natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In order to facilitate further the mobility of workers between Member States, this Directive aims to ensure good governance, the provision of information to scheme members and the transparency and safety of occupational retirement provision.
För att ytterligare underlätta arbetstagarnas rörlighet mellan medlemsstaterna är syftet med detta direktiv att säkerställa god företagsstyrning, tillhandahållande av information till pensionsplanernas medlemmar samt att skapa transparens och trygghet på tjänstepensionsområdet.
The way in which IORPs are organised and regulated varies significantly between Member States.
Det finns betydande skillnader mellan medlemsstaternas utformning och reglering av tjänstepensionsinstituten.
Both IORPs and life insurance undertakings manage occupational pension schemes.
Både tjänstepensionsinstitut och livförsäkringsföretag förvaltar tjänstepensionsplaner.
It is not appropriate, therefore, to adopt a ‘one-size-fits-all’ approach to IORPs.
Därför är det inte lämpligt med en standardmodell för alla tjänstepensionsinstitut.
The Commission and the European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority) (EIOPA) established by Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [5] should have regard to the various traditions of Member States in their activities and should act without prejudice to national social and labour law in determining the organisation of IORPs.
Kommissionen och Europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten) (Eiopa), som inrättades genom Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 [5], bör i sin verksamhet ta hänsyn till medlemsstaters olika traditioner och fastställa utformningen av tjänstepensionsinstitut utan att det påverkar nationell social- och arbetsmarknadslagstiftning.
Directive 2003/41/EC represented a first legislative step on the way to an internal market for occupational retirement provision organised on a Union scale.
Direktiv 2003/41/EG utgjorde ett första steg på lagstiftningsområdet på vägen mot en inre marknad för tjänstepensioner organiserad på unionsnivå.
A genuine internal market for occupational retirement provision remains crucial for economic growth and job creation in the Union and for tackling the challenge of an ageing society.
En verklig inre marknad för tjänstepensioner är avgörande för ekonomisk tillväxt och nya arbetstillfällen i unionen och för att det ska vara möjligt att ta itu med den utmaning som det åldrande samhället innebär.
That Directive, dating from 2003, has not been substantially amended to introduce a modern risk-based governance system for IORPs.
Det direktivet, från 2003, har inte ändrats i materiellt hänseende för att införa ett modernt riskbaserat företagsstyrningssystem för tjänstepensionsinstitut.
Appropriate regulation and supervision at Union and national level remain important for the development of safe and secure occupational retirement provision across all Member States.
Lämplig reglering och tillsyn på unionsnivå och nationell nivå är avgörande för utvecklingen av säkra och trygga tjänstepensioner i alla medlemsstater.
As a general principle, IORPs should, where relevant, take into account the objective of ensuring the intergenerational balance of occupational pension schemes, by aiming to have an equitable spread of risks and benefits between generations in occupational retirement provision.
Som allmän princip bör tjänstepensionsinstitut där så är relevant beakta målet att säkerställa balans mellan generationerna i tjänstepensionsplaner genom att sträva efter att skapa en rättvis fördelning av risker och förmåner mellan generationerna i tjänstepensioner.
Appropriate action is needed to further improve complementary private retirement savings such as occupational pension schemes.
Lämpliga åtgärder behövs för att ytterligare förbättra kompletterande privat pensionssparande, såsom tjänstepensionsplaner.
This is important since social security systems are coming under increasing pressure, which means that occupational retirement pensions are increasingly relied on to complement other retirement provisions.
Detta är viktigt eftersom de sociala trygghetssystemen utsätts för allt större tryck, vilket innebär att tjänstepensioner i allt högre utsträckning används som ett komplement till andra pensioner.
IORPs play an important role in the long-term financing of the Union's economy and in the provision of secure retirement benefits.
Tjänstepensionsinstitut spelar en viktig roll för den långsiktiga finansieringen av unionens ekonomi och för att erbjuda säkra pensionsförmåner.
They are a vital part of the Union economy, holding assets worth EUR 2,5 trillion on behalf of around 75 million members and beneficiaries.
Tjänstepensionsinstituten är en central del av unionens ekonomi och har tillgångar som är värda 2500 miljarder EUR på cirka 75 miljoner medlemmars och förmånstagares vägnar.
