCSR for life insurers, respectively.
Användning av interna modeller tillåts bara i mycket begränsade fall.
Capital requirements are calculated according to a standard formula; use of internal models is only permitted in very limited cases.
Försäkringsgivare ska också vara skyldiga att inrätta ett internt mål för kapitalrelationen på grundval av en egen risk- och solvensbedömning (Orsa), inbegripet föreskrivna stresstester som tar hänsyn till försäkringsgivarens särdrag.
Insurers are also required to establish an internal target capital ratio based on an Own Risk and Solvency Assessment (ORSA), including non-prescribed stress tests that take into account the insurer's specificities.
Tillsynsmannen för finansinstitut (Osfi), den kanadensiska tillsynsmyndigheten, är ett oberoende, självfinansierande federalt organ.
The Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), the Canadian insurance supervisor, is an independent, self-financing federal agency.
Varje reglerad försäkringsgivare är skyldig att lämna granskade årsredovisningar och kompletterande information till Osfi, tillsammans med en revisionsberättelse, en rapport från en utsedd aktuarie, en rapport om ett dynamiskt kapitalkravstest som sammanfattar resultaten av olika stresstester, och kvartalsvisa uppgifter om kapitalsituationen.
Every regulated insurer is required to submit audited annual accounts and supplementary information to OFSI, along with an Auditors' Report, an Appointed Actuary's Report, a Dynamic Capital Adequacy Testing report summarising the results of various stress-tests, and quarterly filings about capital position.
Försäkringsgivare är också skyldiga att utarbeta och på begäran lämna en egen risk- och solvensbedömning varje år för att fastställa ett internt kapitalmål.
OSFI may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it acceded to the IAIS MMoU in July 2012.
Osfi anslöt sig till IAIS MMoU i juli 2012.
OSFI is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by OSFI staff, shall be treated as confidential.
Osfi är bunden av sekretesslagstiftning som kräver att information avseende verksamheten eller frågor om finansinstitut som står under tillsyn eller med avseende på personer som hanterar dem, som erhålls genom Osfis personal, ska behandlas konfidentiellt.
In Mexico, the act laying down a revised insurance prudential framework, the Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), entered into force on 4 April 2015.
Den mexikanska ordningen medger användning av antingen en standardformel eller en intern modell för beräkning av solvenskapitalkravet.
Under the LISF, the Solvency Capital Requirement (SCR) applies, covering underwriting risks and financial and counterparty risks.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) ansvarar för tillsynen av liv- och skadeförsäkringsgivare i Mexiko.
Stress testing takes place at least once a year (dynamic solvency test).
Den har rätt att självständigt bevilja licens eller återkalla licens från försäkringsgivare och genomför stresstester minst en gång per år.
The Mexican regime allows the use of either a standard formula or an internal model for the calculation of the SCR.
Försäkringsgivare måste lämna uppgifter om sin organisation, verksamhet, redovisning, investeringar och kapital till CNSF minst en gång per kvartal.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) is responsible for the supervision of life and non-life insurers in Mexico; it has independent power to licence or withdraw the license of insurance undertakings, and carries out stress tests at least once per year.
De måste också redovisa sina mål, strategier och praxis vad gäller kvarhållande av risk, risköverföring eller riskbegränsning och de måste offentliggöra kvantitativa och kvalitativa uppgifter om sin verksamhet, tekniska och finansiella situation och risker.
Insurers must report data on their organisation, operations, accounting, investment and capital to the CNSF on at least a quarterly basis; they must also disclose their objectives, policies and practices in risk retention, transfer or mitigation; and they must publish quantitative and qualitative information on their operations, technical and financial situation and risks.
CNSF kan samarbeta och utbyta information med utländska tillsynsmyndigheter om det finns en överenskommelse om utbyte av information.
The CNSF may cooperate and exchange information with foreign supervisors if there is an information exchange agreement; a number of such agreements are in place, and the CNSF applied to join the IAIS MMoU in 2010.
Ett antal sådana överenskommelser har införts och CNSF ansökte om att få ansluta sig till IAIS MMoU under 2010.
Where an information exchange agreement exists between CNSF and a foreign supervisor, the CNSF must ask the foreign supervisor for its prior consent before disclosing information which it provided.
Om en överenskommelse om informationsutbyte finns mellan CNSF och en utländsk tillsynsmyndighet måste CNSF begära att den utländska tillsynsmyndigheten lämnar sitt förhandsmedgivande innan den lämnar ut den information som CNSF tillhandahöll.
No person who is or was a CNSF staff member is allowed to disclose confidential information; professional secrecy requirements are laid down in the national law and any breach of professional secrecy leads to sanctions.
Ingen person som är eller var CNSF-anställd har rätt att lämna ut konfidentiella uppgifter.
In the United States, regulation and supervision of insurance and reinsurance is essentially state-based.
De krav på tystnadsplikt som fastställs i den nationella lagstiftningen och eventuella brott mot tystnadsplikten leder till påföljder.
Insurers must comply with the relevant laws for each state in which they write policies, and insurance supervision is in the hands of independent state supervisors under insurance commissioners.
I Förenta staterna är reglering och tillsyn av försäkring och återförsäkring i princip statligt styrda.
State capital adequacy requirements are based on the National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law, which has been adopted by all states.
Försäkringsgivare måste efterleva den relevanta lagstiftningen i varje stat i vilken de tecknar försäkringsavtal och tillsyn över försäkringsgivare är i händerna på oberoende statliga tillsynsmyndigheter enligt försäkringskommissionärer.
The RBC standard formula covers the most material risks for each of the primary insurance types (life, property and casualty, and health), allowing the use of internal models for specific products and risk modules.
