natgillin/translations-raw huggingface dataset:
exposures of an additional type of product or obligor unless the additional type of product or obligor falls within the range of application of an approved rating system based on the criteria as referred to in points (c)(i) and (ii);
Ytterligare exponeringar avseende ett lånebeslut av en tredje part till gruppen, såvida inte institutet kan styrka att de tillkommande exponeringarna ska omfattas av ett godkänt riskklassificeringssystems tillämpningsområde, på grundval av samtliga följande kriterier:
additional exposures related to the lending decision of a third party to the group, unless the institution can prove that the additional exposures fall within the range of application of an approved rating system, based on all of the following criteria:
”Representativitet” vad gäller de uppgifter som ligger till grund för uppförandet av modellen för att hänföra exponeringar till riskklasser med hänsyn till de viktigaste aspekterna i institutionens tillkommande exponeringar, om det lånebeslutet har fattats av en tredje part i enlighet med artikel 174 c i förordning (EU) nr 575/2013.
the ‘representativeness’ of the data used to build the model to assign exposures to grades or pools with respect to the key characteristics of the institution's additional exposures where the lending decision has been taken by a third party, according to Article 174(c) of Regulation (EU) No 575/2013;
”Jämförbarhet” av den exponeringspopulation som var representerad i de uppgifter som användes för uppskattningen, de riktlinjer för utlåning som tillämpades när uppgifterna togs fram och andra relevanta kriterier med dem som finns i de tillkommande exponeringarna, om lånebeslutet har fattats av en tredje part i enlighet med artikel 179.1 d i förordning (EU) nr 575/2013.
the ‘comparability’ of the population of exposures represented in the data used for estimation, the lending standards used when the data was generated and other relevant characteristics with the ones of the additional exposures where the lending decision has been taken by a third party, according to Article 179(1)(d) of Regulation (EU) No 575/2013.
För ändamålet att fastställa ”representativitet” och ”jämförbarhet” i led i) och ii) första stycket ska instituten tillhandahålla en fullständig beskrivning av de kriterier och mått som använts.
For the purposes of establishing ‘representativeness’ and ‘comparability’ under points (i) and (ii) of the first paragraph institutions shall provide a complete description of the criteria and measures used.
Utvidgning av tillämpningsområdet för en intern modell för aktieexponering till någon av följande typ av exponeringar:
Extending the range of application of an internal models approach to equity exposures, to one of the following type of exposures:
Den förenklade riskviktmetoden i enlighet med artikel 155.2 i förordning (EU) nr 575/2013.
to the Simple risk weight method according to Article 155(2) of Regulation (EU) No 575/2013;
PD/LGD-metoden i enlighet med artikel 155.3 i förordning (EU) nr 575/2013.
to the PD/LGD approach according to Article 155(3) of Regulation (EU) No 575/2013;
Tillfällig partiell användning i enlighet med artikel 495 i förordning (EU) nr 575/2013.
to the temporary partial use provision according to Article 495 of Regulation (EU) No 575/2013;
För samma produkttyp i ytterligare en affärsenhet.
to the same type of product in an additional business unit;
För ytterligare en produkttyp, såvida inte institutet kan styrka att den omfattas av tillämpningsområdet för en befintlig intern modell för aktieexponering.
to an additional type of product unless the institution can prove that it falls within the range of application of an existing internal models approach to equity exposures.
AVSNITT 2
SECTION 2
Förändringar som ska förhandsanmälas till behöriga myndigheter
Changes requiring prior notification to competent authorities
Minskning av ett riskklassificeringssystems tillämpningsområde eller användningsområde.
Reducing the range of application or the scope of use of a rating system.
Minskning av tillämpningsområdet för interna modeller för aktieexponering.
Reducing the range of application of an internal models approach to equity exposures.
Utvidgning av ett riskklassificeringssystems tillämpningsområde för vilket det kan visas att det inte omfattas av del I, avsnitt 1, punkt 1 i denna bilaga.
Extending the range of application of a rating system for which it can be shown that it does not fall under Part I, Section 1, point 1 of this Annex.