Occupational retirement pensions should be improved, without, however, calling into question the major importance of social security pension systems in terms of secure, durable and effective social protection, which should guarantee a decent standard of living in old age and should therefore be at the centre of the objective of strengthening the European social models.
Tjänstepensioner bör förbättras, dock utan att de offentliga pensionssystemens stora betydelse ifrågasätts när det gäller ett tryggt, varaktigt och effektivt socialt skydd, som bör garantera en rimlig levnadsstandard på ålderdomen och som därför bör stå i fokus för målet att förstärka de europeiska sociala modellerna.
In light of demographic developments in the Union and the situation regarding national budgets, occupational retirement provision is a valuable addition to social security pension systems.
Mot bakgrund av den demografiska utvecklingen i unionen och situationen när det gäller nationella budgetar är tjänstepensioner ett värdefullt tillägg till offentliga pensionssystem.
A resilient pension system includes a diverse product range, a diversity of institutions as well as effective and efficient supervisory practices.
Ett motståndskraftigt pensionssystem förutsätter ett varierat produktutbud, mångfald bland instituten och ändamålsenlig och effektiv tillsynspraxis.
Member States should protect workers from old-age poverty and promote supplementary pension schemes linked to employment contracts as additional coverage to public pensions.
Medlemsstaterna bör skydda arbetstagarna från äldrefattigdom och främja kompletterande pensionsplaner som är kopplade till anställningskontrakt såsom kompletterande skydd till allmänna pensioner.
This Directive respects the fundamental rights and observes the principles recognised by the Charter of Fundamental Rights of the European Union, in particular the right to the protection of personal data, the freedom to conduct a business, the right to property, the right of collective bargaining and action and the right to a high level of consumer protection, in particular by ensuring a higher level of transparency of retirement provisioning, informed personal financial and retirement planning as well as facilitating the cross-border activity of IORPs and the cross-border transfer of pension schemes.
Detta direktiv respekterar de grundläggande rättigheterna och iakttar de principer som erkänns i Europeiska unionens stadga om de grundläggande rättigheterna, särskilt rätten till skydd av personuppgifter, näringsfriheten, rätten till egendom, förhandlingsrätten och rätten till kollektiva åtgärder samt rätten till en hög konsumentskyddsnivå, särskilt genom att säkerställa en större transparens kring pensioner, en väl underbyggd personlig finansiell planering och pensionsplanering samt genom att underlätta tjänstepensionsinstituts gränsöverskridande verksamhet och gränsöverskridande överlåtelser av pensionsplaner.
This Directive is to be implemented in accordance with those rights and principles.
Detta direktiv bör tillämpas i enlighet med dessa rättigheter och principer.
In particular, facilitating the cross-border activity of IORPs and the cross-border transfer of pension schemes by clarifying the relevant procedures and removing unnecessary obstacles could have a positive impact on the undertakings concerned and their employees, in whichever Member State they work, through the centralisation of the management of the retirement services provided.
Att underlätta tjänstepensionsinstituts gränsöverskridande verksamhet och gränsöverskridande överlåtelser av pensionsplaner genom att klarlägga de relevanta förfarandena och undanröja onödiga hinder skulle kunna få positiva effekter på de berörda företagen och deras anställda, oavsett i vilken medlemsstat de verkar, genom att förvaltningen av tjänstepensionstjänsterna centraliseras.
The cross-border activity of IORPs should be without prejudice to national social and labour law, relevant to the field of occupational pension schemes of the host Member State, applicable to the relationship between the undertaking offering the pension scheme (‘sponsoring undertaking’) and members and beneficiaries.
Tjänstepensionsinstituts gränsöverskridande verksamhet bör inte påverka nationell social- och arbetsmarknadslagstiftning som är relevant på området för tjänstepensionsplaner i värdmedlemsstaten och som är tillämplig på förhållandet mellan det företag som erbjuder tjänstepensionsplanen (nedan kallat det uppdragsgivande företaget) och medlemmar och förmånstagare.
Cross-border activity and the cross-border transfer of pension schemes are distinct and should be governed by different provisions.
Gränsöverskridande verksamhet och gränsöverskridande överlåtelser av pensionsplaner är skilda saker och bör styras av olika bestämmelser.
