natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation.
De n-1-exponeringar som ska undantas från summeringen ska fastställas på basis av att de ska innefatta de exponeringar som ger upphov till ett lägre riskvägt exponeringsbelopp än det som gäller för någon av de exponeringar som räknats in i summeringen.
The exposure value for leases shall be the discounted minimum lease payments.
Vid leasingavtal ska exponeringsbeloppet motsvara nuvärdet av minimileasingbetalningarna.
Minimum lease payments are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option the exercise of which is reasonably certain.
Med minimihyresbetalningar avses de betalningar under hyrestiden som hyrestagaren förpliktas, eller kan förpliktas, att göra samt alla förmånliga köpoptioner som man skäligen kan anta kommer att utnyttjas.
A party other than the lessee may be required to make a payment related to the residual value of a leased property and that payment obligation fulfils the set of conditions in Article 201 regarding the eligibility of protection providers as well as the requirements for recognising other types of guarantees provided in Articles 213 to 215, that payment obligation may be taken into account as unfunded credit protection under Chapter 4.
Annan part än hyrestagaren kan avkrävas betalning av restvärdet av uthyrda fastigheter och om den betalningsförpliktelsen uppfyller villkoren i artikel 201 när det gäller skyddstillhandahållarnas lämplighet och även kraven för godkännande av andra slags garantier enligt artiklarna 213–215, kan den betalningsförpliktelsen tas i beaktande som ofinansierat kreditriskskydd enligt kapitel 4.
These exposures shall be assigned to the relevant exposure class in accordance with Article 112.
Dessa exponeringar ska hänföras till relevant exponeringsklass i enlighet med artikel 112.
When the exposure is a residual value of leased assets, the risk weighted exposure amounts shall be calculated as follows: 1/t * 100 % * residual value, where t is the greater of 1 and the nearest number of whole years of the lease remaining.
Om exponeringen är ett restvärde av uthyrda tillgångar ska de riskvägda exponeringsbeloppen beräknas enligt följande: 1/t × 100 % × restvärdet, där t är det största av 1 och närmast antalet hela år som återstår av hyrestiden.
Recognition and mapping of credit risk assessment
Godkännande och indelning av kreditriskvärdering
Recognition of ECAIs
Godkännande av externa kreditvärderingsinstitut
Use of credit assessments by ECAIs
Användning av kreditvärderingar från externa kreditvärderingsinstitut
An external credit assessment may be used to determine the risk weight of an exposure under this Chapter only if it has been issued by an ECAI or has been endorsed by an ECAI in accordance with Regulation (EC) No 1060/2009.
En extern kreditvärdering får endast användas för att fastställa riskvikten för en exponering enligt detta kapitel om den har utförts av ett externt kreditvärderingsinstitut eller stöds av ett externt kreditvärderingsinstitut i enlighet med förordning (EG) nr 1060/2009.
EBA shall publish the list of ECAIs in accordance with Article 2(4) and Article 18(3) of Regulation (EC) No 1060/2009 on its website.
EBA ska offentliggöra förteckningen över externa kreditvärderingsinstitut i enlighet med artiklarna 2.4 och 18.3 i förordning (EG) nr 1060/2009 på sin webbplats.
Mapping of ECAI's credit assessments
Indelning av externa kreditvärderingsinstituts kreditvärderingar
EBA, EIOPA and ESMA shall, through the Joint Committee, develop draft implementing technical standards to specify for all ECAIs, with which of the credit quality steps set out in Section 2 the relevant credit assessments of the ECAI correspond ('mapping').
EBA, Eiopa och Esma ska, genom den gemensamma kommitté, utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande som för alla externa kreditvärderingsinstitut specificerar vilket av kreditkvalitetsstegen i avsnitt 2 som kreditvärderingarna från ett externt kreditvärderingsinstitut tillhör (indelning, eller "mappning").
Those determinations shall be objective and consistent.
Dessa bestämningar ska vara objektiva och konsekventa.
EBA, EIOPA and ESMA shall submit those draft implementing technical standards to the Commission by 1 July 2014 and shall submit revised draft implementing technical standards where necessary.
EBA, Eiopa och Esma ska överlämna dessa förslag till tekniska standarder för genomförande till kommissionen senast den 1 juli 2014 och ska även när så krävs överlämna omarbetade förslag till tekniska standarder för genomförande.