Utvidgning av tillämpningsområdet för en intern modell för aktieexponering där förlängningen inte omfattas av del I, avsnitt 1, punkt 2 i denna bilaga.
Extending the range of application of an internal models approach to equity exposures where such extension does not fall under Part I, Section 1, point 2 of this Annex.
DEL II
PART II
FÖRÄNDRINGAR AV RISKKLASSIFICERINGSSYSTEM ELLER INTERNA MODELLER FÖR AKTIEEXPONERINGAR
Changes in the methodology of assigning exposures to exposure classes and rating systems.
Förändringar av den metod som används för att hänföra en viss gäldenär eller en viss transaktion till ett riskklassificeringssystem i enlighet med artikel 169.1 i förordning (EU) nr 575/2013.
These include:
Följande förändringar av algoritmer och förfaranden som används för att hänföra gäldenärer till riskklassificeringssystem för gäldenärer.
changes in the methodology used for assigning exposures to different exposure classes according to Article 147 of Regulation (EU) No 575/2013;
Hänföra exponeringar mot faciliteter eller kvantifiera risken för gäldenärens fallissemang eller åtföljande förlust (”förändringar i den värderingsmetodik som används vid internmetoder”):
changes in the methodology used for assigning an obligor or a transaction to a rating system according to Article 169(1) of Regulation (EU) No 575/2013.
Förändringar av modellen för att hänföra en gäldenär till riskklasser och/eller exponeringar till riskklasser i enlighet med artikel 171.1 och artikel 172.1 a–d i förordning (EU) nr 575/2013.
The following changes in the algorithms and procedures used for: assigning obligors to obligor grades or pools; for assigning exposures to facility grades or pools; or for quantifying the risk of obligor default or associated loss (‘changes in the rating methodology for IRB systems’):
Förändringar av institutets metod för alla exponeringar mot samma gäldenär i enlighet med artikel 172.1 e i förordning (EU) nr 575/2013.
changes of the modelling approach for assigning an obligor to grades or pools and/or exposures to facility grades or pools according to Article 171(1) and Article 172(1)(a) to (d) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar i riskklassificeringssystemets antaganden som ligger till grund för kreditbetyg om i vilken omfattning en förändring i de ekonomiska förhållandena förväntas leda till en nettomigration av ett stort antal exponeringar, gäldenärer eller faciliteter bland modellens riskklasser, i motsats till migration av bara vissa exponeringar, gäldenärer eller faciliteter som enbart beror på deras individuella egenskaper vilkas omfattning och betydelsenivåer fastställs av institutionen.
changes to the institution's approach to the ‘one-obligor-one-rating principle’ according to Article 172(1)(e) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar av de riskklassificeringskriterier som avses i artikel 170.1 c och e och artikel 170.4 i förordning (EU) nr 575/2013 och/eller deras vikt, följd eller rangordning, om något av följande villkor är uppfyllda:
changes in the rating system's assumptions behind ratings relating to the extent by which a change in economic conditions is expected to result in a net migration of a large number of exposures, obligors or facilities across grades or pools of the model, as opposed to migration of only some exposures, obligors or facilities due only to their individual characteristics the measure and significance levels of which are defined by the institution;
De förändrar den rangordning som avses i artikel 170.1 c och 170.3 c i förordning (EU) nr 575/2013 i betydande utsträckning, vars omfattning och nivå ska ha definierats av institutionen.
changes to the rating criteria as referred to in Article 170(1)(c) and (e) and Article 170(4) of Regulation (EU) No 575/2013 and/or their weights, sequence or hierarchy, if any of the following conditions are met:
De förändrar fördelningen av gäldenärer, faciliteter eller exponeringar på riskklasser i enlighet med artikel 170.1 d och f samt artikel 170.3 b i förordning (EU) nr 575/2013 i betydande utsträckning, vars omfattning och nivå ska ha definierats av institutionen.
they change the rank ordering referred to in Article 170(1)(c) and (3)(c) of Regulation (EU) No 575/2013 in a significant manner, the measure and level of which will have been defined by the institution;
Införande eller återtagande av en extern rating som primär faktor för att fastställa en intern riskklassificering i enlighet med artikel 171.2 i förordning (EU) nr 575/2013.
they change the distribution of obligors, facilities or exposures across grades or pools according to Article 170(1)(d) and (f) and Article 170(3)(b) of Regulation (EU) No 575/2013 in a significant manner, the measure and level of which will have been defined by the institution.
