natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Bad loans and loans for debt restructuring granted at rates below market conditions are not included in the weighted average interest rates or in the new business volumes.
Nödlidande lån och lån för omstrukturering av lånefordran till räntor som understiger marknadsvillkoren inkluderas inte i den viktade genomsnittliga räntan eller i nya affärsvolymer.
Bad loans are defined in accordance with Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), and the total amount of a loan partially or totally classified as a bad loan is excluded from MFI interest rates statistics.
Nödlidande lån definieras i enlighet med bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) och totalsumman av ett lån som helt eller delvis klassificeras som ett nödlidande lån räknas inte med i MFI:s räntestatistiken.
Loans for debt restructuring, i.e. restructuring in relation to financially distressed debtors, should be defined in accordance with existing national definitions.
Lån för omstrukturering av lånefordran, dvs. en omstrukturering av lån hos låntagare med betalningssvårigheter, bör definieras i enlighet med existerande nationella definitioner.
Time reference point
Referenstidpunkt
NCBs decide whether at national level the MFI interest rates on outstanding amounts, i.e. indicators 1 to 26 described in Appendix 1, are compiled as a snapshot of end-period observations or as implicit rates referring to period averages.
De nationella centralbankerna bestämmer huruvida MFI:s räntesatser på utestående belopp, dvs. indikatorerna 1–26 i tillägg 1, ska sammanställas som observationer vid periodens slut eller som implicit ränta som avser periodens medeltal.
As a minimum standard, the average monthly stock is derived from daily balances for volatile instrument categories, i.e. at least overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts.
Åtminstone för lättrörliga instrumentkategorier, dvs. inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökade kreditkortsfordringar och revolverande lån samt utökad kredit relaterad till kreditkort, ska medeltalet för månadens stockar härröra från dagliga saldon.
Time reference point for new business on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts
Referenstidpunkt för nya avtal avseende inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort samt revolverande lån och checkräkningskrediter
NCBs decide whether at national level the MFI interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 described in Appendix 2, are compiled as a snapshot of end-period observations or as implicit rates referring to period averages.
De nationella centralbankerna bestämmer huruvida MFI:s nationella räntesatsnivåer på inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort och revolverande lån samt checkräknings-krediter, dvs. indikatorerna 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 och 36 som beskrivs i tillägg 2, sammanställs som observationer vid periodens slut eller som implicit ränta som anger periodens medeltal.
Analogous to the compilation of the interest rates on outstanding amounts contained in Appendix 1, the interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts are compiled in either of the following manners:
I analogi med sammanställningen av räntor på utestående belopp som finns i tillägg 1, sammanställs räntesatser avseende inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort och revolverande lån samt checkräkningskrediter på något av följande sätt:
At that time, the reporting agent collects the interest rates and the amounts involved for all overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts vis-à-vis households and non-financial corporations, and compile a weighted average interest rate for each instrument category.
Vid denna tidpunkt samlar uppgiftslämnarna in de berörda räntorna och beloppen för all inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort och revolverande lån samt checkräkningskrediter som avser hushåll och icke-finansiella företag och sammanställer en viktad genomsnittlig ränta för varje instrumentkategori.
At the end of the month, for overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts the reporting agent reports the accrued interest payable or receivable during the month and the average stock of deposits and loans during the same month.
Vid slutet av månaden rapporterar uppgiftslämnaren, för inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort och revolverande lån samt checkräkningskrediter, det upplupna räntebeloppet att erlägga eller att erhålla under månaden och stockarna av inlåning och utlåning i medeltal under samma månad.
For overnight deposits, deposits redeemable at notice, extended credit card credit and revolving loans and overdrafts the average monthly stock is derived from daily balances.
För inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, utökad kredit relaterad till kreditkort och revolverande lån samt checkräkningskrediter härrör månadens medeltal av stockarna från dagliga saldon.
Time reference point for new business (other than overnight deposits, deposit redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts)
Referenstidpunkt för nya avtal (utom inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter)
MFI interest rates on new business other than overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt, and revolving loans and overdrafts, i.e. all of the indicators described in Appendix 2 except indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 and 36 are calculated as period averages.
MFI:s räntor på nya avtal utom inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter, dvs. alla indikatorer som beskrivs i tillägg 2 med undantag för 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32 och 36 beräknas som periodens medeltal.
These interest rates referring to the average of the month are transmitted to the NCB of the Member State whose currency is the euro (hereinafter the ‘euro area Member State’) in which the reporting agent is resident, together with the amount of new business conducted during the reporting month for each instrument category.