Power is conferred on the Commission to adopt the implementing technical standards referred to in the first subparagraph in accordance with Article 15 of Regulation (EU) No 1093/2010, of Regulation (EU) No 1094/2010 and of Regulation (EU) No 1095/2010 respectively.
Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010, förordning (EU) nr 1094/2010 respektive förordning (EU) nr 1095/2010.
When determining the mapping of credit assessments, EBA, EIOPA and ESMA shall comply with the following requirements:
Vid indelningen av kreditvärderingarna ska EBA, Eiopa och Esma uppfylla följande krav:
in order to differentiate between the relative degrees of risk expressed by each credit assessment, EBA, EIOPA and ESMA shall consider quantitative factors such as the long-term default rate associated with all items assigned the same credit assessment.
För att skilja mellan de relativa risknivåer som uttrycks genom varje kreditvärdering ska EBA, Eiopa och Esma beakta kvantitativa faktorer såsom den långfristiga andelen fallissemang när det gäller alla poster som getts samma kreditvärdering.
For recently established ECAIs and for those that have compiled only a short record of default data, EBA, EIOPA and ESMA shall ask the ECAI what it believes to be the long-term default rate associated with all items assigned the same credit assessment;
När det gäller nyligen etablerade externa kreditvärderingsinstitut och sådana som endast hunnit registrera ett fåtal uppgifter om fallissemang ska EBA, Eiopa och Esma begära att det externa kreditvärderingsinstitutet uppskattar den långfristiga andelen fallissemang för alla poster som fått samma kreditvärdering.
in order to differentiate between the relative degrees of risk expressed by each credit assessment, EBA, EIOPA and ESMA shall consider qualitative factors such as the pool of issuers that the ECAI covers, the range of credit assessments that the ECAI assigns, each credit assessment meaning and the ECAI's definition of default;
För att skilja mellan de relativa risknivåer som uttrycks genom varje kreditvärdering ska EBA, Eiopa och Esma beakta kvalitativa faktorer såsom den emittentgrupp som det externa kreditvärderingsinstitutet täcker, den kreditbetygsskala som kreditvärderingsinstitutet tillämpar, varje kreditvärderings innebörd och kreditvärderingsinstitutets definition av fallissemang.
EBA, EIOPA and ESMA shall compare default rates experienced for each credit assessment of a particular ECAI and compare them with a benchmark built on the basis of default rates experienced by other ECAIs on a population of issuers that present an equivalent level of credit risk;
EBA, Eiopa och Esma ska jämföra andelen fallissemang för varje kreditvärdering från ett enskilt externt kreditvärderingsinstitut och ställa den i förhållande till ett referensvärde som bygger på den andel fallissemang som andra externa kreditvärderingsinstitut registrerat för en emittentpopulation som anses ligga på en likvärdig kreditrisknivå.
where the default rates experienced for the credit assessment of a particular ECAI are materially and systematically higher then the benchmark, EBA, EIOPA and ESMA shall assign a higher credit quality step in the credit quality assessment scale to the ECAI credit assessment;
Om andelen fallissemang när det gäller ett enskilt kreditvärderingsinstituts kreditvärdering är väsentligt och systematiskt högre än referensvärdet ska EBA, Eiopa och Esma placera kreditvärderingsinstitutets kreditbetyg på ett steg i kreditkvalitetsskalan som innebär högre risk.
where EBA, EIOPA and ESMA have increased the associated risk weight for a specific credit assessment of a particular ECAI, and where default rates experienced for that ECAI's credit assessment are no longer materially and systematically higher than the benchmark, EBA, EIOPA and ESMA may restore the original credit quality step in the credit quality assessment scale for the ECAI credit assessment.
När EBA, Eiopa och Esma har höjt den tilldelade riskvikten för en viss kreditvärdering från ett enskilt externt kreditvärderingsinstitut och andelen fallissemang när det gäller det aktuella kreditbetyget från detta kreditvärderingsinstitut inte längre är väsentligt och systematiskt högre än referensvärdet, får EBA, Eiopa och Esma åter placera kreditvärderingsinstitutets kreditbetyg på det ursprungliga steget i kreditkvalitetsskalan.
EBA, EIOPA and ESMA shall develop draft implementing technical standards to specify the quantitative factors referred to in point (a), the qualitative factors referred to in point (b) and the benchmark referred to in point (c) of paragraph 2.
EBA, Eiopa och Esma ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande som specificerar de kvantitativa faktorerna i punkt 2 a, de kvalitativa faktorerna i punkt 2 b och referensvärdet i punkt 2 c.