Förändring av den grundläggande metoden för att estimera PD- och LGD-värden inklusive bästa estimering av den förväntade förlusten och konverteringsfaktorer i enlighet med artiklarna 180, 181 och 182 i förordning (EU) nr 575/2013, inbegripet metoder för att få fram en försiktighetsmarginal som avser olika typer av förväntade estimeringsfel i enlighet med artikel 179.1 f i förordning (EU) nr 575/2013.
introduction or withdrawal of an external rating as a primary factor determining an internal rating assignment according to Article 171(2) of Regulation (EU) No 575/2013;
För LGD-värden och konverteringsfaktorer inbegriper detta också förändringar av metoden för redovisning av en ekonomisk nedgång i enlighet med artikel 181.1 b och 182.1 b i förordning (EU) nr 575/2013.
change in the fundamental methodology for estimating PDs, LGDs including best estimate of expected loss, and conversion factors according to Articles 180, 181 and 182 of Regulation (EU) No 575/2013, including the methodology for deriving a margin of conservatism related to the expected range of estimation errors according to Article 179(1)(f) of Regulation (EU) No 575/2013.
Ytterligare typer av säkerheter i LGD-estimat ska införas i enlighet med artikel 181.1 c–g i förordning (EU) nr 575/2013 om behandlingen skiljer sig från förfaranden som redan har godkänts.
For LGDs and conversion factors this includes also changes in the methodology for accounting for an economic downturn according to Articles 181(1)(b) and 182(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar av definitionen av fallissemang i enlighet med artikel 178 i förordning (EU) nr 575/2013.
inclusion of additional types of collateral into the LGD estimation according to Article 181(1)(c) to (g) of Regulation (EU) No 575/2013 if their treatment differs from procedures that have already been approved.
Förändringar av valideringsmetoder och/eller valideringsprocesser som leder till förändringar av institutets bedömning av tillförlitlighet och konsekvens i estimeringen av de relevanta riskparametrarna, klassificeringsprocesserna eller funktionen hos deras riskklassificeringssystem i enlighet med artikel 185 a i förordning (EU) nr 575/2013.
Changes in the validation methodology and/or validation processes which lead to changes in the institution's judgment of the accuracy and consistency of the estimation of the relevant risk parameters, the rating processes or the performance of their rating systems according to Article 185(a) of Regulation (EU) No 575/2013.
Förändringar av metoden för anpassning av estimat av eventuella förluster för att uppnå lämpliga nivåer av realism och/eller försiktighet, eller förändringar i analysmetoden för att omvandla uppgifter med kortare tidshorisont till kvartalsvisa uppgifter i enlighet med artikel 186 a förordning (EU) nr 575/2013.
Changes in the internal models approach to equity exposures.
Förändringar i modellen ska beakta alla väsentliga riskfaktorer med hänsyn till den specifika riskprofilen och komplexiteten, inklusive en icke-linjär riskprofil för institutets aktieportfölj i enlighet med artikel 186 b och c i förordning (EU) nr 575/2013.
These include:
Förändringar i den grundläggande metoden för rangordning av enskilda positioner när det gäller fullmakter, marknadsindex eller riskfaktorer i enlighet med artikel 186 d i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the value-at-risk modelling approach to estimate risk weighted exposure amounts for equity exposures according to Article 155(4) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar som ska förhandsanmälas till behöriga myndigheter
changes in the methodology for adjusting estimates of potential loss to achieve appropriate levels of realism and/or conservatism, or changes in the analytical method to convert shorter horizon period data to quarterly data according to Article 186(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar i behandlingen av förvärvade fordringar i enlighet med artikel 153.6, 153.7 och artikel 154.5 i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the model capture of material risk drivers considering the specific risk profile and complexity, including non-linearity's of the institution's equity portfolio according to Article 186(b) and (c) of Regulation (EU) No 575/2013;
Följande förändringar i värderingsmetoderna för intermetodsystem:
changes in the fundamental methodology for mapping of individual positions to proxies, market indices or risk factors according to Article 186(d) of Regulation (EU) No 575/2013.