Dessa räntor avseende medeltalet för månaden vidarebefordras till den nationella centralbanken i den medlemsstat som har euron som valuta (nedan kallade euroområdets medlemsstater) där uppgiftslämnaren har sin hemvist, tillsammans med uppgifter för varje instrumentkategori om volymen på nya avtal som förvaltats under rapporteringsmånaden.
For the indicators referring to renegotiated loans to households and non-financial corporations, i.e. indicators 88 to 91 described in Appendix 2, only information on new business volumes is required.
För de indikatorer som avser omförhandlade lån till hushåll och icke-finansiella företag, dvs. indikatorerna 88–91 i tillägg 2, krävs endast information om nya avtal.
All renegotiations of existing deposit and loan contracts as defined in paragraphs 22 to 27 should be taken into account, even if the same contract is renegotiated more than once during the reference month.
Alla omförhandlingar av existerande avtal avseende inlåning och utlåning enligt definitionen i punkterna 22–27 ska beaktas, även om samma avtal omförhandlas mer än en gång under referensmånaden.
As defined in paragraph 16, the interest rates on overnight deposits, deposits redeemable at notice, revolving loans and overdrafts and extended credit card credit are interest rates on new business, although the concept of new business is extended to the whole stock, and are therefore included in Appendix 2.
Såsom anges i punkt 16 ska räntorna avseende inlåning över natten, inlåning med uppsägningstid, revolverande lån och checkräkningskrediter och utökad kredit relaterad till kreditkort, vara räntor på nya avtal och ingår därför i tillägg 2, trots att begreppet nya avtal omfattar hela stockarna.
An instrument category specified in Appendices 1 and 2 is inapplicable at national level in some euro area Member States and therefore ignored if resident credit and other institutions do not offer any products belonging to this category to households and non-financial corporations at all.
En instrumentkategori som framgår av tilläggen 1 och 2 är inte tillämplig på nationell nivå i vissa av euroområdets medlemsstater och beaktas därför inte om inhemska kreditinstitut och andra institut inte erbjuder någon av de produkter som hör till denna kategori till hushåll och icke-finansiella företag.
For each instrument category defined in Appendices 1 and 2, and applied in the banking business of resident credit and other institutions with households and non-financial corporations resident in the euro area Member States, the MFI interest rate statistics are compiled based on all of the interest rates applied to all of the products that fall within this instrument category.
För varje instrumentkategori som definieras i tilläggen 1 och 2 och som tillämpas i inhemska kreditinstituts och andra instituts bankverksamhet i förhållande till hushåll och icke-finansiella företag med hemvist i euroområdets medlemsstater, baseras MFI:s räntestatistik på alla räntor tillämpade på alla produkter som passar in i denna instrumentkategori.
As stated in Article 16 of Guideline ECB/2007/9 of 1 August 2007 on monetary, financial institutions and market statistics [3], NCBs do not need to cover in the sample each product that exists at national level.
Såsom anges i artikel 16 i riktlinje ECB/2007/9 av den 1 augusti 2007 om monetär statistik samt statistik över finansinstitut och finansmarknader [3], behöver de nationella centralbankerna inte i urvalet ta med varje produkt som existerar på nationell nivå.
If an instrument category did not exist in a euro area Member State at the time of the initial drawing of the sample, but a new product belonging to this category is being introduced by one institution thereafter, this institution is included in the sample at the time of the next representativity check.
Om en instrumentkategori inte existerade i en av euroområdets medlemsstater vid tidpunkten för dragningen av det första urvalet, men en ny produkt inom denna kategori därefter introduceras av ett institut, innefattas detta institut i urvalet vid tiden för nästa kontroll av representativiteten.
As stated in paragraph 28, all bad loans, and loans for debt restructuring at rates below market conditions, i.e. applied to financially distressed debtors, are excluded from MFI interest rate statistics.
Såsom framgår av punkt 28, ingår inte nödlidande lån och lån för omstrukturering av lånefordran till räntor som understiger marknadsvillkoren, dvs. lån till låntagare med betalningssvårigheter, i statistiken över MFI:s räntesatser.
Data on deposits and loans in currencies other than euro shall not be required at the level of all euro area Member States.
Uppgifter om inlåning och utlåning i andra valutor än euro ska inte krävas på aggregerad nivå för euroområdets medlemsstater.
NCBs may waive the requirement of separate identification of loans to sole proprietors when such loans constitute less than 5 % of the euro area Member State’s total household lending in terms of outstanding amounts, as calculated in accordance with Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Dessutom rapporteras separata uppgifter för enmansföretag/företag med delägare utan juridisk status inom ramen för hushållen, men endast med avseende på nya avtal för ”andra ändamål”. De nationella centralbankerna får bortse från kravet om separat identifiering av lån till enmansföretagare när sådana lån utgör mindre än 5 procent av den totala utlåningen till hushåll i euroområdets medlemsstat i form av utestående belopp, såsom beräknas i enlighet med förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33).
