natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For each Member State whose currency is the euro (hereinafter a ‘euro area Member State’), the reporting population consists of MFIs included in the list of MFIs for statistical purposes and resident in the territory of the euro area Member States [1].
För varje medlemsstat som har euron som valuta (nedan kallade euroområdets medlemsstater) består den uppgiftslämnande populationen av de MFI som är upptagna på förteckningen över MFI för statistiska ändamål och som har sin hemvist inom territoriet för euroområdets medlemsstater [1].
institutions incorporated and located in that territory, including subsidiaries [2] of parent companies located outside that territory; and
Institut som är inregistrerade och belägna inom territoriet, inbegripet dotterbolag [2] till moderbolag utanför territoriet.
MFIs consolidate for statistical purposes the business of all their domestic offices (registered or head office and/or branches) located in the same Member State.
MFI ska för statistiska ändamål sammanställa verksamheten vid alla sina kontor (inregistrerade kontor, huvudkontor eller filialer) i samma medlemsstat.
If a parent company and its subsidiaries are MFIs located in the same Member State, the parent company is permitted to consolidate in its statistical returns the business of these subsidiaries, keeping however the business of credit institutions and other MFIs separate.
Om ett moderbolag och dess dotterbolag är MFI och belägna i samma medlemsstat får moderbolaget sammanställa dotterbolagens verksamhet i statistikmaterialet. Verksamheten i kreditinstitut och i andra MFI måste emellertid hållas isär.
If an institution has branches located within the territory of the other euro area Member States, the registered or head office located in a given euro area Member State considers the positions towards all these branches as positions towards residents in the other euro area Member States.
Om ett institut har filialer inom territoriet för euroområdets andra medlemsstater, ska det inregistrerade kontoret eller huvudkontoret i en viss medlemsstat i euroområdet betrakta positioner gentemot alla dessa filialer som positioner gentemot hemmahörande i euroområdets andra medlemsstater.
Conversely, a branch located in a given euro area Member State considers the positions towards the registered or head office or towards other branches of the same institution located within the territory of the other euro area Member States as positions towards residents in the other euro area Member States.
Omvänt ska en filial i en viss medlemsstat i euroområdet betrakta positioner gentemot det inregistrerade kontoret eller huvudkontoret eller gentemot institutets övriga filialer inom territoriet för euroområdets andra medlemsstater som positioner gentemot aktörer med hemvist i euroområdets andra medlemsstater.
If an institution has branches located outside the territory of the euro area Member States, the registered or head office located in a given euro area Member State considers the positions towards all these branches as positions towards residents of the rest of the world.
Om ett institut har filialer utanför territoriet för euroområdets medlemsstater, ska det inregistrerade kontoret eller huvudkontoret i en viss medlemsstat i euroområdet betrakta positioner gentemot alla dessa filialer som positioner gentemot hemmahörande i övriga utlandet.
Conversely, a branch located in a given euro area Member State considers the positions towards the registered or head office or towards other branches of the same institution located outside the euro area Member States as positions towards residents of the rest of the world.
Omvänt ska en filial i en viss medlemsstat i euroområdet betrakta positioner gentemot det inregistrerade kontoret eller huvudkontoret eller gentemot institutets övriga filialer utanför euroområdets medlemsstater som positioner mot hemmahörande i övriga utlandet.
This table provides a detailed standard description of the instrument categories which national central banks (NCBs) transpose into categories applicable at the national level in accordance with this Regulation.
Denna tabell ger en detaljerad standardbeskrivning av de instrumentkategorier som de nationella centralbankerna i enlighet med den här förordningen ska omvandla till kategorier som är tillämpliga på nationell nivå.
The table does not constitute a list of individual financial instruments and the descriptions are not exhaustive.
Tabellen utgör inte någon förteckning över enskilda finansiella instrument och beskrivningarna är inte uttömmande.
The definitions refer to the ESA 2010.
Definitionerna avser ENS 2010.
Original maturity, i.e. maturity at issue, refers to the fixed period of life of a financial instrument before which it cannot be redeemed, e.g. debt securities, or before which it can be redeemed only with some kind of penalty, e.g. some types of deposits.
Ursprunglig löptid avser den fasta överenskomna tid under vilken ett finansiellt instrument inte kan inlösas (t.ex. skuldebrev) eller endast kan inlösas mot någon slags straffavgift (t.ex. vissa typer av inlåning).
