natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Underwriting of financial instruments or placing of financial instruments on a firm commitment basis
Garantiverksamhet för finansiella instrument eller placering av finansiella instrument på grundval av ett fast åtagande.
Investment research and financial analysis and other forms of general recommendation relating to transactions in financial instruments
Investerings- och finansanalys samt andra former av allmänna rekommendationer rörande handel med finansiella instrument.
(Activities with natural persons or with SMEs meeting the criteria set out in Article 123 for the retail exposure class)
(Verksamhet som avser fysiska personer eller små och medelstora företag som uppfyller kriterierna i artikel 123 om klassen för hushållsexponeringar)
Retail banking
Privata banktjänster
Principles for business line mapping
Principerna för fördelning i affärsområden
Institutions shall develop and document specific policies and criteria for mapping the relevant indicator for current business lines and activities into the standardised framework set out in Article 317.
Instituten ska utveckla och dokumentera särskilda riktlinjer och kriterier för fördelning av den relevanta indikatorn på berörda affärsområden och aktiviteter inom den standardiserade ram som anges i artikel 317.
They shall review and adjust those policies and criteria as appropriate for new or changing business activities and risks.
De ska se över och anpassa dessa riktlinjer och kriterier i tillämpliga delar till nya eller förändrade affärsverksamheter och risker.
Institutions shall apply the following principles for business line mapping:
Instituten ska tillämpa följande principer för fördelning i affärsområden:
institutions shall map all activities into the business lines in a mutually exclusive and jointly exhaustive manner;
Instituten ska fördela alla aktiviteter i affärsområden utan överlappning, så att de täcker hela affärsområdet.
institutions shall allocate any activity which cannot be readily mapped into the business line framework, but which represents an ancillary activity to an activity included in the framework, to the business line it supports.
Instituten ska allokera alla aktiviteter som inte lätt kan placeras inom affärsområdesramen, men som utgör en stödjande verksamhet till en verksamhet inom ramen, som tillhörande det affärsområde som aktiviteten stöder.
Where more than one business line is supported through the ancillary activity, institutions shall use an objective-mapping criterion;
Om mer än ett affärsområde stöds av den stödjande verksamheten, ska instituten använda objektiva fördelningskriterier.
where an activity cannot be mapped into a particular business line then institutions shall use the business line yielding the highest percentage.
Om en aktivitet inte kan placeras in i ett visst affärsområde, ska instituten använda det affärsområde som har den högsta procentsatsen.
The same business line equally applies to any ancillary activity associated with that activity;
Detsamma gäller också för en stödjande verksamhet med koppling till verksamheten.
institutions may use internal pricing methods to allocate the relevant indicator between business lines.
Institut har möjlighet att använda interna prissättningsmetoder för att fördela den relevanta indikatorn på olika affärsområden.
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain;
Kostnader som genererats inom ett affärsområde men som kan tillskrivas ett annat affärsområde får omfördelas till det affärsområde som de tillhör.
the mapping of activities into business lines for operational risk capital purposes shall be consistent with the categories institutions use for credit and market risks;
Fördelningen av aktiviteter i affärsområden för kapitalkrav för operativ risk ska överensstämma med de kategorier som instituten använder för kredit- och marknadsrisker.
senior management shall be responsible for the mapping policy under the control of the management body of the institution;
Den verkställande ledningen ska ansvara för riktlinjerna för fördelning i affärsområden under överinseende av institutets ledningsorgan.
institutions shall subject the mapping process to business lines to independent review.
Instituten ska låta fördelningen i affärsområden genomgå oberoende översyn.
EBA shall develop draft implementing technical standards to determine the conditions of application of the principles for business line mapping provided in this Article.
EBA ska utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa tillämpningsvillkoren för de principer för fördelning i affärsområden som anges i denna artikel.
EBA shall submit those draft implementing technical standards to the Commission by 31 December 2017.
EBA ska överlämna sina förslag till tekniska standarder för genomförande till kommissionen senast den 31 december 2017.