Although the remuneration of repos is not independent of the holding sector in all euro area Member States, no sector breakdown by households and non-financial corporations is required for repos at the level of all euro area Member States.
Även om ersättning för repor inte i alla av euroområdets medlemsstater är oberoende av innehavarsektorn, krävs det inte någon uppdelning på hushåll och icke-finansiella företag när det gäller repor för alla euroområdets medlemsstater.
Furthermore, no maturity breakdown is required at the level of all euro area Member States, as repos are assumed to be predominantly very short-term.
Dessutom krävs det inte någon uppdelning efter löptid för euroområdets medlemsstater, eftersom repor övervägande förutsätts vara mycket kortfristiga.
The interest rate and the weight for deposits redeemable at notice, however, at the level of all euro area Member States refer to deposits redeemable at notice held by both households and non-financial corporations, i.e. both sectors are merged but allocated to households.
Räntorna och vikten för inlåning med uppsägningstid hänvisar emellertid för alla euroområdets medlemsstater till inlåning med uppsägningstid som innehas både av hushåll och av icke-finansiella företag, dvs. båda sektorerna slås ihop men hänförs till hushåll.
At the level of all euro area Member States, no sector breakdown is required.
Det krävs inte någon uppdelning efter sektor för euroområdets medlemsstater.
Unless otherwise stated in the following paragraphs 47 to 55, the instrument breakdown for MFI interest rates and the definitions of the types of instruments follow the asset and liabilities categories set out in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Såvida inte något annat föreskrivs i punkterna 47–55, följer uppdelningen efter instrument för MFI:s räntor och definitionerna av olika typer av instrument de tillgångs- och skuldkategorier som fastställs i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33).
For the purpose of MFI interest rate statistics, revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 12 and 23 in Appendix 2, have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), regardless of their initial period of interest rate fixation.
För statistiken över MFI:s räntesatser har revolverande lån och checkräkningskrediter, dvs. indikatorerna 12 och 23 i tillägg 2, samma betydelse som framgår i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) oavsett tidsperioden för första räntebestämningen.
For the purpose of MFI interest rate statistics, credit card debt has the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
För statistiken över MFI:s räntesatser har kreditkortsfordringar samma betydelse som framgår i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33).
Data on the interest rate is reported only in respect of extended credit card credit, in indicators 32 and 36.
Uppgifter om räntan rapporteras endast med avseende på utökad kredit relaterad till kreditkort, i indikatorerna 32 och 36.
The interest rate on convenience credit card credit is not reported separately, as it is by definition 0 %.
Räntan på komfortkredit avseende kreditkort rapporteras inte separat, eftersom den per definition är noll.
However, the outstanding convenience credit card credit is included as part of the MFI interest rate statistics on outstanding amounts, together with the outstanding extended credit card credit.
Det utestående beloppet avseende komfortkrediten ingår dock i MFI:s räntestatistik över utestående belopp, tillsammans med det utestående beloppet avseende den utökade krediten relaterad till kreditkort.
Neither extended nor convenience credit card credit is reported under any other new business indicator.
Varken komfortkredit eller den utökade krediten relaterad till kreditkort rapporteras under någon annan indikator över nya lån.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new business loans to non-financial corporations (except revolving loans and overdrafts and credit card debt), i.e. indicators 37 to 54, 80, 82, 84 and 91 in Appendix 2, comprise all loans other than credit card debt and revolving loans and overdrafts to enterprises, regardless of their amount, while indicators 62 to 79, 81, 83 and 85 refer to secured loans as defined in paragraph 64.
För statistiken över MFI:s räntesatser inkluderar nya lån till icke-finansiella företag (förutom revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar), dvs. indikatorerna 37–54, 80, 82, 84 och 91 i tillägg 2, alla lån förutom kreditkortsfordringar och revolverande lån samt checkräkningskrediter till företag, oavsett belopp, medan indikatorerna 62–79, 81, 83 och 85 hänför sig till utlåning mot säkerhet enligt punkt 64.
Loans to non-financial corporations in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33) and cover revolving loans and overdrafts and credit card debt.
Lån till icke-finansiella företag i tillägg 1 som avser utestående belopp följer definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new business loans to households for consumption, i.e. indicators 13 to 15, 30 and 88 in Appendix 2, are defined as loans, other than credit card debt or revolving loans and overdrafts, granted for the purpose of personal use in the consumption of goods and services, while indicators 55 to 57 refer to secured loans as defined in paragraph 64.