The notice period corresponds to the time between the moment the holder gives notice of an intention to redeem the instrument and the date on which the holder is allowed to convert it into cash without incurring a penalty.
Uppsägningstid är den tid som förflyter från det att innehavaren aviserar sin avsikt att lösa in instrumentet och det datum då innehavaren har rätt att byta ut instrumentet mot kontanter utan att behöva betala någon straffavgift.
Financial instruments are classified according to the notice period only when there is no agreed maturity.
Endast då ett finansiellt instrument saknar överenskommen löptid klassificeras det efter uppsägningstid.
Financial claims can be distinguished by whether they are negotiable or not.
Finansiella fordringar kan åtskiljas med avseende på om de är överlåtbara eller ej.
A claim is negotiable if its ownership is readily capable of being transferred from one unit to another by delivery or endorsement or of being offset in the case of financial derivatives.
En fordran är överlåtbar om det är lätt att överföra äganderätten från en enhet till en annan genom leverans eller överlåtelse eller att avräkna den i fråga om finansiella derivat.
While any financial instrument can be potentially traded, negotiable instruments are designed to be traded on an organised exchange or over-the-counter, although actual trading is not a necessary condition for negotiability.
Medan det potentiellt går att handla med alla finansiella instrument är överlåtbara instrument utformade för att handlas på en reglerad marknad eller over-the-counter, även om faktisk handel inte är en nödvändig förutsättning för överlåtbarhet.
Loans of up to and including one year/over one year and up to and including five years/over five years’ original maturity
Utlåning med ursprunglig löptid upp till ett år/över ett år och upp till fem år/över fem år
Holdings of financial assets created when creditors lend funds to debtors, which are not evidenced by documents or are evidenced by non-negotiable documents.
Innehav av finansiella tillgångar som skapas när långivare ger lån till låntagare och som antingen inte är styrkta med dokument eller också är styrkta med icke-överlåtbara dokument.
This item also includes assets in the form of deposits placed by reporting agents.
Denna post omfattar även tillgångar i form av uppgiftslämnarnas insättningar.
NCBs may also require the full sector breakdown for this item.
Nationella centralbanker får även kräva en fullständig sektorsuppdelning för denna post.
loans granted to households and non-profit institutions serving households, broken down by:
Lån till hushåll och hushållens icke-vinstdrivande organisationer, fördelade på:
Credit for consumption granted to sole proprietorships/partnerships without legal status is included in this category, if the reporting MFI knows that the loan is predominantly used for personal consumption purposes;
Konsumtionskrediter till enmansföretag/företag med delägare utan juridisk status ingår i denna kategori om rapporterande MFI känner till att lånet främst används för personlig konsumtion.
It comprises loans secured on residential property that are used for the purpose of house purchase and other loans for house purchase made on a personal basis or secured against other forms of assets.
Bostadslån innefattar lån mot säkerhet i bostad som innehas med äganderätt och som används för bostadsförvärv samt andra lån för bostadsförvärv som görs i form av personliga lån eller mot säkerhet i form av andra tillgångar.
Housing loans granted to sole proprietorships/partnerships without legal status are included in this category unless the reporting MFI knows that the house is predominantly used for business related purposes, in which case it is reported as ‘other lending of which sole proprietorships/partnerships without legal status’;
Bostadslån till enmansföretag/företag med delägare utan juridisk status ingår i denna kategori utom i fall där rapporterande MFI känner till att fastigheten huvudsakligen används för affärsverksamhet; i sådana fall ska lånet rapporteras som ”övrig utlåning till enmansföretag/företag med delägare utan juridisk status”.
credit card debt
Kreditkortsfordringar
For the purpose of this Regulation, this category comprises credit granted to households or non-financial corporations either via delayed debit cards, i.e. cards providing convenience credit as defined below, or via credit cards, i.e. cards providing convenience credit and extended credit.
I denna förordning omfattar denna kategori kredit som beviljats hushåll och icke-finansiella bolag antingen via kort med fördröjd debetfunktion, dvs. kort som ger komfortkredit enligt definitionen nedan, eller via kreditkort, dvs. kort som ger komfortkredit samt utökad kredit.