Alternative Standardised Approach
Alternativ schablonmetod
Under the Alternative Standardised Approach, for the business lines 'retail banking' and 'commercial banking', institutions shall apply the following:
Enligt den alternativa schablonmetoden ska instituten tillämpa följande för affärsområdena "hushållsbank" och "storkundsbank":
the relevant indicator is a normalised income indicator equal to the nominal amount of loans and advances multiplied by 0,035;
Den relevanta indikatorn ska vara en standardiserad intäktsindikator som är lika med det nominella beloppet av lån och förskott, multiplicerat med 0,035.
the loans and advances consist of the total drawn amounts in the corresponding credit portfolios.
Lån och förskott består av de totala utnyttjade beloppen i motsvarande kreditportföljer.
For the 'commercial banking' business line, institutions shall also include securities held in the non trading book in the nominal amount of loans and advances.
För affärsområdet "storkundsbank" ska instituten också inbegripa värdepapper utanför handelslagret i det nominella beloppet av lån och förskott.
To be permitted to use the Alternative Standardised Approach, an institution shall meet all the following conditions:
För att få använda den alternativa schablonmetoden ska institutet uppfylla följande villkor:
its retail or commercial banking activities shall account for at least 90 % of its income;
Institutets hushålls- och/eller storkundsbankverksamheter ska svara för minst 90 % av intäkterna.
a significant proportion of its retail or commercial banking activities shall comprise loans associated with a high PD;
En väsentlig andel av institutets hushålls- och/eller storkundsbankverksamhet ska innefatta lån där sannolikheten för fallissemang (PD) är hög.
the Alternative Standardised Approach provides an appropriate basis for calculating its own funds requirement for operational risk.
Den alternativa schablonmetoden ska vara en lämplig grund för beräkning av institutets kapitalbaskrav för operativ risk.
Criteria for the Standardised Approach
Kriterier för schablonmetoden
The criteria referred to in the first subparagraph of Article 312(1) are the following:
De kriterier som avses i artikel 312.1 första stycket är följande:
an institution shall have in place a well-documented assessment and management system for operational risk with clear responsibilities assigned for this system.
Ett institut ska ha ett väldokumenterat bedömnings- och hanteringssystem för operativ risk med tydlig ansvarsfördelning.
It shall identify its exposures to operational risk and track relevant operational risk data, including material loss data.
Det ska identifiera sina exponeringar mot operativ risk och spåra relevanta data om operativ risk, däribland data om betydande förluster.
This system shall be subject to regular independent review carried out by an internal or external party possessing the necessary knowledge to carry out such review;
Detta system ska vara föremål för regelbunden och oberoende översyn, som ska genomföras av en intern eller extern part med den kunskap som krävs för att genomföra en sådan översyn.
an institution's operational risk assessment system shall be closely integrated into the risk management processes of the institution.
Ett instituts klassificeringssystem för operativ risk ska vara nära integrerat med institutets riskhanteringsprocesser.
Its output shall be an integral part of the process of monitoring and controlling the institution's operational risk profile;
Resultaten ska utnyttjas som en del av processen för övervakning och kontroll av institutets riskprofil avseende operativ risk.
an institution shall implement a system of reporting to senior management that provides operational risk reports to relevant functions within the institution.
Ett institut ska upprätta ett system för rapportering till den verkställande ledningen som förser relevanta verksamhetsområden inom instituten med rapporter avseende operativ risk.
An institution shall have in place procedures for taking appropriate action according to the information within the reports to management.
Ett institut ska ha rutiner för att kunna vidta lämpliga åtgärder utifrån uppgifterna i rapporterna.
Advanced measurement approaches
Internmätningsmetoder
Qualitative standards
Kvalitativa standarder
The qualitative standards referred to in Article 312(2) are the following:
De kvalitativa standarder som avses i artikel 312.2 är följande:
an institution's internal operational risk measurement system shall be closely integrated into its day-to-day risk management processes;
Ett instituts interna metod för mätning av operativa risker ska vara nära integrerad med dess dagliga riskhanteringsprocesser.
an institution shall have an independent risk management function for operational risk;
Ett institut ska ha en oberoende riskhanteringsfunktion för operativa risker.
an institution shall have in place regular reporting of operational risk exposures and loss experience and shall have in place procedures for taking appropriate corrective action;
Ett institut ska regelbundet rapportera om exponeringar mot operativa risker och om förluster och ha rutiner för att kunna vidta lämpliga korrigerande åtgärder.
an institution's risk management system shall be well documented.