If a cross-border transfer of a pension scheme leads to cross-border activity, the provisions on cross-border activity should then apply.
Om en gränsöverskridande överlåtelse av en pensionsplan leder till gränsöverskridande verksamhet bör bestämmelserna om gränsöverskridande verksamhet tillämpas.
Where the sponsoring undertaking and the IORP are located in the same Member State, the mere fact that members or beneficiaries of a pension scheme have their residence in another Member State does not in itself constitute a cross-border activity.
Om det uppdragsgivande företaget och tjänstepensionsinstitutet är belägna i samma medlemsstat utgör inte det faktum att en pensionsplans medlemmar eller förmånstagare är bosatta i en annan medlemsstat i sig att gränsöverskridande verksamhet föreligger.
Member States should take into account the need to protect the pension rights of workers temporarily sent to work in another Member State.
Medlemsstaterna bör ta hänsyn till behovet av att skydda pensionsrättigheter för arbetstagare som tillfälligt utstationeras till en annan medlemsstat för att arbeta.
Despite the entry into force of Directive 2003/41/EC, cross-border activity has been limited due to the differences in national social and labour law.
Trots att direktiv 2003/41/EG har trätt i kraft har den gränsöverskridande verksamheten förblivit begränsad på grund av skillnaderna i nationell social- och arbetsmarknadslagstiftning.
Furthermore, important prudential barriers remain which make it more expensive for IORPs to operate pension schemes across borders.
Vidare återstår viktiga tillsynsrelaterade hinder som gör det dyrare för tjänstepensionsinstitut att förvalta pensionsplaner över gränserna.
In addition, the current minimum level of protection for members and beneficiaries needs to be improved.
Dessutom måste det nuvarande minimiskyddet för medlemmar och förmånstagare förbättras.
This is all the more important as longevity and market risks are increasingly borne by members and beneficiaries rather than the IORP or the sponsoring undertaking.
Detta är desto viktigare på grund av att livslängds- och marknadsrisker allt oftare bärs av medlemmar och förmånstagare i stället för av tjänstepensionsinstitutet eller det uppdragsgivande företaget.
In addition, the current minimum level of information provision to members and beneficiaries needs to be increased.
Dessutom måste den nuvarande miniminivån för den mängd information som lämnas till medlemmar och förmånstagare höjas.
The prudential rules laid down in this Directive are intended both to guarantee a high degree of security for all future pensioners through the imposition of stringent supervisory standards, and to clear the way for the sound, prudent and efficient management of occupational pension schemes.
Syftet med de aktsamhetsregler som fastställs i detta direktiv är dels att garantera en hög grad av trygghet för alla framtida pensionärer genom att införa strikta tillsynskrav, dels att möjliggöra en sund, aktsam och effektiv förvaltning av tjänstepensionsplaner.
IORPs should be completely separated from any sponsoring undertaking and operate on a funded basis for the purpose of providing retirement benefits.
Tjänstepensionsinstitut bör vara helt åtskilda från uppdragsgivande företag och förvalta fonderade medel utifrån syftet att tillhandahålla pensionsförmåner.
IORPs which operate for that sole purpose should have the freedom to provide services and freedom of investment, subject only to coordinated prudential requirements, regardless of whether such IORPs are considered to be legal entities.
Tjänstepensionsinstitut som drivs enbart utifrån det syftet bör ha frihet att tillhandahålla tjänster och frihet att investera utan begränsningar, med förbehåll endast för samordnade aktsamhetskrav, oavsett om sådana tjänstepensionsinstitut anses vara juridiska personer eller inte.
In accordance with the principle of subsidiarity, Member States should retain full responsibility for the organisation of their pension systems as well as for the decision on the role of each of the three pillars of the retirement system in individual Member States.
I enlighet med subsidiaritetsprincipen bör medlemsstaterna ha det fulla ansvaret för tjänstepensionssystemens uppbyggnad, liksom för beslut om vilken roll var och en av de tre pelarna i pensionssystemet ska spela i enskilda medlemsstater.
In the context of the second pillar, they should also retain full responsibility for the role and functions of the various institutions providing occupational retirement benefits, such as industry-wide pension funds, company pension funds and life insurance undertakings.