Convenience credit is defined as the credit granted at an interest rate of 0 % in the period between the payment transactions effectuated with the card during one billing cycle and the date at which the debit balances from this specific billing cycle become due.
Komfortkredit definieras som kredit som erbjuds till 0 procents ränta under perioden från betalningstransaktionerna med kortet fram till dess att de belopp som betalats med kortet under en viss kreditperiod förfaller till betalning.
Extended credit is defined as the credit granted after the due dates of the previous billing cycles have passed, i.e. debit amounts on the card account that have not been settled when this was first possible, for which an interest rate or tiered interest rates usually greater than 0 % are charged.
Utökad kredit definieras som sådan kredit som beviljas efter utgången av föregående kreditperioder, dvs. det debetbelopp på kreditkortskontot som inte betalats vid första möjliga tillfälle, för vilket det normalt utgår ränta som överstiger 0 procent.
Often minimum instalments per month have to be made, to at least partially repay extended credit.
I allmänhet måste avbetalningar göras varje månad så att åtminstone en del av krediten återbetalas.
The counterpart to these forms of credit is the entity liable to eventually repay the amounts outstanding in accordance with the contractual agreement, which coincides with the cardholder in the case of privately used cards, but not in the case of company cards;
Motparten till denna typ av kredit är den person som i slutänden är skyldig att återbetala utestående belopp i enlighet med avtalet. För privatpersoner är detta kortinnehavaren, när det gäller företagskort är det företaget.
Revolving loans are loans that have all the following features: (i) the borrower may use or withdraw funds to a pre-approved credit limit without giving prior notice to the lender; (ii) the amount of available credit can increase and decrease as funds are borrowed and repaid; (iii) the credit may be used repeatedly; (iv) there is no obligation of regular repayment of funds.
Vanligtvis karaktäriseras revolverande lån av alla följande egenskaper: i) gäldenären får använda medel upp till en avtalad kreditlimit utan att i förväg informera borgenären, ii) den tillgängliga krediten kan öka eller minska allteftersom medel lånas och återbetalas, iii) krediten kan användas upprepade gånger, iv) det ställs inga krav på regelbundna återbetalningar.
Amounts available through a line of credit that have not been withdrawn or have already been repaid are not to be considered under any balance sheet items category.
Belopp som står till förfogande enligt en kreditlinje men som inte använts eller som redan återbetalts ska inte tas med under någon kategori av balansräkningspost.
The total amount owed by the borrower is to be reported, irrespective of whether it is within or beyond any limit agreed beforehand between the lender and the borrower with regard to size and/or maximum period of the loan;
Det sammanlagda belopp som gäldenären är skyldig ska rapporteras, oavsett huruvida det ligger inom eller utanför de begränsningar avseende lånets storlek och löptid som borgenär och gäldenär avtalat om.
Syndicated loans (single loan agreements, in which several institutions participate as lenders).
Syndikerade lån (enskilda låneavtal i vilka flera institut deltar som gäldenärer)
deposits, as defined under liability category 9;
Insättningar, enligt definitionen i skuldkategori 9 (inlåning)
financial leases granted to third parties
Finansiell leasing till tredje man
Financial leases are contracts whereby the legal owner of a durable good (hereinafter the ‘lessor’) lends these assets to a third party (hereinafter the ‘lessee’) for most if not all of the economic lifetime of the assets, in exchange for instalments covering the cost of the good plus an imputed interest charge.
Finansiell leasing är avtal varigenom den lagliga ägaren till en kapitalvara (nedan kallad leasegivaren) hyr ut varan till tredje man (nedan kallad leasetagaren) för större delen av eller hela varans ekonomiska livslängd mot delbetalningar som täcker varukostnaden och en beräknad ränta.
The lessee is in fact assumed to receive all of the benefits to be derivable from the use of the good and to incur the costs and risks associated with ownership.
Avsikten är att alla med varan förbundna förmåner ska komma leasetagaren till del samt att denne ska stå för kostnader och risker som sammanhänger med äganderätten.
For statistical purposes, financial leases are treated as loans from the lessor to the lessee enabling the lessee to purchase the durable good.
I statistiksammanhang behandlas finansiell leasing som lån från leasegivaren till leasetagaren, som möjliggör för leasetagaren att förvärva kapitalvaran.