Ett instituts riskhanteringssystem ska vara väl dokumenterat.
An institution shall have in place routines for ensuring compliance and policies for the treatment of non-compliance;
Institutet ska ha rutiner för att säkerställa överensstämmelse med dokumentationen och riktlinjer för hantering av situationer, då riskhanteringen inte överensstämmer med dokumentationen.
an institution shall subject its operational risk management processes and measurement systems to regular reviews performed by internal or external auditors;
Ett instituts processer för hantering av operativa risker och mätsystem ska vara föremål för regelbunden översyn av interna eller externa revisorer.
an institution's internal validation processes shall operate in a sound and effective manner;
Ett instituts interna valideringsprocesser ska fungera sunt och tillfredsställande.
data flows and processes associated with an institution's risk measurement system shall be transparent and accessible.
Dataflödena och processerna förknippade med ett instituts riskmätningssystem ska vara transparenta och tillgängliga.
The quantitative standards referred to in Article 312(2) include the standards relating to process, to internal data, to external data, to scenario analysis, to business environment and to internal control factors laid down in paragraphs 2 to 6 respectively.
De kvantitativa standarder som avses i artikel 312.2 omfattar standarder för processer, intern och extern data, scenarioanalys, affärsmiljö samt interna kontrollsystem, enligt vad som anges i punkterna 2–6.
The standards relating to process are the following:
Följande standarder avser processer:
an institution shall calculate its own funds requirement as comprising both expected loss and unexpected loss, unless expected loss is adequately captured in its internal business practices.
Vid beräkning av kapitalbaskrav ska ett institut beakta både förväntade och ej förväntade förluster, såvida inte förväntad förlust fångas upp på lämpligt sätt i dess interna affärspraxis.
the insurance policy has a minimum notice period for cancellation of the contract of 90 days;
För försäkringar med en resterande löptid på mindre än ett år ska institutet göra lämpliga nedsättningar som avspeglar försäkringens minskande återstående löptid upp till en fullständig hundraprocentig nedsättning för försäkringar med en återstående löptid på 90 dagar eller mindre. b) Försäkringen har en uppsägningstid på minst 90 dagar för annullering av kontraktet.
the insurance policy has no exclusions or limitations triggered by supervisory actions or, in the case of a failed institution, that preclude the institution's receiver or liquidator from recovering the damages suffered or expenses incurred by the institution, except in respect of events occurring after the initiation of receivership or liquidation proceedings in respect of the institution.
Försäkringen innehåller inte några undantag eller begränsningar som utlöses av tillsynsmyndighetens åtgärder eller som, om institutet skulle gå i konkurs, hindrar institutets konkursförvaltare eller likvidator från att återvinna skador som åsamkats eller kostnader som institutet får, utom i fråga om händelser som inträffat efter inledandet av konkursförvaltningen eller likvidationsförfarandet avseende institutet.
However, the insurance policy may exclude any fine, penalty, or punitive damages resulting from actions by the competent authorities;
Försäkringen får emellertid utesluta böter, viten eller skadestånd som ålagts av de behöriga myndigheterna.
the risk mitigation calculations shall reflect the insurance coverage in a manner that is transparent in its relationship to, and consistent with, the actual likelihood and impact of loss used in the overall determination of operational risk capital;
I beräkningen av de riskreducerande åtgärdernas effekt ska försäkringsskyddet vägas in på ett sätt som är öppet och som ansluter till den faktiska sannolikhet för förluster och deras effekter som användes vid den övergripande beräkningen av kapitalkravet för operativa risker.
the insurance is provided by a third party entity.
Försäkringen ska tillhandahållas av tredje part.
In the case of insurance through captives and affiliates, the exposure has to be laid off to an independent third party entity that meets the eligibility criteria set out in paragraph 2;
Vid försäkringar genom captivebolag och närstående företag måste exponeringen överföras på en oberoende tredje part som uppfyller kvalifikationskriterierna i punkt 2.
the framework for recognising insurance is well reasoned and documented.