EBA, EIOPA and ESMA shall submit those draft implementing technical standards to the Commission by 1 July 2014.
EBA, Eiopa och Esma ska överlämna sina förslag till tekniska standarder för genomförande till kommissionen senast den 1 juli 2014.
Use of credit assessments by Export Credit Agencies
Användning av kreditvärderingar från exportkreditorgan
For the purpose of Article 114, institutions may use credit assessments of an Export Credit Agency that the institution has nominated, if either of the following conditions is met:
Vid tillämpning av artikel 114 får institut använda kreditvärderingar som utförts av ett exportkreditorgan som detta institut har utsett, om något av följande villkor är uppfyllt:
it is a consensus risk score from Export Credit Agencies participating in the OECD 'Arrangement on Guidelines for Officially Supported Export Credits';
Värderingen uttrycker en konsensusklassificering från exportkreditorgan som godkänt OECD:s "överenskommelse om riktlinjer för statsstödda exportkrediter".
the Export Credit Agency publishes its credit assessments, and the Export Credit Agency subscribes to the OECD agreed methodology, and the credit assessment is associated with one of the eight minimum export insurance premiums that the OECD agreed methodology establishes.
Exportkreditorganet offentliggör sina kreditvärderingar, använder OECD:s överenskomna metod och kreditvärderingen är bunden till en av de åtta minimipremierna för exportförsäkring som fastställts i OECD:s metod.
An institution may revoke its nomination of an Export Credit Agency.
Ett institut får återkalla sin utnämning av ett exportkreditorgan.
An institution shall substantiate the revocation if there are concrete indications that the intention underlying the revocation is to reduce the capital adequacy requirements.
Ett institut ska motivera återkallelsen, om det finns konkreta indicier för att det underliggande syftet med återkallelsen är att sänka kapitalkraven. Kreditvärderingar får inte användas selektivt.
Exposures for which a credit assessment by an Export Credit Agency is recognised for risk weighting purposes shall be assigned a risk weight according to Table 9.
Exponeringar för vilka en kreditvärdering från ett exportkreditorgans har godkänts för användning vid riskviktning ska åsättas en riskvikt enligt tabell 9.
MEIP
Minimi-premie för export-försäkring
Use of the ecai credit assessments for the determination of risk weights
Användning av kreditvärderingar från externt kreditvärderingsinstitut för fastställande av riskvikter
An institution may nominate one or more ECAIs to be used for the determination of risk weights to be assigned to assets and off-balance sheet items.
Ett institut får utse ett eller flera externa kreditvärderingsinstitut för att fastställa den riskvikt som ska åsättas tillgångsposter och poster utanför balansräkningen.
An institution may revoke its nomination of an ECAI.
Ett institut får återkalla sin utnämning av ett externt kreditvärderingsinstitut.
Credit assessments shall not be used selectively.
Ett institut ska använda sig av kreditvärderingar som kreditvärderingsinstitut har utfärdat på begäran.
EBA shall refuse or revoke this confirmation in particular if the ECAI has used an unsolicited credit assessment to put pressure on the rated entity to place an order for a credit assessment or other services.
EBA ska vägra eller återkalla denna bekräftelse i synnerhet då det externa kreditvärderingsinstitutet har använt sig av en kreditvärdering utfärdad på eget initiativ för att utöva påtryckningar på den kreditvärderade enheten att lägga en order om en kreditvärdering eller andra tjänster.
In using credit assessment, institutions shall comply with the following requirements:
Vid användning av kreditvärderingar ska instituten uppfylla följande krav:
an institution which decides to use the credit assessments produced by an ECAI for a certain class of items shall use those credit assessments consistently for all exposures belonging to that class;
Ett institut som beslutar att använda kreditvärderingar från ett externt kreditvärderingsinstitut för en viss kategori av poster ska konsekvent använda dessa kreditvärderingar för alla exponeringar som tillhör denna kategori.
an institution which decides to use the credit assessments produced by an ECAI shall use them in a continuous and consistent way over time;
Ett institut som beslutar att använda kreditvärderingar från ett externt kreditvärderingsinstitut ska använda dem fortlöpande och konsekvent.
an institution shall only use ECAIs credit assessments that take into account all amounts both in principal and in interest owed to it;
Ett institut ska endast använda kreditvärderingar från externa kreditvärderingsinstitut där alla belopp som utgör skuld till institutet beaktas, dvs. både kapital- och räntebelopp.