The assets (durable goods) which have been lent to the lessee are not recorded anywhere on the balance sheet;
De tillgångar (kapitalvaror) som hyrts ut till leasetagaren ska inte tas upp i balansräkningen.
bad loans that have not yet been repaid or written off
Osäkra fordringar som ännu inte återbetalats eller avskrivits
The total amount of loans in respect of which repayment is overdue or otherwise identified as being impaired, partially or totally, in accordance with the definition of default in Article 178 of Regulation (EU) No 575/2013;
Det sammanlagda beloppet för lån avseende vilka återbetalningen är försenad eller på något annat sätt bedöms vara nödlidande, helt eller delvis, i enlighet med definitionen av fallissemang i artikel 178 i förordning (EU) nr 575/2013.
Holdings of debt securities which are not negotiable and cannot be traded on secondary markets;
Innehav av skuldebrev som inte är överlåtbara och som inte har någon andrahandsmarknad.
Loans that have de facto become negotiable are to be classified under the asset item ‘loans’ provided that there is no evidence of secondary market trading.
Lån som de facto blivit överlåtbara ska tas upp under tillgångsposten utlåning så länge det inte finns bevis på handel på andrahandsmarknaden.
Otherwise they should be classified as debt securities (category 3);
I annat fall bör de klassificeras som skuldebrev (kategori 3).
Subordinated debt instruments provide a subsidiary claim on the issuing institution that can only be exercised after all claims with a higher status, e.g. deposits/loans, have been satisfied, giving them some of the characteristics of equity.
Efterställda skuldinstrument medför en underordnad fordran på utställarinstitutet, som endast kan göras gällande sedan alla bättre ställda fordringar (exempelvis in- och utlåning) har tillgodosetts, vilket innebär att de får liknande egenskaper som ägarandelar.
For statistical purposes, subordinated debt is to be classified as either ‘loans’ or ‘debt securities’ according to the nature of the financial instrument.
I statistiksammanhang ska efterställda fordringar följa det finansiella instrumentet, dvs. de klassificeras som antingen lån eller skuldebrev beroende på vilket instrument det gäller.
Where MFI holdings of all forms of subordinated debt are currently identified as a single figure for statistical purposes, this figure is to be classified under the assets item ‘debt securities’, on the grounds that subordinated debt is predominately constituted in the form of securities, rather than as loans;
Om det i statistiken anges en enda siffra för MFI-innehav av samtliga former av efterställda fordringar ska den tas upp under tillgångsposten skuldebrev, eftersom efterställda fordringar oftare utgörs av värdepapper än av lån.
claims under reverse repos or securities borrowing against cash collateral
Fordringar enligt omvända repor eller lån av värdepapper mot kontant säkerhet
Counterpart of cash paid out in exchange for securities purchased by reporting agents at a given price under a firm commitment to resell the same or similar securities at a fixed price on a specified future date, or securities borrowing against cash collateral (see liability category 9.4).
Motposten till kontanta medel som betalats för värdepapper, som förvärvats av uppgiftslämnare till ett givet pris med ett bindande åtagande att återsälja samma eller motsvarande värdepapper till ett fast pris på en viss dag i framtiden, eller värdepapperslån mot säkerhet i form av likvida medel (se skuldkategori 9.4).
For the purpose of this reporting scheme, the breakdown of loans according to real estate collateral includes the total amount of outstanding loans which are collateralised in accordance with Article 199 paragraphs 2 to 4 of Regulation (EU) No 575/2013, with an outstanding loan/collateral ratio of 1 or below 1.
I denna rapporteringsordning ska uppdelningen av lån som beviljats mot säkerhet i fast egendom inkludera det totala utestående lånebeloppet för vilket säkerhet ställts i enlighet med artikel 199.2–199.4 i förordning (EU) nr 575/2013, med en utestående lån/säkerhetskvot på högst 1.
If these rules are not applied by the reporting agent, the determination of the loans to be included in this breakdown is based on the approach chosen to comply with capital requirements.
Om dessa regler inte tillämpas av uppgiftslämnaren ska bedömningen av vilka lån som ska inkluderas i denna uppdelning baseras på det tillvägagångssätt som valts för att uppfylla kapitalkraven.
Loans granted on a trust basis
Lån som ges på förtroendebasis
Loans granted on a trust basis, i.e. trust loans or fiduciary loans, are loans made in the name of one party (hereinafter the ‘trustee’) on behalf of a third party (hereinafter the ‘beneficiary’).