Ramverket för erkännande av försäkring ska vara väl motiverat och dokumenterat.
the residual term of the insurance policy, where less than one year;
Försäkringens återstående löptid, om den är mindre än ett år.
Subject to paragraph 2 and only for the purpose of calculating net positions and own funds requirements in accordance with this Title on a consolidated basis, institutions may use positions in one institution or undertaking to offset positions in another institution or undertaking.
Ett institut får, med förbehåll för punkt 2 och enbart i syfte att på gruppnivå beräkna nettopositioner och kapitalbaskrav i enlighet med denna avdelning, avräkna positioner i ett institut eller företag mot positioner i ett annat institut eller företag.
Where there are undertakings located in third countries all of the following conditions shall be met in addition to those in paragraph 2:
Om företag är belägna i tredjeländer ska samtliga följande villkor vara uppfyllda, utöver dem som anges i punkt 2:
such undertakings have been authorised in a third country and either satisfy the definition of a credit institution or are recognised third-country investment firms;
Företagen har auktoriserats i ett tredjeland och uppfyller antingen definitionen av kreditinstitut eller är erkända värdepappersföretag i tredjeland.
such undertakings comply, on an individual basis, with own funds requirements equivalent to those laid down in this Regulation;
Företagen uppfyller på individuell nivå kapitalbaskrav som motsvarar dem som fastställs i denna förordning.
no regulations exist in the third countries in question which might significantly affect the transfer of funds within the group.
Det finns inga föreskrifter i de berörda tredjeländerna som väsentligen påverkar kapitalöverföringen inom företagsgruppen.
Own funds requirements for position risk
Kapitalbaskrav för positionsrisk
Similarly a sold FRA will be treated as a long position with a maturity date equal to the settlement date plus the contract period, and a short position with maturity equal to the settlement date.
På motsvarande sätt ska en såld FRA behandlas som en lång position med förfallodag som motsvarar avvecklingsdagen plus kontraktets löptid och en kort position med en förfallodag som motsvarar avvecklingsdagen.
A forward commitment to buy a debt instrument shall be treated as a combination of a borrowing maturing on the delivery date and a long (spot) position in the debt instrument itself.
Ett terminsåtagande att köpa ett skuldinstrument ska behandlas som en kombination av ett lån med förfallodag på fullgörandedagen och en lång (spot) position i skuldinstrumentet som sådant.
The borrowing shall be included in the first category set out in Table 1 in Article 336 for purposes of specific risk, and the debt instrument under whichever column is appropriate for it in the same table.
Lånet ska tas upp i den första kategori som anges i tabell 1 i artikel 336 i fråga om specifika risker och skuldinstrument under den kolumn i tabellen som är tillämplig.
Options and warrants
Optioner och warrants
The latter positions may be netted off against any offsetting positions in the identical underlying securities or derivatives.
De får nettas mot motstående positioner i samma slag av underliggande värdepapper eller derivatinstrument.
The delta used shall be that of the exchange concerned.
Det delta som används ska vara det som gäller för berörd börs.
For OTC-options, or where delta is not available from the exchange concerned, the institution may calculate delta itself using an appropriate model, subject to permission by the competent authorities.
Vid optioner i OTC-handel eller där delta från den berörda börsen inte finns att tillgå får institutet självt beräkna delta med användning av lämplig modell, under förutsättning att de behöriga myndigheterna har gett sitt tillstånd till detta.
Permission shall be granted if the model appropriately estimates the rate of change of the option's or warrant's value with respect to small changes in the market price of the underlying.
Tillstånd ska beviljas, om modellen ger en tillfredsställande uppskattning av graden av förändring av optionens eller warrantens värde i förhållande till små förändringar i marknadspriset på det underliggande instrumentet.
EBA shall develop draft regulatory technical standards defining a range of methods to reflect in the own funds requirements other risks, apart from delta risk, referred to in paragraph 2 in a manner proportionate to the scale and complexity of institutions' activities in options and warrants.
EBA ska utarbeta förslag till reglerande tekniska standarder med en rad olika metoder för att avspegla andra risker än deltarisker i kapitalbaskravet, enligt vad som avses i punkt 2, på ett sätt som står i proportion till omfattningen av och komplexiteten i institutens verksamheter i optioner och warrants.