where only one credit assessment is available from a nominated ECAI for a rated item, that credit assessment shall be used to determine the risk weight for that item;
Om det bara finns en kreditvärdering tillgänglig från ett utsett externt kreditvärderingsinstitut för en post ska den kreditvärderingen användas för att fastställa riskvikten för den posten.
where two credit assessments are available from nominated ECAIs and the two correspond to different risk weights for a rated item, the higher risk weight shall be assigned;
Om det finns två kreditvärderingar tillgängliga från utsedda externa kreditvärderingsinstitut och de ger två olika riskvikter för en post ska den högre riskvikten tillämpas.
where more than two credit assessments are available from nominated ECAIs for a rated item, the two assessments generating the two lowest risk weights shall be referred to.
Om det finns fler än två kreditvärderingar tillgängliga från utsedda externa kreditvärderingsinstitut för en post ska de två värderingar som ger lägst riskvikt beaktas.
If the two lowest risk weights are different, the higher risk weight shall be assigned.
Om de två lägsta riskvikterna skiljer sig åt ska den högre av dessa åsättas.
If the two lowest risk weights are the same, that risk weight shall be assigned.
Om de två lägsta riskvikterna är desamma ska den riskvikten åsättas.
Issuer and issue credit assessment
Kreditvärderingar av emittenter och emissioner
Where a credit assessment exists for a specific issuing programme or facility to which the item constituting the exposure belongs, this credit assessment shall be used to determine the risk weight to be assigned to that item.
Om det finns en kreditvärdering för ett särskilt emissionsprogram eller en särskild facilitet som posten som utgör exponeringen tillhör, ska denna kreditvärdering användas för att fastställa den riskvikt som ska åsättas denna post.
Where no directly applicable credit assessment exists for a certain item, but a credit assessment exists for a specific issuing programme or facility to which the item constituting the exposure does not belong or a general credit assessment exists for the issuer, then that credit assessment shall be used in either of the following cases:
Om det inte finns någon direkt tillämplig kreditvärdering för en viss post, men däremot en kreditvärdering för ett särskilt emissionsprogram eller en särskild facilitet som posten som utgör exponeringen inte tillhör, eller om det finns en allmän kreditvärdering för emittenten, ska den kreditvärderingen användas i endera av följande fall:
it produces a higher risk weight than would other wise be the case and the exposure in question ranks pari passu or junior in all respects to the specific issuing program or facility or to senior unsecured exposures of that issuer, as relevant;
Kreditvärderingen medför en högre riskvikt än vad som annars hade varit fallet och den berörda exponeringen i alla avseenden likställs med eller är efterställd detta särskilda emissionsprogram eller denna särskilda facilitet eller till icke-efterställda exponeringar av emittenten, i tillämpliga fall.
it produces a lower risk weight and the exposure in question ranks pari passu or senior in all respects to the specific issuing programme or facility or to senior unsecured exposures of that issuer, as relevant.
Kreditvärderingen medför en lägre riskvikt och den berörda exponeringen i alla avseenden likställs med eller är icke-efterställd detta särskilda emissionsprogram eller denna särskilda facilitet eller till icke-efterställda exponeringar av emittenten, i tillämpliga fall.
In all other cases, the exposure shall be treated as unrated.
I alla övriga fall ska exponeringen betraktas som ej kreditvärderad.
Paragraphs 1 and 2 are not to prevent the application of Article 129.
Punkterna 1 och 2 ska inte hindra tillämpningen av artikel 129.
Long-term and short-term credit assessments
Långfristiga och kortfristiga kreditvärderingar
Short-term credit assessments may only be used for short-term asset and off-balance sheet items constituting exposures to institutions and corporates.
Kortfristiga kreditvärderingar får endast användas för kortfristiga tillgångar och poster utanför balansräkningen som utgör exponeringar mot institut och företag.
Any short-term credit assessment shall only apply to the item the short-term credit assessment refers to, and it shall not be used to derive risk weights for any other item, except in the following cases:
En kortfristig kreditvärdering ska bara tillämpas på den post som den avser och ska inte användas för att härleda riskvikt för andra poster, utom i följande fall:
if a short-term rated facility is assigned a 150 % risk weight, then all unrated unsecured exposures on that obligor whether short-term or long-term shall also be assigned a 150 % risk weight;
Om en facilitet med kortfristig kreditvärdering åsätts riskvikten 150 % ska alla exponeringar utan kreditvärdering och utan säkerhet mot den gäldenären, oberoende av om de är kortfristiga eller långfristiga, också åsättas 150 % riskvikt.
if a short-term rated facility is assigned a 50 % risk-weight, no unrated short-term exposure shall be assigned a risk weight lower than 100 %.