När det gäller den andra pelaren bör de också ha det fulla ansvaret för den roll och funktion som de olika institut som tillhandahåller tjänstepensionsförmåner har, t.ex. branschtäckande pensionsfonder, företagspensionsfonder och livförsäkringsföretag.
This Directive is not intended to call this prerogative of Member States into question, but rather encourage them to build up adequate, safe and sustainable occupational retirement provision and facilitate cross-border activity.
Detta direktiv är inte ägnat att ifrågasätta detta medlemsstaternas prerogativ, utan syftar snarare till att uppmuntra dem att bygga upp tillräckliga, trygga och bärkraftiga tjänstepensioner och underlätta gränsöverskridande verksamhet.
Taking into account the need to further improve occupational retirement provision, the Commission should provide significant added value at Union level by undertaking further steps in supporting Member States' cooperation with social partners in the improvement of second pillar pension schemes and by establishing a high level group of experts to enhance second pillar retirement savings in Member States, including the promotion of the exchange of best practices between Member States, in particular with regard to cross-border activity.
Eftersom tjänstepensionerna behöver förbättras ytterligare bör kommissionen tillföra ett stort mervärde på unionsnivå genom att vidta ytterligare åtgärder för att stödja medlemsstaternas samarbete med arbetsmarknadens parter vid förbättrandet av pensionsplaner inom andra pelaren och genom att inrätta en högnivågrupp med experter för att förbättra pensionssparandet inom den andra pelaren i medlemsstaterna, inklusive främjandet av medlemsstaternas utbyte av bästa praxis, i synnerhet när det gäller gränsöverskridande verksamhet.
National rules concerning the participation of self-employed persons in IORPs differ.
De nationella reglerna för egenföretagares deltagande i tjänstepensionsinstitut skiljer sig åt.
In some Member States, IORPs can operate on the basis of agreements with trade groups whose members act in a self-employed capacity or directly with self-employed and employed persons.
I vissa medlemsstater kan tjänstepensionsinstitut drivas på grundval av överenskommelser med branschorganisationer vars medlemmar uppträder i egenskap av egenföretagare, eller direkt med egenföretagare och anställda.
In some Member States, a self-employed person can also become a member of an IORP where the self-employed person acts as employer or provides professional services to an undertaking.
I vissa medlemsstater kan en egenföretagare även bli medlem i ett tjänstepensionsinstitut när egenföretagaren uppträder i egenskap av arbetsgivare eller tillhandahåller yrkesmässiga tjänster åt ett företag.
In some Member States, self-employed persons cannot join an IORP unless certain requirements, including those imposed by social and labour law, are met.
I vissa medlemsstater kan inte egenföretagare bli medlemmar i ett tjänstepensionsinstitut om inte vissa villkor, inbegripet sådana som följer av social- och arbetsmarknadslagstiftning, är uppfyllda.
Institutions operating social security schemes which are already coordinated at Union level, should be excluded from the scope of this Directive.
Institut som förvaltar sociala trygghetssystem, vilka redan har samordnats på unionsnivå, bör undantas från detta direktivs tillämpningsområde.
Account should nevertheless be taken of the specificity of IORPs which, in a single Member State, operate both social security schemes and occupational pension schemes.
Hänsyn bör dock tas till de specifika förutsättningar som gäller för de tjänstepensionsinstitut som i en enskild medlemsstat förvaltar såväl sociala trygghetssystem som tjänstepensionsplaner.
Institutions operating on the principle of capital financing as part of mandatory social security schemes are not covered by this Directive.
Institut som drivs enligt principen om kapitalfinansiering som en del av ett obligatoriskt socialt trygghetssystem omfattas inte av detta direktiv.
Financial institutions which already benefit from a Union legislative framework should in general be excluded from the scope of this Directive.
Finansiella institut som redan omfattas av ramlagstiftning på unionsnivå bör generellt undantas från detta direktivs tillämpningsområde.
However, as such institutions may also in some cases offer occupational pension services, it is important to ensure that this Directive does not lead to distortions of competition.
Eftersom sådana institut i vissa fall även erbjuder tjänster på tjänstepensionsområdet, är det dock viktigt att säkerställa att detta direktiv inte ger upphov till någon snedvridning av konkurrensen.