Lån som ges på förtroendebasis, dvs. förtroendelån eller lån utan säkerhet, görs i ena partens namn (nedan kallad förvaltaren) för tredje mans räkning (nedan kallad mottagaren).
For statistical purposes, trust loans are not to be recorded on the balance sheet of the trustee where the risks and rewards of ownership of the funds remain with the beneficiary.
Lån på förtroendebasis ska i statistiksammanhang inte tas upp i förvaltarens balansräkning om de risker och förmåner som sammanhänger med äganderätten ligger kvar hos mottagaren.
The risks and rewards of ownership remain with the beneficiary where: (a) the beneficiary assumes the credit risk of the loan, i.e. the trustee is responsible only for the administrative management of the loan; or (b) the beneficiary’s investment is guaranteed against loss, should the trustee go into liquidation, i.e. the trust loan is not part of the assets of the trustee that can be distributed in the event of bankruptcy
De risker och förmåner som sammanhänger med äganderätten ligger kvar hos mottagaren om: a) mottagaren står för kreditrisken för lånet, dvs. förvaltaren ansvarar endast för den administrativa hanteringen av lånet, eller b) mottagarens investering är säkrad mot förluster, om förvaltaren skulle träda i likvidation, dvs. förtroendelånet ingår inte i de av förvaltarens tillgångar som kan tas i anspråk vid eventuell konkurs.
Holdings of debt securities, which are negotiable financial instruments serving as evidence of debt, are usually traded on secondary markets or can be offset on the market, and which do not grant the holder any ownership rights over the issuing institution.
Innehav av skuldebrev, som är överlåtbara finansiella instrument som fungerar som skuldbevis, och som vanligen har en andrahandsmarknad eller kan användas för avräkning på marknaden och som inte ger innehavaren någon form av äganderätt i förhållande till utställarinstitutet.
holdings of securities which give the holder the unconditional right to a fixed or contractually determined income in the form of coupon payments and/or a stated fixed sum at a specific date or dates, or starting from a date defined at the time of issue;
Innehav av värdepapper som ger innehavaren en ovillkorlig rätt till en fast eller avtalsenlig avkastning i form av kupongbetalningar eller en bestämd fast summa på en given dag eller givna dagar eller räknat från en vid emissionen bestämd dag.
loans that have become negotiable on an organised market, i.e. traded loans, provided that there is evidence of secondary market trading, including the existence of market makers, and frequent quotation of the financial asset, such as provided by bid-offer spreads.
Lån som har blivit överlåtbara på en reglerad marknad, dvs. överlåtna lån, under förutsättning att det finns bevis på handel på andrahandsmarknaden, däribland förekomst av marknadsgaranter, och att det finns en återkommande notering av den finansiella tillgången, t.ex. genom skillnader i köp- och säljkurser.
Where this is not the case they should be classified under the asset item ‘loans’ (see also ‘traded loans’ in category 2i);
I annat fall bör de klassificeras under tillgångsposten utlåning (se även överlåtna lån i kategori 2i).
subordinated debt in the form of debt securities (see also ‘subordinated debt in the form of deposits or loans’ in category 2j)
Efterställda fordringar i form av skuldebrev (se även efterställda fordringar i form av in- eller utlåning under kategori 2j).
Securities lent out under securities lending operations or sold under a repurchase agreement remain on the original owner’s balance sheet (and are not to be recorded on the balance sheet of the temporary acquirer) where there is a firm commitment to reverse the operation, and not simply an option to do so.
Värdepapper som lånats ut mot säkerhet eller sålts med återköpsavtal ska stå kvar i den ursprungliga ägarens balansräkning (i stället för att överföras till den tillfälliga förvärvarens balansräkning) i de fall det finns ett bindande åtagande att låta lånet gå tillbaka och inte endast en option att låta det återgå.
/3b/3c Debt securities of up to and including one year/of over one year and up to and including two years/of over two years’ original maturity
/3b/3c Skuldebrev med ursprunglig löptid upp till ett år/över ett år och upp till två år/över två år
Holdings of negotiable debt securities of original maturity of up to and including one year/of over one year and up to and including two years/of over two years’ original maturity;
innehav av överlåtbara skuldebrev med ursprunglig löptid upp till ett år/över ett år och upp till två år/över två år,