För statistiken över MFI:s räntesatser definieras ny utlåning till hushåll för konsumtion, dvs. indikatorerna 13–15, 30 och 88 i tillägg 2, som lån, med undantag för kreditkortsfordringar (både utökad kredit och komfortkredit) eller revolverande lån och checkräkningskrediter som beviljas för personlig användning till konsumtion av varor och tjänster, medan indikatorerna 55–57 hänför sig till utlåning mot säkerhet enligt punkt 64.
Loans for consumption in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33) and cover revolving loans and overdrafts and credit card debt.
Lån för konsumtion i tillägg 1 som avser utestående belopp följer definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new business loans to households for house purchases, i.e. indicators 16 to 19, 31, and 89 in Appendix 2, are defined as credit other than revolving loans and overdrafts or credit card debt, extended for the purpose of investing in housing, including building, garages and home improvements (refurbishment), while indicators 58 to 61 refer to secured loans as defined in paragraph 64.
För statistiken över MFI:s räntesatser definieras nya bostadslån till hushåll, dvs. indikatorerna 16–19, 31 och 89 i tillägg 2 som andra krediter än revolverande lån och checkräkningskrediter som beviljas för bostadsförvärv, inbegripet byggnation, garage samt renoveringar, medan indikatorerna 58–61 hänför sig till utlåning mot säkerhet enligt punkt 64.
Loans to households for house purchases in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33) and cover revolving loans and overdrafts and credit card debt.
Bostadslån till hushåll i tillägg 1 som avser utestående belopp följer definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new business loans to households for other purposes, i.e. indicators 20 to 22, 33 to 35 and 90 in Appendix 2, are defined as loans other than revolving loans and overdrafts or credit card debt, granted for purposes such as business, debt consolidation, education, etc. Other loans to households in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33) and include revolving loans and overdrafts and credit card debt.
För statistiken över MFI:s räntesatser definieras ny utlåning till hushåll för andra ändamål, dvs. indikatorerna 20–22, 33–35 och 90 i tillägg 2, som annan utlåning än revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar som beviljas för sådana ändamål som företagande, omläggning av lån, utbildning, etc. Övrig utlåning till hushåll i tillägg 1 som avser utestående belopp ska följa definitionen i del 2 av bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33) och innefattar revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar.
For MFI interest rates on outstanding amounts, loans for consumption, loans to households for house purchases and other loans to households for other purposes together cover all loans granted to households by resident credit and other institutions, including revolving loans and overdrafts and credit card debt.
För MFI:s räntor på utestående belopp utgör konsumtionskrediter, utlåning till hushållen för konsumtion, bostadslån till hushåll samt övrig utlåning till hushåll all utlåning som beviljats till hushåll av inhemska kreditinstitut och andra institut, inklusive revolverande lån och checkräkningskrediter samt kreditkortsfordringar.
For MFI interest rates on new business, extended credit card credit, revolving loans and overdrafts, loans to households for consumption, for house purchases and for other purposes cover all loans except convenience credit card credit granted to households by resident credit and other institutions.
För MFI:s räntor på nya avtal omfattar utökad kredit relaterad till kreditkort, revolverande lån och checkräkningskrediter, utlåning till hushåll för konsumtion, bostadslån och lån för andra ändamål all utlåning utom komfortkredit relaterad till kreditkort beviljad till hushåll av inhemska kreditinstitut och andra institut.
Convenience credit card credit is not separately reported in MFI interest rate statistics on new business, but is included as part of the corresponding outstanding amount items.
Kreditkortsfordringar (komfortkredit) rapporteras inte separat i MFI:s räntestatistik över nya avtal, utan inkluderas som en del av motsvarande poster i utstående belopp.
Breakdown by original and residual maturity, notice and interest rate reset period or initial rate fixation
Uppdelning efter ursprunglig och återstående löptid, uppsägningstid och bindningstid eller första räntebestämning
Depending on the type of instrument and on whether the MFI interest rate refers to outstanding amounts or to new business, the statistics provide a breakdown by original and residual maturity, periods of notice and interest rate reset and/or initial period of fixation of the rate.
Beroende på typen av instrument och om MFI:s räntor avser utestående belopp eller nya avtal, ska statistiken göra en uppdelning efter ursprunglig och återstående löptid, uppsägningstid och bindningstid, och/eller tidsperioden för den första räntebestämningen.
The breakdown by original and residual maturity as well as periods of notice and interest rate reset follow the definitions set out in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Uppdelningen efter ursprunglig och återstående löptid samt uppsägningstid och bindningstid följer de definitioner som anges i del 2 i bilaga II till förordning (EG) nr 1071/2013 (ECB/2013/33).