Such distortions can be avoided by applying the prudential requirements of this Directive to the occupational pension business of life insurance undertakings in accordance with point (a)(i) to (iii) of Article 2(3) and point (b)(ii) to (iv) of Article 2(3) of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council [6].
Sådan snedvridning kan undvikas om aktsamhetskraven i detta direktiv tillämpas på tjänstepensionsverksamhet som bedrivs av livförsäkringsföretag i enlighet med artikel 2.3 a i–iii och artikel 2.3 b ii–iv i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG [6].
The Commission should also carefully monitor the situation in the occupational pensions market and assess the possibility of extending the optional application of this Directive to other regulated financial institutions.
Kommissionen bör även noggrant övervaka situationen på marknaden för tjänstepensionsplaner och beakta möjligheten att utvidga den frivilliga tillämpningen av detta direktiv till andra reglerade finansiella institut.
Since IORPs aim to ensure financial security in retirement, the retirement benefits paid by them should generally take the form of payments for life, payments to be made for a temporary period, lump sum payments, or any combination thereof.
Eftersom tjänstepensionsinstitut har som mål att säkra ekonomisk trygghet under pensionstiden bör tjänstepensionsinstituten kunna betala ut pensionsförmånerna som livslånga utbetalningar, som betalningar som ska göras under en viss tid, i form av engångsbelopp eller genom en kombination av dessa alternativ.
It is important to ensure that older and disabled people are not placed at risk of poverty and can enjoy a decent standard of living.
Det är viktigt att säkerställa att äldre och personer med funktionsnedsättning inte riskerar fattigdom utan kan åtnjuta en rimlig levnadsstandard.
Appropriate cover for biometric risks in occupational pension arrangements is an important aspect of the fight against poverty and insecurity among elderly people.
Tillräcklig täckning för biometriska risker i tjänstepensionsprogram är en viktig aspekt i kampen mot fattigdom och osäkerhet bland äldre personer.
When setting up a pension scheme, employers and employees, or their respective representatives, should consider the possibility of the pension scheme including provisions for the coverage of the longevity risk and occupational disability risks as well as provision for surviving dependants.
När en pensionsplan inrättas bör arbetsgivare och arbetstagare, eller deras respektive företrädare, beakta möjligheten att pensionsplanen inbegriper täckning för risker kopplade till lång levnad och invaliditet samt efterlevandeskydd.
Giving Member States the possibility to exclude from the scope of national implementing law IORPs which operate pension schemes which together have less than 100 members in total can facilitate supervision in those Member States, without undermining the proper functioning of the internal market in this field.
Om medlemsstaterna ges möjlighet att från tillämpningsområdet för nationell genomförandelagstiftning undanta tjänstepensionsinstitut som förvaltar pensionsplaner som tillsammans har färre än 100 medlemmar, kan tillsynen underlättas i sådana medlemsstater utan att detta hindrar att den inre marknaden på detta område fungerar väl.
However, this should not undermine the right of such IORPs to appoint investment managers established and duly authorised in another Member State for the management of their investment portfolio, and custodians or depositaries established and duly authorised in another Member State for the custody of their assets.
Detta bör emellertid inte undergräva sådana tjänstepensionsinstituts rätt att utse kapitalförvaltare som är etablerade och vederbörligen auktoriserade i en annan medlemsstat för förvaltningen av sin investeringsportfölj, samt förvaringsinstitut som är etablerade och vederbörligen auktoriserade i en annan medlemsstat för förvaringen av sina tillgångar.
In any event, Member States should apply certain provisions concerning investment rules and the system of governance to IORPs which operate pension schemes which together have more than 15 members in total.
Under alla omständigheter bör medlemsstaterna tillämpa särskilda bestämmelser avseende investeringsregler och företagsstyrningssystemet på tjänstepensionsinstitut som förvaltar pensionsplaner som tillsammans har mer än totalt 15 medlemmar.
Institutions such as ‘Unterstützungskassen’ in Germany, where the members have no legal rights to benefits of a certain amount and where their interests are protected by a compulsory statutory insolvency insurance, should be excluded from the scope of the Directive.
Institut som Unterstützungskassen i Tyskland, där medlemmarna inte har någon laglig rätt till förmåner med visst belopp och där deras intressen skyddas av en obligatorisk lagstadgad obeståndsförsäkring, bör undantas från detta direktivs tillämpningsområde.