Statliga kapitalkrav bygger på den riskbaserade lagstiftningsmodellen för kapital (National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law), som har antagits av alla stater.
RBC is calculated by applying factors to various assets, premium, claim, expense and reserve items.
Den riskbaserade standardformeln omfattar de mest väsentliga riskerna för var och en av de huvudsakliga försäkringstyperna (livförsäkring, egendomsförsäkring, skadeförsäkring med undantag av brand-, sjö-och kreditförsäkring samt sjukförsäkring), som möjliggör användning av interna modeller för specifika produkter och riskmoduler.
There are four levels of quantitative capital requirements with different supervisory interventions in each case: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorised Control Level, and Mandatory Control Level.
Den riskbaserade modellen beräknas med hjälp av koefficienter för olika tillgångar, premier, anspråk, utgifter och reservposter.
The United States regime has an ORSA for insurers comparable to that under Solvency II.
Det finns fyra nivåer av kvantitativa kapitalkrav med olika tillsynsinterventioner i varje enskilt fall: Företagsåtgärdsnivå, lagstiftningsåtgärdsnivå, godkänd kontrollnivå och obligatorisk kontrollnivå.
Regarding reporting and transparency, there are standardised reporting requirements, covering mainly: business and performance, risk profile, valuation methods and assumptions used, capital requirements and management.
Förenta staterna har en egen risk- och solvensbedömning för försäkringsgivare som är jämförbar med den som gäller i Solvens II.
Financial statements, including the actuarial opinion and the auditor's statement, are publicly disclosed.
Vad gäller rapportering och transparens finns det standardiserade rapporteringskrav som främst omfattar affärsverksamhet och resultat, riskprofil, vilka värderingsmetoder och antaganden som använts, kapitalkrav och förvaltning.
State insurance commissioners may share confidential information with foreign supervisors, provided that the recipient agrees to maintain the confidentiality of the information.
Finansiella rapporter, inklusive yttranden från aktuarien och revisionsutlåtanden, offentliggörs för allmänheten.
They may also enter into agreements governing the sharing and use of confidential information.
Statliga försäkringskommissionärer får utbyta konfidentiell information med utländska tillsynsmyndigheter, under förutsättning att mottagaren samtycker till att behålla informationen konfidentiell.
A number of Memoranda of Understanding on exchange of information have been signed between Union supervisors and insurance departments of states; a number of state insurance departments are signatories of the IAIS MMOU, and several more have recently applied.
De kan också ingå överenskommelser om utbyte och användning av konfidentiell information.
Confidentiality requirements, incorporated into state legislation on the basis of NAIC model laws, provide that information obtained by state supervisors is confidential and that they shall maintain the confidentiality of information received from foreign supervisors.
Ett antal samförståndsavtal om informationsutbyte har undertecknats mellan unionens tillsynsorgan och staters försäkringsavdelningar.
Staff of state supervisory authorities is covered by obligations of professional secrecy under state-level legislation.
Ett antal statliga försäkringsavdelningar har undertecknat IAIS MMOU, och flera andra har nyligen ansökt om det.
The initial period of the provisional equivalence determined by this Decision should be 10 years.
Personal vid nationella tillsynsmyndigheter omfattas av tystnadsplikt enligt lagstiftningen på nationell nivå.
The Commission may nevertheless undertake a specific review relating to an individual third country or territory at any time outside the general review, where relevant developments make it necessary for the Commission to re-assess the equivalence determined by this Decision.
Efter dessa bedömningar bör de tredjeländers solvensordningar som omfattas av detta beslut anses uppfylla kriterierna för tillfällig likvärdighet som fastställs i artikel 227.5 i direktiv 2009/138/EG, med undantag av regler för captivebolag i Bermuda, vilka omfattas av ett annat regelverk.
The Commission should therefore continue to monitor, with the technical assistance of EIOPA, the evolution of the regimes in force in the third countries covered by this Decision and the fulfilment of the conditions on the basis of which this Decision has been adopted.
Den inledande perioden för den tillfälliga likvärdighet som fastställs i detta beslut bör vara tio år.
Directive 2009/138/EC applies from 1 January 2016.
Kommissionen får dock göra en särskild översyn som avser ett enskilt tredje land eller territorium när som helst utanför den allmänna översynen, om relevant utveckling gör det nödvändigt för kommissionen att göra en förnyad bedömning av den likvärdighet som fastställts i detta beslut.
This Decision should therefore also grant provisional equivalence as of that date,
Kommissionen bör därför fortsätta att, med tekniskt bistånd från Eiopa, övervaka utvecklingen av nu gällande ordningar i de tredjeländer som omfattas av detta beslut och uppfyllandet av de villkor utifrån vilka detta beslut har antagits.
The solvency regimes in force in Australia, Bermuda (with the exception of rules on captives), Brazil, Canada, Mexico and the United States and applicable to insurance and reinsurance undertakings with head offices in those countries shall be considered as provisionally equivalent to the regime laid down in Chapter VI of Title I of Directive 2009/138/EC.
De solvensordningar som gäller i Australien, Bermuda (med undantag för reglerna om captivebolag), Brasilien, Kanada, Mexiko och Förenta staterna och som är tillämpliga på försäkrings- och återförsäkringsgivare med huvudkontor i dessa länder ska preliminärt anses vara likvärdiga med den ordning som föreskrivs i avdelning I kapitel VI i direktiv 2009/138/EG.
Provisional equivalence shall be granted for a period of 10 years from 1 January 2016.
Tillfällig likvärdighet ska beviljas för en period på tio år från och med den 1 januari 2016.
OJ L 335, 17.12.2009, p. 1.
EGT L 335, 17.12.2009, s. 1.