Om en kortfristig kreditvärderad facilitet åsätts 50 % riskvikt ska ingen kortfristig exponering utan kreditvärdering åsättas en riskvikt som är lägre än 100 %.
Domestic and foreign currency items
Poster i nationell och utländsk valuta
A credit assessment that refers to an item denominated in the obligor's domestic currency cannot be used to derive a risk weight for another exposure on that same obligor that is denominated in a foreign currency.
En kreditvärdering som avser en post som är tecknad i gäldenärens nationella valuta får inte användas för att härleda riskvikt för en annan exponering mot samma gäldenär som är tecknad i utländsk valuta.
When an exposure arises through an institution's participation in a loan that has been extended by a multilateral development bank whose preferred creditor status is recognised in the market, the credit assessment on the obligors' domestic currency item may be used for risk weighting purposes.
Om en exponering uppstår genom ett kreditinstituts deltagande i ett lån som har getts av en multilateral utvecklingsbank vars status som prioriterad borgenär är erkänd på marknaden får kreditvärderingen av posten i gäldenärens nationella valuta användas för att fastställa riskvikten.
Permission by competent authorities to use the irb approach
Tillstånd från behöriga myndigheter att använda internmetoden
'rating system' means all of the methods, processes, controls, data collection and IT systems that support the assessment of credit risk, the assignment of exposures to rating grades or pools, and the quantification of default and loss estimates that have been developed for a certain type of exposures;
1. riskklassificeringssystem alla metoder, processer, kontroller samt datainsamlings- och it-system som ligger till grund för värdering av kreditrisk, tilldelning av riskklasser och kvantifiering av fallissemangs- och förlustsestimat för en viss typ av exponering.
'type of exposures' means a group of homogeneously managed exposures which are formed by a certain type of facilities and which may be limited to a single entity or a single sub-set of entities within a group provided that the same type of exposures is managed differently in other entities of the group;
2. typ av exponering en grupp av exponeringar som förvaltas på likartat sätt och som innehåller en viss typ av faciliteter och begränsas till en enda enhet eller en enda undergrupp av enheter inom en grupp förutsatt att samma typ av exponeringar förvaltas på annat sätt i andra enheter i gruppen.
'business unit' means any separate organisational or legal entities, business lines, geographical locations;
3. affärsenhet alla olika organisatoriska eller juridiska enheter, affärsområden eller geografiska lokaliseringar.
'large financial sector entity' means any financial sector entity, other than those referred to in point (27)(j) of Article 4(1), which meets the following conditions:
4. stor enhet i den finansiella sektorn varje enhet i den finansiella sektorn, utöver de som avses i artikel 4.1 led 27 j, som uppfyller följande villkor:
its total assets, calculated on an individual or consolidated basis, are greater than or equal to a EUR 70 billion threshold, using the most recent audited financial statement or consolidated financial statement in order to determine asset size; and
dess totala tillgångar, beräknade på individuell nivå eller på gruppnivå, är större eller lika med tröskelvärdet på 70 miljarder EUR, där den senaste reviderade årsredovisningen eller sammanställda redovisningen ska användas för att bestämma storleken på tillgångarna, och
it is, or one of its subsidiaries is, subject to prudential regulation in the Union or to the laws of a third country which applies prudential supervisory and regulatory requirements at least equivalent to those applied in the Union;
den eller ett av dess dotterföretag omfattas av tillsynsreglering inom unionen eller lagstiftningen i ett tredjeland som tillämpar reglerings- och tillsynskrav som är åtminstone likvärdiga med de som tillämpas i unionen.
'unregulated financial entity' means any other entity that is not a regulated financial sector entity but performs, as its main business, one or more of the activities listed in Annex I to Directive 2013/36/EU or listed in Annex I to Directive 2004/39/EC;
5. oreglerad finansiell enhet varje annan enhet som inte är en reglerad enhet i den finansiella sektorn men som såsom sin huvudsakliga verksamhet utför en eller flera av de verksamheter som anges i bilaga I till direktiv 2013/36/EU eller i bilaga I till direktiv 2004/39/EG.