Swaps shall be treated for interest-rate risk purposes on the same basis as on-balance-sheet instruments.
Swappar ska vid beaktande av ränterisken behandlas på samma sätt som instrument i balansräkningen.
Thus, an interest-rate swap under which an institution receives floating-rate interest and pays fixed-rate interest shall be treated as equivalent to a long position in a floating-rate instrument of maturity equivalent to the period until the next interest fixing and a short position in a fixed-rate instrument with the same maturity as the swap itself.
En ränteswapp enligt vilken ett institut erhåller en rörlig ränta och betalar en fast ränta ska således behandlas som likvärdig med en lång position i ett instrument med rörlig ränta med en löptid som motsvarar tiden till nästa gång räntan fastställs och en kort position i ett instrument med fast räntesats med samma löptid som den som gäller för swappen.
Institutions which mark to market and manage the interest-rate risk on the derivative instruments covered in Articles 328 to 330 on a discounted-cash-flow basis may, subject to permission by the competent authorities, use sensitivity models to calculate the positions referred to in those Articles and may use them for any bond which is amortised over its residual life rather than via one final repayment of principal.
Institut som marknadsvärderar och beräknar ränterisken för sådana derivatinstrument som behandlas i artiklarna 328–330 på grundval av nutidsvärdet på framtida betalningar får, under förutsättning att de behöriga myndigheterna ger sitt tillstånd, använda känslighetsmodeller för att beräkna de positioner som avses i dessa artiklar och får använda dem för obligationer som amorteras under den återstående löptiden och inte genom en slutlig återbetalning av huvudfordran.
Permission shall be granted if these models generate positions which have the same sensitivity to interest-rate changes as the underlying cash flows.
Tillstånd ska beviljas om dessa modeller leder till positioner som har samma känslighet mot förändringar i räntenivån som det underliggande kassaflödet.
This sensitivity shall be assessed with reference to independent movements in sample rates across the yield curve, with at least one sensitivity point in each of the maturity bands set out in Table 2 in Article 339.
Denna känslighet ska bedömas med beaktande av oberoende rörelser i de utvalda räntorna utmed avkastningskurvan med åtminstone en känslighetspunkt för var och en av de löptidsband som anges i tabell 2 i artikel 339.
The positions shall be included in the calculation of own funds requirements for general risk of debt instruments.
Positionerna ska ingå i beräkningen av kapitalbaskrav för generell risk för skuldinstrument.
the reference rate (for floating-rate positions) or coupon (for fixed-rate positions) is closely matched;
Referensräntan (för positioner med rörlig ränta) respektive kupongen (för positioner med fast ränta) svarar väl mot varandra.
the next interest-fixing date or, for fixed coupon positions, residual maturity corresponds with the following limits:
Nästa tidpunkt för fastställande av ränta eller – vid positioner med fast räntekupong – återstående löptid överensstämmer enligt följande:
less than one month hence: same day;
Mindre än en månad framåt: samma dag.
between one month and one year hence: within seven days;
Mellan en månad och ett år framåt: skillnaden är högst sju dagar.
Credit Derivatives
Kreditderivat
When calculating the own funds requirement for general and specific risk of the party who assumes the credit risk (the 'protection seller'), unless specified differently, the notional amount of the credit derivative contract shall be used.
Vid beräkning av kapitalbaskraven för generell och specifik risk för den part som tar på sig kreditrisken (skyddssäljaren), ska, såvida inget annat uttryckligen anges, det teoretiska beloppet i kreditderivatkontraktet användas.
Notwithstanding the first sentence, the institution may elect to replace the notional value by the notional value plus the net market value change of the credit derivative since trade inception, a net downward change from the protection seller's perspective carrying a negative sign.
Trots vad som anges i föregående mening får institutet välja att ersätta det teoretiska värdet med det teoretiska värdet plus nettoförändringen i kreditderivatets marknadsvärde sedan det upptogs till handel, varvid en negativ nettoförändring ur skyddssäljarens perspektiv anges med ett minustecken.