Förändringar av de interna förfarandena och kriterierna för att fördela riskvikt för exponeringar som utgör specialutlåning i enlighet med artiklarna 153.5 och 170.2 i förordning (EU) nr 575/2013.
Changes requiring ex ante notification to competent authorities
Förändringar till följd av användningen av direkta skattningar av riskparametrar för enskilda gäldenärer eller exponeringar av användningen av en fristående risknivåskala eller vice versa i enlighet med artikel 169.3 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
Changes in the treatment of purchased receivables according to Article 153(6) and (7) and Article 154(5) of Regulation (EU) No 575/2013.
Förändringar av risknivåskalan när det gäller antalet eller strukturen på kreditbetyg i enlighet med artikel 170.1 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 2 i denna bilaga.
The following changes in the rating methodology for IRB systems:
Förändringar av riskklassificeringskriterierna och/eller deras vikt eller rangordning i enlighet med artikel 170.1 c och 170.1 e och 170.4 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes in the internal procedures and criteria for assigning risk weights to specialised lending exposures according to Articles 153(5) and 170(2) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar av riskklassernas definitioner eller kriterier i enlighet med artiklarna 171.1 och 172 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentlig enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes from the use of direct estimates of risk parameters for individual obligors or exposures to the use of a discrete rating scale or vice versa according to Article 169(3) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex;
Förändringar i omfattningen på den information som används för att hänföra gäldenärer till riskklasser i enlighet med artikel 171.2 i förordning (EU) nr 575/2013 eller införande av nya eller kompletterande uppgifter genom en modell för parameterskattning i enlighet med artikel 179.1 d i förordning (EU) nr 575/2013.
changes to the rating scale in terms of the number or structure of rating grades according to Article 170(1) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 2 of this Annex;
Förändringar av de regler och processer som används vid avvikelser i enlighet med artikel 172.3 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes to the rating criteria and/or their weights or hierarchy according to Article 170(1)(c) and (e) and 170(4) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex;
Förändringar av metoden för estimat av PD- och LGD-värden inklusive bästa skattning av den förväntade förlusten och konverteringsfaktorer i enlighet med artiklarna 180, 181 och 182 i förordning (EU) nr 575/2013, inbegripet metoden för härledning av en försiktighetsmarginal som avser olika typer av förväntade estimeringsfel i enlighet med artikel 179.1 f i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes to the grade or pool definitions or criteria according to Articles 171(1) and 172 of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex;
För LGD-värden och konverteringsfaktorer omfattar detta också förändringar av metoden för redovisning av en ekonomisk nedgång i enlighet med artiklarna 181.1 b och 182.1 b i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the scope of information used to assign obligors to grades or pools according to Article 171(2) of Regulation (EU) No 575/2013 or inclusion of new or additional information in a model for parameter estimation according to Article 179(1)(d) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar i hur eller i vilken utsträckning villkorade garantier redovisas vid LGD-estimering i enlighet med artikel 183.1 c i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the rules and processes for the use of overrides according to Article 172(3) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex;
Införande av ytterligare typer av säkerheter i LGD-estimaten i enlighet med artikel 181.1 c–g i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes in the methodology for estimating PDs, LGDs including best estimate of expected loss, and conversion factors according to Articles 180, 181 and 182 of Regulation (EU) No 575/2013 including the methodology for deriving a margin of conservatism related to the expected range of estimation errors according to Article 179(1)(f) of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex.
Förändringar av den rangordning som används klassificeras som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga om ett institut rangordnar sina interna riskklasser enligt en skala som används av ett ratinginstitut och sedan överför den fallissemangsfrekvens som noterats för den externa organisationens klasser till kreditinstitutets klasser i enlighet med artikel 180.1 f i förordning (EU) nr 575/2013.
For LGDs and conversion factors this includes also changes in the methodology for accounting for an economic downturn according to Article 181(1)(b) and Article 182(1)(b) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar i valideringsmetoder och/eller processer i enlighet med artiklarna 185 och 188 i förordning (EU) nr 575/2013, såvida dessa inte redan klassificerats som väsentliga enligt del II, avsnitt 1 i denna bilaga.
changes in the way or extent to which conditional guarantees are accounted for in the LGD estimation according to Article 183(1)(c) of Regulation (EU) No 575/2013;
Förändringar i kreditriskkontrollenheten i enlighet med artikel 190 i förordning (EU) nr 575/2013 när det gäller dess ställning och ansvar inom organisationen.
if an institution maps its internal grades to the scale used by an ECAI and then attributes the default rate observed for the external organisation's grades to the institutions' grades according to Article 180(1)(f) of Regulation (EU) No 575/2013, changes in the mapping used for this purpose unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex.
Förändringar av den interna organisatoriska miljön, kontrollmiljön eller grundläggande processer som har ett stort inflytande på ett riskklassificeringssystem.
Changes in the validation methodology and/or process according to Articles 185 and 188 of Regulation (EU) No 575/2013, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex.
Om ett institut börjar eller upphör att använda sammanställda uppgifter från flera institut i enlighet med artikel 179.2 i förordning (EU) nr 575/2013.
Changes in processes.
Förändring av uppgiftskällor som använts under förfarandet för att hänföra exponeringar till riskklasser eller för parameteruppskattning i enlighet med artiklarna 176.5 a och 175.4 a i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the credit risk control unit according to Article 190 of Regulation (EU) No 575/2013 as regards its position within the organisation and its responsibilities;
Förändringar av användningen av modeller, om ett institut börjar använda riskparameteruppskattningar för interna verksamhetsändamål som inte är de som används för regleringssyften och, om detta inte tidigare varit fallet, inom de linjer som anges i artikel 179.1 i förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the validation unit's position according to Articles 190(1) and (2) of Regulation (EU) No 575/2013 within the organisation and its responsibilities;
Förändringar av de uppgifter som används för att visa avkastningens fördelning för aktieexponeringar enligt internmodeller i enlighet med artikel 186 a förordning (EU) nr 575/2013.
changes in the internal organisational or control environment or key processes that have an important influence on a rating system.
Förändringar av den interna organisatoriska miljön, kontrollmiljön eller grundläggande processer som har ett stort inflytande på internmodeller för aktieexponering.
Changes in the data.
BILAGA II
These include:
UTVIDGNINGAR ELLER FÖRÄNDRINGAR AV AVANCERADE MÄTMETODER
if an institution starts or ceases to use data that is pooled across institutions according to Article 179(2) of Regulation (EU) No 575/2013;
Utvidgningar som ska godkännas av behöriga myndigheter (”väsentliga”)
change of the data sources used in the process of allocating exposures to grades or pools or for parameter estimation according to Articles 176(5)(a) and 175(4)(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
Första gången åtgärder införs för att fånga upp förväntade förluster i institutens affärspraxis i enlighet med artikel 322.2 a i förordning (EU) nr 575/2013.
change in the length and composition of time series used for parameter estimation according to Article 179(1)(a) that goes beyond the annual inclusion of the latest observations, unless already classified as material according to Part II, Section 1 of this Annex.
Första gången man inför operativa riskreduceringstekniker som försäkringseffekter och andra mekanismer för risköverföring i enlighet med artikel 323.1 i förordning (EU) nr 575/2013.
Changes in the use of models, if an institution starts using risk parameter estimates for internal business purposes that are not those used for regulatory purpose and, where this was previously not the case, within the lines set out according to Article 179(1) of Regulation (EU) No 575/2013.
Första gången man gör antaganden om korrelationer beträffande förluster för operativa risker i enlighet med artikel 322.2 d i förordning (EU) nr 575/2013.
changes of the data used to represent return distributions for equity exposures under the internal models approach according to Article 186(a) of Regulation (EU) No 575/2013;
Första gången man inför en metod för att fördela kapitaltäckning av operativa risker mellan de olika enheterna i en grupp i enlighet med artikel 20.1 b och 322.2 a i förordning (EU) nr 575/2013.